ЗАРАБАТЫВАЙТЕ !!! на глобальных рынках. БЕСПЛАТНАЯ консультация - оставьте свой телефон сейчас

Дедолларизация (Dedollarization) - это

процесс, противоположный долларизации, при котором применяется система экономических и политических мер для ограничения хождения иностранной валюты, чаще всего американского доллара, внутри определенной страны и так-же при международных расчетах и банковских операциях

Определение дедолларизации, понятие дедолларизации, политика дедолларизации, механизм дедолларизации, дедолларизация накопления граждан, история дедолларизации, дедолларизация финансовой системы, причины дедолларизации, этапы дедоларризации, хроника дедолларизации в Российской Федерации, дедолларизация в Белоруссии, дедолларизация в Китае, дедолларизация в Казахстане, дедолларизация Латиноамериканских стран

Развернуть содержание

Дедолларизация - это, определение

Дедолларизация - это это система экономических и социальных мер, разрабатываемых определенным государством для ограничения хождения внутри страны иностранной валюты, чаще всего американского доллара. Как правило дедолларизации предшествует растущий показатель инфляции. Одним из мощных инструментов борьбы с долларизацией населения обладает банковский сектор, он ограничивает потребительские и ипотечные кредиты в валюте и запрещает размещать вклады в американских долларах.

Американские доллары, связанные бичевкой
Американские доллары, связанные бичевкой

Дедолларизация - это идущий в ряде стран с начала 2010-х годов процесс по отказу от использования доллара США в качестве валюты международных расчётов и резервной валюты. Говоря более широко, речь идёт о полном отказе или о сокращении участия крупнейших государств мира в американской финансовой системе, завязанной на доллар.

Горящие американские купюры
Горящие американские купюры
Дедолларизация - это снижение зависимости от доллара США экономики страны, в которой доллар не является нац. валютой.
Мужчина, отказывающийся брать американские доллары
Мужчина, отказывающийся брать американские доллары
Дедолларизация - это вытеснение национальной валютой иностранной.
Американский доллар разрезают на измельчителе бумаги
Американский доллар разрезают на измельчителе бумаги
Дедолларизация - это замена доллара другой валютой, который используется в качестве средства обращения и сбережения, а также меры стоимости.
Американские доллары, перечеркнутые запрещающим знаком
Американские доллары, перечеркнутые запрещающим знаком
Дедолларизация - это процесс лишения доллара Соединенных Штатов Америки функции параллельной валюты.
Дорожный знак, изображающий перечеркнутый американский доллар
Дорожный знак, изображающий перечеркнутый американский доллар
Дедолларизация - это сброс валютных активов при одновременном росте спроса на рубль.
Мужчина, придерживающий символ американского доллара
Мужчина, придерживающий символ американского доллара

Дедолларизация - это вытеснение национальной валюты иностранной валютой (чаще всего долларом США), применяемой в функциях средства обращения, платежа, сбережения, меры стоимости. Это обычно связано с высокой инфляцией в стране, где имеет место долларизация. В любом случае, чрезмерная инфляция - изначальный стимул к долларизации экономики.

Человек сметает американские доллары в совок
Человек сметает американские доллары в совок

Дедолларизация - это резкий и масштабный сброс валютных активов, сопровождаемый взрывным спросом на рубли.

Удивленый Вашингтон на долларовой купюре
Удивленый Вашингтон на долларовой купюре

Дедолларизация - это система мер, предпринимаемая государственными органами и центробанком той или иной страны с целью предотвращения хождения чужой иностранной валюты в качестве средства платежа на территории своей страны.

Смятая американская купюра
Смятая американская купюра

Понятие дедолларизации экономики

Дедолларизация экономики - процесс лишения американского доллара функции параллельной валюты. В российской прессе, согласноданным электронных библиотек, термин появился в 1994 году - его запустил Ведущий аналитик Фондовая биржа ММВБ И.Доронин, обозначив "проблему дедолларизации", однако содержание термина и возможный механизм"дедолларизации" никак не расшифровывался. В дальнейшем термин наполняется различным содержанием.У известного экономиста, нынешнего советника президента А. Илларионова под дедолларизацией экономики понимается сброс валютных активов при одновременном росте спроса на рубли.

Что такое дедолларизация?

Данная ситуация особенно характерна для пост социалистических стран и бывших республик, входящих в состав СССР. В России «дедолларизация всей страны», начатая после непродуманного и поспешного введения во внутренний оборот доллара Соединенных Штатов в результате введения внутренней конвертируемости рубля с 1 июля 1992 г., чрезвычайно осложнила проведение независимой национальной бюджетной, денежной и курсовой политики.

Денежная и кредитная политика и её инструменты
Денежная и кредитная политика и её инструменты

Долларизация увеличивает не поддающийся прямому гос контролю элемент агрегата денежной массы, позволяет использовать СКВ в качестве инструмента сбережений, в т.ч. населения, способствует колоссальной утечке капитала за границу. Но что самое главное - долларизация способствует потере Российской Федерацией своей экономической безопасности.

Схема экономической безопасности Российской Федерации
Схема экономической безопасности Российской Федерации

Процесс дедолларизации отвечает требованию Гражданского кодекса РФ (статья 140) о том, что только Российский рубль может быть единственным платежным средством на всей территории Российской Федерации. Для этого сначала надо разумно ограничить внутреннюю конвертируемость, имея в виду систему валютных бирж, уполномоченных банков, обменных пунктов, валютных депозитов.

Предидент Российской Федерации Владимир Путин рассказывает о конвертируемости российского рубля

Затем следует ограничить права коммерческих банков на формирование валютных резервов и хранение их за границей, что одновременно предотвратит утечку капитала. Необходимо нивелировать приток иностранных инвестиций на рынке ценных бумаг (портфельных инвестиций) путем стимулирования инвестиционной активности отечественного капитала и законодательного установления доли безопасного присутствия не резидентов на рынке рублевых долговых обязательств.

Мешки с табличкой государственный долг
Мешки с табличкой государственный долг

Требуется создать механизм более высокого стимулирования сбережений населения РФ в рублях по сравнению с долларовыми сбережениями путем повышенного процента. Но основой путь для реализации названных мер один - развитие реального сектора экономики.

Что входит в реальный сектор экономики (на примере Курской области)

Широкая кампания по дедолларизации была развернута председателем центральный банк С. Дубининым с конца 1997 г., после того как было объявлено о грядущей деноминации. Однако планам Дубинина осуществиться было не дано - в августе 1998 года рубль рухнул и глава центробанк был отправлен в отставку, а вместе с ним и "главный идеолог" дедолларизации А. Лившиц.

Главный идеолог дедолларизации Александр Яковлевич Лившиц
Главный идеолог дедолларизации Александр Яковлевич Лившиц
Бывший глава Центробанка Российской Федерации Сергей Дубинин
Бывший глава Центробанка РФ Сергей Дубинин

Тем не менее, в 1999-2002 гг., по мнению ряда экспертов, наметилась тенденция к реальной дедолларизации экономики. Впрочем, частично она была связана с введением в обращение евро (сыграл эффект валютного замещения). С начала 2003 г. пресса вновь заговорила о наметившейся дедолларизации в связи с падением курсовой стоимости доллара по отношению к рублю, имея ввиду, видимо, снижение спроса на наличный доллар и, как следствие, - дедолларизацию накоплений граждан.

Человечки сидящие рядом с монетками
Человечки сидящие рядом с монетками

  Валютные зоны стран мира и доллар США

В.Зуфман и А.Зуфман отметили эффект расширения зоны евро: "Эксперты уже сейчас оценивают численность пользующихся евро в 500 миллионов человек, хотя население Еврозоны составляет всего 320 миллионов. С учетом перспектив включения новых стран в повседневные расчеты в евро, число людей, пользующихся этой валютой, составит 800 миллионов человек". Аналитик М.Хазин выделил следующее: "Если будет создана новая валютная зона в Южной Америке, с собственной валютой, которую пока условно называют "боливар", то дело не только в том, что колоссальное количество долларов уйдет из региона на рынки США и увеличит там инфляцию. Дело еще и в том, что все довольно быстро увидят пример и поймут, какой позитивный эффект он дает. А если еще учесть зону свободной торговли стран АСЕАН в которой тоже планируют ввести свою валюту… А если вспомнить планы Путина про рублевую зону… То картина для США вырисовывается мягко говоря страшноватенькая…"

Карта со странами-членами АСЕАН
Карта со странами-членами АСЕАН

В 2008 году латиноамериканские страны объявили и начале совместных действий по объединению своих валют. С таким заявлением выступил президент Бразилии Луис Инасиу да Силва . Луис да Силва отметил, что создание южноамериканского блока Unasur (Union de Naciones Suramericanas), основанного 23 мая 2008 года, после подписания договора представителями ряда латиноамериканских стран, будет способствовать формированию единой валюты.

Логотип южноамериканского блока Union de Naciones Suramericanas
Логотип южноамериканского блока Union de Naciones Suramericanas

Согласно документу, подписанному 23 мая 2008 года, штаб-квартира нового альянса будет находиться в Эквадоре, единый парламент - в Боливии, а единый банк - в Колумбии. Считается, что Unasur будет строиться по тем же принципам, что и Еврозона. Ранее сообщалось, что в конце 2007 года латиноамериканские страны создали свой аналог Международного валютного фонда - Banco del Sur. Он будет кредитовать проекты на территории Южной Америки. Соглашение о создании банка подписали Аргентина, Боливия, Бразилия, Венесуэла, Парагвай, Эквадор и Уругвай.

Логотип Banco del Sur
Логотип Banco del Sur

Можно вспомнить решение стран GCC (Саудовской Аравии, Объединенных Арабских Эмиратов, Кувейта, Катара, Омана и Бахрейна) - "ядра" ОПЕК о создании зоны свободной торговли и создании собственной валюты: "Ослабление доллара в таких масштабах подрывает доверие инвесторов к долларовым активам. Масштабное падение доллара наносит вред рынкам ценных бумаг, и, что важнее, оно постепенно разъедает доверие инвесторов к доллару и долларовым активам.

Женщина везет сумку с изображнием американского доллара
Женщина везет сумку с изображнием американского доллара

Инвесторы, которые прежде были конструктивно настроены по отношению к доллару в среднесрочной перспективе, постепенно начинают испытывать разочарование. Если Совет по сотрудничеству стран Персидского залива примет решение уйти от привязки одной или нескольких своих валют к доллару, петля обратной связи между долларом и долларовыми активами начнет затягиваться".

Логотип  совета по сотрудничеству стран Персидского залива
Логотип совета по сотрудничеству стран Персидского залива

  Роль США в долларизации мировой экономики

В стремлении к мировому господству Белый дом уже более века опирается на два краеугольных камня: доллар и американскую военную мощь. С целью воспрепятствовать гегемонии Вашингтона отдельные страны в последнее время пересматривают свое отношение к этим двум аспектам: с одной стороны, развивая военное сотрудничество и военно-стратегические связи с государствами, не входящими в вассальную зависимость от США, а с другой - дедолларизируя свою экономику и финансовую систему.

Схема финансовой системы
Схема финансовой системы

До середины ХХ века стоимость денег была привязана к золоту и национальные валюты находились в прямой зависимости от золотых запасов в банках, что естественным образом ограничивало рост кредитования. К этому периоду Соединенные Штаты, став обладателями 70% мирового запаса золота (без учета СССР), оттеснили своего ослабевшего конкурента - Великобританию, что привело к созданию в 1944 г. Бреттон-Вудской финансовой системы. Таким образом, доллар стал базой валютных паритетов и преобладающим средством международных расчетов.

Бреттон-Вудская конференция и СССР
Бреттон-Вудская конференция и СССР

Однако, уже спустя четверть века эта система показала свою неспособность справляться с экономической мощью Германии и Японии, нежелание США корректировать свою экономическую политику с сохранением привязки доллара к золоту. В тот период доллар переживал обвальное падение и решающую роль в его поддержке сыграла нефть, особенно после согласия Саудовской Аравии в ходе переговоров с Р.Никсоном продавать черное золото в обмен на оружие и защиту Вашингтона.

Лейтенант-коммандер Ричард Никсон на службе в рядах Военно-морских сил ВС США Ричард Милхауз Никсон
Лейтенант-коммандер Ричард Р. Никсон на службе в рядах Военно-морских сил ВС США Ричард Милхауз Никсон

Вследствие этого президент Р.Никсон в 1971 г. отменил увязку доллара к золоту, и была учреждена Ямайская валютная система, в которой нефть стала фундаментом долларовой системы, а контроль Вашингтона за торговлей черным золотом превратился в приоритет национальной политики США и причиной последовавших затем, как снежный ком, военных операций Белого дома в регионах нефтедобычи (прежде всего, на Ближнем и Среднем Востоке).

Военные действия на Ближнем Востоке
Военные действия на Ближнем Востоке

После поддержки этой системы членами ОПЕК и обеспечения, таким образом, мирового спроса на американскую валюту, началось доминирование нефтедоллара. Система нефтедоллара стала основой господства Америки над мировой финансовой системой и залогом стабильности доллара. В результате все страны вынуждены были покупать доллары, чтобы иметь возможность приобретать нефть на открытом рынке.

Нефтедобывающие вышки на фоне американских долларов
Нефтедобывающие вышки на фоне американских долларов

По ряду иностранных оценок, доля Соединенных Штатов в сегодняшнем мировом валовом внутреннем продукте не превышает 22%. Вместе с тем, в международных расчетах доля доллара США достигает более 80 %. В результате этого стоимость американского доллара оказывается завышенной по сравнению с остальными валютами, а потребители внутри США получают импортные товары по заниженным ценам.

Динамика цен на импорт в Соединенных Штатах Америки
Динамика цен на импорт в Соединенных Штатах Америки

Это предоставляет Соединенным Штатам также значительные финансовые прибыли только от самой процедуры конвертации национальных валют государствами при заключении и осуществлении любых торговых сделок, а высокий спрос на доллары в мире позволяет правительству США рефинансировать свои долги по очень низким процентным ставкам.

Значок процента на стрелках направленных вверх и вниз
Значок процента на стрелках направленных вверх и вниз

С учетом указанных обстоятельств, политика дедолларизации является, без сомнения, прямой угрозой экономической гегемонии США и высокому уровню жизни их граждан, в связи с чем политические и бизнес круги Америки максимально противостоят этому процессу. Именно с этим было связано свержение и зверское убийство ливийского лидера Муаммара Каддафи, решившего сначала перейти в расчетах за нефть с доллара на евро, а затем планировавшего ввести собственный золотой динар.

Бывший лидер Ливии Муаммар Каддафи
Бывший лидер Ливии Муаммар Каддафи

Однако в последние годы, несмотря на стремление Вашингтона всеми правдами и неправдами удержать свои позиции на международной арене, политика США все чаще сталкивается с отторжением. В результате многие страны стараются избавиться от подчинения доллару и самим США, проводя политику дедолларизации своих экономик и финансовых систем, переходя от расчетов в американской валюте к национальным денежным средствам.

Флаг Соединенных Штатов Америки
Флаг Соединенных Штатов Америки

В последнее время наиболее активно оспаривают господство США Китай, Россия и Иран, пытающиеся провести дедолларизацию, а также отдельные европейские банки и энергетические компании, действующие в этом направлении.

Флаги Ирана, России и Китая
Флаги Ирана, Российской Федерации и Китая

Так, весной 2014 г. российское правительство провело «заседание по дедолларизации», на котором Минфин РФ объявил о планах по увеличению доли рублевых контрактов и постепенному отказу от использования доллара. В мае прошлого года на шанхайском саммите была подписана так называемая «сделка века», по условиям которой в течение следующих 30 лет Китай будет закупать у Российской Федерации Природный газ на сумму примерно в 400 миллиард долларов, причем с использованием во взаимных расчетах не американской валюты, а рубля или юаня.

Юани и российские рубли
Юани и российские рубли

Кроме того, в августе 2014 г. дочерняя компания «Газпрома» заявила о готовности принимать оплату экспорта в Европу 80 000 тонн нефти с арктического месторождения в рублях, а расчеты по поставкам нефти через трубопровод «Восточная Сибирь - Тихий океан» осуществлять в юанях.

Схема нефтепровода Восточная Сибирь -Тихий Океан
Схема нефтепровода Восточная Сибирь -Тихий Океан

В августе прошлого года во время визита в Крым президент Российской Федерации В.Путин заявил, что «нефтедолларовая система должна остаться в прошлом» и «возможность использования национальных валют во взаимных расчетах активно обсуждается Россией с несколькими странами». Указанные действие Российской Федерации вызвали у Вашингтона (как и в случае с М.Каддафи) открытое неприятие, ставшее первопричиной развязанной политики санкций.

Президент Российской Федерации Владимир Владимирович Путин
Президент Российской Федерации Владимир Владимирович Путин

В последние месяцы активным участником дедолларизации стал Китай, подписавший в конце прошлого года валютные соглашения с Канадой и Катаром, в результате которых Канада, например, становится первым оффшорным хабом для юаня в Северной Америке, что позволит удвоиться или даже утроиться объему торговли между этими двумя странами. Объем своп-соглашения между Китайской Республикой и Канадой составляет 200 миллиард юаней, валюты стран будут использоваться не только в торговле, но и при осуществлении инвестиций.

Динамика торговли Канады и Китая
Динамика торговли Канады и Китая

Заключенное Китаем соглашение с Катаром на сумму, эквивалентную $5,7 млрд, об организации прямых валютных свопов между двумя странами с использованием юаня также весьма сильно ударит по нефтедоллару США и станет основой для утверждения юаня на рынке Ближнего Востока. Уже не секрет, что нефтедобывающим странам ближневосточного региона все сложнее доверять доллару США из-за экспорта инфляции, поэтому следует ожидать, что к валютным соглашениям с Китайской Народной Республикой (КНР) присоединятся и другие страны ОПЕК.

Логотип OPEC
Логотип OPEC

О создании клирингового центра в Куала-Лумпуре, который будет способствовать большему использованию юаня в Юго-Восточной Азии, объявили центральные банки Китая и Малайзии. Причем это произошло менее чем через месяц после того, как ведущий финансовый центр Азии - Сингапур - стал главным для юаня в регионе, установив прямую конвертацию между сингапурским долларом и юанем.

Купюра сингапурского доллара
Купюра сингапурского доллара

Об отказе использовать доллары во внешней торговле Исламской Республики Иран объявил на днях Центральный банк ИРИ. Задачу по дедолларизации экономики Казахстана перед правительством страны и Нацбанком поставил глава этой страны Нурсултан Назарбаев.

Президент Казахстана Нурсултан Назарбаев
Президент Казахстана Нурсултан Назарбаев

По всему миру все громче и чаще стали звучать заявления политических деятелей о необходимости новой денежной системы, которая не была бы основана на долларе. В этом контексте необходимо отметить, что правительство Великобритании первым планирует выпуск долговых обязательств, номинированных в юанях, а Центральный банк Европы обсуждает возможность включения юаня в свои официальные резервы.

Логотип Европейского Центрального банка
Логотип Европейского Центрального банка

Указанные процессы происходят на фоне других, о которых в пылу развязывания антироссийской пропаганды, западные СМИ предпочитают умалчивать. В частности, речь идет, из-за активно развивающихся инфляционных процессов в США, о сокращении количества бумажных обязательств американского Казначейства в Китае и Российской Федерации, переводе американских активов из бумажных в физические.

Динамика уровня инфляции в Соединенных Штатах Америки
Динамика уровня инфляции в Соединенных Штатах Америки

Так, в течение последних месяцев доля облигаций Казначейства США в российских золотовалютных резервах активно сокращается, они ускоренно продаются и эту тактику решили перенять в ряде других государств.

График динамики золотовалютного резерва Российской Федерации
График динамики золотовалютного резерва Российской Федерации

Помимо этого, взамен бесконтрольно печатающихся Федеральным резервным банком (ФРБ) США и обесценивающихся долларов многие страны стремятся вывезти из США свои запасы золота, находящиеся на хранении в сейфах ФРБ.

Логотип федерального резервного фонда Соединенных Штатов Америки
Логотип федерального резервного фонда Соединенных Штатов Америки

Так, после фактического отказа Федеральной резервной системы США вернуть Германии золотой запас в 2013 г., Голландия пополнила список стран, которые выводят из США свои золотые запас. В случае успеха Голландии нельзя исключать, что и другие страны поднимут вопрос о возврате из США своих золотых запасов, а это, в свою очередь, может закончиться для Вашингтона масштабным кризисом.

Долларовая купюра в негативе
Долларовая купюра в негативе

Указанные процессы отчетливо свидетельствуют о том, что мир больше не хочет полагаться на доллары США. В этих условиях Вашингтон делает ставку на углубление региональной и даже глобальной дестабилизации, которая, по расчетам стратегов Резиденции президента США (White House), может привести к взаимному уничтожению или, по крайней мере, ослаблению потенциальных конкурентов США. Но вот только зря в Вашингтоне надеются, что на этой волне Соединенным Штатам самим удастся уцелеть.

Статуя Свободы на фоне флага Соединенных Штатов Америки
Статуя Свободы на фоне флага Соединенных Штатов Америки

  Политика дедолларизации и ловушка долларизации

Различные формы долларизации могут существовать как раздельно, так и одновременно. Например, вполне вероятной является ситуация, когда высокий уровень финансовой долларизации сосуществует с близкой к нулю реальной долларизацией .

Кулак с изображением основных валют
Кулак с изображением основных валют

Это может происходить в случае, если внутренние шоки производительности лишь незначительно связаны с внешними шоками, а центральный банк успешен в реализации политики сглаживания выпуска, допуская при этом ощутимые колебания в темпе инфляции.

Карикатура на тему инфляции
Карикатура на тему инфляции

В случае доминирования одной формы долларизации рецепты борьбы с ней достаточно просты. Оптимальный путь - устранить базовые причины соответствующей формы долларизации, которые приведены выше. Альтернативный путь - использовать административные и репрессивные инструменты для противодействия долларизации. Однако фокусирование на таких инструментах может оказаться эффективным лишь для борьбы с долларизацией расчетов, которая «безобидна» по сравнению с другими формами долларизации.

График динамики демонстрирует валютные и рублевые депозиты населения
График динамики демонстрирует валютные и рублевые депозиты населения

Более распространена ситуация, когда различные формы долларизации тесно переплетаются друг с другом. Причем причинно-следственные связи в этом случае ощутимо усложняются, что сужает возможности политики дедолларизации. Во-первых, борьба с одной формой долларизации может привести к прогрессированию другой формы. Для отдельных форм долларизации возможны противоречивые последствия в зависимости от иерархии целей монетарной политики при несовпадении целей стабилизации эмиссии и обеспечения стабильной и низкой инфляции.

Разновидности монетарной политики
Разновидности монетарной политики

Например, если безусловным приоритетом монетарной политики, при прочих равных условиях, является низкий и стабильный уровень инфляции, но такая политика не обеспечивает сглаживание эмиссии ценных бумаг, то поведение экономических агентов обусловит рост реальной долларизации. В случае если сглаживание эмиссии ценных бумаг происходит в ущерб ценовой стабильности, то такая политика ограничит рост реальной долларизации, но создаст предпосылки для роста финансовой доллларизации.

График динамики демонстрирует финансовую долларизацию в Российской Федерации
График динамики демонстрирует финансовую долларизацию в Российской Федерации

Во-вторых, одна форма долларизации может сама по себе способствовать развитию другой формы долларизации. Такая причинно-следственная связь характерна для реальной и финансовой долларизации: первая обусловливает развитие второй. В конечном итоге такие взаимосвязи между различными формами долларизации могут порождать своего рода ловушку долларизации - устойчиво высокий уровень различных форм долларизации, их взаимодействие и отсутствие надежных «рецептов» по дедолларизации.

Этапы долларизации
Этапы долларизации

Например, можно представить следующий механизм попадания в ловушку долларизации. Рост корреляции внутренних и внешних реальных шоков обусловливает изначальный импульс роста реальной долларизации. При высокой корреляции внутренних и внешних шоков поле для маневра в реализации монетарной политики резко снижается: неэффективность политики в сглаживании эмиссии порождает дальнейший рост реальной долларизации.

Газон в виде символа амеркианского доллара поливают водой из лейки
Газон в виде символа амеркианского доллара поливают водой из лейки

Кроме того, новый импульс реальной долларизации обусловливает и усиление противоречия между целями сглаживания эмиссии ценных бумаг и стабилизации инфляции, вынуждая монетарные власти ранжировать эти цели. Выбор в пользу стабильности инфляции приведет к дальнейшему прогрессу реальной долларизации. Рост масштабов реальной долларизации сгенерирует и импульс роста финансовой долларизации.

Шуточная карикатура на тему дедолларизации
Шуточная карикатура на тему дедолларизации

Альтернативный выбор в монетарной политике - сглаживание денежной эмиссии в ущерб величине и стабильности инфляции - приводит к росту нестабильности инфляции и номинального обменного курса. Это раскручивает «маховик» финансовой долларизации и может погрузить страну в инфляционно-девальвационную спираль, сопровождаемую дальнейшим ростом финансовой долларизации. Развитие финансовой долларизации порождает внешние эффекты, например, в виде роста инфляционных и девальвационных ожиданий.

Определение инфляционным ожиданиям
Определение инфляционным ожиданиям

Последнее порождает порочный круг роста и финансовой, и реальной долларизации, и снижения эффективности монетарной политики. Таким образом, вне зависимости от тактики монетарной политики (при несовпадении целей обеспечения низкой и стабильной инфляции и сглаживания эмиссии ценных бумаг), реальная и финансовая долларизация будут прогрессировать вплоть до ситуации полной долларизации, а монетарная политика лишится номинального якоря и полностью утратит свою эффективность.

Корзинки наполненные монетами на фоне графика динамики
Корзинки наполненные монетами на фоне графика динамики

Более того, появление систематических «инфляционных штрафов» добавит к этому набору еще и долларизацию расчетов. В конечном итоге, экономика может стать в полной мере долларизированной. Ограничить степень долларизации при таком развитии событий возможно лишь за счет административных инструментов, которые есть в распоряжении государства (запрет на использование иностранной валюты в качестве средства обращения, номинация заработных плат в национальной валюте в бюджетном секторе и на государственных предприятиях, искусственное повышение привлекательности финансовых инструментов в национальной валюте и т.п).

Пачка американских долларов перечеркнутая запрещающим знаком
Пачка американских долларов перечеркнутая запрещающим знаком

  Как доллар сдает позиции по всему миру?

Доллар был и остается доминирующей валютой в международной торговле. Но времена меняются. Если во время формирования Еврозоны доля доллара достигала пика в 71% от общего размера официальных валютных резервов, то в 2014 г. показатель упал до 62,9%.
Карта Еврозоны
Карта Еврозоны

Доллар медленно теряет свой статус бесспорной мировой резервной валюты, но это все же происходит.

Изменение вида мировой резервной валюты с течением времени - это нормально. В разное время в мире доминировали валюты Португалии, Испании, Нидерландов, Франции и Великобритании.

Сейчас стало ясно, что международная торговля вновь готовится к изменениям в части валюты.

Карта объемов международной торговли в американских долларах
Карта объемов международной торговли в американских долларах

Все меньше стран и организаций используют доллар в международных сделках, и это постепенно сокращает гегемонию американской валюты.

Министр экономического развития Российской Федерации Алексей Улюкаев рассказывает о дедоллоризации

Особенно активно действует Китай. Именно он стал основным борцом против мировой долларовой системы, стремясь добиться аналогичного статуса для юаня.

Самой последней кульминацией мирового движения, поддерживающего дедолларизацию, стало создание Азиатского банка инфраструктурных инвестиций. Сейчас он включает в себя 57 стран и капитал в размере $100 млрд.. Банк должен стать конкурентом Всемирному банку и МВФ.

Логотип  Азиатского банка инфраструктурных инвестиций
Логотип Азиатского банка инфраструктурных инвестиций

Примечательно, что США активно уговаривали своих союзников выступить против AIIB, но многие из них присоединились к банку. Даже МВФ заявил, что был бы заинтересован в сотрудничестве.

Карикатура на тему  Азиатского банка инфраструктурных инвестиций
Карикатура на тему Азиатского банка инфраструктурных инвестиций
Краткая справка об  Азиатском банке инфраструктурных инвестиций
Краткая справка об Азиатском банке инфраструктурных инвестиций
Страны участницы  Азиатского банка инфраструктурных инвестиций
Страны участницы Азиатского банка инфраструктурных инвестиций

Другим важным событием в этом направлении является союз между Российской Федерацией и Китайской Республикой. В мае 2014 г. была заключена крупнейшая и историческая газовая сделка между Россией и Китайской Народной Республикой (КНР). Вслед за историческим газовым соглашением на $400 млрд Владимир Путин и Си Цзиньпин подписали новое соглашение 9 ноября.

Лидер Китайской Народной Республики Си Цзиньпин
Лидер Китая Си Цзиньпин

В соответствии с новой сделкой Китай закупит дополнительно 30 миллиард куб. м газа в течение 30 лет, а поставляться голубое топливо будет не только через восточный коридор, который является основой первоначального договоренности, но и через западный коридор, по которому газ из Западной Сибири будет поставляться в Китай через Алтай.

Газопровод в лучах заходящего солнца
Газопровод в лучах заходящего солнца

Россия по прогнозам будет поставлять в Китай до 68 миллиард куб. м в год к 2030 г., что составляет приблизительно 11% необходимого Китайской Республике газа. В итоге "Газпром" станет крупнейшим поставщиком газа в Китай, по данным компании.

В более долгосрочной перспективе экспорт газа в Китай из Российской Федерации должен вырасти до 100 млрд куб. м в год. Этот план Александр Медведев, заместитель председателя правления ОАО "Газпром", в июне назвал "реалистичным".

И самое интересное, что Китай и Россия договорились платить друг другу в национальных валютах, а не в долларах.

Логотип российской компании Газпром
Логотип российской компании Газпром

Конечно, призывает отказаться от доллара не только Китай. Еще в 2010 г. ООН в своем докладе указала, что необходимо отказаться от доллара США в качестве единственной резервной валюты.

Совет по сотрудничеству стран Персидского залива также выразил желание создать собственную резервную валюту.

Нет сомнений, что в краткосрочной перспективе, на фоне проблем китайского фондового рынка и Еврозоны, доллар продолжит "царствовать" на рынке.

Логотип Организации Объединенных Наций
Логотип Организации Объединенных Наций

Пекину еще предстоит пройти очень долгий путь реформ, изменений, повышения прозрачности, привлечения инвесторов и увеличения доверия к своей экономике, прежде чем юань сможет стать резервной валюты.

Сейчас более 10 тыс. финансовых учреждений работают с китайским юанем по сравнению с 900 в 2011 г. А офшорные операции с юанем оцениваются в $143 млрд. При этом доля китайского экспорта и импорта, номинированная в юанях, выросла почти в шесть раз за три года до 12%.

Официальная валюта Китая-китайский юань
Официальная валюта Китая-китайский юань

У китайцев есть проблемы с этим планом. Правительство пока не избавилось от контроля за движением капитала, которое бы позволило достичь полной конвертируемости, так как боится увеличить спекулятивные потоки, которые могут нанести неприятный удар китайской экономике.

Тем не менее каждый шаг Китая, который делает все возможное для интернационализации юаня, приближает мир к концу гегемонии доллара.

Изображение китайского юаня на схематичной карте мира
Изображение китайского юаня на схематичной карте мира

  Попытка ввести амеро вместо доллара США

Из всех метафор, которые в наибольшей степени подходят к амеро, - это "призрак". Один Web Doe констатировал: "Амеро - это иллюзия, фантом, призрак, но дыма без огня не бывает". Действительно, тема амеро, то возникает, то испаряется, как и положено "призраку". Из знаковых публикаций по данной теме выделим следующее.

Шуточная картинка на тему амеро
Шуточная картинка на тему амеро

В январе 2009 года "Известия" проинформировали своих читателей об амеро: "Разговоры об амеро - cевероамериканской объединенной валюте США, Канады и Мексики - появились не сейчас. История началась с саммита президентов Джорджа Буша, Висенте Фокса и премьер-министра Пола Мартина, который состоялся в 2005 году в Техасе. В 2007-м тема всплыла вновь, когда в августе лидеры трех стран в обновленном составе собрались в Квебеке. Разговор опять зашел об интеграции, то есть о фактическом создании к 2010 году аналога Европейского союза.

Логотип Евросоюза
Логотип Евросоюза

Понятное дело, это означает не только общие границы, но и валюту. Но и тогда этот факт никого не напугал. Инициатором волнений выступил независимый и весьма скандальный американский репортер Гарольд Чарльз Тернер. В середине августа этого года на своем сайте он разместил разоблачение теории заговора правительств трех стран. Причем все они откажутся от своих валют в пользу общей - амеро. Не желая быть голословным, Тернер опубликовал снимки готовых монет, которые, по его утверждению, были изготовлены американским казначейством".

Американский репортер  Гарольд Чарльз Тернер
Американский репортер Гарольд Чарльз Тернер

А.Балтин подтвердил источник последнего всплеска интереса к амеро: "В 2007 году Хел Тернер рассказал историю о монетах AMERO, тайно чеканившихся в Денверском Монетном дворе. После этой истории Денверский Монетный двор объявил на своем сайте, что они закрывают публичные экскурсии по Монетному двору на 10-14 дней, чтобы сделать реконструкции в туристической области.

Денверский монетный двор
Денверский монетный двор

Однако источники Хел Тернера в Монетном дворе сообщили, что Денверский Монетный двор закрыли, чтобы тайно переместить новую валюту Aмеро в другое место, для предотвращения дальнейшей утечки информации. В октябре 2008 года он получил информацию, что американское правительство отправило 800 млрд AMERO в один из банков на хранение".

Золото хранящееся в банковском сейфе
Золото хранящееся в банковском сейфе

В марте 2009 года об амеро написала "Комсомольская правда": "Таинственная валюта Амеро, которую готовят на смену доллару, стала информационным пугалом. Таким, как Лохнесское чудовище или Филадельфийский эксперимент. Жуткое явление, которое нельзя ни доказать, ни опровергнуть. Вроде бы кто-то что-то видел. На самом деле очевидно, что Соединенные Штаты не могут и не захотят отказаться от своих обязательств на триллионы долларов, распространенных по всему миру - ведь это залог могущества Америки".

Логотип газеты Комсомольская правда
Логотип газеты Комсомольская правда

Признаем, что тема амеро уже давно подробно исследуется на ряде известных Интернет-ресурсах, в частности, на Сайте Мальчиша-Кибальчиша А.Максон предположил следующее: "Доллар был и ещё достаточно долгое время будет универсальным инструментом управления. Амеро, стоящее на подходе, будет вводиться в ситуации крепкого доллара и контролируемой ситуации на финансовых рынках. Дефолт правительства по своим обязательствам очевидно запланирован, но опять же будет происходить на фоне стабильной ситуации на финансовых рынках.

Надпись дефолт (default) на дорожном указателе
Надпись дефолт (default) на дорожном указателе

Ему придадут вид “технического” и всячески преуменьшат его значение дабы не допустить паники и социального протеста. Обама уже высказывал какие-то смутные идеи о необходимости структурных изменений в экономике. Видимо уже идёт окончательная подготовка плана реформ с введением амеро, ликвидацией госдолга за счёт стран экспортёров и объединением Северной Америки. В этом плане даже “политкорректная” внешность Обамы весьма подходит для сценария объединения с Мексикой".М.Кондратенко считает, что тема амеро - это "подготовка населения к тяжелым экономическим переменам". Многие эксперты убеждены, что амеро будет введено лишь в случае крайней необходимости.

Президент Соединенных Штатов Америки Барак Обама
Президент Соединенных Штатов Америки Барак Обама

Генеральный директор Института развития фондового рынка С.Гриняев предполагает: "Мы оцениваем длительность этого этапа "кризиса" в 3-5 лет. Если, конечно, ситуация не выйдет из-под контроля ФРС США, и им придется в срочном порядке объявлять дефолт по доллару и переходить на запасной вариант, например, на введение валюты североамериканского континента типа Амеро". Гриняев считает, что "возможен переход на новую валюту типа Амеро с последующими большими проблемами для всего мира. Понятно, что в результате этого доверие к финансовой системе США будет надолго потеряно. Поэтому такой проект будет реализован в самом крайнем случае. В качестве промежуточного варианта возможен перевод части долларовых активов других стран в Амеро, вероятно, с отсрочкой выплат. Впрочем, этот вариант может быть реализован на следующих этапах рукотворного «кризиса», когда начнет исчерпываться реальный нефтяной ресурс".

Директор института развития фондового рынка Сергей Гриняев
Директор института развития фондового рынка Сергей Гриняев

Е.Копытов выделил следующее: "Недавно администрация США объявила, что по долгам Америки будут расплачиваться их потомки, но глупо оставлять такие долги и ждать когда еще раз ухнет. Было бы проще накачать мировую экономику долларом в неприемлемых масштабах, тем самым, обвалив его. А, учитывая пугливость финансовых игроков, последующее падение доллара будет выглядеть как снежный ком, спущенный с горы, и займет сравнительно небольшой промежуток времени.

Снежный ком катящийся с горы
Снежный ком катящийся с горы

После достижения определенного уровня будет произведена деноминация доллара, и все долги США превратятся в большое ничто, а впоследствии во всем можно обвинить мировой кризис. А как потом назовут обнуленный доллар (доллар без долговой нагрузки) новый доллар или Амеро либо еще как-нибудь, не суть важно". М.Аристакесян, руководитель отдела информации и анализа мировых рынков ИК "ФИНАМ", убежден, что "амеро, с точки зрения экономики утопия… Я никакого экономического смысла в введении амеро не вижу. Не думаю, что эта идея может быть реализована на практике".

Директор отдела информации и анализа мировых рынков ФИНАМ Михаил Аристакесян
Директор отдела информации и анализа мировых рынков Финам Михаил Аристакесян

Аналогичной позиции придерживается аналитик Н.Кащеев: "Зачем стране, эмитирующей резервную валюту, существование которой выгодно 2/3 мира, объявлять дефолт? Если можно просто подпечатать денег и поэкспортировать потом инфляцию? Наконец, каким ...ским образом в глобальном мире вы будете контролировать, "кому сколько" досталось? Скажу вам так: логика развития глобальной экономики говорит о том, что количество валют вообще будет уменьшаться, причем доллар займет в этом мире свое почетное место, что бы там ни происходило со Штатами сейчас. Потому что доллар - уже валюта де факто наднациональная. Если вам кто-то будет петь: "Конец, конец, конец доллару", то вы имеете дело либо с некомпетентным человеком, либо, скажем так, с человеком мотивированным".

Финансовый аналитик Кащеев Николай Игоревич
Финансовый аналитик Кащеев Николай Игоревич

Признаем, что феномен амеро постепенно становится обыденным. К.Соколов отметил:"Важнейшая функция государственного экономического управления начала активно передаваться на надгосударственный уровень. Уже появилась международная валюта евро, идёт обсуждение вопросов о создании североамериканской валюты "амеро", а также других региональных валют, даже глобальной валюты".

Финансовый аналитик К. Соколов
Финансовый аналитик К. Соколов

Экономист А.Козырев считает: "Введение амеро с одновременным созданием единого экономического пространства позволит США и Канаде получить дополнительные рынки сбыта своей продукции и дешевую рабочую силу, а также возможность наращивать активы в других странах - участницах зоны новой валюты. Что очень актуально, учитывая имеющиеся у них огромные запасы стратегического сырья. Все это значительно оживит экономику Соединенных Штатов и Канады".

Экономист Алексей Козырев
Экономист Алексей Козырев

А.Мухин, директор Центра политической информации, как и широкий круг аналитиков, не видит перспектив введения амеро в ближайшее время:"О бама может начать реальный процесс введения новой валюты, однако сам факт перехода к новой расчетной единице случится уже без него, даже если он будет занимать свой пост два срока подряд".

Генеральный директор центра политической информации Мухин Алексей Алексеевич
Генеральный директор центра политической информации Мухин Алексей Алексеевич

Вышеизложенное позволяет нам увидеть прямо противоположные точки зрения на перспективы введения амеро. Нам остается лишь еще раз сравнить амеро с призраком. Но данный призрак может стать реальностью, точно также, как это случилось с другим призраком, рожденным К.Марксом и Ф.Энгельсом. Именно поэтому не безынтересен сценарий введения амеро, презентованный М.Кондратенко.

Экономист Кондратенко Михаил Михайлович
Экономист Кондратенко Михаил Михайлович

Причины дедолларизации

Причиной дедолларизации является недобросовестное использование американцами и их англосаксонскими союзниками своего привилегированного положения в мировой финансовой системе.

Панета Земля в окружении символов американского доллара
Панета Земля в окружении символов американского доллара

США и иные страны Запада набрали гигантские внешние долги, которые они не в состоянии отдать честным путём, в связи с чем они массово «печатают деньги» в рамках так называемых «количественных смягчений», инфляция при этом «экспортируется» в другие страны, куда выбрасывается лишняя долларовая масса.

Символ американского доллара и значки процента на фоне графика динамики
Символ американского доллара и значки процента на фоне графика динамики

Американцы и их союзники регулярно осуществляют финансовые спекулятивные атаки на валюты и фондовые рынки неугодных им стран, обрушивая курсы местных валют, с тем чтобы укрепить доверие к доллару и подорвать экономики стран-конкурентов.

Карикатура на тему противостояния двух стран
Карикатура на тему противостояния двух стран

Контролируемые американцами международные финансовые институты типа МВФ выставляют находящимся в кризисе странам жесточайшие условия для получения кредитов, что, как правило ведёт к ещё большему ухудшению экономической ситуации и впадению стран-жертв в кабальную зависимость от США.

Логотип мирового финансового фонда на фоне американских долларов
Логотип мирового финансового фонда на фоне американских долларов

Как происходит дедолларизация?

Дедолларизация происходит в следующих формах:

- запрет или ограничение использования доллара во внутригосударственных расчётах;

- переход на национальные валюты во взаимных расчётах между странами;

Российские и китайские денежные знаки
Российские и китайские денежные знаки

- переход на национальные валюты в торговле энергоносителями и другими природными ресурсами;

- сокращение доли доллара и объёмов финансовых ценных бумаг США, в частности гос.облигаций США, в структуре финансово-валютных резервов иных стран;

- создание новых международных банков, фондов и иных финансовых институтов, независимых от США;

Здание банка в окружении монет
Здание банка в окружении монет

- переход на национальные системы платёжных карт и банковских переводов (или альтернативные американским системы, например китайские);

- деофшоризация бизнеса и возвращение капиталов в страны их происхождения, что снижает зависимость от внешней финансовой системы.

Дедолларизация обратна процессу долларизации, происходившему в течение XX века.

Надпись деофшоризация бизнеса в России
Надпись деофшоризация бизнеса в России

Основные формы дедолларизации мировой экономики

Под дедолларизацией принято понимать систему мер, предпринимаемую государственными органами и центральным банком той или иной страны с целью предотвращения хождения чужой иностранной валюты в качестве средства платежа на территории своей страны. Но это "узкое" понимание дедолларизации. Известный российский экономист А.Кобяков в работе "Дедолларизация глобально обусловлена",вышедшей в свет в конце 2001 года, разделил процесс дедолларизации страны и процесс глобальной дедолларизации.

Российский экономик Андрей Кобяков
Российский экономик Андрей Кобяков

Кобяков презентовал видение перспективы, в рамках которой отметил следующее: "Процесс дедолларизации глобально обусловлен, потому что ведь было уже в истории не раз, когда те или иные глобальные или макрорегиональные валюты утрачивали свое значение. Это никогда не происходило в результате такого скачка, на глазах у одного поколения. Это обычно процесс, который затрагивает хотя бы пару поколений. Смотрите, как медленно угасала Британия, как медленно угасал фунт. Тем не менее, этот процесс был абсолютно неизбежным, и всё-таки, несмотря на эти угасания, тот же Лондон до сих пор сохраняет функцию крупнейшего международного финансового центра".

Флаг Великобритании
Флаг Великобритании

Сегодня процесс исторического "угасания" доллара более чем очевиден. Недавняя договоренность между Китайской Республикой и Бразилией о переходе на реал и юань, в рамках торговых операций между данными странами, а также факт закрепления евро в качестве основной резервной валюты в России - это знаковые события в рамках процесса дедолларизации всемирной экономики.

Флаги Китая и Бразилии
Флаги Китая и Бразилии

Необходимо также отметить и возобновление интереса к амеро. Вице-президент лондонской инвестиционной компании Jefferies International Ltd. С.Превис, человек далекий от конспирологического видения мира, заявил, что "амеро - предполагаемая новая валюта Североамериканского Союза, вопрос введения которой в настоящее время разрабатывается Канадой, США и Мексикой". Для нас феномен амеро интересен тем, что это радикальная, технологическая форма дедолларизации мировой экономики.

Логотип компании Jefferies International Ltd.
Логотип компании Jefferies International Ltd.

Выделим основные формы дедолларизации:

- уменьшение доли доллара в золотовалютных резервах (ЗВР) ведущих стран мира;

- выведения доллара из экономик критического числа суверенных государств (законодательное закрепление запрета на использование доллара в качестве платежа);

Смятые американские доллары в мусорной корзине
Смятые американские доллары в мусорной корзине

- отказ от доллара в сфере межгосударственной торговли;

- отказ от доллара в качестве универсальной шкалы измерения стоимости товаров на различных рынках;

- расширения валютных зон устойчивых валют (евро, юань…);

Схематичное изображение планеты Земля с рисунками различных купюр
Схематичное изображение планеты Земля с рисунками различных купюр

- "отвязка" национальных валют от доллара (в мае 2007 года власти Кувейта приняли решение об отказе "привязки" национальной валюты к доллару);

- перспективы создания новых надгосударственных валют и валютных зон (Unasur в Латинской Америке, динар Залива в GCC);

- введение амеро, как радикальной формы дедолларизации экономики мира (самозащита внутреннего американского рынка в условиях коллапса долларовой системы).

Изображение амеро
Изображение амеро

Также отметим, что процесс дедолларизации исторически предопределен в рамках генезиса денег. Доллар - это символ бумажных денег, а виртуальные деньги будут ассоциироваться в массовом сознании человечества, скорее всего, либо с глобальной резервной валютой, либо с ограниченным числом резервных валют.

Символ американского доллара
Символ американского доллара

Карта дедолларизации стран мира

Лучшим результатом доллара была доля на уровне 71% в мировых валютных резервах, но в 2014 г. показатель снизился до 62,9%. Достаточно активно снижается использования доллара при двусторонних сделках между различными странами и компаниями.

Карта стран, активно использующих дедолларизацию
Карта стран, активно использующих дедолларизацию

Во многих случаях использовать локальных валюты просто выгоднее, так как нет дополнительной конвертации и, соответственно, потерь от курсовой разницы.

Девушка, держащая в руках различные валюты и надпись курсовая разница
Девушка, держащая в руках различные валюты и надпись курсовая разница

Для этого страны заключают договоренности о своп-линия, что позволяет пользоваться иностранной валютой в заранее оговоренном объеме. Грубо говоря, центральные банки могут выдавать кредиты своим банкам сразу же в валюте партнера, что значительно облегчает торговые и финансовые операции.

Двое мужчин пожимают друг другу руки
Двое мужчин пожимают друг другу руки

  Дедолларизация экономики России

По мнению ряда экспертов, процесс дедолларизации в России начался в 2003 году. Зампреда Центробанка Улюкаев отметил в 2006 году, что дедолларизация является одним из важных факторов сдерживания инфляции в стране. По мнению Улюкаева, два противоположных процесса дедолларизация и одновременное укрепление рубля, не считая других антиинфляционных мер Правительства РФ и ЦБР, и позволяют сбивать инфляцию.

График динамики инфляции в Российской Федерации
График динамики инфляции в Российской Федерации

В начале 2009 года доллар в России перестал быть основной российской резервной валютой. Американский доллар уступил "пальму первенства" евро. На 1 января 2009 года доля резервных активов Центробанка в евро выросла до 47,5% и заметно превысила долларовую - 41,5%. Отметим, что на начало 2008 года ситуация была противоположной: 47% вложений были номинированы в долларах и 42% - в евро. В 2002 году на долю американской валюты приходилось около 80% ЗВР. Тенденция, однако.

Купюры евро, американского доллара и российского рубля
Купюры евро, американского доллара и российского рубля

О необходимости поворота лицом к евро, неустанно говорили эксперты, ссылаясь при этом на структуру внешнеторгового оборота России. Признаем, что если следовать данной логике, то ЦБ России необходимо будет вводить в резервные активы и юань. Рост внешнеторгового оборота с Китайской Народной Республикой (КНР) впечатляет, причем, в значительной степени данный оборот растет за счет вытеснения спектра продукции, традиционно поступающей в Россию из ЕС.

Пожатие рук расцветок России и Китая
Пожатие рук расцветок России и Китая
    Как России уходить от доллара?

О том, что России надо уходить от использования долларов как внутри страны, так и с внешним миром, сегодня признают все. Некоторые негативные моменты нашей долларовой зависимости связаны с возможностью введения против Российской Федерации экономических санкций. Другие моменты связаны просто с ослаблением отечественной экономики, неизбежным в результате ее долларизации.

Нисходящий грфик динамики
Нисходящий грфик динамики
    Четыре угрозы доллара США для России

Доллары словно наркотики, на которые Соединенные штаты подсадили весь остальной мир. Все понимают, что доллар, это пустой и ничего не стоящий фантик. Однако спрыгнуть с долларовой иглы не могут, так как США являются крупнейшим в мире потребителем, и перестать продавать американцам свои товары за доллары, значит обрушить свою экономику.

Угрозы американского доллара для российской экономики:

- значительная часть международных (золотовалютных) резервов Российской Федерации приходится на доллары (казначейские бумаги США, банковские депозиты в иностранных банках). В любой момент они могут быть «заморожены» по указанию из Вашингтона. Прецедентов достаточно - «замораживание» международных резервов Ирана, Ливии, Ирака. Впрочем, даже без экономических санкций факт накопления больших объемов долларов в международных резервах РФ ослабляет российскую экономику и усиливает позиции США (фактически беспроцентное кредитование американского государства);

Казначейские облигации Соединенных Штатов Америки
Казначейские облигации Соединенных Штатов Америки

- использование долларов внутри Российской Федерации в качестве средства обращения и средства платежа («долларизация») ослабляет рубль как национальную валюту, снижает эффективность денежно-кредитной политики Центрального Банка России. Хотя формально многие сделки в долларах между хозяйствующими субъектами Российской Федерации сегодня запрещены, однако в «сером» секторе экономики наличный доллар продолжает широко использоваться в качестве средства обращения и средства платежа. «Издержек»такого положения более чем достаточно:потери бюджета в результате уклонения от уплаты налогов, возможности финансирования операций, подрывающих безопасность государства и т.п.;

Структура бюджета в Российской Федерации
Структура бюджета в Российской Федерации

- использование доллара физическими и юридическими лицами РФ в качестве средства накопления (средства на банковских счетах, валюта под матрацем) чревато потерями для этих лиц в результате широкомасштабных санкций со стороны Запада. Кроме потенциальных экономических потерь тут еще присутствуют серьезные политические риски для нашего государства: граждане, имеющие долларовые счета в зарубежных банках, оказываются в сильной зависимости от Запада. Как показал пример Украины, такие граждане нередко оказываются «пятой колонной», действующей по указаниям Запада;

Российский флаг с надписью санкции (sanctions)
Российский флаг с надписью санкции (sanctions)

- использование доллара в качестве международного платежного средства грозит дезорганизацией внешней торговли и других внешнеэкономических сделок Российской Федерации в случае, если Вашингтон даст команду своим банкам блокировать долларовые операции российских контрагентов.Тут Вашингтону даже не потребуются коллективные санкции, поскольку все долларовые транзакции обязательно проходят через банковскую систему США.

Логотип одной из платежных систем на фоне купюр
Логотип одной из платежных систем на фоне купюр

Никакой «Америки» я не открываю, о перечисленных выше угрозах со стороны доллара США писали и говорили экономисты, политики, журналисты на протяжении многих лет. Лишь сегодня, когда наши отношения с Вашингтоном достигли максимального обострения за два с лишним десятилетия существования Российской Федерации, все граждане страны, начиная от домохозяек и кончая первыми лицами государства, «прочувствовали» эти угрозы.

Флаг Российской Федерации и Соединенных Штатов Америки
Флаг Российской Федерации и Соединенных Штатов Америки

Но как России уйти от использования долларов внутри страны и в своих операциях на международной арене? Ответ на этот вопрос следует искать в собственном и зарубежном опыте борьбы с долларизацией экономики и противодействия экономическим санкциям Запада. Собственный опыт относится к советскому периоду нашей истории (особенно вторая половина 1920-х гг., когда происходило сворачивание НЭПа, создавалась принципиально новая денежно-кредитная система). А из зарубежного опыта заслуживает особенного внимания Иран, против которого США проводят политику экономических санкций на протяжении 35 лет (с 1979 года).

Карта Ирана
Карта Ирана
    Совместимость доллара США и Конституции РФ

Если говорить про внутренний аспект, то мой ответ будет коротким: Следует запретить использование доллара (а заодно и любой иностранной валюты) внутри страны в любом качестве. Внутри страны не должно быть ни наличной, ни безналичной валюты; ни в качестве средства обращения, ни в качестве средства сбережения. Кстати, такой запрет прямо вытекает из требований нашей Конституции: «Денежной единицей в Российской Федерации является рубль. Денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации. Введение и денежная эмиссия других денег в Российской Федерации не допускаются» (статья 75).

Задачи Центрального банка согласно Конституции Российской Федерации
Задачи Центрального банка согласно Конституции Российской Федерации

Все, что нам необходимо для искоренения долларов внутри страны, - соблюдать Конституцию РФ. Для того, чтобы обеспечить эффективное выполнение требований Конституции, можно внести дополнения в Уголовный кодекс Российской Федерации. А для этого вспомнить, что в Уголовном Кодексе РСФСР в 1960 году появилась статья 88 "Нарушение правил о валютных операциях". Она предусматривала уголовное наказание за операции граждан с иностранной валютой и валютными ценностями. Осуждение по ст. 88 предполагало в зависимости от состава преступления лишение свободы на срок от 3 до 15 лет, конфискацию имущества, ссылку на срок от до 5 лет и смертную казнь. Аналогичные статьи были включены в уголовное законодательство других республик СССР.

Символика СССР
Символика СССР

Можно капнуть глубже и вспомнить, что в 1920-е гг. в СССР в период НЭПа в стране использовалась иностранная валюта. Валютные операции осуществляли не только граждане, но также фирмы и банки. Однако уже в 1926 году торговля валютой на фондовых товарных биржах была запрещена, в 1928 году червонец стал полностью неконвертируемым. Рубль стал полным монополистом на внутреннем рынке. Немногочисленные банки, которые остались после «чистки» конца 20-х - начала 30-х гг. прошлого века, полностью перешли на работу с российскими рублями (за исключением Госбанка СССР, который стал уполномоченным банком, обеспечивающим государственную валютную монополию).

Жетон Госбанка СССР
Жетон Госбанка СССР
    Хроника дедолларизации в Российской Федерации

2014 год

Март 2014:

- 17 марта 2014. Официальной валютой Крыма стал российский рубль;

- 18 марта 2014. В Большом Кремлёвском дворце подписан договор о принятии в Россию Крыма и Севастополя в Российскую Федерацию. Договор действует с момента подписания;

- 28 марта 2014. Столкнувшийся с санкциями со стороны США банк «Россия» объявил, что будет работать исключительно в России и только с российскими рублями, то есть станет первым национальным банком, ориентированным исключительно на рублёвую зону. Глава Банка ВТБ Андрей Костин поддержал это решение и заявил, что Россия должна продавать и покупать ресурсы и товары за рубли и что решение банка «Россия» «это первый важнейший шаг на пути к тому, чтобы международные сделки заключались в рублях».

Руководитель банка ВТБ Андрей Костин
Руководитель Банка ВТБ Андрей Костин

Апрель 2014:

- 25 апреля 2014. Госдума приняла закон о создании национальной платёжной системы;

Банковская карта национальной платежной системы Российской Федерации
Банковская карта национальной платежной системы Российской Федерации

- 30 апреля 2014. Сбербанк сворачивает обслуживание оффшоров - подконтрольная Сбербанку компания Rocket Bermuda Limited разослала письмо клиентам с просьбой закрыть счета, обслуживаемые компанией на Бермудских островах.

Офис Сбербанка на Бермудских островах
Офис Сбербанка на Бермудских островах

Май 2014:

- 1 мая 2014. Российская транзитная компания «Транснефть» переходит на рубли в расчётах с Китаем;

- мая 2014. Путин подписал закон о создании национальной системы платёжных карт и обеспечении бесперебойности работы международных платёжных систем. Оператор национальной системы платёжных карт (НСПК) будет создан как ОАО, 100 % которого принадлежит Банку России;

Президент Российской Федерации Владимир Путин за подписанием закона
Президент Российской Федерации Владимир Путин за подписанием закона

- 22 мая 2014. Российский миллиардер Геннадий Тимченко до конца 2014 года переведёт все свои активы в Россию;

Один из богатейших людей России Геннадий Тимченко
Один из богатейших людей Российской Федерации Геннадий Тимченко

- 24 мая 2014. Президент Казахстана Нурсултан Назарбаев предложил мировому сообществу искать замену доллару, от которого зависят все страны и который подпитывает экономику США;

- 29 мая 2014 года. Россия, Беларусь и Казахстан подписали договор о создании Евразийского экономического союза (ЕАЭС);

- 31 мая 2014. Российские вкладчики в марте вывели из банков США $13,5 млрд., сократив общий объём депозитов до $8,4 млрд. по сравнению с $21,9 млрд на конец февраля.

Логотип Евразийского экономического союза на фоне флагов стран-участниц
Логотип Евразийского экономического союза на фоне флагов стран-участниц

Июнь 2014:

- 3 июня 2014. Россия и Китай создадут рейтинговое агентство для оценки совместных проектов;

- 5 июня 2014. КНДР намеревается производить с Российской Федерацией расчёты в рублях;

- 17 июня 2014. Общий долг США достиг почти 60 трлн долларов - речь идёт о совокупности долгов государства, бизнеса и граждан;

- 23 июня 2014. Путин внёс в Госдуму проект закона о запрете иностранных счетов для чиновников.

График демонстрирует динамику внешнего долга Соединенных Штатов Америки
График демонстрирует динамику внешнего долга Соединенных Штатов Америки

Июль 2014:

- 3 июля 2014. Южная Корея и Китай договорились об организации рынка прямой торговли на основе расчётов в национальных валютах;

Флаги Южной Кореи и Китая
Флаги Южной Кореи и Китая

- 7 июля 2014. Министр финансов Франции задаётся вопросом, зачем европейцы сами себе продают собственные самолёты Airbus за доллары, а гендиректор французской энергогенерирующей нефтегазовой компании Total (четвертая в мире по объёму добычи нефти) заявляет: «Евро должен играть более значимую роль в торговле нефтью… Нет причин оплачивать нефть долларами. Даже если цены нефти называются в долларах, это совершенно не значит, что реальные платежи делаются с их использованием»;

Логотип французской компании Total
Логотип французской компании Total SA

- 16 июля 2014. Страны БРИКС во главе с Российской Федерацией подписали договор о создании аналога МВФ - Банка и Пула валютных резервов с первоначальным капиталом в 100 млрд долларов;

- 19 июля 2014. Турция предлагает Российской Федерации перейти на национальные валюты во взаимных расчётах.

Характеристика стран БРИКС
Характеристика стран БРИКС

Август 2014:

- 5 августа 2014. Россия подписала меморандум с Ираном о поставках оборудования в обмен на нефть;

- 22 августа 2014. Центральные банки Монголии и Китая заключили соглашение об увеличении валютного свопа. Это приведёт к вытеснению доллара из расчётов между двумя странами.

Флаг Монголии
Флаг Монголии

Сентябрь 2014:

- 3 сентября 2014. В ходе визита Путина в Улан-Батор подписаны 15 соглашений между Российской Федерацией и Монголией, в том числе соглашения об использовании национальных валют во взаимной торговле и о модернизации транзитной железной дороги через Монголию в Китай (речь идёт об электрификации и строительстве второй колеи);

Флаг Российской Федерации и Монголии
Флаг Российской Федерации и Монголии

- 6 сентября 2014. Россия и Вьетнам пришли к соглашению о необходимости перейти на взаимные расчёты в национальной валюте;

- 8 сентября 2014. Китай и Аргентина запускают валютные свопы для отказа от расчётов в долларах;

Рукопожатие на фоне китайского и аргентинского флагов
Рукопожатие на фоне китайского и аргентинского флагов

- 10 сентября 2014. Вице-премьер Игорь Шувалов предложил перевести весь экспорт в Азию на рубли;

-16 сентября 2014. Россия и Турция договорились о максимальном использовании национальных валют в расчётах друг с другом;

- 20 сентября 2014. «Газпром нефть» начала продажи нефти Новопортовского месторождения за рубли и поставляет нефть в Азию за юани.

Логотип компании Газпром нефть
Логотип компании ОАО «Газпром нефть»

Октябрь 2014:

- 8 октября 2014. По данным МВФ, Китай обошёл США по размеру ВВП (ППС), став первой экономикой в мире;

- 10 октября 2014. ОАЭ и Россия обсуждают возможность отказа от доллара и перехода в расчётах на национальные валюты;

График динамики внутреннего валового продута Китайской народной Республики
График динамики внутреннего валового продута Китайской Народной Республики

- 10 октября 2014. Армения присоединилась к договору о Евразийском экономическом союзе (ЕАЭС) - соответствующее соглашение было подписано в Минске на заседании Высшего евразийского экономического совета;

Заседание Евразийского экономического союза в Минске

- 20 октября 2014. Россия и КНДР перешли на рубль во взаимных расчётах;

- 24 октября 2014. Сирия подала заявку на создание зоны свободной торговли с Российской Федерацией;

- 29 октября 2014. «Зарубежнефть» впервые получила выручку от экспорта российской нефти в рублях.

Логотип компании Зарубежнефть
Логотип компании Зарубежнефть

Ноябрь 2014:

- 10 ноября 2014. Центробанк Российской Федерации с 10 ноября отменил коридор бивалютной корзины и регулярные интервенции на границах коридора и за его пределами. Данные действия должны способствовать прекращению спекуляций на рынке Форекс. Путин заявил, что Центробанк может наказать спекулянтов, если «придержит определённую ликвидность». Если раньше спекулянты чётко знали, где и в каких объёмах регулятор будет проводить интервенции, то теперь никаких ориентиров ЦБ давать не будет;

Эльвира Набиуллина рассказывает о борьбе со спекулянтами

-11 ноября 2014. Центробанк РФ сообщает, что объёмы вывода капитала из России по сомнительным основаниям за 9 месяцев этого года не превышают 8 млрд долларов, что почти в три раза меньше по сравнению с 23 млрд. долларов за тот же период прошлого года;

- 16 ноября 2014. В Брисбене (Австралия) завершился саммит глав государств G20. На саммите не удалось договориться в пользу перераспределения влияния в МВФ в пользу незападных стран с крупными растущими экономиками, что должно активизировать создание альтернативных МВФ структур;

Итоги саммита G20 в Брисбене

-18 ноября 2014. Госдума РФ приняла «жёсткий» закон о деофшоризации бизнеса - контролируемые иностранные компании будут платить налоги в бюджет РФ;

- 21 ноября 2014. Доля юаня в торговле Российской Федерации с Китайской Народной Республикой выросла в 9 раз по итогам 9 месяцев 2014 года (в 2013 году доля расчётов в национальных валютах составляла всего 2 %). Около 100 российских коммерческих банков открывают корреспондентские счета для ведения расчётов в юанях, многие предоставляют возможность открыть счёт в юанях для простых вкладчиков;

Российские рубли и юани
Российские рубли и юани

- 25 ноября 2014. Путин подписал закон о деофшоризации, обязывающий физических и юридических лиц сообщать в налоговые органы об участии в капитале иностранных компаний. Также этот документ вносит поправки в Налоговый кодекс, которые создают механизм налогообложения прибыли офшорных компаний;

- 30 ноября 2014. Россия договорилась с Ираном о поставках иранской нефти в обмен на зерно и промышленные товары.

Флаги Ирана и России на фоне неба
Флаги Ирана и Российской Федерации на фоне неба

Декабрь 2014:

- 2 декабря 2014. Бразилия и Уругвай отказались от взаимных расчётов в долларах и начали проводить между собой торговые операции в местных валютах;

- 3 декабря 2014. Государственный долг США впервые в истории превысил отметку в 18 трлн долларов;

- 6 декабря 2014. По данным МВФ, Китай обогнал США по размеру экономики, заняв первое место в мире;

Планета Земля с заплаткой на которой написано сделано в Китае
Планета Земля с заплаткой на которой написано сделано в Китае

- 10 декабря 2014. Госдума ратифицировала договор о присоединении Армении к ЕАЭС;

- 11 декабря 2014. В ходе визита Путина в Индию по приглашению премьер-министра Республики Индии Н.Моди был принят План по укреплению российско-индийского партнёрства в течение следующего десятилетия. Планируется наращивать техническое сотрудничество, поощрять использование национальных валют во взаимных расчётах в двусторонней торговле и многое другое;

Премьер-министр Республики Индия Н.Моди
Премьер-министр Республики Индия Н.Моди

- 12 декабря 2014. Банк РФ включил только что размещённые облигации Роснефти на 625 миллиард рублей в ломбардный список и будет кредитовать под облигации Роснефти. Это крупнейшее в истории России размещение рублёвых биржевых облигаций. Фактически это означает, что впервые рубли эмитируются не под залог долларов, а под залог облигаций госкомпаний;

Здание Центрального банка Российской Федерации
Здание Центрального банка Российской Федерации

- 12 декабря 2014. Госдума запретила иметь зарубежные счета всем, кто связан с безопасностью России;

- 14 декабря 2014. Казахстан и Китай договорились о взаимных расчётах в национальных валютах;

- 15 декабря 2014. Казахстан предложил странам ШОС перейти на взаиморасчёт в национальных валютах;

Заседание государственной думы Российской Федерации
Заседание государственной думы Российской Федерации

- 16 декабря 2014. Центробанк Российской Федерации поднял ключевую ставку до 17 % в целях борьбы со спекуляциями. При этом ЦБ сохранил ставку рефинансирования для крупных инвестпроектов на уровне 9 %;

- 19 декабря 2014. Российский миллиардер Алишер Усманов перевёл ключевые активы в Российскую Федерацию;

Один из богатейших людей Российской Федерации Алишер Усманов
Один из богатейших людей Российской Федерации Алишер Усманов

- 22 декабря 2014. Россия и Иран договорились рассчитываться за поставки продовольствия в нац.валютах;

- 23 декабря 2014. Золотой запас России в ноябре 2014 года вырос на 19 тонн, достигнув 1187,5 тонны - данный показатель является максимальным за последние 20 лет;

График динамики золотого запаса Российской Федерации
График динамики золотого запаса Российской Федерации

- 25 декабря 2014. Правительство России планирует полностью запретить заключение государственных контрактов с зарегистрированными в офшорах компаниями;

- 26 декабря 2014. Банк России начал предоставлять банкам возможность отправлять сообщения через SWIFT внутри страны;

Сообщение Центрального банка Российской Федерации о передаче сообщений в формате SWIFT внутри страны
Сообщение Центрального банка Российской Федерации о передаче сообщений в формате SWIFT внутри страны

- 29 декабря 2014. Китай объявил о запуске торговли свопами и форвардами на рубль. Эксперты ожидают в связи с этим укрепления рубля;

- 30 декабря 2014. Мин фин РФ направит триллион рублей в Агентство по страхованию вкладов (АСВ) и ещё триллион на рынок - в целях повышения капитализации российских банков будут эмитированы облигации федеральных займов общей номинальной стоимостью 2 триллиона рублей.

Здание Министерства Финансов Российской Федерации
Здание Минфина Российской Федерации

2015 год

Январь 2015:

- 1 января 2015. Вступило в силу соглашение о создании Евразийского экономического союза;

Дидеры Российской Федерации, Белорусии и Казахстана пожимают друг другу руки
Дидеры Российской Федерации, Белорусии и Казахстана пожимают друг другу руки

- 9 января 2015. Крупнейшее рейтинговое агентство Китая «Дагун» оценило рейтинг России (способность платить по долгам) выше, чем у США;

Логотип китайского рейтингового агенства Дагун
Логотип китайского рейтингового агенства Дагун

- 14 января 2015. Федерация индийских экспортных организаций (ФИЭО) предложила России торговать в рупиях;

Логотип Федерации индийских экспортных организаций
Логотип Федерации индийских экспортных организаций

- 15 января 2015. Швейцария отвязала курс ""швейцарца"" от евро. В итоге франк на бирже дорожал почти на 30 %. Однако действия финансовых властей ЦБ Швейцарии обрушили фондовый рынок страны, который показал худшую динамику с 1989 года;

Логотип Центрального банка Швейцарии
Логотип Центрального банка Швейцарии

- 16 января 2015. Международный валютный фонд (МВФ) объявил о прекращении резких колебаний рубля. Главными факторами стабилизации стали регулирующие меры своевременно принятые правительством и Центральным банком;

График динамики российского рубля
График динамики российского рубля

- 20 января 2015. Минфин планирует до конца месяца начать конвертацию валюты из Резервного фонда в рубли - предполагается конвертировать сумму эквивалентом до 500 миллиард рублей;

- 22 января 2015. Евросоюз запускает печатный станок - ЕЦБ «напечатает» €1 трлн для борьбы с дефляцией;

График динамики указывает на дефляцию в Евросоюзе
График динамики указывает на дефляцию в Евро союзе

- 24 января 2015. Иран отказался от использования доллара во внешней торговле, заменив его рублём, юанем, евро, турецкой лирой и южнокорейской воной;

Иран об отказе от доллара

- 27 января 2015. Россия и Иран создадут общий счёт для расчётов в национальных валютах;

- 28 января 2015. Группа экспертов стран БРИКС обсудит создание независимого рейтингового агентства;

- 29 января 2015. Россия заняла второе место в мире по добыче золота, оттеснив со второй строчки Австралию и увеличив производство золота на 7 % до 272 тонн;

Человек, держащий в ладонях золото
Человек, держащий в ладонях золото

- 30 января 2015. В 2014 году Банк РФ закупил рекордный со времён СССР объем золота — 152 тонны, что составляет почти треть от общего объёма закупок золота центробанками всего мира (461 тонна);

- 31 января 2015. Китай в 2014 году опередил США не только по размеру экономики, но и по притоку иностранных инвестиций.

График динамики указывает на иностранные капиталовложения в Китайскуй народную Республику
График динамики указывает на иностранные капиталовложения в Китайскуй народную Республику

Февраль 2015:

- 2 февраля 2015. Роснефть открывает счета в гонконгских долларах и китайских юанях;

- 3 февраля 2015. Россия, Индия и Китай призвали к срочной реформе МВФ, предлагая увеличение веса и представительства развивающихся рынков и стран в МВФ;

- 3 февраля 2015. Первые пять банков начали транзакции по MasterCard через систему Центробанка РФ;
Логотип платежной системы Master Card
Логотип платежной системы Master Card

- 4 февраля 2015. Правительство внесло на ратификацию в Госдуму соглашение об учреждении странами БРИКС Нового банка развития (НБР);

- 4 февраля 2015. Китайское агентство Dagong присвоило «Газпрому» наивысший долгосрочный кредитный рейтинг. По мнению китайцев экономическое развитие России протекает в нормальном русле, у нас нет серьёзных перекосов в экономике. А вот западные страны - в частности, США - уже запутались в долгах и вряд ли смогут когда-либо рассчитаться со своими заемщиками;

- 9 февраля 2015. Центробанки Российской Федерации и Турции ведут работу по подготовке к переходу на расчёты в национальных валютах;

Лидеры Российской Федерации и Турции пожимают друг другу руки
Лидеры Российской Федерации и Турции пожимают друг другу руки

- 9 февраля 2015. В Госдуму РФ внесён законопроект о работе рейтинговых агентств в России. Внесение данного законопроекта связано с понижением рейтинга РФ «международными» (то есть американскими) агентствами. Законопроект направлен на определение порядка аккредитации подобных агентств в РФ;

Логотип национального рейтингового агенства
Логотип национального рейтингового агенства

- 12 февраля 2015. К внутрироссийской системе межбанковских переводов подключён 91 банк;

- 19 февраля 2015. Россия продала в декабре 2014 года государственных краткосрочных облигаций (ГКО) США на сумму $22 миллиарда, что является историческим рекордом. Осталось $86 миллиардов - минимальный уровень с июня 2008 года;

Основные зарубежные держатели казначейских ценных бумаг
Основные зарубежные держатели казначейских ценных бумаг

- 19 февраля 2015. Visa начала работу с Национальной системой платёжных карт России;

- 19 февраля 2015. Газпром перешёл на расчёты в рублях с Белоруссией;

Логотип платежной системы Visa
Логотип платежной системы Visa

- 26 февраля 2015. ЛНР переходит на мультивалютную систему с 15 марта, ДНР будет торговать с Россией в рублях;

- 28 февраля 2015. В Российской Федерации Правительство и нефтяники обсуждают продажу части экспортируемой нефти за рубли.

Нефтедобывающие вышки на фоне российских купюр
Нефтедобывающие вышки на фоне российских купюр

Март 2015:

- 3 марта 2015. В Камбодже заявили, что согласны перейти на расчёты в рублях с российскими туристами, подготовлено соответствующее соглашение;

- 5 марта 2015. Центробанк Республики Казахстан обнародовал план по дедолларизации экономики до конца 2016 года;

Основные направления плана Казахстана по дедолларизации
Основные направления плана Казахстана по дедолларизации

- 9 марта 2015. Россия ратифицировала соглашение о создании банка БРИКС;

Лидеры стран БРИКС
Лидеры стран БРИКС

- 9 марта 2015. Китай объявил о планах запустить собственную международную платёжную систему с расчётами в юанях;

- 10 марта 2015. Cтало известно, что бывший председатель Федеральной резервной системы Алан Гринспен, глава американской кредитно-денежной политики при четырёх президентах, предвидит значительное событие на рынке в результате накачки его триллионами долларов в течение последних лет;

Бывший председатель Федеральной резервной системы США Алан Гринспен (Alan Greenspan)
Бывший председатель Федеральной резервной системы США Алан Гринспен (Alan Greenspan)

- 11 марта 2015. Сообщается, что алтын (рабочее название единой евразийской валюты) может заменить рубль уже в 2016 году;

- 13 марта 2015. Британия подала заявку на членство в Азиатском банке инфраструктурных инвестиций (АБИИ), китайском проекте по замене МВФ. Администрация президента США Барака Обамы раскритиковала Великобританию за это решение;

Критика США в адрес Великобритании за заявку на членство в Азиаством банке инфраструктурных инвестиций

- 14 марта 2015. Китай заявил, что откроет собственный аналог SWIFT осенью 2015 года. Китайская система CIPS уже готова и тестируется на 20 подопытных банках;

- 16 марта 2015. В Центральном банке Китая сообщили, что Китай и МВФ «активно ведут переговоры» о возможности включения юаня в корзину Специальных прав заимствования (SDR), то есть, фактически, о превращении юаня в мировую резервную валюту;

Структура валютной корзины СДР
Структура валютной корзины СДР

- 17 марта 2015. Московская Биржа начала торги фьючерсом на валютную пару «юань - рубль». За 2014 год общий объем торговли юанем на Московской Бирже вырос в 8 раз и составил 395 млрд рублей (48 миллиард юаней);

Торги фьючерсом на курс юань-рубль на Московской бирже
Торги фьючерсом на курс юань-рубль на Московской бирже

- 17 марта 2015. Вслед за Великобританией к создаваемому Китайской Республикой Азиатскому банку вознамерились присоединиться Франция, Германия и Италия. Готовятся подать заявки Швейцария и Люксембург;

- 17 марта 2015. Китай продал американские облигации на 5 млрд долларов и теперь больше не является крупнейшим кредитором США. Полностью зависимая от США Япония пока что вынуждена продолжать покупать американские ГКО, однако Япония и сама уже является фактически банкротом;

График динамики демонстрирует облигации США у Китая и Японии
График динамики демонстрирует облигации США у Китая и Японии

- 18 марта 2015. В Госдуму РФ поступил законопроект о запрете валютной ипотечного кредита;

- 18 марта 2015. Россия освободит Китай от двойного налогообложения, что позволит переориентировать российских заёмщиков на азиатские рынки капитала, снизив затраты по привлечению и обслуживанию кредитов;

- 19 марта 2015. В ДНР перейдут на «мультивалютную систему» с 25 марта (фактически, частичный переход на рубли);

Флаг Донецкой Народной Республики
Флаг Донецкой Народной Республики

- 20 марта 2015. Владимир Путин призвал к обсуждению идеи создания валютного союза России, Белоруссии и Казахстана;

Призидент Российской Федерации Владимир Путин предлагает обсудить создание валютного союза России, Казахстана и Белоруссии

- 20 марта 2015. Китай начал регулировать импорт и экспорт золота - очевидно, с целью затруднить вывоз золота за пределы страны. Одновременно с этим пришла новость об изменении порядка мировой торговли золотом. Китайские банки не допущены к торгам. Возможно, мы наблюдаем сейчас разделение торговли золотом на два контура. Запад продолжит торговать «бумажным» золотом, реальное же золото начнёт скапливаться в России, в Китае и в прочих странах БРИКС;

График динамики запасов золота в Китайской Народной Республике
График динамики запасов золота в Китайской Народной Республике

- 23 марта 2015. Центральный банк РФ сообщил, что в результате принятых мер по регулированию отечественной банковской системы отток капитала, связанный с сомнительными операциями, за год сократился с $26,5 млрд до $9 млрд.;

- 24 марта 2015. Доллар впервые с начала года обновил минимум к рублю, упав ниже 57,45 рубля. Примечательно, что рекордное укрепление рубля происходит на фоне дешевеющей нефти;

Степлер прокалывает американский доллар
Степлер прокалывает американский доллар

- 27 марта 2015. Очередной союзник США - Южная Корея - намерена вступить в созданный китайцами Азиатский банк инфраструктурных инвестиций (АБИИ, AIIB);

Флаг Южной Кореи
Флаг Южной Кореи

- 28 марта 2015. Россия решила присоединиться к китайскому аналогу МВФ - Азиатскому банку инфраструктурных инвестиций (АБИИ);

Церемония подписания меморандума о создании AIIB
Церемония подписания меморандума о создании AIIB

- 29 марта 2015. Австралия присоединится к Азиатскому банку инфраструктурных инвестиций;

- 30 марта 2015. Турция допускает переход расчётов на национальные валюты по крупным инвестпроектам с РФ.

Флаг Турции
Флаг Турции

Апрель 2015:

- 1 апреля 2015. В России начала работать Национальная система платёжных карт - через неё должны проходить все внутрироссийские транзакции по банковским картам;

Российская Федерация переходит на национальную систему платежных карт

- 5 апреля 2015. Американский экономист Вольф Рихтер указывает, что идёт непрерывный процесс по повышению статуса юаня и уничтожению силы доллара;

- 6 апреля 2015. Согласованы вопросы по созданию зоны свободной торговли между ЕАЭС и Вьетнамом;

- 7 апреля. В Госдуму РФ внесён законопроект, который запрещает российским продавцам указывать цены в валюте;

Ценник на гречневую крупу в условных единицах
Ценник на гречневую крупу в условных единицах

- 10 апреля 2015. ЮАР и Китай переходят на национальные валюты во взаимной торговле - центробанки ЮАР и Китая договорились о реализации валютного свопа на 30 миллиард юаней, который позволит странам торговать напрямую, без обмена местных валют на доллары;

- 10 апреля 2015. В Индонезии принято решение с 1 июля запретить использование доллара США во внутренних расчётах;

Флаг Индонезии
Флаг Индонезии

- 13 апреля 2015. Правительство России внесло в Госдуму законопроект, предусматривающий ратификацию соглашения о создании пула условных валютных резервов стран БРИКС, составляющего $100 млрд;

- 13 апреля 2015. Министерство финансов Российской Федерации совместно с госкорпорацией «Внешэкономбанк» объявили о выведении $245 млн из Международной финансовой корпорации (структура Всемирного банка);

Логотип Внешэкономбанка
Логотип Внешэкономбанка

- 14 апреля 2015. Россия стала одним из учредителей основанного китайцами международного банка АБИИ;

- 15 апреля 2015. Иран и Турция решили отказаться от доллара во взаимных расчётах - в настоящее время их торговый оборот составляет 14 млрд. долларов в год;

Доля стран в инвестициях в экономику Российской Федерации за 2012-2014 года, проценты к объему
Доля стран в инвестициях в экономику Российской Федерации за 2012-2014 года, проценты к объему

- 16 апреля 2015. К зоне свободной торговли с ЕАЭС намерены присоединиться 40 стран;

- 17 апреля 2015. В результате исследования выяснилось, что за 10 лет реализуемые американским Всемирным банком проекты привели к потере жилья 3,5 миллионов человек;

- 17 апреля 2015. Россия вновь сократила вложения в американские облигации - объёмы уменьшились на $12,5 миллиард и составили $69,6 миллиард (при этом в августе 2014 года у Российской Федерации были ценные бумаги на сумму $118,1 млрд, при этом РФ располагалась на 12-м месте среди держателей облигаций, а теперь - на 20-м месте;

Российская доля в американских долговых (казначейских) обязательствах
Российская доля в американских долговых (казначейских) обязательствах

- 20 апреля 2015. К системе Банка Российской Федерации по передаче сообщений формата SWIFT подключены уже 168 российских банков;

- 23 апреля 2015. По итогам переговоров с аргентинским президентом Кристиной де Киршнер президент РФ Владимир Путин заявил, что Россия и Аргентина могут перейти на расчёты в национальных валютах;

Выступление Президента Российской Федерации Владимира Путина и Президента Аргентины Кристины Киршнер

- 23 апреля 2015. Россия и Турция начали формирование нормативной базы для соглашения о зоне свободной торговли (ЗСТ) в сфере услуг и инвестиций;

- 27 апреля 2015. Совбез РФ рекомендовал ЦБ расширить использование рубля и снизить использование иностранной валюты.

Страны входящие в зону свободной торговли
Страны входящие в зону свободной торговли

Май 2015:

- 02 мая 2015. Владимир Путин ратифицировал договор о создании пула валютных резервов БРИКС на $100 миллиард;

- 05 мая 2015. ФАС РФ предлагает продавать нефть и нефтепродукты за рубли;

Пул валютных резервов БРИКС
Пул валютных резервов БРИКС

- 08 мая 2015. Подписано соглашение о создании Российско-китайского инвестиционного банка, который будет финансировать совместные проекты двух стран. Сбербанк и China Development Bank подписали соглашение о займе на 6 миллиард юаней. Сбербанк получит от китайцев эту значительную сумму на цели торгового финансирования. Всего в ходе визита китайской делегации в Москву были подписаны 32 договора, в том числе важные финансовые договора, касающиеся получения российским Внешторгбанком и рядом российских компаний кредитов от Банка развития Китая;

Перечень документов, подписанных по итогам китайско-российских переговоров
Перечень документов, подписанных по итогам китайско-российских переговоров

- 12 мая 2015. Правительство приготовилось экспортировать нефть за рубли;

- 25 мая 2015. Уже 76 российских банков полностью перевели обработку платежей по выпущенным этими банками картам Visa в Национальную систему платёжных карт (НСПК);

- 26 мая 2015. Россия и Египет перейдут на расчёты в национальных валютах;

Флаги Российской Федерации и Египта
Флаги Российской Федерации и Египта

- 28 мая 2015. Австрия затребовала из Лондона половину своего золотого запаса, хранящегося в британских банках;

- 29 мая 2015. «Газпром нефть» довела расчёты с Китайской Республикой в юанях за поставленную нефть до 100 %.

Офис компании газпром нефть
Офис компании газпром нефть

Июнь 2015:

- 1 июня 2015. «Рособоронэкспорт» намеревается перевести расчёты по части контрактов в индийские рупии и китайские юани - при этом на Китай и Индию приходится около половины российского экспорта оружия, до 7-8 млрд долларов в год;

- 2 июня 2015. «Газпром» ведёт переговоры с Китайской Народной Республикой о расчётах за поставки газа в рублях и юанях;

Логотип Рособоронэкспорта
Логотип Рособоронэкспорта

- 2 июня 2015. В отчёте на сайте «Газпром-нефти» говорится: «Все сырье, вывезенное в зимнем сезоне, было реализовано потребителям северо-западной Европы с оплатой в российских рублях». Речь идёт о поставках нефти с Новопортовского месторождения начиная с февраля 2015 года, что стало первым в российской нефтегазовой отрасли опытом отгрузки нефти с Ямала морем в зимних условиях. Всего было отправлено семь танкеров нефти сорта Novy Port общим объёмом более 110 тысяч тонн. В Financial Times констатируют: русские таки научились торговать без доллара;

Новопортовское месторождение
Новопортовское месторождение

- 3 июня 2015. Посол Ирана в России Мехди Санаи сообщил, что Россия и Иран ведут переговоры о взаимо расчёте в национальных валютах, а также о создании общего банка - совсем скоро страны смогут перейти на расчёты в национальных валютах;

Посол Ирана в Российской Федерации Мехди Санаи
Посол Ирана в Российской Федерации Мехди Санаи

- 4 июня 2015. Глава РЖД предложил зарубежным компаниям перейти на рубли;

Глава российских железных дорог Владимир Якунин
Глава российских железных дорог Владимир Якунин

- 4 июня 2015. В 2016 году Мин фин РФ может выпустить долговые бумаги в юанях;

- 5 июня 2015. Китай планирует до конца 2015 года начать торговлю фьючерсами на нефть за юани;

- 8 июня 2015. Начались поставки нефти из Ирана в Российскую Федерацию и поставки российских товаров (во-первых, зерна) по схеме «нефть в обмен на товары»;

Поставки зерна из России в Иран
Поставки зерна из России в Иран

- 16 июня 2015. Россия сократила вложения в облигации США более чем на 40 % за год;

- 16 июня 2015. Россия и Китай отказались от долларов и евро в расчётах за газ;

- 17 июня 2015. Страны БРИКС начали консультации о создании многосторонней платёжной системы - аналога SWIFT;

Банк БРИКС
Банк БРИКС

- 18 июня 2015. Банк БРИКС откроется в Москве 7 июля;

- 20 июня 2015. Сечин: «Роснефть» и Sinopec перейдут на рубли и юани;

Глава Роснефти Игорь Сечин
Глава Открытого акционерного общества Роснефть Игорь Сечин

- 29 июня 2015. Бразилия поддерживает идею общей валюты БРИКС;

- 29 июня 2015. Начал работу Азиатский Банк Инфраструктурных Инвестиций (АБИИ) со штаб-квартирой в Пекине, 57 стран подписали соглашение о создании банка. Россия получила в АБИИ 5,92 % голосов.

Церемония подписания соглашения о создании Азиатского банка инфраструктурных инвестиции
Церемония подписания соглашения о создании Азиатского банка инфраструктурных инвестиции

Июль 2015:

- 1 июля 2015. Индонезия ввела запрет на расчёты в долларах США;

- 8 июля 2015. Страны БРИКС подписали соглашение о правилах и процедурах в рамках Пула условных валютных резервов. Глава ВТБ Андрей Костин: Страны БРИКС могут 40-50 % расчётов между собой вести в национальных валютах;

Информация от пресс-службы Центрального банка Российской Федерации о подписании стран БРИКС операционного соглашения
Информация от пресс-службы Центрального банка Российской Федерации о подписании стран БРИКС операционного договоренности

- 7 июля 2015. Владимир Путин предложил президенту Бразилии перейти в торговле с доллара на рубли и реалы;

Встреча лидеров стран БРИКС в Уфе

- 9 июля 2015. На саммите БРИКС в Уфе Владимир Путин заявил: «Нами приняты решения о более широком использовании в экономических обменах национальных валют. С некоторыми странами мы создали специальные пулы валют. Например, с Китайской Республикой наши центральные банки обменялись соответствующими объёмами ресурсов, своп организовали. Прошла уже торговля фьючерсами на пару рубль и юань». В итоговой декларации саммита страны БРИКС заявляют: «Мы обеспокоены возможными побочными эффектами нетрадиционных монетарных политик развитых экономик, которые могут вызвать пагубные колебания валютных курсов и цен на активы, а также волатильность потоков капитала»;

Выступление Президента Российской Федерации Владимира Владимировича Путина на саммите БРИКС в Уфе

- 21 июля 2015. В Шанхае официально открылся Новый банк развития (НБР) БРИКС. Первым президентом банка стал представитель Индии, штаб-квартира будет находиться в Шанхае;

- 27 июля 2015. С 1 августа расчет по фьючерсным сделкам с нефтью внутри Китая будет производиться в китайских юанях.

Первый Президент банка БРИКС Кундапур Ваман Каматх
Первый Президент банка БРИКС Кундапур Ваман Каматх
    Введение конвертируемости рубля для дедолларизации

Проблема дедолларизации экономики могла бы быть решена после перехода рубля в режим полной конвертируемости.

Конвертируемость валюты - возможность обмена (конверсии) национальной денежной единицы на иностранные валюты.

Разновидности конвертируемых валют
Разновидности конвертируемых валют

Валюты классифицируются на свободно конвертируемые (СК В), частично конвертируемые и неконвертируемые валюты.

Свободно конвертируемая валюта - валюта, которая неограниченно и свободно, без специальных разрешений обменивается на другие валюты в текущих сделках (внешняя торговля и неторговые платежи, иностранный туризм и другое) и операциях по движению капитала (внешние заимствования и инвестиции).

Схема свободно конвертируемых валют
Схема свободно конвертируемых валют

С отнесением рубля к СК В теряет смысл накопление наличной инвалюты, ее внутренний оборот и прочие «атрибуты» долларизации. Агенты экономики России получат возможность торговать за рубли на международных рынках, что само по себе должно увеличить товарооборот, занимать в рублях по низким процентным ставкам на мировых финансовых рынках и другие преимущества.

Рублевая монета на фоне американских долларов
Рублевая монета на фоне американских долларов

Немного истории. Свободно конвертируемый рубль Российской империи утратил конвертируемость в октябре 1917 г.. Затем российский рубль стал частично конвертируемой валютой в период НЭПа (по оценкам некоторых экономистов, даже достиг уровня СК В). Потом опять период неконвертируемости после НЭПа и до распада СССР .

Карта СССР
Карта СССР

С началом рыночных реформ в Российской Федерации рубль вновь стал частично конвертируемым: была введена конвертация национальной валюты по текущим операциям. При этом, как и в других странах с переходной экономикой, в Российской Федерации сформировался высокий спрос на СК В, особенно наличный доллар США как инструмент сбережений, что связано с резким падением реального и номинального курса рубля и сопровождалось снижением уровня производства и конкурентоспособности большинства отраслей.

График динамики национальной российской валюты
График динамики национальной российской валюты

С оживлением экономики и началом промышленного роста началось и увеличение реального курса рубля, что является индикатором выздоровления экономики и усиления темпов дедолларизации. Именно изменение и состояние валютного курса определяют готовность экономики к условиям полной конвертируемости национальной денежной единицы.

Определение конвертируемости валюты
Определение конвертируемости валюты

Вместе с тем, для перехода к полной конвертируемости рубля России недостаточно отмены в 2006 г. ограничения на капитальные операции - свободная конвертируемость рубля возможна при полном восстановлении и подъеме хозяйства страны, проведении структурных реформ, в частности, в монопольном секторе экономики, при господстве высоких технологий и высокотехнологичной продукции, при достижении уровня развитой экономики.

Роль экономически развитых, развивающихся стран и стран с переходной экономикой в мировом хозяйстве, начало XXI века
Роль экономически развитых, развивающихся стран и стран с переходной экономикой в всемирном хозяйстве, начало XXI века
    Дедолларизация как средство спасения российских банков

За несколько месяцев, прошедших с момента представления законопроекта, ситуация в России и вокруг Российской Федерации сильно поменялась. На фоне той эйфории, которая возникла в связи с присоединением к Российской Федерации Крыма, происходят некоторые малоприятные для нас процессы в экономике. Процессы, которые питаются опасениями жителей России, что экономическая ситуация в стране в связи с событиями на Украине, может ухудшаться.

Флаг Российской Федерации на острове Крым
Флаг Российской Федерации на острове Крым

Я имею в виду резко усилившуюся долларизацию. По данным Банка Российской Федерации за март месяц населением было закуплено или снято с банковских счетов наличной валюты на сумму в долларовом эквиваленте 14,3 миллиардов. В том числе 8,8 млрд.. долларов США. Это абсолютный рекорд не только последних месяцев, но и лет. В феврале, как докладывал Банк Российской Федерации, эта общая сумма снятой и купленной валюты была равна 9,6 млрд. долл., что было равно предыдущему максимуму, зафиксированному аж в ноябре 2008 года.

Логотип Банка России
Логотип Банка Российской Федерации

Российские банки, опасаясь растущего спроса на валюту, в марте 2014 года сделали закупки валюты на сумму 33,3 миллиард. долл. Эти цифры не могут не тревожить. Еще некоторые цифры. В начале прошлого десятилетия, по оценкам экспертов, доля иностранной валюты в наличном денежном обращении в Российской Федерации составляла примерно ¾. Фактически рубль перестал быть хозяином в своей собственной стране. А вот уже к концу прошлого – началу следующего десятилетия эта доля сократилась до ¼. Про долларизацию экономики перестали говорить. А вот при сохранении тех тенденций, которые обозначились в течение последних нескольких месяцев, доля иностранной валюты опять начала расти и может достичь в этом году половины всей наличной денежной массы РФ.

Сравнительная динамики стоимости денежной массы и ЗВР России
Сравнительная динамики стоимости денежной массы и ЗВР Российской Федерации

Думаю, что документ, подготовленный депутатом Дегтяревым, следует вернуть с учетом многочисленных замечаний и комментариев, которые были сделаны как в Думе, так и в СМИ. Прежде всего, законопроект должен стать универсальным, т.е. распространяться не только на доллары США, но также на любую иностранную валюту.

Депутат Михаил Дягтерев
Депутат Михаил Дягтерев

За последние месяцы сами российские банки по ряду причин почувствовали серьезные риски, которые порождаются операциями с иностранной валютой и особенно долларами США. Взять тот же американский закон ФАТКА – закон о налогообложении иностранных счетов. Этот американский акт требует от банков всех стран, чтобы они докладывали о своих клиентах, которые относятся к категории «американский налогоплательщик».

Основные положения закона FATCA
Основные положения закона FATCA

В случае, если не американский банк по каким-то причинам будет уклоняться от выполнения этой «почетной обязанности», Вашингтон может наказать такой банк. Способ наказания – универсальный – либо изъятие штрафной суммы с кор.счета не американского банка, открытого в банковской системе США. Либо автоматическое «отрезание» в пользу бюджета США 30% сумм тех долларовых транзакций, которые проходят через ту же банковскую систему США. Закон ФАТКА – «дамоклов меч» над любым не американским банком.

Слово FATCA на фоне американского флага
Слово FATCA на фоне американского флага

А российским банком (в сегодняшних условиях) – особенно. Можно, конечно, придумывать хитроумные схемы снижения рисков, связанных с требованиями закона ФАТКА. Но, сегодня российские банки не исключают и вариант работы на внутреннем рынке исключительно с рублями. Даже если на этом внутреннем рынке будут лица, которые подпадают под определение «американские налогоплательщики», наши банки не будут от них шарахаться как черт от ладана.

Здания с логотипами самых крупных российских банков
Здания с логотипами самых крупных российских банков

И забудут страшное слово «ФАТКА». После известных санкций со стороны США в отношении нашего банка «Россия» его руководство заявило, что отныне будет работать исключительно внутри страны и исключительно с российскими рублями. Конечно, такое заявление было вынужденным. Но в такую же ситуацию как банк «Россия» может попасть любой отечественный банк. Русскую поговорку «От сумы и от тюрьмы не зарекайся» нашим банкирам следует продолжить: «и от экономических санкций».

Здание банка Россия
Здание банка Россия

В целях сохранения бизнеса российским банкам надо заранее выходить из рискованной зоны валютных операций. В нынешней ситуации инициатива разработки законов о запрещении иностранной валюты должна уже исходить уже не от депутатов Думы, а от самих банкиров. Скажем, от Ассоциации российских банков. А АРБ стоит изучать и отечественный, и зарубежный опыт в этой области. Например, опыт Аргентины.

Логотип ассоциации российских банков
Логотип ассоциации российских банков

В 2011 году правительство этой страны ввело режим «cepo cambiario»,предусматривающий получение специальных разрешений на покупку долларов - как юридических, так и физических лиц. Это было нужно для укрепления доверия к песо, росту резервов, сокращению уклонения от уплаты налогов и обуздания инфляции.Но одно цепляется за другое. Если российские банки перестают работать с иностранной валютой, то возникает вопрос: каким образом наши компании могут осуществлять внешнеэкономическую деятельность? И тут неизбежно возникают вопросы, касающиеся международных расчетов.

Схема международных расчетов
Схема международных расчетов
    Дедолларизация российской экономики сегодня

Согласно последним данным Центрального банка, в июне вывоз наличной валюты из Российской Федерации впервые превысил ввоз. При этом спрос на валюту со стороны физических лиц был практически равен предложению. По мнению экспертов, в июне сложилась классическая картина «дедолларизации» экономики - ведь даже сезонный всплеск спроса на валюту, связанный с турпоездками россиян за рубеж, не смог «перекрыть» предложение.

Россияне отдыхают за границей
Россияне отдыхают за границей

Однако экономисты полагают, что россияне недолго будут избавляться от долларов. По их расчетам, осенью рубль (по разным причинам) снова начнет падать относительно доллара. В результате, полагают они, к концу года «сберегательный» спрос на доллары со стороны россиян может опять возрасти. Согласно информации ЦБ, чистый вывоз наличной валюты из России в июне составил 226 млн долларов.

Чемодан, наполненный американскими долларами
Чемодан, наполненный американскими долларами

Совокупный спрос на валюту со стороны физических лиц за месяц был равен 3,883 млрд долларов. Совокупное предложение было лишь на 5 млн долларов больше и достигло 3,888 миллиард долларов. При этом население продавало исключительно доллары США: на долю американской валюты в общем объеме предложения пришлось 3,490 млрд долларов. «Это связано с тем, что в Российской Федерации скопилось достаточное количество долларовой массы и дополнительного спроса на ввоз валюты в страну нет, - сказала RBC daily экономист «Альфа-Банка» Наталья Орлова. - Так что эти данные можно рассматривать просто как снижение потребности на ввоз валюты».

Ведущий экономист Альфа-банка Наталья Орлова
Ведущий экономист Альфа-банка Наталья Орлова

Еще одним важным фактором, влияющим на состояние валютного рынка, г-жа Орлова считает переход населения на рублевые сбережения. В последнее время рублевые финансовые инструменты стали привлекательнее валютных благодаря номинальному укреплению рубля к доллару США, а также благодаря ставкам по рублевым вкладам, которые до недавних пор были относительно высоки.

Висящие на веревке российские купюры
Висящие на веревке российские купюры

Кроме того, отмечает Наталья Орлова, рубли пользуются большим спросом еще и потому, что с начала года многие российские компании перешли на выплату «белой» зарплаты в рублях. Это связано с изменениями в налогообложении, которые сделали невыгодными выплаты по «серым» страховым схемам. Вообще, говорит экономист «Альфа-Банка», спрос на валюту изначально был способом хеджирования риска от риска девальвации рубля. А теперь риск девальвации минимален, поэтому и спрос на валюту уже не так велик.

Серая заработная плата в конверте
Серая заработная плата в конверте

Между тем ведущий эксперт Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования Олег Солнцев отмечает, что по всем «законам жанра» сейчас спрос на валюту должен активно расти в связи с поездками за рубеж. «Согласно этому сезонному фактору, должно быть превышение спроса над предложением, - сказал г-н Солнцев RBC daily. - А если «убрать» туристический спрос на валюту, то чистый спрос, связанный с размещением сбережений, стал отрицательным».

Эксперт Центра макро анализа и краткосрочного прогнозирования Олег Солнцев
Эксперт Центра макро анализа и краткосрочного прогнозирования Олег Солнцев

Таким образом, отмечает эксперт, можно констатировать, что в июне наблюдалась самая настоящая «дедолларизация» экономики. Впрочем, экономисты отмечают, что отношение граждан к доллару напрямую зависит от его курса по отношению к рублю. А поскольку рубль в ближайшие месяцы, скорее всего, будет «сдавать позиции» американской валюте, недоверие россиян к доллару может снова смениться благосклонностью. «Дальнейшее развитие тенденции будет соотноситься с курсом рубля к доллару, - говорит Олег Солнцев. - Думаю, вскоре этот процесс замедлится».

Российские рубли на фоне американских долларов
Российские рубли на фоне американских долларов

Однако, полагает г-н Солнцев, осенью (в сентябре - октябре) доллар, скорее всего, будет расти относительно рубля благодаря сезонному фактору: в конце года растет вывоз капитала из страны. «Эта сезонность наблюдается уже пять лет. Она связана с циклами формирования прибыли у компаний реального сектора экономики, - поясняет Олег Солнцев. - Большая часть валовой прибыли приходится на второе полугодие. Соответственно, возникает некоторый избыток денег, который полностью разместить на внутреннем рынке нельзя.

График динамики внутреннего валового продукта Российской Федерации
График динамики внутреннего валового продукта Российской Федерации

Поэтому часть денег уходит за рубеж». А во втором квартале, как правило, наблюдается обратная тенденция: возникает нехватка денежных средств, и тогда капитал возвращается обратно из-за границы. Эксперты расходятся во мнениях относительно причин предстоящего снижения курса рубля к доллару. Однако в том, что такое снижение в ближайшие месяцы произойдет, никто не сомневается. «Думаю, в ближайшее время мы будем стоять на нынешних уровнях, - говорит Наталья Орлова. – Последние недели августа будут показательными: некоторые участники рынка начнут, по всей видимости, подталкивать рубль к снижению относительно доллара, будут иметь место спекулятивные настроения».

Карикатура на тему рубля и доллара
Карикатура на тему рубля и доллара

Рост ставок произошел из-за того, что выросли доходности по казначейским облигациям правительства США: на прошлой неделе доходность десятилетних облигаций выросла до 4,4% годовых. Эти облигации являются одним из главных индикаторов для рынка капитала, и вслед за их доходностью выросли ставки и по государственным, и по корпоративным облигациям и займам.

График динамики государственных десятилетних облигаций Соединенных Штатов Америки
График динамики государственных десятилетних облигаций Соединенных Штатов Америки

В результате российским компаниям становится выгоднее занимать деньги внутри страны. По мнению Натальи Орловой, из-за этого роста ставок российские кредиторы могут «недозанять» за рубежом в этом году порядка 2-3 млрд долларов. Еще одной причиной падения рубля относительно доллара экономисты называют события вокруг нефтяной компании «ЮКОС». «Как и ожидалось, события вокруг ЮКОСа привели к оттоку капитала за рубеж.

Логотип компании Юкос
Логотип компании Юкос

Все вполне логично: обвинения одной из крупнейших и богатейших российских компаний в налоговой недостаче способствует росту рисков инвестирования, - сказала экономист ИК «ЦентрИнвест Секьюритис» Анастасия Андронова. - В первые несколько недель после завязки конфликта потоки экспортной выручки практически прекратились: экспортеры серьезно призадумались над тем, стоит ли им возвращать свои деньги в Россию».

Логотип компании Центр Инвест Секьюритис
Логотип компании Центр Инвест Секьюритис

По ее мнению, ситуация вокруг ЮКОСа стала в некотором роде импульсом разворота в динамике курса доллара. По мнению аналитиков, ожидать быстрого роста доллара по отношению к рублю вряд ли стоит: изменение тенденции будет, но ничего катастрофического не случится. Однако, отмечают они, рост курса доллара неизбежно скажется на «валютных предпочтениях» граждан. «Сберегательное поведение населения изменится, - полагает Олег Солнцев. - И в четвертом квартале этого года следует ожидать, что интерес к вложениям в валюту возрастет».

Сберегательная книжка сбербанка России
Сберегательная книжка Сбербанка Российской Федерации

«Постепенный рост курса доллара скажется и на сберегательном поведении вкладчиков, однако незначительно и с некоторым лагом», - говорит Анастасия Андронова. По ее мнению, помимо роста курса доллара, привлекательность рублевых инструментов снизит и пересмотр процентных ставок по банковским вкладам. «Существенному перетоку средств из долларовых вкладов в рублевые будет препятствовать снижение ставок по рублевым депозитам, - говорит г-жа Андронова».

Стопки монет российских рублей
Стопки монет российских рублей

  Дедолларизация экономики Китая

Financial Times, со ссылкой на источники в Центральном банке Бразилии и окружении Президента страны Луиса Инасиу Лулы да Силвы, проинформировало о том, что Бразилия и Китай продолжат работу над полным переводом расчетов в сделках между двумя странами на национальные валюты и постепенном отказе от использования для этих целей американского доллара.

Газета Financial Times
Газета Файнешнл Таймс

Луис да Силва и председатель КНР Ху Цзиньтао уже обсуждали вопросы перехода на юань и реал при проведении торговых операций между Китайской Народной Республикой (КНР) и Бразилией на встрече G-20 в Лондоне в апреле 2009 года. Итогом должна стать ситуация, когда Бразилия платит за китайские товары в реалах, а Китай покупает бразильскую продукцию за юани. Ожидается, что главы Центробанков двух стран встретятся в ближайшем будущем для обсуждения дальнейших деталей перехода на расчеты в национальных валютах вместо доллара.

Бывший Президент Бразилии Луис Инасиу Лула да Силва
Бывший президент Бразилии Луис Инасиу Лула да Силва

Напомним, что ранее Financial Times отмечала: "Все больше китайских экспортеров отказываются от американского доллара или ищут способы нивелировать негативный эффект снижения курса американской валюты на фоне растущих издержек на оплату труда и закупку сырья. Согласно данным сайта Alibaba.com, сетевой ресурс, на котором китайские производители находят покупателей, большинство из 700 тыс. китайских поставщиков отказались от доллара при проведении транзакций с неамериканскими покупателями, чтобы минимизировать свои валютные риски".

Логотип компании Alibaba.com
Логотип компании Alibaba.com

Глава Alibaba.com Дэвид Вэй подчеркнул тенденцию: "Они переключаются на евро, фунты, австралийские доллары или даже указывают цены в китайских юанях".Вэй также обратил внимание на то, что цены в долларах, сохраняют актуальность в течение всего 7 дней, тогда как ранее цены, номинированные в американской валюте, не менялись в течение 30-60 дней.

Бывший Глава компании Alibaba.com Девид Вей
Бывший Глава компании Alibaba.com Девид Вей

Представляется, что неспешное вытеснение доллара - это одна из долгосрочных стратегий руководства Китая, и на сегодняшний день нет признаков того, что Китай откажется от данной стратегии.

Флаг Китая на силуэте страны
Флаг Китая на силуэте страны

  Дедолларизация в Белоруссии

Нацбанк Беларуси сообщил о мерах по «сокращению использования иностранной валюты в расчетах на территории Республики Беларусь и повышению доверия населения к национальной валюте».

Здание Национального банка Республики Беларусь
Здание Национального банка Республики Беларусь

Ради изложенных целей с 1 марта финансовый регулятор прекращает выдачу разрешений субъектам валютных операций на использование в расчетах с физическими лицами иностранной валюты на территории Республики Беларусь в следующих случаях:

- при осуществлении розничной торговли и (или) оказании услуг на республиканских автомобильных дорогах с нумерацией «М», «М/Е» и в пунктах пропуска через государственную границу Республики Беларусь;

Государственная граница Белоруссии с Российской Федерацией
Государственная граница Белоруссии с Российской Федерацией

- при осуществлении страховой деятельности;

- при осуществлении туристической деятельности;

- при реализации автомобильного бензина всех марок, дизтоплива и сжиженного газа. Запрет не распространяется на использование инвалюты в расчетах с физическими лицами при осуществлении розничной торговли в магазинах беспошлинной торговли – дьюти-фри.

Магазин беспошлиной торговли дьюти фри (DUTY FREE)
Магазин беспошлиной торговли дьюти фри (Duty FREE)

За границу - за рубли. У человека непосвященного отмена этих разрешений может вызвать недоумение: а что, до сих пор в Белорусси можно было платить на заправке долларами? Именно так. Возможность населению использовать инвалюту при расчете за бензин, турпутевки и страховые полисы, а иностранцам также при расчете за гостиничные номера, туристические, образовательные и медицинские услуги Нацбанк предоставил весной 2011 года, во время предыдущей девальвации. Намерения были благие: привлечь в экономику больше валюты. Тогда эксперты критиковали данное решение, заявляя, что Нацбанк таким образом признал белорусский рубль неполноценной валютой.

Прейскурант цен на бензин в Белорусси в американских долларах
Прейскурант цен на бензин в Белорусси в американских долларах

Теперь же, когда ситуация внешне схожа с финансовым кризисом четырехлетней давности, регулятор финансового рынка идет на прямо противоположные шаги, сокращая сферу применения иностранной валюты на территории страны. Правда, с тех пор главы Нацбанка РБ менялись дважды, так что нынешний руководитель центробанка Павел Каллаур едва ли может отвечать за политику своих предшественников. Как отмечают в Нацбанке, там и в дальнейшем продолжат работу по сокращению количества разрешенных случаев расчетов в иностранной валюте на территории РБ.

Глава Национального банка Республики Беларусь  Павел Каллаур
Глава Национального банка Республики Беларусь Павел Каллаур

Претенденты на вылет из валютного сектора - это, по-видимому, медицинские и образовательные услуги, а также покупка авиабилетов, которые до сих пор можно оплачивать напрямую валютой. Более того, цены на билеты национального авиаперевозчика «Белавиа» изначально устанавливаются в евро, а если покупатель предпочитает платить в белорусских рублях, то цена пересчитывается по курсу Нацбанка. И это вызывает справедливые нарекания клиентов и бизнеса: если в других сферах бизнес вынужден подчиняться общим правилам и страдать от девальвации наравне со всеми, то почему для отдельных компаний сделаны исключения? В евро на данный момент устанавливаются и тарифы медицинских страховок на время зарубежных поездок.

Самолет белорусского авиаперевозчика Белавиа
Самолет белорусского авиаперевозчика Белавиа

Туристический бизнес на аннулирование валютных лицензий отреагировал резко отрицательно. В публичных отзывах руководители турфирм подчеркивают, что решение Нацбанка едва ли повысит доверие населения к белорусскому рублю, но точно усложнит работу турбизнеса. Дескать, народ все равно будет копить на отпуск в долларах или евро, а перед покупкой путевки просто отнесет их в обменник. Потом же турфирма вынуждена будет покупать эту же валюту на бирже, чтобы рассчитаться с отелями и перевозчиками. Из-за необходимости уплачивать банковские комиссии при валютообменных операциях путевки только подорожают, предупреждают туристические операторы и агенты.

Крупнейшие туроператоры Республики Беларусь
Крупнейшие туроператоры Республики Беларусь

Нефть дешевле - бензин дороже. Что касается запрета на валютные расчеты за ГСМ, тут история вообще любопытная. Дело в том, что незадолго до активной фазы финансового кризиса, в сентябре 2014 года, белорусские власти официально привязали розничные цены на горючее к курсу доллара, мотивировав это необходимостью обеспечивать «минимальную эффективность работы нефтеперерабатывающих заводов (НПЗ) Республики Беларусь и возможность для их дальнейшей модернизации».

Нефтеперерабатывающий завод в Белоруссии
Нефтеперерабатывающий завод в Белоруссии

Индикативной маркой топлива был определен бензин АИ-92-К5-Евро, цену за литр которого приравняли к $1 в пересчете на белорусские рубли. С тех пор ГСМ в Беларуси несколько раз дорожали, подтягиваясь к курсу доллара и демонстрируя парадоксальную тенденцию: локальный рост цен на конечный продукт на фоне снижения цен на сырье во всем мире. Запрет платить на заправке долларами и евро как мера по повышению доверия населения к белорусскому рублю в этом контексте выглядит достаточно лицемерно.

Автозаправочная станция в Республике Беларусь
Автозаправочная станция в Республике Беларусь

По последним данным, в правительстве тоже озабочены таким противоречием и как раз в эти дни обсуждают предложение «отвязать» цену на бензин от доллара. Однако эксперты не питают иллюзий на сей счет. По их мнению, у лоббистов связки «бензин – доллар» – государственного холдинга «Белнефтехим» и отечественных НПЗ – хватает весомых доводов, главный из которых – необходимость компенсировать потери нефтепереработки от налогового маневра Российской Федерации.

Логотип компании Белнефтехим
Логотип компании Белнефтехим

Из-за изменения налоговой политики в российской нефтяной отрасли с 1 января 2015 года цена российской нефти для Беларуси выросла, по данным источников, более чем на $107 за тонну. Если в декабре Беларусь покупала нефть по $165,9 за тонну, то уже в январе цена составила порядка $270 за тонну. К неблагоприятному сырьевому фактору добавилось падение экспортных цен на нефтепродукты. В результате рентабельность продаж белорусских НПЗ значительно снизилась.

Разлитая нефть в виде символа американского доллара
Разлитая нефть в виде символа американского доллара

  Дедолларизация в Иране

По данным иранского агентства Tasnim, которое ссылается на заместителя главы Центрального банка Ирана Голам-Али Камьяба, Иран больше не использует доллар в торговле с зарубежными партнерами.
Глава Центрального банка Ирана Голам-Али Камьяба
Глава Центрального банка Ирана Голам-Али Камьяба

Вместо этого страна перешла на другие валюты, такие как китайский юань, евро, турецкая лира и российский рубль.

Напомним, что в ноябре Иран и шесть мировых держав - США, Великобритания, Китай, Франция. Германия и Россия - договорили о шестимесячном соглашении, которое ограничивало ядерную программу Ирана. В соответствии с условиями договоренности, которая вступила в силу 20 января, Иран должен ограничить обогащения урана до мирного уровня и снизить запасы уже обогащенного урана. При этом долгосрочного договоренности так и не удалось достичь, хотя Обама пообещал смягчение санкций или же их ужесточение, если Иран откажется сотрудничать.

График динамики исторического индекса доллара
График динамики исторического индекса доллара
Конгресс США не планирует смягчать санкции против Ирана, а предпочитает говорить про возможность их ужесточения. Республиканец Марк Кирк и демократ Роберт Менедес составили законопроект, предусматривающий несколько раундов эскалации санкций по отношению к экономике Ирана, если страна не согласится с долгосрочным планом или с условиями шестимесячной сделки.
Здание конгресса Соединенных Штатов Америки
Здание конгресса Соединенных Штатов Америки

Дедолларизация Ирана, которая не была совершенно неожиданной, не изменит мир, но, конечно, показывает, что переговоры достигли своего критического этапа. Тем не менее решение также скорее показывает отчаянное положение Ирана, чем стремление к краху финансовой системы США, хотя это и возвращает нас к масштабному движению по "свержению" доллара в качестве мировой резервной валюты.

Президент Ирана на фоне нефтедобывающей вышки
Президент Ирана на фоне нефтедобывающей вышки

  Дедолларизация Казахстана

После одобрения правительством Центральный банк Казахстана обнародовал план по дедолларизации экономики до конца 2016 г. Основная цель - избавиться от макроэкономической нестабильности, которую создает американская валюта.

Здание Центрального банка Казахстана
Здание Центрального банка Казахстана

Теперь приоритет в торговых соглашениях будет отдаваться национальной валюте тенге. Отмечу, что Центробанк Казахстана обнародовал свой план спустя всего две недели с момента ратификации Банка БРИКС и заявления Банка Российской Федерации о создании альтернативы SWIFT.

Казахстанская купюра тенге
Казахстанская купюра тенге

Портал Zerohedge считает, что если вспомнить еще и тот факт, что многие страны одна за другой отказывают от расчетов в долларах и заключают своп-соглашения для торговли за национальные валюты, невольно возникает вопрос: а кто на самом деле может оказаться в изоляции? Ниже приведем графику, на которой наглядно изображены расцветы и закаты империй с точки зрения доли национального ВВП в мировом ВВП.

Графики динамики ВВП Великобритании, СССР, США и Китая
Графики динамики ВВП Великобритании, СССР, США и Китая

Кстати, курс тенге сейчас находится на историческом минимуме к доллару, что, впрочем, отчасти связано и динамикой российской валюты. Да и вообще почти все страны СНГ провели девальвацию своих валют. Ну а сам доллар на международном валютном рынке в последние месяцы демонстрирует настолько стремительный рост, что варианта, по сути, два: либо этот рост будет продолжаться еще долго, либо это последнее движение перед крахом.

График динамики тенге
График динамики тенге

Ниже приведем основные моменты из плана Народный банк Республики Казахстан по дедолларизации.

План включает в себя три основные стратегические направления:

- обеспечение макроэкономической стабильности;

- развитие безналичных платежей и уменьшение теневого оборота;

- приоритет национальной валюте.

Монеты тенге на фоне американских долларов
Монеты тенге на фоне американских долларов

Кроме того, ЦБ планирует увеличить гарантии по депозитам с 5 млн тенге до 10 млн тенге. Также стоит задача снизить процентные ставки до 3%, тем самым обеспечивая ликвидность для банков. Также вводится запрет на указание цен в валюте или у. е.

Пылесос, засасывающий американские доллары
Пылесос, засасывающий американские доллары

В общем и целом, снижение уровня долларизации экономики - долгий процесс, реализация которого возможна при постоянной и систематической работе с набором взаимосвязанных мероприятий и совместных усилий не только правительства и Национального банка, но и всех хозяйствующих субъектов.

Глава Национального банка Казахстана Кайрат Калимбетов
Глава Национального банка Казахстана Кайрат Калимбетов

  Дедолларизация Латиноамериканских стран

Ссудная дедолларизация Боливии, Перу и Уругвая была облегчена развитием рынка капитала в национальной валюте, в том числе благодаря выпуску долгосрочных облигаций в национальной валюте. За исключением Парагвая, эти страны в течение последних лет активно развивали публичный долговой рынок в национальной валюте. Боливия, Перу и Уругвай осуществили эмиссию облигаций государственного займа в национальной валюте со сроком погашения более 10 лет, что привело к значительному удлинению кривой внутренней доходности и, в свою очередь, это облегчило процесс банковского финансирования, а также оценку долгосрочных займов в национальной валюте.

Изображение планеты Земля с надписью Латинская Америка
Изображение планеты Земля с надписью Латинская Америка

Срок правительственной ценной бумаги в национальной валюте в Перу составил 32 года, тогда как в 2003 году он составлял пять лет. Кривая доходности пока удлиняется до показателя в 30 лет в Боливии и 15 лет в Уругвае. Результаты эмпирического исследования были достигнуты с помощью двух стандартных инструментов VAR-анализа: функции импульсных реакций и декомпозиция дисперсии. Импульсные реакции определяют практический путь идентификации динамических реакций изменений в уровнях депозитной и ссудной долларизации.

Методика Var анализа
Методика Var анализа

Выводы. Ссудная дедолларизация была облегчена развитием рынка капитала благодаря денежной эмиссии долгосрочных облигаций в национальной валюте. В течение последних лет четыре исследуемые страны активно развивали публичный долговой рынок в национальной валюте. Активное управление дифференциалами резервных требований, в частности путем увеличения спрэда между соотношениями резервных требований по депозитам в иностранной и национальной валюте, способствовали дедолларизации.

Кран, из которго выливаются символы американского доллара
Кран, из которго выливаются символы американского доллара

Страны сузили требования к капиталу для открытых валютных позиций. Боливия ввела финансовый трансакционный налог на дебиты и кредиты в иностранной валюте, освободив от налогообложения сделки в национальной валюте. Введение других пруденциальных мер уменьшило стимулы банков к предоставлению займов и размещения депозитов в иностранной валюте, а также преимущества агентов от использования иностранной валюты в качестве платежного средства, что способствовало интернализации рисков долларизации и усилению ссудной дедолларизации. Снижение уровня долларизации в Боливии, Парагвае, Перуанская республика и Уругвае сопровождалось тенденцией повышения валютного курса. Удлинение кривой доходности национальной валюты облегчило процесс ссудной дедолларизации.

Флаг Боливии
Флаг Боливии

Процесс дедолларизации на мировых товарных рынках

На первом этапе мирового кризиса, в ноябре 2007 года, А.Эванс-Причард отметил:"Саудовская Аравия впервые отказалась снизить учетную ставку вслед за Федеральной резервной системой (ФРС) США. Это значит, что владеющее богатыми нефтяными месторождениями Персидского залива королевство собирается избавиться от привязки национальной валюты к доллару. Данный шаг угрожает паникой и падением доллара на всем Ближнем Востоке".

Политический аналитик Ambrose Evans-Pritchard
Политический аналитик Ambrose Evans-Pritchard

Центробанк Саудовской Аравии накануне объявил, что для сдерживания огромного притока капитала в страну придется предпринять "определенные меры". Эванс-Причард подчеркнул естественность самозащиты Саудовской Аравии. Аналитик считает: "Что касается Саудовской Аравии, то для нее привязка к доллару однозначно стала обузой. Инфляция выросла до 4%, а объем денежной массы M3 колеблется вокруг отметки в 22%. Еще хуже обстановка в других странах Персидского залива. В ОАЭ инфляция достигла 9,3%, что является самым высоким показателем за последние 20 лет. В Катаре инфляция составляет 13%. В мае Кувейт первым из нефтяных государств Ближнего Востока отказался от привязки своей национальной валюты к доллару, что позволило обуздать стремительный рост денежной массы".

Флаг Саудовской Аравии
Флаг Саудовской Аравии

Дедолларизация на мировых товарных рынках пока незаметна, но данный процесс уже запущен. Еще недавно доминировала следующая позиция. А.Миловзоров": "Пока стандартами качества нефти выступают техасская West Texas Intermediate и английская Brent, а основные торги черным золотом ведутся в Нью-Йорке и Лондоне, ни о какой дедолларизации не может быть и речи. Это было бы просто невыгодно никому, поскольку затруднило бы расчеты, и только". Сейчас иные времена.

Доцент института нефти и газа им. М.С. Гуцериева Миловзоров Алексей Георгиевич
Доцент института нефти и газа им. М.С. Гуцериева Миловзоров Алексей Георгиевич

Привязка нефти к доллару еще сохраняется, но по ряду позиций commodities многие страны договариваются о торговле по твердым ценам и фиксированным межгосударственным курсам валют.

Бочка нефти разлившаяся на стопку американских долларов
Бочка нефти разлившаяся на стопку американских долларов

Противодействие американцев дедолларизации

В связи с достаточно плачевным состоянием погрязшей в долгах экономики США, у американцев не так много инструментов в сфере реальной экономики по предотвращению потери своего влияния. Поэтому они используют финансовые инструменты, а также ведут геополитическую и информационную войну против дедолларизирующегося мира:

- США устраивают цветные революции с целью захватить или удержать своё влияние в иных странах;

Звезда и надпись революция (revolution)
Звезда и надпись революция (revolution)

- США создают зоны управляемого хаоса в Афганистане, Ливии, Сирии, Ираке, на Украине с целью подорвать экономику и создать угрозу безопасности соседних стран-конкурентов (Ирана, России, Китая);

Афганистан на карте мира
Афганистан на карте мира

- осуществляются финансовые спекулятивные атаки, подобные атаке на Российскую Федерацию в конце 2014 года (аналогичные атаки осуществлялись также на Турцию, Бразилию и другие страны);

- подконтрольными США «международными» институтами ведётся финансовая дискриминация неугодных американцам стран - например, рейтинговые агентства Moody’s и Агенство Fitch необосновано занижают кредитные рейтинги Российской Федерации и Ирана несмотря на отличные фундаментальные показатели этих стран и отсутствие у них крупных долгов;

Логотип рейтингового агенства Moody’s и Fitch
Логотип рейтингового агенства Moody’s и Fitch

- с помощью западных и прозападных СМИ ведётся постоянная информационная война против неугодных стран (в частности, инфо война против России), направленная на ослабление экономик государств конкурентов, их подчинение и, желательно, расчленение.

Карикатура на тему информационной войны
Карикатура на тему информационной войны

Цитаты известных людей о дедолларизации

Линдон Ларуш, бывший кандидат в президенты США, ещё в 80-х годах начал говорить о неизбежном крахе «фальшивой» экономики в США, построенной на долларовой и долговой пирамиде, а не на реальном производстве и инфраструктуре. Обсуждая итоги саммита G-20 в 2014 году, Ларуш подчеркнул, что вопреки безумию президента Обамы, который заявил на саммите G-20, что Соединённые Штаты являются «единственной сверхдержавой в мире», будущее планеты связано не с Европою и не с США. По мнению Ларуша, США фактически представляет собой «системный сбой» и, а центр мира теперь лежит в Китае и Российской Федерации, поэтому отношения России и Китая имеют в современном мире решающее значение. По словам Ларуша, Соединенные Штаты под управлением «агента финансовой олигархии Обамы», а также другие «члены банды G-7», стараются разрушить то, за что борются Россия и Китай.

Бывший кандидат в Президенты США Линдон Ларуш (Lyndon LaRouche)
Бывший кандидат в Президенты США Линдон Ларуш (Lyndon LaRouche)

Известный американский политик, бывший член палаты представителей США Рон Пол заявил в апреле 2015 года, что долларовый пузырь в обозримом будущем схлопнется, и что схлопывание произойдёт быстро и неожиданно.

Экс-конгрессмен США Рон Пол
Экс-конгрессмен США Рон Пол

Американский сенатор Рэнд Пол и один из возможных кандидатов на выборах президента США в 2016 году, весьма мрачно высказался по поводу американского доллара в 2015 году: "Некогда доллар означал то же самое, что золото. Потом несколько десятилетий он был подкреплён верой правительству. Теперь же за долларом стоят лишь долги на подержанные автомобили, плохие ипотечные кредиты, сомнительные активы и деривативы…"

Кандидат в Президенты США Ренд Пол
Кандидат в Президенты США Ренд Пол

Бывший министр финансов США Лоуренс Л. Саммерс заявил в апреле 2015 года, что США утратили лидерство на мировой арене, уступив его Китаю и развивающимся странам, что видно на примере создания Китайской Народной Республикой (КНР) международного банка АБИИ: "я не могу вспомнить хотя бы один пример того, что произошло в марте 2015 г. Мы стали свидетелями создания Китайской Республикой крупного финансового института и неспособности США убедить своих традиционных союзников, начиная с Британии, не присоединяться к этой организации".

Экс министр финансов США Лоуренс Саммерс
Экс министр финансов США Лоуренс Лоуренс Генри Саммерс

Подобный провал стратегии и тактики США назревал уже давно, и он должен привести к полноценному пересмотру подхода американских властей к глобальной экономике.

Экономика Китая по своему объёму фактически сравнялась с США, на долю развивающихся рынков приходится по крайней мере половина мирового производства - с учётом этих факторов очевидно, что устоявшаяся до этого архитектура глобальной экономики нуждается в переменах.

Динамика ВВП США и Китая, при условии сохранения текущих темпов роста (2009-2020 года)
Динамика ВВП США и Китая, при условии сохранения текущих темпов роста (2009-2020 года)

Известный экономист Фредерик Уильям Энгдаль сравнил в 2015 году США с «Титаником», который уже получил пробоину, и который не имеет шансов спастись.

Экономист Фредерик Уильям Энгдаль
Экономист Фредерик Уильям Энгдаль

Владимир Путин, президент Российской Федерации, на итоговой одиннадцатой конференции международного клуба «Валдай» отметил: "Уже сейчас все большее число государств предпринимает попытки уйти от долларовой зависимости, создать альтернативные финансовые, расчётные системы, резервные валюты. На мой взгляд, наши американские друзья просто подрывают, режут сук, на котором сами сидят. Нельзя смешивать политику и экономику, но именно это и происходит".

Президент Российской Федерации Владимир Путин на заседании Международного дискусионного клуба Валдай
Президент Российской Федерации Владимир Путин на заседании Международного дискусионного клуба Валдай

Президент России Дмитрий Медведев, премьер-министр Российской Федерации: "Для чего мы это делаем (расширяем расчеты в нац.валютах)? В первую очередь, чтобы минимизировать для наших стран последствия монетарной политики, которая проводится в государствах-эмитентах резервных валют. Это особенно важно сегодня, когда сохраняются риски, вызванные высоким уровнем госдолга в развитых странах. Уже сейчас можно говорить о наращивании расчетов в национальных валютах с нашими партнерами по БРИКС - Китайской Народной Республикой и Индией..."

Премьер-министр Российской Федерации Дмитрий Медведев
Премьер-министр Российской Федерации Дмитрий Анатольевич Медведев

Источники и ссылки

  Источники текстов, картинок и видео

vestifinance.ru - портал экономических новостей "Вести Финанс"

dic.academic.ru - словари и энциклопедии на сайте Академик

ruxpert.ru - полный справочник российского Патриота

ru.wiktionary.org - русский Викисловарь, аналог Википедии

abc.informbureau.com - экономический словарь-энциклопедия "ABC"

vevivi.ru - информационно-образовательный портал "VeViVi"

superinvestor.ru - информационный портал СуперИнвестор.ру

mo-rudn.ucoz.ru - справочник НСО Международник РУДН

ratel.kz - аналитический интернет-портал "Ratel"

ru.tradingeconomics.com - информационный портал, содержащий информацию об индикаторах состояния экономики государств мира

yvision.kz - информационно-аналитический портал "Yvision"

metateka.com - информационный портал, содержащий в себе свежие новости и аналитику

rbcdaily.ru - ежедневная деловая газета "РБК"

ruskline.ru - информационный портал "Русская народная линия"

news-usa.ru - информационный портал, содержащий в себе современное политическое и экономическое обозрение

svpressa.ru - информационно-аналитический "Свободная пресса"

istochnik-rassveta.dn.ua - новостной портал "Источник рассвета"

oko-planet.su - новости, аналитика, информация око планеты

info-forum.ru - интернет сообщество киберсантов рунета

oviont.ru - информационный портал "Овионт-информ"

politrussia.com - общественно-политический интернет-журнал "Политическая Россия"

inosmi.info - информационный сайт "Зарубежные СМИ о нас"

ecouniver.com - информационный портал, содержащий в себе экономическую информацию

tolkslovar.ru - общий толковый словарь русского языка

pravda-tv.ru - политические новости со всего мира

stockinfocus.ru - информационный портал, содержащий свежие новости

news.meta.ua - новостной портал "Мета-новости"

izvestia.ru - новостной портал газеты "Известия"

ria.ru - информационно-новостной портал "Риа-новости"

lenta.ru - информационно-новостной портал Lenta.ru

tass.ru - информационное агенство России "Итар-Тасс"

aftershock.su - информационный центр After Shock

russian.rt.com - информационный портал RT на русском

vz.ru - новостной портал деловой газеты "Взгляд"

Interfax Information Services.ru - российское информационное агенство "Интерфакс"

1prime.ru - агенство экономической информации "Прайм"

rg.ru - новостной портал "Российская газета"

mixednews.ru - сеть информационно-новостных блогов

politrussia.com - общественно-политический интернет-журнал "Политическая Россия"

sdelanounas.ru - новостной портал "Сделано у нас, нам есть чем гордиться"

  Ссылки на интернет-сервисы

forexaw.com - информационно-аналитический портал по финансовым рынкам

youtube.com - ютуб, самый крупный видеохостинг в мире

Google Inc..ru - крупнейшая поисковая система в мире

translate.Гугл.ru - переводчик от поисковой системы Гугл

maps.Гугл.ru - карты от Google для поиска мест описываемых в материале

Yandex.ru - крупнейшая поисковая система в Российской Федерации

video.yandex.ru - поиск видео в интернете через Яндекс

images.yandex.ru - поиск картинок через сервис Яндекса

maps.yandex.ru- карты от Яндекса для поиска мест описываемых в материале

myshared.ru - сайт для публикации презентаций онлайн

  Создатель статьи

Автором данной статьи является Васильева Екатерина Васильевна

vk.com/id319353111 - профиль автора ВКонтакте

Facebook.com/profile.php?id=100007781179134 - профиль автора статьи в Фейсбук

ok.ru/kati03031990 - профиль автора данной статьи в Одноклассниках

plus.Google Inc.com/104214554000373250367/posts?hl=ru - профиль автора материала в Гугл+

Twitter.com/kati2514 - профиль создателя статьи в Твитере

my.mail.ru/bk/kati0303/ - профиль автора данного материала в Мой Мир

kati03031990.livejournal.com/ - профиль автора статьи в LiveJournal

Корректировщик статьи - Джейкоб

Рецензент статьи - профессор, д. э. н. Хайзенберг

Главный редактор ForexAW.com - Варис смотрящий