ЗАРАБАТЫВАЙТЕ !!! на глобальных рынках. БЕСПЛАТНАЯ консультация - оставьте свой телефон сейчас

СПАСИБО !!!

Рынок (Market) - это

Рынок - это система отношений между продавцом (производителем услуг/товаров) и покупателем (потребителем услуг/товаров)

История возникновения рынка, функции ранка, законы рынка, виды рынков, свободный рынок, государственное регулирование рынка

Развернуть содержание

Рынок - это, определение

Рынок - это установленная система отношений между поставщиком услуг/товаров (продавцом) и потребителем этох усгуг/товаров (покупателем). Данная система имеет свои характеристики, показатели и закономерности. Так, отношения, как правило, представляют собой добровольный обмен товаром или услугой с использованием денег. В зависимости от объектов рыночных отношений рынок может быть: финансовым рынком, товарным рынком, денежным рынком, рынком рабочей силы и т.д. Так же рынок можно классифицировать по пространственному признаку (международный, национальный) или в соответствии с действующим законодательством (легальный, нелегальный).

Скульптура покупателя и продавца
Скульптура покупателя и продавца

Рынок - это совокупность экономических отношений, базирующихся на регулярных обменных операциях между производителями товаров (услуг) и потребителями. Обмен обычно происходит на добровольной основе в форме эквивалентного обмена товара на деньги (торговля) или товара на товар (бартер). При свободном доступе на рынок, как производителей, так и потребителей, обмен происходит в условиях конкуренции.

Рынок - совокупность экономических отношений
Рынок - совокупность экономических отношений

Рынок в экономической теории - это совокупность экономических отношений между субъектами рынка по поводу движения товаров и денег, которые основываются на взаимном согласии, эквивалентности и конкуренции.

Рынок в экономической теории - это совокупность экономических отношений
Рынок в экономической теории - это совокупность экономических отношений

Видео 1

Рынок - это механизм, сводящий вместе продавцов и покупателей, в результате осуществляется оценка товара и признается необходимость его производства.

Рынок - это механизм, сводящий вместе продавцов и покупателей
Рынок - это механизм, сводящий вместе продавцов и покупателей

Рынок - это отношение спроса и предложения. Совокупность экономических отношений связанных с обменом ресурсов хозяйственной деятельности.

Рынок - это отношение спроса и предложения
Рынок - это отношение спроса и предложения

Рынок - это всякий институт или механизм, который сводит вместе покупателей (предъявителей спроса) и продавцов ( поставщиков) конкретного товара или услуги.

Рынок сводит вместе покупателей и продавцов
Рынок сводит вместе покупателей и продавцов

Рынок -это система отношений добровольного обмена между покупателями (потребителями) и продавцами (производителями, предпринимателями), основанная на использовании денег и обеспечивающая эффективное решение экономических проблем. Понятия «рынок» и «товар» не могут существовать друг без друга. Без товара(ов) не может быть рынка, а без рынка не может быть товара(ов).

Без товара(ов) не может быть рынка, а без рынка не может быть товара(ов)
Без товара(ов) не может быть рынка, а без рынка не может быть товара(ов)

Видео 2

Сущность рынка и его роль

Рынок - одно из достижений человеческой цивилизации. Рынок возник более 6 тыс. лет назад и прошел длительный путь развития - от простейших форм к сложным. Привести краткое и однозначное определение рыночной системы сложно, прежде всего, потому, что это не застывшее, раз и навсегда данное явление, а процесс эволюции экономических отношений людей по поводу производства, обмена и распределения продуктов труда и ресурсов, поступающих в индивидуальное и производственное потребление.

Категория «рынок» в экономической теории имеет широкую и узкую трактовку. В широком смысле рынок определяется как особый способ организации экономических отношений и поэтому отождествляется многими авторами с рыночной экономикой "рынок – это экономические отношения, связанные с обменом товаров и услуг, в результате которых формируются опрос, предложение и цена".

Понятие рынок отождествляют с рыночной экономикой
Понятие рынок отождествляют с рыночной экономикой

В узком смысле рынок - это институт, обеспечивающий взаимодействие производителей и потребителей: "место купли-продажи товаров и услуг, заключения торговых сделок".

На заре цивилизации, с первого общественного разделения труда - отделения пастушеских племен от земледельческих - люди начали обмениваться результатами своей деятельности. В период разложения первобытнообщинного строя обмен между общинами становится регулярным и приобретает форму товарного обмена. Возникают и развиваются товарно-денежные отношения, обусловленные двумя предпосылками: общественным разделением труда и обособленностью производителей.

На заре цивилизации люди начали обмениваться товарами
На заре цивилизации люди начали обмениваться товарами

Общественное разделение труда - постоянно развивающийся процесс. Всякое его углубление приводит к возникновению новых отраслей, а, значит, к расширению многообразия потребностей и способов их удовлетворения. Параллельно развивается обмен результатами хозяйственной деятельности. Однако для возникновения товарно-денежных отношений одного общественного разделения труда мало. Продукты труда становятся товарами только тогда, когда они производятся независимыми, самостоятельными, обособленными друг от друга производителями. Экономическая обособленность означает, что решение о производстве того или иного товара принимает сам производитель, руководствуясь собственным видением, опытом и навыками. В принятии такого решения ему никто не мешает. Однако результат производства признается обществом только на рынке. Значит, начиная процесс производства, производитель уже в определенной степени зависит от рынка, ориентируясь на него, изучая конъюнктуру и другие факторы спроса.

Круговорот спроса
Круговорот спроса

Важнейшим условием возникновения рынка является общественное разделение труда. Посредством разделения труда достигается обмен деятельностью, в результате чего работник определенного вида конкретного труда получает возможность пользоваться продуктами любого другого конкретного вида труда.

Не менее важным условием возникновения рынка является специализация. Специализация - форма общественного разделения труда как между различными отраслями и сферами общественного производства, так и внутри предприятия на различных стадиях производственного процесса. В промышленности различают три основные формы специализации: предметную (например, автомобильные, тракторные заводы), подетальную (например, завод шарикоподшипников), технологическую - стадийную (например, прядильная фабрика). Специализация в настоящее время достигла такой степени, что окружающие нас предметы уже, как правило, невозможно произвести в одиночку. Необходимость в постоянном обмене плодами специализированного труда определяет сегодня характер взаимоотношений людей в обществе.

Важнейшее условие возникновение рынка - разделение труда
Важнейшее условие возникновение рынка - разделение труда

Важной причиной возникновения рынка является естественная ограниченность производственных возможностей человека. Даже самый способный человек может произвести лишь небольшое количество благ. Ограничены в обществе не только производственные возможности человека, но и все другие факторы производства (земля, техника, сырье). Их общее количество имеет пределы, а применение в какой-либо одной сфере исключает возможности такого же производственного использования в другой. В экономической теории это явление получило название закона ограниченных ресурсов. Ограниченность ресурсов преодолевается посредством обмена одного продукта на другой через рынок.

Обмен продуктов через рынок
Обмен продуктов через рынок

Причиной формирования рынка является и экономическая обособленность товаропроизводителей, чтобы они могли свободно распоряжаться результатами своего труда. Благами обмениваются полностью независимые, автономные в принятии хозяйственных решений производители. Экономическая обособленность означает, что только сам производитель решает, какую продукцию выпускать, как ее производить, кому и где продавать. Адекватным правовым режимом состоянию экономической обособленности является режим частной собственности. Обмен продуктами человеческого труда в первую очередь предполагает наличие частной собственности. С развитием частной собственности развивалось и рыночное хозяйство. Наиболее высокого уровня частная собственность и рыночные отношения достигли при капитализме. Объекты частной собственности многообразны. Они создаются и приумножаются за счет предпринимательской деятельности, доходов от ведения собственного хозяйства, доходов от средств, вложенных в кредитные учреждения, акции и другие ценные бумаги.

Экономическая обособленность - это когда производитель сам решает, какую продукцию выпускать, как ее производить, кому и где продавать
Экономическая обособленность - это когда производитель сам решает, какую продукцию выпускать, как ее производить, кому и где продавать

Видео 3

В дальнейшем обособленность товаропроизводителей начала распространяться на коллективную и другие формы собственности. Возникли кооперативы, товарищества, акционерные общества, государственные и смешанные предприятия.

Кроме того, причина становления рынка кроется и в возможности (свободе) для каждого экономического субъекта обеспечивать свои интересы. Рынок предполагает свободу конкурентного поведения, свободу хозяйствования, защиту интересов конкретного товаропроизводителя. Внерыночное регулирование хозяйства неизбежно в любой системе, однако чем меньше скован товаропроизводитель, тем больше простора для развития рыночных отношений.

Рынок - это свобода конкурентного поведения
Рынок - это свобода конкурентного поведения

История возникновения рынка

Предположительно, рынок - изобретение финикийцев. Его возраст порядка 3000 лет. Древние мореплаватели приближались к дальним берегам, десантировались, а затем «исследовали предложение». Выбирали, что бы им хотелось погрузить на корабли. На память. Выясняли потенциал аборигенов. Если они были слабы и бесполезны в будущем, то принималось решение об «отъеме». Аборигенов прогоняли, или, наоборот, захватывали в рабство, обманывали или убивали. Грузили все полезное на корабли, не предполагая возвращение.

Рынок - изобретение финикийцев
Рынок - изобретение финикийцев

Если аборигены могли постоять за себя или имели возможность отступить и, главное, были необходимы для добывания желанных продуктов, то избирались «обмены». Аборигены могли принести продукты своего труда, привлекательные для гостей. Любое насилие разрушало надежды на последующие контакты, поэтому единственным вариантом был поиск взаимовыгодных отношений. Участники обмена могли выбирать то, что их привлекало, и предлагать что-либо взамен, надеясь, что предложенное тоже будет привлекательным.

Народы Европы издавна поддерживали торговые отношения со странами Востока, как европейцы называли земли, лежавшие за пределами христианской Европы. Они были в этом жизненно заинтересованы.

Рынок Европы
Рынок Европы

В странах-наследницах древнейших цивилизаций Ближнего Востока, Южной Азии и Дальнего Востока издавна был достигнут более высокий уровень ремесленного и сельскохозяйственного производства. Благодаря значительно большей численности населения Восток был лучше Европы обеспечен рабочей силой. Это имело решающее значение, когда во всех отраслях производства безраздельно господствовал ручной труд. Более благоприятный для выращивания сельскохозяйственных культур климат позволял во многих странах Азии собирать по два-три урожая в год.

Рынок древнейших цивилизаций
Рынок древнейших цивилизаций

Видео 4

Европа традиционно завозила с Востока такие продукты сельского хозяйства и изделия ремесла, которыми сама не была обеспечена или которые заметно превосходили качеством ее собственные. Среди них были пряности, тростниковый сахар, чай, кофе, предметы роскоши - дорогие и сложные в изготовлении ткани (парча, бархат, шелк, ситец), а также посуда из фарфора, украшения, драгоценные камни и пр. Наконец, в Европе ценилось изготовленное восточными мастерами холодное оружие из особо прочной и гибкой стали. Традиционные пути торговли между Европой и Востоком сложились еще в глубокой древ ности. Большей частью они пролегали по суше. Через всю Азию тянулись караванные тропы. Они начинались у границ Китая и Индии заканчивались близ побережья Каспийского, Азовского, Черного и диземного морей. В портах Ближнего Востока товары с вью животных перегружали на торговые суда, а затем морским речным - по Волге, Дону, Днепру, Дунаю - путями доставляли в разные страны Европы.

В портах Ближнего Востока товары перегружали на торговые суда, а затем доставляли в разные страны Европы
В портах Ближнего Востока товары перегружали на торговые суда, а затем доставляли в разные страны Европы

Сами европейские купцы за товаром в страны Южной Азии и тем более Дальнего Востока не ездили. В Средние века лишь немнога европейцев удалось побывать в этих краях, самые известные из них Марко Поло, несколько лет живший в Китае, и Афанасий Никитин, посетивший Индию. Однако и им не удалось завязать прямых торговых отношений с этими странами. В Средние века торговля европейцев с Востоком велась в основном через посредников, в роли кот чаще всего выступали арабы, контролировавшие морские и сухопутные торговые пути в Юго-Западной Азии и Северной Африке. Естественно за свои услуги посредники брали солидную плату. Это приводи многократному вздорожанию товара.

Посреднические услуги способствовали многократному воздорожанию товаров
Посреднические услуги способствовали многократному воздорожанию товаров

Таким образом, сложилось противоречие, которое постепенно знали купеческие круги и правительства европейских государств, ной стороны, все понимали, что торговля со странами Востока бьи мым выгодным, самым доходным видом экономической деятельно Европе. Именно благодаря восточной торговле разбогатели и прев лись в могущественные морские державы две небольшие городскш публики - Генуя и Венеция. С другой стороны, «узким местом» точной торговли было то, что она находилась в руках посредников присваивавших себе львиную долю прибыли. Стремление европейцев установить прямые торговые отношения со странами Востока явилось одной из основных предпосылок поиска ими морского пути в Азию.

Европейцы искали морской торговый путь в Азию
Европейцы искали морской торговый путь в Азию

Кроме того, препятствовала расширению восточной торговли хватка наличности. Теоретически издержки торговли с Востоком европейцы могли бы компенсировать вывозом своих товаров. Однако изделия европейского ремесла не отличались настолько высокими потребительскими свойствами, чтобы их продажа на далеких рынках оправдывала транспортные и иные расходы. Поэтому в течение долгого времени, вплоть до середины XIX в., европейцы не могли предложить Востоку в обмен на его товары почти ничего, кроме наличных денег - золота и серебра.

Европейцы обменивали товар в странах Востока на золото и серебро
Европейцы обменивали товар в странах Востока на золото и серебро

Между тем Европа не располагала ни богатыми месторождени ни большими запасами драгоценных металлов. Издавна алхимики мечтали раскрыть секрет «философского камня» - таинственного вещест-ва, способного превращать простые металлы в золото и серебро. Их неудачи подталкивали европейцев к поискам «золотой страны» Эльдорадо. К концу XV в. слоились и научно-технические предпосылки для дальних морских путешествий. Благодаря расширению астрономических знаний моряки получили возможность по Солнцу и звездам определять местонахождение своего судна в открытом море. Разведанная береговая линия Западной Африки подавала мореплавателям надежду обогнуть этот континенте юга и таким образом достичь морским путем Индии. Вместе с тем ученые теоретически обосновали возможность достичь берегов Индии, следуя через Атлантический океан строго на Запад. Ведь Земля, авторитетно заявляли они, имеет форму шара. Наконец, европейцы научились строить суда, способные выдержать длительное плавание в океане. Эти суда обладали хорошим парусным вооружением, позволявшим ходить даже против ветра (галсами), повышенной остойчивостью (способностью сопротивляться волнам), относительно большой грузоподъемностью.

Европейские парусные суда
Европейские парусные суда

Обмены стали гораздо проще при создании замечательной инновации - денег. Обладатель ножа, мечтающий о дыне, мог уже не искать среди обладателей дынь тех, у кого нужда в ножах. Бартер сложен из-за двойного поиска. Задача была разделена на две части, которые в сумме стали гораздо проще. Сначала надо было найти искателей ножа и с ними сделать обмен на деньги. Затем можно было искать самую сладкую дыню.

В современной версии становление рынка иллюстрируется обменами квартир в России. При социализме нужно было найти много квартир, достаточно привлекательных, а затем искать среди их владельцев тех, кто польстится на предложенную квартиру. Теперь свою квартиру можно продать и, уже с деньгами, выбирать нечто наиболее привлекательное из того, что продается. Очевидно, что такой подход будет эффективнее и по срокам и по качеству найденного.

Бартер
Бартер

Видео 5

Бартер сохранился доныне, но купля и продажа занимают доминирующее положение. Во многих учебниках указывается непременное условие деньги - товар - деньги как отличительный признак рынка. Признание за рынком исключительно денежных отношений - вопрос терминологии. Однако участие денег в обмене никогда не было и не будет единственным фактором, определяющим ситуации на рынке. Если рынок изучается при фильтрации данных, относящихся исключительно к деньгам, то такой подход называют монетаристким.

Известна экономическая теория «монетаризм». Известны российские реформаторы, решившие экспериментировать с этой, весьма примитивной теорией, на огромной стране в качестве подопытной мышки. Гладко было на бумаге (монетарной), да забыли про овраги (российских реалий).\

Экономическая теория монетаризма
Экономическая теория монетаризма

Рынки всегда нуждались в обслуживании. Требовалось охранять участников. Устанавливать и соблюдать правила обмена, обустраивать территорию и помещения, управлять всем рыночным хозяйством. В древности были воины, которые мечами гарантировали рыночные порядки. О рынках заботились высшие власти. Даже монгольский хан, грабивший и уничтожавший многие страны, о купцах заботился, выдавал им пайтцзы, гарантирующие безопасность.

Методы и средства управления рынком совершенствуются век за веком, создаются и развиваются правовые и этические нормы. Рынок впитывает в себя все достижения технического прогресса, включая современные информационные технологии. Появляется бесчисленное множество разновидностей со специфическими установками, нормами, привычками, благоприобретенными самостоятельно и требованиями, навязанными извне - государством, местными властями, общественными традициями.

Методы и средства управления рынком
Методы и средства управления рынком

Рынки приобретают специфические особенности, могут приобрести у населения общеизвестные эпитеты, например, «черный», «дикий». Появляется классификация денег, обращающихся на рынке, например, «грязные», которые требуется «отмывать». В России устная лексика учит: «деньги не пахнут». Рынок всегда привлекал мошенников и грабителей, а государство пыталось им противостоять.

Главной функцией рынка является обмен между участниками - юридическими и физическими лицами. Отличительные признаки обмена: участники имеют необходимую и достаточную информацию о содержании обмена предварительно; обмен осуществляется добровольно, и все участники удовлетворены его итогами; каждый участник является распорядителем одного предмета и потенциальным потребителем другого предмета, ожидающим удовлетворения своих запросов в итоге обмена предметами.

Главной функцией рынка является обмен
Главной функцией рынка является обмен

Определение обмена, доступное формализации:

Обмен - есть событие, заключающееся в переходе одного участника (юридического или физического лица) из состояния распорядителя этого предмета в состояние потребителя этого предмета, при условии перехода второго участника из состояния распорядителя этого предмета в состояние потребителя этого предмета.

Рынок - это адрес, условия и время обменов между участниками (юридическими и физическими лицами), которые предлагают предметы, удовлетворяющие запросы, при соблюдении юридических и этических норм. Для участника рассматривается вероятность события обмена р и вероятность отсутствия обмена q.

Обмен подразумевает смену владельца предмета
Обмен подразумевает смену владельца предмета

При несоблюдении указанных условий участник может быть лишен состояния распорядителя вследствие отъема - перехода из состояния распорядителя в состояние внерыночное.

Отъем - состояние, при котором потеря предмета происходят против воли распорядителя в итоге насилия или обмана.

Некоторые ситуации не являются очевидными, дарение, например. Добровольность налицо, но встречного предмета нет. Однако можно принять достаточной благодарность. Налоги платят, скрепя сердце, но взамен получают некоторые блага, т.е. и это не отъем. Можно выделить в отдельную группу и дарение, и налоги, и другие взаимосвязи, не обладающие всеми признаками обмена, но не противоречащие этическим нормам.

Налоги не относятся к операциям обмена
Налоги не относятся к операциям обмена

Однако в наибольшей степени противоречат рассмотренному понятию обмены, не соответствующие юридическим нормам. Прежде всего, обмены в так называемой «теневой экономике», составляющие в России до половины всей экономики. Точно определить ее объемы невозможно, поскольку ее «тень» исключает официальный, а значит и достоверный учет. Основная цель теневиков – уход от налогов. Выходя из правового поля, они оказываются в «зазеркалье». Защищают их «крыши», выясняют отношения они «на стрелках», подменяют власти охранниками и киллерами. Предпочитают внеэкономические взаимосвязи: бартер и «черный нал» неучтенная продукция и «неплатежи».

Черный нал и неучтенная продукция
Черный нал и неучтенная продукция

Видео 6

Промежуточным механизмом взаимосвязей в народном хозяйстве между социализмом и нынешней ситуацией были биржи. Созданные в рекордном количестве, они исчезли в одночасье, оставив после себя хитроумные, глубоко конспирированные и криминализированные структуры, именуемые в народе «мафией». Инициатором криминализации экономики выступает государство, не выплачивая зарплату месяцами, накапливая неплатежи по заказам. В итоге неофициальные обмены обосновались в России всерьез и надолго. А с ними и теневой рынок.

Таким образом, цивилизации удалось создать рынки в ассортименте: от полноценного, генерирующего легальные обмены, до неполноценных, называемых теневыми, дикими, черными.

Кроме обменов имеют место отъемы, нарушающие права участников рынка. Риск отъема является доминирующим признаком рынка.

Риск отъема является доминирующим признаком рынка
Риск отъема является доминирующим признаком рынка

Нечеткость рассматриваемого термина порождает путаницу не только в СМИ, но и в профессиональных публикациях. Экономику социалистическую, например, называют внерыночной, административно-командной. Между тем предприятия в СССР были узкоспециализированными в большей степени, чем за рубежом. Значит, и обменов было никак не меньше, чем у капиталистов, и рынок был, – как следует из терминологии основоположников маркетинга.

Управлялись рынки при социализме многомиллионной армией инструкторов из обкомов и прочих «комов». Соревновались они с империализмом. С США, например. Были у них кой-какие успехи: от лаптей к домнам, от сабель к ракетам - невиданными темпами. Было первенство в космосе, в авиации, в мирном атоме.

Борьба с империализмом
Борьба с империализмом

Потери были сверхмерные, но принимали: «лес рубят, так щепки летят» как рок. «Гулаг» не оправдывает, но объясняет, как строилась страна без кредитов извне. Как наращивались социальные гарантии и зарплаты при «чугунных» ценах. Все это без нефти и газа. Социализм стал «человечнее» на финише, благодаря нефтедолларам. Однако очереди и спецраспределители сохранились - это обратная сторона медали «права на труд».

Рынок при социализме был. Управлялся государством с развитым репрессивным аппаратом. Администрирование было в существенной мере ограничено партийными органами, которые профессионально реагировали на позицию «трудовых масс». За «нечуткость» строго наказывали.

Рынок при социализме
Рынок при социализме

Критику этого рынка надо переадресовать к «правилам игры», бытующим у «трудовых масс». Мол, все должны жить примерно одинаково, и большинству надо подавлять меньшинство. Свобода рынка является основным лозунгом, воспеваемым на все лады в СМИ. Возможно, поэтому журналисты первыми внедрили и свободу слова, и свободу рынка печатных изданий. Издания многократно умножились и украсились. И внешне не хуже зарубежных, и по содержанию - без ограничений - про власть, про секс и трупы, НЛО и колдунов, и т.п. Но число читателей сокращается, обязательная подписка для всех сменилась разрушенными и вечно пустыми почтовыми ящиками. Не получается свободы для всех, СМИ сохраняют массовость только в области электронных средств. Массовый читатель канул в Лету, а с ним тихо почили или влачат жалкое существование научно-популярные и технические издания.

Советские пропагандные плакаты
Советские пропагандные плакаты

Известный сказочный персонаж - избушка на курьих ножках - поворачивается лицом к Герою и, неизбежно, задом к лесу - своему защитнику. Доверчивость избушки привела к кошмарным последствиям для ее обитателей: бедная Баба Яга сгорела, а ее «технические средства» разрушились, вся живность разбежалась. Разорение удалось благодаря обману, новым правилам игры, непривычным для прежних участников.

Свобода слова не обходится без лукавства. К примеру, цитаты из экономических трудов о периодах подъема и спада цитируют СМИ в том смысле, что надо терпеть спад, поскольку за ним непременно следует подъем - как на качелях. На самом деле есть в мире десяток стран-лидеров, знаменующих подъем, и сотни стран с хроническим спадом, обреченных на нищету. Движение в стан аутсайдеров исключает возвращение в группу лидеров. «Оставь надежду всяк сюда входящий» - должны помнить все, кто спускается в бездну.

Свобода слова в СССР
Свобода слова в СССР

СМИ рекламируют богатства России, подразумевая, как правило, природные ресурсы. Но Россия не Кувейт, население гораздо больше, так что безбедная жизнь за счет «трубы» Россиянам не грозит. СМИ рекламируют новую Российскую элиту, величая ее предпринимателями. Что именно эти люди предпринимают, чтобы стать богачами, тщательно скрывается. В этом принципиальное отличие от стран-лидеров, где об источниках миллионов знает каждый школьник. Поэтому в США надо подарить цивилизации информационную магистраль, чтобы стать миллиардером. Там элиту составляют предприниматели во главе с Биллом Гейтсом. В России обретают богатства люди, вроде Мавроди.

Сергей Мавроди - основатель Акционерного общества МММ
Сергей Мавроди - основатель Акционерного общества МММ

Видео 7

Выращивание элиты - очень сложная проблема для общества, наподобие роста грибов - или шампиньоны, или плесень, что-то одно.

Свобода выбора для производств зависит не от идеологической платформы или формы собственности. Руководят предприятиями во всех случаях менеджеры-профессионалы. Им все равно - капитализм или социализм на дворе. Их интересуют правила, действующие на рынке. Рынок относительно дешевых с удовлетворительным качеством изделий с естественно узким ассортиментом и очень скромным дизайном - для массового потребителя. Рынок, переполненный товарами, разнообразными и красивыми, с наилучшими показателями в единичных экземплярах или малыми партиями - для самых щедрых. Эти правила появились в древних производствах на заре цивилизации. Щиты и копья делали «технологичные» для воинов и произведения искусства для царей.

Рынок массового потребления
Рынок массового потребления

Нужно иметь в виду, что капиталистические страны могут, когда это нужно, применять командные приемы. И обязательный ассортимент и массовое производство для группы стран. Интенсивная критика в СМИ советских товаров за «серость» и низкое качество некорректна. Товары предназначались советскому потребителю, воспитанному в ненависти к «вещизму», в равнении на соседа, чтобы «все, как у людей». И сегодня часто цитируют директоров, гордо сообщающих о достижениях в ракетостроении и презрительно упоминающих кастрюли. Позор, мол, для них делать такую чепуху, пусть ее ввозят из зарубежья.

В шестидесятых годах Сарапульский радиозавод разработал и внедрил в серийное производство миниатюрные радиоприемники, которые были новым словом в радиотехнике. Экспорт радиоприемников во многие страны был заявкой на будущее лидерство. Но в последующие годы уровень радиозавода снижался неуклонно. Никто из власть имущих не проявил интереса к расширению плацдарма на рынке, по-скольку «ширпотреб» всерьез не воспринимался. Сегодня завод «на мели».

Сарапульский радиозавод сегодня на мели
Сарапульский радиозавод сегодня на мели

Вполне достаточная поддержка на всех уровнях была у «Ижевского оружейного завода» и «Калашниковы» стали главным вооружением для многих армий. Первостепенное внимание оружию остается у власть имущих и сегодня, изменился лишь состав экспортных товаров. Тяга к самому лучшему оружию и аскетизму в быту воспитывалась из поколения в поколение у россиян.

Рынок деградирует при крене как в сторону производства, так и в сторону потребления. Управлять им нужно, как парусом, не перекладывать в крайние положения и не черпать ни правым и ни левым бортом. Пусть периоды развитого социализма и раннего капитализма останутся темой для политологов. Маркетологам необходимо анализировать рыночные механизмы, определять причинно-следственные связи, диагностировать и прогнозировать процессы, определяющие производство и потребление, используя расчетные модели с достаточной достоверностью. Поэтому для них и «командность», то есть мера управления, и «рыночность», то есть статистическая мера, нуждаются в количественной, но не эмоциональной оценке.

Период развитого социализма
Период развитого социализма

Функции рынка

Функции рынка определяются стоящими перед ним задачами Рыночный механизм призван найти ответы на три ключевые во проса: что, как и для кого производить? Для этого рынок выполняет ряд функций.

Рыночный механизм
Рыночный механизм

Современный высокоразвитый рынок оказывает огромное воздействие на все стороны хозяйственной жизни, выполняя следующие основные взаимосвязанные функции:

1) Самая важная функция рынка - регулирующая. В рыночном регулировании большое значение имеет соотношение спроса и предложения, влияющее на цены. Растет цена - сигнал к расширению производства, падает - сигнал к сокращению. В современных условиях экономика управляется не только "невидимой рукой", о которой писал еще А.Смит, но и государственными рычагами. Однако регулирующая роль рынка продолжает сохраняться, во многом определяя сбалансированность экономики. Рынок выступает регулятором производства, спроса и предложения. Через механизм закона стоимости, спроса и предложения он устанавливает необходимые воспроизводственные пропорции в экономике.

Функции рынка - блок-схема
Функции рынка - блок-схема

Регулирующая функция связана с воздействием рынка на все сферы хозяйственной деятельности, прежде всего на производство. Постоянные колебания цен не только информируют о состоянии дел, но и регулируют хозяйственную деятельность. Растет цена - сигнал к расширению производства; падает цена - сигнал к его сокращению. Информация, предоставляемая рынком, заставляет производителей снижать затраты, улучшать качество продукции.

Образно говоря, на рынке действует регулирующая «невидимая рука», о которой еще писал Адам Смит: «Предприниматель имеет в виду лишь свой собственный интерес, преследует собственную выгоду, причем в этом случае он невидимой рукой направляется к цели, которая совсем не входила в его намерения. Преследуя свои собственные интересы, он часто более действенным способом служит интересам общества, чем тогда, когда сознательно стремится служить им».

Невидимая рука рынка
Невидимая рука рынка

В то же время, являясь регулятором хозяйственной жизни, рынок неоднократно демонстрировал, что не все процессы макроэкономического регулирования ему подвластны. Это проявляется в периодических спадах, инфляции, безработице.

2) Ценообразующая функция рынка возникает при столкновении товарного спроса и предложения, а также благодаря конкуренции. В результате свободной игры этих рыночных сил складываются цены на товары и услуги. Цена отражает полезность товара и издержки на его производство.

Ценообразующая функция рынка
Ценообразующая функция рынка

В отличие от административно-командной системы в рыночной экономике эта оценка происходит не до обмена, а в ходе его. Рыночная цена представляет собой своего рода итог, баланс сопоставления затрат производителей и полезности (ценности) данного блага для потребителей. Таким образом, в процессе рыночного обмена цена устанавливается путем сопоставления затрат (издержек) и полезности обмениваемых благ

3) Стимулирующая функция осуществляется с помощью рыночных цен. В данном случае стимулируется эффективность экономики. Цены “вознаграждают” дополнительной прибылью тех, кто производит товары, наиболее нужные потребителям, кто совершенствует производство, увеличивает производительность, снижает издержки. Посредством цен рынок стимулирует внедрение в производство достижений научно-технического прогресса, снижение затрат на производство продукции и повышение ее качества, расширение ассортимента товаров и услуг.

Стимулирующая функция рынка
Стимулирующая функция рынка

Видео 8

4) Информирующая функция рынка. Рынок представляет собой богатый источник информации, знаний, сведений, необходимых хозяйствующим субъектам. Сложившиеся цены "сообщают" бизнесменам о состоянии экономики. В частности, через кокретный разброс цен (скажем на чай, кофе и какао), через их падение и рост деловые люди узнают о размерах производства продукции, о насыщенности рынка товарами, об ассортименте и качестве тех товаров и услуг, которые на него поставляются, о запросах потребителей и т. д. Наличие информации позволяет каждой фирме сверять собственное производство с меняющимися условиями рынка.

Информирующая функция рынка
Информирующая функция рынка

Цена, складывающаяся на каждом из рынков, содержит богатую информацию, необходимую всем участникам хозяйственной (экономической) деятельности. Постоянно изменяющиеся цены на продукты и ресурсы дают объективную информацию о потребном количестве, ассортименте, качестве благ, поставляемых на рынки. Высокие цены свидетельствуют о недостаточном предложении, низкие цены - об избытке благ по сравнению с платежеспособным спросом.

Высокие цены свидетельствуют о недостаточном предложении
Высокие цены свидетельствуют о недостаточном предложении

Стихийно протекающие операции превращают рынок в гигантский компьютер, собирающий и перерабатывающий колоссальные объемы точечной информации, выдающий обобщенные данные по всему хозяйственному пространству, которое он охватывает. Концентрируемая рынком информация позволяет каждому участнику хозяйственной деятельности сверять собственное положение с рыночной конъюнктурой, приспосабливая к запросам рынка свои расчеты и действия.

5) Посредническая функция состоит в том, что рынок напрямую соединяет производителей (продавцов) и потребителей товаров, предоставляя им возможность общаться друг с другом на экономическом языке цен, спроса и предложения, купли-продажи. В рыночной экономике с достаточно развитой конкуренцией потребитель имеет возможность выбора оптимального поставщика продукции. В то же время продавцу предоставляется возможность выбрать наиболее подходящего покупателя.

Рынок выступает посредником между производителями и потребителями, позволяя им найти наиболее выгодный вариант купли-продажи. В условиях развитой рыночной экономики потребитель имеет возможность выбора оптимального поставщику. Продавец со своих позиций стремится найти и заключить сделку наиболее устраивающим его покупателем.

Посредническая функция рынка
Посредническая функция рынка

6) Оздоравливающая (санирующая) функция жестока, но экономически оправдана. Рынок "очищает" экономику от ненужной и неэффективной хозяйственной деятельности - от экономически слабых, нежизнеспособных хозяйственных единиц и, наоборот, поощряет развитие эффективных, предприимчивых, перспективных фирм. Т.е. предприниматели, которые не учитывают запросы потребителей и не заботятся о прогрессивности и рентабельности своего производства терпят поражение в конкурентной "борьбе" и "наказываются" банкротством. И наоборот, общественно полезные и эффективно работающие предприятия процветают и развиваются. Решая задачи со многими экономическими переменными, рынок беспристрастно и жестко осуществляет отбор ресурсов, товаров и способов производства. Для одних участников рынка требования этого отбора оказываются непомерными, и они выбывают из "игры" по причине убытков и банкротства. Экономический успех, прибыли других участников свидетельствуют об удачно выбранных производственных решениях, способах роста и направлениях деятельности. Этот своеобразный естественный отбор в экономике, независимо от того, одобряют или не одобряют его отдельные люди, позволяет сохранять саморегулируемость в движении потоков товаров, доходов и денег.

Оздоравливающая (санирующая) функция рынка
Оздоравливающая (санирующая) функция рынка

Видео 9

Рыночный механизм - это достаточно жесткая, в известной мере жестокая система. Он постоянно проводит «естественный отбор» среди участников хозяйственной деятельности. Используя инструмент конкуренции, рынок очищает экономику от неэффективно функционирующих предприятий. И напротив, дает зеленый свет более предприимчивым и активным. В результате селекционной работы рынка повышается средний уровень эффективности, поднимается устойчивость национального хозяйства в целом.

Как свидетельствует опыт, средний цикл малого бизнеса не превышает пяти лет. В конкурентной борьбе нередко гибнут и крупные фирмы. Разумеется, в условиях концентрации производства и капитала монополизация деформирует санирующий механизм рынка. И все же монополизация нигде не подавляет конкуренцию настолько, чтобы «естественный отбор» прекратился.

Естественный отбор на рынке
Естественный отбор на рынке

В России общее количество малых предприятий в последние годы стабилизировалось. Число прекращающих существование и вновь создаваемых предприятий сравнялось. Одна часть предприятий разорилась в результате банкротства банков, другая - ушла в среду теневого бизнеса; многие не выдерживают конкуренции.

7) Через социальную функцию рынок дифференцирует производителей. Он предоставляет государству лучшие возможности для достижения социальной справедливости в национальной экономике, что не могло быть достигнуто в условиях тотального огосударствления.

С учетом функций рынка его элементами выступают: производители и потребители; цены; спрос и предложение; конкуренция ("невидимая рука провидения", по А. Смиту).

Функции рынка - схема
Функции рынка - схема

Формы организации рынка

Рынку необходимы самостоятельные, хозяйственно независящие организации - гибкие, оперативные, оснащенные новыми средствами вычислительной техники, средствами связи, передачи инфы и оргтехники. Таковыми организациями являются ярмарки. Они дают возможность широкому кругу изготовителей, потребителей, посредников вступать в конкретные коммерческие контакты, содействующие регулированию спроса и предложения, активизации хозяйственной инициативы сторон. На ярмарках имеются настоящие способности пропаганды надёжности изготовителя, его стиля, уровня технического обслуживания. Результаты деятельности ярмарок разрешают изготовителям принимать решения о выпуске продукции, обновлении ассортимента и номенклатуры, повышении свойства, улучшении дизайна.

Традиционная российская ярмарка
Традиционная российская ярмарка

Субъектами рынка выступают собственники товаров, производители услуг, владельцы денег. Объекты рынка - материальные блага, факторы производства, ресурсы, товары и услуги, по поводу которых субъекты рынка вступают во взаимодействие, в рыночные отношения.

Формами организации рынка служат базар, магазин, аукцион и т. д.

1. Биржа. Товарная биржа - это ассоциация юридических и физических лиц, осуществляющая оптовые торговые операции на базе стандартов, образцов в особом месте, где цены на продукты определяются методом вольной конкуренции.

Биржа как сектор общего рынка выполняет функции сбалансирования спроса и предложения методом открытой купли-продажи, упорядочения и унификации рынка товарных и сырьевых ресурсов, стимулирования развития рынка, экономического индикатора.

Товарная биржа
Товарная биржа

В странах с развитой рыночной экономикой товарные биржи в основном работают как бесприбыльные ассоциации, освобожденные от уплаты корпоративного подоходного налога. Главными статьями их дохода являются: учредительские и паевые взносы и отчисления организаций, образующих биржу; доходы от предоставления услуг членам биржи и иным организациям; выручка от иных поступлений.

Аналогичные цели стремятся ставить перед собой и отечественные учредители бирж. Так, в статье 1 Закона “О товарной бирже” говориться, что товарная биржа не занимается коммерческим посредничеством и не имеет целью получение прибыли. Но на практике биржи получают прибыли, источником которых являются отчисления из сумм комиссионного вознаграждения, поступающего от брокерских контор. Поступления от биржевых операций, определенные ст. 13 упомянутого Закона, являются одним из источников формирования имущества биржи. Обычно, отчисления в пользу бирж составляют 0.1 - 0.5% от суммы заключенных брокерами соглашений.

Схема управления биржей
Схема управления биржей

В зависимости от объекта реализации и биржи разделяются на всепригодные и спец. Объектом реализации Киевской всепригодной товарной биржи являются картофель, капуста, консервированные помидоры и огурцы, говядина, свинина и скот.

В критериях сокращения производства закономерным является ускорение биржевых действий, расширение ассортимента биржевых продуктов - и напротив. Вот почему для нашей страны характерен рост всепригодных товарных бирж.

Биржи, на которых объектом торговли являются отдельные продукты либо их группы, именуются спец. В свою очередь, они разделяются на спец широкого профиля и узкоспециализированные.

Спец биржа - биржа, на которой объектом торговли являются отдельные продукты либо их группы
Спец биржа - биржа, на которой объектом торговли являются отдельные продукты либо их группы

Видео 10

Биржи можно классифицировать по субъектам образования. В Украине большая часть товарных бирж организовываются государственными учреждениями, к примеру, органами снабжения, министерством сельского хозяйства и продовольствия, иными министерствами и ведомствами. Так были образованы Украинская всепригодная товарная биржа и “Украгропромбиржа”. В тоже время есть биржи, организованные вольными бизнесменами, к примеру, одесская личная биржа “Светлана и К”. Определенные плюсы имеют каждый из способов организации бирж. Преимуществом первых будет то, что они имеют относительно развитую инфраструктуру, а остальных - их доступность для большего количества субъектов.

Биржи можно подразделить также на национальные и международные.

Международная биржа
Международная биржа

Членами биржи следует считать её акционеров. Они имеют право посещать биржу, воспользоваться её техническими средствами и заключать соглашения. Не считая членов биржи в торгах могут принимать роль гости, как неизменные, так и разовые. Статус неизменного гостя биржи субъект может получить приобретя соответственный абонемент (либо облигацию), обычно, на год роли в биржевых торгах. Благодаря чему абонементу субъект может посещать каждые биржевые торги и принимать в их роль. Статус разового гостя субъект может иметь, купив разовый входной билет, который дает ему право принимать роль в торгах в день присутствия на бирже.

Участие компаний в биржевой торговле на неизменной либо разовой базе может осуществляться за определенную плату через брокерские конторы и брокеров (маклеров).

Участие компаний в биржевой торговле может осуществляться через брокера
Участие компаний в биржевой торговле может осуществляться через брокера

Биржевой маклер является высококвалифицированным спецом и имеет особенный статус, позволяющий ему делать последующие функции: а) посредничество при заключении соглашений в итоге принятия поручений (приказов) членов и гостей биржи и нахождении соответственных контрагентов; б) консульство интересов клиентов методом ведения биржевых операций от собственного имени; в) консультирование торговцев по вопросам свойства и параметров продаваемых продуктов; г) документальное оформление соглашений и передача их на регистрацию; д) экспертные оценки и заключение по различным вопросам биржевых соглашений, торговой конъюнктуры и др.

Биржевой маклер
Биржевой маклер

Биржевое соглашение, осуществленное с ролью маклера, вступает в силу с момента подписания маклерской записки сторонами и маклером, а при наличии у маклера предложения (офферта) одной из сторон и письменного согласия (акцепта) от иной - только маклером. Оно представляет собой письменно оформленный документ купли реализации либо поставки 2-ух видов: на настоящий продукт и срочные (фьючерсные). При первом - продукт переходит от торговца к покупателю, другими словами это настоящий товарооборот. Продукт должен находиться в помещении биржи (её складах) либо, в последнем случае, должен быть поставлен в срок 1-15 дней опосля заключения соглашения.

Биржевое соглашение посредством маклера
Биржевое соглашение посредством маклера

Товар, чтоб стать биржевым, должен отвечать целому ряду требований. Прежде всего нужно, чтоб он был массовым, следовательно, не монопольным. Количество продукта должно быть определено в соглашении в кубических метрах, штуках, вагонах, тоннах либо остальных единицах измерения. Ежели количество проданного продукта указано в вагонах, обязана быть отмечена и полная обычная вместимость вагона (платформы). Фактическая величина реализации именуется лотами, другими словами партиями, которые должны быть числом, кратным биржевой единице. Это значит, что большее количество продуктов обязано делиться на каждую такую единицу без остатка.

Товар, чтоб стать биржевым, должен отвечать целому ряду требований
Товар, чтоб стать биржевым, должен отвечать целому ряду требований

Качество, являющееся также одним из требований к биржевому товару, в соглашении определяется: по эталону и техническим условиям, по договорным условиям, при предшествующем осмотре и по образцам. Определяющим фактором при стандартизации свойства биржевого продукта является введение базисного сорта как единой меры. Она является тем аспектом, по которому дается высококачественная черта аналогичного продукта. В качестве базисного сорта принимается более распространенный вид продукции данного рынка.

Индивидуальностью биржевого продукта будет то, что его постоянно можно и приобрести, и реализовать - он полностью ликвидный. Биржевой продукт, прежде чем попасть к потребителю, много раз переходит из рук в руки. Это обусловлено тем, что на бирже обращается не сам продукт, а титул принадлежности на него либо договор на его поставку.

Биржевой товар полностью ликвиден
Биржевой товар полностью ликвиден

Видео 11

Котировочная стоимость - типовая биржевая стоимость, устанавливаемая биржей на базе настоящей оценки конъюнктуры рынка. Она является ценой равновесия спроса и предложения данного продукта, устанавливается экспертным методом на определенный срок либо дату и является ориентиром для продавцов и покупателей при заключении соглашений. Котировочные цены определяются выборным органом биржи (котировальной комиссией). При этом комиссия устанавливает их по характеру цены, также цены проведения операций, цены продавцов и цены покупателей по моменту осуществления операций, другими словами к моменту открытия биржи, в середине биржевых торгов и в конце дня, перед закрытием биржи.

Котировочная стоимость
Котировочная стоимость

Котировка цен осуществляется 2-мя методами: методом регистрации фактических цен спроса, предложения и соглашений, также методом выведения типовой, другими словами фактически котировочной цены либо справочной цены котировальной комиссии. Делается это последующим образом. Исходя из конъюнктуры рынка данного дня по определенному товару, при большом количестве соглашений типовая стоимость исчисляется как средняя стоимость соглашений, так как в согласовании с законом огромных чисел отличия будут взаимно компенсироваться. Конъюнктура рынка устанавливается на базе 3-х его черт: соотношения спроса и предложения, тенденции движения цен в течение биржевого дня, количества осуществленных соглашений. Определение типовой цены при малом количестве соглашений - непростой процесс и просит большой компетенции котировальной комиссии. Справочная (котировочная) стоимость не является официальной либо жесткой ценой биржи, а представляет собой только мировоззрение котировальной комиссии о том, какой конкретно является более типовая стоимость.

Котировка цен осуществляется 2-мя методами - методом регистрации фактических цен спроса и методом выведения типовой
Котировка цен осуществляется 2-мя методами - методом регистрации фактических цен спроса и методом выведения типовой

Особенностью фьючерсных соглашений является поставка продукта в согласовании с предварительно заключенными контрактами по ценам, складывающимся на рынке настоящего продукта, либо по котировочной цене. К сроку выполнения соглашения биржа берет определенную сумму залога (депозит, маржа). Фьючерсные соглашения заключаются меж торговцами и покупателями, обычно, не с целью реализации либо покупки продукта, а с целью страхования от вероятных конфигураций цены на него на настоящем рынке. Другими словами при срочных операциях фьючерсного типа движение продукта необязательно, так как это - продажа права на продукт. Обычный биржевой договор, став объектом таковой торговли, может реализоваться по различным ценам (в момент купли и реализации цены на рынке настоящих продуктов поменялись). Ежели стоимость повысилась, разницу выплачивает торговец, и напротив, - ежели она снизилась - клиент.

Механизм фьючерсного соглашения
Механизм фьючерсного соглашения

Для того чтоб застраховаться от вероятных утрат вследствие конфигураций цен при выполнении контрактов на настоящий продукт, в биржевых операциях применяется хеджирование (огораживание, защита). В более общем виде хеджирование определяется как страхование цены продукта от риска либо ненужного для производителя спада, либо невыгодного для потребителя роста. И торговец, и клиент идиентично заинтересованы в устранении значимых колебаний и в конечном итоге - в стабилизации движения цен. На практике это делается таким образом. Субъект, продающий настоящий продукт на бирже с поставкой в будущем, делая упор на имеющийся уровень цен, в то же время покупает фьючерсные контракты на такие же срок и количество продукта. А субъект, который покупает настоящий продукт с поставкой в будущем, в то же время реализует на бирже фьючерсные контракты. Они выступают как страховые гаранты - когда в операции одна сторона теряет как торговец настоящего продукта, в тоже время она выигрывает как клиент фьючерсных контрактов на такое же количество продукта, и напротив.

Процесс хеджирования
Процесс хеджирования

Уменьшение риска, связанного с торговлей фьючерсными контрактами, содействуют опционные соглашения, представляющими из себя торговлю подготовительными контрактами. Источником дохода для покрытия фактической цены по сопоставлению с ценой при заключении опционного соглашения выступает премия. Она является величиной риска, что дозволяет покупателю опциона заранее знать, что он может утратить, ежели откажется от его приобретения. А это быть может при последующих обстоятельствах. Субъект, занимающийся сельскохозяйственным созданием, в марте желает приобрести трактор, который стоит несколько миллионов карбованцев. Но в это время у него нет денег, они будут только в сентябре, опосля реализации его продукта. За указанное время цены на трактор могут поменяться. Чтоб воплотить свои интересы, клиент (желает приобрести трактор, а денег нет) и торговец (желает воплотить трактор и за отсрочку платежа получить процент) заключают договор, называющийся опционом, в согласовании с которым клиент обязуется заплатить за трактор установленную сумму и определенную сумму за опцион. Продав опцион, субъект, имеющий трактор, должен его реализовать. Субъект, купивший опцион, получает право приобрести трактор, но может от него и отрешиться. При всем этом он теряет процент за опцион, а торговец его получает.

Опционное соглашение
Опционное соглашение

На бирже настоящего продукта есть также и срочные соглашения, которые не сопровождаются выпуском фьючерсных контрактов. Они заключаются на обусловленное ранее количество продукта, другими словами лот, соглашение, о поставке которого оформляется в виде биржевого документа, указывающего точно определенные обязанности сторон. Их именуют варратом. Это унифицированная складская записка, свидетельство биржи о гарантии наличия продукта в её распределительной сфере.

Формирование товарных бирж в Украине создаст условия для концентрации в определенных местах огромного количества продуктов, что будет содействовать образованию цены равновесия, устранению недостатка и затоваривания.

Сущность и характеристика варранта
Сущность и характеристика варранта

Видео 12

2. Аукционы. Ещё одним видом оптовой и розничной торговли является аукционная торговля, при которой торговец с целью получения большей прибыли употребляет конкуренцию покупателей, присутствующих при продаже.

Аукцион (от латинского auctio - продажа с общественного торга) представляет собой продажу таковых продуктов, которые владеют индивидуальными качествами и ценностями. Их реализация осуществляется с общественного торга в определённом месте и в заблаговременно установленное время.

Аукционы бывают на повышение либо снижение цены в гласной либо внегласной форме.

Аукцион
Аукцион

При так называемом гласном аукционе на повышение цены торги начинаются опосля объявления малой цены, установленной торговцем. После чего покупатели делают добровольные прибавки до конечной цены покупки, которые прекращаются опосля третьего удара молотка аукциониста и гласного объявления номера покупателя и конечной цены. Начальная стоимость определяется в договоре меж организатором аукциона и владельцем продукта.

При внегласном (немом) аукционе покупатели подают аукционисту заблаговременно установленные знаки согласия на поднятие цены. Аукционист каждый раз заявляет новенькую цену, не называя покупателя. Негласное проведение аукциона дозволяет сохранить в тайне покупателя.

Гласный аукцион
Гласный аукцион

Аукционы как форма организации реализации товарных и других ценностей по принципу "кто больше" бывают товарными и денежными. Основными сторонами аукциона являются: обладатель ценностей - торговец - организатор аукциона - клиент. Аукционные торги проводит аукционист, наделённый возможностями объявления цен во время торгов.

При аукционной продаже аукционист не несёт ответственности за проданный продукт, потому что покупатели имеют возможность довольно тщательно с ним познакомиться предварительно до проведения торгов.

Аукционы могут проводиться и на снижение цены, так называемые голландские аукционы. Они начинаются с объявления сначало очевидно завышенной цены, которая равномерно понижается до той, по которой один из участников торга не выразит согласие реализовать собственный продукт.

Аукционист не несёт ответственности за проданный продукт
Аукционист не несёт ответственности за проданный продукт

Денежные аукционы организуются для конкурсной реализации за национальную валюту свободно конвертируемой валюты, имеющей высшую покупательскую способность. Денежные аукционные торги являются прототипом денежных биржевых торгов.

В зависимости от порядка их организации, аукционы бывают принудительные, которые проводят, обычно, государственные организации с целью реализации конфискованных, невостребованных и неоплаченных продуктов, заложенного и невыкупленного в срок имущества и т.п., и добровольные, проводимые по инициативе владельцев продуктов с целью более выгодной их реализации.

В зависимости от порядка их организации, аукционы бывают принудительные и добровольные
В зависимости от порядка их организации, аукционы бывают принудительные и добровольные

Аукционы являются коммерческими организациями, располагающими соответствующими помещениями, оборудованием и квалифицированными спецами. Организационное построение аукциона как коммерческой организации припоминает построение ярмарок. Управление осуществляет аукционный комитет, в состав которого входит директор аукциона, представители местных органов городских властей. Директору аукциона конкретно подчинены исполнительные службы, в том числе: финансовая, правовая, экспертная, транспортная, общего хозяйства и др. Аукционный комитет разрабатывает и утверждает правила аукционных торгов с графиком их проведения и назначением ведущего торгов - аукциониста.

Аукционист - ведущий торгов
Аукционист - ведущий торгов

Для роли в торгах каждый желающий должен оформить заявку и предложение на выдвижение продукта с подробным указанием его наименования, описанием, чертой потребительских параметров и данных о количестве и высококачественных особенностях.

Экспертная работа завершается установлением стартовой цены. Все условия аукционной реализации фиксируются в аукционном соглашении, подписываемом торгующими сторонами.

Принятые от продавцов продукты сортируются в зависимости от свойства по обычным партиям либо единицам продукта, т.е. по лотам. От каждой партии отбирается эталон. Каждому лоту присваивается номер, по которому он будет выставляться на аукцион. Перед открытием аукциона подготавливается маркетинговый каталог с включением всех номеров лотов, который совместно с пригласительным билетом и правилами роли и проведения аукциона высылается всем приглашенным участникам. Все продукты, включённые в маркетинговый каталог, вносятся в аукционную ведомость и в обязательном порядке выставляются для подготовительного осмотра.

Все продукты сортируются по лотам
Все продукты сортируются по лотам

Видео 13

До начала аукциона, заранее, традиционно за 1,5-2 месяца, в прессе помещаются маркетинговые объявления с подробной информацией о времени проведения аукциона, месте, сроках, количестве и видах главных товарах, допущенных к торгам. Обычно, торги проводятся в особом аукционном зале, имеющем форму амфитеатра.

Бывают случаи, когда аукционист не добивается намеченной цели, т.е. не удовлетворён предложенными ценами. В этих вариантах он имеет право без лишних разъяснений снять лот с торгов и выставить его в последующий раз. По окончании торгов клиент оформляет аукционную сделку, при всем этом получает от бухгалтера аукциона товарный чек в 2-ух экземплярах. На основании оплаченного товарного чека бухгалтер регистрирует продажу продуктов в аукционной ведомости для следующего перераспределения приобретенной выдержки, т.е. Различия меж стартовой ценой и приобретенной. Порядок распределения выручки меж организаторами аукциона и владельцами продуктов предусмотрен в подписанном аукционном соглашении.

Порядок распределения выручки меж организаторами аукциона и владельцами продуктов предусмотрен в подписанном аукционном соглашении
Порядок распределения выручки меж организаторами аукциона и владельцами продуктов предусмотрен в подписанном аукционном соглашении

В практике проведения зарубежных аукционов употребляются автоматизированные методы. При всем этом изменение цены на повышение либо снижение фиксируется покупателями при помощи нажатия электрических клавиш, отражающих цену на циферблате. Лот покупает тот, кто 1-ый нажмёт электрическую клавишу, останавливаемую стрелкой циферблата. Эта система проведения аукционов понижает трудоёмкость и время проведения торгов. Может быть проведение и "заочных аукционов", когда заявки подаются в запечатанных конвертах.

3. Выставки. В мире проводится раз в год множество тематических выставок (новейших технологий, авто, тяжёлого машиностроения, продуктов народного употребления и т.п.).

В мире проводится раз в год множество тематических выставок
В мире проводится раз в год множество тематических выставок

Функционирование таковых выставок преследует цели: оказание компаниям, организациям, арендаторам, лицам, занимающимся индивидуальной трудовой деятельностью, выставочно-информационных услуг; развёртывание маркетинговой деятельности; информирование возможных потребителей о новой продукции, сферах ее внедрения и способностях приобретения; обмен коммерческой информацией с иными регионами, что содействует рационализации хозяйственных связей; освещение достижений и перспектив развития в области науки и техники, освоения и внедрения новой технологии, прогрессивных технологических действий и т.д.; При всем этом употребляется печать, радио, телевидение, кино, магнитофонные записи лекций и бесед и др.

Международные выставки в Китае
Международные выставки в Китае

Проведение рекламной работы на выставках соединено с исследованием конъюнктуры рынка и рыночных связей, организацией рекламы, оказанием услуг, подбором экспонатов, поиском и подбором зарубежных компаний, способных стать партнерами.

На базе экспозиций павильонов, смотров, выставок организуются короткосрочные курсы, научно-технические семинары и конференции, встречи с целью обмена опытом, консультации гостей. В организации выставок принципиальное значение имеют показ техники, изготовляемой внешнеэкономическими партнёрами, систематическое исследование выставочного дела и способов показа экспонатов на зарубежных выставках с целью использования современных научно-технических средств в оформлении экспозиций.

Проведение рекламной работы на выставках соединено с исследованием конъюнктуры рынка
Проведение рекламной работы на выставках соединено с исследованием конъюнктуры рынка

Выставки работают за счёт денежных поступлений от взносов ее участников, входной платы гостей, посреднических услуг, проводимых консультаций, сдачи в аренду экспозиционной площади, оплаты рекламы, изданий коммерческо-информационных материалов, заказов на художественно-оформительские работы, издательской деятельности и средств, поступивших по договорам с вышестоящими организациями.

4. Ярмарки. Ярмарки представляют собой периодические мероприятия, проводимые с ролью работников посреднических организаций, торговли, индустрии, сельского хозяйства и остальных отраслей для совершения покупок и реализации.

Ярмарочная торговля в Украине как организационная форма установления коммерческих связей получила довольно обширное распространение. Обычно ярмарочные торги получили свое выражение также через компанию торговли в виде выставок-продаж либо выставок-салонов.

Продуктовая ярмарка
Продуктовая ярмарка

Видео 14

При организации ярмарочной торговли выделяют три шага.

1. Подготовительный шаг включает принятие решения и подготовку приказа о проведении ярмарки. На этом шаге создается ярмарочный комитет и формируется рабочая группа, которые должны создать положение и разослать информационные письма для участников с полной информацией об критериях роли в ярмарке. Рабочая группа разрабатывает и остальные маркетинговые материалы типа пригласительных билетов, маркетинговых буклетов, карточек гостя и т.д. Издаётся маркетинговая брошюра с подробной информацией об критериях роли.

При хоть какой форме роли нужно за 15 дней до открытия ярмарки внести регистрационный взнос и оформить заявку на роль, включающую подробную информацию о клиенте ярмарки, его реквизитах, требованию по размещению экспозиций и т.д.

Принятие решения о проведении ярмарки
Принятие решения о проведении ярмарки

Основными источниками доходов от проведения ярмарочной торговли является плата за роль, аренду под экспозиции, транспорт, аренду складских площадей, бронирование и приобретение билетов, воплощение погрузочно-разгрузочных и транспортно-экспедиторских работ, проведение технической и информационно-коммерческой консультации и комплекса доп услуг.

2. Организационный шаг заключается в подготовке маркетингового каталога, включающего всех участников ярмарки, подавших заявки. Кроме участников, в каталогах публикуется и иная новая маркетинговая научная и научно-техническая информация о остальных передовых фирмах Украины и мира, о передовом опыте, соответственном профилю и теме ярмарки либо выставки-продажи. Этот шаг включает также оперативную работу по размещению гостей, организации их досуга, проведению каждодневных показательных ярмарочных торгов, презентаций и др.

Подготовка маркетингового каталога
Подготовка маркетингового каталога

3. Заключительный шаг включает в себя подведение итогов с выделением положительных и отрицательных сторон в работе ярмарки. Этот шаг является основой для принятия стратегических решений по предстоящей перспективе ярмарочной торговли.

Для общего управления конкретной ярмаркой появляется ярмарочный комитет. В его состав входят представители государственных, коммерческих структур, отраслей производства, торговли, компаний, объединений, научно-исследовательских и остальных организаций. Возглавляет комитет лицо из состава ведомства, под эгидой которого устраивается ярмарка. Ярмарочный комитет является коллегиальным органом. Решения с оформлением протокола принимаются большинством его членов на временами устраиваемых заседаниях. Ярмарочный комитет описывает состав участников ярмарки, создаёт рабочие органы, нужные для выполнения поставленных задач, согласовывает и утверждает графики организационных мероприятий по оборудованию выставочных помещений и режиму их работы, прибытию участников, встреч представителей продавцов и покупателей для согласования развернутого ассортимента продукции, дизайна документации, критерий поставок, вносит министерствам, компаниям предложения о снятии с производства продукции, не пользующейся спросом, изготовлении новейших видов продукции завышенного спроса, обеспечивает сервис участников, описывает размеры и порядок распределения расходов на компанию и проведение ярмарки.

Подведение итогов с выделением положительных и отрицательных сторон в работе ярмарки
Подведение итогов с выделением положительных и отрицательных сторон в работе ярмарки

Ярмарочный комитет образует дирекцию, которая смотрит за ведением бухгалтерской, статистической отчетности, заключает договоры, нужные для обеспечения деятельности ярмарки, издаёт приказы и распоряжения, назначает и увольняет работников ярмарки, управляет рабочими органами, осуществляет организаторскую, маркетинговую, коммерческую деятельность.

Проведение денежных операций, контроль за расходованием средств, ведение установленной отчётности, предоставление на рассмотрение и утверждение ярмарочного комитета отчёта о деятельности и баланса возлагается на бухгалтерию, создаваемую на период подготовки и функционирования ярмарки.

На ярмарке целесообразно создавать группу маркетинга. Спецы по маркетингу основным образом оценивают существующую ситуацию и разрабатывают прогноз развития рынка по каждому виду продуктов.

Ярморочный комитет
Ярморочный комитет

Ход торговых операций на ярмарках контролируют и частично регулируют соответствующие группы - арбитрская, информационная, по учёту и регистрации договоров.

Предметом торговли на ярмарке могут быть продукты и остальные материальные ценности, предварительно заказанные, запланированные к производству и поставке в ближний период, либо сделанные и ранее поставленные в некие регионы, но накопившиеся там в избытке, а следовательно, нуждающихся в повторном перемещении в остальные районы с активным спросом на их. Сами продукты конкретно на ярмарке не реализуются. Они представлены в образцах, буклетах, проспектах, чертежах, фото, кино-, видеороликах и т.д. Выставляются на ярмарках также научно-технические разработки в виде натуральных экспонатов, макетов, патентно-лицензионной документации и т.д. Производители и владельцы продуктов могут находиться либо отсутствовать на ярмарке.

Предметом торговли на ярмарке могут быть любые продукты
Предметом торговли на ярмарке могут быть любые продукты

Видео 15

Ярмарки могут проводиться в особых либо арендованных помещениях. Ежели юридическое либо физическое лицо хочет воплотить либо прорекламировать на ярмарке собственный продукт, оно обязано предварительно заказать и оплатить место. Для удачного проведения ярмарки требуется приблизительно знать состав участников, количественный и ассортиментный состав продуктов, представляемых на реализацию.

В ярмарочном хозяйстве определяются два направления в зависимости от характера торговых операций: ярмарки по реализации продукции, поступившей в первичный оборот; ярмарки по реализации неиспользуемой и излишней продукции.

Рождественская ярморка
Рождественская ярморка

Перед ярмарками первого вида ставится широкий круг задач: усиление активного действия рыночной торговли на формирование планов производства продукции на базе рекламных исследований; внедрение в создание новейших изделий, отвечающих требованиям глобальных стандартов; одновременное определение продукции с моральным износом, экономически нецелесообразной в эксплуатации, а следовательно, рекомендуемой к снятию с производства; работа сплетенная с демонополизацией в сфере производства и обращения продукции; обязанности по обеспечению приоритета потребителей, усилению экономического действия на поставщика в случае нарушения им договорных обязательств; препятствие волевым приёмам и решениям центральных органов в отношении производства и реализации продукции, противоречащим хозяйственным интересам компаний, регионов, отраслей.

Ярмарка по реализации продукции
Ярмарка по реализации продукции

Ярмарки второго вида решают задачки по оптимальному использованию трудовых, денежных, материальных, производственных ресурсов.

Получают распространение ярмарки, совмещающие реализацию как новой продукции, так и неиспользуемой, излишней. Такие ярмарки привлекательны для покупателей, но требуют наиболее больших издержек. В хозяйственной практике ярмарки организуются в 2-ух направлениях: по закупке-продаже продуктов народного употребления; по закупке-продаже продуктов производственно технического назначения.

По масштабу и характеру осуществляемых торговых операций ярмарки разделяются:

1. Международные ярмарки.

Международная ярмарка
Международная ярмарка

2. Всероссийские ярмарки соединяют интересы огромного количества компаний, объединений с разными направлениями хозяйственной деятельности, специализации производства. На ярмарках концентрируются продукты очень широкого профиля и ассортимента.

Всероссийская ярмарка
Всероссийская ярмарка

3. Зональные ярмарки завлекают к роли очень существенное количество организаций, компаний ряда близкорасположенных регионов. Ассортиментный состав предлагаемых продуктов несколько уже.

Зональная ярмарка
Зональная ярмарка

4. Региональные (областные, районные) ярмарки работают для оперативного удовлетворения потребителей необходимыми продуктами. В организационном плане они наиболее доступны для участников.

Районная ярмарка
Районная ярмарка

Видео 16

Место, время проведения, тема ярмарки определяется соответствующими ведомствами с ролью коммерческих структур компаний и объединений. Ярмарки работают по графику с подготовительной установкой времени и места. При координации графиков следует добиваться недопущения совпадения сроков проведения ярмарок, чтоб избежать параллельной их работы в близкорасположенных регионах.

Изготовители, потребители продукции, посреднические, организации нуждаются в беспрерывном информационном обеспечении. В связи с сиим на товарном рынке большая роль отводится постоянно работающим выставкам продукции производственно-технического назначения и народного употребления.

Ярмарки работают по графику с подготовительной установкой времени и места
Ярмарки работают по графику с подготовительной установкой времени и места

Классификация рынков

Итак, по определению рынок - это организованная структура, в которой существуют производители и потребители, продавцы и покупатели, где в результате взаимодействия спроса потребителей (спросом называется количество товара, которое потребители могут купить по определенной цене) и предложения производителей (предложение - это количество товара, которое производители продают по определенной цене) устанавливаются и цены товаров, и объемы продаж.

В качестве исходного рыночного критерия целесообразно признать деление рынков по признаку «факторы производства». Каждый из рынков, в свою очередь, можно разделить на составляющие элементы. Так, рынок средств производства включает рынок земли, станков, кормов, газа и т. д.; рынок информации - рынки научно-технических разработок, ноу-хау, патентов и др.; финансовый рынок - рынки ценных бумаг, банковских ссуд и других кредитных ресурсов.

Рынок - это организованная структура
Рынок - это организованная структура

В условиях углубления и расширения хозяйственных связей товарные рынки утрачивают национальные и территориальные границы, превращаясь в мировые товарные рынки, на которых выступают торговцы всех стран. Вместе с тем пока продолжают существовать и относительно обособленные национальные рынки отдельных товаров в пределах государственных границ. Среди множества товарных рынков выделяются крупные рынки сырьевых, продовольственных товаров, машин и оборудования, других готовых изделий, рынки рекламных, строительных, туристских и иных услуг, а также фрахтовый, валютный и кредитный рынки. Существуют особые виды рынков: товарные биржи, аукционы, торги, выставки, ярмарки.

Классификация рынков
Классификация рынков

Классификации рынков:

1. По территориальному признаку: местный; региональный; национальный; мировой.

Мировой рынок
Мировой рынок

2. По субъектам, вступающим в обмен: потребителей; производителей; промежуточных продавцов; государственных учреждений.

Рынок потребителей
Рынок потребителей

3. По объектам обмена: факторов производства; товаров и услуг; финансовый.

Рынок товаров и услуг
Рынок товаров и услуг

4. По формам хозяйства: государственный; кооперативный; товаров и индивидуально-трудовой деятельности; арендный рынок; совместных предприятий.

Рынок товаров и индивидуально-трудовой деятельности
Рынок товаров и индивидуально-трудовой деятельности

5. С учетом ассортимента: замкнутый; насыщенный; смешанный.

Насыщенный рынок
Насыщенный рынок

6. По степени соблюдения законности: легальный (официальный); нелегальный (теневой); чёрный (в некоторых словарях «чёрный» = «нелегальный»).

Теневой рынок
Теневой рынок

7. По степени насыщенности: равновесный (спрос = предложение); дефицитный (спрос > предложение); избыточный (спрос < предложение).

Дефицитный рынок
Дефицитный рынок

8. По степени развитости экономической свободы: свободный; регулируемый.

Регулируемый рынок
Регулируемый рынок

Видео 17

Свободный рынок

Свободный рынок - это рынок, свободный от любого постороннего вмешательства (включая правительственное регулирование). При этом функция государства на свободном рынке сводится к защите прав собственности. Также свободный рынок определяют как рынок, цены на котором устанавливаются свободно без постороннего вмешательства и прочих внешних факторов, исключительно на основании спроса и предложения. Основой свободного рынка является право любого производителя создавать любой товар или услугу и предлагать её потребителям и право потребителя приобретать любой предлагаемый товар или услугу у любого производителя. Цена при этом определяется в результате договоренности между ними.

Свободный рынок - это рынок, свободный от любого постороннего вмешательства
Свободный рынок - это рынок, свободный от любого постороннего вмешательства

Впервые детальную разработку свободного рынка вывел испанский и перуанский юрист и экономист Хуан де Матьенсо во второй трети XVI века. Его теория субъективной стоимости приводит к различению элементов спроса и предложения внутри рынка. Матьенсо использует термин «конкуренция», чтобы описать соперничество внутри свободного рынка. В свою очередь дающее определение понятию публичных торгов и соперничества покупателей и продавцов. Но есть также и другие факторы, кроме спроса и предложения, влияющие на определение справедливой цены, и описывающие столь вариативную морфологию рынка, а именно: изобилие или нехватка товаров; изобилие покупателей и продавцов; необходимость в каком-нибудь товаре; работа и издержки производства; преобразование сырья; расходы на транспорт и на его износ; изобилие или нехватка денег; географические и погодные факторы; субъективное мнение участников рынка; наличие или отсутствие монопольных структур; ожидание будущего состояния всех вышеперечисленных факторов.

Теория субъективной стоимости приводит к различению элементов спроса и предложения внутри рынка
Теория субъективной стоимости приводит к различению элементов спроса и предложения внутри рынка

Исследователь Оресте Попеску замечает по поводу всего этого списка, извлеченного из трудов Матьенсо, что «Европа даже не была готова плодотворно использовать подобное сокровище знаний» в XVI веке.

Представитель той же Саламанкской экономической школы, что и Матьенсо, Хуан де Луго в 1643 году в своём произведении «De justitia et jure» доработал теорию Матьенсо. Так, элементом любой рациональной оценки товара, как он предположил, была его полезность. Но, он отметил, это было установлено в соответствии с коллективной субъективной оценкой людей, как благоразумной, так и неблагоразумной. Субъективная общая оценка товара, доказывал де Луго, таким образом отличалась от ее объективной пользовательской стоимости. Это усложнялось такими факторами впоследствии, как относительный дефицит рассматриваемого товара и величина спроса. Эти наблюдения заставили де Луго прийти к заключению, что справедливой ценой была рыночная цена. Никогда не рассматривая себя как экономиста, кардинал де Луго создал работы, являвшие собой кульминацию вклада Саламанской школы в теорию свободного рынка. Его исследования служат примером, как серьезное теологическое исследование человеческого выбора и действия помогло открыть экономические законы.

Хуан де Луго в 1643 году доработал теорию субъективной стоимости Матьенсо
Хуан де Луго в 1643 году доработал теорию субъективной стоимости Матьенсо

Согласно представителю Австрийской экономической школы Мюррею Ротбарду существует лишь два противоположных способа взаимодействия между людьми: либо добровольный рыночный обмен, либо принуждение.

На свободном рынке права собственности добровольно обмениваются по цене, установленной исключительно по взаимному согласию продавцов и покупателей. Участники рынка получают собственность без использования физической силы, угроз, мошенничества и без принуждения посредством третьей стороны (например, с помощью правительства через трансфертные платежи). Также, на свободном рынке принуждение не используется для недобросовестной конкуренции (так называемая свободная конкуренция). Цена товара на таком рынке определяется стихийно в соответствии с законом спроса и предложения.

Цена товара определяется в соответствии с законом спроса и предложения
Цена товара определяется в соответствии с законом спроса и предложения

Свободный рынок противопоставляется регулируемому рынку, на котором правительство прямо или косвенно регулирует цены или поставки, что, в соответствии с теорией свободного рынка, является причиной того, что эти рынки являются менее эффективными.

На свободном рынке цена является информационным сигналом, позволяющим сделать выводы относительно того, куда следует направить ресурсы, чтобы они использовались с максимальной эффективностью. Вмешательство в функционирование свободного рынка ведёт к искажению ценовых сигналов и снижению эффективности использования ресурсов.

Модель свободного рынка не следует путать с моделью идеального рынка, где субъекты обладают всей полнотой информации и существует совершенная конкуренция. Для свободного рынка эти условия не являются обязательными.

Модель идеального рынка
Модель идеального рынка

Свободный рынок характеризуется следующими чертами: неограниченным числом участников рыночных отношений и свободной конкуренцией между ними; свободным доступом к любым видам хозяйственной деятельности всех членов общества; неограниченной свободой продвижения капитала и рабочей силы; наличием у каждого участника полной информации о рынке; стихийным установлением цен в ходе свободной конкуренции; на свободном рынке ни один участник не в состоянии изменить рыночную ситуацию по своему усмотрению.

В известной мере можно говорить, что свободный рынок представляет саморегулирующийся механизм. Однако, любая система наряду с достоинствами имеет и свои недостатки. Применительно к свободному рынку эти недостатки заключаются в следующем: ведет к дифференциации доходов, а следовательно, и уровней жизни населения; не создает условий для реализации права на труд; не гарантирует полную занятость населения; не создает стимулов для производства товаров и услуг коллективного пользования; не создает мотиваций для фундаментальных научных исследований; не защищает среду обитания человека от загрязнения; готов удовлетворить любую потребность, вплоть до патологической.

Недостатки свободного рынка
Недостатки свободного рынка

Видео 18

В чистом виде капитализм и свободный рынок никогда не существовали и, вероятно, никогда не будут существовать. Свобода рынка всегда была относительной. Правительства вмешивались в рыночный механизм и стремились использовать его для достижения определенных конкретных целей. Что-то запрещалось к продаже, что-то облагалось налогом, что-то поощрялось. С развитием общества регулирующая роль государства в организации хозяйственной жизни возрастала. С переходом к машинному производству этот процесс стал протекать особенно заметно. На рубеже XIX и XX столетий стало очевидным, что крупное высококонцентрированное производство стало просто не в состоянии успешно развиваться без прямой поддержки со стороны государства.

В чистом виде капитализм и свободный рынок никогда не существовали
В чистом виде капитализм и свободный рынок никогда не существовали

При выявлении сущности рыночных отношений нужно исходить из того, что понятие «рынок» имеет двойственное значение. Во-первых, собственном смысле рынок означает сбыт, который осуществляется в сфере обмена, обращения. Во-вторых, рынок - это система экономических отношений между людьми, охватывающих процессы производства, распределения, обмена и потребления. Он выступает в качестве сложного механизма функционирование экономики, основанного на использовании разнообразных форм собственности товарно-денежных связей и финансово-кредитной системы.

Кроме обращения как такового рыночные отношения включают: отношения, связанные с арендой предприятий и других структур экономики, когда взаимосвязь между двумя субъектами осуществляется на рыночной основе; обменные процессы совместных предприятий с зарубежными фирмами; процесс найма и использования рабочей силы через биржу труда; кредитные отношения при выдаче кредитов под определенный процент; процесс функционирования рыночной инфраструктуры управления включающей в себя товарные, фондовые, валютные биржи и другие подразделения.

Рыночные отношения
Рыночные отношения

Рынок функционирует при определенных условиях. До последнего времени в России существовали такие условия хозяйствования, которые сдерживали развитие рыночных отношений, что было обусловлено много субъектной системой хозяйствования, ориентированной на использование единой государственной собственности; чрезмерной регламентацией производственно-экономических процессов на макро уровне: ограничением экономических свобод хозяйствования на микро уровне; ориентацией материального и финансового обеспечения всех хозяйствующих структур на централизованные методы.

В настоящее время эти ограничения формально ликвидирована Однако вместо них вступили в силу другие ограничители и сдерживающие факторы в виде непомерно высоких налогов: предоставления свобод торгово-спекулятивному предпринимательству; расширения криминальной деятельности - рэкет, вымогательство, незаконные производственно-экономические сделки государственных и коммерческих структур. Все это отрицательно сказывается на производственно-хозяйственной деятельности, ведет к падению темпов производства.

Рынок и рыночная экономика
Рынок и рыночная экономика

В этой связи актуальное значение приобретает выбор условий, обеспечивающих введение цивилизованных рыночных отношений. Такие условия можно разделить на две группы. Первая - связана с введением общих условий хозяйствования, обеспечивающих рыночные связи. К их числу относятся: реализация многообразных форм собственности (частной, кооперативной, акционерной, государственной) - при осуществлении этого условия необходимо соблюдать последовательность и не допускать резких нарушений сбалансированности при структурных изменениях; демократизация производства при сохранении государственных регуляторов - при этом надо исходить из того, что рыночная экономика сами по себе не является саморегулирующейся системой, способной к бесконечному процветанию; нельзя полагаться на то, что капитализм «развивается сам по себе»; создание рыночной инфраструктуры, которая объединяет три основных элемента: рынок товара и услуг; рынок факторов производства; финансовый и рынок.

Ведение рыночных отношений
Ведение рыночных отношений

Вторая группа факторов включает систему мер, связанных с разработкой правового законодательства и принятия экономических положений по переходу на рыночные методы хозяйствования. Во-первых, требуются четкие меры по формированию и обладанию многообразными формами собственности и хозяйствования, не допускающие расхищения и нерационального использования. Во-вторых, преодоление дефицита через структурную перестройку приоритетных отраслей в экономике. В-третьих, превращение экономики в открытую систему с привлечением иностранного капитала и созданием смешанных предприятий.

Привлечение иностранного капитала
Привлечение иностранного капитала

Видео 19

       Экономические законы рынка

Необходимым условием в изучении экономической теории служит известное постоянство и правильный порядок в изучаемых ею явлениях.  Наука относительно каждого рода явлений возможна тогда, когда  можно доказать, что эти явления подчинены известного рода законам, т.е. они постоянно сопутствуют друг другу или следуют одно за другим в определенном порядке, доступном наблюдению и изучению. Каждый человек повинуется своему разуму, воле, интересам в своем хозяйственном действии. Опираясь на подобные наблюдения, государственные люди неоднократно пытались изменить направление хозяйственной деятельности путем воздействия на человеческую волю. Но этому противоречат некоторые наблюдения, отличающиеся от предыдущих лишь тем, что хозяйственные действия берутся в более широком масштабе.

Необходимым условием в изучении экономической теории служит известное постоянство и правильный порядок в изучаемых ею явлениях
Необходимым условием в изучении экономической теории служит известное постоянство и правильный порядок в изучаемых ею явлениях

Как утверждал известный английский экономист А. Маршалл, экономические законы - это выражение общественных тенденций, «обобщение, гласящее, что от членов какой-либо социальной группы при определенных условиях можно ожидать определенного образа действий».

В литературе мы находим следующее  определение  экономического закона:

Экономический закон - это  существенное, необходимое, устойчивое отношение в экономических  явлениях и процессах, определяющее их развитие. В соответствии  с данным определением, можно относиться  к экономическому закону как к особому объективному явлению и изучить его сущность, содержание, структуру (форму )и условия действия и проявления. Сущность экономического закона заключается в выражении существенной связи способа производства, то есть конкретизация сущности закона непосредственно связана с раскрытием существа этой связи, которая является преимущественно каузальной , причинно-следственной связью, одна сторона которой обуславливает другую.

А  Маршал - известный английский экономист
А Маршал - известный английский экономист

По своему содержанию экономический закон носит диалектический характер. Элементами содержания закона выступают: стороны причинно-следственной связи; сам процесс взаимодействия между данными сторонами; формы взаимодействия между ними; результат этого взаимодействия. Усложнение экономической жизни и переплетение хозяйственных связей, увеличение воздействующих факторов приводят к тому, что традиционные экономические законы модифицируются и нейтрализуются, проявляясь как тенденции развития данного периода или конкретной  исторической эпохи.

Структура рыночного механизма
Структура рыночного механизма

В рынке действует рабочий механизм, т.е порядок. Рыночные отношения регулируются с помощью рыночного механизма, который состоит из следующих 4 законов:

1. Закон стоимости.

2. Закон спроса и предложения.

3. Закон конкуренции.

              Закон стоимости - закон рынка

Закон стоимости - экономический закон товарного производства, по которому производство и обмен товаров осуществляются в соответствии с общественно необходимыми затратами труда. Закон стоимости проявляется как закон цен. Цена является денежным выражением стоимости, выражением общественно необходимых затрат труда на производство товаров. «Соответственно закону стоимости, действующему при обмене товаров, обмениваются эквиваленты, равные количества овеществленного труда...».

Роль рынка в экономической жизни, закон стоимости
Роль рынка в экономической жизни, закон стоимости

При эквивалентном обмене происходит возмещение затрат прошлого и живого труда, создаются условия для расширения производства, появляются стимулы к снижению индивидуальных затрат, к экономии труда. Если нарушается эквивалентность обмена, товаропроизводители лишаются возможности возместить свои затраты, снижается их заинтересованность в совершенствовании и развитии производства. В условиях частной собственности на средства производства закон стоимости выступает в качестве стихийного регулятора производства. Стихийные колебания цен вокруг стоимости заставляют товаропроизводителей расширять или сокращать производство тех или иных товаров, проникать в те отрасли, где под влиянием спроса цены выше стоимости. Это ведет к стихийному перераспределению труда и средств производства между различными отраслями хозяйства.

Функции закона стоимости
Функции закона стоимости

Товаропроизводители стремятся снизить индивидуальную стоимость своих товаров, однако в условиях конкурентной борьбы это удается далеко не каждому. Те из них, которые при продаже товаров не возмещают своих затрат, разоряются. И наоборот, те, которые применяют технические усовершенствования и таким путем сокращают затраты труда, обогащаются. Так создается экономическая база классовой дифференциации товаропроизводителей. Тем самым на основе закона стоимости возникают предпосылки превращения простого товарного производства в капиталистическое. В развитом капиталистическом производстве закон стоимости проявляется в форме цены производства, при империализме - в виде монопольных цен.

Функции закона стоимости
Функции закона стоимости

Видео 20

При социализме в силу господства общественной собственности на средства производства закон стоимости, выражая социалистические производственные отношения между людьми, действует в системе экономических законов социалистического общества, во взаимосвязи с ними и используется в планомерном управлении производством. Он не является стихийным регулятором производства. Его роль здесь, следовательно, принципиально иная, чем при капитализме. Это находит выражение в особенностях ценообразования: во-первых, цены устанавливаются в плановом порядке государством; во-вторых, они не только выражают планомерно сложившиеся пропорции, но и активно влияют на формирование новых; в-третьих, цены при социализме складываются под воздействием не только закона стоимости, но и других экономических законов, прежде всего основного экономического закона.

Последствия действия закона стоимости
Последствия действия закона стоимости

Это значит, что не во всех случаях изменение общественно необходимых затрат труда влечет за собой автоматическое изменение цен. Действие закона стоимости в социалистическом хозяйстве проявляется в необходимости учитывать затраты труда в стоимостной форме. Ориентируя предприятия на производство продуктов в соответствии с общественно необходимыми затратами труда, общество тем самым побуждает их снижать индивидуальную стоимость товаров, обеспечивать всемерную экономию рабочего времени.

Закон стоимости при социализме
Закон стоимости при социализме

Важнейшим методом планомерного использования закона стоимости для снижения общественных издержек производства является хозяйственный расчет. Закон стоимости используется не только внутри каждой социалистической страны, но и в отношениях между ними, обеспечивая эквивалентный обмен, взаимовыгодное экономическое сотрудничество. В партийных решениях намечены мероприятия по дальнейшему совершенствованию системы цен, усилению их стимулирующего влияния на ускорение технического прогресса, повышение эффективности общественного производства. В современных условиях усиливается важнейшая функция цены - функция учета общественного труда, вытекающая из требований закона стоимости. В перспективе, когда отпадет необходимость производства продуктов как товаров, товарного обмена, когда общественный труд будет учитываться лишь в рабочем времени, закон стоимости прекратит свое действие.

Схематичное представление закона стоимости
Схематичное представление закона стоимости

              Закон спроса и предложения - закон рынка

Цены составляют качественную сторону механизма спроса и предложения. Спрос- это желание и возможность покупателей приобретать товары и услуги (или платежеспособная потребность в определенном товаре). Предложение - желание и готовность производителей поставлять на рынок определенный товар при определенных условиях.

Стоимостные показатели закона стоимости
Стоимостные показатели закона стоимости

Видео 21

Количественная сторона отражается понятиями объема спроса и объема предложения, изменение которых фиксирует соответственно закон спроса и закон предложения. Закон спроса устанавливает обратную зависимость между объемом спроса на данный товар и его ценой при прочих равных условиях, то есть Qd = f(P-). Это частный случай функции спроса, отражающий изменение ценового фактора. Графически влияние изменения цены на данный товар на объем спроса на него при прочих равных условиях показывается движением вдоль кривой спроса (меняется только значения, величина функции спроса).

Кривая спроса
Кривая спроса

Отрицательный наклон кривой спроса объясняется следующими факторами: покупатели приобретают больше дешевых товаров, потребление связано с законом убывающей предельной полезности (продажа дополнительной единицы данного товара возможно только по более низкой цены), действие эффекта замены и дохода.

Оба эффекта вызываются изменением цены одного из товаров, входящих в потребительскую корзину, и действуют одновременно. Но каждый из эффектов имеет собственную форму проявления. Эффект замены вызывает изменение объема спроса в результате изменения относительной цены одного из товаров из потребительского набора при неизменном реальном доходе. Это значит, что потребитель приобретает больше дешевых товаров взамен более дорогим.

Кривые изменения величины спроса
Кривые изменения величины спроса

Эффект дохода вызывает изменение объема спроса вследствие изменения реального дохода при неизменности относительных цен товаров. Это значит, что потребитель будет приобретать больше подешевевшего товара  и у него останутся средства для дополнительных покупок.

Закон предложения устанавливает прямую зависимость объема предложения данного товара от его цены при прочих равных условиях (ПРУ), то есть Qs = f(P+). Кривая предложения имеет положительный наклон, который выражает: реакцию производителя на рыночные стимулы: произвести и продать больше продукции по более высокой цене; растущие затраты на производство дополнительной продукции при фиксированных производственных мощностях (действие закона возрастающих альтернативных затрат).

Кривая предложения
Кривая предложения

Кроме ценового фактора функции спроса и предложения отражают влияние неценововых факторов (или изменение прочих равных условий), что графически показывается сдвигом кривых спроса и предложения вправо или влево при той же самой цене. В этом случае меняется сама функция:

Qd = f(P; доход, налоги, ожидания, цены на товары - субституты и комплементы, число покупателей на рынке, вкусы и предназначения, прочие)

Qs = f(P; издержки, отражающие влияние технологии и цены на ресурсы, налоги или дотации, цены на товары – субституты и комплементы, ожидания, количество продавцов, прочие).

Кривые изменения предложения
Кривые изменения предложения

Сдвиг кривой предложения может произойти под влиянием: изменения технологии производства - при введении более совершенной технологии снижаются издержки на единицу продукции, что увеличивает ее выпуск; изменение цен на экономические ресурсы - снижение цен ведет к расширению производства и увеличению предложения; изменение количества товаропроизводителей - их увеличение приводит к росту предложения; налоги - рост налогов снижает предложение; субсидии - приводят к расширению производства; ожидания; цены на другие товары.

На положение линии спроса оказывают воздействие и другие факторы: если вкусы покупателей изменяются в пользу какого-то товара, то спрос на него возрастает; если цена на товары заменители повышается, то возрастает спрос на данный товар; если имеет место инфляционное ожидание, то потребители увеличивают свой спрос; если возрастает число покупателей данного товара, то возрастает спрос на него; увеличение дохода покупателей.

Закон спроса и предложения  - карикатура
Закон спроса и предложения - карикатура

Ценовая эластичность спроса. Изменение величины спроса под влиянием динамики цены обладает еще одним свойством, получившим название ценовая эластичность спроса. Речь идет о мере ответной реакции величины спроса на изменение цены. Если небольшое изменение цены вызывает значительное изменение величины спроса, то такой спрос получил название эластичного спроса; если даже очень большое изменение цены лишь ненамного изменяет величину спроса, то такой спрос получил название неэластичного.

Эластичность измеряется отношением процентного изменения величины спроса к процентной величине изменения цены. Результат такого отношения получил название коэффициент ценовой эластичности спроса:

Коэффициент ценовой эластичности спроса
Коэффициент ценовой эластичности спроса

Если коэффициент эластичности больше 1, то спрос считается эластичным а если меньше - неэластичным (при коэффициенте, равном 1, говорят о единичной эластичности спроса). Предложение, подобно спросу, можно разграничить на эластичное и неэластичное. Коэффициент ценовой эластичности рассчитывается по формуле, аналогичной формуле коэффициента ценовой эластичности спроса: процентное изменение величины предложения относится к процентному изменению цены.

Law of demand and law of supply
Law of demand and law of supply

Видео 22

Равновесие спроса и предложения достигается при пересечении кривых спроса и предложения. Согласно закону спроса, импульс поведению потребителя (покупателя) задает цена предложения, по которой производитель предлагает ему свой товар. Конечно, цена предложения - только исходная, начальная цена товара, которая затем сталкивается с ценой спроса, т. е. той ценой, которую в состоянии и намерен уплатить потребитель. Обычно достигается компромисс в виде рыночной цены товара, по которой он действительно продается и покупается. Рыночную цену называют еще ценой равновесия, поскольку она находится на том уровне, когда продавец еще согласен продать (по более низкой цене продажа убыточна), а покупатель уже согласен купить (по более высокой цене покупка убыточна).

Равновесие спроса и предложения
Равновесие спроса и предложения

              Закон конкуренции - закон рынка

В процессе конкуренции между субъектами производства и реализации товаров возникают существенные и устойчивые связи, которые свидетельствуют о том, что конкуренция не случайное явление, а объективно принудительная хозяйственная сила, приобретающая форму экономического закона конкуренции.

Закон конкуренции выражает существенные, внутренне необходимые, устойчивые, причинно-следственные связи между экономическими субъектами в борьбе за наиболее выгодные условия производства и реализации товаров с целью получения наибольшей прибыли.

Закон конкуренции
Закон конкуренции

Закон конкуренции и каждая форма его проявления имеют внутренние противоречия: между предложением производителей и спросом потребителей; между разными предприятиями-производителями; между разными предприятиями-потребителями; между мелкими, средними и крупными предприятиями, преследующими собственные эгоистические интересы. Все хозяйственные субъекты действуют независимо друг от друга, каждый из них стремится реализовать свой экономический интерес -получить прибыль в силу различных затрат производства и отличий в потребительских характеристиках товаров. Однако рынок не может создать равные условия реализации интересов всех производителей, так как действует закон стоимости и потребители выбирают только товары, которые отвечают их интересам.

Закон о защите конкуренции
Закон о защите конкуренции

Итак, объективно возникает противоречие между условиями производства товаров и возможностями их реализации с получением желаемой прибыли. Это противоречие разрешается посредством закона конкуренции. Именно конкуренция влияет на издержки производства товаров, их цены, а следовательно, и на величину прибыли.

Содержание и роль закона конкуренции в рыночной экономике более полно раскрывается через функции, которые он выполняет.

Функции закона конкуренции
Функции закона конкуренции

Функция ценообразования. Это одна из важнейших функций конкуренции. Особенность этой функции заключается в том, что конкуренция влияет на уровень индивидуальных затрат производства любого товара, сводя их к общественно необходимым издержкам, которые и определяют равновесную рыночную цену товара. Конкуренция является тем механизмом, который устанавливает цену на уровне, при котором достигается рыночное равновесие и реализация товаров.

Функция регулирования. Ориентируясь на конкурентно установленные рыночные цены, предприниматели направляют свои капиталы из малодоходных отраслей в те отрасли, товары которых пользуются спросом и дают больше прибыли. В результате перелива капитальных ресурсов между отраслями достигается соответствующая сбалансированность между производством и общественными потребностями, формируются необходимые пропорции в общественном производстве. Так конкурентный механизм закона выполняет регулирующую функцию.

Функция регулирования
Функция регулирования

Функция стимулирования. Конкурентная борьба за наибольшие прибыли побуждает товаропроизводителей применять новую технику и технологии, внедрять эффективные формы организации труда и производства, экономнее использовать ресурсы, обновлять ассортимент продукции, повышать ее качество, снижать цены. Все это стимулирует научно-технический прогресс, способствует поиску более эффективных способов производства и реализации товаров, развитию предпринимательской инициативы, повышению квалификации кадров и т. п. Это, в свою очередь, повышает эффективность всего общественного производства.

Функция стимулирования
Функция стимулирования

Контролирующая функция. Конкуренция контролирует конкурентоспособность каждого производителя по двум основным показателям: во-первых, соответствие индивидуальных затрат производства его товаров общественно необходимым издержкам производства подобных товаров; во-вторых, соответствие ассортимента и качества его товаров нуждам потребителей, т. е. его полезности для них. Если товар продан на рынке по цене, установленной на основе конкуренции, которая возмещает затраты производства и приносит прибыль, то это свидетельствует, что товаропроизводитель работает в соответствии с общественно нормальными условиями производства. А конкурентно установленная рыночная цена является для них нормативом рационального хозяйствования.

Контролирующая функция
Контролирующая функция

Видео 23

Функция дифференциации товаропроизводителей. Товаропроизводители, как субъекты конкурентных рыночных отношений, при равных исходных экономических возможностях могут иметь разные конечные результаты своей деятельности. Желательных результатов товаропроизводители способны достичь лишь тогда, когда каждый из участников рынка может конкурировать и побеждать конкурентов благодаря преимуществам собственного производства. Если хозяйствующие субъекты не будут стремиться к постоянному повышению эффективности производства, их индивидуальные затраты производства будут более высокими, чем общественно необходимые, они станут неконкурентоспособными, банкротами. И, наоборот, конкуренция поощряет и создает условия для дальнейшего развития и процветания тем товаропроизводителям, которые наиболее эффективно используют ресурсы производства для получения наилучших конечных результатов.

Функция дифференциации товаропроизводителей
Функция дифференциации товаропроизводителей

Соответственно происходит и дифференциация в распределении доходов между товаропроизводителями. Это отвечает господствующему в конкурентной борьбе принципу: "Разные вознаграждения за разные результаты". Указанные функции закон конкуренции осуществляет посредством взаимосвязи с законом стоимости, законом спроса и предложения, законом роста производительности труда и другими законами рыночной экономики.

Следует отметить также, что закон конкуренции определяет не только взаимоотношения между товаропроизводителями и их интересы, но и защищает запросы потребителей, обеспечивая им широкий выбор товаров и услуг по доступным конкурентным ценам. Количественное выражение закона конкуренции можно осуществить с помощью измерения состояния конкурентоспособности экономического субъекта.

Закон конкуренции защищает рава потребителей
Закон конкуренции защищает рава потребителей

Конкурентоспособность (в общем виде) - это владение свойствами, которые создают определенные преимущества для субъекта экономической конкуренции.

Конкурентные преимущества предприятия определяются при помощи коэффициента конкурентоспособности, который показывает отношение между рыночной стоимостью продукции и издержками производства, по формуле: 

Коэффициент конкурентоспособности
Коэффициент конкурентоспособности

Коэффициент конкурентоспособности не должен быть меньше единицы, так как это будет означать, что предприятие работает убыточно. Чем больше коэффициент превышает единицу, тем успешнее действует субъект конкуренции, тем крепче его позиция на рынке. Подводя итоги, можно констатировать, что конкуренция довольно сложная и противоречивая категория. Она одновременно несет в себе как положительные (рассмотренные выше), так и отрицательные черты.

Показатель конкурентоспособности
Показатель конкурентоспособности

Отрицательные последствия конкуренции состоят в том, что она порождает свою противоположность - монополию; способствует разорению и банкротству малых и средних предприятий; усиливает безработицу, инфляцию, имущественное и социальное расслоение населения; порождает коммерческую тайну, нечестные формы борьбы и пр.

Однако в целом конкуренция имеет меньше отрицательных последствий, чем положительных. Кроме того, с целью устранения и ослабления отрицательных последствий конкурентной борьбы и усиления ее положительных результатов в развитых странах осуществляется государственная конкурентная политика, которая направлена на создание благоприятных условий развития конкуренции и на недопущение недобросовестных действий в борьбе. Поэтому конкуренция была и является важнейшим механизмом функционирования рыночной экономики, движущей силой ее эффективного развития.

Конкуренция была и является важнейшим механизмом функционирования рыночной экономики
Конкуренция была и является важнейшим механизмом функционирования рыночной экономики

       Инфраструктура рынка

Рыночной экономике необходима инфраструктура (от лат. infra - ниже, под и structura - строение, расположение) - комплекс рыночных институтов, обеспечивающих взаимосвязь основных макроэкономических потоков. Применительно к рынку (рыночной экономике) инфраструктура представляет собой совокупность организационно-правовых и экономических отношений, связывающую эти отношения при всем их многообразии в одно целое. Иными словами, инфраструктура рынка - это система учреждений и организаций, обеспечивающих свободное движение товаров и услуг на рынке. Встречаются и другие определения рыночной инфраструктуры. Ее характеризуют как комплекс элементов, институтов и видов деятельности, создающих организационно-экономические условия для функционирования рынка, так и совокупность учреждений, организаций, государственных и коммерческих предприятий и служб, обеспечивающих нормальное функционирование рынка.

Инфраструктура рынка - таблица
Инфраструктура рынка - таблица

 

Организационная база инфраструктуры рынка включает снабженческо-сбытовые, брокерские и другие посреднические организации, коммерческие фирмы крупных промышленных предприятий. Материальная база состоит из транспортных систем, складского и тарного хозяйства, информационной системы и средств связи. В кредитно-расчетную базу входят отдельные банковские и страховые системы, крупные самостоятельные банковские и кредитно-сберегательные учреждения, а также различные по объему операций средние и мелкие коммерческие банки.

В кредитно-расчетную базу входят отдельные банковские и страховые системы
В кредитно-расчетную базу входят отдельные банковские и страховые системы

Видео 24

Важнейшими элементами рыночной инфраструктуры являются ярмарки, аукционы, биржи. Элементом инфраструктуры рынка выступает кредитная система. Она включает банки, страховые компании, фонды профсоюзов и любых других организаций, обладающих правом коммерческой деятельности. Ядро кредитной системы - банковская система. Она включает в себя национальный (государственный), коммерческие (осуществляют прием вкладов и превращение их в кредит), ипотечные (дают деньги под залог недвижимости), инновационные (кредитуют разработку технологических нововведений) и инвестиционные банки.

Важнейшими элементами рыночной инфраструктуры являются ярмарки, аукционы, биржи
Важнейшими элементами рыночной инфраструктуры являются ярмарки, аукционы, биржи

В рыночную инфраструктуру входят и государственные финансы. Их основу составляют республиканские и местные бюджеты. Через госбюджет происходит перераспределение доходов, финансирование производственных и социальных программ. Важной частью инфраструктуры рынка является разветвленная система законодательства, регулирующая правовые взаимоотношения хозяйствующих субъектов и определяющая правила "рыночной игры".

Рыночная структура - набор технологических, рыночных и институциональных факторов, влияющих на поведение фирм. Виды рыночных структур определяются в зависимости от главных субъектов рынка - покупателей (psoneo - от греч.) и продавцов (poleo - от греч.) и количества субъектов (mono - один субъект; oligos - несколько; poly - много). В соответствии с этим можно построить матрицу рыночных структур.

Рыночная структура - набор технологических, рыночных и институциональных факторов
Рыночная структура - набор технологических, рыночных и институциональных факторов

При рассмотрении структурной организации рынка определяющее значение имеет количество производителей (продавцов) и количество потребителей (покупателей), участвующих в процессе обмена всеобщего эквивалента стоимости (денег) на какой-либо товар. Это количество производителей и потребителей, характер и структура отношений между ними определяют взаимодействие спроса и предложения.

В микроэкономической теории исследуют следующие 4 типа рыночных структур: совершенная (чистая) конкуренция; монополия; монополистическая конкуренция; олигополия.

Четыре типа конкуренции
Четыре типа конкуренции

В теории строения рынков исследуют следующие основные факторы, определяющие рыночную структуру: количество фирм в отрасли и их размеры; количество покупателей; тип производимой фирмами продукции (однотипная (стандартная) или дифференцированная); возможность для входа в отрасль и выхода из неё других фирм; тип конкуренции (ценовая или неценовая); информированность продавцов и покупателей относительно изменения факторов спроса и предложения.

Свойства рыночных структур
Свойства рыночных структур

Для успешной конкуренции на рынке любой фирме прежде всего необходим точный и тщательный анализ круга покупателей и их потребностей. Надо знать:- кто готов купить данный товар или услугу;- почему потребитель будет покупать именно ваш товар или услугу;- в каком виде потребитель желает получать ваш товар;- в какое время он намерен покупать ваш товар;- где он хотел бы покупать ваш товар;- какими партиями и как часто он готов покупать ваш товар и т.д.Надо знать емкость рынка и многое другое. Способность рынка дешево производить высококачественную информацию является его важнейшим достоинством.

Для успешной конкуренции на рынке любой фирме прежде всего необходим точный и тщательный анализ круга покупателей и их потребностей
Для успешной конкуренции на рынке любой фирме прежде всего необходим точный и тщательный анализ круга покупателей и их потребностей

Информация - это сведения о том, что и при каких обстоятельствах хотят делать другие. От услуг посредников в информации зависит благосостояние людей в большей мере, чем мы это полагаем.В последние десятилетия быстро формируется рынок информации и информационных услуг. Развернулась торговля научно-техническими разработками, программно-математическим обеспечением для ЭВМ, интеллектуальной продукцией. Любой рынок, независимо от его конкретного вида, базируется на трех основных элементах: цене, спросе и предложении, конкуренции. Цена - это язык рынка, его сигнальная система. Система цен в рыночной экономике играет роль основной организующей силы. Цена - это ориентир для продавца (производителя) и покупателя (потребителя). Растет цена - это сигнал к расширению производства, падает - сигнал к сокращению. В цене находят отражение все три подхода к установлению стоимости товара: предельная полезность, издержки производства, спрос и предложение. Стихийное действие предпринимателей приводит к установлению более или менее оптимальных экономических пропорций.

Информация - это сведения о том, что и при каких обстоятельствах хотят делать другие
Информация - это сведения о том, что и при каких обстоятельствах хотят делать другие

Видео 25

Действует регулирующая "невидимая рука", о которой писал еще Адам Смит: " Предприниматель имеет в виду лишь свой собственный интерес, преследует собственную выгоду, причем в этом случае он невидимой рукой направляется к цели, которая совсем не входит в его намерения. Преследуя свои собственные интересы он часто более действенным способом служит интересам общества, чем тогда, когда сознательно стремится служить им".В современных условиях экономика управляется не только "невидимой рукой", но и государственными рычагами, однако регулирующая роль рынка продолжает сохранятся, во многом определяя сбалансированность народного хозяйства. Регулирующая функция рынка - самая важная. Она связана с воздействием рынка на все сферы экономики. Рынок дает ответ на вопросы: "Что производить? Как производить. Для кого производить." Рынок немыслим без конкуренции. Американские профессора экономики Кембелл Р. Макконнелл и Стенли Л. Брю утверждают, что "сущность конкуренции заключается в широком рассредоточении экономической власти внутри составляющих экономику двух главных совокупностей - предприятий и домохозяйств. Когда на конкретном рынке находится большое число покупателей и продавцов, ни один покупатель или продавец не может предъявить спрос или предложение на такое количество продукта, которого было бы достаточно, чтобы заметно повлиять на цену".

Адам Смит - известный английский экономист
Адам Смит - известный английский экономист

Широкое рассеивание экономической власти, составляющее основу конкуренции, регулирует использование этой власти и ограничивает возможность злоупотребления ею. Экоомическое состояние препятствует экономическим единицам причинять друг другу разрушительный ущерб, когда они пытаются увеличить свою личную выгоду. Конкуренция устанавливает пределы для реализации покупателями и продавцами их личного интереса. Конкуренция предполагает свободу вступления экономических единиц в любую конкретную отрасль и свободу выхода и нее. Эта свобода необходима для того, чтобы экономика могла надлежащим образом адаптироваться к изменениям вкусов потребителей, технологии или предложения ресурсов. Основное экономическое преимущество рыночной системы заключается в ее постоянном стимулировании эффективности производства. Объектом конкуренции являются цена с ее исходным базисом - издержками производства, качество продукта и дизайн.

Виды власти
Виды власти

Конкуренция одновременно имеет и положительные и отрицательные стороны: она способствует развитию научно-технического прогресса, постоянно заставляя товаропроизводителя применять лучшие технологии, рационально использовать ресурсы - ходе ее вымываются экономически неэффективные производства, устаревшая техника, некачественные товары; она чутко реагирует на изменение спроса, ведет к удешевлению издержек производства, тормозит рост цен, а в ряде случаев к их снижению; в известной мере выравнивает норму прибыли на капитал и уровень заработной платы во всех отраслях национальной экономики.

Характер конкуренции
Характер конкуренции

К числу негативных сторон можно отнести: придает бизнесу определенную нестабильность, создает условия для безработицы, инфляции и банкротства; ведет к дифференциации доходов и создает условия для их несправедливого распределения; ее следствием может быть перепроизводство товаров и не догрузка мощностей в периоды производственных спадов.

              Рынок совершенной конкуренции

Ключевым понятием, выражающим сущность рыночных отношений, является понятие конкуренции (лат. concurrere - сталкиваться, состязаться). Конкуренция - по А.Смиту - поведенческая категория, когда индивидуальные продавцы и покупатели соперничают на рынке за более выгодные продажи и покупки соответственно. Конкуренция - "невидимая рука" рынка, которая координирует деятельность его участников.

Конкуренция - это центр тяжести всей системы рыночного хозяйства, тип взаимоотношений между производителями по поводу установления цен и объемов предложения товаров на рынке. Это конкуренция между производителями. Аналогично определяется конкуренция между потребителями как взаимоотношения по поводу формирования цен и объема спроса на рынке. Стимулом, побуждающим человека к конкурентной борьбе, является стремление превзойти других. В соперничестве на рынках речь идет о заключении сделок и о долях участия в рыночной сфере. Конкурентная борьба - это динамический (ускоряющий движение) процесс. Он служит лучшему обеспечению рынка товарами.

Совершенная конкуренция - карикатура
Совершенная конкуренция - карикатура

Конкуренция - соперничество между участниками рыночного хозяйства за лучшие условия производства, купли и продажи товаров. Такое столкновение неизбежно и порождается объективными условиями: полной хозяйственной обособленностью каждого субъекта рынка, его полной зависимостью от хозяйственной конъюнктуры и противоборством с другими претендентами за наибольший доход. Борьба за экономическое выживание и процветание - закон рынка. Конкуренция (как и её противоположность - монополия) может существовать только при определённом состоянии рынка. Разные виды конкуренции (и монополии) зависят от определённых показателей состояния рынка.

 

Подробная схема анализа рынка
Подробная схема анализа рынка

Видео 26

Конкуренция - соперничество нескольких субъектов в достижении схожей цели. В биологии говорят о конкуренции между особями одного вида (внутривидовая конкуренция) или между особями разных видов (межвидовая конкуренция), в виду ограниченности ресурсов внешней среды - пищи, света, воды, убежищ и т. д. В экономике говорят о деловой конкуренции хозяйствующих субъектов, каждый из которых своими действиями ограничивает возможность конкурента односторонне воздействовать на условия обращения товаров на рынке, то есть о степени зависимости рыночных условий от поведения отдельных участников рынка.

Конкуренция - соперничество нескольких субъектов в достижении схожей цели
Конкуренция - соперничество нескольких субъектов в достижении схожей цели

С экономической точки зрения, конкуренция рассматривается в 3 основных аспектах: как степень состязательности на рынке; как саморегулирующий элемент рыночного механизма; как критерий, по которому определяется тип отраслевого рынка. Совершенная конкуренция

Совершенная конкуренция - состояние рынка, на котором имеется большое число покупателей и продавцов (производителей), каждый из которых занимает относительно малую долю на рынке и не может диктовать условия продажи и покупки товаров. Предполагается наличие необходимой и доступной информации о ценах, их динамике, продавцах и покупателях не только в данном месте, но и в других регионах и городах. Рынок совершенной конкуренции предполагает отсутствие власти производителя над рынком и установление цены не производителем, а через функцию спроса и предложения.

Понятие совершенной конкуренции
Понятие совершенной конкуренции

Черты совершенной конкуренции не присущи ни одной из отраслей в полной мере. Все они могут лишь приближаться к модели. Требования совершенной конкуренции: отсутствие входных и выходных барьеров в той или иной отрасли производства; отсутствие государственных монополии; лицензирование отдельных видов деятельности (выпуска и продажи продукции); отсутствие ограничений или запрещений доступа к ресурсам, необходимым для производства товаров и т. д.

Создание идеальной модели совершенной конкуренции является чрезвычайно сложным процессом. Примером отрасли, близкой к рынку совершенной конкуренции, может служить сельское хозяйство. Не всегда на рынке возможна совершенная конкуренция: монополистическая конкуренция, олигополия и монополия являются формами несовершенной конкуренции. При монополии возможно вытеснение монополистом других фирм с рынка.

Черты совершенной конкуренции не присущи ни одной из отраслей в полной мере
Черты совершенной конкуренции не присущи ни одной из отраслей в полной мере

Несовершенная конкуренция - состояние рынка, на котором много покупателей и мало продавцов и наоборот, действия по подавлению конкуренции со стороны других фирм.

Используемые средства: демпинговые цены, создание входных барьеров на рынок каких-либо товаров, ценовая дискриминация (продажа одного и того же товара по разным ценам), использование или разглашение конфиденциальной научно-технической, производственной и торговой информации, распространение ложных сведений в рекламной или иной информации касаемо способа и места изготовления или количества товаров, замалчивание важной для потребителя информации. Потери от несовершенной конкуренции: неоправданный рост цен, увеличение издержек производства и обращения, замедление научно-технического прогресса, снижение конкурентоспособности на мировых рынках, падение эффективности экономики.

Демпинговые цены
Демпинговые цены

Совершенная конкуренция - рынок, где множество фирм продают совершенно одинаковые товары, и ни одна фирма не обладает достаточно большой долей рынка, способной влиять на рыночную цену товара.

Рыночную структуру совершенной конкуренции определяют 6 основных характеристик: множество фирм и их незначительные размеры в отрасли (фирмы являются «ценополучателями»); множество покупателей; однотипная (стандартизированная) продукция; легкие условия для входа в отрасль и выхода из нее других фирм; отсутствие ценовой конкуренции между продавцами; полная информированность всех участников рынка относительно изменения цен и свойств товаров.

Характеристики рынка совершенной конкуренции
Характеристики рынка совершенной конкуренции

Видео 27

Фирма в условиях совершенной конкуренции является «ценополучателем», т.е. получает цену на продукцию с рынка и вынуждена продавать каждую единицу продукции по определенной рыночной цене. Итак, фирма в условиях совершенной конкуренции: не способна оказать влияния на рыночную цену; принимает рыночную цену как данную; сталкивается с абсолютной эластичностью спроса на свою продукцию.

Экономисты признают четыре возможных фактора, препятствующих эффективности распределения ресурсов в конкурентной экономике: нет причины, по которой конкурентная рыночная система приведет к оптимальному распределению доходов; распределяя ресурсы, конкурентная модель не допускает побочных издержек и выгод или производства общественных благ; отрасль с чистой конкуренцией может мешать применению лучшей из известных производственной техники и благоприятствовать медленному темпу технического прогресса; конкурентная система не обеспечивает ни широкого диапазона выбора продуктов, ни условий для разработки новых продуктов.

Характеристики совершенной конкуренции
Характеристики совершенной конкуренции

Строго говоря, совершенная конкуренция в чистом виде никогда и нигде не существовала. Ее можно рассматривать как своего рода научную абстракцию, анализ которой тем не менее необходим для понимания принципов функционирования рыночного механизма.

              Монопольный рынок

Монополия - исключительное право на что-либо. Применительно к экономике - исключительное право на производство, покупку, продажу, принадлежащее одному лицу, определённой группе лиц или государству. Возникает на основе высокой концентрации и централизации капитала и производства. Цель - извлечение сверхвысокой прибыли. Обеспечивается посредством установления монопольно высоких или монопольно низких цен. Подавляет конкурентный потенциал рыночной экономики, ведёт к росту цен и диспропорциям.

Модель монополии: единственный продавец; отсутствие близких продуктов-заменителей; диктуемая цена.

Пример монопольного рынка
Пример монопольного рынка

Во всех развитых странах мира существует антимонопольное законодательство, ограничивающее деятельность монополий и их объединений. Следует отличать естественную монополию, то есть структуры, демонополизация которых либо нецелесообразна, либо невозможна: коммунальное хозяйство, метрополитен, энергетика, водоснабжение и др.

Существуют рынки, где в той или иной степени возможно влияние на условия акта купли-продажи со стороны производителя (покупателя). Факт такого влияния определяет степень рыночной власти, характеризующей рынки несовершенной конкуренции. Если для конкурентных рынков характерны только неценовые формы конкуренции, то отличительной особенностью несовершенных рынков являются ценовые формы борьбы между производителями. Потенциальная способность фирм устанавливать цены на свою продукцию определяет степень монополизации такого рынка.

Во всех развитых странах мира существует антимонопольное законодательство
Во всех развитых странах мира существует антимонопольное законодательство

В зависимости от степени ограничения конкуренции выделяют несколько видов несовершенных рынков: монополия, олигополия и монополистическая конкуренции.

Монополия - исключительное право производства, торговли и других видов деятельности, принадлежащее одному лицу, определенной группе лиц или государству. Рыночная власть - это способность фирмы (продавца) или покупателя воздействовать на цену товара. У монополии рыночная власть полная. Чистая монополия - это такой тип рыночной структуры, когда фирма является единственным производителем какой-либо продукции, не имеющей аналогов. Чистая монополия - это крайняя форма рыночной структуры, противоположная совершенной конкуренции.

Монополия - исключительное право производства, торговли и других видов деятельности
Монополия - исключительное право производства, торговли и других видов деятельности

Характерные черты чистой монополии: понятия «фирма» и «отрасль» совпадают; покупатели не имеют возможности выбора; чистый монополист, контролируя весь объем выпуска товаров, в состоянии управлять ценой, изменять ее в любом направлении; кривая спроса на продукцию монополиста имеет классический вид и совпадает с кривой рыночного спроса; чистая монополия ограждена от конкуренции высокими входными барьерами.

Барьеры для входа в отрасль - это препятствия, которые выдвигаются на пути проникновения в отрасль новых фирм. Все барьеры делятся на 2 вида: естественные, которые возникают по экономическим причинам (экономия от масштаба производства, контроль над ключевыми ресурсами) и искусственные, создаваемые институциональным путем, например, вследствие действий правительства (патенты, лицензии или нечестные действия монополиста).

Барьеры для входа в отрасль при монополии
Барьеры для входа в отрасль при монополии

Источники монопольной власти: иключительные права (авторские права, патенты, лицензии, франчайзинг), устойчивые предпочтения потребителей (низкая эластичность спроса), контроль над ресурсами (местонахождение, источники сырья), эффект масштаба (оптимальный объем выпуска при удовлетворении всего рыночного спроса).

Виды монополий: закрытая монополия носит долгосрочный характер, т.к. она защищена с помощью юридических ограничений (выпуск денег, оружия), открытая монополия носит временный характер, т.к. связана с исключительными правами, закрепляющими права собственности какого-нибудь уникального товара.

Естественная монополия носит долгосрочный характер, т.к. минимальный уровень средних общих издержек может быть достигнут при очень больших объемах производства (электроэнергетика, железные дороги и т.д.).

Естественная монополия
Естественная монополия

Видео 28

Общественные издержки монопольной власти - это убытки или потери для общества в целом от монопольной власти. Предельные издержки – затраты на производство дополнительной единицы продукции.

Ценовая дискриминация - разница в ценах на одинаковый по качеству товар для разных покупателей, не связанная с затратами на его производство. Ценовая дискриминация первой степени (совершенная ценовая дискриминация) - наличие особой цены для каждого покупателя. Ценовая дискриминация второй степени (по объему продаж) - назначение цены в зависимости от объема покупки. Ценовая дискриминация третьей степени (сегментированная ценовая дискриминация) - назначение разных цен для разных групп покупателей.

Ценовая дискриминация
Ценовая дискриминация

              Рынок монополистической конкуренции

Монополистическая конкуренция осуществляется тогда, когда много продавцов конкурируют, чтобы продать дифференцированный продукт на рынке, где возможно появление новых продавцов. Для рынка с монополистической конкуренцией характерно следующее: товар каждой фирмы, торгующей на рынке, является несовершенным заменителем товара, реализуемого другими фирмами; на рынке существует относительно большое число продавцов, каждый из которых удовлетворяет небольшую, но не микроскопическую долю рыночного спроса на общий тип товара, реализуемого фирмой и ее соперниками; продавцы на рынке не считаются с реакцией своих соперников, когда выбирают какую цену установить на свои товары или когда выбирают ориентиры по объему годовых продаж; на рынке есть условия для свободного входа и выхода.

Рынок монополистической конкуренции
Рынок монополистической конкуренции

Монополистическая конкуренция похожа на ситуацию монополии, поскольку отдельные фирмы обладают способностью контролировать цену своих товаров. Она также похожа на совершенную конкуренцию, так как каждый товар продается многими фирмами, а на рынке существует свободный вход и выход.

Монополистическая конкуренция - тип рыночной структуры, где обладающие рыночной властью фирмы-продавцы дифференцированного товара конкурируют за объем продаж, при этом ни одна из них не обладает всей полнотой власти по контролю рыночной цены. Рыночная власть - способность производителя (или потребителя) оказывать влияние на рыночную цену экономических благ.

Модель рынка монополистической конкуренции
Модель рынка монополистической конкуренции

Монополистическая конкуренция похожа на ситуацию «чистой монополии» и в то же время на «совершенную конкуренцию». Американский экономист Эдуард Чемберлин в книге «Теория монополистической конкуренции» (1933) разъяснил, что реальные цены на рынке не тяготеют ни к чистой конкуренции, ни к чистой монополии, а стремятся к промежуточному положению, определяемому в каждом отдельном случае в соответствии с относительной силой обоих факторов.

Рынок монополистической конкуренции наиболее конкурентен и наименее монополизирован - это рынок взаимодействия относительно большого числа продавцов, предлагающих дифференцированную продукцию (похожую, но не идентичную). Кривая спроса фирмы в условиях монополистической конкуренции - нисходящая, эластичная. Факторы эластичности спроса - число конкурентов; степень дифференциации продукта.

Монополистическая конкуренция похожа на ситуацию чистой монополии»
Монополистическая конкуренция похожа на ситуацию чистой монополии»

Особенности рынка монополистической конкуренции: дифференциация продукта; замещение благ высокое, но не абсолютное; лояльность к торговой марке; фирмы обладают ограниченной рыночной властью, большое число продавцов; небольшая доля фирмы в рыночном предложении; фирма несёт определённые издержки привлечения покупателей, относительно свободный вход на рынок и выход из него; издержки входа выше, чем при совершенной конкуренции; отсутствие отраслевых барьеров, автономность поведения фирм приводит к отсутствию сговора; свобода принятия решений; отсутствие стратегического поведения, убывающая кривая спроса.

Особенности рынка монополистической конкуренции
Особенности рынка монополистической конкуренции

Уровень производства товара монопольно-конкурентной фирмой меньше, чем уровень производства фирмами, не являющимися монопольными конкурентами, но действующими при эффективном масштабе производства. Дифференцировать товар - это значит отличить его от других, аналогичных товаров по какому-либо признаку: качество, реклама, торговая марка, условия продажи, упаковка и т.д. Дополнительные расходы, связанные с дифференциацией товара, могут стать барьером для входа новх фирм в отрасль. Монопольно-конкурентная фирма производит на уровне меньшем, чем при эффективном масштабе производства.

Уровень производства товара монопольной фирмы меньше, чем уровень производства немонопольной фирмы
Уровень производства товара монопольной фирмы меньше, чем уровень производства немонопольной фирмы

Источники получения прибыли фирмой при монополистической конкуренции: вывод на рынок уникального товара; благоприятное расположение фирмы; маркетинговые барьеры; применение передовой технологии. В долгосрочном периоде прибыль притягивает конкурентов в отрасль, а убытки поощряют выход из нее. Процесс миграции фирм продолжается до тех пор, пока экономическая прибыль не достигнет нулевой отметки. Эта ситуация аналогична совершенной конкуренции: ни прибыли, ни убытков.

Вывод на рынок уникального товара - источник получения прибыли при конкурентной монополии
Вывод на рынок уникального товара - источник получения прибыли при конкурентной монополии

Видео 29

Характеристика рыночного равновесия монополистической конкуренции в долгосрочном периоде: цены выше минимальных средних долгосрочных издержек, что приводит к наличию излишних производственных мощностей, цены выше предельных издержек производства, т.к. фирмы реализуют рыночную власть. Все это приводит к потере эффективности, связанной с потерями, во-первых, из-за недоиспользования мощностей; во-вторых, из-за присвоения фирмами части излишков потребителя. Однако потери эффективности компенсируются расширением ассортимента благ.

Современная рыночная экономика - это экономика преимущественного господства рынков монополистической конкуренции, ибо совершенно конкурентные рынки, также как и полностью монополизированные рынки, в чистом виде не существуют.

Современная рыночная экономика - это экономика преимущественного господства рынков монополистической конкуренции
Современная рыночная экономика - это экономика преимущественного господства рынков монополистической конкуренции

              Рынок олигополии

Олигополия - тип рынка, когда в каждой отрасли хозяйства господствует не одна, а несколько фирм. Иными словами, в олигополистической отрасли производителей больше, чем в условиях монополии, но значительно меньше, чем в условиях совершенной конкуренции. Как правило, насчитывается от 3 и более участников. Частным случаем олигополии выступает дуополия. Но это довольно редкое явление. В современных условиях во многих странах с развитым рынком преобладает именно олигополистический тип конкуренции.

Характеристики олигополии
Характеристики олигополии

Антимонопольная политика в европейских странах в большей мере направлена на регулирование уже сложившихся монополий независимо от того, какими путями они добились своего монопольного положения, причём данное регулирование не предполагает структурных изменений, то есть не содержит требований о деконцентрации, дроблении фирм на самостоятельные предприятия.

Для государственной антимонопольной политики США, прежде всего, и безусловно, характерна такая позиция, в соответствии с которой совсем необязательно лишать фирму монопольно высоких прибылей, если монопольное положение на рынке достигнуто ею «благодаря более высоким деловым качествам, изобретательности или же просто счастливому случаю».

Олигополический рынок
Олигополический рынок

Кроме регулирования цен определённую пользу - особенно в нашей стране - может принести и реформирование структуры естественных монополий. Дело в том, что в России в рамках единой корпорации часто объединяется как производство естественно-монопольных благ, так и производство таких благ, которые эффективней изготовлять в конкурентных условиях. Это объединение носит, как правило, характер вертикальной интеграции. В результате образуется монополист-гигант, представляющий целую сферу национальной экономики. В целом система антимонопольного регулирования в России находится пока в стадии становления и требует радикального совершенствования.

Дуополия - это рыночная структура, при которой два продавца, защищённые от появления дополнительных продавцов, являются единственными производителями стандартизированной продукции, не имеющей близких заменителей.

Дуополия - это рыночная структура, при которой два продавца, являются единственными производителями стандартизированной продукции
Дуополия - это рыночная структура, при которой два продавца, являются единственными производителями стандартизированной продукции

Видео 30

Олигополия - рыночная структура, в которой большая часть продаж совершается несколькими крупными фирмами, каждая из которых способна влиять на рыночную цену. Олигополистический рынок имеет черты и конкурентного и монополистического рынков, в зависимости от способа поведения его участников и особенностей выпускаемого товара. Рынок олигополии - это рынок взаимодействия небольшого количества взаимозависимых крупных производителей (продавцов). Как правило, на долю производителя-олигополиста приходится значительная часть рыночного предложения, что позволяет ему оказывать влияние на рыночную цену. Характерные черты олигополии:

На рынке доминирует небольшое количество фирм. Главная черта олигопольного рынка - в тесной и сознательной взаимосвязи и взаимозависимости фирм друг от друга. Олигопольные фирмы обладают крупными рыночными долями и потому имеют значительную рыночную власть над ценой. Каждая фирма вынуждена считаться с возможной реакцией своих конкурентов при определении цены и объема выпуска. Ограниченный доступ в отрасль (существуют значительные барьеры для входа новых фирм в отрасль). Однородный продукт (чистая олигополия) или дифференциальный продукт (дифференциальная олигополия). Кривая спроса каждой такой фирмы имеет «падающий» характер.

На рынке доминирует небольшое количество фирм
На рынке доминирует небольшое количество фирм

Ценообразование на рынке олигополии:

а) Картельное соглашение. Тайный сговор - форма олигопольного поведения, ведущая к образованию картелей. Картель - группа фирм, согласующая решения по поводу объемов выпуска и цен так, как если бы они были единой монополией. Установление единой цены увеличивает выручку всех участников картеля, но рост цены сопровождается обязательным снижением объема продаж. При данном соглашении каждая фирма, стремясь максимизировать свою прибыль, часто нарушает договор, снижая цены втайне от других. Это разрушает картель. Препятствия для тайного сговора: различия в спросе и издержках; число фирм в отрасли; внезапный спад деловой активности; возможное вступление в отрасль других фирм; мошенничество, основанное на скрытом снижении цен по принципу ценовой дискриминации.

Картельное соглашение
Картельное соглашение

б) Лидерство в ценах (молчаливый сговор) - это соглашение между олигополистами о ценах на свою продукцию. Смысл в том, что фирмы отрасли ориентируются на цены, установленные одной компанией-лидером. Как правило, в качестве лидера выступает фирма, являющаяся крупнейшей в рамках своей отрасли. Стратегия поведения фирмы-лидера является руководством к действию для других, более мелких фирм. Тактика лидера при корректировке цен: корректировка цен редка и проводится в случае значительных изменений в издержках; о надвигающемся пересмотре цен сообщается часто через СМИ; ценовой лидер выбирает не обязательно максимальную цену.

Молчаливый сговор
Молчаливый сговор

в) Практика сдерживания цен. Это практика назначения самой низкой цены, которая препятствует входу на рынок других фирм. При этом фирмы временно отказываются от текущей прибыли, чтобы не допустить в отрасль конкурента. Механизм такой практики - фирмы оценивают возможные минимальные средние издержки потенциального конкурента и устанавливают цену ниже этого уровня.

Практика сдерживания цен
Практика сдерживания цен

г) Ценообразование по принципу «издержки плюс» означает, что при определении цены олигополист сначала оценивает свой средний уровень издержек при некотором плановом уровне производства, а затем добавляет к ним «накидку» в размере определенного процента прибыли. Накидка должна быть достаточной, чтобы покрыть издержки и обеспечить нормальную прибыль.

Ценообразование по принципу «издержки плюс»
Ценообразование по принципу «издержки плюс»

       Измерение концентрации рынка

Существует три способа измерения концентрации рынка: коэффициент Джини, индекс Херфиндаля (HHI), коэффициент Лернера.

Коэффициент Джини - статистический показатель степени расслоения общества данной страны или региона по отношению к какому-либо изучаемому признаку. Наиболее часто в современных экономических расчётах в качестве изучаемого признака берётся уровень годового дохода. Коэффициент Джини можно определить как макроэкономический показатель, характеризующий дифференциацию денежных доходов населения в виде степени отклонения фактического распределения доходов от абсолютно равного их распределения между жителями страны.

Коэффициент Джини в России
Коэффициент Джини в России

Иногда используется процентное представление этого коэффициента, называемое индексом Джини. Иногда коэффициент Джини (как и кривую Лоренца) используют также и для выявления уровня неравенства по накопленному богатству, однако в таком случае необходимым условием становится неотрицательность чистых активов домохозяйства. Эта статистическая модель была предложена и разработана итальянским статистиком и демографом Коррадо Джини (1884-1965) и опубликована в 1912 году в его труде «Вариативность и изменчивость признака» («Изменчивость и непостоянство»).

Джини Коррадо - итальянский статист и демограф
Джини Коррадо - итальянский статист и демограф

Видео 31

Рассчитать коэффициент можно как отношение площади фигуры, образованной кривой Лоренца и кривой равенства, к площади треугольника, образованного кривыми равенства и неравенства. Иначе говоря, следует найти площадь первой фигуры и поделить её на площадь второй. В случае полного равенства коэффициент будет равен 0; в случае полного неравенства он будет равен 1. Иногда используют индекс Джини - процентное представление коэффициента Джини.

Расчет коэффициента Джини
Расчет коэффициента Джини

Пример расчета коэффициента Джини. Предварительный коэффициент Джини в России в 2010 году был 42 % (0,420). Коэффициент Джини в России в 2009 году составлял 42,2 % (0.422), в 2001 году - 39,9 % (0.399), в 1997 году - 37,5 % (0,375), в 1991 году - 26 % (0,260).

Согласно собственной статистике Китая в этой стране коэффициент Джини в 2012 году составил 0,474, за прошедшие 10 лет коэффициент достиг локального максимума в 2008 году, когда составлял 0,491[5]. В 2000 году этот же показатель в Китае составлял 0,41, в 1990 году - 0,33, в 1980 году - 0,31. Проф. Ху Аньган в 2004 году, когда коэффициент Джини в Китае по оценке Всемирного банка составлял 0,437, в интервью отмечал: "Если учесть еще неофициальные доходы, уклонение от налогообложения, коррупцию, то коэффициент Джини будет 0,51 и выше. Судя по официальным номинальным доходам, разрыв уже достаточно велик. За время реформ, то есть за одно поколение, Китай прошел путь от коэффициента 0,2 до 0,5. Переход от справедливого к подчеркнуто несправедливому обществу очень заметен. Тем более что на начальном этапе реформ число бедных в большом масштабе снижалось, а со второй половины 1990-х годов эти пропорции менялись очень мало".

Динамика коэффициента Джини со времен Второй мировой войны
Динамика коэффициента Джини со времен Второй мировой войны

Составленный банком Credit Suisse отчёт Global Wealth Report оценивает индекс Джини в России в 2012 году в 84 % (0,84; по богатству, а не по доходам), что по мнению банка является максимальным значением среди всех крупных стран мира. Российскими экспертами такая оценка считается предвзятой, завышенной и недостоверной.

Коэффициент Джини по странам мира
Коэффициент Джини по странам мира

Индекс Херфиндаля или Индекс Херфиндаля - Хиршмана (англ. Herfindahl-Hirschman index) используется для оценки степени монополизации отрасли, вычисляется как сумма квадратов долей продаж каждой фирмы в отрасли.

Расчет индекса Херфиндаля
Расчет индекса Херфиндаля

С 1982 г. в США HHI сделан законодателем важным показателем при оценке допустимости слияний и поглощений в рамках «антитрестовского» законодательства:

Показатель при оценке допустимости слияний и поглощений в рамках «антитрестовского» законодательства
Показатель при оценке допустимости слияний и поглощений в рамках «антитрестовского» законодательства

Коэффициент Херфиндаля - Хиршмана показывает, какое место, долю на данном рынке занимают продавцы, владеющие малыми долями. По значениям коэффициентов концентрации (CR) и индексов Херфиндаля - Хиршмана выделяются три типа рынка:

По значениям индексов Херфиндаля - Хиршмана выделяются три типа рынка
По значениям индексов Херфиндаля - Хиршмана выделяются три типа рынка

Коэффициент Лернера - экономический показатель монополизма конкретной фирмы, предложенный экономистом А. Лернером в 1934 году. Измерителем монополизма является доля в цене той величины, на которую цена реализации превышает предельные издержки.

Исчисляется:

Расчет коэффициента Лернера
Расчет коэффициента Лернера

Коэффициент Лернера имеет численное значение от нуля до единицы. Чем он больше, тем больше монопольная власть данной фирмы в своем секторе рынка. Считается, что в условиях совершенной конкуренции цена равна предельным издержкам и коэффициент становится равен нулю. Сама по себе монопольная власть не гарантирует высокую прибыль, поскольку прибыль зависит от отношения средних издержек к цене. Фирма может обладать большей монопольной властью, чем другая фирма, но получать при этом меньшую прибыль.

Коэффициент Лернера имеет численное значение от нуля до единицы
Коэффициент Лернера имеет численное значение от нуля до единицы

В качестве примера сравним средний универсам и круглосуточный магазин, работающие в одном районе. В универсамах наценка обычно составляет 15-20 %, а в круглосуточных магазинах 25-30 %. Это объясняется тем, что универсамы работают в более конкурентной среде - во время их работы одновременно работают и другие торговые точки для обеспечения значительного количества покупателей необходимо предложить привлекательные цены. Круглосуточные магазины назначают более высокую цену, чем универсамы потому, что часть их покупателей приходится на время, когда нет большого выбора торговых точек или ради незначительной покупки нет смысла искать другие варианты. Количество посетителей таких магазинов в целом меньше зависит от цен, чем у супермаркетов (менее эластичный спрос). Согласно коэффициенту Лернера, у маленьких магазинов получается больше монопольной власти, так как они устанавливают более высокую наценку на тот же товар. Но при этом такие магазины обычно получают значительно меньшую сумму прибыли, чем универсам, так как у них значительно меньше сумма реализации, а средние удельные издержки выше.

В качестве примера сравним средний универсам и круглосуточный магазин
В качестве примера сравним средний универсам и круглосуточный магазин

       Моделирование конкуренции на рынке

Модель Бертрана или конкуренция по Бертрану - модель ценовой конкуренции на олигополистическом рынке, сформулированная французским математиком и экономистом Жозефом Бертраном в 1883 году. Модель описывает поведение фирм на олигополистическом рынке, конкурирующих за счет изменения уровня цен на свою продукцию. Парадоксальный вывод модели - фирмы будут назначать цену, равную предельным издержкам, как и фирмы в условиях совершенной конкуренции- назван парадоксом Бертрана.

Жозеф Бертран - французский математик и экономист
Жозеф Бертран - французский математик и экономист

Видео 32

В модели приняты следующие предположения: на рынке имеется по меньшей мере две фирмы, производящие однородный продукт; фирмы ведут себя некооперативно; предельные издержки (MC) фирм одинаковы и постоянны; функция спроса линейна; фирмы конкурируют, устанавливая цену на свою продукцию, и выбирают ее независимо и одновременно; после выбора цены фирмы производят объем товара, равный величине спроса на их продукцию; если цены различны, потребители предъявляют спрос на более дешевый товар; если цены одинаковы, приобретаются товары всех фирм в равных долях; модель статична (рассматривается принятие решения в единичный момент времени). Предположение о ценовой конкуренции означает, что фирмы могут легко изменять объем выпуска продукции, однако изменить цену после выбора очень трудно или невозможно.

Равновесие модели Бертрана
Равновесие модели Бертрана

 

Оптимальная цена фирмы 1 зависит от ее ожиданий относительно цены, назначаемой фирмой 2. Назначение своей цены немного ниже цены конкурента позволяет получить весь спрос потребителей D и максимизирует прибыль. Если фирма 1 ожидает, что фирма 2 будет устанавливать цену, не превышающую предельных издержек MC, то ее наилучшим ответом является установление цены, равной предельным издержкам.

На диаграмме 1 показана функция наилучших ответов фирмы 1 p1’’(p2). Она показывает, что при p2 < MC фирма 1 устанавливает p1=MC. При p2 в интервале между MC и монопольной ценой pM фирма 1 назначает цену немного меньше p2. Наконец, если p2 выше pM, фирма 1 назначает монопольную цену p1=pM.

Функция наилучших ответов фирмы 1
Функция наилучших ответов фирмы 1

Так как функции издержек обеих фирм одинаковы, наилучший ответ фирмы 2 p2’’(p1) будет симметричным относительно диагонали I координатного угла. Функции наилучших ответов обеих фирм приведены на диаграмме 2. Результатом выбора стратегий фирмами является равновесие Нэша, представляющее собой пару цен (p1, p2) от которых невыгодно отклоняться ни одной фирме. Оно может быть найдено как точка пересечения кривых наилучших ответов (точка N на диаграмме). Видно, что в этой точке p1 = p2 = MC, т.е. обе фирмы устанавливают свои цены равными предельным издержкам.

Функция наилучших ответов фирмы 2
Функция наилучших ответов фирмы 2

Модель Бертрана имеет два разумных исхода: кооперативный, подразумевающий достижение фирмами соглашения, при котором они взимают монопольную цену и обслуживают каждый по половине спроса потребителей; конкурентный, при котором фирмы действуют некооперативно и устанавливают цену на уровне предельных издержек. В несимметричном случае, когда одна из фирм имеет более низкие предельные издержки (например, при использовании лучшей технологии производства), она может устанавливать цену ниже предельных издержек конкурента и получить весь рынок. Это явление получило название "предельного ценообразования".

Олигополия Курно
Олигополия Курно

Олигополия Курно - экономическая модель рыночной конкуренции. Названа в честь сформулировавшего ее французского экономиста А.Курно (1801-1877). Основные положения модели: на рынке действует фиксированное число N > 1 фирм, выпускающих экономическое благо одного наименования; вход на рынок новых фирм и выход из него отсутствуют; фирмы обладают рыночной властью. Замечание: сам Курно не знал, что такое рыночная власть. Этот термин появился позднее; фирмы максимизируют свою прибыль и действуют без кооперации. Общее количество фирм на рынке N предполагается известным всем участникам. Каждая фирма, принимая свое решение, считает выпуск остальных фирм заданным параметром (константой). Функции издержек фирм ci(qi) могут быть различны и также предполагаются известными всем участникам.

А Курно - французский экономист
А Курно - французский экономист

Функция спроса представляет собой убывающую функцию от цены блага. Цена блага задана как цена равновесия отраслевого рынка (величина отраслевого предложения равна величине спроса на данное экономическое благо при одной и той же цене).

Рассмотрим модель с двумя фирмами (дуополию). Для определения равновесной цены вычислим наилучшие ответы каждой из фирм.

Определение равновесной цены при дуополии
Определение равновесной цены при дуополии

Рассмотрим пример:

Пример для олигополии
Пример для олигополии

Полученные выражения представляют собой функции наилучших ответов. В равновесии Нэша обе фирмы будут придерживаться стратегий, являющихся решениями пары этих уравнений. Подставляя q2 в наилучший ответ фирмы 1, получим:

Пример для олигополии - наилучший ответ для фирмы 1
Пример для олигополии - наилучший ответ для фирмы 1

Модель Штакельберга - теоретико-игровая модель олигополистического рынка при наличии информационной асимметрии. Названа в честь немецкого экономиста Генриха фон Штакельберга, впервые описавшего ее в работе Marktform und Gleichgewicht (Структура рынка и равновесие), вышедшей в 1934 г. В этой модели поведение фирм описывается динамической игрой с полной совершенной информацией, что отличает её от модели Курно, в которой поведение фирм моделируется с помощью статической игры с полной информацией. Главной особенностью игры является наличие лидирующей фирмы, которая первой устанавливает объём выпуска товаров, а остальные фирмы ориентируются в своих расчетах на нее.

Модель дуополии Штакельберга
Модель дуополии Штакельберга

Видео 33

Основные предпослки: отрасль производит однородный товар: отличия продукции разных фирм пренебрежимо малы, а значит, покупатель при выборе, у какой фирмы покупать, ориентируется только на цену; фирмы устанавливают количество производимой продукции, а цена на неё определяется исходя из спроса; существует так называемая фирма-лидер, на объём производства которой ориентируются остальные фирмы.

Частный случай - моделирование дуополии
Частный случай - моделирование дуополии

Равновесие Нэша в этой игре определяется методом обратной индукции. Рассмотрим предпоследний этап игры — ход второй фирмы. На этом этапе фирма 2 знает объем оптимального выпуска продукции первой фирмой Q1*. Тогда задача определения оптимального выпуска Q2* сводится к решению задачи нахождения точки максимума платёжной функции второй фирмы. Максимизируя функцию Π2 по переменной Q2, считая Q1 заданным, находим, что оптимальный выпуск второй фирмы.

Равновесие Нэша
Равновесие Нэша

Таким образом, в равновесии фирма-лидер производит в два раза большее количество продукции, нежели фирма-последователь. В модели Курно суммарный выпуск для такой же функции спроса будет ниже, а цена соответственно выше, следовательно на уровне теоретических рассуждений можно предположить, что для общества в отраслях, где сложилась олигополия, выгодно выделение фирмы-лидера, обладающего значительной рыночной властью, так как существование примерно одинаковых по размерам и рыночной власти фирм (что предполагается в модели Курно) ведет к росту цены и сокращению выпуска.

       Определение степени монополизма на рынке

При определении степени монополизма на рынке учитывается превышение цены на продукцию над предельными издержками производства. Это производится при помощи коэффициентов: коэффициента Лернера (L) (обратнопропорционален эластичности спроса на продукцию фирмы) и коэффициента Тобина (q) (отношение рыночной стоимости активов к восстановительной стоимости активов). Описание и способ вычисления коэффициента Лернера был приведен в разделе Измерение концентрации рынка. Рссмотрим коэффициент Тобина.

Пример степени монополизации
Пример степени монополизации

Коэффициент Тобина (q) - это отношение рыночной стоимости акций к балансовой стоимости акций компании. Это соотношение было разработано в 1969 году американским экономистом Джеймсом Тобином. Коэффициент Тобина рассчитывается как отношение рыночной стоимости компании к стоимости замещения собственного капитала компании (the book equity - прим. пер): q = (рыночная стоимость активов + рыночная стоимость обязательств)/(балансовая стоимость активов + балансовая стоимость обязательств). Так же коэффициент Тобина позволяет определять стоимость рынка в целом. Исчисляется: q = (Стоимость всего фондового рынка)/ (Совокупный собственный капитал компаний).

Коэффициент Тобина некоторых российских компаний
Коэффициент Тобина некоторых российских компаний

Если рыночная стоимость активов совпадает с балансовой стоимостью активов компании, коэффициент Тобина q = 1. Если Коэффициент Тобина q > 1, значит рыночная стоимость превышает балансовую стоимость активов компании. Это значит, что рыночная стоимость отражает некоторые неизмеримые или не поддающиеся учёту активы компании. Высокое значение коэффициента Тобина (q) подталкивает инвесторов к решению больше вкладывать в капитал данной компании, потому что он стоит дороже, чем за него заплачено: q = (Рыночная стоимость инвестированных средств) /(Стоимость замещения капитала).

Если рыночная цена компании (то есть размер рыночной стоимости капитала компании) составляет 2, а текущая рыночная стоимость замещения капитала 1, то компания может выпустить акции, с доходом вложив средства в капитал. В этом случае q>1. С другой стороны, если q < 1, то рыночная стоимость активов компании меньше, чем их балансовая стоимость. Это означает, что рынок недооценивает компанию.

Инвестиции и Тобиновские Q
Инвестиции и Тобиновские Q

Ланг (Lang) и Штульц (Stulz) выяснили, что коэффициент Тобина для компаний с несколькими видами деятельности ниже, чем для фирм, сосредоточенных на одном направлении бизнеса. Это объясняется недоверием, с которым рынок относится к активам диверсифицированных компаний. Открытия Тобина показывают, что изменения рыночных цен будут выражены изменениями затрат и капиталовложений, хотя практический опыт доказывает, что его открытия не такие целесообразные, как можно было бы подумать. Это немаловажно, потому что фирмы, при принятии инвестиционных решений, не слепо руководствуются изменениями рыночной цены, но скорее исследуют текущую стоимость ожидаемых доходов и будущие ставки процента.

График изменения рыночной цены
График изменения рыночной цены

Коэффициент Тобина (q) отражает несколько переменных, таких как: балансовая стоимость активов компании, «настроение» рынка, выраженное, к примеру, мнением аналитиков, относительно перспективности компании или различными спекуляциями, в виде громких слухов, интеллектуальный капитал компании. Поскольку (q) Тобина отражает несколько переменных, он может показывать только приближённое значение стоимости интеллектуального капитала. Сейчас множество компаний пытаются разработать пути измерения стоимости интеллектуальных активов, таких как интеллектуальный капитал.

Предельный коэффициент q Тобина, это показатель изменения стоимости фирмы от стоимости добавленного капитала, с целью увеличения акционерного капитала. Во время инфляции, q Тобина будет ниже, чем P/B коэффициент, в остальное время, q Тобина превышает P/B коэффициент. Во время периодов очень высоких темпов инфляции, балансовая стоимость не отражает реальной стоимости активов компании, так как раздутые цены активов не отражены в бухгалтерском балансе.

Предельный коэффициент q Тобина
Предельный коэффициент q Тобина

Бланшар (Blanchard), Ри (Rhee) и Саммерс (Summers), изучив данные экономики США за период с 1920-х по 1990-е выяснили, что «основные экономические принципы» предсказывали целесообразность капиталовложений гораздо лучше чем коэффициент q Тобина. Что эти авторы называли «основными экономическими принципами»? Показатель прибыльности, который выстраивает в цепочку сведения, полученные опытным путем со старыми идеями таких авторов как Весли Митчелл (Wesley Mitchell), или даже Карл Маркс(Karl Marx), считавших, что прибыли являются основным двигателем рыночной экономики. Дуг Генвуд (Doug Henwood), в своей книге «Вол Стрит» («Wall Street») утверждает, что соотношение q Тобина проигрывает точным инвестиционным прогнозам, вопреки заявлениям Тобина. «Рассматриваемый Тобином и Брэинтардом промежуток времени в их исследовании 1977 г. захватывает годы с 1960 по 1974, период, для которого q представляется для объяснения инвестиционной политики вполне сносно»,  пишет он: «Но как показывает таблица (смотри справа) фактические данные стали расходиться даже перед тем, как исследование было опубликовано. В то время, как q и инвестирование, казалось движутся вместе, в перовой половине таблицы, они расходятся почти в середине; коэффициент q Тобина терпит неудачу во время снижения фондового рынка 1970-х, а инвестиции всё же повысились».

Основные экономические принципы предсказывали целесообразность капиталовложений гораздо лучше чем коэффициент q Тобина
Основные экономические принципы предсказывали целесообразность капиталовложений гораздо лучше чем коэффициент q Тобина

Видео 34

Примеры рынков

Существует множество видов рынков, различающихся представленными на них товарами. Рынок продовольственных товаров предназначен для купли-продажи всего того, чем питаются люди и животные, а также товаров, из которых приготавливается пища. С определенной степенью условности к рынку продовольственных товаров относят табачные и винно-водочные изделия. Рынок продовольствия, в свою очередь может делиться на мясной, молочный, хлебный, рыбный и др. Рынок промышленных потребительских товаров  предназначен для продажи обширной группы товаров народного потребления: одежды, обуви, головных уборов, предметов галантереи и парфюмерии, бытовых товаров, мебели и т.д.

Рынок промышленных потребительских товаров
Рынок промышленных потребительских товаров

Рынок бытовых и коммунальных услуг включает платные услуги по бытовому обслуживанию населения (прачечные, химчистки, транспорт, связь, охрану); коммунальные услуги (водоснабжение, теплоснабжение, энергоснабжение, газоснабжение);  услуги по ремонту жилья, бытовой аппаратуры. Рынок информационных услуг охватывает рекламу, размножение информации, нотариат, оповещение, справки, предоставление разного рода информации и множество других работ и услуг для населения. Активно развивается рынок информационно-консультационных услуг в виде торгово-посреднических (риэлторских) услуг, управленческого консультирования (консалтинг), дополнительного обучения, подготовки к поступлению в высшие учебные заведения, предоставления возможности пользоваться информационными сетями.

Рынок бытовых и коммунальных услуг
Рынок бытовых и коммунальных услуг

Рыночные отношения распространяются на те виды деятельности, которые принято именовать  услугами культуры, образования, здравоохранения. Рынок недвижимости включает рынок непроизводственных зданий и сооружений, имущественных ценностей, используемых в социально-культурной сфере, а также рынок жилья. Рынок недвижимости частично функционировал в советской экономике, но в весьма ограниченных масштабах. Рынок жилья распространяет свое действие как на продажу и покупку жилых помещений, так и на сдачу их в аренду.

Рыночные отношения распространяются на услуги культуры
Рыночные отношения распространяются на услуги культуры

Рынок средств производства включает рынок орудий и предметов труда, основных и оборотных средств. В сферу его действия попадают все материально-технические объекты, прямо или косвенно используемые в производстве. Рынок средств производства состоит из рынка купли-продажи помещений, строений, используемых в производственных целях; рынка машин, технологического оборудования, приборов и аппаратов производственного назначения; рынка сырья, материалов, энергии, полуфабрикатов, из которых и посредством которых изготавливается продукция; рынка продуктивного скота, используемого в животноводстве; рынка земли и природных ресурсов.

Рынок средств производства
Рынок средств производства

Финансовый рынок  - это рынок денег, валюты, ценных бумаг, капитала. На рынке денег одни деньги и денежные средства продаются за другие, деньги «сегодняшние» продаются и покупаются в обмен на «завтрашние», то есть в долг, кредит. Валюта одного государства продается в обмен на валюту другого государства, ценные бумаги в виде акций, облигаций, векселей продаются и покупаются за деньги (фондовый рынок). Зоны действия этих рынков - банки, фондовые и валютные биржи, пункты продажи и покупки ценных бумаг, валюты.

Особая форма денежного рынка - рынок инвестиций, денежного капитала, на котором покупаются средства, вкладываемые в будущую экономику.

Рынок труда и рабочих мест - это свободная продажа каждым трудоспособным человеком своих трудовых возможностей и свободный наем работников. В наиболее яркой форме рынок труда существует в виде бирж труда. В то же время отдел любого предприятия, именуемый отделом управления персоналом (отдел кадров), принимающий людей на работу, есть небольшой рынок труда. Можно считать, что рынок труда - это любое место, где покупается рабочая сила и продаются рабочие места.

Рынок труда и рабочих мест
Рынок труда и рабочих мест

       Валютный рынок

Валютный рынок - это система устойчивых экономических и организационных отношений, возникающих при осуществлении операций по покупке и/или продаже иностранной валюты, платежных документов в иностранных валютах, а также операций по движению капитала иностранных инвесторов. На валютном рынке происходит согласование интересов инвесторов, продавцов и покупателей валютных ценностей. Западные экономисты характеризуют валютный рынок с организационно-технической точки зрения как совокупную сеть современных средств связи, соединяющих национальные и иностранные банки и брокерские фирмы.

Биржевой валютный рынок
Биржевой валютный рынок

Исторически в международном обороте различались два основных способа платежа: трассирование и ремитирование, которые применялись в международном обороте до Первой мировой войны и частично (в меньшей мере)в период между Первой и Второй мировыми войнами[2].

Термин “трассирование” связан с использованием переводного векселя - тратты. При платеже по этому способу кредитор выписывает тратту на должника в его валюте (например, кредитор в Лондоне предъявляет должнику в Чикаго требование об уплате долга в долларах) и продаёт ее на своем валютном рынке по банковскому курсу покупателя. Таким образом, при трассировании кредитор выступает в качестве активной стороны, он продает вексель в валюте должника на своем валютном рынке.

Термин трассирование связан с использованием переводного векселя - тратты
Термин трассирование связан с использованием переводного векселя - тратты

При ремитировании активным лицом выступает должник: он покупает валюту кредитора на своем валютном рынке по курсу продавца.

В первые годы после Второй мировой войны до конца 1950-х годов, когда действовали валютные ограничения, в промышленно развитых странах преобладали валютные сделки спот (с немедленной поставкой валюты) и срочные сделки «форвард».

С 1970-х годов стали развиваться фьючерсные и опционные валютные сделки. Данного рода сделки предоставили новые возможности всем участникам валютного рынка как для валютных спекулянтов, так и для хеджеров, то есть для защиты от валютных рисков и получения спекулятивной прибыли. Банки стали совершать валютные сделки в сочетании с операциями «своп» с процентными ставками.

С 1970-х годов стали развиваться фьючерсные и опционные валютные сделки
С 1970-х годов стали развиваться фьючерсные и опционные валютные сделки

Видео 35

Современные мировые валютные рынки характеризуются следующими основными особенностями: интернациональный характер валютных рынков на базе глобализации мирохозяйственных связей, широкого использования электронных средств связи для осуществления операций и расчётов; непрерывный, безостановочный характер совершения операций в течение суток попеременно во всех частях света; унифицированный характер валютных операций; использование операций на валютном рынке для целей защиты от валютных и кредитных рисков с помощью хеджирования; огромная доля спекулятивных и арбитражных операций, которые многократно превосходят валютные операции, связанные с коммерческими сделками. Число валютных спекулянтов резко возросло и включает не только банки и финансово-промышленные группы, ТНК, но и множество других участников, включая физических и юридических лиц; волатильность курсов валют, которая не всегда зависит от фундаментальных экономических факторов.

Современные мировые валютные рынки
Современные мировые валютные рынки

Современный валютный рынок выполняет следующие функции: обеспечение своевременности международных расчётов; создание возможностей для защиты от валютных и кредитных рисков; обеспечение взаимосвязи мировых валютных, кредитных и финансовых рынков; создание возможностей для диверсификации валютных резервов государства, банков, предприятий; рыночное регулирование курсов валют на основе взаимодействия спроса и предложения валют; возможность реализации валютной политики как части государственной экономической политики; возможность реализации согласованных действий разных государств с целью реализации целей макроэкономической политики в рамках межгосударственных соглашений; предоставление возможностей для участников валютного рынка получения спекулятивной прибыли за счет арбитражных операций.

Виды валютных рынков
Виды валютных рынков

По объёму операций валютный рынок значительно превосходит другие сегменты финансового рынка. Так, ежедневный объем операций в 1997 г. на рынке акций оценивался в 100-150 млрд. долларов, на рынке облигаций - 500-700 млрд долл., а на валютном рынке - 1,4 трлн долл. (против 205 млрд долл. в 1986 г.). В настоящее время объём валютных операций составляет около 4-х триллионов долларов в день.

Объем мирового валютного рынка
Объем мирового валютного рынка

       Финансовый рынок

Финансовый рынок  в экономической теории - система отношений, возникающая в процессе обмена экономических благ с использованием денег в качестве актива-посредника. На финансовом рынке происходит мобилизация капитала, предоставление кредита, осуществление обменных денежных операций и размещение финансовых средств в производстве. А совокупность спроса и предложения на капитал кредиторов и заёмщиков разных стран образует мировой финансовый рынок.

Структура финансового рынка
Структура финансового рынка

Исторически сформировались две основные модели финансовых рынков: финансовая система, ориентированная на банковское финансирование - bank based financial system, так называемая континентальная модель, - и финансовая система, ориентированная на рынок ценных бумаг и систему институциональных инвесторов (страховые компании, инвестиционные и пенсионные фонды) - market based financial system, или англо-американская модель. Для англо-американской модели характерна ориентация на публичное размещение ценных бумаг и высокий уровень развития вторичного рынка, который по объему значительно больше вторичного рынка стран континентальной Европы.

Глобальный финансовый рынок
Глобальный финансовый рынок

Для континентальной модели характерен высокий уровень концентрации акционерных капиталов при небольшом количестве акционеров и непубличности размещения ценных бумаг, а вторичный рынок не так развит. В конце ХХ - в начале ХХІ веков во многих европейских странах финансовые рынки начали приобретать черты англо-американской модели, и происходит постепенное сближение, конвергенция континентальной и англо-американской моделей финансовых рынков.

Финансовый рынок подразделяется на: рынок капиталов, рынок акционерного капитала (рынок акций), рынок долгового капитала (рынок облигаций и векселей), денежный рынок, рынок производных инструментов (деривативов), валютный рынок (форекс), учетный рынок, межбанковский рынок.

Виды финансового рынка
Виды финансового рынка

       Товарный рынок

Товарный рынок – англ. Commodity Market, на нем осуществляется торговля физическими активами, такими как зерно, газ, металлы, сырая нефть и прочие однородные продукты. Товарный рынок состоит из бирж, где вышеперечисленные товары могу быть куплены и/или проданы на основе использования стандартных контрактов (каждый контракт, иногда называемый «лот», предполагает строго определенное количество товара, например 500 баррелей нефти). В настоящее время в мире существует около 50 крупных товарных бирж, на которых торгуется приблизительно 100 различных наименований товаров. Eurex, электронная биржа в Европе, является самым большим в мире товарным рынком.

Commodity Market
Commodity Market

Существует пять основных категорий товаров, торгуемых на товарном рынке: зерно, например пшеница или соя; энергоносители, например, сырая нефть, мазут, бензин и природный газ; металлы, например, золото, серебро, медь, алюминий и т.п.; так называемые «мягкие товары», которые включают такие товары, как кофе, сахар, какао, хлопок и т.п.; домашний скот.

Чтобы определенный товар был допущен к торговле на товарной бирже, он должен соответствовать определенным требованием. В случае промышленной (например, металлы) или сельскохозяйственной (например, пшеница) продукции, товар должен быть в форме сырья. Например, металл в слитках является биржевым товаром, а детали, изготовленные из этого металла - нет. У скоропортящихся товаров, как, например, замороженный апельсиновый сок, должен быть адекватный срок годности.

Основные категории товаров, торгуемых на биржах
Основные категории товаров, торгуемых на биржах

Товарные биржи функционируют таким же образом, как и фондовые биржи. Торговые залы разделены на секции, называемые биржевыми ямами, где фактически встречаются трейдеры. В каждой секции торгуется определенный товар. Чтобы иметь право заключать сделки непосредственно в торговом зале, трейдер должен быть членом биржи. Лица, не являющиеся членами биржи, такие как фермеры или инвесторы, должны работать через брокерскую компанию, которая является членом одной или нескольких товарных бирж.

Товарные биржи функционируют таким же образом, как и фондовые биржи
Товарные биржи функционируют таким же образом, как и фондовые биржи

Видео 36

Товарный рынок часто используется как инструмент хеджирования против ценовых колебаний. Например, производитель хлопка желает договориться о твердой цене для своего урожая, поскольку в случае избыточного предложения в сезон сбора урожая может возникнуть значительное снижение цен. Фьючерсный контракт на продукцию может также использоваться производителем как залог по кредиту. С другой стороны, изготовитель одежды, покупающий хлопок, получает выгоду в двух аспектах. Во-первых, он может планировать свои затраты заранее. Во-вторых, он будет защищен от роста цен, который, например, может возникнуть в результате неблагоприятных погодных условий для урожая хлопка.

Товарный рынок часто используется как инструмент хеджирования
Товарный рынок часто используется как инструмент хеджирования

На товарном рынке действует два типа участников: те, кто желает продать свой товар или купить товары для будущего использования, и те, кто спекулирует товарными фьючерсами с целью получения прибыли. Большинство товаров продаются и покупаются при помощи фьючерсов, которые гарантируют, что определенное количество товара будет продано на определенную дату в будущем по заранее определенной цене. Контракты для немедленной поставки называются спотовыми контрактами, и часто используются для выполнения обязательств по фьючерсным контрактам.

Инвесторы, которые осуществляют спекуляции на товарном рынке, покупают и продают фьючерсы без намерения физической поставки/получения товара, выступающего андерлаингом. Если цена товара повышается, стоимость купленного фьючерсного контракта также увеличивается. Напротив, если наблюдается снижение цен на базовый товар (андерлаинг), то стоимость контракта падает. Фьючерсные контракты часто ликвидируются до даты поставки при помощи офсетной сделки.

Если цена товара повышается, стоимость купленного фьючерсного контракта также увеличивается
Если цена товара повышается, стоимость купленного фьючерсного контракта также увеличивается

Некоторыми преимуществами инвестиций в товарные рынки являются более низкие комиссионные, и более высокие показатели оборачиваемости. Эти рынки являются очень оживленными, а цены на них изменяются намного быстрее, чем на рынке недвижимости или фондовом рынке. Кроме того, трейдеры могут использовать маржинальный счет с более низким уровнем маржи, чем по аналогичным маржинальным счетам при торговле акциями. Однако возможность получения быстрой прибыли означает и возможность быстрых убытков. Инвесторы должны тщательно изучить поведение товара, в который они желают осуществить значительные инвестиций.

Некоторыми преимуществами инвестиций в товарные рынки являются более низкие комиссионные
Некоторыми преимуществами инвестиций в товарные рынки являются более низкие комиссионные

       Рынок ценных бумаг

Рынок ценных бумаг, фондовый рынок - составная часть финансового рынка, на котором оборачиваются ценные бумаги. История рынка ценных бумаг насчитывает несколько веков. Его возникновение часто связывают с созданием в XV-XVI веках рынка государственных ценных бумаг. В этот период государства для привлечения дополнительных денежных средств, необходимых для покрытия дефицита денежных средств на государственные нужды, стали выпускать и размещать ценные бумаги как внутри страны, так и за рубежом. Например, в 1556 году возникла биржа в Антверпене, на которой осуществлялись операции по размещению государственных ценных бумаг. В начале XVI в. эволюция торговых операций привела к возникновению фондовых бирж.

Схема первичного рынка ценных бумаг
Схема первичного рынка ценных бумаг

В 1531 году итальянские купцы создали подобие биржи в Брюгге, игравшем значительную роль в международной торговле. Биржа в Брюгге являлась международной, на ней уделялось большое внимание обслуживанию иностранных торговцев. Совершенствование техники биржевых операций привело к появлению таких понятий, как биржевой бюллетень, официальные биржевые курсы. В 1592 году на этой бирже впервые был обнародован список стоимости ценных бумаг, продававшихся на данной бирже. Этот год считается годом зарождения фондовых бирж как специальных организаций, занимающихся куплей-продажей ценных бумаг.

В XVII в. центр биржевой торговли переместился в Нидерланды, где на товарной бирже, возникшей в 1611 году, велась торговля ценными бумагами. В первый биржевой бюллетень этой биржи вошли 25 нидерландских займов и четыре вида английских государственных облигаций.

Фондовый рынок специализируется на продаже ценных бумаг
Фондовый рынок специализируется на продаже ценных бумаг

Первые негосударственные ценные бумаги в виде акций появились в XVII веке на Амстердамской бирже. Начало торговле акциями на бирже положила Ост-Индская торговая компания, которая объявила о подписке на участие в прибылях компании. Ост-Индской компании было передано право торговли в Индии, а также все права, которыми обладала в Индии Нидерландская республика. Это вызвало всеобщий интерес к бумагам компании, и Амстердамская биржа стала центральным рынком акций Ост-Индской компании. На бирже в Амстердаме практиковались сделки с ценными бумагами не только за наличный расчёт, но и срочные сделки, что послужило формированию спекулятивного биржевого рынка.

Первые негосударственные ценные бумаги в виде акций появились в XVII веке
Первые негосударственные ценные бумаги в виде акций появились в XVII веке

Одновременно с биржами в Бельгии и Нидерландах возникает рынок ценных бумаг в других европейских государствах. В конце XVII - начале XVIII в. в Англии начинают появляться всевозможные акционерные предприятия и акции этих компаний выходят на биржу. В это же время возникает и внебиржевой рынок (так называемый уличный рынок), сделки на котором лондонские брокеры заключали в кофейнях или прямо на улице. Широко распространившаяся торговля акциями привела к созданию и расцвету Лондонской биржи. В 1773 году лондонские брокеры арендовали часть Королевской биржи, организовав там Лондонскую фондовую биржу.

В 1773 году лондонские брокеры организовали Лондонскую фондовую биржу
В 1773 году лондонские брокеры организовали Лондонскую фондовую биржу

Видео 37

Во Франции формирование фондового рынка началось также в XVIII веке. В 1724 году в Париже по инициативе правительства была организована вексельно-фондовая биржа. Сделки на этой бирже разрешалось проводить только официальным маклерам. Спецификой первой французской биржи было отсутствие механизма гласного объявления цен и процедуры биржевой торговли. Позднее в 1777 году на этой бирже была организована специальная площадка для торговли ценными бумагами и введено правило открытого объявления цены. Организация и деятельность Парижской биржи были подчинены надзору со стороны правительства, что предполагало контроль за фондовым рынком страны.

В 1724 году в Париже была организована вексельно-фондовая биржа
В 1724 году в Париже была организована вексельно-фондовая биржа

С развитием рынка ценных бумаг в Германии, Австро-Венгрии, а также в США стали возникать как универсальные, товарно-фондовые, так и специализированные фондовые биржи.

Первая американская фондовая биржа возникла в 1791 году в Филадельфии, а в 1792 году в результате соглашения, подписанного 24 нью-йоркскими брокерами, появилась Нью-Йоркская биржа. Основными фондовыми рынками в Европе в начале XIX века были Лондонская и Франкфуртская фондовые биржи. Последовавший далее период развития банковского сектора и строительства железных дорог привёл к дальнейшему развитию фондового рынка, где в качестве участников появились муниципальные образования.

Первая американская фондовая биржа возникла в 1791 году в Филадельфии
Первая американская фондовая биржа возникла в 1791 году в Филадельфии

В развитии биржевой торговли ценными бумагами наблюдались одинаковые тенденции, характерные для большинства развитых стран. Вначале на бирже торговали в основном облигациями, которые выпускались правительством, муниципалитетами, железнодорожными компаниями, а доля акций была небольшая. Однако в конце XIX века с развитием акционерной формы собственности акции стали преобладающим видом ценных бумаг на биржах. В XX веке фондовый рынок продолжал развиваться не только количественно, но и качественно, благодаря появлению новых технологий. Для второй половины XX века характерно появление организованного внебиржевого рынка, основанного на компьютерных технологиях.

Размещение ценных бумаг на фондовом рынке
Размещение ценных бумаг на фондовом рынке

Состояние рынка ценных бумаг можно оценить по нескольким основным показателям, рассчитываемым отдельно для рынка акций и для рынка долговых инструментов (преимущественно облигаций). Основным из них является отношение капитализации рынка акций (облигаций) к ВВП (определяется как отношение объёма находящихся в обращении соответствующих ценных бумаг к ВВП).

Проблемы сравнения рынков акций (облигаций) для стран с формирующимися и развивающимися финансовыми рынками усложняются тем, что ликвидность этих рынков низка либо они практически неликвидны. Вследствие этого общий объём капитализации не является полностью информативным показателем относительно размера ликвидной массы акций (либо облигаций), принимающих участие в обращении. Поэтому реальное качественное состояние национального рынка ценных бумаг и уровень его стабильности можно определить, анализируя вместе с объёмом капитализации объём обращения акций (облигаций), что характеризует ликвидность рынка. Уровень ликвидности рынка определяется как отношение объёма оборота соответствующего финансового инструмента к объёму капитализации рынка.

Сравнения рынков акций для стран с формирующимися и развивающимися финансовыми рынками
Сравнения рынков акций для стран с формирующимися и развивающимися финансовыми рынками

       Рынок труда

Рынок труда - сфера формирования спроса и предложения на рабочую силу. Через него осуществляется продажа рабочей силы на определенный срок. Особенность рынка труда и его механизма: объектом купли-продажи на нем является право на использование рабочей силы, знаний, квалификации и способностей к трудовому процессу.

В широком смысле рынок труда - система социально-экономических и юридических отношений в обществе, норм и институтов, призванных обеспечить нормальный непрерывный процесс воспроизводства рабочей силы и эффективное использование труда. Отношения на рынке труда регулируются общественными и государственными институтами.

Рынок труда - сфера формирования спроса и предложения на рабочую силу
Рынок труда - сфера формирования спроса и предложения на рабочую силу

Рынок труда - важная часть любой экономической системы, поскольку его состояние в значительной степени определяет темпы экономического роста этой системы. В то же время рынок труда является ключевым элементом социально-экономической политики, проводимой властными структурами. Таким образом, рынок труда испытывает на себе одновременно влияние и социальной, и экономической политики региона или государства в целом.

Эти отношения противоречивы в силу действия законов спроса и предложения. В процессе обмена устанавливается состояние их временного равновесия, которое выражается определенным уровнем занятости и оплатой труда. Спрос на рабочую силу в условиях свободной конкуренции формируется под влиянием двух основных показателей: реальной заработной платы и стоимости предельного продукта труда (продукта труда, произведенного последним нанятым работником). Предложение труда прямо зависит от уровня оплаты труда: чем выше зарплата, тем выше уровень предложения рабочей силы.

Предложение труда прямо зависит от уровня оплаты труда
Предложение труда прямо зависит от уровня оплаты труда

Видео 38

Рынок труда зачастую является самым точным детектором социального положения населения той или иной страны. Возникновение рынка труда связано со становлением рыночных отношений и развитием капитализма. Именно свободный труд, когда работник может уволиться в любой момент, и не «привязан» к предприятию как крестьянин в феодальную эпоху характеризует процесс уничтожения феодализма и рождения капитализма.

В настоящее время мобильность трудовых ресурсов - один из важнейших параметров, при которых возможен экономический рост в экономике вообще. Мобильность трудовых ресурсов характеризуется реальными возможностями работников и их семей переехать в другие местности для выбора места проживания, где они могут иметь более выгодные предложения по найму. Таким образом, мобильность трудовых ресурсов способствует более высокой эффективности и производительности в экономике.

Мобильность трудовых ресурсов
Мобильность трудовых ресурсов

Становление рыночных отношений всегда затрагивает одну из важнейших сфер экономики - занятость трудовых ресурсов. В дореформенный период обеспечение занятости населения основывалось на командно-административных методах: лица, достигшие шестнадцатилетнего возраста и не имеющие ограничений по здоровью, были обязаны либо учиться, либо работать. В противном случае они в принудиночной экономики является то, что человек самостоятельно принимает решение о том, работать ему или нет. Государство не вправе заставить его трудиться, что закреплено в Законе РФ от 19.04.1991 № 1032-1 (ред. от 30.11.2011) «О занятости населения в Российской Федерации».

Закон О занятости населения в Российской Федерации
Закон О занятости населения в Российской Федерации

Стремление обеспечить практически стопроцентную занятость трудоспособного населения в ущерб экономической эффективности производства привело к тому, что на многих предприятиях имел место не дефицит рабочей силы, а ее излишек. В результате этого в условиях командно-административной экономики при формальном отсутствии безработицы она фактически существовала в «скрытой» форме: часть работников фактически только присутствовала на работе, имитируя трудовую деятельность.

В условиях командно-административной экономики часть работнико только присутствовала на работе, имитируя трудовую деятельност
В условиях командно-административной экономики часть работнико только присутствовала на работе, имитируя трудовую деятельност

Реформирование экономики России со всей остротой поставило проблему становления рынка труда как одной из подсистем всего рыночного механизма. С началом реформ многие предприятия стали сокращать излишнюю рабочую силу, то есть «скрытая» форма безработицы перешла в «открытую». Уже к концу 1991 г. в стране появились первые безработные. Однако нормально функционирующая рыночная экономика предполагает наличие безработицы. Общепризнанно, что если показатель безработицы не превышает 5 %, то ситуация на рынке труда не является напряженной: человек, ищущий работу, может достаточно быстро ее найти. В то же время работодателю достаточно сложно заполнить вакансию. При превышении данного уровня на рынке труда складывается зеркальная ситуация: теперь безработному трудно найти работу, в то время как работодатели имеют возможность выбирать тех, кто им больше всего подходит.Низкая заработная плата не позволяет ослабить социальную напряженность в России. Этот же процесс ведет к постоянной «утечки мозгов» из страны и переливу наших наиболее квалифицированных научных, исследовательских, педагогических кадров за рубеж.

Современная экономика России ведет к постоянной утечке кадров за рубеж
Современная экономика России ведет к постоянной утечке кадров за рубеж

В этой ситуации одной из основных экономических функций государства является проведение такой экономической политики, которая обеспечивала бы в стране занятость на уровне экономически эффективном (то есть таком, при котором уровень безработицы не превышал 5 %).

Отличительной особенностью рынка труда было активное сокращение женщин и лиц с высшим образованием. Однако в настоящее время ситуация несколько изменилась: все чаще безработными становятся мужчины и те, кто не имеет специального профессионального образования, то есть все больше растет спрос на квалифицированную рабочую силу, имеющую специальную профессиональную подготовку.

Одна из основных экономических функций - обеспечение занятости на уровне экономически эффективном
Одна из основных экономических функций - обеспечение занятости на уровне экономически эффективном

Видео 39

В настоящее время в России распространена частичная занятость, когда работник трудится не 40, а 18 часов в неделю. Очагами незанятости в России становятся Кировская, Свердловская области, Челябинск и Пермь, Омск, Хабаровск, Иркутск. Безработица относительно выше среди молодежи и женщин.

Фактором, стимулирующим безработицу, является такой процесс, как миграция рабочей силы. В весенне-летний период в России работают около 500 тысяч иностранцев. Их доля особенно значительна в строительной индустрии и сфере услуг.

В настоящее время в России распространена частичная занятость
В настоящее время в России распространена частичная занятость

Эффективность и фиаско рынка

Определений эффективного рынка (и разных подходов к определениям) существует много. Но в последнее время выкристаллизовалось следующее основное определение: рынок капитала является эффективным, если цены активов быстро реагируют на новую информацию. Иногда такое определение называют узким, подразумевая, что имеется в виду только информационная эффективность рынка.

Уровни эффективности рынка
Уровни эффективности рынка

Почему же рынок должен быть эффективным? Обычно в объяснение приводят три причины: на рынке действует большое число конкурирующих независимых друг от друга инвесторов, каждый из которых анализирует и оценивает активы самостоятельно; новая информация поступает на рынок случайным образом; конкурирующие инвесторы пытаются быстро привести цены активов в соответствие с поступающей информацией.

Такое приведение цены актива в соответствие с новой информацией на эффективном рынке не смещено, хотя и может быть несовершенным. Это предложение звучит замысловато, но является точным в математическом смысле. Означает оно, что рынок может либо слишком завысить цену актива по отношению к новой информации, либо, наоборот, занизить, но при этом в среднем (как по времени, так и по активам) оценка будет правильной (несмещенной), и предсказать заранее, когда она будет завышенной, а когда заниженной, невозможно.

Рынок может либо слишком завысить цену актива по отношению к новой информации, либо, наоборот, занизить
Рынок может либо слишком завысить цену актива по отношению к новой информации, либо, наоборот, занизить

Процесс приведения цен в соответствие с поступающей информацией требует присутствия на рынке определенного минимального числа инвесторов, постоянно анализирующих информацию и совершающих сделки в соответствии с результатами анализа. Чем большее число таких инвесторов присутствует на рынке, тем он эффективнее. А большое число агрессивных инвесторов, пытающихся сразу же привести цену актива в соответствие с новой информацией, означает большой объем торговли. Так что эффективность рынка растет с ростом объемов. Кроме того, рынок может быть эффективным в отношении одних активов (ликвидных), и в то же время - неэффективным в отношении других (малоликвидных).

Эффективность рынка растет с ростом объемов
Эффективность рынка растет с ростом объемов

Поскольку на эффективном рынке новая информация быстро отражается в цене, текущая цена актива отражает всю уже имеющуюся информацию. Следовательно, текущая цена актива всегда является несмещенной оценкой всей информации, имеющей отношение к данному активу, включая ожидаемый риск владения этим активом. Поэтому ожидаемая доходность, заложенная в цене актива, правильно отражает ожидаемый риск. Из этого следует, что на эффективном рынке текущие цены всегда справедливы, и меняются только под воздействием новой информации. Одно из определений эффективного рынка как раз и состоит в том, что это рынок, на котором цены всех активов всегда справедливы.

На эффективном рынке цены всех активов всегда справедливы
На эффективном рынке цены всех активов всегда справедливы

Таким образом, на эффективном рынке невозможно построить ни торговую систему, ни инвестиционную стратегию, которые могли бы обеспечить доходность больше той, которая ожидается рынком в соответствии с риском инвестиций.

Чтобы ответить на вопрос, является ли реальный фондовый рынок эффективным, пришлось сформулировать гипотезу об эффективности рынка (ГЭР), и искать доказательства того, что она справедлива. Забегая вперед, можно отметить, что многие исследования поддерживают ГЭР, но многие и опровергают, так что вопрос об эффективности реального рынка остается открытым. Так как вопрос исключительно важен с практической стороны, придется уделить ему побольше внимания.

Риск инвестиций
Риск инвестиций

Для удобства проверок гипотеза об эффективности рынка была сформулирована в трех формах: слабой, средней и сильной.

1. Слабая форма: в текущих ценах активов учтена вся информация о прошлых действиях участников рынка. Т. е. учтена история цен сделок, котировок, торговых объемов - вообще вся информация, касающаяся торговли активами. Принято считать, что развитые рынки слабо эффективны. Это подразумевает бессмысленность использования технического анализа - ведь он основан исключительно на рыночной истории.

При слабой форме эффективности учтена история цен прдыдущих сделок
При слабой форме эффективности учтена история цен прдыдущих сделок

2. Средняя форма: в текущих ценах активов учтена вся общедоступная информация. Средняя форма ГЭР включает в себя слабую - ведь рыночная информация общедоступна. Кроме того, учтена информация о производственно-финансовой деятельности компаний - эмитентов ценных бумаг и об общей политико-экономической обстановке. Т. е. учтена вся информация о политической структуре, экономическая статистика и прогнозы, сведения о прибыли и дивидендах корпораций - все, что можно почерпнуть в публично доступных источниках информации. Средняя форма ГЭР подразумевает бессмысленность принятия инвестиционных решений на основе появившейся новой информации (например, публикации финансовой отчетности компании за очередной квартал) - эта информация учтена в ценах сразу же после того, как стала общедоступной.

При средней форме эффективности в ценах активов учтена вся общедоступная информация
При средней форме эффективности в ценах активов учтена вся общедоступная информация

Видео 40

3. Сильная форма: в текущих ценах активов учтена вся информация как из общедоступных, так и из закрытых источников. Кроме публично доступной, учтена и непубличная (инсайдерская) информация, имеющаяся, например, у менеджеров какой-нибудь компании относительно перспектив этой компании. Сильная форма включает как слабую, так и среднюю форму. Рынок, эффективный в сильной форме, можно назвать совершенным - подразумевается, что вообще вся информация общедоступна, бесплатна, и поступает ко всем инвесторам одновременно. На таком рынке бессмысленно принятие инвестиционных решений даже на основе инсайдерской информации.

При сильной форме в ценах активов учтена вся информация как из общедоступных, так и из закрытых источников
При сильной форме в ценах активов учтена вся информация как из общедоступных, так и из закрытых источников

Усилий для проверки справедливости каждой из форм ГЭР было приложено много. Исследования проводились большей частью на акциях, торгуемых на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE). Притом выбирались акции, по которым имелась полная история торгов, т.е. ликвидные. А чем выше ликвидность конкретной акции, тем больше оснований ожидать, что рынок для нее будет эффективным. Как проводить аналогичные исследования на неликвидных активах, не очень ясно, и здесь вопрос остается открытым. Поэтому результаты исследований могут оказаться смещенными в пользу поддержки ГЭР.

Исследовалась возможность получения статистически значимого выигрыша по сравнению с простой покупкой актива в начале исследуемого периода и продажей в конце его (стратегия "купил и держи"). Учитывались и транзакционные издержки - комиссионные и проскальзывание (или разность дилерских цен на покупку и продажу актива).

Понятие трансакционных издержек
Понятие трансакционных издержек

В тех случаях, когда исследовался выбор активов или срезы рынка по активам, делалась поправка на риск (бета), чтобы не получилось так, что сверхдоходность обеспечивается простым увеличением риска. Здесь сверхдоходность определялась как разность между фактической доходностью инвестиций и доходностью, прогнозируемой на основе CAPM с учетом бета конкретной акции. Например, в исследуемом периоде рынок упал на 10%, а бета акции равна 1,5. Тогда прогнозируемая на основе CAPM доходность составляет -15%. Если фактическая доходность была -12%, то сверхдоходность равна +3%.

Срез рынка по активам
Срез рынка по активам

Следует еще раз уточнить, что эффективность рынка предполагается в среднем - по времени или по срезу активов. Поэтому и проверка эффективности проводилась на периодах времени, превышающих несколько экономических циклов. Есть много инвестиционных и торговых стратегий, дающих большой выигрыш на каком-то определенном участке бизнес-цикла, особенно на подъеме. В условиях же кризиса или застоя эти же стратегии могут генерировать убытки. Если же проводится единовременная выборка по какому-то параметру, то она проводилась на максимально доступном множестве активов.

Срез рынка проводится на максимально доступном множестве активов
Срез рынка проводится на максимально доступном множестве активов

В целом фондовый рынок (США), как показывают исследования, близок к эффективному, т. е. большей частью торговые стратегии не дают выигрыша (с учетом риска) по отношению к стратегии "купил и держи". В то же время можно найти некоторые области неэффективности, в которых возможно получение избыточной (но при этом небольшой) доходности. По мере роста ликвидности рынок становится все более эффективным.

Эффективность рынка ни в коей мере не означает невозможности получения сверхдоходности на ограниченных периодах времени или определенных участках экономического цикла. Либо определенным инвестором (управляющим активами). Рынок эффективен только в среднем - в среднем по управляющим сверхдоходности не получить, но это не означает, что сверхдоходность не может получить конкретный управляющий.

Эффективность рынка ни в коей мере не означает невозможности получения сверхдоходности
Эффективность рынка ни в коей мере не означает невозможности получения сверхдоходности

Видео 41

Время от времени появляются управляющие или аналитики, демонстрирующие результаты, потрясающие воображение. Они становятся «гуру» рынка - к их оценкам прислушиваются все (многие некритично), их методы пытаются воспроизвести (с большим или меньшим успехом), их книги раскупаются огромными тиражами. Но очень редко успех длится долго - положение на рынке меняется в чем-то существенном, и стратегия, только что обеспечивавшая сверхдоходность, становится убыточной.

Время от времени появляются гуру рынка
Время от времени появляются гуру рынка

Получить сверхдоходность пытаются многие инвесторы. Чтобы увеличить шансы на успех такой попытки, желательно четко представлять, какую именно неэффективность рынка предполагается использовать (эти вопросы будут рассмотрены в следующей главе). Из вышеприведенного должно быть ясно, что чем менее эффективен рынок, тем больше таких шансов. Поэтому работа на российском фондовом рынке предоставляет больше возможностей для получения сверхдоходности, чем работа на развитых рынках (как уже догадался читатель, при большем риске).

Получить сверхдоходность пытаются многие инвесторы
Получить сверхдоходность пытаются многие инвесторы

 

Провалы рынка или фиаско рынка - англ. Market Failure, является ситуацией, которая возникает в случае, когда имеющиеся на рынке ресурсы распределяются неэффективно. Эта ситуация в экономике может принимать много форм и появляться во множестве ситуаций, и это часто воспринимается как что-то, что должно быть исправлено посредством вмешательства со стороны правительства. Например, когда рыболовная отрасль испытывает фиаско рынка, ожидается, что правительство примет ряд стратегических решений, которые позволят решить эту проблему.

Market Failure
Market Failure

Когда происходят провалы рынка, это означает, что для системы не характерна эффективность по Парето (англ. Pareto Efficient). В свою очередь эффективность по Парето относится к ситуации, в которой любое улучшение в одной области нанесло бы соответствующий ущерб в другой области. Например, если производитель мебели снизит цену на свою продукцию, что принесет выгоду потребителям, он потеряет часть прибыли, то есть получит ущерб, равный выгоде потребителей. С другой стороны, производитель мебели может снизить закупочные цены на сырье, чтобы снизить затраты и компенсировать ущерб, однако, это приведет к ущербу для поставщиков сырья. То есть, когда система достигает эффективности по Парето, это означает, что она работает на оптимальном уровне, сохраняя баланс всех ее элементов.

Эффективность по Парето
Эффективность по Парето

Существует множество факторов, которые могут способствовать возникновению провалов рынка. Одной из наиболее распространенных причин являются монополии, поскольку на таком рынке отсутствует конкуренция для определенных товаров илиуслуг. Внешние воздействия также могут стать проблемой, которая способствует фиаско рынка, поскольку конечная стоимость товаров и услуг может не учесть влияние таких внешних факторов, как заработная плата или влияние на окружающую среду. Некоторые общественные блага также рассматриваются как одна из форм провалов рынка.

Социальное неравенство в обществе может также привести к фиаско рынка, как и множество других факторов. Во всех случаях провалы рынка характеризуется тем, что существует лучший и более эффективный способ распределения ресурсов, но он не используется. Общественные блага часто используются в качестве примера фиаско рынка. Например, люди могут утверждать, что частные фирмы, занимающиеся пожаротушением, могли бы быть более эффективными, чем аналогичные государственные службы, финансируемые из государственного бюджета.

Социальное неравенство в обществе может также привести к фиаско рынка
Социальное неравенство в обществе может также привести к фиаско рынка

Государство может оказывать различные вмешательства, чтобы решить проблему фиаско рынка, например, путем изменения законодательства, денежно-кредитной политики, минимальной заработной платы и налогообложение. Одна из проблем, связанная с вмешательством правительства, заключается в том, что оно может усугубить ситуацию с провалами рынка, будучи не в состоянии выделить и распределить ресурсы эффективно. Выбор момента, когда и как следует осуществить вмешательство, является трудным решением, которое может быть осложнено политическими проблемами и социальными вопросами, влияющих на людей и учреждения, участвующих в принятии решений.

Методы государственного регулирования внещнеэкономической деятельности
Методы государственного регулирования внещнеэкономической деятельности

Государственное регулирование рынка

Роль государства в современной рыночной экономике не следует недооценивать. Прежде всего государство устанавливает правила экономического поведения и обеспечивает их соблюдение всеми экономическими субъектами. Предположим, некое предприятие обанкротилось. Государственное законодательство определяет порядок удовлетворения претензий к этому предприятию со стороны банков, других кредиторов, потребителей его продукции, государственного бюджета, наемных работников и т. д. Или, допустим, некое предприятие сорвало договорные поставки своей продукции потребителям и тем самым нанесло им экономический ущерб. Законодательство устанавливает общий порядок определения и возмещения этого ущерба.

Роль государства в рыночной экономике
Роль государства в рыночной экономике

Еще один пример. Представим себе, что рядом с городом построили новый аэродром, который причиняет жителям близко расположенных к нему домов массу неудобств. Имеют ли владельцы этих домов право на денежную компенсацию со стороны собственников аэродрома? Каковы должны быть размеры этой компенсации? Могут ли владельцы домов воспрепятствовать строительству аэродрома? Этивопросы можно сформулировать иначе. Имеют ли владельцы домов право собственности на тишину, и в чем именно это право собственности заключается? Все эти вопросы должны регулироваться государственным законодательством.

Допустим, под участком земли, находящимся в частной собственности, обнаружено месторождение нефти. Кому принадлежит эта нефть? Собственнику участка земли, государству или, может быть, той фирме, которая эту нефть обнаружила? Законодательство должно дать ответ и на этот вопрос.

Механизм государственного регулирования экономики
Механизм государственного регулирования экономики

Можно привести и много других примеров, иллюстрирующих важность государственного законодательства, регулирующего хозяйственную жизнь.

Другая очень важная функция государства - управление денежной системой. В настоящее время во всех странах в обращении находятся не "полноценные" деньги (золотые или серебряные), а искусственные (бумажные наличные деньги, вклады в банках и т. д.). Объем денежной массы (включая безналичные деньги) является чрезвычайно важным макроэкономическим инструментом государственной экономической политики. Избыточный рост денежной массы вызывает рост цен, инфляцию. Наоборот, недостаток денег в экономике может привести к экономическому спаду, росту безработицы. Центральный банк, который во всех странах, по сути дела, является государственным органом, регулирует размеры денежной массы, управляет всей банковской системой страны.

Управление денежной системой - важная функция государства
Управление денежной системой - важная функция государства

Видео 42

Читатель уже знаком с поведением на рынке монополиста, т. е. предприятия, которое является единственным производителем данного вида продукции. Стремясь к максимуму прибыли, монополист обычно сокращает объем производства и повышает цену на свою продукцию по сравнению с теми объемом и ценой, которые сложились бы на конкурентном рынке. В результате монополист наносит определенный ущерб обществу. Важное значение поэтому имеет разработка и применение антимонопольного законодательства.

Поведение монополиста на рынке - карикатура
Поведение монополиста на рынке - карикатура

Но государственную политику по отношению к монополиям нельзя сводить только к борьбе с ними. В некоторых сферах экономической деятельности разделение монополиста на несколько конкурирующих между собой предприятий или организация параллельных фирм, выпускающих такую же продукцию, экономически нецелесообразно, поскольку это может привести к росту затрат на единицу производимой продукции или оказываемых услуг. Примеры таких ситуаций можно найти в городском хозяйстве. Имеет ли смысл создавать два конкурирующих между собой метрополитена с параллельными линиями? Видимо, нет, поскольку затраты на перевозку одного пассажира в этом случае возрастут. По этой же причине не имеет смысла, наверное, создание параллельных, конкурирующих между собой систем электроснабжения или газоснабжения. В таких случаях говорят, что имеет место естественная монополия. С естественными монополиями государство обычно не борется, оно их регулирует, в том числе и путем установления фиксированных цен на их продукцию и услуги.

Регулирование деятельности монополий
Регулирование деятельности монополий

В некоторых случаях экономически оправдано предоставление государством монопольных прав отдельным экономическим субъектам. Иначе говоря, иногда государство не борется с монополиями, а их искусственно создает. Например, государство юридически оформляет, а затем и защищает право собственности изобретателя на его изобретение. Никто без разрешения изобретателя и без устанавливаемого им вознаграждения не имеет права воспользоваться его изобретением. Конечно, монополия изобретателя сдерживает широкое использование данного изобретения на практике. Но, с другой стороны, такой порядок создает мощные материальные стимулы к новым и все более эффективным изобретениям.

Основными инструментами государственного регулирования рынка являются: налоги, дотации, фиксированные цены.

Основными инструментами государственного регулирования рынка являются налоги, дотации, фиксированные цены
Основными инструментами государственного регулирования рынка являются налоги, дотации, фиксированные цены

Наиболее цивилизованным инструментом государственного регулирования рынка считаются налоги, поскольку они не ограничивают свободу действий экономических агентов и, следовательно, не нарушают функционирования рыночных процессов.

Влияние налогов на рынок можно рассмотреть, например, на введении акцизного налога. Условно возьмем два варианта: налог уплачивают продавцы; налог уплачивают покупатели.

Начнем с первого варианта. Предположим, что введенный налог на каждую единицу блага составил Т руб. Допустим, что до введения налога линия спроса занимала положение D1DD1, a линия предложения - S1S1. Равновесная цена составляла Р1( равновесный объем продаж - Q1.

При акцизном сборе налог могут уплачивать продавцы
При акцизном сборе налог могут уплачивать продавцы

В результате введения налога произойдет сдвиг линии предложения вверх на величину Т, ибо для получения той же суммы выручки продавец будет согласен продать данное благо за цену, которая выше прежней на величину Т руб. Линия предложения займет положение S2S2. На рынке устанавливается новое равновесие, при котором объем продаж сократится с Q1 до Q2, цена для покупателей повысится с Р- до Р+. Общая сумма налога, поступающая в госбюджет, будет равна площади прямоугольника Р+АВР-. Налог, согласно условию этого варианта, уплачивают продавцы, но бремя налога распределяется между продавцами и покупателями. Взнос продавцов равен площади прямоугольника P1CBP-, а взнос покупателей - Р+ACP1.

 

Воздействие на рыночное равновесие акцизного налога при уплате его продавцами
Воздействие на рыночное равновесие акцизного налога при уплате его продавцами

Второй вариант. Акцизный налог вносят в госбюджет покупатели. Покупатели будут согласны купить тот же объем блага, если его цена без налога будет на Т руб. ниже. В таком случае покупатели заплатят цену с включением налога, равную прежней цене. В результате линия спроса переместится вниз на Т. Новый объем продаж Q2, цены Р+ и Р- будут аналогичными варианту, когда налог вносят продавцы. Следовательно, не играет роли тот факт, кто выступает непосредственным плательщиком налога - продавцы или покупатели. Из рис. мы видим, что и пропорции в распределении налогового бремени между продавцами и покупателями остаются теми же, что и при уплате налога продавцами.

Воздействие на рыночное равновееие акцизного налога при уплате его покупателями
Воздействие на рыночное равновееие акцизного налога при уплате его покупателями

Распределение налогового бремени между продавцами и покупателями зависит от соотношения в наклонах линий спроса и предложения. Чем больше наклон линии спроса и чем меньше наклон линии предложения, тем большая часть налогового бремени приходится на покупателей и тем меньшая - на продавцов. Из рис. видно, что взнос покупателей равен площади прямоугольника Р+АСР1, а взнос продавцов - P1CBP-. На рис. иллюстрируется противоположное положение, когда большая часть налогового бремени ложится на продавцов и меньшая - на покупателей. Рассмотрим влияние государственного регулирования рынка посредством дотаций.

Дотация - это отрицательный налог, или "налог наоборот". Дотация устанавливается или в процентах к цене блага, или в абсолютной сумме на единицу блага. Дотации, как правило, получают производители, но могут получать и потребители.

Воздействие акцизного налога на равновесный объем рынка в зависимости от наклонов линий спроса и предложения
Воздействие акцизного налога на равновесный объем рынка в зависимости от наклонов линий спроса и предложения

Предположим, что линия спроса и линия предложения вначале занимали положения соответственно D1D1 и S1S1. Равновесный объем продаж был равен Q1 а равновесная цена - P1. Допустим, что введена дотация из госбюджета производителям данного блага размером V руб. на каждую единицу. В результате произойдет сдвиг линии предложения вниз на V руб., поскольку дотация продавцам будет равнозначна снижению их издержек. Ранее производители были согласны продать объем блага, если цена без дотации будет на V руб. ниже P1. В этом случае объем продаж возрастет до Q2, цена для покупателей понижается до Р-, цена, получаемая производителями, повышается до Р+.

Воздействие на рыночное равновесие потоварной дотации
Воздействие на рыночное равновесие потоварной дотации

Видео 43

Допустим, что введена дотация из госбюджета производителям данного блага размером V руб. на каждую единицу. В результате произойдет сдвиг линии предложения вниз на V руб., поскольку дотация продавцам будет равнозначна снижению их издержек. Ранее производители были согласны продать объем блага, если цена без дотации будет на V руб. ниже P1. В этом случае объем продаж возрастет до Q2, цена для покупателей понижается до Р-, цена, получаемая производителями, повышается до Р+.

Как и при налогообложении, полученная дотация не полностью поступает в распоряжение производителей. Им достанется только ее часть, другая часть поступит в бюджет покупателей. Аналогичным будет результат и в случае, когда дотацию получают покупатели. Отличие состоит только в сдвиге на ту же величину V руб. линии спроса, а не линии предложения. Менее пригодным средством государственного воздействия на рынок является установление государством фиксированных цен, ибо это затрагивает действие рыночных механизмов, модифицируя процесс достижения равновесного состояния.

Дотация из гос бюджета
Дотация из гос бюджета

Установление государством фиксированных цен. Здесь в распоряжении государства имеются два способа: установление верхнего ("потолка") предела цен; установление нижнего ("пола") предела цен. Максимально верхняя граница цены (так называемая "социально низкая цена") - это цена ниже цены равновесия. Она устанавливается с целью защиты интересов малоимущих потребителей данного блага.

Установление верхнего предела цены приводит к дефициту данного блага, поскольку объем спроса превышает объем предложения. Более того, "потолок" цен превращает этот дефицит в хронический, в результате общество вынуждено прибегать к рационированию неценовыми способами (карточки, очереди и т. п.). Чтобы купить дефицитное благо, покупатели согласны заплатить дополнительную цену, создавая тем самым условия для возникновения "черного рынка".

Полученная дотация не полностью поступает в распоряжение производителей
Полученная дотация не полностью поступает в распоряжение производителей

Другим способом государственного регулирования цен выступает установление нижнего предела ("пола") цен, т. е. цен выше равновесного уровня.

Фиксированные цены, превышающие цены равновесия, устанавливаются чаще всего с целью государственной поддержки некоторых отраслей экономики (например сельского хозяйства, новых наукоемких отечественных производств) и нередко при этом дополняются ограничениями во внешней торговле. На рис. 5.5 мы видим, что и при верхнем, и при нижнем пределе цен объем продаж будет ниже равновесного объема QE. В первом случае будет продано Q'q единиц блага, во втором - Q"s.

Фиксированная цена
Фиксированная цена

Источники и ссылки

ru.wikipedia.org - свободная энциклопедия Википедия

academic.ru - энциклопедии и словари

rubricon.com - крупнейший энциклопедический ресурс интернета

feb-web.ru - фундаментальная электронная библиотека

mirslovarei.com - мир словарей

rynok.biz - мультимедийная компания

ux.ua - украинская биржа

unian.net - информационное агенство Униан

finance.obozrevatel.com - финансовый обозреватель

finance.bigmir.net - финансы

rinkov.ru - все о рынках

studopedia.ru - книги по экономике

biznes-econom.ru - современный рынок и экономика

konspektov.net - конспекты для студентов

sowrbazar.narod.ru - экономический сайт

allfi.biz - информационный портал по финансовым инвестициям

liga.net - электронное издание Лига