ЗАРАБАТЫВАЙТЕ !!! на глобальных рынках. БЕСПЛАТНАЯ консультация - оставьте свой телефон сейчас

Драгоценные металлы (Precious metals) - это

Драгоценные металлы - это редко встречающиеся металлы, которые отличаются блеском, красотой и стойкостью к коррозии

История добычи драгоценных металлов, разновидности, свойства, применение, распространение в природе, сплавы драгоценных металлов, проба, инвестиции в драгоценные металлы, рынок драгоценных металлов, банковские операции с драгоценными металлами

Развернуть содержание

  Драгоценные металлы - это, определение

Драгоценные металлы - это металлы, которые используются в производстве ювелирных украшений, электроники, нанопромышленности и ряда других. Они отличаются характерным блеском, красотой и стойкостью к окислению и коррозии. Их редко встретишь в природе, поэтому их добычей занимаются специализированные предприятия на небольшом количестве месторождений. К ним относятся золото, серебро, платина и её сплавы.

палладий драгоценный металл
палладий драгоценный металл

Драгоценные металлы — это металлы, не подверженные коррозии и окислению, что отличает их от большинства базовых металлов. Все они являются также драгоценными металлами, благодаря их редкости. Основные благородные металлы — золото, серебро, а также платина и остальные 5 металлов платиновой группы — (рутений, родий, палладий, осмий, иридий). Некоторые авторы относят к благородным металлам также и технеций, который очень редко встречается в природе (к тому же он радиоактивен).

разные драгоценные металлы
разные драгоценные металлы

Драгоценные металлы - это металлы и, в итоге, их производные, которые минимально подвержены изменениям во времени (если учитывать природные факторы), также это в первую чередь металлы, которые невероятно красивы и поражают восприятие человека, а значит входят в его обиход, но так как встречаются редко имеют большую цену.

золото в разных формах
золото в разных формах

Драгоценные металлы – это редкие или малораспространенные металлы, которые используются в ювелирном деле. К ним относятся: золото, серебро, платина, иридий, палладий, рутений, родий и осмий. Они отличаются от других высокой прочностью, электро- и теплопроводимостью, пластичностью и ярким, особым блеском. Именно из драгоценных (благородных, цветных) металлов изготавливаются ювелирные украшения и иные изделия, однако не всем собственникам таких вещей известно о свойствах материала.

чистое золото
чистое золото

Видео 6

Драгоценные металлы – это редкие химические элементы, не подверженные, в отличие от других металлов, коррозии и окислению. Кроме того, они имеют определенную ювелирную ценность из-за своего внешнего вида – характерного блеска.

самородок золота драгоценного металла
самородок золота драгоценного металла

Драгоценные металлы - это металлы, которые относятся к так называемой благородной группе. Это золото, серебро, платина и металлы платиновой группы. Такие, как рутений, палладий, иридий, осмий, родий. Название "драгоценные" они получили за высокую стоимость по сравнению с другими металлами, а "благородные" благодаря своей высокой химической стойкости во многих средах и красивому внешнему виду в готовых изделиях.

самородок драгоценного металла
самородок драгоценного металла

Драгоценные металлы – это редкие или малораспространенные металлы, которые используются в ювелирном деле. К ним относятся: золото, серебро, платина, иридий, палладий, рутений, родий и осмий. Они отличаются от других высокой прочностью, электро- и теплопроводимостью, пластичностью и ярким, особым блеском. Именно из драгоценных (благородных, цветных) металлов изготавливаются ювелирные украшения и иные изделия, однако не всем собственникам таких вещей известно о свойствах материала.

пыль драгоценного металла
пыль драгоценного металла

Драгоценные металлы - это редкие химические элементы, не подверженные, в отличие от других металлов, коррозии и окислению. Помимо данных уникальных функции драгоценные металлы обладают ювелирной ценностью, вследствие чего их стоимость довольно велика.

золото россыпь драгоценный металл
золото россыпь драгоценный металл

Видео 7

  Драгоценные металлы как финансовый инструмент

Сфера применения драгоценных металлов достаточно широка — промышленность, ювелирное дело, стоматология, фармакология и т. д. Еще одной важной областью работы с драгоценными металлами является финансовое инвестирование. Причин для этого достаточно много:

- во-первых, многие из перечисленных металлов использовались в качестве «твердой» валюты намного раньше появления бумажных денег (особенно золото, серебро) и были универсальной валютой для любой страны — ценность играла не государственная принадлежность монеты, а ее состав и вес;

монета из драгоценного металла золота
монета из драгоценного металла золота

Видео 35

- во-вторых, несмотря на отказ от системы обеспечения валюты золотом и вывод из оборота монет из драгоценных металлов (кроме коллекционных образцов), многие банки до сих пор содержат часть своих средств в виде некоторого количества драгоценных металлов. Именно данное положение позволяет драгоценным металлам стать одним из самых распространенных товаров для обмена между банками разных стран, а также одним из важнейших биржевых инструментов.

На сегодняшний день актуальность драгоценных металлов очень высока. Давайте рассмотрим каждый из данных металлов по отдельности.

                Драгоценные металлы и применимость к ним технического анализа

Падение цены на золото в январе сопровождалось почти повсеместной идентификацией фигуры технического анализа под названием «верхушка головы и плеч», которая является одной из классических фигур разворота тренда признаваемых техническими аналитиками.  Эта фигура означает конец тренда, конец бычьего или медвежьего рынка, или, по крайней мере, бычьей или медвежьей фазы.  Но насколько технический анализ актуален для драгоценных металлов?

золото
золото

Видео 33

Нет сомнения в том, что анализ динамики движения цен в правильных обстоятельствах может быть служить мощным инструментом, но лишь при том условии, что инвестиционное настроение, или чувства жадности и страха, движущие инвесторами, верно отражаются в цене. Для того чтобы это условие было верно, инвесторы с этими эмоциями должны доминировать рынок, а цены должны аккуратно отражать динамику спроса и предложения.  Это обычно верно в случае фондовых рынков, где доминируют эмоции публики и для работы с которыми технический анализ и был первоначально создан. Это очевидно не так актуально для других рынков, где доминируют другие факторы, такие как изменения в неинвестиционном спросе или манипуляция процентными ставками, но там где инвестиционное поведение публики влияет на ценообразование, технический анализ всегда будет в какой-то степени применим.  Однако у драгоценных металлов есть свои особенности.

процентные ставки
процентные ставки

Золото и серебро разделены на два основных рынка – бумажный и физический, у которых несколько разошлись пути-дорожки.  Инвестиционный интерес публики, главным образом направляется в бумажные рынки, такие как фьючерсы и опционы. Стремление публики к накоплению полностью концентрируется на физическом рынке. Хотя многие из нас участвуют в деятельности обоих рынков, эти различия необходимо ясно понимать, так как мотивация инвестиционного рынка полностью отличается от движущих факторов рынка накопления физического металла.  Выражаясь экономическим языком, инвестиция – это использование сбережений с целью получения доходности, тогда как накопление – это полное извлечение сбережений из оборота. Инвесторы ожидают получить доходность, измеряемую в бумажной валюте, а накопители ищут их защиты от валюты. Технический анализ накопителей не интересует, так как ими руководит только страх и цена для них не имеет значения.

сбережения
сбережения

Разделение двух этих групп интересов на рынке драгоценных металлов уже укоренилось.  Психология накопителя сильно отличается от психологии инвестора, потому что для него растущие цены могут служить подтверждением худших опасений и только заставляют его откладывать еще. Его также заставляют действовать растущие экономические и политические риски и в периоды ценовой консолидации именно они, скорее всего, двигают им.

ценовая консолидация
ценовая консолидация

К сожалению, все комментарии по поводу цен на драгоценные металлы направлены на инвесторов и говорят об инвестициях и поэтому это важное разделение часто не делают и редко его понимают. По этой причине технический анализ драгоценных металлов обладает незаслуженным доверием в текущих экономических и рыночных обстоятельствах. Его применение оправдано только на бумажном рынке, взятом в отдельности и в тех случаях, когда отсутствуют другие факторы, но он не интересует накопителей физического металла. Этот конфликт необходимо разрешить и нам надо знать, какой рынок главнее, чтобы оценить вероятное влияние какого-либо инвестиционного инструмента.  

технический анализ драг металлов
технический анализ драг металлов

Сегодня размер присутствия драгоценных металлов в портфелях оценивается менее чем 1%, тем не менее, золото и серебро накапливаются очень многими. Влияние инвесторов, измеренное как в абсолютных числах, так и в размере финансовых обязательств, куда меньше, чем влияние накопителей. Более того объем накоплений быстро растет и потенциально включает два миллиарда любителей золота в Азии. Центральные банки по определению являются скорее накопителями, чем инвесторами, хотя их мотивы не так чисты. Коллективное влияние накопителей куда сильнее, чем влияние инвесторов и учитывая несгибаемую решимость центральных банков девальвировать свои валюты, их относительная важность еще более вырастет. Отсюда можно сделать вывод, что инвестиционные инструменты, такие как технический анализ имеют небольшую актуальность в качестве средства прогнозирования цен на драгоценные металлы.

финансовые обязательства
финансовые обязательства

Тем не менее, краткосрочная актуальность технического анализа не полностью исчезла, как показывает январская распродажа. Когда инвестиционный и спекулятивный интерес растут так, как в последнем квартале 2010 года, цены действительно становятся чувствительны к техническим влияниям. Однако, этот факт всегда используется манипуляторами рынка для того, чтобы заставить инвесторов паниковать и принимать неудачные инвестиционные решения.  Инвесторы, наивно полагающие, что драгоценные металлы – это просто инвестиционная игра, в которую можно играть на графиках, становятся легкой добычей для больших игроков, рыщущих на бумажных рынках.

 

Использование технического анализа для прогнозирования цен на драгоценные металлы – это лишь один из способов, используемых инвесторами для экстраполяции ситуаций взятых из прошлого на будущие цены. Занимаясь этим, они игнорируют большой мир и тот факт, что экономическая ситуация сегодня полностью отличается от ситуации, например, тридцатилетней давности. Понимание мотивов и действий накопителей, большинство из которых не имеет какого-либо представления или интереса в портфельной теории, куда более актуально – усилят ли они свое желание и намерение накапливать? Какова позиция центральных банков, пытающихся влиять на накопительное поведение – могут ли они потерять контроль над рынком?

центральный банк
центральный банк

К этим важным соображениям мы теперь можем добавить фактор мировой финансовой политики, когда Китай призывает своих граждан к накоплению физических металлов, что кажется специально придуманным ходом для того, чтобы насолить западным центральным банкам.  Означает ли это экономическую войну и если да, то каковы ее последствия?

экономическая война
экономическая война

Инвесторы часть не обладают достаточным интеллектуальным багажом и эмоциональной дисциплиной для того, чтобы совладать с такими важными проблемами. Накопители-любители продолжают настаивать, что им необходим анализ для определения правильного времени для входа на рынок, путая инвестиции и накопление. Они пытаются увеличить рентабельность, а не защитить себя от того о чем волнуются накопители.

инвестор
инвестор

Накопители будут либо правы, либо неправы. Если правительствам удастся каким-то образом обратить бумажные деньги в твердые без использования золота, то для них это станет негативным сценарием. При всех других сценариях накопители, в конце концов, окажутся правы, а если они окажутся правы, то цена не будет иметь значения. По мере эволюции экономической ситуации слабость бумажных денег станет все более очевидной, и появятся признаки паники. Мы увидим серьезные попытки использовать бумажные рынки для поставки физического металла и не для манипулирования ценой вверх, а для получения металла в собственность. Мы увидим, как владельцы акций ETF перейдут от фондов, базирующихся на деривативах, на правильно организованные фонды с полным металлическим обеспечением. Мы даже увидим обмен акций фондов на физический металл. Мы увидим, как слитковые банки будут пытаться перевести общие счета в номерные и желание полностью забрать металл из банковского управления.

слитковые банки
слитковые банки

Возможно, что это уже начинает происходить, так как накопители, в отличие от инвесторов, открыто не заявляют о своих намерениях. Но существуют доказательства того, что физические металлы непрерывно исчезают с рынка, начиная с 1980-х гг. Темпы исчезновения недавно ускорились одновременно с ростом инвестиционного и спекулятивного интереса на бумажных рынках. Это классическая демонстрация закона Грешэма, когда бумажные инвесторы, ведомые коммерческими шортами, снижают цену на физический металл и вызывают его исчезновение с рынка.

бумажные ивесторы
бумажные ивесторы

Поэтому использование технического анализа – это ошибка, ведущая к определенности, – большинство инвесторов не успеют на поезд, потому что продолжат думать как инвесторы.

                Инвестиции в драгоценные металлы

Одним из способов вложения денег, которым, к сожалению, пока не увлекаются россияне, можно назвать инвестирование денег в драгоценные металлы. Давайте рассмотрим подробнее, что вообще этот процесс из себя представляет.

Видео 10

Для того, чтобы инвестировать в золото, необходимо для начала открыть в банке новый счет - обезличенный металлический. Кстати говоря, подобный счет может применяться не только для того, чтобы хранить драгоценные металлы, но и для того, чтобы продать или покупать их, в зависимости от ситуации на рынке, естественно. Для получения вырученных от продажи денег необходим еще один счет.

новый счет в банке
новый счет в банке

В России можно через финансовые организации официально осуществлять операции (сделки) не только с золотом, но также и серебром, другими металлами - палладием и платиной. В зависимости от того, как налажена связь с банком, можно отдавать распоряжения о продаже или покупке металлов по телефону либо через интернет.

Видео 11

Необходимо помнить, что доход по подобным операциям не гарантируется в отличие, например, от приобретения долговых ценных бумаг или банковских вкладов. Прибыль будет получаться только от того, что цены на металлы растут, но бывает и такое (как правило, в краткосрочной перспективе), что стоимость драгоценных металлов снижается.

Большинство владельцев золотых слитков даже и не держали их в руках – вся прибыль, получаемая от инвестирования, переводится на карточный счет. Но есть возможность получить золото и на руки, в виде слитков, но в таком случае вам придется немало переплатить: комиссия банка и налог на добавленную стоимость.

Видео 12

Инвестирование в золото и другие драгоценные металлы может рассматриваться как хорошее вложение средств только на долгий промежуток времени. Из преимуществ такого инвестирования можно отметить – практически полную независимость от колебаний курса евро или доллара – в долгосрочной перспективе стоимость драгоценных металлов только растет.

инвестирование в золото
инвестирование в золото
                              Инвестиции в Золото

На текущий момент золото — один из важнейших драгоценных металлов на Земле, к тому же, с самой длинной историей использования. Поскольку металл не подвержен коррозии, а его количество ограничено, он был издавна избран в качестве материала для чеканки монет, т.е. именно тогда было найдено первое понимание и отражение термина «ликвидность».

динамика цен на драгоценные металлы золото и серебро
динамика цен на драгоценные металлы золото и серебро

Если взглянуть на ситуацию в целом, то стоимость золота с 2000 года (около 280-300 долларов за унцию) выросла почти в 6 раз (до 1800 в 2012 году; если брать 2011 год — то почти до 1925, что является историческим максимумом). На текущий момент цена стабилизировалась на отметке 1750 долларов за унцию, однако золото имеет высокий потенциал. Многие аналитики утверждают, что стоимость металла продолжит свой рост в ближайшие несколько лет, перевалив за отметку в 2000 долларов за унцию. Предпосылок для этого достаточно много: в настоящий момент положение основных валют (американский доллар и евро)  достаточно нестабильно. Инвесторы начинают смотреть в сторону валют-убежищ (швейцарский франк, фунт стерлингов, японская иена) и драгоценных металлов, что снова превращает золото в резервную валюту, как и было ранее.

курс золота за последние 5 лет
курс золота за последние 5 лет

Для ряда драгоценных металлов (золото, серебро) существует термин «валютные металлы». Такие металлы могут  быть использованы для накоплений. На текущий момент золото снова может быть в полной мере названо «валютным металлом», т. к. его популярность как средства накопления растет.

Видео 36
                              Инвестиции в Серебро

Серебро — также один из важнейших драгоценных металлов на Земле с богатой историей и широкой областью применения. Первые упоминания о добыче серебра датируются пятью тысячелетиями назад в Сирии, хотя есть основания полагать, что серебро известно людям с древнейших времен, т. к. изначально находилось только в самородном виде и не создавало необходимости выплавлять его из руды. Благодаря своим свойствам серебро долгое время считалось священным металлом, использовалось в алхимии и медицине. Также, как и золото, серебро использовалось для изготовления монет, хотя и меньшей стоимости, по сравнению с золотом, но большей, по сравнению с другими — медными, бронзовыми и т. д. И по сей день из серебра изготовляются монеты, т. е. оно также является «валютным металлом», хотя его роль в последнее время несколько снизилась.

курс серебра за последние 5 лет
курс серебра за последние 5 лет

Для рассмотрения доходности достаточно взглянуть на исторические данные за последние 5 лет: в 2008 году унция серебра стоила около 16,5 долларов, в 2012 — 34 доллара, что показывает рост стоимости более чем в 2 раза (в 2011 году был зафиксирован исторический максимум по стоимости за 1 унцию — почти 43 доллара). По мнению многих аналитиков, рост стоимости серебра в ближайшие годы также будет продолжаться, хотя и не в таких масштабах, как рост стоимости золота — оценочная стоимость серебра составит 45-50 долларов за унцию. Этого не достаточно, чтобы сделать серебро резервной валютой, однако этого достаточно, чтобы серебро оставалось одним из выгодных способов вложения, т. е. ликвидным финансовым инструментом. Еще одна важная деталь, говорящая в пользу этого — достаточно большие запасы серебра. Мировые запасы этого драгметалла оцениваются в 570 000 тонн.

курс серебра за последние 10 лет
курс серебра за последние 10 лет

Видео 37
                              Инвестиции в Платину

Платина — один из наиболее активно и широко используемых благородных металлов. Сфера применения платины достаточно широка — от ювелирного дела до медицины; наиболее широко же она применяется в технике. Известен этот металл относительно недавно, если сравнивать его с золотом и серебром, т. к. в Европу попал только в 18 веке, а до этого времени (до 1748 года) добывался только в Америке. Долгое время металл был недооцененным, поскольку ему не было найдено применение, стоимость его была вдвое ниже стоимости серебра.

курс платины за последние 5 лет
курс платины за последние 5 лет

Интересный исторический факт: из-за сходных с золотом физических свойств, платина использовалась фальшивомонетчиками для снижения массовой доли золота в монетах, поэтому платину, имевшуюся при дворе,  в 1735 году король Испании приказал утопить в море.

Видео 38

Однако с более углубленным изучением свойств платины ее стоимость стала очень сильно возрастать. Спустя буквально столетие с момента появления металла в Европе, платина уже приобрела монетарную функцию — например, в России выпускались монеты номиналом 3, 6 и 12 рублей из платины. В настоящее время монеты из платины не так часты, как монеты из золота и серебра, однако они выпускаются, что подтверждает монетарную функцию платины и превращает ее в инвестиционный инструмент.

Видео 39

С платиной связано еще несколько исторических парадоксов: ее стоимость очень сильно варьируется. Если даже не брать во внимание ее первоначальную недооцененность, то за последние 10 лет колебания ее стоимости могут показаться несколько странными: исторический максимум стоимости платины (более 2060 долларов за унцию)  был отмечен в мае 2008 года. В это же время стоимость золота была порядка 890 долларов за унцию, т. е. меньше, чем в 2 раза. На сегодняшний день, стоимость платины ниже стоимости золота более, чем на 120 долларов — 1622 против 1751. По сравнению с золотом (да и с серебром), платина гораздо менее стабильна, что делает ее менее интересным инструментом для длительного инвестирования, но превращает ее в объект для спекуляций, где важна не конечная стоимость, а ее колебание.

Видео 40

По прогнозам, стоимость платины будет продолжать расти, хотя, вероятно, и не так стабильно, как стоимость золота. В ближайшие несколько лет ее оценочная стоимость может составить порядка 1850-1900 долларов за унцию. Однако, не стоит исключать тот факт, что стоимость платины может как непрогнозируемо вырасти до 2200 долларов за унцию, так и остаться на прежнем уровне (около 1700 долларов за унцию).

                              Инвестиции в металлы платиновой группы

К металлам платиновой группы относят 6 металлов, включая платину: рутений, родий, палладий, осмий, иридий.  Данные металлы открыты сравнительно недавно и количество их, по сравнению с золотом и серебром, невелико. Применяются, в первую очередь, для технических целей (многие из перечисленных металлов используются в атомной энергетике).

динамика цен на драгоценный металл палладий
динамика цен на драгоценный металл палладий

Наибольший интерес в данном случае представляет палладий, поскольку сфера его применения несколько шире — он используется как в электронике, технике, так и в ювелирном деле (например, для получения «белого золота» — сплава золота и палладия). Как и платина, он является монетарным металлом, однако монеты из палладия выпускаются крайне редко и в ограниченных количествах.

Видео 41

Поскольку палладий является драгоценным металлом, он торгуется на биржевых и внебиржевых рынках. В ряде стран, в том числе и России, как физическим, так и юридическим лицам законодательно разрешено открывать в банках металлические счета не только в золоте или серебре, но и в палладии.

Видео 42

За последние 5 лет стоимость палладия достаточно сильно возросла — с 370 долларов за унцию в 2008 году до 700 долларов в 2012 (исторический максимум стоимости отмечен в 2011 году — около 820 долларов за унцию). По оценкам аналитиков, стоимость данного металла будет продолжать расти, в ближайшие несколько лет она может составить 850-900 долларов за унцию, что делает палладий достаточно интересным инструментом для инвестирования.

                              Графики изменения цен на драгоценные металлы
график изменения цены на золото за 5 лет
график изменения цены на золото за 5 лет
график цен на золото за 10 лет
график цен на золото за 10 лет

график цен на золото за 20 лет
график цен на золото за 20 лет

график изменения цены на серебро за 5 лет
график изменения цены на серебро за 5 лет

график цен на серебро за 6 лет
график цен на серебро за 6 лет

курс серебра за последние 10 лет
курс серебра за последние 10 лет

график изменения цены на платину за 5 лет
график изменения цены на платину за 5 лет

график цен на платину за 10 лет
график цен на платину за 10 лет
график изменения цены на палладий за 5 лет
график изменения цены на палладий за 5 лет

График цен на палладий за 12 лет
График цен на палладий за 12 лет

График цен на иридий
График цен на иридий

 

 

                Драгоценные металлы в мировом финансовом рынке

Золото обычно используется в сплавах с другими металлами, которые, при сохранении главных качеств чистого золота, характеризуются большей твердостью и плотностью и позволяют расходовать золото более экономно. Сплавы золота с платиной используются для производства стойких к химическому воздействию приборов, а сплавы золота с серебром и платиной используется для изготовления электрических контактов в ответственном оборудовании. Золото и содержащие его сплавы также используются для золочения, производства ювелирных украшений и зубного протезирования. Радиоактивный изотоп Au198 используется для радиотерапии опухолей.

радиотерапия
радиотерапия
                              Общая характеристика мирового финансового рынка

Финансовый рынок состоит из денежного рынка и рынка капиталов. Это обусловлено разным характером финансовых ресурсов, обслуживающих основной и оборотный капитал. На денежном рынке обращаются средства, обеспечивающие движение краткосрочных ссуд. На рынке капиталов же происходит движение долгосрочных накоплений.

Внутри финансового рынка функционирует фондовый рынок. На нем объектом торговли выступают ценные бумаги, ценность которых должна определяться стоящими за ними активами. Рынок ценных бумаг обслуживает как денежный рынок, так и рынок капиталов. Но ценные бумаги обслуживают лишь часть движения финансовых ресурсов (кроме них существуют еще внутрифирменные и межфирменные кредиты, прямые банковские ссуды и т.п.).

банковская ссуда
банковская ссуда

Таким образом, финансовый рынок состоит из двух частей- денежного рынка и рынка капиталов. Входящий же в его состав фондовый рынок является сегментом обоих этих рынков. Движение средств на финансовом рынке имеет направление от сберегателей к пользователям. Посредством финансового рынка может осуществляться перелив финансовых ресурсов из одних секторов экономики в другие. Всего выделяют 4 сектора: домохозяйства, коммерческие фирмы, государственный сектор и финансовые посредники. Большая часть капитала домашних хозяйств формируется за счет собственных средств. Именно здесь образуется основной избыток финансовых средств, направляемый на финансирование коммерческих фирм, государства и размещается в финансовых институтах (инвестиционные фонды, банки и т.д.). Наибольшую потребность в финансовых средствах испытывает крупнейший сектор - государство. Оно является крупнейшим заемщиком на финансовом рынке, но также выступает как крупнейший кредитор домохозяйств, коммерческих фирм и финансовых посредников. Имеет место и внутрисекторное движение средств. Однако эти денежные потоки “взаимопогашаются”, т.к. в конечном итоге сумма сбережений (финансовых активов) равна сумме инвестиций (финансовым обязательствам).

счет денег
счет денег

Характерной чертой развития рыночных отношений является быстрое развитие финансового рынка и всех его звеньев. Современный финансовый рынок представляет собой семиблочную систему относительно самостоятельных звеньев. Звено - это рынок определённой группы однородных финансовых активов. К таким звеньям финансового рынка относятся денежный рынок, рынок ссудных капиталов, рынок недвижимости, валютный рынок, рынок драгоценных металлов.

финансовые активы
финансовые активы

Видео 8

Основные потребители серебра - кинофотопромышленность, электротехническая и электронная промышленность, производство ювелирных изделий. Серебро обладает бактерицидными свойствами: ионы Ag+ стерилизуют воду.

стерилизованная вода
стерилизованная вода

Платина используется для изготовления ювелирных украшений и автомобильных катализаторов, в производстве химической аппаратуры, в электро- и радиотехнике, и, частично в виде сплавов с родием, палладием и иридием. Так же платина играет большую роль в водородной энергетике, о чем можно было бы написать много. Эта роль обусловлена особыми химическими свойствами платиновых металлов: они лучше всех других позволяют получать чистый водород в топливных элементах.

радиотехника
радиотехника

Палладий, главным образом, используется в электронике (особенно в мобильной связи) и при изготовлении слоистых палладиевых конденсаторов, которые используются в каталитических преобразователях автомобилей. В сплаве с другими металлами он используется при производстве химического оборудования и для протезирования зубов. Сплавы палладия также используются в драгоценностях, а сам металл может быть частью сплавов белого золота.

Видео 13
                              Роль рынка драгоценных металлов в мировой экономике

Рынок драгоценных металлов состоит из следующих секторов:

- рынок золота

- рынок серебра

- рынок платины

- рынок палладия

- рынок изделий из драг. металлов

- рынок ценных бумаг, котируемых в золоте

Его можно определить как сферу экономических отношений между участниками сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, котируемыми в золоте. К последним относятся золотые сертификаты, облигации, фьючерсы.

фьючерсы
фьючерсы

Как системное явление рынок драгоценных металлов можно рассматривать с двух точек зрения: с функциональной и институциональной.

С функциональной точки зрения рынок драгоценных металлов и драгоценных камней представляет собой торгово-финансовый центр, в котором сосредоточены торговля ими и другие коммерческие и имущественные сделки с этими активами. С этой позиции функционирование рынка драгоценных металлов должно обеспечить промышленное и ювелирное потребление драгоценных металлов и драгоценных камней, создание золотого запаса государства, страхование от валютных рисков, получение прибыли за счёт арбитражных сделок.

риск
риск

С институциональной точки зрения рынок драгоценных металлов представляет собой совокупность специально уполномоченных банков, бирж драгоценных металлов.

Рынок драгоценных металлов включает в себя совокупность разнообразных взаимоотношений между субъектами рынка на этапе разведки, добычи, переработки и т. д. до конечного изготовления изделий из драгоценных металлов.

К драгоценным металлам относятся золото, серебро и металлы платиновой группы: платина, палладий, родий, рутений, иридий, осмий. По своему назначению драгоценные металлы играют двоякую роль:

- они предназначены для промышленного использования (техника, электроника, медицинское оборудование, протезирование и т, д.);

- они являются предметом инвестиций (изготовление монет, ювелирных изделий), используются как сокровища, резервы.

Фактически рынок золота был неотличим от валютного рынка до 1968 года, когда курсы валют стали плавающими, а сами валюты стали продаваться независимо от золота.

валютный рынок
валютный рынок

Существенной особенностью рынка золота является торговля, которая привязана к месту нахождения металла (location). Центрами торговли являются: Локо Лондон, Локо Цюрих, Локо Нью-Йорк, Локо Токио. Крупнейший мировой центр по торговле золотом - Лондон. Это место оплаты стандартных золотых контрактов, то есть место осуществления поставки золота, независимо от того, где была заключена сделка. Такие сделки носят название «Локо Лондон», то есть с поставкой в Лондоне.

формочки
формочки

Функции рынка драгоценных металлов

Золото выступает: в качестве валютного актива, выполняющего ряд функций денег; в качестве обычного товара, со своей себестоимостью производства, подверженного законам спроса и предложения, а также спекуляции.

рынок драг металлов
рынок драг металлов

Наибольший объем торговли драгоценными металлами наблюдается на международном межбанковском рынке золота. Межбанковский рынок безналичного металла включает широкий спектр торговых операций:

1) Операции типа «спот» осуществляются на условиях спот, то есть с датой зачисления-списания на второй рабочий день после дня заключения сделки. Все остальные сделки купли-продажи металла называются сделки «аутрайт» (outright - «неправильные сделки»).

спот поко
спот поко

Цена «спот Локо-Лондон» служит базой для расчетов цен, лежащих в основе всех прочих сделок.

Стандартный объем сделки в золоте на условиях спот на международном рынке - 5 тыс. тройских унций, или 155 кг; в серебре - 100 тыс. тройских унций (называется один ЛЭК, 50 тыс. тройских унций - полЛЭКа), или около 3 тонн; в платине - 1000 тройских унций. Поведение каждого банка на рынке обусловлено, прежде всего, его клиентской базой, то есть наличием или отсутствием у него клиентских заказов на покупку-продажу драгоценных металлов.

унция
унция

2) Операции типа «своп » (swap-«обмен») - это купля-продажа металла с одновременным присутствием обратной стороны сделки. Стандартная сделка по свопам - 1 тонна, или 32 тыс. унций.

Существуют следующие виды свопов:

1. Своп по времени (финансовый своп ) - покупка-продажа одного и того же количества металла на условиях спот против продажи-покупки на условиях форвард. Процентная ставка по финансовым свопам представляет собой разницу между ставками по долларовому депозиту и по золотому депозиту.

золотой депозит
золотой депозит

Ставки по золотым свопам ниже, чем по долларам на тот же период. Это связано с тем, что депозит в золоте дешевле, чем депозит в долларах.

2. Свопы по качеству металла - это одновременная покупка-продажа металла одного качества (например, пробы 999,9) против продажи-покупки золота другого качества (например, пробы 999,5). Сторона, продающая золото более высокого качества, будет получать премию.

3. Свопы по местонахождению - это покупка-продажа золота в одном месте (например, в Лондоне) против продажи-покупки его в другом месте (например, в Цюрихе). Поскольку, в зависимости от конъюнктуры рынка, золото в одном месте может стоить дороже, то в этом случае одна из сторон получает компенсирующую премию.

злото
злото

3) Депозитные операции. Они проводятся, когда необходимо привлечь металл на счет или, наоборот, разместить его на определенный срок. Депозитные ставки по золоту ниже депозитных ставок по валюте (разница около 1,5 %), что объясняется более низкой по сравнению с валютой ликвидностью.

Процент по золотому депозиту обычно выплачивается в валюте (иногда - в золоте) и рассчитывается следующим образом:

Кол-во металла * текущую цену на рынке спот * процентную ставку * кол-во дней

Сумма процентов за пользование депозитом зачисляется на счет контрагента, предоставившего металл в депозит, в день истечения такого депозита.

банк депозит
банк депозит

4) Опцион - право (но не обязательство) продать или купить определенное количество золота по определенной цене на определенную дату или в течение всего оговоренного срока.

Опцион, который может быть исполнен в любой день в течение всего срока действия контракта, называется американским опционом. Опцион, который можно исполнить только в день истечения контракта, называется европейским опционом. Существует два вида опциона:

- Опцион на продажу (опцион put). Он дает право покупателю опциона продать металл по цене исполнения или отказаться от его продажи.

- Опцион на покупку (опцион call). Он дает право покупателю опциона купить металл по цене исполнения или отказаться от его покупки.

опцион на продажу
опцион на продажу

Такие сделки используются для хеджирования. Принцип хеджирования выглядит следующим образом.

Если инвестор хеджирует себя от повышения в будущем цены, он должен или купить опцион call, или продать опцион put; если же инвестор хеджирует себя от уменьшения цены, он должен или купить опцион put, или продать опцион call.

Дилеры в своей работе используют комбинации опционов. Выделяют следующие опционные стратегии:

а) Straddle - это такая опционная стратегия, при которой покупаются или продаются один опцион call или один опцион put с одинаковой ценой исполнения и датой истечения при условии, если дилер полагает, что на рынке не ожидается никаких потрясений и сильных изменений цены ни в одну, ни в другую сторону.

опционная сратегия
опционная сратегия

б) Strangle - это опционная стратегия, при которой покупаются или продаются один опцион call и один опцион put с разными ценами исполнения, но одной датой истечения. Эта стратегия максимально подходит для «спокойных» рынков с низкой волатильностью (изменяемостью) цены, но подверженных сильным колебаниям.

в) Bull spread - повышательный spread . Это опционная стратегия, при которой покупают и продают два опциона put или два опциона call с разными ценами исполнения. Стратегия отражает мнение дилера о будущем росте цен на драгоценные металлы, но в ограниченных пределах. Продавая опцион с одновременной покупкой, дилер получает возможность сократить расходы по уплате премии за более дорогой опцион .

золото купить
золото купить

Все опционы можно подразделить на три категории:

- Опцион с выигрышем (in the money) - это такой опцион , цена исполнения которого более выгодна, чем текущая форвардная цена, посчитанная на момент его исполнения.

- Опцион без выигрыша (at the money).

- Опцион с проигрышем (out of the money).

опционы
опционы

Например, опцион call с ценой исполнения 400 долларов и сроком исполнения через один месяц будет считаться «in the money», если форвардная цена на золото, рассчитанная из существующих на данный момент ставок по золотым и валютным депозитам сроком на один месяц будет выше 400 долларов. А если текущая форвардная цена такого опциона около 400 долларов, то опцион считается «at the money», если ниже - «out of the money».

форвардная цена
форвардная цена

В момент заключения опционного контракта покупатель уплачивает продавцу премию, которая представляет собой цену опциона. Премия складывается из двух компонентов: внутренней стоимости и временной стоимости. Внутренняя стоимость - это разность между текущей форвардной ценой металла и ценой исполнения опциона, когда он является опционом с выигрышем. Временная стоимость ~ это разность между суммой премии и внутренней стоимостью.

временная стоимость
временная стоимость

Величина премии опционов зависит от: цены «спот» на металл; цены исполнения (strike price); срока до истечения опциона; существующих процентных ставок на валюту и металл; специфической величины - «степени изменяемости рынка» («volatility »).

С помощью опционов инвестор получает возможность строить различные стратегии хеджирования.

5) Фьючерсный контракт - это соглашение между контрагентами о будущей поставке металла, которое заключается на бирже. Исполнение всех сделок гарантируется Расчетной палатой биржи.

фьючерский контракт
фьючерский контракт

В мировой практике фьючерсные контракты на золото торгуются на нескольких биржах: Комекс (Нью-Йорк); Нимекс (Нью-Йорк), торговля платиной; Симекс (Сингапур); Током (Токио); Люксембургская биржа золота.

Схема проведения фьючерсных операций:

- Брокер по телефону сообщает клиенту информацию о том, что происходит на бирже.

- Клиент размещает заказ у брокера на покупку или продажу фьючерсных контрактов с указанием количества и уровня цены.

- О выполнении заказа брокер немедленно сообщает клиенту, заполняет карточку с указанием времени исполнения, после чего данные о сделке вводятся в центральный компьютер клиринговой палаты.

- После закрытия биржи клиенту направляют выписку о состоянии его счета и совершенных сделках.

- Клиент оплачивает услуги брокерской фирмы, клиринговой палаты и биржи (12 долларов США на один фьючерсный контракт).

унция золота
унция золота

Один контракт на золото включает в себя 100 унций золота и для его заключения требуется внести маржу в размере 1,5 тыс. долларов США.

Фьючерсные контракты используются не для осуществления реальной поставки, а для хеджирования и спекуляции. Спекуляция основывается на колебаниях фьючерсной цены. Спекулянт получит выигрыш по фьючерсному контракту, если он: купит его по более низкой цене и в последующем продаст по более высокой цене; продаст контракт по более высокой цене и в последующем выкупит по более низкой цене.

С помощью фьючерсных контрактов хеджер может застраховаться от изменения в последующем цены золота. Если хеджер страхуется от понижения цены золота, то ему следует продать фьючерсный контракт. А если инвестор страхуется от повышения цены золота, поскольку планирует купить его через какое-то время, он должен приобрести фьючерсный контракт.

фьючерский контракт
фьючерский контракт

6) Форвардные сделки предусматривают реальную покупку или продажу металла на срок, превышающий второй рабочий день. Цель заключения форвардной сделки покупателем состоит в том, чтобы застраховаться от повышения в будущем цены металла на спотовом рынке. Цель заключения форвардной сделки продавцом - застраховаться от понижения в будущем цены металла на спотовом рынке.

При определении цены форвардного контракта необходимо учитывать то, что:

- продавец форвардного контракта обязуется поставить золото по истечении определенного в сделке срока. Это позволяет ему в пределах срока действия контракта разместить золото на депозите и получить определенный процент. Поэтому форвардную цену следует уменьшить на величину данного процента;

контракт
контракт

- отказавшись от продажи золота на спотовом рынке, в день заключения форвардной сделки инвестор теряет процент по валютному депозиту, который можно было бы получить, разместив деньги от продажи золота в банке. Поэтому форвардная цена должна быть увеличена на данную сумму.

На рынке золота периодически колеблется не только цена металла, но и процентные ставки по золотым кредитам и депозитам. Поэтому на практике возникает необходимость страховаться от таких изменений. Одним из инструментов хеджирования является соглашение о форвардной ставке - ФРА. Это соглашение между двумя контрагентами, в соответствии с которым они берут на себя обязательства обменяться на определенную дату в будущем платежами на основе краткосрочных процентных ставок, одна из которых является твердой, а другая - плавающей. ФРА появились в начале 80-х годов как качественный момент в развитии межбанковских контрактов на процентную ставку. Цель заключения ФРА состоит в хеджировании процентной ставки. Золотые ФРА на рынке широкого распространения не получили.

Нормативные документы регламентирующие работу рынка драгоценных металлов в России

Основным нормативным документом по работе на рынке драгоценных металлов является Федеральный Закон «О драгоценных металлах и драгоценных камнях», вступивший в законную силу 7 апреля 1998 года. (http://www.rdmk.ru/info/law/index.html) В соответствии со статьями Закона драгоценные металлы, приобретенные в порядке, установленном законодательством РФ, могут находиться в федеральной собственности, собственности субъектов РФ, муниципальной собственности, а также в собственности юридических и физических лиц.

Аффинированные драгоценные металлы поступают в гражданский оборот в соответствии с правами владельцев, установленными соответствующими лицензиями и договорами.

DETAIL PICTURE 512913
DETAIL PICTURE 512913

Совместно с Правительством РФ, Государственной Думой, были подготовлены и приняты Законы «О разделе продукции», который позволяет инвесторам получать прибыль в нашей стране, как в денежном эквиваленте, так и в натуральном и экспортировать их; был принят Закон «О снятии НДС с оборота драгоценных металлов»; «О снижении платы за недра».

золото недра
золото недра

Согласно Закону РФ "О валютном регулировании и валютном контроле" к валютным ценностям, кроме иностранной валюты и ценных бумаг котируемых в валюте, относятся также следующие драгоценные металлы: золото, серебро, платина и металлы платиновой группы (палладий, иридий, родий, рутений и осмий) в любом виде и состоянии, за исключением ювелирных и других бытовых изделий, а также лома таких изделий, а также "природные драгоценные камни-алмазы, рубины, изумруды, сапфиры и александриты ..., а также жемчуг ..."

жемчуг
жемчуг

В связи с вступлением в силу Указания Банка России от 28 мая 2003 года № 1283-У "О порядке установления Банком России учетных цен на аффинированные драгоценные металлы", с 7 июля 2003 года Банком России введен следующий порядок установления учетных цен на аффинированные драгоценные металлы (золото, серебро, платину и палладий).

палладий
палладий

Банк России каждый рабочий день осуществляет расчет учетных цен исходя из действующих на момент расчета значений фиксинга на золото, серебро, платину и палладий на лондонском рынке наличного металла "спот", уменьшенных на дисконт, равный средней величине расходов по поставке на международный рынок каждого вида драгоценных металлов, и пересчитываются в рубли по официальному курсу доллара США к российскому рублю, действующему на день, следующий за днем установления учетных цен.

российский рубль
российский рубль

Учетные цены применяются для целей бухгалтерского учета в кредитных организациях, начиная с календарного дня, следующего за днем их установления, и действуют до вступления в силу новых значений учетных цен.

                              Роль рынка драгоценных металлов в экономике России

Россия стала "наследницей" экономики золота СССР, представлявшей собой сферу монопольного жесткого контроля и управляющего влияния государства. Состояние и перспективы развития золотопромышленности определялось системой фиксированных цен, ограниченностью внутреннего спроса, дефицитом оперативно-финансовой мобильности добывающих предприятий и низким "запасом рентабельности" добычи . Накануне распада СССР золотопромышленность стала предметом пристального внимания правительства, что в т.ч. выразилось в передаче отрасли из компетенции Министерства цветной металлургии в прямое ведение Совета министров (постановление ЦК КПСС и Совета министров "О совершенствовании управления промышленностью по добыче драгоценных металлов и природных алмазов" от 14 апреля 1988 года). Это решение было связано с необходимостью придания отрасли особого статуса в условиях истощения притока в страну "нефтедолларов" особой востребованности валютного металла для "захлебнувшейся "перестройки"". Попытки упорядочить платежный баланс страны обращались в распродажу части "стратегического" золотого запаса; в иерархии средств обновления большое место занимал импорт западных технологий, с другой стороны, на золото приобреталось большое количество, работавших на имидж новой власти, западных потребительских товаров.

ссср золотопромышленность
ссср золотопромышленность

Энергетика преобразований новой структуры - "Главалмаззолота" Совмина СССР, подключившей к проблемам отрасли мобилизационный ресурс советской экономики, дала свои плоды - уровень годового производства 1989- 1999 гг. превысил рекордную для 1980-х гг. отметку 300 тонн (прирост на порядок 14-16%), был ненадолго восстановлен уровень объема золотого запаса страны середины 80-х гг. (около 850 тонн в 1984 и 1989 гг.). Но резкое сокращение общих объемов производства золота (добыча из недр, попутное и вторичное извлечение) последовало уже в 1991 г. - с 302 (1990 г.) до 168 тонн (См. Приложение №2). Характер дальнейшей динамики - в 1992-1994 гг. добыча держалась на уровне 140-150 тт. тонн, к которому, после ряда спадов (критический - до 115 т. в 1998 г.) возвратилась в 2000 г. с последующим приращением в 2002 гг. (163 т.), свидетельствует о правомерности характеристики положения отрасли в течение 90-х гг. как "балансировании на грани кризиса".

кризис
кризис

Состояние отрасли было обусловлено характером процессов реформирования экономики, задававшими общий контекст развития отрасли, ориентирами и реализационными механизмами собственно золотопромышленной политики.

экономика реформы
экономика реформы

Образованный при Министерстве экономики и финансов РФ, Комитет драгоценных металлов и драгоценных камней стал правопреемником "Главалмаззолота" Совмина СССР. Ожидавшихся действенных мер по упорядочению государственного регулирования, рационализации условий функционирования отрасли не последовало, поскольку комитет действовал преимущественно в рамках ограниченных функций прежнего Гохрана: "принял - оплатил, отпустил - получил". В феврале 1993 года предприятия отрасли были переданы в ведение специального Комитета РФ, на который было возложено проведение единой федеральной политики в области добычи, производства, использования и экспорта драгоценных металлов. Но, во-первых, на развитие деятельности Роскомдрагмета негативное влияние оказала "судьба" долго не принимавшегося базового закона - основания для "регулирования " были размытыми; во-вторых, этот теоретически высокополномочный орган просуществовал совсем недолго - уже в конце 1996 года. Роскомдрагмет был упразднен, а его функции - рассредоточены. Частично они перешли к Департаменту драгоценных металлов и драгоценных камней новообразованного Министерства промышленности РФ, частично к Гохрану Министерства финансов, в отрасли, таким образом, сложилось своеобразное "двоевластие". Но и на этом "чехарда" ответственных за экономику золота правительственных органов не завершилась - с совсем скорым (март 1997 года) упразднением Министерства промышленности, его функции в данной сфере перешли к Министерству экономического развития, специальная Комиссия по драгоценным металлам и драгоценным камням была создана при Правительстве РФ.

правительство РФ
правительство РФ

Концепция и правовые основы регулирования отношений в сфере драгоценных металлов были определены в Указе Президента "О добыче и использовании драгоценных металлов и алмазов на территории РСФСР" (от 15 ноября 1991 года), провозгласившем ориентиры либерализации золотодобывающей деятельности. Последовавшее в январе 1992 года постановление правительства "О добыче и использовании драгоценных металлов и алмазов на территории Российской Федерации и усилении государственного контроля над их производством и потреблением" подтверждало традиционную противоречивость внутреннего и внешнего статуса золота: с одной стороны, провозглашалась государственная монополия на драгметаллы и алмазы на внешнем рынке (ответственность за всяческие ее нарушения усиливалась); с другой, право на золотодобычу было предоставлено всем юридическим лицам РФ (процедура оформления была освобождена от ряда формальностей, фактически утвердилась т.наз. явочная система организации золотодобывающих предприятий).

алмазы
алмазы

Общая стратегия рыночной экономики в делах отрасли проявлялась в опытах либерализации цен на золото. Введение новой системы ценообразования имеет свою предысторию, и в столь политизированный период отечественной истории она соответствующе окрашена - низкие цены на закупаемое государством золото породили волну забастовок в отрасли, после пика которых (январь 1992 года) Президент РФ и подписал давно готовившийся указ о новой "протокольной" системе цен. Цена ежемесячно фиксировалась (исчисляясь на основе цен лондонской золотой биржи и усредненного курса рубля к доллару) и вводилась в действие протокольным решением Минфина РФ. Постановлением правительства РФ от 30 апреля 1992 г. устанавливались единые расчетные цены за золото, сдаваемое в Гохран для всех регионов страны, сдатчиков и потребителей (независимо от формы собственности предприятий), единые отпускные - для нужд промышленности (ранее они были льготными) и для расчетов с прочими покупателями.

рыночная экономика
рыночная экономика

В январе 1992 года в сориентированной на скорое обновление России были "отпущены цены", регулировать которые был призван "свободный рынок". Но в золотопромышленности, с ее фиксированной ценой и обязательной продажей золота государству-монополисту, этот механизм действовать не мог. Ценовые ножницы "состригали" всю прибыль производителей. В течение 1990-1994 гг. издержки золотодобычи выросли в 26 раз, цена на золото поднялась всего в 11 раз - в отрасли массово разорялись предприятия, директорат сохранившихся "ностальгировал" по дифференцированной расчетной политике советских времен. Для поощрения золотодобычи, особым распоряжением правительства временно устанавливался частичный расчет за золото в свободно конвертируемой валюте (сначала 25%, а с декабря 1993 г. - 40%). Принятию таких неординарных мер поддержания золотодобычи способствовало становившееся все более удручающим состояние государственного фонда драгоценных металлов, провозглашенного в одном из первых Указов Президента "важнейшим условием" суверенитета страны. В 1990 года золотой запас Российской Федерации составлял 784 тонны, к 1998 году он снизился почти на половину - до 405. Вряд ли и в наше время, когда по закону о государственной тайне сведения о размерах золотого запаса "засекречиванию не подлежат", можно прокалькулировать истраченные четыре сотни тонн запаса и около 1100 тонн добытого за этот период.

валюта
валюта

Спад золотодобычи наносил ущерб интересам страны, государство искало пути ее восстановления и развития. Первым официальным свидетельством собственно рыночных перспектив драгметаллов стал указ Президента РФ от 16 декабря 1993 года "О развитии рынка драгоценных металлов и драгоценных камней". Именно им было снято табу с самого понятия "рынок драгметаллов". Центробанк по согласованию с Минфином получил право выдавать коммерческим банкам особые лицензии на право проведения операций с золотом, заявлялась необходимость создания специализированных бирж. К концу 1994 г. государство покупало 50% объема добычи, 20-30% реализовывалось через Центральный Банк, а также пролицензированные коммерческие банки, оставшуюся долю (20-30%) продуценты могли продавать самостоятельно (с условием последующего вложения вырученного в развитие производства). Действовала система квот обязательных продаж золота государству, Центробанк и Гохран в этот период активно "скупали" (за наши неконвертируемые рубли и с большими задержками) все крохи золота, добываемого из российских недр.

центробанк
центробанк

Позиция власти была в основе своей внутренне противоречивой - с одной стороны, активизировались внегосударственные структуры, с другой, государство стремилось к тщательному контролю над обращением золота. Полярные стратегии развития сферы золота представляли два основных субъекта политики - Центральный банк и Гохран РФ. Первый ратовал за максимизацию рыночных механизмов, второй - не просто поддержание, но усиление контролирующего и регулирующего воздействия государства. Правительство оказалось не в состоянии консолидировать субъектов обновляемой экономики золота, что в полной мере проявилось в судьбе нового базового закона о драгоценных металлах, подготовка и согласование которого проходили "в муках", затянувшись на шесть с половиной лет. Отставание нормативно-правовой базы от реальных потребностей производства было одной из наиболее характерных черт золотопромышленной политики 1990-х гг.

гохран россии
гохран россии

Иррациональные экономические условия внутреннего обращения золота сдерживали и без того стагнировавшее производство, возросший теневой оборот приобретал угрожающие масштабы. В поисках путей выхода из кризиса, выдвигались различные проекты - шел напряженный диалог государственный структур и финансово-промышленных сил. Специально созданной полномочной правительственной комиссии не удавалось в системе действовавших нормативно-правовых актов, примирить интересы всех сторон, вязанных с оборотом драгметаллов. Практики говорили о саботаже чиновников, чиновники упрекали практиков в вопиющей экономической безграмотности.

чиновники рф
чиновники рф

Ассоциация российских банков выступила с заявлениями, в которых требовала: ускорить принятие документов, устанавливающих договорные цены на золото, установить квоты на экспорт золота для банков не ниже авансированной ими добычи, заменить нерыночные займы федеральной программой поддержки банковских инвестиций в отрасль. Некоторое время активно обсуждалась идея создания "Золотого клуба" (Гохран, ЦБ, пролицензированные банки), в рамках которого участники могли "договариваться" о ценах. Департамент финансов, бюджета и денежного обращения Аппарата Правительства, настаивал на жесткой государственной монополии по установлению цен. Деструктивно на развитие отрасли влияли разногласия между Минфином и Центральным банком, претендовавшим на ведущие позиции в управлении золотовалютными резервами. Все программно-теоретические построения правительственных ведомств о подъеме отечественной золотодобычи "разбивались" о непреложный факт отсутствия необходимых финансовых средств.

минфин
минфин

Постановлением правительства"О внесении изменений в порядок регулирования цен (тарифов) на драгоценные металлы" от 30 июня 1997 года, с целью "привлечения в сферу производства ресурсов на внутреннем рынке" было упразднено государственное регулирование цен на драгметаллы. Расчетные цены предлагалось фиксировать исходя из данных Лондонского фиксинга - в долларах США, с пересчетом в рубли по курсу Центробанка на день, предшествующий оплате. Отпускные цены на золото, реализуемое потребителям из Гохрана, устанавливались и фиксировались по "взаимосогласованной договоренности применительно к ценам мирового рынка, с учетом спроса и предложения и компенсации Гохрану".

лондонский фиксинг
лондонский фиксинг

Но очевидно, что в отсутствие экспортных операций привязка внутренней цены на золото к общемировым экономически нецелесообразна. Указом Президента РФ от 23 июля 1997 года "О некоторых мерах по либерализации экспорта из Российской федерации аффинированного золота и серебра" либерализация операций с внутреннего рынка распространилась на внешний - банки получили право экспорта драгметаллов. Это решение получило развитие в постановлении "Об экспорте из РФ аффинированного золота и серебра, осуществляемого кредитными организациями" (февраль 1998 года). И хотя оно, будучи облеченным в жесткие формы обязательных лицензирования, визирования контрактов, квотирования объемов, вызвало у банков недовольство, они начали приобщаться к новой сфере деятельности.

экспорт драгметаллов
экспорт драгметаллов

Ситуация в отрасли крайне обострилась именно к рубежу 1997-1998 гг. ЦБ, официально заявлявший, что для поддержки золотодобытчиков будет скупать все предлагаемое золото, в конце 1997 года неожиданно и решительно прекратил заключать договоры купли-продажи (эта ситуация получила у специалистов образное название "золотой паузы"). Реакция банков на позицию правительства была мгновенной и многоплановой - они приняли решение не покупать золота у производителей, прекратили финансирование программ в этой сфере, снизили (на 10-15%) цены на продаваемые населению золотые слитки.

золотая пауза
золотая пауза

Последовал самый тяжелый, "черный" Новый год в новейшей истории отечественной золотопромышленности. На начало 1998 года задолженность государства перед сдатчиками, по данным Союза золотопромышленников России, составляла около 1 млрд. (деноминированных) руб. В 1998 году объем российской добычи снизился до минимального уровня - 115 тонн. Сложное положение золотодобывающих фирм было обусловлено грабительским порядков расчетов (золото государством покупалось примерно за 50% биржевой цены, вычитая аванс (и процент с него), то есть за грамм металла при мировой цене около 10 долларов на руки золотодобытчики получали 15 тыс. руб., с которых еще платились налоги; но и эти деньги предприятия получали не сразу, примерно через пять месяцев к новому сезону).

союз золотопромышленников
союз золотопромышленников

Необходимые решения явно запаздывали, отсчитывая сроки агонии отрасли, функционировавшей в крайне нерациональной правовой и налоговой среде (речь, по мнению практиков, шла уже только о том "насколько поздно" произойдет ее рациональная модернизация). В марте 1998 года, наконец, был принят столь долго обсуждавшийся базовый закон РФ "О драгоценных металлах и камнях". Ликвидировав государственную монополию, но, оставив золото в категории валютных ценностей, закрепив принятые знаковые решения в важнейших сферах производства и обращения золота, закон фактически утвердил сложившуюся на момент принятия "расстановку сил", в т.ч. закрепилась ранее вынужденная, теперь осознанная "отстраненность" государства от проблем производства, внутреннего и внешнего обращения золота.

драгоценные металлы
драгоценные металлы

Государство потенциально оставило за собой роль привилегированного участника рынка, сохранило определенные механизмы изъятия рыночных отношений, восполняя своих директивных начал. В августе 2000 года функции по проведению государственной политики в сфере золота были вновь перемещены, на сей раз из Министерства экономического развития в Министерство финансов. В рамках последнего была определена организационная структура в лице трех подразделений - Управления по драгоценным металлам и драгоценным камням, Гохрана и Пробирной палаты. Управление по драгоценным металлам и драгоценным камням МФ, как явствует из уставных законоположений, обеспечивает проведение единой государственной промышленной политики при добыче, производстве и переработке драгоценных металлов предприятиями всех форм собственности; участвует в разработке федерального бюджета, осуществляет лицензирование по девяти видам деятельности в данной сфере. Что касается Гохрана, то с 1996 года, когда был утверждено изменение его статуса, он, во-первых, выполнял функции "кармана" действующего правительства, средства из которого используются на текущие нужды, так называемые "малые дела"; во-вторых, поддерживаемым запасом обеспечивал "мобилизационный ресурс государства", необходимый для обеспечения нужд оборонной промышленности; в-третьих, вел учет всех сделок купли-продажи золота у производителей. В соответствии с действующим законодательством, все операции с ценностями Госфонда России строго регламентированы, их отпуск осуществляется только по решению Президента и Правительства РФ. Участие Гохрана на рынке обеспечивалось преимущественным правом покупки золота для нужд правительства, экономическим рычагом этой его практики была более высокая закупочная цена.

гохран
гохран

Решение о либерализации экспорта было направлено на поддержание "руками банков" отечественных производителей золота, соблюдение же государственных интересов при данной схеме реализации золота можно поставить под сомнение, поскольку золото из страны "уходит", и государство лишается прибыли от этого вида ресурсов, перспектив его реализации в будущем. Банки финансируют отрасль, авансируя добычу - перед началом сезона они заключают с предприятиями договоры на полную квоту добычи и выдают кредитные ресурсы (денежные и товарные). Такой "посезонный", "одноразовый" характер финансовых отношений между производителями и банками, безусловно, поддерживая отрасль, в минимальной степени связан с перспективами совершенствования технико-технологического облика предприятий.

банк
банк

Очевидно, что самым зависимым и страдающим элементом сформированной системы обращения золота является недропользователь. По оценке Петербургского экономического форума (IV, июнь 2000 года), российская золотодобыча откатилась на уровень начала XX в. На перспективах развития отрасли, положении производителей отрицательно сказывались механизмы ценообразования, нерациональная система налогообложения. Три ступени взимания сборов, отчислений, платежей и налогов (от стоимости товарной продукции, с балансовой прибыли, с налогооблагаемой прибыли) составляют в среднем по отрасли от 21 до 29,5% стоимости добытого. По расчетам специалистов, до 1996 года доля налогов в себестоимости золота имела тенденцию к повышению, а с 1996 года - практически не изменилась. На состояние производства существенное влияние оказывают высокая стоимость кредитов, а также тот факт, что производители сегодня не могут напрямую работать со всеми участниками рынка.

международный экономический форум
международный экономический форум

В 1990-е гг. в России возлагались большие надежды на привлечение в золотодобывающую промышленность зарубежных инвестиций. Так, Федеральной программой "Производства золота и серебра на период до 2000 года" предусматривалось на ввод и реконструкцию золотодобывающих предприятий привлечь 1246 млн. долларов. Реально же, по данным Министерства экономического развития, из планируемых (и предварительно подготовленных) на 1996-1999 гг. иностранных инвестиций в объеме 842 млн. долларов, удалось привлечь 232 млн., т.е. 27,5%.

производство золота и серебра
производство золота и серебра

Состоявшаяся в ноябре 2000 года Третья Международная деловая конференция "Российский рынок драгоценных металлов и драгоценных камней", отметила, что основным препятствием развития сферы золота является "отсутствие единой государственной политики". Один из документов Оргкомитета РДМК с красноречивым названием "Поможем президенту России навести порядок на рынке?" подтвердил готовность "оказать на общественных началах российским властным структурам …немедленную и деятельную поддержку в части разработки концепции и политики государства". "Политики, как таковой, в сфере добычи и обращения золота на сегодня нет", - констатировал годом позже председатель Союза золотопромышленников России В.Н. Брайко, заостряя внимание на то, что по алмазо-брильянтовому комплексу программа была принята, а по золоту - "не состоялась".

конференция
конференция

В 2001-2002 годах были приняты программы развития золотодобывающей промышленности в отдельных регионах России – в частности, в Якутии и Красноярском крае. Однако эти программы не сразу дали положительный результат. Добыча золота в России в период с 2001 по 2006 годы продолжила неуклонно сокращаться. Причину эксперты видят в том, что старые месторождения иссякают, тогда как новые крупные объекты планируется ввести только к началу следующего десятилетия.

В 2006 году объем производства золота в России снизился на 2 тонны до 166 тонн. Эти результаты не стали большой неожиданностью, поскольку они практически совпадают с прогнозом Союза золотопромышленников. Председатель Союза золотопромышленников В. Брайко еще в феврале 2006 года заявил о том, что причиной сокращения производства является закрытие старых мощностей при том, что новые крупные месторождения в оборот почти не вводятся. Эта тенденция продолжится до конца десятилетия, когда ожидается прекращение добычи золота на магаданском месторождении Кубака, разрабатываемом Омолонской золоторудной компанией. Вследствие сокращения производства падал и экспорт золота.

омолонская рудная компания
омолонская рудная компания

Впрочем, в 2008 году ситуация несколько изменилась. На фоне очень высоких цен на «желтый металл» на мировом рынке добыча золота в России в 2008 году выросла на 13,1% до 163,89 тонны. Об этом сообщил российский Союз золотопромышленников. Суммарный объем производства золота по сравнению с аналогичному периоду прошлого года увеличился на 13,3% до 184,49 тонны. По данным аналитиков, запасы золота Банка России на 1 января 2009 года составляли 16,7 млн. чистых тройских унций (520 тонн).

банк россии
банк россии

Между тем, доля нашей страны в совокупном производстве золота в мире по-прежнему не превышает 6%. Самыми крупными золотодобывающими странами мира по итогам 2008 года стали Китай, США, ЮАР и Австралия, а Россия заняла шестое место.

китай
китай
             
                Банковские операции с драгоценными металлами
                              Виды операций и сделок с драгоценными металлами

Банки имеют право осуществлять следующие операции и сделки с драгоценными металлами:

1. Покупать и продавать драгоценные металлы как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии и поручения).

2. Привлекать драгоценные металлы во вклады (до востребования и на определенный срок) от физических и юридических лиц.

3. Размещать драгоценные металлы от своего имени и за свой счет на депозитные счета, открытые в других банках, и предоставлять займы в драгоценных металлах.

4. Предоставлять и получать кредиты в рублях и иностранной валюте под залог драгоценных металлов.

5. Оказывать услуги по хранению и перевозке драгоценных металлов при наличии сертифицированного хранилища.

6. Осуществлять сделки купли-продажи драгоценных металлов с поставкой драгоценных металлов в физической форме или с отражением по счетам.

7. Осуществлять сделки купли-продажи драгоценных металлов в следующей форме.

7.1. Сделки купли-продажи с немедленной поставкой (наличные сделки), когда дата валютирования (дата поставки денежных средств и драгоценных металлов) устанавливается в пределах двух рабочих дней от даты заключения сделки. Расчеты по поставке металла и денежных средств могут проводиться разными датами валютирования, что должно быть специально оговорено между сторонами в момент заключения сделки.

7.2. Срочные сделки купли-продажи, когда сроки расчетов по сделке составляют более двух рабочих дней от даты заключения сделки.

8. Совершать другие сделки с драгоценными металлами (опционы, свопы, фьючерсы и др. ) в соответствии с законодательством Российской Федерации и международной банковской практикой.

9. Все денежные требования и обязательства, возникающие при совершении сделок с драгоценными металлами между резидентами Российской Федерации, должны быть выражены и оплачены в валюте Российской Федерации.

золото и деньги
золото и деньги
                              Порядок проведения банковских операций с драгоценными металлами

Банки проводят операции с драгоценными металлами с открытием металлических счетов. Металлические счета открываются для физических и юридических лиц, включая банки.

Для хранения драгоценных металлов банки открывают металлические счета ответственного хранения. Драгоценные металлы, принятые от клиента на хранение, не являются привлеченными средствами банка и не могут быть размещены от своего имени и за свой счет. Для осуществления операций по привлечению во вклады и размещению драгоценных металлов банки открывают обезличенные металлические счета.

хранение драгоценного металла золото в банке
хранение драгоценного металла золото в банке

Видео 48

Драгоценные металлы, учитываемые на обезличенных металлических счетах, имеют количественную характеристику массы металла (для монет – количество в штуках) и стоимостную балансовую оценку.

В договоре обезличенного металлического счета определяются операции, проводимые по данному счету, условия зачисления на счет и возврата со счета драгоценных металлов, а также размер и порядок выплаты вознаграждений, связанных с ведением счета, изменением индивидуальных характеристик драгоценных металлов при их зачислении и выдаче со счета в физической форме и отклонением массы металла, числящегося на обезличенном металлическом счете, от массы металла, подлежащего возврату с этого счета в физической форме.

Банки открывают следующие виды обезличенных металлических счетов: счета клиентов (срочные и до востребования), в том числе корреспондентские счета банков, а также счета учета займов в драгоценных металлах, выданных клиентам.

Для осуществления операций, связанных с переводом драгоценных металлов по обезличенным металлическим счетам, банки имеют право устанавливать корреспондентские отношения.

Привлечение и размещение драгоценных металлов на обезличенные металлические счета может быть осуществлено путем перевода драгоценных металлов с других обезличенных металлических счетов, зачисления на обезличенные металлические счета драгоценных металлов при их физической поставке, а также зачисления драгоценных металлов, проданных клиенту, или драгоценных металлов, приобретенных банком.

драгоценный металл золото в банке
драгоценный металл золото в банке

Возврат драгоценных металлов с обезличенных металлических счетов клиентов возможен Путем перечисления драгоценных металлов на другие обезличенные металлические счета, снятия со счетов драгоценных металлов в физической форме, а также путем совершения сделки купли-продажи драгоценных металлов, числящихся на счете.

Займы в драгоценных металлах предоставляются путем поставки драгоценных металлов клиенту в физической форме или на обезличенные металлические счета в обмен на обязательство поставки драгоценных металлов по истечении установленного договором срока.

займ драгоценного металла золото
займ драгоценного металла золото

Погашение суммы займа в драгоценных металлах осуществляется в форме физической поставки драгоценных металлов или путем перечисления драгоценных металлов с обезличенных металлических счетов заемщика.

Проценты, начисляемые на обезличенные металлические счета, комиссионные сборы и прочие вознаграждения, связанные с ведением обезличенных металлических счетов, исчисляются и выплачиваются в валюте Российской Федерации. Однако проценты по обезличенным металлическим счетам могут быть выплачены в драгоценных металлах, что должно быть оговорено в соглашении между банком и владельцем счета.

Бухгалтерский учет операций с драгоценными металлами в банке ведется в соответствии с Инструкцией о порядке ведения бухгалтерского учета операций с драгоценными металлами в кредитных организациях, утвержденной ЦБ РФ 6 декабря 1996 г. № 52.

Обращение драгоценных металлов может осуществляться в виде государственных ценных бумаг (облигаций), номинированных в массе драгоценных металлов или обеспеченных драгоценными металлами1 и выпущенных в порядке, установленном Правительством РФ. Обязательства по этим ценным бумагам (облигациям) должны быть гарантированы количеством драгоценных металлов, эквивалентным совокупным облигационным обязательствам эмитента и размещенным на ответственном хранении в порядке, определяемом Правительством РФ.

В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 5 ноября 1995 г. № 1091 «О выпуске государственных ценных бумаг, предусматривающих право их владельца на получение слитков золота» Минфин России 27 ноября 1995 г. начал выпуск облигаций золотого федерального займа (ОЗФЗ). Срок обращения данных облигаций – 3 года. Номинальная стоимость облигации выражается в рублях и определяется исходя из стоимости 100 г золота на Лондонском рынке драгоценных металлов в слитках (второй фиксинг)^ долларах США, переведенных по официальному курсу ЦБ РФ на дату начала эмиссии облигаций.

постановление правительства РФ
постановление правительства РФ

ОЗФЗ могут покупать как хозяйствующие субъекты, так и граждане. Владельцам ОЗФЗ выплачивается процентный доход, размер которого равняется ставке ЛИБОР по доллару США, действующей на предшествующий рабочий день перед датой его объявления, плюс 1 % от номинала. Процентный доход выплачивается один раз в год в рублях по официальному курсу Центрального банка РФ на дату его выплаты.

Видео 49

Погашение ОЗФЗ, владельцами которых являются хозяйствующие субъекты, может производиться по выбору владельца в рублях или в натуральной форме в виде слитков золота чистоты 99,99 %. Погашение ОЗФЗ, владельцами которых являются граждане, производится только в рублях. Правительство РФ своим постановлением от 27 июня 1998 г. № 861 утвердило Генеральные условия эмиссии и обращения государственных облигаций, погашаемых золотом.

Эти условия определяют порядок эмиссии и обращения долговых обязательств РФ в форме именных беспроцентных облигаций, погашаемых золотом (т. е. золотых сертификатов). Золотые сертификаты являются государственными ценными бумагами, предоставляющими их владельцу право на получение в срок погашения, определенный условиями выпуска, золота в слитках (ГОСТ 28058-89, ОСТ 117-30-96) в количестве, эквивалентном 1 кг химически чистого золота за каждый погашаемый сертификат. Эмитентом золотых сертификатов от имени Российской Федерации выступает Министерство финансов Российской Федерации.

Золотой-сертификат
Золотой-сертификат

Эмиссия золотых сертификатов осуществляется отдельными выпусками. Параметры выпуска (в том числе дата выпуска, номинальная стоимость, объем выпуска, количество сертификатов, дата погашения) определяются Министерством финансов Российской Федерации. Золотые сертификаты одного выпуска равны между собой по объему предоставляемых владельцу прав. Документом, удостоверяющим права, закрепляемые золотыми сертификатами каждого выпуска, является глобальный сертификат, оформляемый на этот выпуск Министерством финансов Российской Федерации в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Золотые сертификаты выпускаются в документарной форме с обязательным централизованным хранением. Номинальная стоимость одного золотого сертификата равняется действующей цене покупки Центральным банком Российской Федерации 1 кг химически чистого золота на дату выпуска золотого сертификата. Золотые сертификаты передаются субъектам добычи драгоценных металлов на основании заключенных договоров в обмен на эквивалентное количество драгоценных металлов, направляемых на пополнение государственных запасов и резервов.

Золотой сертификат сбербанка
Золотой сертификат сбербанка

Порядок учета, размещения и погашения золотых сертификатов определяется Министерством финансов Российской Федерации. Владельцами золотых сертификатов в соответствии с законодательством Российской Федерации могут быть юридические и физические лица. Использование и обращение слитков золота, полученных при погашении золотых сертификатов, осуществляются в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Контроль за совершением операций с драгоценными металлами Центральный банк РФ осуществляет следующий контроль за совершением операций с драгоценными металлами:

- При проведении банковских операций с драгоценными металлами банки обязаны осуществлять контроль за соотношением требований и обязательств в драгоценных металлах в рублевой оценке, т. е. вести открытую позицию по операциям с драгоценными металлами. Порядок регулирования открытой позиции устанавливает Банк России;

- Банки осуществляют операции с драгоценными металлами с использованием обезличенных металлических счетов только при наличии лимита открытой позиции по операциям с драгоценными металлами, установленного Банком России;

- Банк России устанавливает единые правила ведения бухгалтерского учета операций с драгоценными металлами, порядок переоценки счетов учета драгоценных металлов, формы отчетности, порядок и сроки ее представления, а также определяет прочие нормативы деятельности банков по операциям с драгоценными металлами и осуществляет контроль за их соблюдением;

- Банк России устанавливает порядок приема, хранения и выдачи драгоценных металлов банкам;

- В случае нарушения банком требований Центрального Банка РФ к банку применяются меры, предусмотренные ст. 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Невыполнение требований Центрального банка РФ может служить основанием для отзыва лицензии (разрешения) на совершение операций с драгоценными металлами.

Для совершения операций с драгоценными металлами банк должен получить лицензию от Центрального банка РФ. Коммерческий банк, специально уполномоченный Центральным банком РФ по согласованию с Министерством финансов РФ на совершение в установленном порядке операций с драгоценными металлами, получает статус специально уполномоченного банка.

лицензия сберегательного банка РФ
лицензия сберегательного банка РФ

Такой банк может совершать:

- сделки купли-продажи слитков золота и серебра как за свой счет, так и за счет клиентов (по договорам комиссии или поручения) со специально уполномоченными банками, Центральным банком РФ, промышленными потребителями, инвесторами;

- операции со слитками золота и серебра по специальным счетам, открываемым им в соответствии с международной банковской практикой;

- залоговые операции со слитками золота и серебра при условии реализации предмета залога через специальные уполномоченные банки.      

                              Понятие обезличенного металлического счета

Как правило, коммерческие банки предлагают физическим лицам на рынке драгоценных металлов следующие услуги:

- Покупка-продажа мерных слитков драгоценных металлов. Мерные слитки изготавливаются и маркируются российскими аффинажными заводами в соответствии с действующими государственными стандартами, массой 1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500, 1000 граммов в сопровождении сертификатов и паспортов заводов изготовителей. Банки проводят операции с золотыми слитками на основании ежедневно меняющихся котировок.

мерные слитки
мерные слитки

- Обезличенные металлические счета. В настоящее время очень рискованно отдавать предпочтение какому-то одному виду сбережений, поэтому заметно возрос интерес людей к драгоценным металлам, которые можно купить и хранить в банках на обезличенных металлических счетах (ОМС).

Видео 45

Положением Банка России от 01.11.1996 г. N 50 "О совершении кредитными организациями операций с драгоценными металлами на территории РФ и порядке проведения банковских операций с драгоценными металлами" утвержденным Приказом Банка России от 1 ноября 1996 г. N 02-400 введено следующее понятие обезличенных металлических счетов – это счета, открываемые кредитной организацией для учета драгоценных металлов без указания индивидуальных признаков и осуществления операций по их привлечению и размещению.

монеты банк россии
монеты банк россии

Обезличенный металлический счет, это аналог обычного рублевого счета клиента, только на нем учитываются не рубли, а обезличенные драгоценные металлы (в граммах), но без указания конкретных индивидуальных признаков мерных слитков (количества слитков, пробы, производителя, серийного номера и др.). Металлический счет можно открывать в таких драгоценных металлах как: золото или серебро, платина или палладий.

Для открытия обезличенного металлического счета физическому лицу при себе необходимо иметь:

- Паспорт, либо иной документ, удостоверяющий личность;

паспорт
паспорт

- Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН) - при наличии;

свидетельство
свидетельство

- Средства для приобретения драгоценного металла или принадлежащие клиенту мерные слитки драгоценного металла с сертификатами и паспортами заводов изготовителей.

Частные предприниматели без образования юридического лица для открытия обезличенного металлического счета предоставляют в банк:

- заявление на открытие обезличенного металлического счета с указанием наименования драгоценного металла и видов совершаемых операций;

- документ о государственной регистрации (копия, заверенная органом государственной регистрации или нотариально);

Свидетельство о государственной регистрации юридического лица
Свидетельство о государственной регистрации юридического лица

- карточка постановки на учет в ГИПН (для работы с металлом в физической форме);

карточка о постановке на учёт в ГИПН
карточка о постановке на учёт в ГИПН

- нотариально заверенную копию свидетельства ГНИ о постановке на налоговый учет;

свидетельство ГНИ
свидетельство ГНИ

- копию документа, удостоверяющего личность клиента;

документ удостоверяющий личность
документ удостоверяющий личность

- банковскую карточку с образцами подписей;

банковская карточка с подписью
банковская карточка с подписью

- другие документы по условиям конкретного банка.

Сумма средств, необходимых для покупки драгметалла в момент открытия металлического счета не может быть меньше, чем стоимость минимального количества драгметалла (в граммах), установленного конкретным банком для совершения операции покупки/продажи.

Видео 46

Количество слитков для открытия счета не ограничивается, но они должны быть отличного качества и с указанием индивидуальных признаков (проба, номер слитка, год выпуска, вес, марка). На каждый мерный слиток обязательно должны предъявляться сертификат и паспорт завода изготовителя.

Открытие металлического счета физическому лицу осуществляется на основании подписания договора с банком на открытие и ведение такого счета, затем средства или мерные слитки обмениваются на "безналичный" драгоценный металл и зачисляются на счет в граммах. После этого клиенту выдается его экземпляр договора. В отдельных банках, таких как Сбербанк России, выдается еще и сберегательная книжка, в которой отражено количество драгметалла в граммах. А в некоторых банках процедура открытия счета начинается с написания заявления на открытие счета по установленной банком типовой форме. Ниже приведена классификация обезличенных металлических счетов.

руки с золотом
руки с золотом

По срокам функционирования металлические счета делятся:

- До востребования - когда срок хранения драгметалла по договору не ограничен.

- Срочный - когда по договору установлен конкретный срок возврата сбережений. Такой срок оговаривается при открытии вкладов в драгметаллах, в соответствии с условиями конкретного вида депозитного вклада.

депозитный вклад
депозитный вклад

По доходности обезличенные металлические счета условно можно разделить на два вида:

- Металлические счета без начисления процентных доходов. Доход владельцев ОМС формируются только за счет роста стоимости драгоценных металлов на мировых рынках, если таковые будут.

- Металлические счета с начислением процентных доходов. Процентные доходы начисляются только в том случае, если металлический счет оформляется как депозитный вклад в драгоценных металлах с конкретным сроком хранения. Общий доход владельцев депозитных вкладов формируются за счет процентов, начисляемых в драгметаллах (граммах) и прироста стоимости драгоценных металлов на мировых рынках за этот период.

проценты
проценты

Возможность получения дохода за счет роста цен на драгоценные металлы на мировом рынке подтверждается динамикой учетных цен ЦБ РФ на золото, серебро, платину и палладий на отдельные даты.

Хранение сбережений в виде драгоценных металлов на обезличенных металлических счетах имеет ряд особенностей:

- Отсутствие НДС при приобретении "безналичного" драгоценного металла;

- Возможность пополнения или частичного снижения остатка на счете «до востребования»;

- Отсутствие проблем с хранением, сертификацией и транспортировкой физического металла;

- Упрощенная процедура купли-продажи «обезличенного» драгметалла.

драг металлы
драг металлы

- Возможность открытия счета в пользу третьих лиц.

- Сохранение средств от инфляции.

Кроме приведенных выше особенностей, о которых банки всегда предупреждают своих клиентов, есть и более серьезные особенности. Так, например, хранение денежных средств на обезличенных металлических счетах не попадает под действие Федерального закона № 177 – ФЗ от 23 декабря 2003 года “О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации”. Следовательно, при наступлении страхового случая (банкротства банка или отзыва лицензии в связи с нарушениями законодательства), “Агентство по страхованию вкладов” не произведет страховые возмещения по вкладам вкладчиков, хранящих свои средства на обезличенных металлических счетах, о чем мною было получено официальное подтверждение от Агентства.

страховка
страховка

При осуществлении клиентом снятия со счета драгметалла в физической форме, т.е. в слитках, в стоимость слитка войдет НДС, даже если клиент производил зачисление драгметалла на обезличенный металлический счет путем передачи (продажи) банку слитков драгметалла в физической форме.

При закрытии счета, возврат сбережений осуществляется:

- Путем реализации "безналичного" драгметалла по курсу банка и получения средств - в рублях;

- Путем снятия драгметалла в виде мерных слитков в физической форме (из хранилища Банка), с уплатой НДС (18 % от стоимости металла).

НДС
НДС
                              Металлический счет ответственного хранения

Основные цели открытия металлического счета ответственного хранения - сохранение сбережений с последующей продажей слитков при финансовой потребности в деньгах или получение дополнительного дохода на разнице между ценой покупки и ценой продажи слитков (спрэде).

металлический счёт в сбербанке
металлический счёт в сбербанке

Металлический счет ответственного хранения – счет, открываемый для учета драгметаллов, переданных клиентом на ответственное хранение в банк с сохранением индивидуальных признаков слитков (производителя, количества слитков, пробы, серийного номера). Т.е., если клиент не хочет хранить принадлежащие ему слитки драгоценных металлов дома, то он попросту говоря, отдает их на хранение в банк. При этом в банке ему открывают счет, в котором указано: сколько слитков клиент передал на хранение, каков вес каждого слитка и прочие признаки. За ведение и обслуживание металлического счета банки взимают комиссии, также комиссия взимается и за непосредственное хранение в хранилище банка.

Видео 43

Слитки драгоценных металлов (золота, серебра, платины и палладия) можно купить в банке перед открытием счета, либо принести в банк уже имеющиеся у вас слитки.

слитки драгоценных металлов
слитки драгоценных металлов

Банки принимают на хранение драгоценные металлы в мерных слитках (до 1000 гр) или в стандартных слитках (свыше 1000 гр) и только при наличии на них сертификатов и паспортов предприятия-изготовителя. Перед тем, как принять металлы на хранение, сотрудник банка произведет визуальный контроль слитков, пересчет, взвесит каждый слиток и сравнит полученные данные с информацией, указанной в сертификате и паспорте слитка.

Видео 44

Передача драгоценных металлов оформляется актом приема-передачи в двух экземплярах (один из которых остается у клиента) и документом о качестве драгоценных металлов. Это гарантирует, что по истечении срока договора, банк вернет клиенту именно тот слиток, что был сдан на хранение. Выдача слитков осуществляется по первому требованию клиента.

как российские банки работали с металлическими счетами
как российские банки работали с металлическими счетами

При покупке слитков драгметаллов, вам необходимо будет уплатить НДС (18%), а при продаже слитка – НДС+НДФЛ.             

                              Покупка-продажа памятных и инвестиционных монет из драгоценных металлов

Обычно коммерческие банки предлагают клиентам широкий выбор памятных и инвестиционных монет из драгоценных металлов. Такие монеты являются самостоятельным инструментом для вложения свободных денежных средств.

свободные денежные средства
свободные денежные средства

Памятные монеты имеют уникальный дизайн, художественную и нумизматическую ценность, выпускаются с высочайшим качеством чеканки «пруф», благодаря чему являются прекрасным подарком, посвящены знаменательным событиям в истории России, памятникам культуры и архитектуры, спортивным событиям и природному богатству планеты.

памятные монеты
памятные монеты

Инвестиционные монеты следует отличать от памятных или нумизматических (коллекционных) монет, чья стоимость определяется редкостью, качеством чеканки и исторической ценностью, а не содержанием чистого металла. Поэтому имеющие коллекционную ценность монеты не изменяются в цене в зависимости от колебаний мировых цен на золото и продаются по более высокой (нумизматической) цене по сравнению с инвестиционными монетами.

инвестиционные монеты
инвестиционные монеты
                              Кредитование под залог драгоценных металлов

Кроме продажи монет из драгметаллов, открытия обезличенных металлических счетов, коммерческие банки обычно предлагают клиентам услугу кредитования под залог драгоценных металлов. При этом клиенту выдаются наличные денежные средства, а драгоценные металлы (например, в слитках) помещаются в хранилище банка на ответственное хранение.

хранилище банка
хранилище банка

Таким образом, коммерческий банк выступает сродни ломбарду. Вместе с тем, в банке можно получить гораздо больший кредит за тот же слиток, нежели где-то еще.

Прежде, чем взять слитки в залог, банк тщательно проверяет слитки с помощью специального оборудования неразрушающего контроля. Эта процедура иногда занимает до нескольких часов. В случае определения слитков как соответствующих стандарту, банком принимается решение о выдаче кредита.

кредит
кредит
             

Видео 47
                  

  История драгоценных металлов

                Добыча и применении драгоценных металлов в древние века

Самородное золото и серебро известны человечеству несколько тысячелетий; об этом свидетельствуют изделия, найденные в древних захоронениях, и примитивные горные выработки, сохранившиеся до наших дней. В древности основными центрами добычи благородных металлов были Верхний Египет, Нубия, Испания, Колхида (Кавказ); имеются сведения о добыче и в Центральной, в Южной Америке, в Азии (Индия, Алтай, Казахстан, Китай). На территории России золото добывали уже во 2-3-м тысячелетии до н. э. Из россыпей металлы извлекали промывкой песка на шкурах животных с подстриженной шерстью (для улавливания крупинок золота), а также при помощи примитивных желобов, лотков и ковшей. Из руд металлы добывали нагреванием породы до растрескивания с последующими дроблением глыб в каменных ступах, истиранием жерновами и промывкой. Разделение по крупности проводили на ситах. В Древнем Египте был известен способ разделения сплавов золота и серебра кислотами, выделение золота и серебра из свинцового сплава купелированием, извлечение золота путем амальгамирования ртутью, или сбор частиц с помощью жировой поверхности (Древняя Греция). Купелирование осуществляли в глиняных тиглях, куда добавляли свинец, поваренную соль, олово и отруби.

древние изделия из драгоценных металлов
древние изделия из драгоценных металлов

 

В XI—VI веках до н. э. серебро добывали в Испании в долинах рек Тахо, Дуэро, Миньо и Гуадьяро. В VI—IV веках до н. э. начались разработки коренных и россыпных месторождений золота в Трансильвании и Западных Карпатах.

Видео 22
                Добыча и применение драгоценных металлов в средние века

В Средние века (вплоть до XVIII века) добывали преимущественно серебро, добыча золота снизилась из-за исчерпания доступных источников. С XVI века испанцы начинают разработку благородных металлов на территории Южной Америки: с 1532 — в Перу и Чили, а с 1537 — в Новой Гранаде (современная Колумбия). В Боливии в 1545 началась разработка «серебряной горы» Потоси. В 1577 были обнаружены золотоносные россыпи в Бразилии. К середине XVI века в Америке добывали золота и серебра в 5 раз больше чем в Европе до открытия Нового Света.

кольца из драгоценных металлов
кольца из драгоценных металлов
                История открытия золота

В природе золото предпочитает "одиночество" - его, как правило, находят в самородном виде. золото.Однако с некоторыми металлами золото встречается в природных смесях - сплавах. Чаще всего оно образует твёрдый раствор с серебром. Чистое золото имеет яркий жёлтый ("золотистый") цвет, примеси серебра делают этот цвет бледнее, а меди - краснее. Сплав, в котором содержание серебра достигает 20 %, называют электр (от греч. "электрон" - "янтарь").

янтарь драгоценные металлы
янтарь драгоценные металлы

Видео 5

В качестве примеси в золоте может присутствовать небольшое количество меди и палладия. С ртутью золото легко образует вещество, называемое амальгамой. Известны природные сплавы золота с сурьмой, висмутом, свинцом, платиной, а также его соединения с селеном, теллуром и в редчайших случаях - всего в двух - с серой. Учёные выделяют более 20 устойчивых природных соединений (минералы), в состав которых входит золото. Все они детально изучены и получили названия.

Кристаллы золота имеют вид куба или октаэдра, хотя порой приобретают и более сложную форму. Хорошо оформленные правильные кубические кристаллы встречаются очень редко. Обычно они либо сильно уплощены, либо удлинены и принимают форму пустот, в которых растут. В результате получаются ветвящиеся древовидные или нитевидные сростки.

Часто в одном образце можно наблюдать золото сразу в нескольких формах. Так, на листовом золоте бывает видна оторочка из мелких кубических кристалликов. Необыкновенно эффектны и многообразны образцы самородного золота. Цена самородков значительно - иногда в сотни раз - превышает цену содержащегося в них золота, что спасает уникальные экземпляры от переплавки.

золото самородок
золото самородок
листовое золото
листовое золото

Видео 4

Золото - это редко встречающийся элемент. Его среднее содержание всего 0,3 г на тонну веса Земли, включая металлическое ядро, концентрация золота в котором, по крайней мере, в пять раз больше средней.

В земной коре континентов, состоящей из различных горных пород, золота и того меньше - 5 мг золото(0,005 г) на тонну. Чтобы добыть золото для обручального кольца, пришлось бы переработать 2 тыс. тонн породы. К счастью, есть месторождения - участки с исключительно высокой концентрацией драгоценного металла, - где его добыча требует несравнимо меньших затрат.

золото в земной коре
золото в земной коре

Месторождения золота обнаружены в породах самого разного геологического возраста - от сформировавшихся более 3 млрд лет назад вплоть до совсем "молодых" россыпей возрастом менее 30 тыс. лет. Хотя возникновение наиболее значительных золоторудных месторождении связано с определенными этапами в развитии Земли, и приурочены они к геологическим образованиям особого типа.

3,8-2,8 млрд. лет назад началось рудообразование на Земле. Сформировались гигантские золотоносные месторождения древнейших щитов: Поркьюпайн, Керкленд-Лейк - на Канадском щите; Калгурли и другие - на Западно-Австралийском; Колар-Голдфилдс - на Индостанском; рудные поля Западной и Южной Африки. Во всех этих месторождениях золото содержится в мощных кварцевых жилах.

Поркьюпайн золото драгоценный металл
Поркьюпайн золото драгоценный металл

3,2-2,5 млрд лет назад образовалось самое богатое месторождение на нашей планете - Витватерсранд в Южной Африке. 2,5-1,9 млрд лет назад сформировались золотые залежи Хомстейк в США, Сухой Лог в Прибайкалье и золотоколчеданное месторождение Болиден в Швеции.

Почти 1,5 млрд лет длилась геологическая пауза в образовании золота, сменившаяся 400-250 млн лет назад ярким и очень продуктивным этапом. В этот период сложились два мощных горных пояса - Восточно-Австралийскийи Урало-Монгольский. Каждый из них является богатейшей золоторудной провинцией, из месторождений которых были добыты тысячи тонн золота.

драгоценный металл золото в горах
драгоценный металл золото в горах

250 млн лет назад начался новый цикл рудообразования: выросли складчатые пояса вокруг впадины Тихого океана и многочисленные золоторудные месторождения Чукотки, Колымы, Приморья и Приамурья. То есть в геологической истории Земли было два главных эпизода формирования золоторудных месторождений. Первый охватывает самые начальные этапы развития Земли, а второй - последние несколько сотен миллионов лет.

Один из путей образования золоторудных месторождений - выпадение золота из гидротермальных (от греч. "гидрос" - "вода" и "терме" - "жар") вод на участках, где глубинные растворы достигают поверхности дна. Но прежде чем золото окажется в растворе, должны сложиться уникальные условия: в частности, обязательно наличие в воде определённых активных соединений. Например, золото хорошо растворяется в присутствии цианистого калия или на трия (цианидах), а также в некоторых органических кислотах.

растворение драгоценного металла золото
растворение драгоценного металла золото

Видео 3

Изредка золото приносится растворами в виде микроскопически малых частиц. Для осаждения частиц поток гидротермальных вод должен быть воистину грандиозным - ведь предельное содержание золота в насыщенном растворе составляет всего 0,014 промилле. Такие потоки изливаются в виде "чёрных курильщиков" на дне океанов, вдоль гигантских разломов земной коры, где происходит раздвижение литосферных плит.

Высокая концентрация золота отмечена и в зонах гидротермальной активности на островных дугах и континентах. Здесь она проявляется в виде горячих источников, гейзеров, грязевых вулканов (Долина гейзеров на Камчатке, Иеллоустонский национальный парк на севере США). В Новой Зеландии в трубах электростанции, работающей на природных гидротермальных водах, было найдено значительное количество золота. Оказалось, что в близлежащем горячем озере Чампейн-Пул золото отлагается со скоростью 4 кг в год, и спустя 50 тыс. лет здесь появится крупное месторождение.

долина гейзеров на камчатке
долина гейзеров на камчатке

Видео 2

В областях, где сталкиваются океанические и континентальные плиты, более плотная кора океанической плиты погружается и поддвигается под континентальную. При этом на поверхности Земли возникают цепи вулканов, называемых островными вулканическими дугами (например, Япония, Курильские острова). Газы и перегретые растворы, высвобождающиеся из лавы, растворяют и переносят золото к поверхности. Они реагируют с грунтовыми водами и вмещающими горными породами, образуя массивные золотокол-чеданные руды.

Золотосодержащие кварцевые жилы встречаются во многих старых горных поясах. Как правило, эти жилы тяготеют к древним зонам разломов. Золото находится в них вместе с кварцем, второстепенными сульфидными минералами (например, серным колчеданом - пиритом), часто с карбонатами.

Жильные месторождения характерны для вулканических поясов, образовавшихся свыше 3 млрд лет назад. Они распространены на древних щитах в Канаде (Иеллоунаиф и Тимминс), Австралии (Калгурли), Зимбабве и Бразилии и возникли почти одновременно по всему миру. Многие геологи связывают это с появлением праконти-нентов и началом их перемещения. Правда, подобные месторождения золота встречаются и в более поздних горных породах, возраст которых менее 500 млн лет: в сланцах Южной Австралии (Бендиго), на северо-востоке Канады (Новая Шотландия), в Европе (Уэльва в Испании и Центральный массив во Франции), а также в совсем молодых (в геологическом смысле) отложениях (например, знаменитая Материнская залежь в Калифорнии).

золото в сланцах
золото в сланцах

В жильных месторождениях многочисленные кварцевые жилы прорывают толщу сильно изменённых вмещающих пород. Неоднократное внедрение растворов в трещину выражается в полосчатом заполнении её минералами: "ленты" белого кварца чередуются с «лентами» сульфидов и золота. Каждый раз, когда совершается очередной цикл раскрытия жилы и внедрения новой порции растворов, углекислый газ вскипает, как в открытой бутылке минеральной воды. В самом растворе резко меняется химическое равновесие и происходит осаждение золота. Возможно, подобные процессы активизируются в зонах разломов во время землетрясения.

В других месторождениях золото встречается в рассеянном виде. Однако общие закономерности остаются прежними: растворы, несущие золото, проникают во вмещающие породы по разломам и трещинам. Так появилось одно из крупнейших месторождений золота - Мурунтау на Тянь-Шане (Узбекистан). Запасы золота в нём оцениваются в 4,5 тыс. тонн.

мурунтау золото
мурунтау золото

Глубинные очаги магмы иногда также содержат значительное количество золота и меди. На большой глубине из растворов, выделившихся из остывающей магмы, образуются рудные тела с высоким содержанием молибдена, меди и золота. Когда в результате эрозии эти тела оказываются на поверхности, их используют для добычи меди и молибдена, а золото, содержание которого, как правило, невысоко, извлекают попутно.

молибден драгоценные металлы
молибден драгоценные металлы

Впервые люди открыли золото не в коренных месторождениях, а в россыпях, из них образующихся. Это неудивительно, поскольку поиск самородков в россыпях не требовал глубоких геологических знаний, а технология добычи - промывка донных и прибрежных песков и галечников - была сравнительно проста. Древнейшие золотые прииски находились в речных долинах - современных и ископаемых.

древнейшие золотые прииски
древнейшие золотые прииски

Россыпи связаны с горными поясами. Чем выше вздымаются горы, тем интенсивнее они разрушаются. Продукты разрушения выносятся реками и переотлагаются в долинах. Подобная картина наблюдается в Северной Америке, на Аляске и в Канаде, а также на востоке России - в Якутии, на Алдане и Колыме, на Чукотке.

Крайне редко по положению россыпи удаётся проследить коренную жилу. В большинстве случаев поиски лишь уводят разведчиков вверх по течению реки - от богатых залежей в бесперспективные районы. За сотни тысяч лет процессы разрушения полностью срезали продуктивные жилы, и они бесследно исчезли с геологической карты.

Существует три основных типа россыпей. Первые образуются в местах, где золото накапливается за счёт выветривания, растворения и сноса менее устойчивых минералов. Особенно активно эти процессы происходят в районах с тёплым климатом.

Россыпи второго типа формируются вниз по склону от коренной жилы при выветривании и сносе горных пород, в том числе золотоносных жил, слагающих склон. К третьему типу относят речные, или аллювиальные (от лат. alluvio - "нанос"), россыпи. Они образовались в долинах как наносы мощных речных потоков, размывавших "материнскую" (коренную) жилу. Такие россыпи могут находиться в десятках километров от источника золота. Горные пороги, заливы, острова и другие препятствия исключительно благоприятны для их накопления.

россыпи месторождения золота
россыпи месторождения золота

Основная масса золота в аллювиальных залежах представлена едва видимыми глазом частицами - "золотинами", но иногда попадается и крупная галька - самородки. Форма самородка случайна и зависит от его "истории" после отрыва от материнской жилы. Чем он больше, тем тяжелее и тем меньший путь проделал в потоке воды. Крупные самородки часто имеют сложную форму, отражающую их "прежнюю жизнь" в коренной жиле, а на пути к месту оседания многие из них сильно сминаются и окатываются.В океанской воде растворено в среднем 0,02 мг золота на литр воды. При общем объёме океанов около 10 21 л масса "морского" золота составляет 20 млн тонн! Но даже при пиковой цене на золото 1980 г. (почти 608 долларов за тройскую унцию) затраты на его добычу из морской воды не рентабельны.

                История открытия серебра

Серебро по сравнению с золотом-боле активный металл. По содержанию в земной коре серебро значительно больше. Самородное серебро встречается сравнительно реже, чем золото.

В Древнем Египте серебро ценилось в 2,5 раза дороже, чем золото. Золото использовалось для изготовления различных украшений и металлических монет. Археологи часто обнаруживали сосуды для воды.

серебряное украшение древний египет
серебряное украшение древний египет

Еще тогда люди знали, что серебро обладает бактерицидным действием. Во времена похода Александра Македонског в Индию, на его воинов, пивших воду из естественных водоемов, обрушилиь желудочно-кишечные инфекционные заболевания. Но что интересного, болели только простые воины, которые пили воду из оловянных сосудов, а командный состав из серебряных. Хотя причину этого действия разгадали только через 2 тысячи лет. Оказалось, что что серебро, хотя и незначительно, растворяется в воде, при этом образуется коллодий. Хотя его концентрация и мала, но он обладал высоким бактерицидным действием.

серебро в воде
серебро в воде

Рудники по добыче серебра известны еще с древних времен. Богатыми месторождениями обладали Испания, Греция, Германия, Перу и Мексика. Как же получали серебро? Руда первоначально измельчалась, промывалась проточной водой, затем высушивалась, сплавлялась с флюсом и нагревалась в присутствии древесного угля. Часто серебро присутствует вместе со свинцом. При таких условиях проведения процесса получали сплав олова и серебра. Олово окислялось при прокаливании сплава, а серебро-нет. При достижении температуры 896°С оксид плавился, а серебро оставалось кристаллическим, расплав удаляли и таким образом получали чистое серебро.

Много серебра шло на изготовление монет. Кстати,хорошо знакомые нам слова копейка и рубль, их происхождение связано непосредственно с серебром. В XIII веке применялся в Киевской Руси рубль. Он представлял из себя длинный слиток, изготовленный из серебра, который потом рубили на части, в зависимости от стоимости товара. А слово копейка произошло от монеты, на которой был изображен всадник с копьём.

монета из драгоценного металла серебра
монета из драгоценного металла серебра

Латинское название серебра argentum произошло, по мнению филологов, от санскритского слова argant, что в переводе означает "белый, светлый"

Видео 1
                История открытия платины

В 1- й половине XVI века испанские колонизаторы обратили внимание на неплавкий тяжелый белый металл, встречающийся попутно с золотом в россыпях Новой Гранады. По внешнему сходству с серебром (исп. plata) они дали ему уменьшительное название «платина» (исп. platina), в переводе на русский — серебришко. Платина была известна ещё в древности, самородки этого металла находили вместе с золотом и называли их «белым золотом» (Древний Египет, Испания, Абиссиния), «лягушачьим золотом» (остров Борнео) и т. д. Первоначально испанцы считали её вредной примесью, поэтому был издан правительственный декрет, предписывающий выбрасывать платину в море. Первое научное описание платины сделал Уотсон в 1741 в связи с началом её добычи в промышленных масштабах в Колумбии (1735).

платина
платина

 

                Открытие рутения, родия, иридия, осмия и палладия

Рутений - первый химический элемент, открытый русским ученым-химиком Карлом Карловичем Клаусом. Рутений -представитель платиновых металлов, открыт последним среди них.

2.1. Карл Карлович Клаус
2.1. Карл Карлович Клаус

Профессор Тартусского университета Г.В. Озанн, исследуя в 1828 году остатки в растворе после взаимодействия платины, содержащей примеси, обнаружил, что в растворе содержатся новые химические элементы, которые он назвал рутений, плуран и полин. Ученый отправил письмо И.Берцеллиусу, в котором он сообщил о результатах исследования. Но Берцеллиус не подтвердил этого. А слово шведского было очень весомым в научном мире, следствием этого стало то, что к исследованиям платиновых металлов вернулись только через 13 лет.

Берцеллиус
Берцеллиус

Исследованиями занимались А. Снядецкий, поляк по национальности, и русский ученый К.К. Клаус. Большую помощь ученому оказал Е.Ф. Канкрин, бывший в то время пост министра финансов. Он то и предоставил Клаусу остатки сырой платины, из которой ученый выделил платину, а также другие металлы: родий, палладий, иридий и осмий. Кроме этих металлов выделил также смесь других, в которой по мнению Клауса должно было находиться новое, еще неизвестное вещество. Химик повторил опыты Г.В. Озанна, а затем, разработав свой план эксперимента, получил новый химический элемент-рутений. И опять отправил письмо И.Берцеллиусу, но тот как и в первый раз не согласился с доводами Клауса. Но русский химик не внял доводам Берцеллиуса и доказал, что открыл новый химический элемент платиновой группы. И в 1845 году Берцеллиус признал открытие рутения.

Назван химический элемент в честь России (латинское название России-Рутениа)

Осмий был открыт Теннантом в 1804 г. при исследовании им нерастворимой в царской водке части сырой платины, являющейся, как это было выяснено позднее, сплавом осмия с иридием - осмиридием (Osmiridium). Предшественником Теннанта в изучении этого сплава был Колле-Дескотиль, подозревавший существование в нем нового металла, стойкого по отношению к царской водке и обнаруживающегося, в частности, по черному дыму, образующемуся при растворении сплава в царской водке.

осмий драгоценный металл
осмий драгоценный металл

В 1803 - 1804 гг. Фуркруа и Воколен, наблюдавшие выделение черного дыма при растворении платины в царской водке, пришли к заключению, что в нерастворимом остатке присутствует новый металл. Они дали ему название птен (Ptene) от греч. - крылатый, окрыленный.

Теннант разделил осмиридий на два металла - осмий (Osmium) и иридий (Iridium). Название осмий дано в связи с тем, что растворение щелочного сплава осмиридия в воде или кислоте сопровождается стойким запахом, похожим на запах хлора или редьки, раздражающим горло (греч. - запах). В русской литературе начала XIX в. встречаются названия осма (Захаров, 1810), осмь (Страхов, 1825) и осмий (Двигубский, 1823).

слиток драгоценного металла осмия
слиток драгоценного металла осмия

Родий был открыт в 1804 г. Волластоном вслед за открытием палладия. Волластон растворял сырую платину в царской водке, затем нейтрализовал избыток кислоты едким натром. Из нейтрального раствора он осадил пла тину хлористым аммонием, а палладий - цианистой ртутью. Фильтрат, обработанный соляной кислотой для удаления избытка цианистой ртути, был выпарен досуха. Остаток, после обработки алкоголем, представлял собой темно-красный порошок двойной натриевородиевой соли соляной кислоты (хлорид). Из этого порошка при прокаливании его в токе водорода легко получается металл. Слово "родий" произведено от греч. роза и розовый в соответствие с цветом растворов солей металла в воде. В русской литературе начала XIX в. фигурируют названия родиа (Захаров, 1810), родь (Страхов, 1825) и родий (Двигу6ский, 1824).

драгоценный металл родий
драгоценный металл родий

Иридий был открыт в 1803 году английским химиком С. Теннантом одновременно с осмием[6], которые в качестве примесей присутствовали в природной платине, доставленной из Южной Америки.

пластина драгоценного металла иридия
пластина драгоценного металла иридия

Палладий был найден Волластоном (1803) тоже в сырой платине, в той части ее, которая растворима в царской водке. С открытием палладия связана следующая история. Когда Волластон получил некоторое количество металла, он, не опубликовав сообщения о своем открытии, распространил в Лондоне анонимную рекламу о том, что в магазине торговца минералами Форстера продается новый металл палладий, представляющий собой новое серебро, новый благородный металл. Этим заинтересовался химик Ченевико. Он купил образчик металла и, ознакомившись с его свойствами, предположил, что металл изготовлен из платины путем ее сплавления ртутью по методу русского ученого А.А.Мусина-Пушкина. Ченевикс высказал свое мнение в печати. В ответ на это анонимный автор рекламы объявил, что он готов выплатить 20 фунтов стерлингов тому, кто сумеет искусственно приготовить новый металл. Естественно, что ни Ченевикс, ни другие химики не смогли этого сделать. Через некоторое время Волластон сообщил официально, что он автор открытия палладия и описал способ его получения из сырой платины. Одновременно он сообщил об открытии и свойствах еще одного платинового металла - родия. Слово палладий (Palladium) Волластон произвел от названия малой планеты Паллады (Pallas), открытой незадолго до этого (1801) немецким астрономом Ольберсом. В русской литературе начала XIX в. палладий называли иногда палладь (Страхов, 1825) или паладь; у Севергина (1812) уже фигурирует название палладий.

драгоценный металл палладий
драгоценный металл палладий

Видео 34

  Разновидности драгоценных металлов

                Золото

Зо́лото — элемент побочной подгруппы первой группы, шестого периода периодической системы химических элементов Д. И. Менделеева, с атомным номером 79. Обозначается символом Au (лат. Aurum). Простое вещество золото (CAS-номер: 7440-57-5) — благородный металл жёлтого цвета.

8.1. Золото
8.1. Золото

8.2. Зо́лото
8.2. Зо́лото

8.3. Золото
8.3. Золото

Происхождение названия

Праславянское zolto (русск. золото, укр. золото, ст.-слав. злато, польск. złoto) родственно лит. geltonas «жёлтый», латыш. zelts «золото, золотой»; с другим вокализмом: готск. gulþ, нем. Gold, англ. gold; далее санскр. hiraṇyam, авест. zaranya «золото», также санскр. hari «жёлтый, золотистый, зеленоватый», от праиндоевропейского корня ǵel- «жёлтый, зелёный, яркий». Отсюда же названия цветов: жёлтый, зелёный.

золото солнце
золото солнце

Физические свойства

Чистое золото — мягкий металл жёлтого цвета. Красноватый оттенок некоторым изделиям из золота, например, монетам, придают примеси других металлов, в частности меди. В тонких плёнках золото просвечивает зелёным. Золото обладает исключительно высокой теплопроводностью и низким электрическим сопротивлением.

чистое золото
чистое золото

Золото — очень тяжёлый металл: шар из чистого золота диаметром 46 мм имеет массу 1 кг. Литровая бутыль, заполненная золотым песком, весит приблизительно 16 кг. Тяжесть золота — плюс для его добычи. Самые простые технологические процессы, такие, как, например, промывка на шлюзах, могут обеспечить весьма высокую степень извлечения золота из промываемой породы.

самородок
самородок

Золото очень ковко и тягуче. Из кусочка золота массой в один грамм можно вытянуть проволоку длиной в три километра или изготовить золотую фольгу в 500 раз тоньше человеческого волоса (0,0001 мм). Через такой листочек фольги луч света просвечивает зеленоватым цветом. Мягкость чистого золота настолько велика, что его можно царапать ногтем. Поэтому в ювелирных изделиях золото всегда сплавляется с медью или серебром. Состав таких сплавов выражается пробой, которая указывает число весовых частей золота в 1000 частей сплава(в российской практике). Проба химически чистого золота соответствует 999.9 пробе — его ещё называют «банковским» золотом, так как из такого золота изготавливают слитки.

Химические свойства

Золото — самый инертный металл, стоящий в ряду напряжений правее всех других металлов, при нормальных условиях оно не взаимодействует с большинством кислот и не образует оксидов, благодаря чему было отнесено к благородным металлам, в отличие от металлов обычных, легко разрушающихся под действием окружающей среды. Затем была открыта способность царской водки растворять золото, что поколебало уверенность в его инертности.

золото инертный металл
золото инертный металл

Наиболее устойчивая степень окисления золота в соединениях +3, в этой степени окисления оно легко образует с однозарядными анионами (F−, Cl−. CN−) устойчивые плоские квадратные комплексы [AuX4]−. Относительно устойчивы также соединения со степенью окисления +1, дающие линейные комплексы [AuX2]−. Долгое время считалось, что +3 — высшая из возможных степеней окисления золота, однако, используя дифторид криптона, удалось получить соединения Au+5 (фторид AuF5, соли комплекса [AuF6]−). Соединения золота(V) стабильны лишь со фтором и являются сильнейшими окислителями.

сильный окислитель
сильный окислитель

Степень окисления +2 для золота нехарактерна, в веществах, в которых она формально равна 2, половина золота, как правило, окислена до +1, а половина — до +3, например, правильной ионной формулой сульфата золота(II) AuSO4 будет не Au2+(SO4)2−, а Au1+Au3+(SO4)2−2. Недавно обнаружены комплексы в которых золото все-таки имеет степень окисления +2.

Из чистых кислот золото растворяется только в горячей концентрированной селеновой кислоте:

2Au + 6H2SeO4 = Au2(SeO4)3 + 3H2SeO3 + 3H2O

Золото сравнительно легко реагирует с кислородом и другими окислителями при участии комплексобразователей. Так, в водных растворах цианидов при доступе кислорода золото растворяется, образуя цианоаураты:

4Au + 8CN− + 2H2O + O2 → 4[Au(CN)2]− + 4 OH−

хлор
хлор

В случае реакции с хлором возможность комплексообразования также значительно облегчает ход реакции: если с сухим хлором золото реагирует при ~200 °C с образованием хлорида золота(III), то в водном растворе (царская водка) золото растворяется с образованием хлораурат-иона уже при комнатной температуре:

2Au + 3Cl2 + 2Cl− → 2[AuCl4]−

Золото легко реагирует с жидким бромом и его растворами в воде и органических растворителях, давая трибромид AuBr3.

Со фтором золото реагирует в интервале температур 300−400°C, при более низких реакция не идёт, а при более высоких фториды золота разлагаются.

фтор
фтор

Золото также растворяется во ртути, фактически образуя легкоплавкий сплав (амальгаму).

Физиологическое воздействие 

Некоторые соединения золота токсичны, накапливаются в почках, печени, селезёнке и гипоталамусе, что может привести к органическим заболеваниям и дерматитам, стоматитам, тромбоцитопении.

Геохимия золота

Содержание золота в земной коре очень низкое — 3 мкг/кг, но месторождения и участки, резко обогащённые металлом, весьма многочисленны. Золото содержится и в воде. 1 л и морской, и речной воды несёт примерно 4*10−9 г золота.

самородок
самородок

Для золота характерна самородная форма. Среди других его форм стоит отметить электрум, сплав золота с серебром, который обладает зеленоватым оттенком и относительно легко разрушается при переносе водой. В горных породах золото обычно рассеяно на атомарном уровне. В месторождениях оно зачастую заключено в сульфиды и арсениды.

Различаются первичные месторождения золота, россыпи, в которые оно попадает в результате разрушения рудных месторождений и месторождения с комплексными рудами, в которых золото извлекается в качестве попутного компонента.

руда
руда

Добыча золота

Золотодобыча — процесс извлечения золота из естественных источников.

Среднее содержание золота в литосфере составляет 4,3 × 10-7% по массе. Люди добывают золото с незапамятных времён. Существует несколько основных методов добычи золота, основными из которых является промывание речного песка и добыча золотоносной породы в шахтах. Из золотоносной породы золото можно извлечь амальгамированием, хлорированием, цианидным способом.

добыча золота
добыча золота

Видео 14

Всего человечеством было добыто более 140 тысяч тонн золота. Из них более 40 % ушло на ювелирные изделия, а 12 % на технические цели.

Собранное в одном месте, добытое за всю историю золото образовало бы куб с ребром, равным 19 м, то есть высотой с пятиэтажный дом (тогда как руда и песок, из которого это золото извлечено, представляло бы гору высотой более 2,5 км). Золото, добываемое сейчас во всем мире за один год, поместилось бы в комнате средних размеров.

Основные золотодобывающие страны: ЮАР, США, Австралия, Канада, Китай и Россия.

В России первым золотодобытчиком считается Ерофей Марков, памятник которому стоит в городе Берёзовский близ Екатеринбурга.

добыча
добыча

Люди добывают золото с незапамятных времён. С золотом человечество столкнулось уже в V тыс. до н. э. в эпоху неолита благодаря его распространению в самородном состоянии.

По предположению археологов, начало системной добычи было положено на Ближнем Востоке, откуда золотые украшения поставлялись, в частности, в Египет. Именно в Египте в гробнице королевы Зер и одной из королев Пу-аби Ур в Шумерской цивилизации были найдены первые золотые украшения, датируемые III тыс. до н. э.

добыча золота
добыча золота

В России принято считать началом золотодобычи 21 мая (1 июня) 1745 г., когда Ерофей Марков, нашедший золото на Урале, объявил о своем открытии в Канцелярии Главного правления заводов в Екатеринбурге.

За всю историю человечеством добыто около 140 тыс. т золота.

В 2007 году добыли 2 380 т золота, а в 2008 — 2 330 т. Лидерами добычи стали: Китай (добыл в 2007 году 275 т, а в 2008 г. — 295 т), ЮАР (252/250), США (238/230), Австралия (246/225), Перу (170/175), Россия (157/165), Канада (101/100), Индонезия (118/90), Узбекистан (85/85), Гана (84/84), Папуа — Новая Гвинея (65/65), Чили (42/42), Мексика (39/41), Бразилия (40/40).

В России существует около 16 золотодобывающих компаний. Лидером добычи золота в России является компания Полюс Золото на которую приходится около 20 % рынка. Наибольшее количество золота добывается в Чукотском АО, Красноярском крае и Амурской области.

Разведанные мировые запасы золота оцениваются в 100 тыс. т.

8.4. Промывка золотоносного песка. Фотография Прокудина-Горского, Урал, начало XX века
8.4. Промывка золотоносного песка. Фотография Прокудина-Горского, Урал, начало XX века

8.5. Добыча золота на речке Bonanza Creek
8.5. Добыча золота на речке Bonanza Creek

Получение

Для получения золота используются его основные физические и химические свойства: присутствие в природе в самородном состоянии, способность реагировать лишь с немногими веществами (ртуть, цианиды). C развитием современных технологий более популярными становятся химические способы.

получение золота
получение золота

Промывка

Метод промывки основан на высокой плотности золота, благодаря которой в потоке воды, минералы с плотностью меньше золота (а это почти все минералы земной коры) смываются и металл концентрируется в тяжёлой фракции, песка состоящего из минералов повышенной плотности, который называется шлихом. Этот процесс называется отмывкой шлиха или шлихованием. В небольших объёмах её можно проводить вручную, при помощи промывочного лотка. Этот способ используется с древнейших времён, и до сих пор для отработки маленьких россыпных месторождений старателями, но основное его применение — поиск месторождений золота, алмазов и других ценных металлов.

Промывка используется для разработки крупных россыпных месторождений, но при этом применяются специальные технические устройства: драги и промывочные устройства. Полученные шлихи, кроме золота, содержат множество других плотных минералов и металл из них извлекается, например, путём амальгамации.

8.6. Драга
8.6. Драга

Методом промывки разрабатываются все россыпные месторождения золота, ограничено он применяется на коренных месторождениях. Для этого породу дробят и затем подвергают промывке. Этот метод не может быть применён на месторождениях с рассеянным золотом, где оно так распылено в породе, что после дробления не обособляется в отдельные зёрна и смывается при промывке вместе с другими минералами. К сожалению, при промывке теряется не только мелкое золото, которое легко смывается с промывочной колоды, но и крупные самородки, гидравлическая крупность которых не позволяет им спокойно оседать в ячейках коврика. Поэтому на драгах и на промприборах обязательно следят за крупными катящимися обломками — это вполне могут оказаться самородки!

промывка золота
промывка золота

Этот метод добычи золота исторически был первым, и он очень дёшев, потому что не требует строительства дорогих заводов, и в случае речных отложений не нужно дробить породу. Экономически рентабельна отработка россыпей с содержанием золота более 0,1 г на 1 кубический метр рыхлой породы (песков, суглинков и т. д.).

Амальгамация

Метод амальгамации основан на способности ртути образовывать сплавы — амальгамы с различными металлами, в том числе и с золотом. В этом методе увлажнённая дроблёная порода смешивалась со ртутью и подвергалась дополнительному измельчению в мельницах — бегунных чашах. Амальгаму золота (и сопутствующих металлов) извлекали из получившегося шлама промывкой, после чего ртуть отгонялась из собранной амальгамы и использовалась повторно. Метод амальгамации известен с I века до н. э., наибольшие масштабы приобрёл в американских колониях Испании начиная с XVI века: это стало возможным благодаря наличию в Испании огромного ртутного месторождения — Альмаден. В более позднее время использовался метод внешней амальгамации, когда дроблёная золотоносная порода при промывке пропускалась через обогатительные шлюзы, выстланные медными листами, покрытыми тонким слоем ртути. Метод амальгамации применим только на месторождениях с высоким содержанием золота или уже при его обогащении. Сейчас он используется очень редко, главным образом старателями в Африке и Южной Америке.

амальгамация
амальгамация

Цианирование

Золото растворяется в растворах синильной кислоты и её солей, и это его свойство дало начало ряду методов извлечения путем цианирования руд.

Метод цианирования основан на реакции золота с цианидами в присутствии кислорода воздуха: измельчённая золотоносная порода обрабатывается разбавленным (0,3-0,03 %) раствором цианида натрия, золото из образующегося раствора цианоаурата натрия Na[Au(CN)2] осаждается либо цинковой пылью, либо на специальных ионнообменых смолах.

ионообменная смола
ионообменная смола

Метод цианирования первоначально применялся на крупных заводах, где порода дробилась и цианирование проводилось в специальных чанах. Однако развитие технологии привело к появлению метода кучного выщелачивания, который заключается в следующем: готовится водонепроницаемая площадка, на неё насыпается руда и её заливают растворами цианидов, которые, просачиваясь через толщу породы, растворяют золото. После этого они поступают в специальные колонны, в которых золото осаждается, а регенерированный раствор вновь отправляется на кучу.

метод цианирования
метод цианирования

Метод цианирования ограничен минеральным составом руд, он неприменим, если руда содержит большое количество сульфидов или арсенидов, так как цианиды реагируют с этими минералами. Поэтому цианированием перерабатываются малосульфидные руды или руды из зоны окисления, в которой сульфиды и арсениды окислены атмосферным кислородом.

Для извлечения золота из сульфидных руд используются сложные многоэтапные технологии. Золото, добытое из месторождений, содержит различные примеси, поэтому его подвергают специальным процессам высокой очистки, которые производятся на аффинажных заводах.

Регенерация

Осуществляется действием 10 % раствора щелочи на растворы солей золота с последующим осаждением аффинажного золота на алюминий из горячего раствора гидрооксида.

регенерация золото
регенерация золото

Применение

Имеющееся в настоящее время в мире золото распределено так: около 10 % — в промышленных изделиях, остальное делится приблизительно поровну между централизованными запасами (в основном, в виде стандартных слитков химически чистого золота), собственностью частных лиц в виде слитков и ювелирными изделиями.

золото ювелирка
золото ювелирка

Как объект инвестирования. Золото является важнейшим элементом мировой финансовой системы, поскольку данный металл не подвержен коррозии, имеет много сфер технического применения, а запасы его невелики. Золото практически не терялось в процессе исторических катаклизмов, а лишь накапливалось и переплавлялось. В настоящее время мировые банковские резервы золота оцениваются в 32 тыс. тонн (если сплавить все это золото воедино, получится куб со стороной всего лишь 12 м).

Золото издавна использовалось многими народами в качестве денег. Золотые монеты — самый хорошо сохраняющийся памятник старины. Однако как монопольный денежный товар оно утвердилось только к XIX веку. Вплоть до Первой мировой войны все мировые валюты были основаны на золотом стандарте (период 1870—1914 называют «золотым веком»). Бумажные купюры в это время выполняли роль удостоверений о наличии золота. Они свободно обменивались на золото.

золото монеты
золото монеты

В промышленности. По своей химической стойкости и механической прочности золото уступает большинству платиноидов, но незаменимо, как материал для электрических контактов. Поэтому в микроэлектронике золотые проводники и гальванические покрытия золотом контактных поверхностей, разъёмов, печатных плат используются очень широко.

Золото используется в качестве мишени в ядерных исследованиях, в качестве покрытия зеркал, работающих в дальнем инфракрасном диапазоне, в качестве специальной оболочки в нейтронной бомбе.

нейтронная бомба
нейтронная бомба

Золотые припои очень хорошо смачивают различные металлические поверхности и применяются при пайке металлов. Тонкие прокладки, изготовленные из мягких сплавов золота, используются в технике сверхвысокого вакуума.

Золочение металлов (в древности — исключительно амальгамный метод, в настоящее время — преимущественно гальваническое) широко используется в качестве метода защиты от коррозии. Хотя такое покрытие неблагородных металлов имеет существенные недостатки (мягкость покрытия, высокий потенциал при точечной коррозии), оно распространено также из-за того, что готовое изделие приобретает вид очень дорогого, «золотого».

золотое
золотое

Золото зарегистрировано в качестве пищевой добавки Е175.

В ювелирных изделиях. Традиционным и самым крупным потребителем золота является ювелирная промышленность. Ювелирные изделия изготавливают не из чистого золота, а из его сплавов с другими металлами, значительно превосходящими золото по механической прочности и стойкости. В настоящее время для этого служат сплавы Au-Ag-Cu, которые могут содержить добавки цинка, никеля, кобальта, палладия. Стойкость к коррозии таких сплавов определяются, в основном, содержанием в них золота, а цветовые оттенки и механические свойства — соотношением серебра и меди.

Важнейшей характеристикой ювелирных изделий является их проба, характеризующая содержание в них золота.

8.7. Золотые изделия
8.7. Золотые изделия

В стоматологии. Значительные количества золота потребляет стоматология: коронки и зубные протезы изготовляют из сплавов золота с серебром, медью, никелем, платиной, цинком. Такие сплавы сочетают коррозионную стойкость с высокими механическими свойствами.

В фармакологи. Соединения золота входят в состав некоторых медицинских препаратов, используемых для лечения ряда заболеваний (туберкулёза,ревматоидных артритов и т. д.). Радиоактивное золото используют при лечении злокачественных опухолей.

Цены на золото

В 1792 в США было установлено, что 1 унция золота будет стоить 19,3 $. В 1834 году за унцию давали уже 20,67 $, поскольку США не имели достаточного золотого запаса, чтобы обеспечить весь объём выпущенных денег, и курс валюты приходилось снижать.

золто девальвауия
золто девальвауия

После Первой мировой войны девальвация продолжалась. В 1934 году за 1 унцию золота давали 35 $. Несмотря на экономический кризис, США пытались сохранить фиксированную привязку доллара к золоту, ради этого поднималась учётная ставка, но это не помогло. Однако в связи с последовавшими войнами золото из Старого Света стало перемещаться в Новый, что восстановило на время привязку доллара к золоту.

В 1944 было принято Бреттон-Вудское соглашение. Был введен золотодевизный стандарт, основанный на золоте и двух валютах — долларе США и фунте стерлингов Великобритании, что положило конец монополии золотого стандарта. Согласно новым правилам, доллар становился единственной валютой, напрямую привязанной к золоту. Казначейство США обязывалось обменивать доллары на золото иностранным правительственным учреждениям и центральным банкам в соотношении 35 $ за тройскую унцию. Фактически золото превратилось из основной в резервную валюту.

золотодевизный стандарт
золотодевизный стандарт

В конце 1960-х годов высокая инфляция в США вновь сделала невозможным сохранение золотой привязки на прежнем уровне, ситуацию осложнял и внешнеторговый дефицит США. Рыночная цена золота стала ощутимо превышать официально установленную. В 1971 содержание золота в долларе было снижено до 38 $ за унцию, а в 1973 — до 42,22 $ за унцию. В 1971 президент США Ричард Никсон отменил привязку доллара к золоту, хотя официально этот шаг был подтвержден лишь в 1976, когда была создана так называемая ямайская валютная система плавающих курсов. Это означало, что доллар больше не был обеспечен ничем, кроме долговых обязательств США.

доллар
доллар

После этого золото превратилось в особый инвестиционный товар. Инвесторы на протяжении многих лет доверяли исключительно золоту. К концу 1974 цены на золото подскочили до 195 $ за унцию, а к 1978 — до 200 $ за унцию. К началу 1980 года цена на золото достигло рекордной отметки — 850 $ за унцию (свыше 2000 в ценах 2008 года), после чего она начала постепенно падать. В конце 1987 года она составляла около 500 $ за унцию. Самое быстрое падение произошло в 1996—1999 гг., когда цена на золото снизилась с 420 до 260 $ за унцию.

Как бы то ни было, падение прекратилось и снова начался рост цены на золото в связи с соглашением ведущих центральных банков об ограничении продаж золота в 1999 году. К концу 2006 года цена на унцию золота достигла 620 $, а к концу 2007 года уже около 800 $. В начале 2008 года цена золота превысила рубеж в 1000 долларов за унцию. Тем не менее, в сравнимых ценах золото не дошло до пика 80х — выше 2000$. В середине октября 2009 года цена золота колебалась в пределах 1060 $ — 1070 $ за тройскую унцию.

тройская унция
тройская унция

Золото для инвестиций выступает в нескольких формах — золотые слитки, золотые монеты, золотой песок. Инвестиционные монеты являются лучшим средством для инвестиций в РФ: покупатель не платит НДС. Тем не менее, цена за 1 грамм золота в монетах в России превышает цену 1 грамма в слитках даже с учетом НДС и процентов на спред последнего (например, в Сбербанке РФ). В отличие от аукционов E-bay, где стоимость чётко коррелирует с мировой ценой. Золото в монетах чеканки Uncirculated (название чеканки для инвестиционных монет) может стоить на 20-30 % дороже золота в слитках 50 или 100 граммовых, даже с учетом того, что за золото в слитке платится 18 % НДС и проценты так называемого «спреда» банку (около 2 % на покупку золота банком и 2 % на его продажу Вам, то есть в сумме около 4 % помимо НДС).

Кроме того, динамика цен на золото является важнейшим экономическим индикатором, позволяя оценить склонность инвесторов к риску. Зачастую можно наблюдать, что цена на золото и фондовые индексы движутся в противофазе, так как в периоды неустойчивой экономической ситуации инвесторы предпочитают консервативные активы, защищенные от полного обесценивания. И наоборот, когда ожидания роста экономики становятся оптимистичнее, аппетиты к повышенной доходности растут, заставляя котировки жёлтого металла снижаться.

желтый металл
желтый металл

Золотой запас России

Запасы золота в государственном резерве России в декабре 2008 г. составили 495,9 тонн (2,2 % от всех государств мира). Доля золота в общем объёме золотовалютных резервов России в марте 2006 составила 3,8 %. Россия занимает 9 место в мире по объёму золота, находящегося в государственном резерве.

8.8. 5 рублей золотом Александра I 1822
8.8. 5 рублей золотом Александра I 1822

                Серебро

Серебро́ — элемент побочной подгруппы первой группы, пятого периода периодической системы химических элементов Д. И. Менделеева, с атомным номером 47. Обозначается символом Ag (лат. Argentum). Один из дефицитных элементов.

Простое вещество серебро (CAS-номер: 7440-22-4) — ковкий, пластичный благородный металл серебристо-белого цвета. Кристаллическая решётка — гранецентрированная кубическая. Температура плавления — 963 °C, плотность — 10,5 г/см³.

9.1. Серебро
9.1. Серебро

9.2. Серебряная монета
9.2. Серебряная монета

История

Серебро известно человечеству с древнейших времён. Это связано с тем, что в своё время серебро, равно как и золото, часто встречалось в самородном виде — его не приходилось выплавлять из руд. Это предопределило довольно значительную роль серебра в культурных традициях различных народов. В Ассирии и Вавилоне серебро считалось священным металлом и являлось символом Луны. В средние века серебро и его соединения были очень популярны среди алхимиков. С середины XIII века серебро становится традиционным материалом для изготовления посуды. Кроме того, серебро и по сей день используется для чеканки монет.

монета серебро
монета серебро

Происхождение названия

Достаточно очевидно, что русск. серебро, польск. srebro, болг. сребро, ст.-слав. сьребро восходят к праславянскому *sьrebro, которое имеет соответствия в балтийских (лит. sidabras, др.-прусск. sirablan) и германских (готск. silubr, нем. Silber, англ. silver) языках. Дальнейшая этимология за пределами германо-балто-славянского круга языков неясна, предполагают либо сближение с анатолийским subau-ro «блестящий», либо раннее заимствование из языков Ближнего Востока: ср. аккадск. sarpu «очищенное серебро», от аккадск. sarapu «очищать, выплавлять». По-гречески серебро — «άργυρος», «árgyros», от индоевропейского корня «*H₂erǵó-, *H₂erǵí-», означающего «белый», «блистающий». Отсюда происходит и его латинское название — «argentum».

русское серебро
русское серебро

Нахождение в природе

Определённая часть благородных и цветных металлов встречается в природе в самородной форме. Известны и документально подтверждены факты нахождения не просто больших, а огромных самородков серебра. Так, например, в 1477 году на руднике «Святой Георгий» (месторождение Шнееберг в Рудных горах в 40-45 км от города Фрайберг) был обнаружен самородок серебра весом 20 т. Глыбу серебра размером 1 х 1 х 2,2 м выволокли из горной выработки, устроили на ней праздничный обед, а затем раскололи и взвесили. В Дании, в музее Копенгагена, находится самородок весом 254 кг, обнаруженный в 1666 году на норвежском руднике Конгсберг. Крупные самородки обнаруживали и на других континентах. В настоящее время в здании парламента Канады хранится одна из добытых на месторождении Кобальт в Канаде самородных пластин серебра, имеющая вес 612 кг. Другая пластина, найденная на том же месторождении и получившая за свои размеры название «серебряный тротуар», имела длину около 30 м и содержала 20 т серебра. Однако, при всей внушительности когда-либо обнаруженных находок, следует отметить, что серебро химически более активно, чем золото, и по этой причине реже встречается в природе в самородном виде.

самородок серебро
самородок серебро

Известно более 50 природных минералов серебра, из которых важное промышленное значение имеют лишь 15-20, в том числе:

самородное серебро;

электрум (золото-серебро);

кюстелит (серебро-золото);

аргентит (серебро-сера);

прустит (серебро-мышьяк-сера);

бромаргерит (серебро-бром);

кераргирит (серебро-хлор);

пираргирит (серебро-сурьма-сера);

стефанит (серебро-сурьма-сера);

полибазит (серебро-медь-сурьма-сера);

фрейбергит (медь-сера-серебро);

аргентоярозит (серебро-железо-сера);

дискразит (серебро-сурьма);

агвиларит (серебро-селен-сера) и другие.

Как и другим благородным металлам, серебру свойственны два типа проявлений:

- собственно серебряные месторождения, где оно составляет более 50 % стоимости всех полезных компонентов;

- комплексные серебросодержащие месторождения (в которых серебро входит в состав руд цветных, легирующих и благородных металлов в качестве попутного компонента).

Собственно серебряные месторождения играют достаточно существенную роль в мировой добыче серебра, однако следует отметить, что основные разведанные запасы серебра (75 %) приходятся на долю комплексных месторождений.

9.3. Самородок серебра
9.3. Самородок серебра

Применение

Так как обладает наибольшей электропроводностью, теплопроводностью и стойкостью к окислению кислородом при обычных условиях, применяется для контактов электротехнических изделий, например, контакты реле, ламели, а также многослойных керамических конденсаторов.

В составе припоев: медносеребряный припой ПСР-45 используется для пайки медных котлов, чем выше процент серебра, тем выше качество; иногда также, добавляя его к свинцу в количестве 5 %, им заменяют оловянный припой.

медносербряный припой
медносербряный припой

В составе сплавов: для изготовления катодов гальванических элементов (батареек).

Применяется как драгоценный металл в ювелирном деле (обычно в сплаве с медью, иногда с никелем и другими металлами).

Используется при чеканке монет, наград - орденов и медалей.

Галогениды серебра и нитрат серебра используются в фотографии, так как обладают высокой светочувствительностью.

Из-за высочайшей электропроводности и стойкости к окислению применяется:

- в электротехнике и электронике как покрытие ответственных контактов

- в СВЧ технике как покрытие внутренней поверхности волноводов

- Используется как покрытие для зеркал с высокой отражающей способностью (в обычных зеркалах используется алюминий).

Часто используется как катализатор в реакциях окисления, например при производстве формальдегида из метанола.

Используется как дезинфицирующее вещество, в основном для обеззараживания воды. Некоторое время назад для лечения простуды использовали раствор протаргол и колларгол, которые представляли собой коллоидное серебро.

самородок
самородок

Области применения серебра постоянно расширяются и его применение — это не только сплавы, но и химические соединения. Определённое количество серебра постоянно расходуется для производства серебряно-цинковых и серебряно-кадмиевых аккумуляторных батарей, обладающих очень высокой энергоплотностью и массовой энергоёмкостью и способных при малом внутреннем сопротивлении выдавать в нагрузку очень большие токи.

ток в металлах
ток в металлах

Серебро используется в качестве добавки (0,1—0,4 %) к свинцу для отливки токоотводов положительных пластин специальных свинцовых аккумуляторов (очень большой срок службы (до 10—12 лет) и малое внутреннее сопротивление).

Хлорид серебра используется в хлор-серебряно-цинковых батареях, а также для покрытий некоторых радарных поверхностей. Кроме того, хлорид серебра, прозрачный в инфракрасной области спектра, используется в инфракрасной оптике.

инфракрасная оптика
инфракрасная оптика

Монокристаллы фторида серебра используются для генерации лазерного излучения с длиной волны 0,193 мкм (ультрафиолетовое излучение).

Серебро используется в качестве катализатора в фильтрах противогазов.

Ацетиленид серебра (карбид) изредка применяется как мощное инициирующее взрывчатое вещество (детонаторы).

Фосфат серебра используется для варки специального стекла, используемого для дозиметрии излучений. Примерный состав такого стекла: фосфат алюминия — 42 %, фосфат бария — 25 %, фосфат калия — 25 %, фосфат серебра — 8 %.

фосфат калия
фосфат калия

Перманганат серебра, кристаллический тёмно-фиолетовый порошок, растворимый в воде; используется в противогазах. В некоторых специальных случаях серебро так же используется в сухих гальванических элементах следующих систем: хлор-серебряный элемент, бром-серебряный элемент, йод-серебряный элемент.

Серебро зарегистрировано в качестве пищевой добавки Е174.

9.4. Серебряная цепочка 875-й пробы
9.4. Серебряная цепочка 875-й пробы

Добыча серебра

Предполагается, что первые месторождения серебра находились в Сирии в (5000-3400 гг. до н. э.), откуда металл привозили в Египет.

В VI—V веках н. э. центр добычи серебра переместился в Лаврийские рудники в Греции.

C IV по середину I века до н. э. лидером по производству серебра были Испания и Карфаген.

Во II—XIII вв. действовало множество рудников по всей Европе, которые постепенно истощались.

В XV—XVI вв. на первый план выходят Рудные горы.

рудные горы
рудные горы

Видео 15

Освоение Америки привело к открытию богатейших месторождений серебра в Кордильерах. Главным источником становится Мексика, где в 1521—1945 гг. было добыто около 205 тыс. т металла — около трети всей добычи за этот период. В крупнейшем месторождении Южной Америки — Потоси — за период с 1556 по 1783 год добыто серебра на 820513893 песо и 6 «прочных реалов» (последний в 1732 году равнялся 85 мараведи).

В России первое серебро было добыто 1704 году на Нерчинских рудниках Забайкалья. Некоторое количество добывалось на Алтае. Лишь в середине XX века освоены многочисленные месторождения на Дальнем Востоке.

дальний восток
дальний восток

В 2008 году  всего добыто 20 900 т серебра. Лидером добычи является Перу (3 600 т), далее следуют Мексика (3 000 т), Китай (2 600 т), Чили (2 000 т), Австралия (1 800 т), Польша (1 300 т), США (1 120 т), Канада (800 т).

На 2008 год, лидером добычи серебра в России является компания Полиметалл, добывшая в 2008 году 535 т.

Мировые запасы серебра оцениваются в 570 000 т.

В медицине

Одной из важных сфер использования серебра являлась алхимия, тесно связанная с медициной. Уже за 3 тыс. лет до н. э. в Китае, Персии и Египте были известны лечебные свойства самородного серебра. Древние египтяне, например, прикладывали серебряную пластину к ранам, добиваясь их быстрого заживления. О способности этого металла долгое время сохранять воду пригодной для питья также знали с древних времен. Например, персидский царь Кир в военных походах перевозил воду только в серебряных сосудах. Знаменитый средневековый врач Парацельс лечил некоторые болезни «лунным» камнем — азотнокислым серебром (ляпис). Этим средством в медицине пользуются и поныне.

лунный камень
лунный камень

Развитие фармакологии и химии, появление множества новых природных и синтетических лекарственных форм не уменьшили внимания современных медиков к этому металлу. В наши годы оно продолжает широко использоваться в индийской фармакологии (для изготовления традиционных в Индии аурведических препаратов). Аюрведа (Ayurveda) — это древний способ диагностики заболеваний и лечения, малоизвестный за пределами Индии. Более 500 млн человек в Индии принимают такие препараты, поэтому очевидно, что потребление серебра в фармакологии страны очень велико. Сравнительно недавно современные исследования клеток организма на содержание серебра привели к заключению, что оно повышено в клетках мозга. Таким образом, сделан вывод, что серебро является металлом необходимым для жизнедеятельности человеческого организма и что открытые пять тысячелетий назад лечебные свойства серебра не утратили своей актуальности и в настоящее время.

руда
руда

Мелкораздробленное серебро широко применяется для обеззараживания воды. Вода, настоянная на порошке серебра (как правило, применяют посеребренный песок) или профильтрованная через такой песок, почти полностью обеззараживается. Серебро в виде ионов активно взаимодействует с различными другими ионами и молекулами. Малые концентрации полезны, так как серебро уничтожает многие болезнетворные бактерии. Установлено также, что ионы серебра в малых концентрациях способствуют повышению общей сопротивляемости организма к инфекционным заболеваниям. Развивая это направление использования, в довершение к зубным пастам, защитным карандашам, керамическим плиткам, покрытым серебром, в Японии даже стали изготавливать ладан, который содержит ионизированное серебро и при сжигании высвобождает ионы, убивающие бактерии. На этом свойстве серебра основано действие таких лекарственных препаратов, как протаргол, колларгол и др., представляющих собой коллоидные формы серебра и способствующих излечению гнойных поражений глаз.

ладан драгоценные металлы
ладан драгоценные металлы

Давно известно что если к серебряным электродам приложить напряжение в несколько вольт, то их обеззараживающее действие заметно усиливается (данный эффект использовался в портативных бытовых приборах для обеззараживания воды). Значительное усиление эффекта наблюдается если на поверхности электродов выращивать серебряные наностолбики. При этом напряжение не обязательно прикладывать непосредственно к электродам, а можно создавать внешним полем.

Ещё более эффективно действует слабый раствор комплексного соединения серебра с аммиаком, применяющийся в медицине под названием аммарген (производное от слов «аммиак» и «аргентум»). Нитраты серебра в виде раствора аммаргена широко применяются для промывания ран или слизистой оболочки при различных воспалительных состояниях, а также используются в изготовлении различных антибактериальных средств.

прибор медикаменты
прибор медикаменты

       Металлы платиновой группы

Металлы платиновой группы (МПГ, Платиновая группа, Платиновые металлы, Платиноиды) — коллективное обозначение шести переходных металлических элементов (рутений, родий, палладий, осмий, иридий, платина), имеющих схожие физические и химические свойства, и, как правило, встречающихся в одних и тех же месторождениях. В связи с этим, имеют схожую историю открытия и изучения, добычу, производство и применение. Металлы платиновой группы являются благородными и драгоценными металлами. В природе, чаще всего встречаются, в полиметаллических (медно-никелевых) рудах, а также в месторождениях золота и платины. Иногда, металлы платиновой группы подразделяют на две триады: рутений, родий и палладий — лёгкие платиновые металлы и платина, иридий и осмий — тяжёлые платиновые металлы.

металлы платиновой группы
металлы платиновой группы

Запасы

Содержание платиновых металлов в земной коре (кларк) оценивается, как 8 % для платины, 9 % для палладия и 11 % для остальных платиновых металлов[5].

Общие запасы металлов платиновой группы на начало 2009 года оцениваются в 100 млн кг. Причем распределены они, также неравномерно: ЮАР (63,00 млн кг разведанных запасов при 70,00 млн кг общих), Россия (6,20/6,60), США (0.90/2.00), Канада (0,31/0,39)[6].

норильск завод работник
норильск завод работник

В России почти вся добыча металлов платиновой группы целиком сосредоточена в рамках «Норильского никеля» (15 % мирового производства платины и 55 % производства палладия).

                              Платина

Платина — 78 элемент периодической таблицы, атомная масса 195,08; благородный металл серо-стального цвета.

10.1. Платина
10.1. Платина

10.2. Самородная платина
10.2. Самородная платина

История

В Старом Свете платина не была известна, однако цивилизации Анд (инки и чибча) добывали и использовали её с незапамятных времён.

В Европе платина была неизвестна до XVIII в. В 1748 г. испанский математик и мореплаватель А. де Ульоа первым привез на европейский континент образцы самородной платины, найденной в Перу. Впервые в чистом виде из руд платина была получена английским химиком У. Волластоном в 1803 г. Итальянский химик Джилиус Скалигер в 1835 году открыл неразложимость платины и таким образом доказал, что она является независимым химическим элементом.

платина химический элемент
платина химический элемент

В России еще в 1819 году в россыпном золоте, добытом на Урале был обнаружен «новый сибирский металл». Сначала его называли белым золотом, платина встречалась на Верх-Исетских, а затем и на Невьянских и Билимбаевских приисках. Богатые россыпи платины были открыты во второй половине 1824 года, а на следующий год в России началась ее добыча.

добыча платины
добыча платины

Происхождение названия

Название платине было дано испанскими конкистадорами, которые в середине XVI в. впервые познакомились в Южной Америке (на территории современной Колумбии) с новым металлом, внешне похожим на серебро (исп. plata). Слово исп. Platina буквально означает «маленькое серебро», «серебришко». Объясняется такое пренебрежительное название исключительной тугоплавкостью платины, которая не поддавалась переплавке, долгое время не находила применения и ценилась вдвое ниже, чем серебро.

название платина
название платина

Физические свойства

Серовато-белый пластичный металл, температуры плавления и кипения — 1769 °C и 3800 °C, удельное электрическое сопротивление — 0,098 мкОм•м. Платина — один из самых тяжелых (плотность 21,5 г/см³; атомная плотность 6.62•1022 ат/см³) и самых редких металлов: среднее содержание в земной коре 5•10−7% по массе.

платина - тяжелая
платина - тяжелая

Химические свойства

По химическим свойствам платина похожа на палладий, но проявляет большую химическую устойчивость. Реагирует только с горячей царской водкой: 3Pt + 4HNO3 + 18HCl = 3H2[PtCl6] + 4NO + 8H2O

Платина медленно растворяется в горячей серной кислоте и жидком броме. Она не взаимодействует с другими минеральными и органическими кислотами. При нагревании реагирует со щелочами и пероксидом натрия, галогенами (особенно в присутствии галогенидов щелочных металлов): Pt + 2Cl2 + 2NaCl = Na2[PtCl6]. При нагревании платина реагирует с серой, селеном, теллуром, углеродом и кремнием. Как и палладий, платина может растворять молекулярный водород, но объем поглощаемого водорода меньше и способность его отдавать при нагревании у платины меньше.

горячая серная кислота
горячая серная кислота

При нагревании платина реагирует с кислородом с образованием летучих оксидов. Выделены следующие оксиды платины: черный PtO, коричневый PtO2, красновато-коричневый PtO3, а также Pt2O3 и Pt3O4.

Для платины известны гидроксиды Pt(OH)2 и Pt(OH)4. Получают их при щелочном гидролизе соответствующих хлорплатинатов, например: Na2PtCl4 + 2NaOH = 4NaCl + Pt(OH)2I, Na2PtCl6 + 4NaOH = 6NaCl + Pt(OH)4I. Эти гидроксиды проявляют амфотерные свойства: Pt(OH)2 + 2NaOH = Na2[Pt(OH)4], Pt(OH)2 +4HCl = H2[PtCl4] + 2H2O, Pt(OH)4 + 6HCl = H2[PtCl6] + 4H2O, Pt(OH)4 + 2NaOH = Na2[Pt(OH)6]. Гексафторид PtF6 — один из сильнейших окислителей, способный окислить молекулы кислорода, ксенона или NO: O2 + PtF6 = O2+[PtF6]-.

молекулы кислорода
молекулы кислорода

C обнаруженного Н. Бартлеттом взаимодействия между Хе и PtF6, приводящего к образованию XePtF6, началась химия инертных газов. PtF6 получают фторированием платины при 1000 °C под давлением. Фторирование платины при нормальным давлении и температуре 350—400 °C даёт фторид Pt(IV): Pt + 2F2 = PtF4 Фториды платины гигроскопичны и разлагаются водой. Тетрахлорид платины (IV) с водой образует гидраты PtCl4·nH2O, где n = 1, 4, 5 и 7. Растворением PtCl4 в соляной кислоте получают платинохлористоводородные кислоты H[PtCl5] и H2[PtCl6]. Синтезированы такие галогениды платины как PtBr4, PtCl2, PtCl2·2PtCl3, PtBr2 и PtI2. Для платины характерно образование комплексных соединений состава [PtX4]2- и [PtX6]2-. Изучая комплексы платины, А. Вернер сформулировал теорию комплексных соединений и объяснил природу возникновения изомеров в комплексных соединениях.

Реакционная способность

Платина является одним из самых инертных металлов. Она нерастворима в кислотах и щелочах, за исключением царской водки. При комнатной температуре платина медленно окисляется кислородом воздуха, давая прочную плёнку оксидов. Платина также непосредственно реагирует с бромом, растворяясь в нём.

бром
бром

При нагревании платина становится более реакционноспособной. Она реагирует с пероксидами, а при контакте с кислородом воздуха — с щелочами. Тонкая платиновая проволока горит во фторе с выделением большого количества тепла. Реакции с другими неметаллами (хлором, серой, фосфором) происходят менее охотно. При более сильном нагревании платина реагирует с углеродом и кремнием, образуя твёрдые растворы, аналогично металлам группы железа.

сера
сера

В своих соединениях платина проявляет почти все степени окисления от 0 до +8, из которых наиболее устойчивы +2 и +4. Для платины характерно образование многочисленных комплексных соединений, которых известно много сотен. Многие из них носят имена изучавших их химиков (соли Косса, Магнуса, Пейроне, Цейзе, Чугаева и т. д.). Большой вклад в изучение таких соединений внес русский химик Л. А. Чугаев (1873−1922), первый директор созданного в 1918 году Института по изучению платины.

чугаев
чугаев

Гексафторид платины PtF6 является одним из сильнейших окислителей среди всех известных химических соединений. С помощью него, в частности, канадский химик Нейл Бартлетт в 1962 году получил первое настоящее химическое соединение ксенона XePtF6.

Производство

До 1748 г. платина добывалась и производилась только на территории Америки и в Старом Свете не была известна.

Видео 16

Когда платину стали завозить в Европу её цена была вдвое ниже серебра. Ювелиры очень быстро обнаружили, что платина хорошо сплавляется с золотом, а так как плотность платины выше чем у золота, то незначительные добавки серебра позволила изготавливать подделки, которые невозможно было отличить от золотых изделий. Такого рода подделки получили столь широкое распространение, что испанский король приказал прекратить ввоз платины, а оставшиеся запасы утопить в море. Этот закон просуществовал до 1778 года. После отмены закона потребность в платине была небольшой, её использовали в основном для создания химического оборудования, приспособлений и в качестве катализаторов. Добываемой в Америке платины для этих целей было достаточно. Ни о каком значимом промышленном производстве говорить не приходится.

платина
платина

В 1819 году платину впервые обнаружили на Урале близ Екатеринбурга, а в 1824 г. были открыты платиновые россыпи в Нижнетагильском округе. Разведанные запасы платины были столь велики, что Россия почти сразу заняла первое место в мире по добыче этого метала. Только в 1828 году в России было добыто 1,5 т платины — больше, чем за 100 лет в Южной Америке. К концу XIX века в России добывалось платины в 40 раз больше чем во всех остальных странах мира. Причем, представлена она была и весьма увесистыми самородками. Например, один из найденных на Урале самородков весил 9,6 кг.

платина самородки
платина самородки

К середине XIX в. в Англии и Франции были проведены обширные исследования по аффинажу платины. В 1859 году французский химик Анри Этьен Сент-Клер Девиль впервые разработал промышленный способ получения слитков чистой платины. С этого времени, почти вся добываемая на Урале платина скупалась английскими и французскими фирмами, в частности, «Джонсон, Маттей и К°». Позже к закупкам платины у России подключились американские и немецкие компании.

сент кдер девиль
сент кдер девиль

Даже после значительных зарубежных закупок, большая часть добываемой Россией платины не находила достойного применения. Поэтому, начиная с 1828 года, по предложения министра финансов Егора Канкрина, в России начали выпускать платиновые монеты номиналом 3,6 и 12 рублей. При этом, 12-рублевая платиновая монета имела массу 41,41 г, а в рублевой серебряной монете было 18 г чистого серебра. То есть по стоимости металла платиновые монеты были дороже серебряных в 5,2 раза. С 1828 по 1845 гг. было выпушено 1 372 000 трехрублевых монет, 17 582 шестирублевых и 3 303 двенадцатирублевых общей массой 14,7 т. Основную выгоду от добычи получали владельцы рудников — Демидовы. Оцените, — только в 1840 было добыто 3,4 т платины. В 1845 году, по настоянию министра финансов Фёдора Вронченко выпуск платиновых монет был прекращён и все они были срочно изъяты из обращения. Основной версией столь поспешного шага считается повышение Европейских цен на платину, в результате которого монеты стали дороже номинала. После прекращения чеканки монет производство платины в России упало в 20 раз и к 1915 году на долю России приходилось лишь 95 % от мирового производства платины. Оставшиеся 5 % производила Колумбия. Причем, почти вся российская платина поступала на экспорт. Например, в 1867 году Англия скупила весь запас российской платины — более 16 т.

деньги платина
деньги платина

К концу XIX в. Россия производила 4,5 т. платины в год.

До Первой мировой войны второй после России страной по объемам добычи платины была Колумбия; с 1930-х гг. стала Канада, а после Второй мировой войны — Южная Африка.

В 1952 году Колумбия добыла 0,75 т платины, США — 0,88 т, в Канада — 3,75 т, а Южно-Африканский Союз — 7,2 т. В СССР данные по добыче платины были засекречены.

В 2007 году в мире было добыто 213 т платины, а в 2008 году — 200 т. Лидерами добычи были: ЮАР (в 2007 году добыто 166,0 т, а в 2008 году — 153,0 т), Россия (27,0/25,0), Канада (6,2/7,2), Зимбабве (5,3/5,6), США (3,9/3,7), Колумбия (1,4/1,7).[3]

норильский никель
норильский никель

Лидером добычи платины в России является ГМК «Норильский никель».

Разведанные мировые запасы металлов платиновой группы составляют около 80 000 т и распределены, в основном, между Южной Африкой (87,5 %), Россией (8,3 %) и США (2,5 %).

Применение

В технике. Платина применяется как катализатор (чаще всего в сплаве с родием, а также в виде платиновой черни — тонкого порошка платины, получаемой восстановлением ее соединений).

Платина применяется в ювелирном и зубоврачебном деле, а также в медицине.

Изготовление стойкой химически и к нагреванию лабораторной посуды.

Изготовление миниатюрных магнитов огромной силы (сплав платина-кобальт, ПлК-78).

Специальные зеркала для лазерной техники.

компоненты лазерной установки
компоненты лазерной установки

Чрезвычайно долговечные и стабильные электроконтакты и сплавы для радиотехники (ПлИ-10, ПлИ-20, ПлИ-30 (платина-иридий).

Гальванические покрытия.

Перегонные реторты для производства плавиковой кислоты.

Электроды для получения перхлоратов, перборатов, перкарбонатов, пероксодвусерной кислоты (фактически на платине держится все мировое производство перекиси водорода: электролиз серной кислоты — пероксодвусерная кислота — гидролиз — отгонка перекиси водорода).

перхолаторы
перхолаторы

Нерастворимые аноды в гальванотехнике.

Анодные штанги для защиты от коррозии корпусов подводных лодок.

Нагревательные элементы печей сопротивления.

В медицине. Соединения платины (преимущественно, тетрахлорплатинаты) применяются, как цитостатики («цис-платина»). Однако в настоящее время имеются более эффективные противораковые лекарственные средства.

В ювелирном деле. Платина и её сплавы широко используются для производства ювелирных изделий.

изделия из платины
изделия из платины

Ежегодно мировая ювелирная промышленность потребляет около 50 тонн платины. До 2001 года большая часть ювелирных изделий из платины потреблялась в Японии. С 2001 года на долю Китая приходится примерно 50 % мировых продаж. В 1980 г. Китай потреблял около 1 % ювелирных изделий из платины. В настоящее время в Китае ежегодно продаётся около 10 млн изделий из платины общей массой около 25 тонн.

Российский спрос на ювелирную платину составляет 0,1 % от мирового уровня.

Монетарная функция

Платина, золото и серебро — основные металлы, выполняющие монетарную функцию. Однако платину стали использовать для изготовления монет на несколько тысячелетий позже золота и серебра.

моенты из платины
моенты из платины

Первые в мире платиновые монеты были выпущены и находились в обращении в Российской империи с 1828 по 1845 год. Чеканка началась с трехрублевиков. В 1829 г. «были учреждены платиновые дуплоны» (шестирублевики), а в 1830 г.— «квадрупли» (двенадцати-рублевики). Были отчеканены следующие номиналы монет: достоинством 3, 6 и 12 рублей. Трехрублевиков было отчеканено 1 371 691 шт., шестирубле-виков — 14 847 шт. и двенадцатирублевиков — 3474 шт.

монеты из платины
монеты из платины

В 1846 г. чеканка платиновой монеты была прекращена, хотя к этому году добыча уральской платины составила около 2000 пудов или 32 000 кг, из которых в монету было перечеканено 14 669 кг. Громадной количество платины, скопившейся на Петербургском монетном дворе частью в виде монеты, а частью в необработанном виде (по разным данным от 720 до 2000 пудов), было продано английской фирме Джонсон, Маттэ и Ко. В результате Англия, которая не добывала ни одного грамма платины, долго была в этой отрасли монополистом.

моенты
моенты

После 1846 года ни одна страна не позволяла себе «роскоши» вводить в обращение платиновые монеты. Выпускаемые разными странами в настоящее время платиновые монеты являются инвестиционными монетами. В период с 1992 по 1995 год инвестиционные платиновые монеты номиналами 25, 50 и 150 рублей выпускал Банк России.

10.3. Платиновая монета 1835 года номиналом 12 рублей
10.3. Платиновая монета 1835 года номиналом 12 рублей

10.4. Платиновая монета Канады номиналом 50 канадских долларов
10.4. Платиновая монета Канады номиналом 50 канадских долларов

10.5. Аверс и реверс монеты «платиновая коала» 1991 года чеканки
10.5. Аверс и реверс монеты «платиновая коала» 1991 года чеканки

10.6. Первая платиновая монета Эстонии, тираж 3000 шт
10.6. Первая платиновая монета Эстонии, тираж 3000 шт

10.7. Первая платиновая панда, 1987 год, тираж 2000 шт
10.7. Первая платиновая панда, 1987 год, тираж 2000 шт

Интересные факты

Самым крупным существующим в настоящий момент платиновым самородком является «Уральский гигант» весом 7 кг 860,5 г. Хранится в Алмазном фонде Московского Кремля.

алмазный фонд кремля
алмазный фонд кремля

В Южной Америке в XVII веке платину считали «поддельным серебром» и однажды её запасы для предотвращения фальшивомонетничества утопили в океане.

Первые в мире монеты из платины были выпущены в России (см. Платиновые монеты).

В цикле рассказов Айзека Азимова «Я, робот» и других его произведениях позитронный мозг роботов сделан из губчатой платины (точнее — сплава платины и иридия).

сплав платины и иридия
сплав платины и иридия
                              Рутений

Рутений — химический элемент с атомным номером 44 в периодической системе, обозначается символом Ru (лат. Ruthenium), Серебристо-серый хрупкий переходный металл, благородный металл.

12.1. Рутений
12.1. Рутений

Открыт профессором Казанского университета Карлом Клаусом в 1844 году. Клаус выделил его из уральской платиновой руды в чистом виде и указал на сходство между триадами рутений — родий — палладий и осмий — иридий — платина.

Значительным источником рутения для его добычи является выделение его из осколков деления ядерных материалов (плутоний, уран, торий) где его содержание в отработаных ТВЭЛах достигает 250 грамм на тонну «сгоревшего» ядерного топлива.

ядерное топливо
ядерное топливо

Видео 17

Применение

Небольшая добавка рутения (0,1 %) увеличивает коррозионную стойкость титана.

В сплаве с платиной используется для изготовления чрезвычайно износостойких электрических контактов.

Катализатор для многих химических реакций. Очень важное место рутения как катализатора в системах очистки воды орбитальных станций.

Уникальна также способность рутения к каталитическому связыванию атмосферного азота при комнатной температуре.

азот
азот

Рутений и его сплавы находят применение в качестве жаропрочных конструкционных материалов в аэрокосмической технике, и до 1500 °C по прочности превосходят лучшие сплавы молибдена и вольфрама (имея преимущество так же в высокой стойкости к окислению).

В последние годы широко изучается оксид рутения как материал для производства суперконденсаторов электроэнергии, удельная электрическая ёмкость свыше 700 Фарад/грамм.

сетка конденсатов
сетка конденсатов
                              Родий

Ро́дий — химический элемент с атомным номером 45 в периодической системе, обозначается символом Rh (лат. Rhodium), белого цвета. Твёрдый переходный металл, благородный металл платиновой группы. Открыт в Англии в 1803 году Уильямом Гайдом Волластоном.

13.1. Ро́дий
13.1. Ро́дий

13.2. Родиевая фольга и проволока
13.2. Родиевая фольга и проволока

13.3. Уильям Гайд Волластон
13.3. Уильям Гайд Волластон

Применение

Катализаторы. Родий применяется в катализаторах, в том числе в каталитических фильтрах-нейтрализаторах выхлопных газов автомобилей

Сплав родия с платиной очень эффективный катализатор для производства азотной кислоты окислением аммиака воздухом и до сих пор его применению нет альтернативной замены.

катализатор
катализатор

Конструкционный материал:

при производстве стекла (сплав платина-родий — фильеры для стеклонитей, для жидкокристаллических экранов). В связи с ростом производства жидкокристаллических устройств потребление родия быстро растёт (в 2005 в производстве стекла было использовано 1,55 тонны родия, в 2003 — 0,81 тонны).

стекло
стекло

Металлический родий используется для производства зеркал подвергающихся сильному нагреву (калению) для мощных лазерных систем (например фтороводородных лазеров), а так же для производства дифракционных решеток к приборам для анализа вещества (спектрометры).

Тигли из платино-родиевых сплавов используются в лабораторных исследованиях и для выращивания некоторых драгоценных камней и электрооптических кристаллов.

кристаллы
кристаллы

Термопары. Термопары платина-родий и др., в качестве очень эффективного и долговечного измерения высоких (до 2200 °C) температур нашли широкое применение сплавы родия с иридием (например ИР 40\60).

Ювелирное дело. Используются гальванические электролиты родирования (преимущественно сульфатные, сульфаматные и фосфатные) для получения износостойких и коррозионноустойчивых покрытий.

фосфаты
фосфаты

Холодный белый блеск родия хорошо сочетается с бриллиантами, фианитами и др. вставками. Так же родий добавляют в качестве легирующей, укрепляющей добавки в платину и палладий. Нанесение на ювелирное изделие родиевого покрытия уменьшает износ и увеличивает твердость изделия, защищая от царапин, и придает яркий блеск.

родиевое покрытие
родиевое покрытие

Цены

В феврале 2006 цены на родий достигли рекордного значения 3500 долл. за тройскую унцию согласно http://www.kitco.com/charts/rhodium.html . В январе 2008 года цены на родий установили новый рекорд — 7000 долл. за унцию. После пика в 10100 долл. за унцию цена на родий упала до 900 долл на конец ноября 2008 в связи с кризисом в автомобилестроении. В связи с очень высокими ценами на чистый родий и при значительном спросе и малом объёме добываемого родия, встает актуальная задача для решения острого дефицита родия, выделение его стабильного изотопа из осколков деления ядерного топлива (урана, плутония, тория), где он накапливается в значительных количествах (до 130—180 граммов на тонну осколков), и учитывая развитую атомную энергетику в крупнейших индустриальных странах, объём добычи реакторного родия в несколько раз превысит его добычу из руд. Кроме того, необходимы исследования также и по вопросу режимов работы реакторов, при которых количество родия в процентном отношении к массе осколков будет выше, и таким образом атомная промышленность может стать основным поставщиком родия на мировой рынок.

родий
родий

Видео 18
                              Палладий

Палла́дий — химический элемент с атомным номером 46 в периодической системе, обозначается символом Pd (лат. Palladium), белого цвета. Пластичный переходный металл, благородный металл.

14.1. Палладий
14.1. Палладий

 

Открыт английским химиком Вильямом Волластоном (William Hyde Wollaston) в 1803 году. Волластон выделил его из платиновой руды привезённой из Южной Америки.

Для выделения элемента Волластон растворил руду в царской водке (aqua regia) нейтрализовал кислоту раствором NaOH, затем осадил платину из раствора действием хлорида аммония NH4Cl (в осадок выпадает хлорплатинат аммония). Потом к раствору был добавлен цианид ртути, при этом образовался цианид палладия. Чистый палладий был выделен из цианида нагреванием.

царская водка
царская водка

Происхождение названия

Назван по имени астероида Паллада, открытого немецким астрономом Ольбертсом в 1802 году, то есть незадолго до открытия палладия. В свою очередь астероид назван в честь Паллады (Афины Паллады или её подруги Паллады) из древнегреческой мифологии. Палладий — легендарное деревянное изображение Афины Паллады, упавшее с неба. Было одним из условий несокрушимости Трои. Троя пала только после того, как любимцы богини, Одиссей и Диомед, во время ночной вылазки выкрали Палладий.

палладий
палладий

Применение

Катализаторы. Палладий часто применяется как катализатор, в основном в процессе гидрогенизации жиров и крекинге нефти.

Хлорид палладия используется как катализатор и для обнаружения микроколичеств угарного газа в воздухе или газовых смесях.

хлорид
хлорид

Очистка водовода. Так как водород очень хорошо диффундирует через палладий, палладий применяют для глубокой очистки водорода. Также, палладий способен исключительно эффективно обратимо аккумулировать водород. Для экономии дорогостоящего палладия при производстве мембран для очистки водорода и разделении изотопов водорода, разработаны сплавы его с другими металлами (наиболее эффективен и экономичен сплав палладия с иттрием).

палладий
палладий

В ювелирном деле - в сплавах используемых в ювелирном деле (например, для получения сплава золото-палладий — т. н. «белое золото»), в целом палладий даже в незначительном количестве (1 %) способен резко изменить цвет золота в серебристо-белый. Основные сплавы палладия с серебром в ювелирном деле имеют пробу 500 и 850 (наиболее технологичны и привлекательны).

палладий ювелиры
палладий ювелиры

Видео 19

Показатели производства и потребления

Поставки палладия в мире в 2007 году составили 267 тонн (в том числе Россия — 141 тонна, ЮАР — 86 тонн, США и Канада — 31 тонна, прочие страны — 9 тонн). Потребление палладия в 2007 году составило в автомобильной промышленности 107 тонн, в производстве электроники — 40 тонн, в химической промышленности — 12 тонн.

автомобиль палладий
автомобиль палладий
                              Осмий

О́смий — химический элемент с атомным номером 76 в Периодической системе химических элементов Д. И. Менделеева, обозначается символом Os (лат. Osmium). При стандартных условиях представляет собой серебристо-голубоватый хрупкий переходный металл. Относится к группе платиновых металлов.

15.1. Осмий
15.1. Осмий

Осмий открыт в 1804 году английским химиком Смитсоном Теннантом в осадке, остающемся после растворения платины в царской водке. Сходные исследования проводились французскими химиками Антуаном Франсуа де Фуркруа и Вокеленом, которые также пришли к выводу о содержании неизвестного элемента в нерастворимом остатке платиновой руды. Гипотетическому элементу было присвоено имя птен (крылатый), однако опыты Теннанта продемонстрировали, что это смесь двух элементов — иридия и осмия.

осмий
осмий

Нахождение в природе

В самородном виде осмий не обнаружен. Он встречается в полиметаллических рудах, содержащих также платину и палладий (сульфидные медно-никелевые и медно-молибденовые руды). Основные минералы осмия — относящиеся к классу твердых растворов природные сплавы осмия и иридия (невьянскит и сысертскит). Иногда эти минералы встречаются самостоятельно, чаще же осмистый иридий входит в состав самородной платины. Основные месторождения осмистых иридиев сосредоточены в России (Сибирь, Урал), США (Аляска, Калифорния), Колумбии, Канаде, странах Южной Африки. Осмий встречается также в виде соединений с серой и мышьяком (эрлихманит, осмиевый лаурит, осарситт). Содержание осмия в рудах как правило не превышает 1·10−3%.

сера самородная
сера самородная

Вместе с другими благородными металлами встречается в составе железных метеоритов.

Применение

Применяется как катализатор для синтеза аммиака, гидрирования органических соединений, в катализаторах метанольных топливных элементов.

Сплав «осрам» (осмия с вольфрамом) использовался для изготовления нитей ламп накаливания.

Есть сведения о применении осмия в военных целях, как часть артиллерийских снарядов и боеголовок ракет. Также применяется в электронной аппаратуре авиа- и ракетной техники.

вольфрам
вольфрам

Применяется в ювелирных изделиях.

Компонент сверхтвердых и износостойких сплавов с иридием и рутением (опорные оси точных приборов, наконечники перьев для авторучек).

                              Иридий

Ири́дий — химический элемент с атомным номером 77 в периодической системе, обозначается символом Ir (лат. Iridium). Иридий — очень твёрдый, тугоплавкий, серебристо-белый переходный металл платиновой группы, обладающий высокой плотностью и уступающий по этому параметру только осмию. Имеет высокую коррозионную стойкость даже при температуре 2000 °C.

16.1. Иридий
16.1. Иридий

Иридий был открыт в 1803 году английским химиком С. Теннантом одновременно с осмием, которые в качестве примесей присутствовали в природной платине, доставленной из Южной Америки.

Нахождение в природе

Содержание иридия в земной коре ничтожно мало (10−7 масс. %). Он встречается гораздо реже золота и платины и вместе с родием, рением и рутением относится к наименее распространённым элементам. Однако иридий относительно часто встречается в метеоритах и не исключено, что реальное содержание металла на планете гораздо выше: его высокая плотность и высокое сродство к железу (сидерофильность) могли привести к смещению иридия вглубь Земли, в ядро планеты, в процессе её формирования из расплава.

иридий
иридий

Иридий содержится в таких минералах, как невьянскит, сысертскит и ауросмирид.

Применение

Особый интерес в качестве источника(аккумулятора) энергии вызывает ядерный изотоп иридий-192m2(период полураспада 241 год). Иридий используется также для изготовления перьев для ручек. Небольшой шарик из иридия можно встретить на кончиках перьев, особенно хорошо его видно на золотых перьях, где он отличается по цвету от самого пера. Сплавы с W и Th — материалы термоэлектрических генераторов, с Hf — материалы для топливных баков в космических аппаратах, с Rh, Re, W — материалы для термопар, эксплуатируемых выше 2000 °C, с La и Се — материалы термоэмиссионных катодов.

термоисионный преобразователь
термоисионный преобразователь

  Сплавы драгоценных металлов

                Сплавы золота

Для придания сплаву пластичности, мягкости, ковкости в составе используется серебро. Оно же понижает температуру плавления, что значительно облегчает процесс обработки металла. Добавление серебра придает золоту цвет от бледно-зеленого до почти белого. При содержании серебра более 30% цвет сплава становится желто- белым и бледнеет, по мере увеличения процента серебра. При содержании в сплаве более 65% серебра желтый цвет почти полностью исчезает.

золото сплав драгоценных металлов
золото сплав драгоценных металлов

Медь увеличивает твердость сплава, обусловливает ковкость, тягучесть, пластичность. Она же меняет цвет сплава от ярко-красного, при содержании меди порядка 14,6% , однако, понижает антикоррозионные свойства металла, и при ее большом содержании поверхность сплава обычно темнеет.

Палладий позволяет повысить температуру плавления золота, обеспечивая пластичность и ковкость. Добавление в сплав палладия окрашивает его в бурый или белый цвет, если процент содержания палладия превышает 10%.

палладий драгоценные металлы
палладий драгоценные металлы

Никель не только придает сплаву ковкость, пластичность и твердость, но и повышает литейные качества. Цвет в этом случае меняется на бледно-желтый. Отрицательным побочным эффектом считается появление у сплава магнитных свойств. Кадмий при добавлении в сплав увеличивает его ковкость, пластичность и мягкость, но резко понижает температуру плавления, придавая слитку зеленоватый цвет. Цинк делает сплав твердым, хрупким при содержании металла всего 0,3% , повышает текучесть, но более резко, чем кадмий, и понижает температуру плавления. Цвет сплава меняется в сторону белого.

Платина позволяет повысить упругость сплава и температуру его плавления, придает слитку белый цвет. Желтизна пропадает, как только содержание платины в слитке достигает 8,4% . При увеличении ее содержания до 20% заметно увеличивается упругость сплава. Рутений повышает твердость, износостойкость и температуру плавления. Цвет слитка при этом не меняется. Иридий интенсивнее, чем рутений, повышает твердость и износостойкость, также не меняя цвет сплава. Осмий повышает температуру плавления, твердость и упругость сплава. Он тоже не меняет его цвет. Алюминий обеспечивает пластичность, ковкость, отражательную способность материала, повышает его коррозионную стойкость.

никель драгоценные металлы
никель драгоценные металлы

Сплавы различаются прежде всего по процентному содержанию в них золота, а затем по цвету и прочим свойствам. Для отличия их по процентному содержанию золота существуют утвержденные ГОСТы, цифровые обозначения - пробы, указывающие на количественное содержание драгоценного металла содержащегося в 1000 частей сплава. Ювелирные сплавы золота имеют пять узаконенных проб: 958-я, 750-я, 585-я, 583-я,375-я. Две первые цифры указывают на целое число, а третья - на десятые доли процента содержания золота в сплаве.

Гораздо более сложным является деление по цвету. Дело в том , что сплавы каждой пробы могут иметь достаточно большую цветовую гамму. Наибольшим числом цветовых гамм обычно обладают сплавы 583-й и 750-й проб. Они бывают белыми (серебристо-белыми), бледно- и ярко-желтыми, зеленоватыми, розовыми, оранжевыми, красноватыми и красными. Сплавы других проб больше различаются по оттенкам, чем по цветам. Например, золото 958-й пробы имеет желтые оттенки, а 500-й и 375-й - красноватые.

Для более точного распознавания состава золотых сплавов существует маркировка, по которой можно узнать не только какие металлы в нем содержатся, но и их процентное отношение. На наименование компонентов указывает определенный буквенный код, а на процентное содержание  - цифровой. Буквенный шифр ставится в начале марки и обозначает следующее: Зл - золото, Ср - серебро, М - медь, Пд - палладий, Пл - платина, Н - никель, Кд - кадмий, Ц - цинк. Цифровой шифр ставится в конце марки. Например, марка ЗлСрМ583-80 обозначает , что в состав сплава входят: 58,3% золота (583-я проба), 8% серебра, остальное - медь.

кольцо из сплава драгоценных металлов
кольцо из сплава драгоценных металлов

В сплавах с содержанием палладия, платины и никеля цифровой шифр несколько иной - он указывает на процентное содержание всех компонентов, кроме золота. Например, в сплаве марки ЗлСрПд5-20 содержится 5% серебра, 20% палладия, остальное - золото. Кроме стандартных сплавов, предприятиями или кустарями, занимающимся ювелирным делом, применяются нестандартные - опытные сплавы, но обязательно соответствующие указанным пробам.

Сплав 958-й пробы очень мягкий, поэтому полировка держится на изделиях из него недолго. Используется в основном для изготовления обручальных колец. Сплав 750-й пробы хорошо поддается ковке, литью, является подходящей основой для нанесения эмалей. Применяется при изготовлении изделий с филигранью, оправ для хрупких самоцветов. Сплав 585-й пробы наиболее распространен, отлично паяется, имеет большую цветовую гамму. Сплав 375-й пробы может потерять полировку и тогда становится сероватым, его используют для изготовления обручальных колец.

Видео 20

                Сплавы серебра

Все сплавы серебра, которые используются в ювелирном деле, в отличие от золота, имеют только один легирующий компонент - медь. Она повышает твердость сплавов, сохраняя при этом достаточную пластичность, ковкость и тягучесть. Все серебряные сплавы имеют одинаковый цвет и отличаются только процентным содержанием серебра.

Теоретически существуют четыре основных пробы серебра, соответственно имеющие 91,6%; 87,5%; 80 и 50% этого металла. Однако реально в ювелирном деле используются только два сплава 916-й и 875-й проб. Серебряные сплавы маркируются аналогично золотым. Например, маркировка СрМ916 означает, что в сплаве 91,6% серебра, а остальное - медь.

Плотность такого сплава 10,35, а температура плавления - 779-888 " С. Он обладает высокой пластичностью и тягучестью. Применяется в основном для изготовления филигранных изделий и изделий под эмаль. Плотность сплава 875-й пробы 10,28, температура его  плавления 779-885 " С. Это основной серебряный сплав для изготовления ювелирных украшений и бытовых ювелирных изделий. Плотность сплава 88-й пробы 10,15; температура плавления - 779 - 805 " С. Плотность серебряного сплава 500-й пробы 9,68; температура плавления - 779 - 870 " С.

сплав серебра
сплав серебра

Видео 21
                Сплавы платины

Платиновые сплавы, используемые в ювелирном деле, составляются всего в двух вариантах. Причем в обоих случаях процентное содержание драгоценного металла в них одинаково - 95%. В качестве легирующих компонентов используется либо медь, либо иридий. Оба сплава - двухкомпонентны.  Присутствие 5% меди в платиново-медном сплаве понижает его температуру плавления, сохраняет мягкость сплава, его тягучесть и пластичность. Наличие такого же количества иридия в платиново-иридиевом сплаве повышает температуру плавления, кислотостойкость и твердость сплава. Это делает изделие более износостойким. Цвет обоих сплавов остается характерным для платины.

сплав платины
сплав платины
                Сплав доре

Сплав доре — золото-серебряный сплав, получаемый на золоторудных месторождениях и отправляемый на аффинажные заводы для последующей очистки. Аффинажные заводы принимают сплав доре, содержащий не менее 70 % золота и/или серебра. В зависимости от состава сплава доре и применяемой на заводе технологии очистки, аффинажный завод может: Ввести штраф, если сплав содержит элементы, затрудняющие процесс очистки. Такими вредными примесями являются железо, свинец, теллур и никель. Не принять сплав, если он содержит элементы, затрудняющие очистку. Оплатить дополнительно повышенные концентрации металлов платиновой группы.

сплав доре
сплав доре

  Распространение драгоценных металлов в природе и их добыча

Добыча благородных металлов в России началась в XVII веке Забайкалье с разработки серебряных руд, которая велась подземным способом. Первое письменное упоминание о добыче золота из россыпей Урала относится к 1669 (летопись Долматовского монастыря). Одно из первых месторождений золота в России было открыто в Карелии в 1737; его разработка относится к 1745. Началом золотого промысла на Урале принято считать 1745, когда Е. Марков открыл Берёзовское рудное месторождение. В 1819 в россыпных месторождениях золота на Урале был обнаружен «новый сибирский металл» (платина). В 1824 на восточном склоне Уральских гор найдена богатая россыпь платины с золотом и заложен первый в России и Европе платиновый прииск. Позднее К. П. Голляховским и др. открыта Исовская система золото-платиновых россыпей, получившая мировую известность. В 1828 русский учёный В. В. Любарский опубликовал работы о первом в мире коренном месторождении платины, обнаруженном у Главного Уральского хребта. 95 % платины до 1915 года в основном добывали из россыпей, остальное количество получали при электролитическом рафинировании меди и золота.

золото рафинация
золото рафинация

Для извлечения благородных металлов из россыпных месторождений в XIX веке создаются многочисленные конструкции золотоизвлекательных машин (например, бутара, вашгерд). С 1-й половины XIX века на уральских приисках широко применялась буторная разработка. В 30-х гг. XIX века на приисках воду для размыва пород россыпей подавали под напором. Дальнейшее совершенствование этого способа привело к созданию водобоев — прототипов гидромонитора. В 1867 А. П. Чаусов около озера Байкал впервые осуществил гидравлическую разработку россыпи; позднее (1888) этот способ был применен Е. А. Черкасовым в долине реки Чебалсук в Абаканской тайге. В начале XIX века для добычи золота и платины из обводнённых россыпей применили землечерпалки, а в 1870 в Новой Зеландии для этой цели — драгу.

землечерпалка
землечерпалка

Начиная со 2-й половины XIX века глубокие россыпи в России разрабатываются подземным способом, а в 90-х гг. XIX века внедряются экскаваторы и скреперы.

Видео 23

В 1767 Ф. Бакунин в России впервые применил плавку серебряных руд с использованием шлаков в качестве флюсов. В работах шведского химика К. В. Шееле (1772) содержалось указание на переход золота в раствор при действии цианистых соединений. В 1843 русский учёный П. Р. Багратион опубликовал труд о растворении золота и серебра в водных растворах цианистых солей в присутствии кислорода и окислителей, заложив основы гидрометаллургии золота.

гидрометаллургия
гидрометаллургия
                Технологии извлечения драгоценных металлов
                              Технология металлической платины

Очистка и обработка платины затруднялась высокой температурой её плавления (1773,5° С). В 1-й половине XIX века А. А. Мусин-Пушкин получил ковкую платину прокаливанием её амальгамы. В 1827 русские учёные П. Г. Соболевский и В. В. Любарский предложили новый способ очистки сырой платины, положивший начало порошковой металлургии. В течение года этим способом было очищено впервые в мире около 800 кг платины, то есть осуществлена переработка платины в больших масштабах. В 1859 французские учёные А. Э. Сент-Клер Девиль и А. Дебре впервые выплавили платину в печи в кислородно-водородном пламени. Первые работы по электролизу золота относятся к 1863, в производство этот метод введён в 80-х гг. XIX века.

3.1. Анри Этьен Сент-Клер Девиль
3.1. Анри Этьен Сент-Клер Девиль

 

                              Цианистый процесс

Кроме амальгамации, в 1886 впервые в России было осуществлено извлечение золота из руд хлорированием (Кочкарьский рудник на Урале). В 1896 году на том же руднике пущен первый в России завод по извлечению золота цианированием (первый такой завод построен в Йоханнесбурге (Южная Африка) в 1890). Вскоре цианистый процесс применили для извлечения серебра из руд.

амальгамация
амальгамация

В 1887—1888 в Англии Дж. С. Мак-Артур и братья Р. и У. Форрест получили патенты на способы извлечения золота из руд обработкой их разбавленными щелочными цианистыми растворами и осаждения золота из этих растворов цинковой стружкой. В 1893 проведено осаждение золота электролизом, в 1894 — цинковой пылью. В СССР золото добывают в основном из россыпей; за рубежом около 90 % золота — из рудных месторождений.

россыпь золота
россыпь золота

По эффективности добычи благородных металлов из россыпей лучшим является дражный способ, менее экономичны скреперно-бульдозерный и гидравлический. Подземная разработка россыпей почти в 1,5 раза дороже дражного способа; в СССР её применяют на глубоких россыпях в долинах рр. Лены и Колымы. Серебро добывают главным образом из рудных месторождений. Оно встречается в основном в свинцово-цинковых месторождениях, дающих ежегодно около 50 % всего добываемого серебра; из медных руд получают 15 %, из золотых 10 % серебра; около 25 % добычи серебра приходится на серебряные жильные месторождения. Значительную часть платиновых металлов извлекают из медно-никелевых руд. Платину и металлы её группы выплавляют вместе с медью и никелем, и при очистке последних электролизом они остаются в шламе.

электролиз
электролиз
                              Гидрометаллургия

Для извлечения благородных металлов широко пользуются методами гидрометаллургии, часто комбинируемыми с обогащением. Гравитационное обогащение благородных металлов позволяет выделять крупные частицы металла. Его дополняют цианирование и амальгамация, первое теоретическое обоснование которой дано советским учёным И. Н. Плаксиным в 1927. Для цианирования наиболее благоприятно хлористое серебро; сульфидные серебряные руды часто цианируют после предварительного хлорирующего обжига. Золото и серебро из цианистых растворов осаждают обычно металлическим цинком, реже углём и смолами (ионитами). Извлекают золото и серебро из руд селективной флотацией. Около 80 % серебра получают главным образом пирометаллургией, остальное количество — амальгамацией и цианированием.

гидрометаллургия
гидрометаллургия

Видео 24
                              Аффинаж

Благородные металлы высокой чистоты получают аффинажем. Потери золота при этом (включая плавку) не превышают 0,06 %, содержание золота в аффинированном металле обычно не ниже 999,9 пробы; потери платиновых металлов не свыше 0,1 %. Ведутся работы по интенсификации цианистого процесса (цианирование под давлением или при продувке кислорода), изыскиваются нетоксичные растворители для извлечения благородных металлов, разрабатываются комбинированные методы (например, флотационно-гидрометаллургический), применяются органические реагенты и др. Осаждение благородных металлов из цианистых растворов и пульп эффективно осуществляется с помощью ионообменных смол. Успешно извлекаются благородные металлы из месторождений при помощи бактерий.

аффинаж
аффинаж

Видео 25

Видео 26

 

  Применение драгоценных металлов

Валютные металлы

Сохраняет функции валютных металлов, главным образом, золото (см. Деньги). Серебро ранее активно использовалось в качестве денег, но затем, после чрезмерного насыщения рынка, оно фактически утратило эту функцию.

валюта
валюта

В настоящее время серебро хранится в составе валютных резервов некоторых Центральных банков, но в достаточно малых объемах.

Серебро, как и некоторые другие драгоценные металлы можно использовать частным лицам и компаниям в качестве накоплений. Фьючерсы на серебро активно используются спекулянтами.

Видео 27

Применение в технике

В электротехнической промышленности из благородных металлов изготовляют контакты с большой степенью надёжности (стойкость против коррозии, устойчивость к действию образующейся на контактах кратковременной электрической дуги). В технике слабых токов при малых напряжениях в цепях используются контакты из сплавов золота с серебром, золота с платиной, золота с серебром и платиной. Для слаботочной и средненагруженной аппаратуры связи широко применяют сплавы палладия с серебром (от 60 до 5 % палладия). Представляют интерес металлокерамические контакты, изготовляемые на основе серебра как токопроводящего компонента. Магнитные сплавы благородных металлов с высокой коэрцитивной силой употребляют при изготовлении малогабаритных электроприборов. Сопротивления (потенциометры) для автоматических приборов и тензометров делают из сплавов благородных металлов (главным образом палладия с серебром, реже с другими металлами). У них малый температурный коэффициент электрического сопротивления, малая термоэлектродвижущая сила в паре с медью, высокое сопротивление износу, высокая температура плавления, они не окисляются.

металл окисление
металл окисление

Применение в химическом машиностроении и лабораторной технике

Стойкие металлы идут на изготовление деталей, работающих в агрессивных средах — технологические аппараты, реакторы, электрические нагреватели, высокотемпературные печи, аппаратуру для производства оптического стекла и стекловолокна, термопары, эталоны сопротивления и др.

Используются в чистом виде, как биметалл и в сплавах (см. Платиновые сплавы). Химические реакторы и их части делают целиком из благородных металлов или только покрывают фольгой из благородных металлов. Покрытые платиной аппараты применяют при изготовлении чистых химических препаратов и в пищевой промышленности. Когда химической стойкости и тугоплавкости платины или палладия недостаточно, их заменяют сплавами платины с металлами, повышающими эти свойства: иридием (5-25 %), родием (3-10 %) и рутением (2-10 %). Примером использования благородных металлов в этих областях техники является изготовление котлов и чаш для плавки щелочей или работы с соляной, уксусной и бензойной кислотами; автоклавов, дистилляторов, колб, мешалок и др.

завод мешалка
завод мешалка

Применение в медицине

В медицине благородные металлы применяют для изготовления инструментов, деталей приборов, протезов, а также различных препаратов, главным образом на основе серебра. Сплавы платины с иридием, палладием и золотом почти незаменимы при изготовлении игл для шприцев. Из медицинских препаратов, содержащих благородные металлы, наиболее распространены ляпис, протаргол и др. Благородные металлы применяют при лучевой терапии (иглы из радиоактивного золота для разрушения злокачественных опухолей), а также в препаратах, повышающих защитные свойства организма.

мед обродувание
мед обродувание

В электронике

В электронной технике из золота, легированного германием, индием, галлием, кремнием, оловом, селеном, делают контакты в полупроводниковых диодах и транзисторах. Золотом и серебром напыляют поверхность волноводов (скин-эффект).

электроника
электроника

В фото-кинопромышленности

До начала эры цифровой фотографии соли серебра были главным сырьем при изготовлении светочувствительных материалов (хлориды, бромиды или иодиды). На заре фотографии использовали соли золота и платины, в частности при вирировании изображения.

брюлики
брюлики

В ювелирной промышленности

Видео 30

В ювелирном деле и декоративно-прикладном искусстве применяют сплавы благородных металлов.

Видео 29

Защитные покрытия

В качестве покрытий других металлов благородные металлы предохраняют основные металлы от коррозии или придают поверхности этих металлов свойства, присущие благородным металлам (например, отражательная способность, цвет, блеск и т. д.). Золото эффективно отражает тепло и свет от поверхности ракет и космических кораблей. Для отражения инфракрасной радиации в космосе достаточно тончайшего слоя золота в 1/60 мкм. Для защиты от внешних воздействий, а также для улучшения наблюдения за спутниками на их внешнюю оболочку наносят золотое покрытие. Золотом покрывают некоторые внутренние детали спутников, а также помещения для аппаратуры с целью предохранения от перегрева и коррозии. Благородные металлы используют также в производстве зеркал (серебрение стекла растворами или покрытие серебром распылением в вакууме). Тончайшую плёнку благородных металлов наносят изнутри и снаружи на кожухи авиационных двигателей самолётов высотной авиации. Благородные металлы покрывают отражатели в аппаратах для сушки инфракрасными лучами, электроконтакты и детали проводников, а также радиоаппаратуру и оборудование для рентгено- и радиотерапии. В качестве антикоррозийного покрытия благородные металлы используют при производстве труб, вентилей и ёмкостей специального назначения. Разработан широкий ассортимент золотосодержащих пигментов для покрытия металлов, керамики, дерева.

покрытие
покрытие

Припои и антифрикционные сплавы

Припои с серебром значительно превосходят по прочности медно-цинковые, свинцовые и оловянные, их применяют для пайки радиаторов, карбюраторов, фильтров и т. д..

Износостойкие узлы

Сплавы иридия с осмием, а также золота с платиной и палладием используют для изготовления компасных игл, напаек «вечных» перьев.

Химическая промышленность: катализаторы

Высокие каталитические свойства некоторых благородных металлов позволяют применять их в качестве катализаторов: платину — при производстве серной и азотной кислот; серебро — при изготовлении формалина. Радиоактивное золото заменяет более дорогую платину в качестве катализатора в химической и нефтеперерабатывающей промышленности. Благородные металлы используют также для очистки воды.

катализаторы
катализаторы

 

Видео 28

  Проба драгоценных металлов

Проба драгоценных металлов — определение различными аналитическими методами пропорции, весового содержания золота, серебра, платины в сплавах (чаще других — с медью); используется для последующего клеймления, нормативно фиксирующего полученные в результате анализов данные — пропорцию благородного металла при изготовлении ювелирных изделий, монет и др.; клеймо это также именуется пробой.

проба
проба

История пробирной системы в России

В силу исторических особенностей клеймение на Руси появилось позже, чем в других странах. Первое московское клеймо — двуглавый орел, сопровождающийся датой, выраженной славянскими буквами, относится к 1651–1652 гг. Первые клейма еще не являлись показателем пробы в точном смысле этого слова. Клеймо лишь указывало, что серебро не хуже признанного законом образца, но сам образец не имел точно определенной пробы. Как правило, качественное серебро было от 83-й до 85-й пробы и выше, что соответствовало пробе «любских талеров» или «ефимков» — привозных монет, которые переплавляли для изготовления вещей. В последней четверти XVII века законом допускался и более низкопробный образец — «левок». Появилось клеймо — в овале слово «левок».

клеймо драгметалла
клеймо драгметалла

В России государственное клеймение изделий из драгоценных металлов узаконено:

- серебряных — в 1613 году,

- золотых — в 1700 году.

в СССР:

- платиновых — в 1927 году,

- палладиевых — в 1956 году.

Для всех городов в XVIII–XIX веках клейма состояли:

- из клейма с гербом города с годом или без года в щитках различной формы;

- из клейма с начальными буквами имени и фамилии — «именником» пробирного мастера;

- из клейма мастера, изготовившего вещь, без обозначения года;

- из клейма с двумя цифрами, обозначающими пробу, т.е. число золотников чистого серебра или золота в лигатурном фунте.

клеймо
клеймо

Мастера, мастерские, фирмы и фабрики обязаны были ставить свои клейма-именники до представления изделий государственному пробиреру.

До 1927 года в России существовала золотниковая система обозначения пробы на основе русского фунта, содержащего 96 золотников. Аналогично тому была установлена система, когда один золотник был равен 1/96-й части золота в сплаве. Таким образом, 96-золотниковое золото являлось абсолютно чистым, 48-золотниковое состояло наполовину из примесей и т. п.

золото
золото

В 1927 году в рамках перехода на метрическую систему мер была создана новая система, в которой проба обозначалась числом тысячных долей золота в сплаве. Она используется до сих пор.

В настоящее время для клеймения ювелирных изделий используют клейма с изображением женской головы в кокошнике. Опробование и клеймение ювелирных и других бытовых изделий из драгоценных металлов в России осуществляются Российской государственной пробирной палатой при Министерстве финансов РФ, образованной в соответствии с постановлением Правительства РФ от 02.02.1998 № 106 «О Российской государственной пробирной палате».

клеймо золото
клеймо золото

Видео 31

Наиболее распространённые пробы

Для благородных металлов в России установлены следующие пробы:

золото — 375, 500, 583, 585, 750, 958, 996, 999,9 (используется в космической промышленности)

серебро — 750, 800, 875, 916, 925, 960

платина — 950

палладий — 500, 850

Наиболее распространен сплав золота 583-й пробы; сплавы этой пробы могут быть различных цветов в зависимости от количественного соотношения содержащихся в них цветных металлов. Например, если в сплаве золота 583-й пробы (58,3% золота) содержится примерно серебра 36%, а меди 5,7%, сплав приобретает зелёный оттенок; при 18,3% серебра и 23,4% меди — розовый; при 8,3% серебра и 33,4% меди — красноватый. В зависимости от лигатуры может иметь разные температуры плавления и твердость, эти сплавы имеют хорошую паяемость.

проба 583
проба 583

Сплавы золота 958-й пробы непрочны и поэтому используются в ограниченном количестве. Сплав 958 пробы трёхкомпонентный, кроме золота в своем составе имеет серебро и медь, используется в основном для изготовления обручальных колец. Сплав имеет приятный ярко-жёлтый цвет, близкий к цвету чистого золота. Очень мягкий, в результате чего полировка на изделии держится недолго.

проба 985
проба 985

Сплав 750-й пробы трёхкомпонентный, имеет в своем составе медь и серебро, в некоторых случаях в виде лигатуры могут быть использованы палладий, никель и цинк. Цвет от желтовато-зеленого через красноватые оттенки до белого. Сплав хорошо поддается пайке и литью, является подходящей основой для нанесения эмалей, однако при содержании в сплаве более 16 % меди цвет эмали становится тусклым. Рекомендуется использовать при изготовлении изделий с тонкой рельефной выколоткой, филигранью и оправ для хрупких самоцветов, напряжённых бриллиантов.

проба 375
проба 375

Сплав золота 375-й пробы обычно содержит: золота 37,5%, серебра 10,0%, меди 48,7%, палладия 3,8%. Используется для изготовления обручальных колец.

Для изготовления украшений с бриллиантами широко используется «белое золото», которое содержит:

в сплаве золота 583-й пробы — серебра 23,7–28,7%, палладия 13,0–18% или никеля 17%, цинка 8,7%, меди 16%;

в сплаве золота 750-й пробы — серебра 7,0–15,0%, палладия до 14%, никеля до 4%, цинка до 2,4%, или никеля 7,5–16,5%, цинка 2,0–5,0%, меди до 15%.

проба золота
проба золота

Наиболее распространён сплав серебра 875 пробы. Его используют для изготовления украшений и предметов сервировки стола. Сплав 916 пробы используют для производства предметов сервировки стола с покрытием эмалью; сплав 960-й пробы — для изготовления филигранных изделий.

Сплавы платины и палладия применяются в ювелирном деле в незначительных количествах.

Видео 32

Серебряные и латунные изделия для защиты от быстро наступающего окисления и для улучшения декоративных свойств покрывают электролитическим способом тонким слоем золота 999-й пробы (золочение) или серебра 999-й пробы (серебрение).

проба 999
проба 999

В современных ювелирных изделиях платиновый сплав встречается редко, он уступил свои позиции белому золоту. Для некоторых ювелирных изделий используется двухкомпонентный сплав 950 пробы, в состав которого кроме платины входят медь и иридий. Добавка иридия значительно увеличивает твердость сплава.

палладий
палладий

Палладий пока ещё не является общепризнанным как самостоятельный металл для производства ювелирных изделий, но он имеет хорошие перспективы, так как он дешевле платины, имеет более интенсивный белый цвет, лучшую обрабатываемость, и такую же, как платина, устойчивость на потускнение на воздухе.

  Источники статьи "Драгоценные металлы"

ru.wikipedia.org - русская интернет-энциклопедия

goldenfront.ru - все об ивестициях в золото

roskontakt.ru - добыча драг-металлов из всех видов сырья

justlady.ru - женский журнал

npkmdm.ru - научно-производственная компания "МДТ"

globfin.ru - мировая экономика, финансы и инвестиции

mdm.ru - МДМ Банк

banki.ru - Информационный портал Банки.ру

lib.rus.ec - интернет библиотека

virtuhai.nm.ru - всё о драгоценных металлах и сплавах

alhimikov.net - энциклопедия по химии

chem.msu.ru - химическая информационная сеть

google.ru - поисковая система интенета

ya.ru - поисковая система интернета

youtube.com - видеохостинг

fortrader.ru - первый независимый он-лайн журнал для трейдеров

arsagera.ru - управляющая компания

denga.com.ua - интернет портал, путь к финансовой независимости

xliby.ru - интернет библиотека