ЗАРАБАТЫВАЙТЕ !!! на глобальных рынках. БЕСПЛАТНАЯ консультация - оставьте свой телефон сейчас

Goldman Sachs (Голдман Сакс) - это

инвестиционный банк, входящий в шестерку крупнейших американских корпораций, самый авторитетный по результатам финансовых прогнозов, являющийся одним из акционеров ФРС, показатели банка входят в промышленный индекс Доу-Джонса, связан со всеми финансовыми махинациями на фондовых рынках последнего столетия

История банка Goldman Sachs, репутация Goldman Sachs, скандалы компании Голдман Сакс, финансовые показатели Goldman Sachs, направления деятельности Goldman Sachs, структура подразделений банка Goldman Sachs, руководство компании Голдман Сакс, председатель Goldman Sachs, совет директоров Goldman Sachs, правление банка Goldman Sachs, известные выходцы Goldman Sachs, справочная информация Голдман Сакс

Развернуть содержание

Goldman Sachs - это, определение

Goldman Sachs - это один из 4-х самых крупных банков современной Америки. Голдман Сакс был основан в 1869 году и изначально занимался преимущественно торговлей на бирже. Но с приходом новых руководителей в 20-ом век, банк получил новые направления деятельности, основным из которых стало инвестирование. Сегодня Goldman Sachs считается инвестиционным банком. За всю историю существования Голдман Сакс изменилось только 10 исполнительных директоров, что говорит о соблюдении традиций в этом финансовом учреждении. Принципы ведения бизнеса Голдман Сакс были разработаны во второй половине прошлого столетия. В мире существует много теорий заговоров в отношении сотрудников Goldman Sachs, и это не странно, т.к. огромное количество банка занимает руководящие должности в разных сферах по всему миру.

Фирменный логотип инвестиционного банка Goldman Sachs
Фирменный логотип инвестиционного банка Goldman Sachs

Goldman Sachs - это один из крупнейших в мире инвестиционных банков, являющийся финансовым конгломератом, в кругу финансистов известен как «The Firm», занимается инвестиционным банкингом, торговлей ценными бумагами, инвестиционным менеджментом и другими финансовыми услугами, прежде всего, с институциональными клиентами. С 20 сентября 2013 г. входит в Промышленный индекс Доу-Джонса.

Основные справочные данные инвестиционного банка Goldman Sachs
Основные справочные данные инвестиционного банка Goldman Sachs

Голдман Сакс - это компания, которая была основана в 1869 году Маркусом Голдманом. В 1896 году Голдман, опытный финансист, отправился в США для того, чтобы выйти на нью-йоркский фондовый рынок. В этот же период к Голдману присоединяется его зять Сэмюэл Сакс. Так компания получила современное название.

График исторических цен акций банка Goldman Sachs на бирже NYSE за 1999-2015 г.г.
График исторических цен акций банка Goldman Sachs на Нью-Йоркской бирже за 1999-2015 г.г.

Голдман Сакс - это банк, который был основан в 1869 году, штаб-квартира находится в Нью-Йорке, в Нижнем Манхэттене. Председатель совета директоров - Ллойд Бланкфейн, президент - Гэри Коэн. Рыночная капитализация банка на октябрь 2015 - $77,70 млрд.

История создания и развития компании Goldman Sachs

Goldman Sachs - это банк, являющийся одним из акционеров системы Федеального резерва (ФРС) США. Будучи совладельцем ФРС Голдман получает фиксированные 6% годовых в виде дивидендов на свои членские взносы, независимо от дохода Федерального резерва.

Голдман Сакс является одним из акционеров ФРС США
Goldman Sachs является одним из акционеров ФРС США

Goldman Sachs - это самая известная и авторитетная организация в биржевой и инвестиционной среде по результатам своих финансовых прогнозов.

Банк Голдман Сакс дает одни из самых точных прогнозов в мире
Банк Голдман Сакс дает одни из самых точных прогнозов в мире

Goldman Sachs - это банк, который, в политических и экономических кругах мира, связывают со всеми эксцесами и промахами в финансовых спекуляциях за последнее столетие.

О мировом влиянии Голдман Сакс ходят легенды
О мировом влиянии Goldman Sachs ходят легенды

Голдман Сакс, что это - это глобальная организация с более чем 30 000 сотрудниками, работающих в разных странах мира. Банк состоит из 3 ключевых подразделений: инвестиционное банковское дело, биржевая торговля и управление активами и ценными бумагами.

В структуре банка Голдман Сакс работает 30000 сотрудников по всему миру
В структуре банка Голдман Сакс работает 30000 сотрудников по всему миру

Goldman Sachs, что это - это мегабанк, который входит в большую американскую шестерку корпораций, именуемых в прессе как “банкстеры” (производное от “банк” и “гангстер”). Среди них - JPMorgan, Citigroup, Morgan Stanley, Wells Fargo и Bank of America.

Какое отношение Голдман Сакс имеет к международному финансовому кризису?

Голдман Сакс, что это такое - это банк, который является пятым по величине активов в США (951,2 млрд. долл. по состоянию на 31 марта 2012г.).

Характеристика финансовой деятельности Голдман Сакс

Голдман Сакс, где - это место, где проводятся следующие основные операции - валютообменные: биржевые и внебиржевые сделки типа «спот», «форвард»; операции на денежном рынке: межбанковские кредиты, привлечение депозитов юридических лиц, сделки репо; операции с ценными бумагами: торговля государственными, муниципальными и корпоративными российскими и иностранными ценными бумагами, в том числе, номинированными в иностранной валюте; сделки по финансированию юридических лиц; операции с производными финансовыми инструментами: сделки типа «валютный своп», «валютно-процентный своп», валютные опционы. Банк также предоставляет услуги по аналитическому исследованию российской экономики и российских и иностранных эмитентов. Аналитические исследования Банка охватывают акции 110 компаний (99,5% индекса MSCI).

Голдман Сакс специализируется на биржевых и инвестиционных операциях
Goldman Sachs специализируется на биржевых и инвестиционных операциях

Goldman Sachs, где это - это банк, являющийся одним из лидеров на рынке слияний и поглощений. Банк заработал историческую известность, советуя своим клиентам, как избежать враждебных поглощений.

Банк Голдман Сакс известен большим количеством слияний и поглащений
Банк Goldman Sachs известен большим количеством слияний и поглащений

Скандалы инвестиционного банка Goldman Sachs

Goldman Sachs создавал каждую крупную рыночную махинацию со времен Великой депрессии США в 30 годы до дотком-бума и нефтяного пузыря. И, возможно, скоро мы увидим продолжение. Первое, что вы должны знать о Голдман Сакс - это то, что он вездесущ. Самый мощный инвестбанк мира как огромный кровососущий кальмар впивается в лицо человечества, высасывая из артерий нечто, пахнущее как деньги. По факту, история последнего экономического кризиса выглядит практически как список бывших сотрудников этого инвестбанка.

Голдман Сакс обвиняют в раздувании нескольких пузырей в мировой экономике
Goldman Sachs обвиняют в раздувании нескольких пузырей в экономике мира

Главные действующие лица всем нам знакомы. Последний бушевский министр финансов, бывший директор Голдман Сакс - Генри Полсон - придумал Бэйлаут - отличный план выкачивания триллионов ваших долларов в руки его друзей с Уолл Стрит. Роберт Рубин, бывший министр финансов при Клинтоне, 26 лет проработал в Голдман, перед тем, как возглавить Ситигруп, получившую от Полсона 300 миллиардов. Джон Тэйн, мудаковатый шеф Меррил Линч, купивший ковер в офис за $87000 в аккурат когда компания лопалась; бывший голдманец Тэйн выхватил от Полсона многомиллиардную подачку, помощь для Бэнк оф Америка, чтобы поддержать эту горе-компанию - за счёт налогоплательщиков, естественно.

Многие критики обвиняют Генри Полсона в передаче денег правительства Голдману
Многие критики обвиняют Генри Полсона в передаче денег правительства Голдману

Роберт Стил, бывший голдмановец, глава Вачовиа, выдавший себе и коллегам 225 миллионов "золотого парашюта", когда банк самораспадался. Джошуа Болтон, Марк Паттерсон, Эд Лидди - все они занимают ведущие посты и работали в Голдман Сакс. Бывшие сотрудники компании возглавляют нацбанки Италии и Канады, Всемирный банк, Нью-Йоркскую биржу, и последние два срока - Федеральный резервный банк Нью-Йорка...

Сотрудники Голдман Сакс получают много миллионные золотые парашуты
Сотрудники Goldman Sachs получают много миллионные золотые парашуты

Двумя словами, попытка перечислить голдманитов на влиятельных позициях так же бессмысленна, как попытка создать Полный Список Всего. Чтоб было понятно - если Америку сливают, то Голдман - и есть этот слив, куда она устремляется, дырка в системе западного демократического капитализма, никогда не предполагавшего, что в обществе, пассивно управляемом свободными рынками и свободными выборами, организованная жадность всегда победит неорганизованную демократию.

Бывших сотрудников Голдмана можно найти во многих странах, на разных должностях
Бывших сотрудников Голдмана можно найти во многих странах, на разных должностях

Беспрецедентное могущество банка превратило Америку в гигантскую мошенническую пирамиду. Многолетние манипуляции секторами экономики, ставки на крах того или иного рынка приводили к издержкам всего общества в виде высоких цен на топливо, повышающихся кредитных ставок, массовых увольнений, обеднения пенсионных фондов. Деньги, теряемые вами, кто-то находил - в прямом и переносном смысле. Голдман стал огромным сложным механизмом по превращению полезного и общественно ценного богатства в самую ненужную, ядовитую и вредную гадость на Земле - в чистую прибыль для горстки богатых.

Голдман Сакс смог выстроить финансовую пирамиду по всей Америке
Голдман Сакс смог выстроить финансовую пирамиду по всей Америке

Это делалось вновь и вновь по одной и той же схеме. Голдман удобно располагался в центре очередного финансового пузыря, продавая активы, по сути являвшиеся мусором. В процессе из нижних и средних слоёв общества извлекались огромные суммы при поддержке коррумпированного государства, за копейки позволявшего банкирам переписывать правила игры по их желанию. Потом, когда схема сыпалась, оставляя миллионы граждан в нищете, процесс начинался по новой, уже как спасение нас бывшими нашими же деньгами но под проценты. С 20-х годов регулярно повторяется одна и та же схема, угрожая снова закончиться невиданных масштабов пузырем.

Голдман годами облапошивает жителей США, и выходит сухим из воды
Голдман годами облапошивает жителей США, и выходит сухим из воды

Если вы хотите понять, как мы попали в этот кризис, сначала нужно разобраться, куда делись деньги - и чтобы понять это, мы должны увидеть, что Голдман утащил до того. Эта история насчитывает уже пять пузырей, включая прошлогодний загадочный пик нефтяных цен. В каждом из пяти пузырей хватало неудачников, но Голдмана среди них не было.

В финансовом кризисе 2008 года обвиняют в том числе и Голдман Сакс
В финансовом кризисе 2008 года обвиняют в том числе и Goldman Sachs

Некто Mаtt Таibbi написал длинный и внятный обзор того, как работают американские банкстеры на примере одного из банков, Голдман Сакс. Статью опубликовал журнал Rolling Stone - иногда там публикуются вещи, невозможные в других массовых СМИ США. Например, когда Буша подтасовкой «переизбрали» на президентство в 2004, Интернет бурлил точными свидетельствами подтасовок - и в конце концов Роллинг Стоун, единственное из известных мне изданий, опубликовал весь набор, правда за подписью одного из членов клана Кеннеди.

Мэт Тайби стал известен тем, что написал разоблачающую статью про Голдман Сакс
Мэт Тайби стал известен тем, что написал разоблачающую статью про Голдман Сакс

Будучи официальным журналистом, однако, Taibbi мог писать как бы о «частном случае», но не об организации всей системы. Я должен добавить, что Голдман-Сакс - один из учредителей и современных владельцев системы Федерального резерва, которая фальшивомонетит из воздуха доллары для всего мира. Поэтому историю следует читать как нечто более широкое, чем документация жадности, разрушающей жизнь обществ. Следует в ней видеть исторический обзор того, как еврейские «центральные» банкстеры ведут дела, как они полностью сегодня перекупили политиков и создают под себя самих нужные им законы, а также о том, как в их делах проявляется их философия жизни, что ли.

В статье Тайби приведено разоблачение самых крупных махинаций Голдмана
В статье Тайби приведено разоблачение самых крупных махинаций Голдмана

Во время Мирового финансового кризиса журнал «Rolling Stone» назвал банк «гигантским спрутом-кровопийцей, опутавшим своими щупальцами человечество, без устали вгрызающимся окровавленной пастью во все, чей запах похож на запах денег». Как отмечает "Время новостей", "Goldman Sachs, выходцы из которого образуют целый класс в высших эшелонах власти экономической Америки, - традиционный объект для подозрений во всевозможных заговорах против простых американцев и всего мира".

Большое количество Голдмана находится в Правительстве Америки
Большое количество Голдмана находится в Правительстве Америки

В апреле 2010 года Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) подала против банка гражданский иск, обвинив его в мошенничестве с ценными бумагами. По сведениям SEC, в 2004-2007 годах, во время бума на кредитном рынке Голдман Сакс предлагал клиентам продукт Abacus - синтетические облигации, которые были обеспечены ипотеками и кредитами сектору коммерческой недвижимости.

Голдман Сакс является одним из виновников ипотечного кризиса в США
Голдман Сакс является одним из виновников ипотечного кризиса в США

Регулятор американского рынка ценных бумаг утверждает, что этот продукт был разработан хедж-фондом Джона Полсона, который одновременно играл на падении рынка недвижимости, что влекло за собой существенные риски для клиентов банка. Известия об иске повлекли за собой паническую распродажу акций Голдман Сакс: за 16 апреля 2010 года курс его акций снизился на 12,79 %. Позднее стало известно, что подобными схемами не брезговали и другие банки, в частности, Deutsche Bank.

Банк Голдман Сакс торговал облигациями, подкрепленными ипотеками
Банк Goldman Sachs торговал облигациями, подкрепленными ипотеками

Премьер-министр Великобритании Гордон Браун заявил, что «шокирован моральным банкротством» Goldman Sachs и потребовал от британского регулятора провести расследование подобной деятельности. В итоге банк, чтобы урегулировать дело об обмане клиентов, согласился выплатить $550 млн.

Гордон Браун - премьер-министр Британии, выступил с критикой действий Голдмана
Гордон Браун - премьер-министр Британии, выступил с критикой действий Голдмана

В марте 2012 года широкий резонанс вызвала заметка «Почему я ухожу из Goldman Sachs» (Why I Am Leaving Goldman Sachs) бывшего сотрудника банка, работавшего руководителем среднего звена, Грега Смита, в The New York Times. В своей статье Смит обвинял руководство Голдман Сакс в игнорировании интересов клиентов, погоне за наживой любой ценой и полном отступлении от норм корпоративной культуры. По его словам, для банка стало обычным делом убеждение клиентов покупать инструменты, от которых сам банк желает избавиться, вынуждение работать с инструментами, приносящими наибольшую прибыль именно банку. Клиентов, по словам Смита, в банке называют «маппетами» (от названия персонажей Muppet Show).

В 2012 году была выпущена сенсационная книга бывшим сотрудником Голдман Сакс
В 2012 году была выпущена сенсационная книга бывшим сотрудником Goldman Sachs

В 2012 году банк заплатил 100 тысяч долларов консалтинговой компании Duberstein, чтобы та лоббировала в Сенате отказ от принятия Закона Магнитского. Есть предположение, что таким образом банк хочет защитить вклады своих русских клиентов.

Годман Сакс неоднократно привлекала специалистов для лоббирования интересов
Годман Сакс неоднократно привлекала специалистов для лоббирования интересов

В The New York Times вышла заметка директора европейского отделения по торговле деривативами банка Голдман Сакс Грега Смита. В письме он объяснил причины своего увольнения, главная из них - «моральное банкротство» банка. Смит уверяет: в Голдман Сакс презирают клиентов, беспокоясь лишь о собственной прибыли. Ации Goldman Sachs после публикации рухнули и банк потерял свыше $2 млрд. капитализации.

После откровенной публикации в Нью-Йорк Таймс, акции Голдман Сакс рухнули
После откровенной публикации в Нью-Йорк Таймс, акции Голдман Сакс рухнули

В принципе, заявления Смита не стали большим откровением: слишком часто Goldman Sachs обвиняется в нарушении закона, ведении в заблуждении инвесторов, прочих неблаговидных поступках. Журнал Rolling Stone однажды даже назвал Goldman Sachs «гигантским кальмаром-вампиром», который присосался ко всему человечеству. По мнению журналистов издания, инвестбанк фактически управляет миром, посадив своих бывших сотрудников на ключевые должности в половине стран планеты. Он же и режиссировал в своих корыстных целях большинство экономических кризисов - от «Великой депрессии» до «пузыря доткомов» и краха американского ипотечного рынка. Не вдаваясь в конспирологию, Forbes решил вспомнить самые громкие скандалы последних лет с участием Голдман Сакс.

Голдман Сакс часто оказывается в эпицентре самых громких скандалов США
Голдман Сакс часто оказывается в эпицентре самых громких скандалов США

  Махинации Goldman Sachs посредством инвестиционных трастов (1920-е г.г.)

Голдман не всегда был «Слишком-большим-чтобы упасть» финансовым динозавром, безжалостным стероидным монстром капитализма образца «убивай-или-умри». Не всегда. но почти всегда. Банк был основан в 1869 эмигрантом из Германии Маркусом голдманом, и его зятем Сэмюэлом Саксом. Они стали пионерами в области коммерческих бумаг, что в переводе на человеческий означает, что они кредитовали на короткий срок торговцев в центре Манхеттена.

В 1869 году Голдман Сакс был организован одним из эмигрантов Америки
В 1869 году Goldman Sachs был организован одним из эмигрантов Америки

Основную идею первых 100 лет развития бизнеса компании вы легко можете угадать - смелый эмигрантский инвестбанк, действуя на пределе возможностей. достигает умопомрачительных результатов и делает горы денег. В этой древней истории лишь один эпизод в свете недавних событий заслуживает тщательного рассмотрения - налёт Голдмана на Уолл-стрит накануне краха 1920-х.

На кануне краха на Уолл Стрит в 1920-х, Голдман Сакс уже работал
На кануне краха на Уолл Стрит в 1920-х, Голдман Сакс уже работал

У великого финансового Титаника было несколько знакомых нам деталей. Главным финансовым инструментом в работе с инвесторами был «инвестиционный траст». Трасты, похожие на нынешние взаимные фонды, брали деньги у крупных и мелких ивесторов, и (по крайней мере в теории) инвестировали их в ценные бумаги Стрит, при этом особо не распространяясь, в какие именно. Обычный клиент мог вложить свою десятку или сотню долларов и чувствовать себя при этом серьезным игроком. Так же, как в 1990-е годы электронная торговля и дэйтрейдинг втащили на рынок легионы новых лохов, инвестиционные трасты в свое время вовлекли целое поколение простых людей в спекуляции.

По сути, инвестиционные трасты Голдман Сакса - это инвестиционные пирамиды
По сути, инвестиционные трасты Голдман Сакса - это инвестиционные пирамиды

Устанавливая схему, которая впоследствии станет повторяться вновь и вновь, Голдман позднее других влез в инвестиционно-трастовое дело, чтобы всех превзойти. Первым проектом стала Голдман Сакс Трэйдинг Корпорэйшен, банк, выпустивший миллион акций по 100 долларов за штуку, купивший за собственные средства 90% из них и затем продавший жаждущей публике по $104. После этого корпорация снова выкупала собственные акции, поднимая их курс выше и выше.

Голдман Сакс выпускали акции, сами их пкупали и перепродавали в три дорого
Голдман Сакс выпускали акции, сами их пкупали и перепродавали в три дорого

Позже компания продала часть своих активов и основала новый траст, Шенанду Корпорэйшен, выпустив миллионы акций этого фонда, которые снова использовала для создания нового фонда - Блю Ридж Корпорэйшн. Каждый из фондов был фасадом бесконечной инвестиционной пирамиды: Голдман прятался за Голдманом, скрывающимся за Голдманом. Из 7.250.000 миллионов акций Блю Ридж 6.250.000 принадлежали Шенанду, который в свою очередь принадлежал Голдман Трейдинг.

Перепродавая собственные акции через инвестиционные трасты, Голдман Сакс сделал миллионы
Перепродавая собственные акции через инвестиционные трасты, Goldman Sachs сделал миллионы

В конце концов (вам не кажется это знакомым?) получилась цепочка займов, в которой каждый последующий зависел от предыдущего. Основная идея проста. Вы берете доллар и занимаете еще девять, потом берете фонд с этими десятью долларами и занимаете 90, потом к этим ста долларов берете еще 900. Если фонды начинают терять в цене, вы быстро теряете все деньги и больше не можете расплачиваться с инвесторами. Все пропало.

Цепочка Голдман Сакс по перепродаже собственных акций, похожа на пирамиду
Цепочка Голдман Сакс по перепродаже собственных акций, похожа на пирамиду

В главе из книги «Великий крах 1929 года» под названием «Мы верим в Голдман Сакс», известный экономист Джон Гелбрейт приводит в пример Голдмановские трасты как классику заемного безумия. По его словам. трасты стали главной причиной исторического краха, в сегодняшних деньгах потери банков составили 475 миллиардов. «Трудно не удивляться масштабу воображения, приведшему к этому титаническому безумию - говорит Гэлбрейт».

В книге Великий крах 1929 года описаны махинации Голдман Сакс
В книге Великий крах 1929 года описаны махинации Голдман Сакс

  Крупные мошенничества Голдман Сакс в эпоху дот-комов (1990-е г.г.)

Перелистаем на 65 лет вперед. Голдман не только успешно пережил кризис, уничтоживший столь многих инвесторов, но и стал главным помощником в финансировании богатейших и сильнейших корпораций страны. Благодаря Сидни Вайнбергу, выросшему с уровня старшего помощника младшего дворника до главы фирмы, Goldman Sachs стал пионером Публичное размещение, одного из главных способов получения финансирования корпорациями. В 1970-80-х Голдман хоть и не являлся тем мегавлиятельным политическим монстром, которым он стал теперь, но имел репутацию фирмы, привлекающей самых талантливых специалистов с Уолл Стрит.

Благодаря Сидни Вайнбергу, Голдман ввязался в аферу с дот-комами
Благодаря Сидни Вайнбергу, Голдман ввязался в аферу с дот-комами

Странно, но за фирмой закрепился имидж относительно этичного и терпеливого игрока, не гонящегося за быстрыми деньгами. Менеджеров обучали фирменному кредо «Долгосрочная жадность». Один из бывших сотрудников, оставивший фирму в 90-х, вспоминает, как руководство отказалось от очень выгодной сделки на том основании, что в долгосрочной перспективе возникли бы потери. «Мы возвращаем убытки растущим корпоративным клиентам, которые потеряли деньги, неудачно сработав с нами. Мы стараемся не портить свой рынок.»

Долгое время у Голдман Сакс была репутация осторожного инвестора
Долгое время у Голдман Сакс была репутация осторожного инвестора

Но потом что-то случилось. Трудно сказать, что именно, но как раз тогда один из руководителей Голдман, Роберт Рубин после восшествия на престол Билла Клинтона, стал руководителем Национального Экономического Совета, а позже - министром финансов. Когда американские масс-медиа умилялись при виде попавших в Белый дом шестидесятников из поколения бэби-бумеров, Рубина представляли как без малого самого умного человека из ступавших на Землю, оставившего далеко позади Ньютона, Эйнштейна, Канта и Моцарта.

Роберт Рубин после Голдман Сакс попал в парвительство Билла Клинтона
Роберт Рубин после Голдман Сакс попал в парвительство Билла Клинтона

Рубин был типичным голдманитом. Было похоже, что он родился в костюме за $4000. На его лице перманентно застыло выражение сожаления о том, что он чуточку умнее вас. «То, что придумает Рубин - лучше всего для экономики» - это почти стало национальным стереотипом к его зениту в 1999, когда Рубин появился на обложке Тайм вместе с главой Федерального резерва Гринспеном и замминистра Ларри Сандерсом под заголовком «Комитет по спасению мира». И - что придумал Рубин - так то, что финансовые рынки слишком зарегулированы правительством и нуждаются в освобождении.

Рубин всегда работал согласованно с Аланом Гринспеном - главой ФРС США
Рубин всегда работал согласованно с Аланом Гринспеном - главой ФРС США

За время его министерства Белый дом сделал несколько резких движений, повлиявших на всю экономику мира. Попытки Рубина контролировать стремление его бывшей фирмы к безумным краткосрочным прибылям потерпели фиаско.

Лоуренс Саммерс - бывший голдмановец, стоит за большинством фин операций США
Лоуренс Лоуренс Генри Саммерс - бывший голдмановец, стоит за большинством фин операций США

Типичное мошенничество интернет-эпохи было очень простым. Компании, бывшие не более чем причудливыми марихуанными идеями, спешно накаляканными на салфетках переросшими любителями бульбуляторов, становились публичными через IPO, вызывали внимание СМИ и продавали акций на мегамиллионы. Это примерно как если бы инвестбанки типа Голдмана брали бы арбуз, оборачивали бы его красивой этикеткой, выбрасывали бы в окно своего 50-го этажа и успевали бы продать, пока он летит. В этой игре вы были победителем только если успевали забрать свои вложения до того, как арбуз коснется тротуара.

В эпоху доткомов, новые компании проходили IPO, как грибы после дождя
В эпоху доткомов, новые компании проходили Публичное размещение, как грибы после дождя

Пусть сейчас это звучит банально, но тогда средний инвестор не знал, что банки поменяли правила игры, показывая сделки лучшими, чем они были на самом деле. Реальная система инвестиций была двухуровневой - один уровень для инсайдеров, знавших реальные цифры, другой - для простых инвесторов, покупавших активы по откровенно иррациональным ценам. Если позже главным ноу-хау Голдманов станет превращение в деньги законодательных изменений, то главной инновацией интернет-эры было полное забвение отраслевых стандартов качества.

Банки в свою очередь, не рассказывали клиентам, как на самом деле обстоит ситуация
Банки в свою очередь, не рассказывали клиентам, как на самом деле обстоит ситуация

«Со времен Депрессии были жесткие стандарты, которых должны были придерживаться при выходе компании на IPO» - говорит один из менеджеров крупного хедж-фонда. - «Компания должна была работать не менее пяти лет и быть прибыльной не менее трех лет. Но Уолл Стрит взял эти стандарты и выкинул их в мусорку.» Голдман закончил тупой накачкой никчемных акций: «Аналитики считают, что справедливая цена Лажа.ком - 100 долларов за акцию».

Обманными манипуляциями бул раздут мыльный пузырь доткомов в США
Обманными манипуляциями бул раздут мыльный пузырь доткомов в США

Проблема была в том, что инвесторам об изменившихся правилах игры сообщить забыли. «В отрасли все были в теме» - говорит менеджер. «Боб Рубин прекрасно знал о стандартах. Они действовали с 1930-х».

Сотрудники и бывшие сотрудники Голдмана прекрастно понимали, что обманывают людей
Сотрудники и бывшие сотрудники Голдмана прекрастно понимали, что обманывают людей

Джей Риттер, профессор финансов в Университете Флорида, специализирующийся на IPO, говорит, что Голдман и компания прекрасно знали, что множество предлагаемых акций не принесут и десяти центов прибыли. «В начале 80-х обычным было требование трех лет прибыльности. Потом - стали требовать один год, потом - один квартал. Во времена интернет-пузыря прибыли не требовали даже в обозримом будущем».

Эксперты говорят, что Голдман Сакс понимал, что приведет к краху миллионы
Эксперты говорят, что Голдман Сакс понимал, что приведет к краху миллионы

Голдман отрицает, что в годы интернет-бума его стандарты были снижены, но его собственная статистика опровергает это. Так же, как в двадцатые, Голдман медленно запрягал, но быстро ездил. После того, как малоизвестная и малоприбыльная компания Yahoo!! вышла на биржу в 1996, начав интернет-бум, Голдман стал королем Публичное размещение (IPO) среди доткомов - компаний, называвшихся так же, как их интернет-адрес. Из 24 компаний, выведенных на торги в 1997, треть в момент IPO была убыточной. В 1999, на пике, Голдман вывел на публику 47 компаний, включая такие недоразумения, как Webvan и eToys.

Но сами Голдман Сакс говорят, что ничего не знали о крахе IPO
Но сами Goldman Sachs говорят, что ничего не знали о крахе IPO

За 4 месяца следующего года на биржу вышли 18 компаний, 14 из которых были убыточными. Как лидер по размещению акций интернет-компаний, Голдман получал намного более выдающиеся результаты, чем его конкуренты - в 1999 при проведении через Голдман IPO цены в среднем зашкаливали за 281% от цены предложения, в то время как средний для Стрит уровень был 181%.

Девяносто процентов компаний, выходивших на рынок, были убиточными
Девяносто процентов компаний, выходивших на рынок, были убиточными

Еще одной любимой Голдманом практикой стало «продвижение» - иными словами взяточничество. Инвестбанк предлагал менеджерам новых компаний акции по очень низкой цене в обмен на будущий бизнес по размещению их компаний на бирже. Затем банк занижал цену начального предложения, давая возможност ь инсайдерам войти по низкой цене и в первые же дни получить прибыль. Вместо цены размещения акций Лажа.ком в 20 долларов, банк предлагал директору компании миллион акций по 18 в обмен на будущее сотрудничество, практически отнимая деньги у новых акционеров.

Многие сделки Голдман Сакс проводил при мощи инсайдерской информации
Многие сделки Голдман Сакс проводил при мощи инсайда

Так однажды Голдман сделал многомиллионное предложение CEO eBay Мег Уитмен, позднее вошедшей в совет директоров Голдман, в обмен на будущий бизнес. Согласно отчета Парламентского Комитета по Финансовым услугам от 2002, Голдман делал специальные предложения менеджерам 21 компаний, включая основателя Yahoo! Джерри Янга и двух знаменитостей финансовых махинаций - Денниса Козловски из Tyco и Кеннета Лэй из Enron.

Даже такая крупная компания как Yahoo, была замечена в махинациях Голдмана
Даже такая крупная компания как Yahoo, была замечена в махинациях Голдмана

Голдман с этим отчетом не согласился, объявив его «искажением фактов», незадолго до того, как заплатить 110 миллионов по заведенному госрегуляторами штата Нью-Йорк делу о «продвижении» и других манипуляциях. Как сказал тогда знаменитый Элиотт Спитцер, ставший позже лицом. похожим на генпрокурора, «Продвижение горячих акций - не безвредная корпоративная практика, а часть мошеннической схемы в инвестиционном бизнесе».

Элиотт Спитцер был одним из главных обвинителей Голдмана в махинациях
Элиотт Спитцер был одним из главных обвинителей Голдмана в махинациях

Во многом благодаря этим практикам Интернет-пузырь и превратился в один из величайших финансовых катаклизмов в истории. 5 триллионов испарилось только на бирже National Association of Securities Dealers Automated Quotation Index. Но реальная проблема была не в деньгах, потерянных акционерами, а в деньгах, заработанных инвестбанкирами, получавшими жирные бонусы. Вместо того, чтобы сделать вывод о неизбежном сдувании любого пузыря, банкиры поняли, что в наше время пузырь легче надуть чем когда бы то ни было. И чем больше и иррациональнее мания, тем больше бонусы.

Из-за обмана Голдман Сакс, миллионы вкладчиков потуряли свои сбережения на биржах
Из-за обмана Goldman Sachs, миллионы вкладчиков потуряли свои сбережения на биржах

Для Голдмана это было очень актуально. Между 1999 и 2002 компания выплатила 28,5 миллиардов зарплат и премий - в среднем 350 000 в год на одного сотрудника. Эти цифры важны, поскольку главным наследием интернет-бума стало понимание, что экономикой движет стремление к большим бонусам, возможным благодаря пузырям. Голдмановская мантра о «долговременной жадности» растаяла как дым, не выстояв перед игрой в арбуз, брошенный с небоскреба.

Сотрудники Голдман Сакс получили миллионы премиями за разорение клиентов
Сотрудники Goldman Sachs получили миллионы премиями за разорение клиентов

  Штраф Голдман Сакс в 110 млн. долл. за махинации с IPO компаний (1994 г.)

Рынок больше не был разумно управляемым местом для выращивания прибыльных и контролируемых бизнесов. Он стал океаном Чужих Денег, в котором банкиры активно превращали их в свои бонусы и выплаты. Допустим, вы провели 50 интернет-IPO, гавкнувшихся в течении года. Когда SEC назначит штраф в $110 миллионов за махинации, то вашей яхте, купленной на бонусы от тех IPO (публичное размещение), уже исполнится 6 лет, а сами вы будете возглавлять Министерство финансов или штат Нью-Джерси - (один из по-настоящему смешных моментов в истории американского кризиса был когда губернатор штата Нью-Джерси Джон Корзин, возглавлявший Голдман с 1994 по 1999 и ушедший с акциями на $320 миллионов, заявил в 2002, что даже никогда не слышал слова laddering).

Джон Корзин опозорился, когда заявил, что не знает, что такое леддеринг
Джон Корзин опозорился, когда заявил, что не знает, что такое леддеринг

Для банка, выплачивающего 7 миллиардов в год зарплат, штраф в 110 миллионов, выписанный половиной десятилетия спустя - просто шутка. Когда интернет-пузырь лопнул, у Голдмана не было причин переосмысливать прибыльную стратегию. Были причины лишь искать, где бы надуть новый пузырь. И как оказалось, всё для этого было готово.

Голдман Сакс ничем не заплатил за то, что раздул мылный пузырь на рынке доткомов
Goldman Sachs ничем не заплатил за то, что раздул мылный пузырь на рынке доткомов

  Штраф в 40 млн. долл. за манипулирование ценами акций компаний (1999 г.)

Как им удавалось достичь этого? С помощью практики под названием Laddering, другими словами с помощью манипуляций ценами новых предложений. Вот как это работает: вы - Goldman Sachs, и компания Лажа.ком пришла к вам и просит помочь вывести ее на биржу. Вы определяете цену и количество акций к продаже, в также организуете встречу директора Лажа.ком с инвесторами, где у него есть возможность втирать им очки, за вознаграждение - 6 или 7% от суммы размещения. Потом вы предлагаете вашим лучшим клиентам возможность недорого купить акции новой компании, скажем по стартовой для Лажа.ком цене в $15 в обмен на их обещание, что позже на открытом рынке они купят еще этих акций.

Голдман Сакс пользовались техникой ледерринга для набития цены компаниям
Голдман Сакс пользовались техникой ледерринга для набития цены компаниям

Знание всего этого дает вам понимание ситуации и перспектив Публичное размещение, недоступное простому дэйтрейдеру. Вы знаете, что клиенты, купившие Х акций по 15, купят также У акций по 20 и 25, практически гарантируя, что цена дойдет до 25 долларов и возможно пойдет выше. То есть Голдман в состоянии поддомкратить курс этих акций, не забыв про свои 6-7% (от 500 миллионов, например - очень даже немало).

По сути, Голдман сам придумывал, сколько будут стоить те или иные акции
По сути, Голдман сам придумывал, сколько будут стоить те или иные акции

За эту практику Голдман периодически получал иски от акционеров. Эта практика также привлекла внимание Николаса Майера, менеджера Крамер и Ко, хедж-фонда, в то время возглавляемого широко известным ныне телепридурком Джимом Крамером, также бывшим Голдмановцем. Майер сообщил SEC, что работая с крамером с 1996 по 1998, он несколько раз вовлекался в практики laddering при сделках с Голдманом.

Акционеры даже пытались подавать на голдман Сакс несколько исков за ледерринг
Акционеры даже пытались подавать на Goldman Sachs несколько исков за ледерринг

«Из того, что я видел, Голдман - худший perpetrator» - говорит майер. Они раздули этот пузырь. И это было именно такое поведение. которое и вызвало крах рынка. Они выстроили башню из этих акций на незаконном фундаменте, и в конце концов пострадали маленькие люди, купившие это. В 2005 Голдман согласился заплатить штраф в 40 миллионов за практику laddering - смешная цифра по сравнению с полученной прибылью.

Эксперты иемнно Голдман Сакс обвиняют в раздутии пузыря доткомов
Эксперты иемнно Голдман Сакс обвиняют в раздутии пузыря доткомов

  Манипуляции компании Goldman Sachs ценой на нефть (2003-2007 г.г.)

В начале 2008 финансистов слегка лихорадило. В последние двадцать пять лет Уолл Стрит неустанно производила скандал за скандалом и постепенно незапятнанных тем не осталось. Термины «мусорные облигации», «IPO», «сабпрайм» и другие когда-то горячие финансовые бренды прочно ассоциировались у публики с мошенничеством, а слова «кредитные свопы» и «CDO» были на подходе туда же. Кредитные рынки были в кризисе и мантра, двигавшая экономику в бушевские годы: «недвижимость всегда дорожает» оказалась полным блефом, заставив Стрит в поте лица искать новую парадигму для вброса лохам.

В 2008 году каждый житель США уже имел понятие о мусорных облигациях
В 2008 году каждый житель США уже имел понятие о мусорных облигациях

Что делать? Учитывая непереносимость публики ко всему. что ассоциировалось с бумажными инвестициями, Стритовское казино потихоньку переключилось на товарные рынки, на то, что можно потрогать - кукурузу, кофе, какао, пшеницу, и, прежде всего, энергетические продукты, в особенности нефть. Сочетание снижения доллара, кредитного коллапса и краха ипотеки вызвало всеобщее «стремление к реальным товарам». Нефтяные фьючерсы выросли до небес, цена барреля выскочила с $60 в середине 2007 до $147 к лету 2008.

Все больше инвесторов хотело вкладывать свои деньги в реальные товары
Все больше инвесторов хотело вкладывать свои деньги в реальные товары

Летом, на разогреве президентской кампании, популярное объяснение бензина? перешедшего цену в 4 доллара за галлон, звучало так, как будто в мире есть проблемы с поставками нефти. Классическим примером того, как демократы и республиканцы отвечают на кризис, обмениваясь идиотскими сентенциями, стали заявления Маккейна о прекращении моратория на шельфовую добычу нефти как «очень полезном в краткосрочной перспективе», тогда как Обама в типичном либеральном стиле утверждал, что выход в производстве гибридных авто.

Правительство Обамы некоторое время популяризировали гибридные авто
Правительство Обамы некоторое время популяризировали гибридные авто

И то и другое ложь. Несмотря на то, что глобальные запасы нефти истощаются, в краткосрочном периоде приток увеличивался. За полгода до пика цен мировой объем поставок нефти вырос с 85.24 миллионов баррелей в день до 86.07 миллионов баррелей. При этом не только росли поставки, но и падал спрос.

Мировые запасы нефти истощаются на планете с каждым днем
Мировые запасы нефти истощаются на планете с каждым днем

Что же вызвало рост цен? Угадайте! Конечно, у Голдмана были помощники - другие игроки на рынке но корни проблемы крылись в поведении нескольких сильных фигур, превративших рынок в спекулятивное казино. Голдман сделал это, убедив пенсионные фонды и других институциональных инвесторов инвестировать в нефтяные фьючерсы - контракты на покупку нефти на определенную дату.

График цен на нефть в 2008-2010 г.г.
График цен на нефть в 2008-2010 г.г.

Нефть превратилась из реального товара, подчиняющегося законам спроса и предложения, в что-то, на что можно делать ставки. С 2003 по 2008 объем спекулятивных денег на товарных рынках вырос с $13 миллиардов до $317 миллиардов, или на 2300 процентов. В 2008 баррель нефти в среднем продавался 27 раз до того, как он был реально доставлен и потреблен.

Биржевые торговщики принялись манипулировать мировыми ценами на нефть
Биржевые торговщики принялись манипулировать мировыми ценами на нефть

Стоит заметить, что в годы Депрессии принимали законы специально, чтобы предотвратить подобные вещи. В 1936 Конгресс принял решение, что на рынке сырья понятии и сущности мирово количество спекулянтов не должно превышать количество реальных производителей и потребителей. При таком условии цены должны были подчиняться законам спроса и предложения, и ценовые манипуляции минимизировались. Закон наделял Комиссию по торговле фьючерсами - ту самую, которая позже безуспешно пыталась урегулировать торговлю свопами - полномочиями устанавливать лимиты по спекулятивным сделкам на товарных рынках. В результате деятельности комиссии на протяжении 50 с лишним лет на рынках царили мир и покой.

В начале прошлого века в США было принято законодательство, ограничивающее манипулирование ценами на нефть
В начале прошлого века в США было принято законодательство, ограничивающее манипулирование ценами на нефть

Все поменялось в 1991, когда голдмановская компания по товарному трейдингу J. Aron обратилась к Комиссии с необычной аргументацией. По словам Голдман, фермеры с большими запасами зерна, были не единственными, кто нуждался в хеджировании риска от будущих ценопадов. Дилеры с Уолл Стрит, делавшие большие ставки на цены на нефть также хотели хеджировать риски, потому, что - ну, они типа тоже несли большие потери.

Голдман уговорил регуляторов снизить требования из-за мнимого хеджирования
Голдман уговорил регуляторов снизить требования из-за мнимого хеджирования

Это было полной и абсолютной чушью. Вспомним, закон 1936 года был создан специально, чтобы отделить людей, продающих реальные осязаемые вещи от торговцев виртуальностью. Потрясающе, но комиссия купилась на голдмановский аргумент. Она выдала банку карт-бланш под названием «Bona fide hedging exemption», позволяя Голдмановским трейдерам называть себя реальными хеджерами и избегать практически всех лимитов, установленных для спекулянтов. В следующие годы Комиссия втихую выдала еще 14 разрешений другим компаниям.

Проблема в том, что Голдман Сакс торговали производными финансовыми инструминтами, а не реальным товаром
Проблема в том, что Goldman Sachs торговали производными финансовыми инструминтами, а не реальным товаром

Теперь Голдман и другие спокойно могли приводить инвесторов на товарные рынки, позволяя спекулянтам делать большие ставки. Это письмо 1991 года более или менее непосредственно привело к нефтяному буму 2008, когда количество спекулянтов на рынке, движимых страхом падения доллара и ипотечным крахом, окончательно ошеломило реальных поставщиков и покупателей товара. В 2008 минимум три четверти сделок на товарных рынках были спекулятивными - и это консервативная оценка одного из сотрудников конгресса, изучавшего ситуацию.

Благодаря таким банкам, как Голдман Сакс, на рынке продолжали заправлять спекулянты
Благодаря таким банкам, как Голдман Сакс, на рынке продолжали заправлять спекулянты

В середине прошлого лета, несмотря на увеличивающийся объем поставок и снизившийся спрос, мы платили по 4 доллара за галлон при каждой заправке.

Стоимость нефти марки Брент с 2008 года по настоящий день
Стоимость нефти марки BFO с 2008 года по настоящий день

Еще замечательнее было то, что письмо Голдман долгое время оставалось более-менее в тайне.»Я возглавлял отдел трейдинга. А Бруксли Борн была главой комиссии, но ни она, ни я не знали об этом письме» - говорит Гринбергер. Письмо попало на публику только благодаря случайности. Сотрудник парламентского Комитета по Энергии и коммерции оказался на брифинге, когда чиновники из Комиссии ссылались на это письмо.

Утечка информации позволила клиентам Голдман Сакс узнать правду об их мошенничествах
Утечка информации позволила клиентам Goldman Sachs узнать правду об их мошенничествах

«Меня пригласили не брифинг по энергии» - вспоминает сотрудник. «И в середеине беседы они упомянули эти письма. ′- Да? Вы дали такие разрешения? А можно посмотреть?′ Их реакция была ′Ну...′ Они долго мялись, но потом сказали - «Нам надо прояснить это с Голдман Сакс». Я говорю - в каком смысле, прояснить это с Goldman Sachs?» Классический пример того, как Голдман держит правительство, проявился в том, что Комиссия ждала, пока не получила разрешение банка на передачу письма.

Голдман Сакс всегда имел людей в Правительстве, которые лоббировали его интересы
Goldman Sachs всегда имел людей в Правительстве, которые лоббировали его интересы

Вооруженная полусекретным правительственным разрешением, Голдман стала главным инженером огромного товарного казино. Их Голдман Сакс Сommodities Index, отслеживающий цены 24 важнейших сырьевых позиций, стал местом, где пенсионные фонды, страховые компании и другие инвесторы могли делать огромные долгосрочные ставки на цены сырья. Все этобыло бы хорошо, если бы не несколько «но».

Диаграмма состава индекса Goldman Sachs Commodities Index
Диаграмма состава индекса Голдман Сакс Commodities Index

Одна из проблем заключалась в том, что индексные спекулянты были в основном «долгосрочными» игроками, редко или никогда не занимавшими короткие позиции, то есть ожидавшими только роста цен. Такое поведение было хорошим для рынка акций, но ужасным для сырьевых рынков, поскольку двигало цены только вверх. «Если спекулянты используют и длинные и короткие позиции, цены движутся вверх и вниз» - говорит Майкл Мастерс, менеджер хедж-фонда, который помог увидеть роль инвестбанков в манипуляциях нефтью. «Но они двигали цены в одном направлении - вверх».

Индексом Голдман Сакс обычно интересуются те, кто играет в долгую
Индексом Голдман Сакс обычно интересуются те, кто играет в долгую

Еще более усложнял ситуацию тот факт, что Голдман сам выпрыгивал из штанов в стремлении повысить цены на нефть. В начале 2008 аналитик компании Аржун Мурти, названный газетой Нью Йорк Таймс «нефтяным оракулом», предсказал «супер пик» нефтяных цен - до 200 долларов за баррель. В это время Голдман активно инвестировал в нефть. Несмотря на то, что баланс спроса и предложения сохранялся, Мурти постоянно предупреждал о проблемах в мировых запасах нефти, дойдя даже до сообщений о собственном владении двумя гибридными автомобилями.

Когда цена на нефть подлетела до 200 долларов в 2008 году, Глдман Сакс был к этому готов
Когда цена на нефть подлетела до 200 долларов в 2008 году, Глдман Сакс был к этому готов

По мнению банка, высокие цены были виной свинских американских потребителей. В 2005 аналитики компании заявляли, что не знают, когда цены начнут снижаться, «если американские покупатели не перестанут покупать прожорливые джипы и не поищут энергоэффективные альтернативы.»

Эксперты ошибочно обвиняли потребителей в росте цен на нефть в США
Эксперты ошибочно обвиняли потребителей в росте цены на нефть в США

Но цены вверх двигало не потребление реальной нефти, а торговля бумажной нефтью. Летом 2008 спекулянты купили и хранили фьючерсов на 1.1 млрд баррелей нефти, то есть количество бумажной нефти превзошло количество реальной нефти во всех коммерческих хранилищах страны и в Стратегическом резерве вместе взятых. Это было повторением и доткомовского бума, и ипотечного безумия, когда Уолл Стрит зарабатывал прибыль, продавая лохам ожидания будущего бесконечного роста.

Но цены на нефть зависели от торгов на бирже, а не от реальных объемов нефти на рынке
Но цены нефти зависели от торгов на бирже, а не от реальных объемов нефти на рынке

Повторяя знакомый нам шаблон, нефтяной арбуз разбился об тротуар летом 2008, вызвав массовые потери; цена на нефть упала с 147до 33. Самыми большими лузерами снова стали простые люди. Пенсионеров, чьи фонды инвестировали в эту лажу? зарезали без ножа - CalPERS, Калифорнийская пенсионная система, имела товарных позиций на $1.1 миллиарда. И проблема была не только в нефти. Растущие благодаря нефтяному пузырю цены на продовольствие привели к катастрофам по всей планете, поставив около 100 миллионов людей на грань голода и вызвав продовольственные бунты по странам третьего мира.

Движение цен на нефть во все времена приводило к появлению кризисов
Движение цен на нефть во все времена приводило к появлению кризисов

  Участие Goldman Sachs в раздутии пузыря на рынке недвижимости (2008-2009 г.г.)

Роль Голдмана в глобальном несчастье под названием «пузырь на рынке недвижимости» нетрудно отследить. Здесь повторился уже известный трюк со снижением стандартов, просто это были уже стандарты не IPO, а ипотеки. Десятилетиями ипотечные дилеры требовали от клиентов минимум 10% предоплаты, хорошего кредитного рейтинга и стабильного дохода. Затем, на закате тысячелетия, всю эту чушь выбросили в мусор, и рассрочки стали давать по предъявлению пяти баксов и Сникерса.

Еще одним пузырем Голдман Сакс стал пузырь на рынке недвижимости
Еще одним пузырем Голдман Сакс стал пузырь на рынке недвижимости

Без инвестбанков это не стало бы возможным. Именно Голдман и гопкомпания придумали, как обертывать эти дерьмовенькие кредиты в красочные обертки и продавать их страховым компаниям и пенсионным фондам. Никогда раньше не было массового рынка токсичного долга - в старые добрые времена банки не желали ставить на баланс выданные наркоманам рассрочки, зная, что их возврата придется ждать долго и безуспешно. Другими словами, вы никогда бы не выдали этот кредит, если б не продали его тому, кто не знает истинного качества кредитора.

Без участия инвестиционных банков, катастрофа такого масштаба не произошла бы
Без участия инвестиционных банков, катастрофа такого масштаба не произошла бы

Чтобы спрятать содержание продукта, который продавал Голдман, использовались два метода. Во-первых сотни рассрочек группировались в инструменты под названием CDO, сборные долговые обязательства. Они продавались инвесторам с легендой. что даже если в пакете и попадаются некачественные кредиты, то качественные их уравновесят и особого риска не будет. В целом CDO вполне надежны. Итак, мусорные рассрочки превращены в инвестиции класса ААА. Во-вторых, чтобы обезопасить собственные ставки, Голдман привлекал компании типа AIG для страховки - с помощью свопов CDS. По сути, свопы были как бы пари между Голдман и AIG - Голдман ставил на то, что заемщики не заплатят, а AIG - на то, что все будет в порядке..

Компания AIG занималась страхованием практически всех ипотек по стране
Компания AIG занималась страхованием практически всех ипотек по стране

Здесь была только одна, но большая проблема. Все эти хитрые выверты по сути представляли из себя те самые опасные махинации, с которыми должны были бороться регуляторы. Деривативы типа CDO и CDS уже вызывали финансовые неприятности: Procter&Gamble и Gibson Greetings несли убытки, а регион Orange County, California в 1994 дошел до дефолта. В этом году государственная комиссия предложила зарегулировать эту отрасль, и в 1998 глава Комиссии по Фьючерсам, женщина по имени Бруксли Борн, написала администрации Клинтона и бизнес-лидерам о необходимости для банков раскрывать информацию о сделках с деривативами и держать резервы на случай потерь.

Все больше клиентов начали требовать раскрытия информации банками
Все больше клиентов начали требовать раскрытия информации банками

Это было совсем не то, чего хотел Голдман. «Банки разозлились - они хотели прекратить это» - говорит Майкл Гринбергер, работавший с Борн. «Гринспен, Лоуренс Генри Саммерс, Рубин и Левитт хотели прекратить это»

Несколько экономистов все же пытались предотвратить падение на рынке недвижимости США
Несколько экономистов все же пытались предотвратить падение на рынке недвижимости США

Клинтоновская «Великолепная четверка» пригласила Борн на собрание и стала давить. Борн отказалась включить задний ход и продолжила настаивать на необходимости регулировать деривативы. Тогда в 1998 Рубин выступил с опровержением ее инициатив, требуя от конгресса лишить комиссию Борн регуляторных полномочий. В 2000, в последний день сессии, конгресс принял широко известный теперь Commodity Futures contract Modernization Act, засунутый в середину 11000-страничного бюджета - в последнюю минуту и без обсуждений. Теперь банки могли делать со свопами что угодно.

2В прессе даже ходили шаржи на тему так называемой великолепной тройке или четверке Клинтона
2В прессе даже ходили шаржи на тему так называемой великолепной тройке или четверке Клинтона

На этом история не заканчивается. AIG, главный оператор на рынке CDS, обратился к Департаменту страхования в 2000 с вопросом, должны ли CDS регулироваться, как страховки. В это время офис возглавлял бывший вице-президент Голдман Сакс Нил Левин, принявший решение не регулировать свопы. Теперь у Голдмана были развязаны руки. На пике ипотечного бума в 2006, Голдман продал на 76,5 миллиардов обеспеченных ипотекой бумаг, треть из которых была качества ниже нормального, институциональным инвесторам - пенсионным фондам и страховым компаниям. И среди всей этой недвижимости были буквально болота дерьма.

Как была утроена афера со страхованием всех ипотек США одной компанией AIG
Как была утроена афера со страхованием всех ипотек США одной компанией AIG

Возьмем например один выпуск на $494 миллиона, GSAMP Association 2006-S3. Множество кредитов было взято заемщиками, уже имевшими на тот момент кредит, и средняя доля их собственности в домах составляла 0,71%. Более того, 58% займов не были документированы как положено - ни имен кредиторов, ни адресов домов, только почтовые индексы. Тем не менее такие ведущие рейтинговые агенства как Moody′s и S&P, присвоили 93% эмиссии ценных бумаг инвестиционный рейтинг. Moody прогнозировал, что наступление дефолта возможно по менее, чем 10% займов. В реальности уровень дефолтов достиг 18% в первые 18 месяцев!

Только благодаря бывшим сотрудникам Голдман Сакс в Правительстве, AIG удалось остаться на плаву
Только благодаря бывшим сотрудникам Голдман Сакс в Правительстве, AIG удалось остаться на плаву

Сам Голдман ничем не рисковал. Банк мог брать все эти безбашенные займы от полубандитских контор типа Кантривайд и перепродавал их муниципалитетам и пенсионерам, все это время делая вид, что его продукт - не третьесортный лошадиный навоз. При этом сами они держали короткие позиции, ставя против рынка ипотеки.

Голдман Сакс никогда не рисковал собственными деньгами, исключительно клиентскими
Голдман Сакс никогда не рисковал собственными деньгами, исключительно клиентскими

Хуже того, Голдман публично хвастался этим. «Проблемы ипотечного сектора продолжаются» - говорил Дэвид Виниар, финансовый директор банка в 2007. «В результате мы несем убытки в наших длинных позициях, тем не менее наша стратегия - шортить этот рынок, и она оправдывает себя». Другими словами, ипотечные бумаги они продавали для лохов. Настоящие деньги ставились против этого рынка.

Руководство Голдмана продолжало выдавать ипотеки даже тогда, когда кризис был уже неменуем
Руководство Голдмана продолжало выдавать ипотеки даже тогда, когда кризис был уже неменуем

«Смотри, какие наглые ***» - говорит менеджер хедж-фонда. «Они говорят, что другие банки - просто тупые, потому что поверили в качество того, что продавал Голдман и потеряли деньги.» Я спросил у менеджера. как можно продавать клиентам то, против чего ты лично делаешь ставки? «Да это просто мошенничество» - ответил он. «Самое натуральное.»

Годман Сакс осуществлял мошенничества на ипотечном рынке и ни от кого этого не скрывал
Годман Сакс осуществлял мошенничества на ипотечном рынке и ни от кого этого не скрывал

Со временем раздраженных инвесторов прибавилось. Практически в повторение постинтернетных событий, Голдман получил кучу исков, многие из которых обвиняли банк в сознательной продаже инвесторам некачественных ипотечных бумаг. И снова Голдман вышел сухим из воды, согласившись заплатить $60 миллионов - сумму, которую отдел CDO во время бума зарабатывал за полтора дня.

В следствии обмана большого количества клиентов, Голдман Сакс получил и большое количество исков
В следствии обмана большого количества клиентов, Голдман Сакс получил и большое количество исков

Итоги пузыря хорошо известны - это привело к коллапсу Беар Стернс, Lehman Brothers и AIG, чьи значительные портфели кредитных свопов были в значительной мере заполнены страховками, которые Голдман и другие покупали против ипотечных активов. По факту, минимум $13 миллиардов денег налогоплательщиков выданных AIG в ходе бэйлаута, сразу ушли в Голдман. Банк выиграл в этой ситуации дважды - первый раз поимев инвесторов, купивших гнилые активы, а второй раз - налогоплательщиков, заплативших за всё.

В результате ипотечного кризиса первым расплатился Беар Стримс, потом Леман и AIG
В результате ипотечного кризиса первым расплатился Беар Стримс, потом Леман и AIG

И снова, когда весь мир вокруг банка рушился, Голдман не оставил сотрудников в обиде. В 2006 сумма зарплат на фирме подскочила до $16,5 миллиардов, в среднем по $622.000 на лицо. Как объяснил штатный пиарщик компании «Мы тут хорошо потрудились». Но лучшее, конечно, впереди. В то время, как другие финансисты ищут выходы или садятся в тюрьму, Голдман удваивает ставки и почти единолично создает еще один пузырь, причем так, что о причастности к нему фирмы почти никто не знает.

Сотрудники Голдман Сакса в итоге ипотечного кризиса получили большие комиссионные за обман клиентов
Сотрудники Голдман Сакса в итоге ипотечного кризиса получили большие комиссионные за обман клиентов

  Подтасовка Голдман с кризисным выкупом акций банков в 2008 г.

После того, как прошлой осенью лопнул нефтяной пузырь, нового пузыря, чтобы все продолжало жужжать и крутиться, не нашлось - в этот раз кажется деньги и вправду закончились, закончились мировой депрессией. Поэтому финансовое сафари переехало в другое место, и главной добычей следующей охоты оказался единственный оставшийся для пожирания незащищенный капитал: деньги налогоплательщиков. Здесь, в самом большом выкупе банкиров государством, Goldman Sachs действительно начал показывать свои мускулы.

2008 год принес Америке один из самых катострофичных кризисов за всю историю
2008 год принес Америке один из самых катострофичных кризисов за всю историю

Все началось в сентябре прошлого года, когда тогдашний министр финансов («секретарь казначейства») Полсон предпринял ряд судьбоносных решений. Хотя он уже организовывал спасение Bear Sterns несколькими месяцами ранее и помог выкупить псевдо-частные компании ссужающие деньги - Фанни Мей и Фредди Мак, Полсон решил позволить Братьям Ле(х)ман - одному из последних настоящих конкурентов Голдмана - обвалиться без какой-либо помощи («статус Голдмана как супер-героя остался в целости, « - говорит рыночный аналитик Ерик Салцман, «а конкурент Ле(х)ман исчезает»).

Леман Бразерс были первыми, кто пошел ко дну из-за ипотечного кризиса
Инвестиционный банк Lehman Brothes были первыми, кто пошел ко дну из-за ипотечного кризиса

Прямо на следующий день Полсон дает зеленый свет для массивного 85-миллиардного выкупа для компании AIG, которая проворно разворачивается и выплачивает 13 миллиардов, которые она должна Голдману. Благодаря этим спасательным операциям, банку сполна заплатили за его необеспеченные дурные ставки. Для сравнения ушедшие на пенсию работники ожидающего помощи Крайслера могут считать, что им сильно повезло, если они получат 50 центов с каждого доллара, который им должны.

Глава Казначейства Генри Полсон дал рефинансирование страховой компании AIG
Глава Казначейства Генри Полсон дал рефинансирование страховой компании AIG

Примеч. перев. - (есть и другая версия того, почему «разорился» Леман Бразерс. Эта компания также одна из основателей Федерального резерва, а потому по сути должна бы была входить в круг неприкосновенных. Я читал, что «разорение» с покупкой компании другой компанией из этого же очень узкого круга создателей денег могло преследовать другие цели. Какие? - например, валютные запасы Украины, целой страны, сгорели во время этого банкротства, и мгновенно начался полный грабеж её зарубежными финансистами-ростовщиками. Кроме Украины, насколько помню, в той заметке фигурировал запас еще какой-то полуколонии.

Существует несколько версий того, почему было дано разориться Леману
Существует несколько версий того, почему было дано разориться Леману

Возможно, что банкротство стало позволено и компания не выкуплена было внутренним договором, выгодным с точки зрения колонизации и геополитики, а не борьбой конкурентов на уничтожение друг друга - emdrone)

Некоторые эксперты считают банкротство Леман Бразерс внутренней договоренностью
Некоторые эксперты считают банкротство Банк Lehman Brothes внутренней договоренностью

Сразу после выкупа AIG Полсон объявил о федеральной программе выкупа финансовой индустрии, план на 700 миллиардов, получивший название (примерно) «программы помощи для дебитов с затруднениями» (TARP), и назначил до того неизвестного 35-летнего голдманита по имени Нил Кашкари управлять этими средствами. Чтобы получить право воспользоваться выкупными деньгами, Голдман объявил, что он превращает себя из инвестиционного банка (т.е. банка по вложениям) в «банкосодержащую» компанию, ход, позволяющий им иметь доступ не только к 10 миллиардам денег TARP, но и целому морю других, менее заметных денег налогоплательщиков - прежде всего к «уценочному окну» Федерального резерва.

Под давлением общественности, другим банкам был предложен спасательный круг
Под давлением общественности, другим банкам был предложен спасательный круг

(Термин - полу-эвфемизм и не имеет отношения к уценкам, см. статьи об устройстве ФедРеза - emdrone). К концу марта Фед ссудит или гарантирует по крайней мере 8.7 триллиона в серии новых программ выкупа-помощи -- и благодаря малоизвестному закону, позволяющему Феду блокировать большинство ревизий со стороны Конгресса США, суммы и их получатели останутся практически полностью засекреченными.

ФРС США решил гарантировать некоторую часть долгов инвестиционных банков
ФРС США решил гарантировать некоторую часть долгов инвестиционных банков

Перевод компании в статус bank-holding («держатель» других банковских компаний) принес и другие преимущества: главным начальником Голдмана является Нью-Йоркское отделение Федерального резерва, председателем которого в момент перемены статуса был Стивен Фридман, бывший со-председатель Goldman Sachs. Технически Фридман нарушил политику ФедРеза оставаясь членом директората Голдмана в то время, когда он формально как бы отвечал за банк; чтобы исправить проблему, он запросил (и получил) документ об освобождении его от ответственности за конфликт интересов от правительства.

Благодаря кризису, правительство стало держателем акций нескольких крупнейших банков
Благодаря кризису, правительство стало держателем акций нескольких крупнейших банков

Фридман также был обязан избавиться от акций Голдмана после того, как тот стал компанией-держателем банков, но благодаря освобождению он пошел и докупил еще 52000 акций своего родного банка, что сделало его на 3 миллиона богаче. Фридман ушел с поста в мае, но его преемник, сегодня надзирающий за Голдманом - президент Нью-Йоркского Феда Уильям Дадли - еще один бывший голдманит.

Голдман Сакс также своим капиталом гарантировал поддержку проблемных банков
Goldman Sachs также своим капиталом гарантировал поддержку проблемных банков

Общая мораль всего этого - выкупа страховщика AIG, шустрое одобрение изменения статуса банка, выкупные миллиарды - в том, что когда дело доходит до Голдман-Сакс, никаких «свободных рынков» не существует. Правительство может дать другим игрокам на рынке умереть, но оно просто не позволит Голдману обанкротиться ни в каких обстоятельствах. Для Голдмана рыночное преимущество неожиданно превратилось в объявление своей исключительной привилегии. «В прошлом преимущество было скрытым.» говорит Саймон Джонсон, профессор экономики в Массачусетском Институте Технологии и бывший чиновник Международного Валютного Фонда, которые сравнил выкупы с бандистским капитализмом, который он наблюдал в странах третьего мира. «Сегодня это преимущество явное».

Правительство США никогда не позволит Голдман Сак обанкротиться
Правительство США никогда не позволит Голдман Сак обанкротиться

Это и есть главная шутка, заканчивающая историю. После того, как Голдман сыграл важнейшую роль в исторических катастрофах с финансовыми пузырями, после того, как он помог 5 триллионам исчезнуть из сводок Nasdaq Composite, после заклада-продажи тысяч мусорных ипотечных кредитов пенсионерам и муниципалитетам, после того, как он помог вздуть цену бензина до 4 долларов за галлон и поставить 100 миллионов людей во всем мире перед угрозой голода, после захвата десятков миллиардов денег налогоплательщиков после ряда выкупов, которые регулировал его собственный бывший глава, что Goldman Sachs отдал взамен народу Соединенных Штатов в 2008 году?

Миллионы американцев винят Голдман Сакс в возникновении ипотечного кризиса
Миллионы американцев винят Голдман Сакс в возникновении ипотечного кризиса

Четырнадцать миллионов долларов. Это сумма, которую фирма заплатила в виде налогов в 2008, эффективный налог в размере одного, перечитайте, одного процента.

Правительство выделило Голдман Сакс огромные деньги, с которых были уплачены мизирные налоги
Правительство выделило Goldman Sachs огромные деньги, с которых были уплачены мизирные налоги

Почему это возможно? Согласно годовому отчету Goldman Sachs, низкое налогообложение есть следствие в большой степени изменений «географических составляющих доходов» банка. Другими словами, банк перемещал деньги так, что большинство его доходов случилось в зарубежных странах с низкими налогами. Благодаря нашей совершенно дырявой системе корпоративных налогов, компании вроде Голдмана могут перевозить свои доходы в оффшоры и откладывать выплаты налогов на эти деньги, бесконечно, даже когда они заявляют право на уступки в цене с выплат немедленно и сегодня.

Специалисты Голдман Сакс могут превратить налоги в копеешные
Специалисты Голдман Сакс могут превратить налоги в копеешные

Поэтому любая корпорация с бухгалтером хотя бы время от времени пребывающем в трезвом состоянии обычно может найти способы обнулить свои налоги. Отчет GAO (Государственного Департамента по Отчетности) обнаружил, что между 1998м и 2005м примерно две трети корпораций, работающих в США, вообще не платили налогов.

Не только Голдман, но и другие компании США часто обнуляют свои налоги
Не только Голдман, но и другие компании США часто обнуляют свои налоги

Примеч перев Смысл этого на самом деле в следующем. Устройство «главного гешефта» банкиров, которые владеют США - как это происходит в деталях и на практике прекрасно иллюстрирует данная статья - в сборе процента под который продается каждый доллар, чтобы попасть в обращение. На эти проценты денег не создано, в принципе, это важная часть гешефта.

Каждый доллар США в обращении должен быть учтен налоговой службой
Каждый доллар США в обращении должен быть учтен налоговой службой

Как следствие, сбор его приводит к отбору ранее имевшегося имущества у тех, кто в данном раунде игры в «рынок» оказался проигравшим, т.к. денег в обороте для всех выплат не хватает.

Налогом в США может не облагаться имущество, ранее принадлежавшее компании
Налогом в США может не облагаться имущество, ранее принадлежавшее компании

Если корпорация - как большинство корпораций в США - уже принадлежит владельцам страны, центральным банкирам, то «платить налоги» самим себе из своего кармана не имеет смысла. Поэтому налоговые законы - они чрезвычайно запутанны - сделаны так, что корпорации могут выводить себя за пределы законодательства, формально его не нарушая, оставляя видимость «всеобщности» псевдо-законов.

Правительство США само дает лазейки дял обхода налогового законодательства
Правительство США само дает лазейки дял обхода налогового законодательства

Однако с работающего населения отбор происходит под угрозой рейдов вооруженных людей, осуждения на тюремные сроки и т.д. и т.д. - emdrone

А вот обычные люди в США должны уплатить налоги во что бы это ни стало
А вот обычные люди в США должны уплатить налоги во что бы это ни стало

Ситуация должна была бы приводить к ярости и вилам - но почему-то когда Голдман выпустил свои налоговые декларации уже после выкупа, почти никто не сказал ни слова. Одним из единиц, высказавших замечания по поводу этой наглости, был конгрессмен Ллойд Доггет, демократ из Техаса, которых работает в Комитете Способов и Средств (что за чудесное бюрократическое название! - emdrone). «Когда правая рука протягивается просить помощи, левая прячет подаяния в оффшорах».

Получается, Голдман не просто не уплачивает налоги, а правительство дает ему это сделать
Получается, Голдман не просто не уплачивает налоги, а правительство дает ему это сделать

  Подозрительное спасение страховой компании AIG банком Goldman Sachs (2008 г.)

Репутация Голдман Сакс никогда не была кристально чистой, однако до последнего мирового финансового кризиса широкая общественность делами Уолл-стрит не слишком интересовалась. Особая же нелюбовь к Goldman Sachs началась в 2008 году со скандала вокруг выкупа правительством США находящейся на грани банкротства страховой компании American International Group (AIG).

Ипотечный кризис поставил известную страховую компанию AIG на грань краха
Ипотечный кризис поставил известную страховую компанию AIG на грань краха

AIG стала одной из первых жертв мирового кредитного кризиса. Белый дом тогда решил, что компания слишком важна для финансовой системы страны и направил на ее спасение колоссальные деньги (в общей сложности около $180 млрд). Через год журналисты выяснили, что существенная часть этих средств AIG потратила на выплату долгов своим партнерам, а главным реципиентом стал Goldman Sachs, получивший $13 млрд..

График падения цен на акции компании AIG во время ипотечного кризиса
График падения цен на акции компании AIG во время ипотечного кризиса

История вызвала подозрения, поскольку американским Минфиным, которое принимало решение о спасении AIG, тогда руководил бывший CEO Голдман Сакс Генри Полсон. Он же принял решение не спасать другие инвестбанки - Bear Stearns и Банк Lehman Brothes, - сосредоточившись на AIG. В результате многие посчитали, что за счет налогоплательщиков глава Министерства финансов просто оказал услугу бывшим коллегам.

Правительство под давлением Голдман Сакс дало деньги на спасение AIG
Правительство под давлением Goldman Sachs дало деньги на спасение AIG

  Огромные бонусы сотрудикам Голдман Сакс во время кризиса (2008 г.)

К концу 2008 года, когда весь мир уже окончательно опустился в пучину мирового финансового кризиса, банки Уолл-стрит начали выплачивать годовые бонусы. В случае с Голдман Сакс речь шла в общей сложности о $2,6 миллиард, которые руководство банка собиралось раздать в качестве премиальных своим сотрудникам.

Во время кризиса 2008 года, сотрудники Голдмана получили значительные премии
Во время кризиса 2008 года, сотрудники Голдмана получили значительные премии

Сама концепция бонусов к тому моменту не пользовалась излишней популярностью среди американского населения - практика гигантских годовых выплат считалась одной из причин развращения инвестбанкиров и превращениях их в машины, которые преследуют исключительно сиюминутную выгоду, не беспокоясь о рисках и возможных последствиях.

График роста размера бонусов сотрудников Уолл-Стрит в США с годами
График роста размера бонусов сотрудников Уолл-стрит в США с годами

Неудивительно, что информация о сумме бонусов в Голдман Сакс и других инвестбанках, на спасение которых правительство потратило десятки миллиардов долларов, спровоцировала волну недовольства в СМИ. Сами банки тогда заявили, что выплаты необходимы им, чтобы сохранять мотивацию у лучших сотрудников, которые помогают им преодолеть кризис.

Большинство американцев возмущены размером бонусов и образом жизни работников Уолл-стрит
Большинство американцев возмущены размером бонусов и образом жизни работников Уолл-стрит

  Подкуп ливийских чиновников банком Goldman Sachs (2008 г.)

В 2008 году ливийский суверенный инвест фонд Libyan Investment Authority передал Голдман Сакс $1,3 млрд. Goldman Sachs распорядился ими не лучшим образом: в результате мирового кризиса купленные на эту сумму активы обесценились на 99%. Ливийские чиновники были в бешенстве. Goldman Sachs даже начал нанимать для своих сотрудников охрану, которая сопровождала их на встречах с представителями Триполи.

Голдман Сакс умудрились обанкротить ливийский суверенный инвестиционный фонд
Голдман Сакс умудрились обанкротить ливийский суверенный инвест. фонд

Не желая портить отношения с режимом Каддафи, в Goldman Sachs попытались как-то компенсировать потери. В рамках одного из вариантов Голдман Сакс пытался заплатить $50 млн одному из людей Каддафи. Платеж так и не был сделан, поскольку Ливию охватила гражданская война. Это, однако, не избавляет Goldman Sachs от преследования в рамках американского антикоррупционного закона - The Foreign Corrupt Practices. Комиссия по ценным бумагам и рынкам США (SEC) уже начала расследование.

Комиссия по ценным бумагам и рынкам США начала расследование из-за подкупа Голдман Сакс ливийских чиновников
Комиссия по ценным бумагам и рынкам США начала расследование из-за подкупа Goldman Sachs ливийских чиновников

  Помощь компании Goldman Sachs Греции в укрывании долгов (2009 г.)

В 2009 году, в самом начале долгового кризиса в Европе, стало известно, что Goldman Sachs помогал Греции скрывать информацию о размере своей задолженности. Так, инвестбанк оформил с правительством страны ряд операций в форме валютных свопов - соглашений на обмен оговоренного объема одной валюты на другую на определенную будущую дату. При этом курсы обмена определялись таким образом, чтобы банк получил в будущем существенные прибыли в обмен на выплаченные по свопам деньги.

Банк Голдман Сакс помогал Греции скрывать свои долги
Банк Goldman Sachs помогал Греции скрывать свои долги

На деле это позволяло Греции занять денег у американских банкиров, но не включать эти средства в данные о бюджетном дефиците. Таким образом Афины получили в общей сложности свыше €5 миллиард.

Партнеры Греции по Евро Союзу даже не подозревали на сколько у Греции все плохо
Партнеры Греции по Евросоюзу даже не подозревали на сколько у Греции все плохо
    Как Goldman Sachs нажился на долговом кризисе Греции?

В СМИ прозвучало мнение, что Германия, стала главным бенефициаром греческого кризиса, заработав на процентах по долгам около 100 миллиард евро (и не забываем о процентах на проценты…). Более того, возросшие риски в Еврозоне заставляют как локальных, так и глобальныхинвесторов искать максимально безопасные варианты и поэтому они скупают долги Германии.

Основные экономические показатели финансового кризиса в Греции
Основные экономические показатели финансового кризиса в Греции

Но так же отмечаются и политические издержки и риски, которые могут стоить немцам всех выигрышей. Но чья победа не будет пировой, так это победа банков с Уолл-стрит. Несколько лет тому назад в результате сделки с банком Goldman Sachs, которую провернул ее нынешний директор Ллойд Бланкфейн, греческий долговой кризис перешел в острую фазу.

Годман Сакс обладал достоверными данными по размеру долга Греции
Годман Сакс обладал достоверными данными по размеру долга Греции

Бланкфейн и его коллеги из Goldman Sachs помогли Греции скрыть информацию об истинном размере ее госдолга, который впоследствии с их помощью практически удвоился. Как и в случае с кризисом кредитования в США и бедственным положением многих американских городов, хищнические кредиты Уолл-стрит сыграли здесь важную роль. В 2001 году Греция искала пути сокрытия своих нарастающих финансовых проблем. В соответствии с Маастрихстким договором все государства-члены Еврозоны обязаны были демонстрировать улучшение показателей своих госбюджетов. Однако Греция не выполняла эти требования.

Благодаря Голдман Сакс, государственный долг Греции увеличился в два раза
Благодаря Голдман Сакс, государственный долг Греции увеличился в два раза

На помощь к ней пришел банк Голдман Сакс, который втайне предложил ей взять кредит на сумму 2.8 миллиард. евро. Сделка была замаскирована под валютно-процентный своп и не учитывалась финансовыми регуляторами. В процессе этой сложной сделки греческие долговые обязательства, номинированные в иностранной валюте, банк помог перевести в официальную валюту государства по фиктивному биржевому курсу.

Годман Сакс предложил Греции инвестиции под кабальные условия
Годман Сакс предложил Греции инвестиции под кабальные условия

После проведения сделки около 2% долговых обязательств Греции таинственным образом исчезли с ее национальных счетов. Христофорос Сарделис, руководитель агентства по обслуживанию государственного долга Греции, впоследствии охарактеризовал эту сделку в интервью Bloomberg Business как “очень сексуальная история о двух грешниках”. По словам Спироса Папаниколауа, за свои услуги по обслуживанию сделки Goldman получил астрономические 600 млн. евро (793 млн. долларов).

Чиновник, ответственный за госдолг Греции, имеет непосредственное отношение к Голдман Сакс
Чиновник, ответственный за госдолг Греции, имеет непосредственное отношение к Goldman Sachs

После атак 11 сентября 2001 года доходность по облигациям упала, и Греция понесла большие потери. Виной тому была формула, которую Goldman применял для расчета графика погашения задолженности по данной своповой сделке. К 2005 году она увеличилась практически вдвое с 2.8 до 5.1 млрд.. евро.

Гособлигации Греции потеряли в цен еще после атаки террористов в 2001 году на США
Гос. облигации Греции потеряли в цен еще после атаки террористов в 2001 году на США

В 2005 году была проведена реструктуризация долга, и сумма в 5.1 миллиард. евро была “заморожена”. Наверно, это не случайно, что управляющим директором международного подразделения Goldman в то время был Марио Драгги, нынешний глава Центрального банка Европы и, возможно, главный игрок в сегодняшней греческой трагедии.

Страны Европы несколько раз реструктурезировали внешний долг Греции
Страны Европы несколько раз реструктурезировали внешний долг Греции

Греция была не единственным грешником. До 2008 года стандарты финансовой отчетности, применяемые в ЕС, позволяли его участникам рассчитываться по своей задолженности по внебиржевым курсам свопами, предлагаемыми Goldman и другими банками с Уолл-стрит. Однако временная передышка всегда сулит дальнейшие ещё более крупные проблемы. В погоне за прибылью банки не щадят целые страны.

Уолл-Стрит и Голдман Сакс приложили руку к нынешнему положению Греции
Уолл-стрит и Goldman Sachs приложили руку к нынешнему положению Греции

  Арест программиста С. Алейникова за "кражу проприетарного кода Goldman Sachs" (2009 г.)

Нью-йоркский журнал Vanity Fair опубликовал печальную историю программиста Сергея Алейникова, которого в 2009 году приговорили к восьми годам тюремного заключения за «кражу проприетарного кода Goldman Sachs». Это был сигнал для всех остальных разработчиков Уолл-стрит: если раньше они могли взять с собой свой код, то теперь поняли, что за такое могут сесть в тюрьму.

Сергей Алейников - это программист Годман Сакс, который был арестован за кражу программного кода
Сергей Алейников - это программист Годман Сакс, который был арестован за кражу программного кода

Советский программист эмигрировал в США в 1991 году, сделал карьеру, женился на местной красавице, которая родила троих детей (хотя и бросила его сразу после ареста), построил огромный дом по собственному проекту и зарабатывал миллион долларов в месяц на Уолл-стрит (правда, деньги и дом тоже ушли к жене после ареста Сергея).

Работая на Уолл-Стрит, Сергей Алейников зарабатывал миллионы в год
Работая на Уолл-стрит, Сергей Алейников зарабатывал миллионы в год

Сейчас он находится в заключении, но счастлив как никогда. Впервые в жизни он начал общаться с людьми, тогда как раньше его интересовал только компьютерный код. Сергей уверен, что тюрьма полезна для каждого мужчины: она помогает разобраться в жизни, не зависеть от денег, научиться ценить простые вещи, такие как солнечный свет и утренний бриз.

Сегодня Сергей Алейников отбывает 8-ми летний срок за кражу кода
Сегодня Сергей Алейников отбывает 8-ми летний срок за кражу кода

Вся история ареста Сергея Алейникова напоминает один большой цирк. Формально, ему вменили в вину то, что после ухода из Голдман Сакс на более высокооплачиваемую работу в хэдж-фонд Миши Малышева он скопировал со служебного компьютера 8 мегабайт исходного кода. Это был код, над которым Сергей работал во время своей трудовой деятельности в Голдман Сакс. Он занимался оптимизацией инфраструктуры компании, уменьшением задержек в транзакциях, чтобы высокочастотным трейдерам Голдман Сакс было комфортнее работать. За пару лет в Goldman Sachs Сергей заработал репутацию одного из лучших специалистов в своей области.

У Алейникова была репутация одного из лучших программистов с Уолл-стрит
У Алейникова была репутация одного из лучших программистов с Уолл-стрит

Что интересно, его совершенно не волновал собственно сам трейдинг. В «украденном» коде не было программ-роботов и алгоритмов высокочастотной торговли (так называемых «стратегий»), хотя именно это считается наиболее ценным элементом программной системы любого высокочастотного трейдера. Именно благодаря уникальным секретным «стратегиям» фонды зарабатывают сотни миллионов долларов. Например, всем известна простая стратегия, что акции «Кока-колы» и «Пепси-колы» должны двигаться вместе. Если одна из этих акций двинулась вверх или вниз, вскоре туда же двинется и другая акция. Это простая стратегия, и здесь все решает скорость - чьи алгоритмы быстрее увидят движение акций одной из компаний и начнут покупать/продавать акции связанной компании.

Алейников занимался разработкой роботов для высокочастотной торговли
Алейников занимался разработкой роботов для высокочастотной торговли

Сергей Алейников не верил во всю эту «чепуху». Он считал трейдинг чем-то вроде азартной игры для взрослых людей и не интересовался торговыми стратегиями. Для него работа была техническим вызовом. Он получал удовольствие от оптимизации программного кода и инфраструктуры, чтобы еще на миллисекунду уменьшить пинг между серверами Goldman Sachs и биржей National Association of Securities Dealers Automated Quotation Index. Когда он только пришел работать в компанию, Голдман Сакс купила целое здание через дорогу от Nasdaq Composite, но пинг до биржи был аж 5 миллисекунд, практически такой же пинг, как из Чикаго до Нью-Йорка. Проблема была именно программной, и Сергей занялся оптимизацией.

Для самого Сергея, трейдинг всегда был не более, чем азартная игра
Для самого Сергея, трейдинг всегда был не более, чем азартная игра

«Сворованные» 8 мегабайт - это своеобразный «дневник» работы Алейникова, все то важное, что он сделал за прошлые годы. Ирония в том, что на новом месте работы эти записи вряд ли ему бы пригодились, потому что там нужно было создавать систему с нуля. За месяц между «воровством» и арестом Сергей ни разу не зашел на «сервер в Германии», куда скопировал свой код. «Сервер в Германии» (цитата из обвинительного заключения) - это просто размещение сайта, который выскочил первым в Гугл по запросу «Free Subversion Repository», говорит Сергей, он сам даже не знал, в какой стране размещается сервер.

Алейников скопировал с сервера код, за который его и посадили на 8 лет
Алейников скопировал с сервера код, за который его и посадили на 8 лет

Алейников был одним из немногих людей в Goldman Sachs, который имел права администратора в системе, и если бы он действительно хотел незаметно скопировать чужой код, то сделал бы это более скрытно. В лучших традициях «хакерского сумасшествия» властей уликой против Сергея стало то, что после копирования своего кода в репозиторий он стер историю команд в bash.

После копирования кода, Алейников стер историю своих действий, что и стало поводом к его обвинению
После копирования кода, Алейников стер историю своих действий, что и стало поводом к его обвинению

В суде Сергей Алейников так и не смог объяснить судьям, зачем ему понадобилось копировать свой код на удаленный сервер в Германии. Он объяснял, что большая часть этого кода - open source программы, которые он модифицировал. Начальство ранее дало понять, что после модификации open source программы она становится собственностью Goldman Sachs, как и все остальное, что размещается на серверах Голдман Сакс.

Кроме того, программист не смог объяснить, зачем ему понадобился кусок кода
Кроме того, программист не смог объяснить, зачем ему понадобился кусок кода

Независимые эксперты из области высокочастотного трейдинга собрались в нью-йоркском ресторане, чтобы обсудить проблему Сергея. По их мнению, причиной такого отношения к нему со стороны менеджеров Голдман Сакс (именно они обратились в ФБР и они же проинструктировали своих сотрудников, как давать свидетельские показания в суде, чтобы добиться обвинительного приговора) является страх за собственные бонусы. Посадив бывшего программиста за кражу «важных-важных» секретов они показывают высшему руководству, что занимаются «важными-важными» делами. Обвинив Сергея Алейникова в серьезных преступлениях, они повышают собственную значимость - и могут претендовать на дополнительные годовые бонусы за «предотвращение утечки проприетарного кода».

Результатом нелепого поступка Алейникова, стал реальный тюремный срок
Результатом нелепого поступка Алейникова, стал реальный тюремный срок

  Манипуляции Goldman Sachs с темой глобального потепления (2009 г. - наст. время)

Перемотаем ленту к сегодняшним событиям. В Вашингтоне начало июня. Барак Обама, молодой популярный политик, главным частным донором выборной кампании которого оказался инвестиционный банк под названием Goldman Sachs - его сотрудники заплатили порядка 981 тысячи за кампанию - сидит в Белом Доме. (который некоторые стали с недавних пор называть бараком Обамы - emdrone).

Ходят слухи, что Голдман Сакс проплачивает предвыборные компании политиков
Ходят слухи, что Голдман Сакс проплачивает предвыборные компании политиков

Аккуратно обойдя все мины на полях сражений времен выкупов. Голдман снова занят старым бизнесом, поиском дыр в созданных правительством рынках при помощи нового отряда бывших своих сотрудников, которые теперь занимают ключевые государственные позиции. Как видится Голдману, борьба за остановку глобального потепления станет новым «углеродным рынком» размером в 1 триллион в год.

Оплачивая предвыборные компании политиков, Годман получает влияние
Оплачивая предвыборные компании политиков, Годман получает влияние

Ушли Хэнк Полсон и Нил Кашкари; на их месте «начальник штаба» Казначейства Марк Паттерсон и глава Commodity Futures Trading Commission Гару Генслер, оба бывшие голдманиты. (Генслер был со-председателем по финансам). И вместо «кредитных производных» или фьючерсов на нефтяные цены, или ипотечных CDO, новая игра в городе, новый пузырь находится в области углеводородных кредитов - цветущего триллионного рынка, который еще едва ли существует, но будет существовать если Демократическая Партия, которой он выдал 4 миллиона 452 тысячи 585 долларов во время последних выборов, сможет протолкнуть новый пузырь торговли сырьем и материалами, переодетый в «план по защите окружающей среды», под названием cap-and-trade («торгуй с лимитами»).

Рынок глобального потепления - это неосвоенные триллионы долларов для GS
Рынок глобального потепления - это неосвоенные триллионы долларов для GS

Новый углеродный рынок - практически калька с казино по торговле сырьём, которое было так щедро для Голдмана, за исключением одной чудесной новой черточки: если план воплотится как рассчитывают, подъем цен будет сделан в обязательном порядке правительством. Голдману не придется даже подтасовывать в игре. Она будет сделана шулерской заранее.

Специалисты Голдман Сакс считают, что нефтяной рынок уходит в прошлое
Специалисты Голдман Сакс считают, что нефтяной рынок уходит в прошлое

Вот как это работает: если «билль» пройдет Конгресс и станет законом, на угольных энергопроизводителей, отопление, распределителей газа и множество других индустрий будут наложены «лимиты» по количеству углеродных выбросов которые им позволено производить в течение года. Если компания превысит разрешенное, она сможет купить «пайки» или кредиты у других компаний, которые ухитрились произвести меньше выбросов. По консервативной оценке президента Обамы на аукционах углекредитов будет реализовано 646 миллиардов долларов в течение первых семи лет; один из его старших экономических советников предполагает, что реальные цифры могут быть в два или даже три раза больше этой цифры.

GS выгодно провести в Конгрессе закон по анти-глобальному потеплению
GS выгодно провести в Конгрессе закон по анти-глобальному потеплению

Замечание переводчика:

- Россия подписала международные бумаги, взяв на себя ответственность соответствовать лимитам и участвовать в схеме;

Мировые страны-лидеры берут обязательства по уменьшению вреда природе
Мировые страны-лидеры берут обязательства по уменьшению вреда природе

- опять-таки, кроме чистой жадности и раздувания пузыря, есть и геополитиеская составляющая этой аферы: страны мира как бы ставятся в положение, когда им предписано, сколько они могут иметь промышленности вообще, и они ставятся на особый налог, если они попытаются индустриализироваться.

Законодательство по анти-глобальному потеплению регулирует объемы производства стран мира
Законодательство по анти-глобальному потеплению регулирует объемы производства стран мира

Таким образом предполагается поддерживать глобальное разделение на развитые и сырьевые экономики, не военными а финансовыми средствами. Понятно, что когда идет игра на такие ставки, никакие голоса никаких глупых и честных ученых, опровергающих «недавнее резкое потепление» не будут услышаны. Равно как и не составит труда заказать сколько угодно «научных» обоснований, по которым финансово-политическую схему надо ввести;

Взяв на себя обязательства, страна уже не решает сама, сколько и чего будет производить
Взяв на себя обязательства, страна уже не решает сама, сколько и чего будет производить

- еще одним отростком игры в «глобальное потепление» является истерия с производством горючего из растений. Это уже привело к резкому сокращению посевных площадей для зерновых культур - и если в странах вроде США просто хлеб (а позже и мясо, из-за кормового зерна) резко в 2008 вырос в цене, что было заметно но несмертельно, т.к. еда занимает меньшую часть расходов американцев среднего класса -- то в странах третьего мира это уже привело к угрозе массового голода.

Производство горючего из растений доходит до истерии на фоне глобального потепления
Производство горючего из растений доходит до истерии на фоне глобального потепления

На закупки продовольственной помощи «не хватает денег», следовательно бедные страны должны будут навесить на себя больший долг, за который потом с них стребуют продажи госмонополий, уничтожения социалки и т.д. - либо переживать голод, что вполне может приводить к организации оранжевых переворотов, пользуясь недовольством населения, для постановки во власть более сговорчивых руководителей и т.д и т.д - весь спектр неоколониализма.

В бедных странах массово стоит проблема нехватки продовольствия
В бедных странах массово стоит проблема нехватки продовольствия

Черта этого плана, особенно приятная для спекулянта, заключается в том, что «лимит» на выбросы будет постоянно снижаться государством, что означает, что углекредиты станут более и более недоступны с каждым новым годом. Что означает, что это - блестящий новый «рынок сырья», в котором главный материал для покупок и продаж гарантированно повышается в цене. Объем нового рынка будет выше триллиона долларов ежегодно; для сравнения суммарные доходы всех поставщиков электричества в США составляют 320 миллиардов.

Рынок зеленых технологий превзойдет по объемам современный рынок энергии США
Рынок зеленых технологий превзойдет по объемам современный рынок энергии США

Голдман желает этого билля. План в том, что надо (1) обеспечить меняющее парадигму законодательство (2) гарантировать, что Голдман станет прибыльной частью новой парадигмы и (3) гарантировать, что эта часть будет большим куском. Голдман давно уже начал проталкивать «продажи с лимитами» изо всех сил, но по-настоящему дела пошли в прошлом году, когда фирма потратила 3.5 миллиона на лоббирование (читай - легализированный в США подкуп - emdrone) климатических вопросов. (Одним из их лоббистов того времени был никто иной, как Паттерсон, сегодня «начальник штаба» Казначейства).

Голдман Сакс вкладывает огромные деньги на лоббирование своих интересов в политике
Голдман Сакс вкладывает огромные деньги на лоббирование своих интересов в политике

В 2005м, когда Хэнк Полсон служил главой Голдмана он лично помог составить «политику по окружающей среде» для банка, документ, содержащий некоторые поразительные элементы для фирмы, которая во всех других областях последовательно противостоит государственному регулированию.

Представители Голдман Сакс участвовали в разработке гос политики по окружающей среде
Представители Goldman Sachs участвовали в разработке гос политики по окружающей среде

Голдман владеет 10% Чикагской Климатической Биржи, на которой будут торговать углекредитами. Более того, банк владеет частью Blue Source LLC, фирмы в штате Юта, которая продает углекредиты того типа, который будет в большом спросе если закон пройдет. Нобелевский лауреат Ал Гор, давно связанный с планированием «торговли с лимитами», образовал компанию под названием Generation Investment Management совместно с тремя бывшими старшими служащими отдела Asset Management банка Голдман Сакс, Дейвидом Бладом, Марком Фергюсоном и Питером Харрисом.

В США используется политика выделения лимитов на электроэнергию
В США используется политика выделения лимитов на электроэнергию

В чем их бизнес? - финансовые вложения в карбоновые лимиты. Кроме того существует и 500-миллионный Фонд Зеленого Роста (Green Growth Fund), основанный голдманитом для вложений в «зеленые технологии»... Список бесконечен. Голдман опять обогнал газетные заголовки, и сидит ожидая, когда дождь начнет идти в нужном месте. Будет ли этот рынок больше, чем рынок фьючерсов по продажам энергии?

Голдман Сакс создал фонд для вложения денег в зеленые технологии
Goldman Sachs создал фонд для вложения денег в зеленые технологии

«О, он его просто раздавит» - говорить бывший член комитета по энергии Конгресса. «Если это будет налог, я предпочту чтобы его назначал и собирал Вашингтон» - говорит Майкл Мастерс, директор hedge фонда ранее высказывавшийся против спекуляций с фьючерсами по энергии. «Но мы видим, что налог сможет устанавливать Уолл Стрит, и что Уолл Стрит будет его собирать. Это - последнее из того, чего я бы пожелал. Это просто идиотизм»

Многим экспертам не нравятся спекуляции Голдман Сакс на зеленых технологиях
Многим экспертам не нравятся спекуляции Голдман Сакс на зеленых технологиях

«Торговля с лимитами» состоится. Или, если нет, случится что-нибудь подобное. Мораль в этом та же самая, что и во время всех остальных пузырей, которые помог создать Голдман, с 1929 по 2009. Почти в каждом случае один и тот же банк, который безответственно вел себя все годы, нагружая систему мусорными ссудами и ростовщическими долгами, добиваясь не более чем массивных выплат нескольким своим боссам, в конце концов вознаграждался практически бесплатным для него потоком денег и государственными гарантиями -- тогда как настоящие жертвы этого бардака, обычные налогоплательщики, оказывались теми, кто все оплачивал

Голдман Сакс принимал непосредственное участие в распределении лимитов
Голдман Сакс принимал непосредственное участие в распределении лимитов

Не всегда легко принять реальность нашей сегодняшней жизни, что мы рутинно позволяем этим людям никак не отвечать за свои дела. Существует коллективное ослепление, отказ признать реальность, когда страна проходит через то, что Америка пережила недавно, когда нация потеряла настолько сильно в престиже и статусе, как мы за последние несколько лет. Невозможно признать, что вы более не гражданин цветущей народовластия и страны первого мира, что вас не гнушаются грабить среди белого дня, потому что как калека-инвалид, вы как бы все еще ощущаете давно ампутированные конечности.

Такие монстры, как Голдман Сакс, пожирают экономику США изнутри
Такие монстры, как Goldman Sachs, пожирают экономику США изнутри

Но такова реальность. Сегодня мы живем в таком мире. И в этом мире некоторым приходится играть «по правилам», тогда как другие получают бумажки от директора, навсегда освобождающие их от работы, плюс 10 миллиардов подарочных долларов в бумажном пакетике на ланч. Это бандитское государство, запустившее бандитскую экономику, и даже ценам больше нельзя доверять: каждый доллар, который вы заплатили включает спрятанные налоги. И может быть мы не сможем это остановить, но по крайней мере мы должны знать, куда все это идет.

Мировая экономика построена таким образом, что Голдман Сакс никуда не денется
Экономика мира построена таким образом, что Goldman Sachs никуда не денется

  Обман инвесторов и введение клиентов в заблуждение Голдман Сакс (2010 г.)

В апреле 2010 года Комиссия по ценным бумагам и рынкам США (SEC) обвинила Голдман Сакс в мошенничестве и введении в заблуждение клиентов. SEC утверждала, что Goldman Sachs продала инвесторам обеспеченные долговые обязательства (CDO), привязанные к ипотечным ценным бумагам, не сообщив, что существенную роль в их выборе играл хедж-фонд Paulson & Co. Проблема заключалась в том, Paulson также являлся клиентом Goldman Sachs и одновременно играл на понижение этих самых бумаг.

Paulson Co Inc - это подставной хедж-фонд инвестиционного банка Голдман Сакс
Paulson Co Inc - это подставной хедж-фонд инвестиционного банка Goldman Sachs

Спустя какое-то время бумаги обесценились и инвесторы потеряли около $1 млрд, а Paulson их заработал. В SEC решили, что в ситуации на лицо мощный конфликт интересов: Голдман Сакс скрыли от инвесторов важную информацию о низком качестве предлагаемого им инструмента, польстившись на комиссионные.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила Голдман в мазинациях
Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвинила Голдман в мазинациях

В деле было много непонятного. В частности, из данных SEC было неясно, почему покупатели обесценившихся CDO, среди которых был ряд крупных и опытных европейских банков, сами не могли оценить низкое качество инструмента, тем более что составляющие его бумаги обладали минимальным инвестиционным рейтингом - «BBB». До суда дело, однако, так и не дошло: Goldman Sachs заплатил SEC $550 млн.

Дело закончилось тем, что Голдман Сакс просто заплатил несколько миллионный штраф
Дело закончилось тем, что Голдман Сакс просто заплатил несколько миллионный штраф

  Штраф Goldman Sachs в 550 млн. долл. из-за махинаций с облигациями (2010 г.)

Один из крупнейших американских банков Goldman Sachs согласился выплатить штраф в размере 550 млн долларов, чтобы снять претензии американской Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), обвинившей банк в том, что он вводил своих клиентов в заблуждение при размещении производных облигаций, сообщает NEWSru.

Комиссия по ценным бумагам и биржам подала иск против банка Голдман Сакс
Комиссия по ценным бумагам и биржам подала иск против банка Goldman Sachs

Банк признал, что его маркетинговые материалы, касающиеся субстандартных продуктов, содержали неполную информацию, говорится в сообщении SEС.

Голдман не предоставлял полную информацию своим клиентам по облигациям
Голдман не предоставлял полную информацию своим клиентам по облигациям

SEC 16 апреля подала иск против Голдман Сакс в нью-йоркский суд, обвинив инвестбанк во введении инвесторов в заблуждение. Основные обвинения связаны с производным инструментом под названием Abacus 2007-AC1, который был структурирован инвестбанком и продан нескольким инвесторам. Этот финансовый продукт был обеспечен пулом ипотечных бумаг категории subprime и выведен на рынок накануне обвала subprime-ипотеки в США. Через восемь месяцев после продажи Abacus инвесторам продукт обесценился.

Голдман Сакс специально вводил своих клиентов в заблуждение
Goldman Sachs специально вводил своих клиентов в заблуждение

Соглашение снимает важнейший фактор неопределенности и в отношении самого банка, и других фирм Уолл-стрит. Многие считали, что размер штрафа для Goldman мог бы составить около 1 млрд. долларов.

Голдман должен был получить штраф от Комиссии по ценным бумагам и биржам в 1 млрд. долл.
Голдман должен был получить штраф от Комиссии по ценным бумагам и биржам в 1 миллиард. долл.

По условиям достигнутой договора банк также согласился «реформировать свою деловую практику». Из общей суммы штрафа 250 млн долларов «будут возвращены пострадавшим инвесторам», уточнила Комиссия. Мировая договоренность должна теперь быть одобрена судьей по южному округу Нью-Йорка Барбарой Джонс, которая рассматривала иск. Штраф для Goldman - крупнейший в истории Уолл-стрит. Банк, как обычно и происходит в случае подобных мировых соглашений, не признал, но и не отрицает своей вины.

По итогу, Голдман Сакс заплатил только половину предполагаемого штрафа
По итогу, Голдман Сакс заплатил только половину предполагаемого штрафа

  Голдман обвиняется Сенатом США за мошенничества при IPO Facebook (2012 г.)

Скандал вокруг Публичное размещение (IPO) Фейсбук докатился до Палаты американского конгресса. Известно, что Банковский комитет (Banking Committee) Сената США США и Комитет по финансовым услугам (Financial Services Committee) заявили о готовности провести собственное расследование обстоятельств первичного размещения акций социальной сети Facebook.

Размещение акций компании Facebook вызвало необходимость проведения расследования
Размещение акций компании Фейсбук вызвало необходимость проведения расследования

Напомним, что компания разместила свои акции на бирже по верхней границе диапазона, по $38. В результате этого капитализация компании составила $104 млрд, а Фейсбук смогла привлечь $16 миллиард. На следующий день в ходе торгов акции компании незначительно выросли, после этого несколько дней подряд снижались до отметки в $31. Кроме того, начало торгов на бирже National Association of Securities Dealers Automated Quotation Index задержали на несколько часов якобы в связи с техническими неполадками, сообщает Yahoo.News.

После размещения акций, капитализация Фэйсбук составила 104 млрд. долл.
После размещения акций, капитализация Фэйсбук составила 104 миллиард. долл.

Падение стоимости акций вызвало обвинения со стороны инвесторов, которые подали в суд на Фейсбук, Марка Цукерберга,биржу Nasdaq, а также на организаторов Публичное размещение. Последних обвиняют в том, что они скрыли негативный прогноз относительно дальнейшей деятельности Фейсбук от большинства инвесторов, уведомив о нем только некоторых держателей акций. Соответственно, крупнейшие банки-организаторы Публичное размещение Facebook - банки Морган Стенли, Goldman Sachs и JP Morgan обвиняются в том, что они ввели инвесторов в заблуждение. Как стало известно, прогноз, подготовленный ими накануне выхода компании на биржу, не был нигде опубликован, а стал известным только узкому кругу инвесторов, пишет Рейтерс.

График акций компании Facebook за все время существования
График акций компании Фейсбук за все время существования

Если изначально Фейсбук называли крупнейшим Публичное размещение (IPO) среди интернет-компаний и в принципе крупнейшим Публичное размещение за последние десять лет, сейчас все чаще звучит мнение о том, что IPO социальной сети может стать худшим среди интернет-компаний за последние 10 лет, сообщает Venturebeat.

Результат проведения IPO акций Фейсбука на бирже
Результат проведения Публичное размещение (IPO) акций Фейсбука на бирже

  Прекращение инвестирования БРИК компанией Goldman Sachs (2015 г.)

Инвестиционный банк Голдман Сакс объявил о закрытии специализированного фонда, который вкладывал деньги в страны БРИК - Бразилию, Россию, Индию и Китай. Именно в недрах этого инвестбанка родился термин БРИК, а закрытие фонда означает, что в идее БРИК разочаровались даже ее создатели. "Медуза" объясняет, как БРИК повлиял на мир, и почему на этой идее больше не получается заработать.

Годман Сакс решила прекратить инвестирование организации БРИК
Годман Сакс решила прекратить инвестирование организации БРИК

Термин, который все объясняет. БРИК (по-английски bric, созвучно со словом brick, кирпич) - остроумная находка экономиста Джима О’Нилла, в начале нулевых работавшего на Goldman Sachs. В 2001 г. он выпустил статью, в которой предположил: будущее мирового экономического роста связано с большими и относительно бедными странами, где живет много людей. Этих стран оказалось четыре - Бразилия, Китай, Россия и Индия. У них разные структуры экономики, политические модели и отношения с миром, поэтому прежде никто не мог придумать, что их объединяет. О’Нилл это сделал - и тут же стал знаменитостью.

БРИК была создана с целью быстрого развития бедных стран с большим населением
БРИК была создана с целью быстрого развития бедных стран с большим населением

Вокруг термина возникло множество споров. Не надо ли исключить Российскую Федерацию? Не стоит ли включить туда еще кого-нибудь, ту же ЮАР? А может, БРИК прекрасно проживет без "Б"? Как бы то ни было, идея БРИК понравилась многим, а инвесторы, вкладывающиеся в соответствующие фонды, получали огромные прибыли. В середине нулевых экономика Бразилии росла на 5-6% в год, Российской Федерации - на 7%, Индии - на 9-10%, Китая - на 12-14%.

Экономики стран БРИК не показывали стремительного роста, на который рассчитывали инвесторы
Экономики стран БРИК не показывали стремительного роста, на который рассчитывали инвесторы

Термином БРИК заинтересовались и политики. В 2009 г. в России прошел первый саммит БРИК, на котором присутствовали лидеры всех четырех стран. Через два года это (уже политическое, а не экономическое) объединение приняло в свои ряды ЮАР. А еще спустя три года стороны договорились создать общий банк развития. В общем, слово начало жить своей жизнью, лишь формально связанной с инвестициями. С точки зрения экономики, БРИК уже утратил прежний смысл.

Первый саммит БРИК прошел в 2009 году на территории России
Первый саммит БРИК прошел в 2009 году на территории России

Термин, который перестал все объяснять. Кризис 2008 г. показал, что не все, мягко говоря, страны БРИК - лидеры мирового экономического роста. Стоило упасть ценам на нефть, как в экономике Российской Федерации началась рецессия. Таким же образом падение цен на металлы сказалось на Бразилии. Рост в Китае хоть и остается высоким, но замедлился в полтора-два раза по сравнению с серединой предыдущего десятилетия.

Экономики стран БРИК значительно зависят от цен на нефть на мировом рынке
Экономики стран БРИК значительно зависят от цен на нефть на мировом рынке

Экономисты, в том числе О’Нилл, начали искать новые точки роста и придумали кучу новых терминов: Next-11 (Бангладеш, Египет, Индонезия, Иран, Мексика, Нигерия, Пакистан, Филиппины, Турция, Южная Корея и Вьетнам), Mint (Мексика, Индонезия, Нигерия, Турция), CIVETS (Колумбия, Индонезия, Вьетнам, Египет, Турция и ЮАР) и даже Chindia (Китай плюс Индия). Правда, все эти термины, хоть и пользовались неизменным вниманием со стороны экономистов и деловой прессы, по популярности не смогли обойти БРИК. Никакой политической организации под названием N-11 создано не было.

Кроме БРИК были придуманы и другие объединения, как N-11, например
Кроме БРИК были придуманы и другие объединения, как N-11, например

Термин, который уже ничего не объясняет. Спустя семь лет после кризиса 2008-го стало очевидно, что БРИК, с экономической точки зрения, развалился. В 2010 г. активы фонда, принадлежащего Goldman Sachs и инвестирующего только в Российскую Федерацию, Бразилию, Индию и Китай, составляли 842 млн долл., в октябре 2015-го - 98 млн. Для сравнения: за десять лет до 2010 г. доходность индекса BRIC от MSCI (это контора, которая придумывает самые разнообразные фондовые индексы) составила 308%.

С экономической точки зрения, БРИК стал нецелесообразен для инвестров
С экономической точки зрения, БРИК стал нецелесообразен для инвестров

Вообще же за 14 лет, прошедшие с момента изобретения БРИК, сама идея инвестиций в какой-то определенный набор стран, объединенный несколькими формальными признаками, разонравилась экономистам. Гораздо важнее оказалось поведение этих стран поодиночке. В Российской Федерации произошла девальвация, а местные компании были отрезаны от западных рынков капитала из-за санкций. В Бразилии не утихает коррупционный скандал, а экономика государства переживает самую глубокую за четверть века рецессию. В Китае власти то надувают пузырь на фондовом рынке, то лопают его. То есть во всех странах БРИК - большие проблемы, но все они разные по своей природе.

Размер инвестиций банка Голдман Сакс в организацию БРИК
Размер инвестиций банка Goldman Sachs в организацию БРИК

Формально БРИК никто не "закрывает" (закрыть термин вообще невозможно), но то, что в нем разочаровался даже Goldman Sachs, показывает, что идея "кирпича" себя исчерпала.

Формально, никто не может закрыть БРИК, но эта идея стала неинтересна даже создателю организации
Формально, никто не может закрыть БРИК, но эта идея стала неинтересна даже создателю организации

  Штраф Голдман в 1,8 млрд. долл. за неточную информацию по торговым операциям (2015 г.)

Инвестиционный банк Goldman Sachs оштрафован на 1,8 млн долл. по обвинению в предоставлении неточной информации по торговым операциям. Об этом пишет Stockworld. Штраф банку назначила Служба по регулированию финансовых рынков США. Финучреждение обвиняется в многолетних нарушениях по предоставлению неточной или неполной информации по своим торговым операциям.

Контролирующие органы решили оштрафовать Голдман Сакс в 1,8 млрд. долл.
Контролирующие органы решили оштрафовать Goldman Sachs в 1,8 млрд.. долл.

В частности, нарушения допускались Goldman Sachs на протяжении 8 лет при предоставлении информации системе контрольной регистрации биржевых ордеров. Большая часть нарушений приходится на одно из торговых подразделений банка - Sigma X.

Голдман предоставляли неточные данные о проведении биржевых операций
Голдман предоставляли неточные данные о проведении биржевых операций

  Штраф Goldman Sachs в 50 млн. долл. за воровство сотрудниками данных ФРС (2015 г.)

Управление финансовых услуг Нью-Йорка оштрафовало инвестиционный банк Goldman Sachs на $50 млн после того, как расследование показало, что банк нанял бывшего сотрудника Федеральной резервной системы (ФРС), который использовал свои предыдущие контакты, чтобы украсть конфиденциальную информацию для одного из клиентов фирмы, сообщает "ДС" со ссылкой на The Times.

Голдман Сакс должен заплатить штраф в пользу ФРС США
Голдман Сакс должен заплатить штраф в пользу ФРС США

Как отмечает издание, решение о штрафе в отношении банка было принято после того, как Голдман Сакс признался в том, что 35 документов, содержащих секретную информацию по важному клиенту, были "неправомерно получены".

Новый сотрудник Голдман Сакс своровал для банка документы с ФРС США
Новый сотрудник Goldman Sachs своровал для банка документы с ФРС США

В обвинительном заключении Управления финансовых услуг Нью-Йорка говорится, что бывший банковский ревизор Рохит Бансал предоставил внутренние документы ФРС топ-менеджерам Голдман Сакс. Документы использовались в интересах неназванного клиента Голдман Сакс. Письма, опубликованные властями, показали, что Бансал, который работал в ФРС в течение семи лет, дал понять коллегам из Goldman Sachs, что информация, которую он получил, не должна подвергаться разглашению.

Рохит Бансал именно тот сотрудник, который своровал документы ФРС для Голдмана
Рохит Бансал именно тот сотрудник, который своровал документы ФРС для Голдмана

Финансовые показатели деятельности Goldman Sachs

В 2004 финансовом году чистая прибыль Goldman Sachs составила $4,55 млрд, активы под управлением - $452 миллиард. Штат банка насчитывает более 20 000 сотрудников. По данным Thomson Financial, за январь - сентябрь 2005 года при участии Goldman Sachs было совершено 170 сделок по слияниям и поглощениям (3-е место среди инвестбанков в мире) на общую сумму свыше $31 миллиард (1-е место).

Финансовые данные компании Goldman Sachs за последние пять лет
Финансовые данные компании Goldman Sachs за последние пять лет
Информация об акциях комапании Goldman Sachs (GS)
Информация об акциях комапании Goldman Sachs (GS)

  График акций компании Goldman Sachs

График акций инвестиционного банка Goldman Sachs за 1999-2015 г.г.
График акций инвестиционного банка Голдман Сакс за 1999-2015 г.г.
График акций компании Goldman Sachs за весь период с тикетами роста и падения цены
График акций компании Голдман Сакс за весь период с тикетами роста и падения цены

  Показатели доходности банка Goldman Sachs

Показатели рентабельности деятельности инвестиционного банка Goldman Sachs
Показатели рентабельности деятельности инвестиционного банка Голдман Сакс
Отчет об операционной деятельности инвестиционного банка за 2009-2011 г.г.
Отчет об операционной деятельности инвестиционного банка за 2009-2011 г.г.

  Показатели эффективности деятельности Голдман Сакс

Основные финансовые показатели деятельности инвестиционного банка Goldman Sachs
Основные финансовые показатели деятельности инвестиционного банка Goldman Sachs
Основные показатели эффективности работы инвестиционного банка Goldman Sachs
Основные показатели эффективности работы инвестиционного банка Goldman Sachs

  Структура капитала банка Goldman Sachs

Структура капитала инвестиционного банка Goldman Sachs по статьям
Структура капитала инвестиционного банка Голдман Сакс по статьям

  Сводный отчет по финансовым результатам Goldman Sachs (2010-2014 г.г.)

Ежегодный отчет о прибылях и убытках Goldman Sachs за 2010-2014 г.г.
Ежегодный отчет о прибылях и убытках Голдман Сакс за 2010-2014 г.г.
Ежегодный бухгалтерский отчет Голдман Сакс за 2010-2014 г.г.
Ежегодный бухгалтерский отчет Goldman Sachs за 2010-2014 г.г.
Ежегодный отчет о движении денежных средств Голдман Сакс за 2010-2014 г.г.
Ежегодный отчет о движении денежных средств Голдман Сакс за 2010-2014 г.г.

  Компания Goldman Sachs в мировых рейтингах

Практически с самого начала существования банка главным источником его прибыли была биржевая деятельность. Помимо нее славу учреждению приносили также консультационные услуги в области слияний и поглощений. Примечательно, что именно Голдман Сакс стала первой компанией, которая приглашала на работу выпускников лучших бизнес-школ в отрасли администрирования. Кроме того, немалый доход компании принесло участие в публичной продаже акций таких компаний как Microsoft, Яхоо, Ford, GE. На сегодняшний день Голдман Сакс принадлежит 30% акций компании Burger King.

Место комапнии Goldman Sachs в разных мировых рейтингах, начиная с 2007 года
Место комапнии Goldman Sachs в разных мировых рейтингах, начиная с 2007 года

И хоть по сей день банк периодически получает обвинения в мошенничестве и плохом отношении к своим клиентам, это не мешает ему оставаться одним из крупнейших финансовых конгломератов нашего времени.

Банк Goldman Sachs в рейтинге лучших мировых брендов
Банк Голдман Сакс в рейтинге лучших мировых брендов
Goldman Sachs в рейтинге самых крупных комапний и самых дорогих брендов мира
Goldman Sachs в рейтинге самых крупных комапний и самых дорогих брендов мира

Структура компании Голдман Сакс

В состав инвестиционного банка Голдман Сакс входит большое количество подразделений как на территории США, так и за их пределами. Все дочерние компании Goldman Sachs делятся на два направления: ведение операционной деятельности и оказания услуг. Основная часть подразделений компании Goldman Sachs сосредоточена в США и Великобритании.

Финансовый отчет по всем подразделениям инвестиционного банка Goldman Sachs на 2014 год
Финансовый отчет по всем подразделениям инвестиционного банка Голдман Сакс на 2014 год

  Операционные подразделения Goldman Sachs

Операционную деятельность компания Голдман Сакс осуществляет посредством 12 компаний по всему миру.

Все подразделения операционной деятельности комапнии Goldman Sachs
Все подразделения операционной деятельности комапнии Голдман Сакс
    Главное управляющее подразделение Goldman Sachs & Co., США
Goldman Sachs&Co. является главным звеном в структуре всего банка
Goldman Sachs&Co. является главным звеном в структуре всего банка
    Goldman Sachs банк страхования депозитов в федеральной системе FDIC, США
Goldman Sachs Bank занимается страхованием депозитов клиентов в программе ФРС
Goldman Sachs Bank занимается страхованием депозитов клиентов в программе ФРС
    Подразделение J. Aron&Company по торговле на валютных и товарных рынках, США
Подразделение J. AronAndCompany занимается проведением операций на рынках
Подразделение J. AronAndCompany занимается проведением операций на рынках
    Клиринговое подразделение Goldman Sachs Execution&Clearing, США
Подразделение Goldman Sachs Execution and Clearing занимается проведением клиринговых операций
Подразделение Голдман Сакс Execution and Clearing занимается проведением клиринговых операций
    Инвестиционное подразделение Goldman Sachs Asset Management L.P., США
Goldman Sachs Asset Management L.P. оказывает консультационные услуги по инвестированию
Голдман Сакс Asset Management L.P. оказывает консультационные услуги по инвестированию
    Кредитное подразделение Goldman Sachs Lending Partners, США
Вопросами кредитования занимается подразделение Goldman Sachs Lending Partners
Вопросами кредитования занимается подразделение Goldman Sachs Lending Partners
    Международное брокерское подразделение Goldman Sachs International, Великобритания
В Великобритании расположено международное подразделение Goldman Sachs International
В Великобритании расположено международное подразделение Голдман Сакс International
    Международное банковское подразделение Goldman Sachs International Bank, Великобритания
В Лондоне расположен международный банк Goldman Sachs International Bank
В Лондоне расположен международный банк Goldman Sachs International Bank
    Международное инвестиционное подразделение Goldman Sachs Asset Management International, Великобритания
В Великобритании расположено собственное инвестиционное подразделение Goldman Sachs
В Великобритании расположено собственное инвестиционное подразделение Goldman Sachs
    Брокерское подразделение Goldman Sachs Asia по операциям в Гонконге, Тайване и Южной Корее
На территории стран Азии Goldman Sachs Asia выступает брокером
На территории стран Азии Голдман Сакс Asia выступает брокером
    Торговое подразделение Goldman Sachs (Asia) Finance в Гонконге
Goldman Sachs (Asia) Finance занимается финансовыми операциями в Гонконге
Голдман Сакс (Asia) Finance занимается финансовыми операциями в Гонконге
    Брокерское подразделение Goldman Sachs Japan Co., Япония
Для проведения операций на японском рынке существует Goldman Sachs Japan
Для проведения операций на японском рынке существует Голдман Сакс Japan

  Обслуживающие подразделения Goldman Sachs

Пять подразделений в составе Goldman Sachs занимаются оказанием сервисных услуг своим клиентам.

Все подразделения по оказанию услуг комапнии Goldman Sachs
Все подразделения по оказанию услуг комапнии Голдман Сакс
    Кадровое подразделение Goldman Sachs Services, США
Для организации персонала в Голдман Сакс существует подразделение Goldman Sachs Services
Для организации персонала в Goldman Sachs существует подразделение Goldman Sachs Services
    Международное подразделение кадрового обеспечения Goldman Sachs Services Limited, Великобритания
В международные подразделения подбором персонала занимается Goldman Sachs Services Limited
В международные подразделения подбором персонала занимается Голдман Сакс Services Limited
    Подразделение по управлению имуществом Goldman Sachs Property Management, Великобритания
Для управления имуществом в Голдман Сакс создано специальное подразделение
Для управления имуществом в Голдман Сакс создано специальное подразделение
    Подразделение по оказанию частных услуг в Азии Goldman Sachs Services Private Limited, Индия
Для оказания частных услуг в Индии открыто специальное подразделение Goldman Sachs
Для оказания частных услуг в Индии открыто специальное подразделение Голдман Сакс

Руководство компании Goldman Sachs

Руководство компании Голдман Сакс представляет собой Совет директров, который возглавляет Председатель и исполнительный директор, а также Правление. В совет директров входит 9 постоянных членов, а в Правление - 13. За всю историю существования инвестиционного банка его возглавляло 10 Председателей (включая основателя компании).

Большое значение в работе инвестиционного банка Goldman Sachs играет команда специалистов
Большое значение в работе инвестиционного банка Goldman Sachs играет команда специалистов

  Совет директоров Голдман Сакс

Совет директоров инвестиционного банка состоит из 9-ти постоянных членов во главе с Председателем и исполнительным диретором.

Полный состав Совета директоров инвестиционного банка Goldman Sachs
Полный состав Совета директоров инвестиционного банка Голдман Сакс
    Председатели (исполнительные директора) Goldman Sachs

За всю историю существования инвестиционного банка Goldman Sachs с 1969 года, его возглавляло всего 10 человек, список которых приведен ниже.

Полный список всех 10 глав инвестиционного банка Goldman Sachs за всю историю
Полный список всех 10 глав инвестиционного банка Голдман Сакс за всю историю
      Маркус Голдман (Marcus Goldman) в 1869-1894 г.г.

Маркус Голдман (Marcus Goldman, 9 декабря 1821 года - 20 июля 1904 года) - американский банкир еврейского происхождения, основатель финансовой группы Голдман Сакс. В течение 13 лет Голдман работал один, без партнёров. Однако в 1882 году, когда оборот его фирмы составил около $30 млн, он пригласил в фирму партнёра. Им стал Сэмюэл Сакс, муж младшей дочери Голдмана, Луизы. Фирма стала называться M. Goldman & Sachs.

Маркус Голдман является основателем всемирно известного банка Голдман Сакс
Маркус Голдман является основателем всемирно известного банка Голдман Сакс

В 1885 году к бизнесу присоединились сын основателя Генри и еще один его зять Людвиг Дрейфус, компания стала называться Goldman, Sachs & Co. Маркус Голдман активно занимался благотворительностью, в частности, поддержал призыв помогать иммигрантам из Российской Федерации, которые приезжали в США практически без средств к существованию.

Маркус Голдман и Семюэль Сакс основали инвестиционный банк Голдман Сакс
Маркус Голдман и Семюэль Сакс основали инвестиционный банк Goldman Sachs
      Сэмюэл Сакс (Samuel Sachs) в 1894-1928 г.г.

Сэмюэл Сакс (Samuel Sachs, 28 июля 1851 года - 2 марта 1935 года) - американский банкир еврейского происхождения, сооснователь финансовой группы Goldman Sachs. Его старший брат Джулиус женился на одной из дочерей Маркуса Голдмана. Договорной брак оказался удачным, и Голдманы решили выдать свою младшую дочь Луизу за еще одного представителя семьи Саксов - Сэмюэла.

Сэмюэль Сакс был председателем банка Голдман Сакс благодаря браку сестры
Сэмюэль Сакс был председателем банка Goldman Sachs благодаря браку сестры

В 1882 году Маркус Голдман предложил зятю партнерство в своей фирме. Сэмюэл Сакс принял предложение тестя, продал свой магазин одежды, занял у Голдмана $15000 на партнерский взнос и стал работать в фирме, которая изменила название на M. Goldman & Sachs. После смерти Маркуса Голдмана в 1904 году Сакс возглавлял компанию вплоть до начала Великой депрессии. Активно использовал выпуск акций для пополнения фондов группы.

Семья Саксов заняла достойное место в истории банка Голдман Сакс, пополнив его активы
Семья Саксов заняла достойное место в истории банка Goldman Sachs, пополнив его активы
      Сидни Вейнберг (Sidney Weinberg) в 1930-1969 г.г.

Сидни Вейнберг (Sidney Weinberg; 12 октября 1891 - 23 июля 1969) - американский банкир, «Мистер Уолл-стрит», глава финансовой группы Голдман Сакс во время Великой депрессии и Второй Мировой войны.

Сидни Вейнберг является известным американским банкиром, работавшим в Голдман Сакс
Сидни Вейнберг является известным американским банкиром, работавшим в Голдман Сакс

В 1909 году Вейнберг привлек внимание одного из партнеров фирмы, Пола Сакса, который посоветовал молодому человеку продолжить учёбу. Вейнберг, в это время учившийся на курсах бухгалтеров в колледже Брауна, Бруклин, послушал Сакса и поступил Нью-Йоркский университет на вечерние курсы. Обучение оплатил Сакс. Плата составила $25. Вейнберг прослушал курс по инвестиционно-банковской деятельности. Позже он прослушал также курс по валютным операциям в Колумбийском университете. Тот же Пол Сакс повысил Вейнберга и перевел его на работу в отдел по обработке корреспонденции, который тот реорганизовал.

Будучи обычным сотрудником банка, Вайнберг занимался оптимизацией его работы
Будучи обычным сотрудником банка, Вайнберг занимался оптимизацией его работы

В годы Первой мировой войны Сидни Вейнберг служил во флоте. После войны Вейнберг вернулся на работу в Goldman, Sachs. Он стал трейдером в отделе ценных бумаг, получая $28 в неделю. Результаты его работы впечатлили руководство, и Вейнбергу выделили долю в прибыли фирмы - одну восьмую процента.

Став трейдером банка Голдман Сакс, Сидни Вейнберг начал получать процент о прибыли
Став трейдером банка Голдман Сакс, Сидни Вейнберг начал получать процент о прибыли

В 1925 году Голдман Сакс приобрели Вейнбергу место на Нью-Йоркской фондовой бирже. В 1927 году он стал партнером Голдман Сакс и участвовал в руководстве инвестфондами, включая Голдман Сакс Trading Corp. В 1930 году Сидни Вейнберг стал старшим партнером и возглавил фирму, спасая её от банкротства. Он был главой Голдман Сакс вплоть до своей смерти в 1969 году.

Вайенберг был сначала старшим партнером, а потом и вовсе возглавил Голдман Сакс
Вайенберг был сначала старшим партнером, а потом и вовсе возглавил Голдман Сакс
      Густав Леви (Gustave "Gus" Levy) в 1969-1976 г.г.
Густав Леви по прозвищу Гус, возглавлял Голдман Сакс в начале 70-х годов
Густав Леви по прозвищу Гус, возглавлял Голдман Сакс в начале 70-х годов
      Джон Вайнберг (John Weinberg) в 1976-1990 г.г.
Джон Вайнберг - сын Сидни Вайнберга, также председателя банка Голдман Сакс
Джон Вайнберг - сын Сидни Вайнберга, также председателя банка Goldman Sachs
      Роберт Рубин (Robert Rubin) в 1990-1992 г.г.

Роберт Эдвард Рубин (Robert Edward Rubin; род. 29 августа 1938 года) - американский политик, 70-й министр финансов США, банкир, предприниматель. В 1966 году Роберт Рубин устраивается на работу в банк «Goldman Sachs» в отдел арбитражных рисков. В 1971 году становится генеральным партнёром банка. В 1980 году Рубин приходит в комитет по управлению, вместе с будущим губернатором Нью-Джерси Джоном Корзином. В 1990-1992 гг. председатель и CEO Голдман Сакс.

В Голдман Сакс Роберт Рубин специализировался на управлении рисками
В Голдман Сакс Роберт Рубин специализировался на управлении рисками

С 20 января 1993 по 10 января 1995 года служит в Белом доме в качестве помощника президента по экономической политике. В 1993-1995 возглавлял созданный Б. Клинтоном Национальный экономический совет. В январе 1995 года Роберт Рубин был утверждён на пост министра финансов США.

После Голдман Сакс, Роберт Рубин стал министром финансов США и работал с Президентом
После Голдман Сакс, Роберт Рубин стал министром финансов США и работал с Президентом
      Стэфан Фридман (Stephen Friedman) в 1992-1994 г.г.
Стэфану Фридману Голдман Сакс также подарил место в правительстве США на посту министра
Стэфану Фридману Goldman Sachs также подарил место в правительстве США на посту министра
      Джон Корзин (Jon Corzine) в 1994-1998 г.г.

Джон Корзин (Jon Stevens Corzine, 1 января 1947 года, штат Иллинойс) - американский политик-демократ, экономист, в 2006-2010 годах губернатор штата Нью-Джерси.

Джон Корзин был не только председателем Голдман Сакс, по и губернатором штата в последствии
Джон Корзин был не только председателем Goldman Sachs, по и губернатором штата в последствии
      Генри Полсон (Henry Paulson) в 1998-2006 г.г.

Генри Мэррит «Хэнк» Полсон Младший (Henry Merritt "Hank" Paulson Jr.; родился 28 марта 1946 года) - американский политик, 74-й министр финансов США (2006-2009), член совета управляющих Международного валютного фонда. До этого в 1998-2006 годах председатель и главный исполнительный директор Goldman Sachs.

В конце 90-х начале 2000-х Генри Полсон был председателем банка Голдман Сакс
В конце 90-х начале 2000-х Генри Полсон был председателем банка Голдман Сакс

В 1974 году Полсон был принят в чикагское отделение Голдман Сакс младшим сотрудником инвестиционно-банковского подразделения. В 1982 году стал партнером Голдман Сакс. С 1983 по 1988 год он возглавляет офис Investment Banking Group на Среднем Западе. В 1994 году Генри Полсона назначают Генеральным директором всей корпорации, и его годовой доход в 2005 году составил $ 37 млн, а в 2006 году $ 16400 тысяч. На 2006 год стоимость его активов оценивалась Форбс примерно в $ 700 млн.

Активы Полсона перед приходом на службу в Правительство США оценивались экспертами в несколько миллионов
Активы Полсона перед приходом на службу в Правительство США оценивались экспертами в несколько миллионов

Под руководством Полсона в Голдман Сакс была выстроена система управления, основанная на жесткой дисциплине, а во главу были поставлены финансовые результаты деятельности сотрудников, от которых зависели и солидные бонусы, выплачиваемые отличившемуся персоналу, - отмечало Время новостей. В 2006 году президент Джордж Буш назначил 60-летнего Полсона на должность министра финансов.

Голдман Сакс стал началом в карьере Генри Полсона, как министра финансов США
Голдман Сакс стал началом в карьере Генри Полсона, как министра финансов США
      Ллойд Бланкфейн (Lloyd Blankfein) с 2006 г.

Ллойд Бланкфейн (Lloyd Craig Blankfein, родился 20 сентября 1954 года) - американский бизнесмен, председатель совета директоров и главный исполнительный директор Goldman Sachs с 31 мая 2006 года. Bloomberg объявило директора Голдман Сакс Ллойда Бланкфейна миллиардером. История мальчика из бедной семьи, который хорошо учился, много работал и стал главой могущественного инвестбанка, - воплощение американской мечты.

Ллойд Бланкфейн является председателем Голдман Сакс с 2006 года по настоящее время
Ллойд Бланкфейн является председателем Голдман Сакс с 2006 года по настоящее время

Состояние главы Голдман Сакс Ллойда Бланкфейна на 17 июля составило $1,1 млрд, подсчитали аналитики Bloomberg. Основа богатства - акции Голдман Сакс. Мечта стала реальностью благодаря упорному труду и, как признает сам банкир, его фундаментальному чувству неуверенности.

Блайнкфейн является самым высокооплачиваемым банкиром современности
Блайнкфейн является самым высокооплачиваемым банкиром современности

Будущий миллиардер родился в Южном Бронксе - не самом благополучном районе Нью-Йорка - 15 сентября 1954 года. Его родители были небогатыми евреями. Отец работал на почте ночным сортировщиком, а мать - секретаршей в компании, которая продавала сигнализации. По собственным словам Бланкфейна, «продажа этих сигнализаций была едва ли не единственным растущим бизнесом в этом районе». Чтобы заработать на жизнь, школьником будущий банкир продавал хот-доги и напитки на стадионе Янки и работал спасателем на водах.

Ллойд Бланкфейн родился в 1954 году в Бронксе
Ллойд Бланкфейн родился в 1954 году в Бронксе

Жизнь в Бронксе научила Бланкфейна быть осторожным. Желание общаться сделало его остроумным. «Любимчиками становились или атлеты, или шутники. Я решил быть с последними», - скажет Бланкфейн позже своему коллеге в Голдман Сакс. А бедность сформировала желание преуспеть: хорошо учиться было просто, вспоминал потом банкир, надо было просто этого захотеть.

Конкуренция между детьми в Бронксе была высокого уровня
Конкуренция между детьми в Бронксе была высокого уровня

В 1971 году Бланкфейн был выбран для произнесения выпускной речи - эта честь в американских школах обычно достается лучшим ученикам. В том же году состоялась его встреча с представителями Гарварда, которые заинтересовались перспективным молодым человеком. В итоге Бланкфейну предложили обучение в знаменитом университете. Выпускник не смог сам его оплатить - ему была предоставлена помощь в виде грантов и пособий. Однокурсники и друзья Бланкфейна вспоминали, что поначалу будущий миллиардер чувствовал себя в самом престижном американском университете довольно скованно.

В школе Бланкфейн произносил выпускную речь
В школе Бланкфейн произносил выпускную речь

В Гарварде Бланкфейн изучал историю, а затем право. После выпуска он устроился в небольшую юридическую компанию Donovan, Leisure, где специализировался на налогах (как он потом вспоминал - помогал большим компаниям их не платить). В 1981 году, незадолго до того, как получить статус полноправного партнера, Бланкфейн испытал, по его собственным словам, «страх перед рутиной» и решил круто изменить свою жизнь. Он захотел стать инвестбанкиром и разослал резюме в Голдман Сакс, Morgan Stanley и Dean Witter. Но ответа не получил.

А учеба в университете не приносила Бланкфейну особого удовольствия
А учеба в университете не приносила Бланкфейну особого удовольствия

Будущему банкиру пришлось довольствоваться работой трейдера - в фирме J.Aron & Company, которую незадолго до того купил Goldman Sachs. Там будущий банкир начинал с торговли золотом. Юристу было трудно открывать в себе трейдера. «Мне было трудно их понимать, я не успевал за ними. Я помню, что на одном из совещаний меня спросили, почему я всегда молчу. Я думаю, это просто был шок», - вспоминал Бланкфейн.

Ллойд Бланкфейн не считает трейдинг своей сильной стороной
Ллойд Бланкфейн не считает трейдинг своей сильной стороной

Тем не менее Бланкфейн быстро делал карьеру. В 1984 году его назначили руководителем группы из шести трейдеров со специализацией на международных рынках, а затем - главой всего зарубежного трейдингового подразделения. У Бланкфейна было шестое чувство, когда его подчиненные могли рисковать, а когда этого делать не следовало, отмечает Fortune. В 1988 году он был избран партнером Голдман Сакс. Партнер Бланкфейна Якоб Гольдберг отмечал, что в будущем главе Голдман Сакс его поражали скромность и рассудительность - качества, которые не распространены на Уолл-стрит.

Ллойд Бланкфейн занимал руководящую должность по всем международным рынкам в Голдмане
Ллойд Бланкфейн занимал руководящую должность по всем международным рынкам в Голдмане

В 1994 году Бланкфейн был назначен главой J.Aron, в 1997 году возглавил подразделение Goldman Sachs - в него вошли J.Aron и отдел банка по инструментам с фиксированной доходностью. Начинался расцвет инвестиционных банков: от организации слияний-поглощений и размещений они все больше переходили к биржевым спекуляциям.

В 1990-х годах, Бланкфейн занимался инвестициями с фиксированной доходностью
В 1990-х годах, Бланкфейн занимался инвестициями с фиксированной доходностью

В 2006 году глава Голдман Сакс Генри Полсон выбрал Бланкфейна своим «наследником». Обосновывая выбор, Полсон подчеркнул, что в Бланкфейне, помимо его выдающихся коммерческих дарований, его привлекло «чувство неуверенности»: «В нем не было и следа заносчивости, он не ощущал себя рожденным для этой роли. Он знал свои слабости и стремился их преодолеть».

Полсон решил, что именно Банкфейн сможет заменить его в Голдман Саксе
Полсон решил, что именно Банкфейн сможет заменить его в Голдман Саксе

В 2006 году Бланкфейн оказался во главе не самого крупного, но едва ли не самого могущественного инвестбанка в мире, который посвященные называли просто «фирма». Голдман Сакс был символом Уолл-стрит и всего западного капитализма.

Голдман Сакс стал символом Уолл-стрит на долгие годы
Голдман Сакс стал символом Уолл-стрит на долгие годы

Когда этот капитализм начал рушиться в кризис 2007 года, банк стал символом кризиса. Спрут пережил ипотечный кризис лучше своих коллег: он вовремя начал продавать ипотечные облигации, и его убытки измерялись единицами миллиардов долларов (а не десятками). Хуже пришлось клиентам. Как выяснилось, Голдман Сакс продавал им ипотечные бумаги, не предупреждая о возможных рисках. В 2010 году Голдман Сакс согласился заплатить $550 млн, чтобы закрыть это дело в досудебном порядке. Это был лишь один из многочисленных скандалов, в который оказался вовлечен банк. Его обвиняли в сомнительных сделках по всему миру - от сотрудничества с бывшим ливийским лидером Муаммаром Каддафи до помощи Греции с кредитом, затем оказавшимся для страны кабальным.

Руководство Голдман Сакс прославилось тем, что спровоцировало ипотечный кризис
Руководство Goldman Sachs прославилось тем, что спровоцировало ипотечный кризис

Общественное недовольство Уолл-стрит было настолько большим, а репутация и известность Голдман Сакс казались столь незыблемы, что это привело к демонизации банка. «Самый могущественный инвестиционный банк в мире - это спрут, покрывающий всю планету и безостановочно высасывающий из нее все деньги» - примерно такие слова написал в 2010 году про Goldman Sachs журналист Rolling Stone Мэтт Тайбби.

Западные СМИ демонезировали образ Голдман Сакс и его руководства
Западные СМИ демонезировали образ Голдман Сакс и его руководства

А незадолго до этого, в конце 2009 года, газета Файнешнл Таймс назвала Бланкфейна «человеком года» за то, что он успешно провел свою компанию через кризис. Газета отмечала, что банк получит рекордную прибыль и выплатит до $23 млрд. бонусов своим сотрудникам. Как Бланкфейну удалось спасти Голдман Сакс в кризисный период и самому остаться у руля? Goldman Sachs был вынужден принять государственную помощь, но смог сохранить независимость. «Я всегда верил в свою способность управлять ситуацией и людьми. Я пытаюсь понять людей, их выступления и контекст, в котором это происходит», - сказал о себе Бланкфейн.

Ллойд Бланкфейн был назван человеком года одним авторитетным изданием
Ллойд Бланкфейн был назван человеком года одним авторитетным изданием

Сотрудники Голдман Сакс обожают своего руководителя. Ему в заслугу ставятся человечность, скромность и отсутствие высокомерия. «Он очень интересный, знаток истории, с ним весело, он умеет пошутить, когда обстановка становится напряженной», - рассказывал о Бланкфейне бывший сотрудник Голдман Сакс Джад Соммер в статье для New York Mag. «И он человечный», - добавил Соммер, усомнившись, правда, что кто-то на Уолл-стрит по-настоящему человечен: «В конце концов, в этом мире человечности нет места».

Говорят, что сотрудники любят Бланкфейна за его чувство юмора
Говорят, что сотрудники любят Бланкфейна за его чувство юмора
    Гари Кон (Gary Cohn) - главный операционный директор Goldman Sachs
Гари Кон является операционным директором в инвестиционном банке Goldman Sachs
Гари Кон является операционным директором в инвестиционном банке Goldman Sachs
    Майкл Шервуд (Michael Sherwood) - заместитель председателя и исполнительного директора Goldman Sachs
Майкл Шервуд является заместитель председателя и исполнительного директора Goldman Sachs
Майкл Шервуд является заместитель председателя и исполнительного директора Goldman Sachs
    Харви Шварц (Harvey Schwartz) - главный финансовый директор Goldman Sachs
Харви Шварц является главным финансовым директором инвестиционного банка Goldman Sachs
Харви Шварц является главным финансовым директором инвестиционного банка Голдман Сакс
    Алан Коен (Alan Cohen) - директор глобального направления работы Goldman Sachs
Алан Коен (справа) отвечает за глобальное направление деятельности Goldman Sachs
Алан Коен (справа) отвечает за глобальное направление деятельности Goldman Sachs
    Джон Роджерс (John Rogers) - начальник штаба и секретарь совета директоров Goldman Sachs
Джон Роджерс является главой штаба инвестиционного банка Goldman Sachs
Джон Роджерс является главой штаба инвестиционного банка Goldman Sachs
    Грэгори Палм (Gregory Palm) - главный юристконсульт и секретарь Goldman Sachs
Грегори Палм является главным юристконсультом и секретарем корпорации Goldman Sachs
Грегори Палм является главным юристконсультом и секретарем корпорации Голдман Сакс
    Эдит Купер (Edith Cooper) - директор направления Human Capital Management
Эдит Купер является директором направления Human Capital Management банка Goldman Sachs
Эдит Купер является директором направления Human Capital Management банка Голдман Сакс

  Состав правления Goldman Sachs

В состав Правления инвестиционного банка Goldman Sachs входит 13 постоянных членов.

Полный состав Правления инвестиционного банка Goldman Sachs
Полный состав Правления инвестиционного банка Goldman Sachs
    Ллойд Бланкфейн (Lloyd Blankfein)
Фото и официальная биография Ллойда Бланкфейна - члена правления Голдман Сакс
Фото и официальная биография Ллойда Бланкфейна - члена правления Goldman Sachs
    Мишель Бернс (Michele Burns)
Фото и официальная биография Мишель Бернс - члена правления Голдман Сакс
Фото и официальная биография Мишель Бернс - члена правления Голдман Сакс
    Гари Кон (Gary Cohn)
Фото и официальная биография Гари Кона - члена правления Голдман Сакс
Фото и официальная биография Гари Кона - члена правления Голдман Сакс
    Марк Флаэрти (Mark Flaherty)
Фото и официальная биография Марка Флаэрти - члена правления Голдман Сакс
Фото и официальная биография Марка Флаэрти - члена правления Голдман Сакс
    Уильям Джордж (William George)
Фото и официальная биография Уильяма Джорджа - члена правления Голдман Сакс
Фото и официальная биография Уильяма Джорджа - члена правления Goldman Sachs
    Джеймс Джонсон (James Johnson)
Фото и официальная биография Джеймса Джонсона - члена правления Голдман Сакс
Фото и официальная биография Джеймса Джонсона - члена правления Goldman Sachs
    Лакшми Миттал (Lakshmi Mittal)
Фото и официальная биография Лакшми Миттала - члена правления Голдман Сакс
Фото и официальная биография Лакшми Миттала - члена правления Goldman Sachs
    Адебайо Агунлеси (Adebayo Ogunlesi)
Фото и официальная биография Адебайо Огунлеси - члена правления Голдман Сакс
Фото и официальная биография Адебайо Огунлеси - члена правления Голдман Сакс
    Питер Оппенхаймер (Peter Oppenheimer)
Фото и официальная биография Питера Оппенхаймера - члена правления Голдман Сакс
Фото и официальная биография Питера Оппенхаймера - члена правления Голдман Сакс
    Дэбора Спар (Debora Spar)
Фото и официальная биография Дэборы Спар - члена правления Голдман Сакс
Фото и официальная биография Дэборы Спар - члена правления Goldman Sachs
    Марк Таккер (Mark Tucker)
Фото и официальная биография Марка Таккера - члена правления Голдман Сакс
Фото и официальная биография Марка Таккера - члена правления Голдман Сакс
    Дэвид Виниар (David Viniar)
Фото и официальная биография Дэвида Виниара - члена правления Голдман Сакс
Фото и официальная биография Дэвида Виниара - члена правления Goldman Sachs
    Марк Винкелман (Mark Winkelman)
Фото и официальная биография Марка Винкелмана - члена правления Голдман Сакс
Фото и официальная биография Марка Винкелмана - члена правления Голдман Сакс

История банка Goldman Sachs

История крупнейшего инвестиционного банка и конгломерата Голдман Сакс началась в 1869 году в Нью-Йорке, где Маркус Голдман открыл брокерскую контору, которая торговала долговыми расписками клиентов ювелирных магазинов. В 1882 году в компанию пришёл партнёр - Сэмюэл Сакс, муж младшей дочери. Интересно, что старший брат Сэмюэля был так же женат на одной из дочерей Голдмана, а чтобы внести партнёрский взнос, Сэм занял 150000$ у… Голдмана.

История банка Голдман Сакс началась в 1869 году
История банка Голдман Сакс началась в 1869 году

Фирма стала называться M. Goldman & Sachs (на Wall-street зачастую компанию называют просто “фирма”). К этому времени оборот брокерской конторы составлял около 30 миллионов долларов в год. Компания стала брать в управление средства других богатых семей и фондов.

На Уолл-стрит Голдман Сакс часто называют просто фирма
На Уолл-стрит Голдман Сакс часто называют просто фирма

В 1904 году, после ухода Годмана, Сакс возглавил компанию. К этому времени основную прибыль компания получала от биржевой деятельности. Кроме этого авторитет и дивиденды приносили консультационные услуги в вопросах поглощений и слияний.

Документальный фильм о становлении инвестиционного банка Голдман Сакс

Постепенно Голдман Сакс становится главным игроком на формирующемся рынке Публичное размещение (IPO). И по сей день, Публичное размещение (IPO) – важнейшая часть и бизнеса, они участвовали в IPO (публичное размещение) таких компаний как Microsoft, Яхоо, Ford, GE. В 1999 году прошло собственное Публичное размещение банка, на биржу поступила только небольшая часть акций банка. Примерно 48 % акций компании принадлежит партнёрским объединениям, 22 % находятся у работников компании (включая бывших работников), 18 % находятся во владении долгосрочных инвесторов Sumitomo Bank Ltd. и Hawaii’s Kamehameha Activities Assn., около 12 % акций банка были выведены непосредственно на рынок.

Успех акций инвестиционного банка Голдман Сакс за всю историю существования
Успех акций инвестиционного банка Голдман Сакс за всю историю существования

С 2013 года банк превратился в финансовый конгломерат и стал входить в промышленный индекс Dow Jones. Голдман Сакс является одним из акционеров Федерального резерва США, благодаря чему банк получает 6% годовых от своих членских взносов. Банк развивается в трех основных направлениях: управление активами и ценными бумагами, биржевая торговля и инвестиционное дело.Goldman Sachs входит в большуюамериканскую шестерку корпораций, именуемых в прессе как банкстеры. Среди них - JPMorgan, Citigroup, Morgan Stanley, Wells Fargo и Bank of America.

Хронология истории инвестиционного банка Голдман Сакс

  Основание Goldman Sachs Маркусом Голдманом в 1869 г.

Компания Goldman Sachs была основана в 1869 году немецким иммигрантом евреем Маркусом Голдманом. Компания заработала свою репутацию, начиная с работы с деловыми бумагами предпринимателей, и была приглашена присоединиться к Нью-йоркской фондовой бирже в 1896 году. В этот же период к Голдману присоединяется его зять Самуел Сакс, и таким образом компания получила современное название.

Появившись в 1869 году, Голдман продолжает быть важным игроком мирового рынка денег
Появившись в 1869 году, Голдман продолжает быть важным игроком мирового рынка денег

  Игра Голдман Сакс на рынке IPO (начало 20-го века)

В начале 20 века Голдман Сакс был самым главным игроком на только формировавшемся рынке Публичное размещение (IPO). В 1906 году банк управлял самым крупным на тот момент первичным размещением компании Sears Roebuck. Голдман Сакс также стал первой компанией, которая усиленно нанимала выпускников лучших бизнес-школ со степенью в бизнес администрировании, что практикуется и по сей день.

Одним из первых клиентов Голдмана была компания Sears Roebuck
Одним из первых клиентов Голдмана была компания Sears Roebuck

  Goldman Sachs во время краха фондовой биржи 1929 г.

В 1929 году компания создала корпорацию Голдман Сакс, закрытый взаимный инвест фонд с функциями, схожими с функциями схемы Понзи (Ponzi Scheme). Создание фонда потерпело неудачу в результате краха фондовой биржи в 1929 году, что легло тенью на репутацию корпорации на несколько лет.

Схему работы бизнеса Голдман Сакс позаимствовал у Ponzi Scheme
Схему работы бизнеса Goldman Sachs позаимствовал у Ponzi Scheme

  Открытие новых направлений деятельности Goldman (1930-1960 г.г.)

В 1930 году Сидней Вэйнберг занял место главного компаньона и переменил курс деятельности корпорации, перейдя от биржевой торговли к инвестиционному банковскому делу. Именно деятельность Вэйнберга помогла восстановить запятнанную репутацию Goldman Sachs. До Вэйнберга корпорация Goldman была главным консультантом фирмы Ford Motor Company в 1956 году, что в то время являлось большой удачей на Уолл-стрит. Под руководством Вэйнберга корпорация, которая также известна как «The Firm», создала отдел по финансовому анализу и отдел по работе с муниципальными облигациями. В это же время фирма начала деятельность в области рискового арбитража.

Сидней Вэйнберг был выдающимся руководителем Голдмана в начале прошлого века
Сидней Вэйнберг был выдающимся руководителем Голдмана в начале прошлого века

Гас Леви присоединился к фирме в 1950-х годах в качестве трейдера по ценным бумагам, что послужило началом борьбы за доминирование в корпорации Goldman двух ведущих направлений: банковского инвестирования и торговли ценными бумагами. На протяжении 1950 и 1960-х годов это были Вэйнберг и Леви. Леви был инициатором в проведении операций с крупными пакетами акций, и данное направление деятельности компании велось под его руководством. Благодаря сильному влиянию Вейнберга на деятельность фирмы, в 1956 году был создан отдел по инвестиционно-банковской деятельности, чтобы разделить полномочия управления компанией.

До 1970-го года операции Голдман Сакс были распределены между подразделениями
До 1970-го года операции Голдман Сакс были распределены между подразделениями

В 1969 году Леви занял должность главного компаньона вместо Вэйнберга и реорганизовал торговую деятельность компании. Именно Леви создал знаменитую философию фирмы Goldman, гласящую «будь жадным в перспективе», что означает, если вы получаете долгосрочные доходы, не стоит волноваться о временных потерях. В этом же году Вэйнберг покинул фирму.

Голдман занимается преимущественно долгосрочным инвестированием
Голдман занимается преимущественно долгосрочным инвестированием

  Угроза банкротства банка Goldman Sachs в 1970 г.

Еще один финансовый кризис произошел в 1970 году, когда фирма Penn Central Railroad Company стала банкротом, потеряв $80 миллионов по неоплаченным коммерческим векселям, большая часть из которых была выпущена компанией Goldman Sachs. Это было крупное банкротство, и последовавшие судебные процессы представляли угрозу капиталу общества и существованию фирмы. Именно это банкротство привело к созданию оценки кредитоспособности каждого эмитента ценных бумаг, производимой специальными службами.

Банкротство Penn Central Railroad Company чуть не обанкротило и Голдман Сакс
Банкротство Penn Central Railroad Company чуть не обанкротило и Goldman Sachs

На протяжении 1970-х годов фирма расширилась в нескольких направлениях. Под руководством главного компаньона Стэнли Р.Миллера фирма открыла свой первый офис в Лондоне в 1970 году и создала отдел по управлению частными средствами наряду с отделом по работе с постоянным доходом, созданным в 1972 году. Компания также явилась инициатором в создании стратегии «Белый рыцарь» в 1974 году, когда она участвовала в защите Electric Storage Battery от враждебного поглощения компанией International Nickel и конкурентной компании Morgan Stanley. Это значительно повысило репутацию компании в качестве инвестиционного консультанта, поскольку компания пообещала больше не участвовать в операциях по враждебному поглощению.

Голдман защитил Electric Storage Battery от враждебного пошлащения
Голдман защитил Electric Storage Battery от враждебного пошлащения

  Создание нынешней модели работы банка Goldman (1976-1996 г.г.)

Джон Вэйнберг (сын Сиднея Вэйнберга) и Джон К.Уайтхед приняли на себя роль глав фирмы в 1976 году, еще раз подчеркивая совместное владение фирмой. Одной из их самых знаменитых инициатив стало создание 14 деловых принципа, которые действуют до сих пор.

Вся правда о деятельности инвестиционного банка Голдман Сакс и его устройстве

В 1980-х годах фирма сделала большой шаг вперед, приобретя торговую фирму J. Aron & Company, которая слилась с отделом по работе с фиксированным доходом и получила название «отделение ценных бумаг с фиксированным доходом». J. Aron был крупным игроком на рынках кофе и золота, и генеральный директор компании Goldman Ллойд Блэнкфейн присоединился к фирме в результате слияния. В 1985 году фирма начала открытую денежную эмиссию новых акций ипотечного инвестиционного траста, которому принадлежал комплекс Rockefeller Center, что явилось самым крупным публичным денежной эмиссией новых акций ИИТ в истории. В начале распада Советского Союза фирма была задействована во всемирном движении приватизации, консультируя компании, отделяющихся от своих главных органов управления.

В 80-х Голдман Сакс приобрел кофейную компанию J. Aron Company
В 80-х Голдман Сакс приобрел кофейную компанию J. Aron Company

В 1986 году фирма создала управляющую компанию Goldman Sachs, которая в настоящее время управляет большинством открытых фондов и хедж-фондов компании. В этом же году фирма подписала договор о первичном размещении акций компании Microsoft, предоставило консультацию компании General Electric по приобретению RCA и стала членом Лондонской и Токийской фондовых бирж. 1986 год ознаменовался также тем, что Goldman стал первым американским банком в десятке слияний и поглощений компаний в Соединенном Королевстве. На протяжении 1980-х фирма стала первым банком, занимающимся финансовым анализом посредством электронных средств и начавшим открытую денежную эмиссию облигаций с нулевым купоном.

Голдман Сакс занималась первичным размещением акций компании Майкрософт
Голдман Сакс занималась первичным размещением акций компании Майкрософт

Роберт Рубин и Стефен Фридман стали совладельцами компании в 1990 году и сделали акцент на глобализации фирмы и укреплении направлений в слиянии и поглощении компаний и торговле ценными бумагами. За время их руководства фирма занялась торговлей без бумажных документов на Нью-йоркской фондовой бирже и возглавила первый глобальный выпуск облигаций корпорации США. Фирма также запустила товарный индекс байка Goldman Sachs (GSCI) и открыла офис в Пекине в 1994 году.

Исторический график торгового индекса GSCI банка Голдман Сакс
Исторический график торгового индекса GSCI банка Goldman Sachs

В этом же году Джон Корзайн принял на себя руководство фирмой, заняв этот пост после ухода Рубина и Фридмана. Фирма присоединилась к Дэвиду Рокфеллеру, и управление комплексом Rockefeller Center было разделено между партнерами в процентном соотношении 50 на 50 на протяжении 1994 года. Позже, в 2000 году, акции были проданы компании Tishman Speyer. В 1996 году Goldman стал фирмой-андеррайтером для компании Yahoo! и в 1998 году фирма стала мировым координатором компании NTT DoCoMo по первичному размещению акций. В 1999 году главой фирмы стал Генри Паулсон.

Генри Полсон возглавил Голдман Сакс в начале 2000-ых
Генри Полсон возглавил Голдман Сакс в начале 2000-ых

  Современное положение дел в Голдман Сакс (с 2000 г.)

Одним из больших событий в истории фирмы стало первичное размещение ее собственных акций в 1999 году. Решение разместить акции было тяжелым, и дебаты по этому вопросу велись десятилетиями. В конце концов, компания Goldman решила разместить только часть своих акций, 48 % из которых принадлежат владельцам компании, 22 % акций находятся у сотрудников, не являющихся владельцами и 18 % находятся у компаньонов, ушедших из фирмы и у двух долгосрочных инвесторов, ООО Sumitomo Bank Ltd. и ассоциации Hawaii's Kamehameha Activities Assn (инвестор образовательного учреждения Kamehameha Schools), Их этого числа примерно 12 % акций компании остается на открытую продажу.

График акций инвестиционного банка Голдман Сакс за всю историю
График акций инвестиционного банка Голдман Сакс за всю историю

Генри Паулсон стал председателем и исполнительным директором фирмы. Компания Hull Trading, одна из первых в мире фирм, основанных на рыночных отношениях, была приобретена компанией Goldman в 1999 году за $531 миллионов.

Голдман Сакс известна недружественными поглощениями других компаний
Голдман Сакс известна недружественными поглощениями других компаний

До недавнего времени фирма занималась как инвестиционно-банковской, так и торговой деятельностью. В сентябре 2000 года она купила компании Spear, Leeds, & Kellogg, которые являются крупнейшими фирмами-специалистами на Нью-йоркской фондовой бирже, за $6.3 миллиарда. Фирма также консультировала правительство Китая при проведении нового эмиссии облигаций и при электронном выпуске облигаций Всемирного банка. Было произведено слияние фирмы с JBWere, австралийским инвестиционным банком и открыта фондовая брокерская фирма с полным набором услуг в Бразилии.

JBWere - одна из компаний, которую смог поглотить Голдман Сакс
JBWere - одна из компаний, которую смог поглотить Голдман Сакс

Компания расширила свои вложения в компании, начав сотрудничество с корпорацией Burger King, McJunkin и в январе 2007 года с компанией Alliance Atlantis наряду с CanWest Global Communications для получения единого права вещания франчайзера CSI. В мае 2006 года Генри Паулсон покинул должность и стал министром финансов США, а Ллойд Блэнкфейн был назначен председателем и исполнительным директором фирмы.

С 2006 года Ллойд Бланкфейн возглавляет инвестиционный банк Голдман Сакс
С 2006 года Ллойд Бланкфейн возглавляет инвестиционный банк Goldman Sachs

Направления деятельности Goldman Sachs

Бизнес компании поделён на 3 ключевых подразделения: инвестиционное банковское дело, биржевая торговля и управление активами и ценными бумагами.

Основные направления деятелньости инвестиционного банка Голдман Сакс
Основные направления деятелньости инвестиционного банка Goldman Sachs

  Инвестиционное банковское дело Goldman Sachs

Голдман Сакс - один из лидеров инвестиционного банковского дела. На рынке слияний и поглощений банк исторически заработал известность, советуя своим клиентам, как избежать враждебных поглощений. Этот сегмент деятельности приносит примерно 15 % оборота Голдман Сакс.

Голдман Сакс помогает компаниям избежать поглощений и слияний
Голдман Сакс помогает компаниям избежать поглощений и слияний

Инвестиционная деятельность банка в свою очередь делится ещё на 2 подразделения, включая финансовую консультацию и андеррайтинг.

Как Голдман Сакс инвестирует деньги клиентов?
    Финансовые консультации банка Goldman Sachs

Финансовые консультации Goldman Sachs включают в себя:

- слияния и поглощения;

- инвеститура;

- реструктурирование;

- отделение компаний от материнской.

Голдман сакс проводит финансовые консультации
Голдман Сакс проводит финансовые консультации
    Андеррайтинг инвестиционного банка Goldman Sachs

Услуги андеррайтинга банка Голдман Сакс включают в себя:

- публичные и частные размещения долевых инструментов;

- ценные бумаги, связанные с акциями, то есть ценные бумаги, конвертируемые в акции, а также ценные бумаги, дающие право на покупку акций, например, опционы и варранты на акции;

- долговые инструменты.

Также Голдман Сакс оказывает услуги андеррайтинга своим клиентам
Также Голдман Сакс оказывает услуги андеррайтинга своим клиентам

  Биржевая торговля Голдман Сакс

Биржевая торговля и инвестиции составляют самый крупный из трёх сегментов деятельности банка, являясь также главным источником прибыли компании. Этот сегмент делится на три подразделения: инвестиции с фиксированным доходом, а также валютная и товарная деятельность (торговля кредитными продуктами, валютные и товарные сделки), торговля ценными бумагами и собственно инвестиционная деятельность. Примерно 65 % прибыли банка приходит из этой сферы деятельности.

Важным направлением деятельности Голдмана является биржевая торговля
Важным направлением деятельности Голдмана является биржевая торговля
    Инвестиции Goldman Sachs с фиксированным доходом

Инвестиции с фиксированным доходом - ценные бумаги, по которым выплачивается фиксированная ставкадохода. Это обычно относится к государственным, корпоративным или муниципальным облигациям, покоторым выплачиваются фиксированные процентные ставки вплоть до наступления срока их погашения, и кпривилегированным акциям, по которым выплачиваются фиксированные дивиденды. Подобные инвестицииявляются более выгодными в периоды низкой инфляции, но они не защищают инвесторов от сниженияпокупательной способности в периоды растущей инфляции, поскольку владельцы облигаций илипривилегированных акций получают фиксированную сумму процентов или дивидендов, в то время как ценына потребительские товары растут.

Инвестированием с фиксированным доходом Голдман занимается с момента основания
Инвестированием с фиксированным доходом Голдман занимается с момента основания
    Валютная и товарная торговля компании Goldman Sachs

Голдман Сакс Group в течение 3 квартала 2013 года на проведении валютных операций потерял более 1 миллиард. долларов США. Новость отчасти оказалась шокирующей для финансового сообщества, поскольку считается, что в Goldman Sachs работают самые подкованные трейдеры на Wall Street. При этом валютная торговля стала единственной областью деятельности, которая привела к убыткам. Доход Goldman в 3 квартале составил 1.3 млрд. долларов, что является наихудшим квартальным показателем, начиная с финансового кризиса.

Деятельность Голдман Сакс охватывает рынок валютных операций
Деятельность Голдман Сакс охватывает рынок валютных операций

Данные, представленные в нормативных документах американского регулятора Securities and Exchange Commission и Федрезерва, отражают совокупные результаты и не всегда показывают, каким образом банки получили убытки или заработали свои прибыли. Согласно информации, полученной инкогнито от двух источников, основные проблемы Goldman в области валютных операций были связаны с деятельностью на развивающихся рынках. Ряд специфических валютных позиций не могли быть устранены по некоторым причинам.

Данные о валютных операциях Голдман Сакса фиксируются государственными органами
Данные о валютных операциях Голдман Сакса фиксируются государственными органами

Банк рассчитывал на то, что ФРС начнет сворачивать свою программу покупки активов. Когда ФРС неожиданно объявила о том, что пока не собирается вносить изменения в установленный график программы, банку пришлось зафиксировать с убытком эти позиции. Официальный пресс-секретарь Goldman отказался от комментариев по этому вопросу. Большинство опрошенных экспертов, которым задавали вопрос относительно произошедшего, считают, что полученные в таком объеме убытки, являются разовым промахом банка и маловероятно, что такое повторится.

Годман Сакс тесно сотрудничает с ФРС США
Годман Сакс тесно сотрудничает с ФРС США
    Торговля ценными бумагами банка Goldman Sachs

Под покупкой акций подразумевается совершение сделки на CFD контракты. Акции Голдман Сакс Group Inc обращаются на Нью-Йоркской фондовой бирже New York Stock Exchange. По акциям данного эмитента возможно получение дивидендов.

Акции Голдман Сакс были выпущена на Нью-Йоркской фондовой бирже Найс
Акции Goldman Sachs были выпущена на Нью-Йоркской фондовой бирже Найс
    Инвестиционная деятельность Goldman Sachs

Goldman Sachs…как много в этих словах. Это не только компания, но и для многих инвесторов является обителем зла, виновником Финансового Кризиса 2007 года. Возможно одной из причин такой репутации является основная деятельность компании - Биржевая торговля и инвестиции, которые хотя и не являются единственный занятием банка, приносят ему более 50% прибыли.

Карьера инвестиционных менеджеров в Голдман Сакс

  Управление активами и ценными бумагами Голдман Сакс

Управление активами - это быстрорастущий сегмент деятельности Goldman Sachs. Он делится на два ключевых сегмента, включая непосредственно управление активами и так называемые альтернативные инвестиции. Эта сфера деятельности привлекает частных инвесторов и различные крупные организации. Данная деятельность аккумулирует 19 % прибыли компании.

Инвестиционный банк Голдман Сакс управляет активами своих клиентов
Инвестиционный банк Голдман Сакс управляет активами своих клиентов

Компании принадлежат несколько небоскрёбов в разных штатах США, например, 30 Hudson Street высотой 238 метров - самое высокое здание города Джерси-Сити и штата Нью-Джерси с 2004 года по настоящее время.

Голдману принадлежит несколько небоскребов по всему миру
Голдману принадлежит несколько небоскребов по всему миру
    Управление активами клиентов Goldman Sachs

Голдман Сакс Group, Inc. (New York Stock Exchange: GS) - один из крупнейших в мире коммерческих банков, являющийся финансовым конгломератом. Основные направления деятельности - инвестиционно-банковский бизнес, операции с ценными бумагами, управление активами, финансово-консультационные услуги. Банк был основан в 1869 году, штаб-квартира находится в Нью-Йорке (США).

Управление финансами - это то, на чем в основном зарабатывает Голдман
Управление финансами - это то, на чем в основном зарабатывает Голдман

По итогам последнего квартала 2013 года выручка банковской группы упала на 1% по сравнению с аналогичным кварталом прошлого года - с $8,868 млрд.. до $8,782 млрд.. (ожидалось еще большее снижение - до $7,75 млрд.). При этом инвестиционное подразделение нарастило выручку на 22% - до $1,72 миллиард., а доходы подразделения по управлению активами возросли на 3,5%, составив $1,5 млрд.. Чистая прибыль Goldman Sachs в четвертом квартале составила $2,332 млрд.., что в годовом исчислении означает падение на 20%.

Из-за некоторых финансовых сложностей, временами выручка Голдмана падает
Из-за некоторых финансовых сложностей, временами выручка Голдмана падает

Тем не менее финансовой группе удалось за весь 2013 год увеличить прибыль на 7,5% - с $7,475 млрд. или $15,46 на акцию в 2012 году до $8,040 млрд. или $14,13 на акцию. Годовая выручка осталась практически на прежнем уровне, составив $34,206 миллиард. Как отмечается в пресс-релизе, Голдман Сакс в завершившемся квартале сохранил первое место в мире по объему организованных сделок слияния и поглощения, а также по объему проведенных IPO. Банковской группе удалось сохранить лидерство по многим позициям благодаря эффективному проведению политики сокращения издержек и умелым действиям по наращиванию клиентской базы.

Но большую часть времени, Голдман Сакс работает в плюс
Но большую часть времени, Goldman Sachs работает в плюс

За 2013 год акции Голдман Сакс прибавили в цене 36%. Считаем, что данный финансовый актив имеет достаточно хороший потенциал роста в среднесрочной перспективе. Рекомендуем покупки от уровней 170,00 и 165,00.

В целом, акции Голдман Сакса постоянно растут
В целом, акции Голдман Сакса постоянно растут
    Альтернативные инвестиции банка Goldman Sachs

Альтернативные инвестиции банка Goldman Sachs включают:

- хедж-фонды (фонд по управлению ценными бумагами с высокой степенью риска);

- торговля частными акциями (private equity);

- фонды недвижимости.

Фонды недвижимости пользуются спросом у инвестиционного банка Голдман Сакс
Фонды недвижимости пользуются спросом у инвестиционного банка Goldman Sachs

Эта сфера деятельности привлекает частных инвесторов и различные крупные организации. Данная деятельность аккумулирует 19 % прибыли компании.

Крупные инвесторы заинтересованы вкладывать в недвижимость через Голдман
Крупные инвесторы заинтересованы вкладывать в недвижимость через Голдман

Репутация компании Goldman Sachs

Запятнанная репутация и усиленное внимание регуляторов вынуждает экспертов задать вопрос - сможет ли Goldman сохранить свою нишу в финансовой индустрии в тех сегментах рынка (торговля рискованными активами), в которых банк зарабатывает большую часть прибыли.

Репутация Голдман Сакс оставляет желать лучшего
Репутация Goldman Sachs оставляет желать лучшего

Аналитики склоняются к тому, что Goldman сдает позиции. Только четверть экспертов, следящих за акциями инвестиционного банка, рекомендуют их «покупать». Притензии к Goldman Sachs валят рынки.

Документальный фильм с сотрудниками Голдман Сакс о его деятельности

В октябре 2009 года был арестован Раджа Раджаратнам. Судебный процесс над 54-летним Раджаратнамом, состояние которого оценивалось в 1,3 миллиард долларов, стал одним из крупнейших в истории дел об инсайдерской торговле. За несколько лет Раджаратнам получил незаконную прибыль в размере более 50 млн. долларов. Махинациями хедж-фонд занимался при проведении сделок с ценными бумагами таких известных компаний, как поисковый интернет-портал "Гугл", гостиничная империя "Хилтон", банк "Голдман Сакс" и других. Обвинение требовало приговорить миллиардера к 19,5 годам тюрьмы. Но судья смягчил наказание, указав на проблемы миллиардера со здоровьем, и то, что Раджаратнам совершал многочисленные благотворительные пожертвования.

Раджа Раджаратнам занимался инсайдерской торговлей в Голдман Сакс
Раджа Раджаратнам занимался инсайдерской торговлей в Голдман Сакс

Нью-Йоркский суд засудил 54-х летнего американского миллиардера, руководителя инвест. фонда Galleon Раджу Раджаратнама к 11 годам лишения свободы за торговлю внутренними корпоративными ведомостями, а также обязал уплатить штраф в размере 10 миллионов долларов.

Раджа Раджаратнам был осужден на 11 лет тюремного заключения
Раджа Раджаратнам был осужден на 11 лет тюремного заключения

Одним из главных доказательств обвинения были полученные ФБР записи телефонных разговоров между Раджаратнамом и менеджерами корпораций, бумагами которых торговал "Галлеон". Обычно в США прослушивание телефонных переговоров применяется исключительно в делах, связанных с организованной преступностью и контрабандой наркотиков.

ФБР получил записи разговоров Раджа Раджаратнам с инсайдерами
ФБР получил записи разговоров Раджа Раджаратнам с инсайдерами

26 октября 2011года Власти США арестовали бывшего члена совета директоров коммерческого банка Голдман Сакс Раджата Гупту. Он признан виновным и осужден на 11 лет тюремного заключения; хотя по сумме статей ему причиталось на порядок больше. Кроме того, суд обязал его выплатить штраф в $10 млн. и вернуть $53,8 млн. незаконно полученной прибыли (по уголовному иску минюста). А в ноябре суд постановил, что он еще должен заплатить рекордный штраф в $92,8 млн. (по гражданскому иску Комиссии по ценным бумагам и биржам, SEC).

Вторым обвиняемым был Раджата Гупту - коммерческий директор Голдман Сакс
Вторым обвиняемым был Раджата Гупту - коммерческий директор Голдман Сакс

Шестидесятидвухлетний Гупта обвиняется в незаконной передаче инсайдерской информации основателю одного из хедж-фондов Раджу Раджаратнаму.

Раджата Гупту обвинялся в передаче инсайдерской информации
Раджата Гупту обвинялся в передаче инсайдерской информации

Федеральный судья штата Нью-Йорк Джед Рэйкофф счел смягчающим обстоятельством благотворительную деятельность бывшего директора Голдман Сакс, из-за чего срок его содержания под стражей будет на 8 лет меньше, чем того требовала прокуратура. Гупта начнет отбывать наказание 8 января 2013 года, а затем он еще год будет находиться под наблюдением властей.

В итоге Раджата Гупту также был осужден на 11 лет тюремного заключения
В итоге Раджата Гупту также был осужден на 11 лет тюремного заключения

Раджи Гупта продавал сведения о партнерах и их инвестициях. В общей сложности по этому делу проходили 26 человек - трейдеры, адвокаты, менеджеры компаний и консультанты. Практически все они получили от нескольких месяцев до десяти лет лишения свободы.

Управляет ли Голдман Сакс миром?

Сотрудники инвестиционного банка Голдман Сакс

Банк Голдман Сакс еще с 1970-х г.г. ориентируется на развитие IT-технологий, в 1980 г. в штате появились специалисты по информационным системам, что было передовым опытом. Банк стал первой компанией, которая целенаправленно нанимала выпускников лучших бизнес-школ со степенью в бизнес администрировании.

Мультик о студентах, которые мечтают попасть работать в Голдман Сакс

Здесь работает программа по снижению стресса через йогу, медитативные практики по концентрации внимания. Если в Goldman Sachs сокращают зарплаты, то в первую очередь начинают с партнёров. Внутрикорпоративная культура GS не позволяет сотрудникам находиться без развития, работает корпоративный отбор в результате которого у руля остаются самые лучшие.

Как устроена работа персона в Голдман Сакс?

Самые известные выходцы банка Goldman Sachs

Многие бывшие руководители Goldman Sachs становятся видными государственными деятелями. Они возглавляют национальные банки Италии и Канады, Всемирный Банк, Нью-Йоркскую фондовую биржу и Федеральный резервный банк Нью-Йорка. Разумеется их не мало и на высших госудраственных постах. Поток критических выступлений, обращенных к Голдман Сакс, несмотря на его продолжительную и весьма успешную деятельность, мало кого удивляет. Банком восхищаются и в равной степени ненавидят, а способность его команды делать деньги на протяжении 100 лет всегда вызывала зависть.

На историях выходцев банка Голдман Сакс основаны теории заговоров
На историях выходцев банка Голдман Сакс основаны теории заговоров

Оппоненты, критикуя банк, всегда намекают на то, что своими успехами он обязан политическим связям. Убежденность в том, что банк пользуется связями с властью, в последние месяцы лишь укрепилась. В американской политике найдется немного уголков, где не работают выходцы из команды Goldman Sachs.

Критики часто обвиняют Голдман Сакс в политических манипуляциях
Критики часто обвиняют Goldman Sachs в политических манипуляциях

  Артур Левитт - бывший председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам США

Бывший глава SEC Артур Левитт после завершения политической карьеры стал, как многие американские политики, советником Carlyle Group. Кроме этого, он входил в советы директоров RiskMetrics Group и Блумберг LP. В 2005 году Левитт консультировал страховую компанию AIG, а в 2010 - банк Голдман Сакс, после того как SEC обвинила банк в мошенничестве.

Артур Левитт был председателем Комиссии по ценным бумагам и биржам США в 1993-2001 г.г.
Артур Левитт был председателем Комиссии по ценным бумагам и биржам США в 1993-2001 г.г.

  Ашвин Навин - президент и соучредитель компании BitTorrent Inc

Ашвин Навин - автор программы BitTorrent, которую во всем мире чаще всего используют для нелегального обмена файлами (например, пиратским видео). Правда сам Навин в 2007 году увидел новую возможность ее применения - в качестве платформы, при помощи которой компании быстро и законно смогут передавать своим клиентам тяжелые файлы. Ашвин Навин очень любит собак, а еще - кокосовый сок и Нутеллу. Все это известно благодаря его селфи, которые бизнесмен часто выкладывает на своей странице в Instagram. Кстати, благодаря приложению можно следить и за перемещениями Навина по миру. Например, летом он побывал на финальном матче чемпионата мира по футболу в Бразилии и сделал селфи на стадионе.

Ашвин Навин - один из известнейших бизнесменов современного мира, благодаря BitTorrent
Ашвин Навин - один из известнейших предпринимателей современного мира, благодаря BitTorrent

  Виллем Буйтер - действующий главный экономист Citigroup

Виллем Буйтер является главным экономистом Citigroup. Он работал в качестве главного экономиста Европейского банка реконструкции и развития, членом Банка Комитета по монетарной политике Центробанка Великобритании, а также в качестве советника и консультанта ряда национальных правительств и частных финансовых предприятий.

Виллем Буйтер занимает одну из руководящих должностей компании Ситигрупп
Виллем Буйтер занимает одну из руководящих должностей компании Ситигрупп

  Владимир Длохи - бывший министр промышленности и торговли Чехии

Владимир Длохи занимал пост министра в Чехии в 90-х годах
Владимир Длохи занимал пост министра в Чехии в 90-х годах

  Генри Полсон - бывший министр финансов США

Генри Мэррит «Хэнк» Полсон Младший (англ. Henry Merritt "Hank" Paulson Jr.; родился 28 марта 1946 года) - американский политик, 74-й министр финансов США (2006-2009), член совета управляющихмеждународного валютного фонда. До этого в 1998-2006 годах председатель и главный исполнительный директор Goldman Sachs. В 1974 году Полсон был принят в чикагское отделение Голдман Сакс младшим сотрудником инвестиционно-банковского подразделения. В 1982 году стал партнером Голдман Сакс. С 1983 по 1988 год он возглавляет офис Investment Banking Group на Среднем Западе.

В кризисные 2006-2009 года Генри Полсон возглавлял Министерство финансов США
В кризисные 2006-2009 года Генри Полсон возглавлял Минфин Америки

  Генри Х. Фаулер - бывший министр финансов США

Генри Хаулер зинамал пост министра финансов США с 1965 по 1969 года
Генри Хаулер зинамал пост министра финансов США с 1965 по 1969 года

  Гильермо де ла Дееса - бывший министр экономики и финансов Испании

Гильермо де ла Дееса занимал значительное место в правительстве Испании, распоряжаясь финансами
Гильермо де ла Дееса занимал значительное место в правительстве Испании, распоряжаясь финансами

  Гэри Генслер - действующий глава Комиссии по торговле товарными фьючерсами США

Гэри Генслер занимает значительное место в биржевйо торговле в США
Гэри Генслер занимает значительное место в биржевйо торговле в США

  Джадд Грегг - бывший губернатор и сенатор от штата Нью-Гемпшир, США

Джадд Грегг (англ. Judd Gregg; род. 14 февраля 1947, Нашуа, Нью-Гэмпшир) - американский политик,сенатор США от штата Нью-Гэмпшир, 76-й губернатор штата Нью-Гэмпшир в 1989-1993 годах.

Джадд Грегг больше 10-ти лет был сенатором от штата Нью-Гемпшир, США
Джадд Грегг больше 10-ти лет был сенатором от штата Нью-Гемпшир, США

  Джанни Летта - действующий секретарь Совета министров Италии

Джанни Летта является секретарем Совета министров Европы под предвадительством Берлускони
Джанни Летта является секретарем Совета министров Европы под предвадительством Берлускони

  Джим Крамер - основатель популярного финансового портала TheStreet.com

Джим Крамер (род.10.02.1955) - американский телеведущий (Mad Money на CNBC), бывший управляющий хедж-фондом, автор ряда бестселлеров, со-основатель сайта thestreet.com. В 1984 результаты торговли позволили Крамеру устроиться на работу брокером в Goldman Sachs Private Wealth Management. Успехи на этой работе влохновили Крамера на открытие собственного фонда в 1987 году - Cramer&Co, позднее - Cramer, Berkowitz&Co. c 1988 по 2000 фонд Крамера показал всего один отрицательный год - 1998. В 1999 фонд заработал 47%, и в 2000 +28%, опередив индекс S&P500 на 38%. В 2001 Крамер покинул фонд.

Финансовый портал Джима Крамера имеет огромную популярность по всему миру
Финансовый портал Джима Крамера имеет огромную популярность по всему миру

  Джим Химес - член палаты представителей США от Коннектикута

Джим Химес является действующим представителем Палаты США от Коннектикута
Джим Химес является действующим представителем Палаты США от Коннектикута

  Джин Сперлинг - действующий председатель Национального экономического совета США

Джин Сперлинг с 2011 г. возглавляет Национальный экономический совет США
Джин Сперлинг с 2011 г. возглавляет Национальный экономический совет США

  Джон Корзин - бывший глава MF Global Inc, губернатор и сенатор штата Нью-Джерси, США

Джон Корзин (вар. Корзайн, англ. Jon Stevens Corzine, 1 января 1947 года, штат Иллинойс) - американский политик-демократ, экономист, в 2006-2010 годах губернатор штата Нью-Джерси. С 1975 года переехал в штат Нью-Джерси работать в Голдман Сакс. В 1994-98 годах председатель и CEO Goldman Sachs. В 1999 году покинул Голдман Сакс.

Джон Корзин занимал нескольок значительных должностей в политической системе США
Джон Корзин занимал нескольок значительных должностей в политической системе США

  Джон Тейн - бывший председатель и главный исполнительный директор Merrill Lynch

Бывший исполнительный директор инвестбанка Меррилл Линч Джон Тейн, ранее изгнанный из Bank of America, нашел новую работу. Менеджер, которого критиковали за чрезмерные расходы, возглавит американскую финансовую корпорацию CIT Group, едва не обанкротившуюся в 2009 году. Об этом сообщает AP. Работу Джон Тейн потерял в начале 2009 года, через несколько месяцев после того, как Bank of America договорился о покупке Меррилл Линч осенью 2008 года. Сумма сделки составила 36 миллиардов долларов, сделав это слияние одним из крупнейших в истории американской банковской сферы, а эксперты сочли Тейна спасителем банка, который пострадал из-за кризиса.

Джон Тейн являлся председателем и главным исполнительным директором Merrill Lynch
Джон Тейн являлся председателем и главным исполнительным директором Меррилл Линч

  Джошуа Болтен - бывший начальник штаба Белого дома

Джошуа Брюстер Болтен (англ. Joshua Brewster Bolten; род. 16 августа 1954) - глава администрации Белого дома в 2006-2009 годах. Ранее возглавлял бюджетно-распределительное управление президентской администрации (2003-2006), был заместителем главы администрации по политической стратегии (2001-2003), занимался разработкой предвыборной стратегии Буша-младшего и Чейни в 1999-2000 годах.

Джошуа Болтен занимал значительное место рядом с Президентом США
Джошуа Болтен занимал значительное место рядом с Президентом США

  Дьехар Бриполь - руководитель группы финансов в Allianz

Дьехар Бриполь является ведущим специалистом по финансам компании Allianz
Дьехар Бриполь является ведущим специалистом по финансам компании Allianz

  Зияд Баха Эдин - действующий вице-премьер-министр Египта

После карьеры в Голдман Сакс, Зияд Баха Элдин занял место в политике Египта
После карьеры в Goldman Sachs, Зияд Баха Элдин занял место в политике Египта

  Кадзуо Инамори - действующий глава компании Japan Airlines

Кадзуо Инамори (род. 30 января 1932, Кагосима, префектура Кагосима,Япония) - японский филантроп, бизнесмен и основатель корпораций Kyocera и KDDI. В 1959 году основал корпорацию Kyocera, которая стала известной международной компанией, предоставляющей широкий ряд продуктов от электронных компонентов до потребительских товаров, таких как сотовые телефоны и камеры. В 1984 году основал DDI Corporation (в настоящее время называется KDDI, вторая по величине телекоммуникационная компания в Японии). Он основал Фонд Инамори в 1984 году, используя собственные фонды. Также основал премию Kyoto Prizes.

Кадзуо Инамори занимает пост главы одного из крупнейших авиа перевозчиков мира
Кадзуо Инамори занимает пост главы одного из крупнейших авиа перевозчиков мира

  Карел Ван Мирт - бывший Европейский комиссар по транспорту и защите прав потребителей, а также вопросам конкуренции

Карел ван Мирт родился в 1942 года в небольшом фламандском городке недалеко от границы с Голландией. Старший из девяти детей, он единственным из семьи поступил в университет. Получив диплом в конце 60-х, он провел следующие десять лет, работая то в научных институтах, то в аппарате Европейской комиссии. В середине 70-х годов ван Мирт всерьез занялся политикой и быстро сделал карьеру в рядах социалистической партии: в 1978 году он возглавил ее фламандское крыло. А еще через десять лет он навсегда попрощается с бельгийской политикой и посвятит себя политике европейской. Ван Мирт успел побывать членом Европарламента и два срока отработал в Ервокомиии, исполняя сначала обязанности комиссара по транспорту, затем - комиссара по конкурентной политике.

В 1993-1999 г.г. Карел Ван Мирт курировал вопросы конкуренции в Европейском Союзе
В 1993-1999 г.г. Карел Ван Мирт курировал вопросы конкуренции в Европейском союзе

  Карлос Модеас - действующий Европейский комиссар по исследованиям, инновациям и науке

На сегодняшний день, Карлос Модеас анимается вопросами науке в Европейском Союзе
На сегодняшний день, Карлос Модеас анимается вопросами науке в Евро союзе

  Клаудио Агирре - владелец большинства испанских государственных активов

Клаудио Агирре смог в 90-х приватизировать большинство государственных активов Испании
Клаудио Агирре смог в 90-х приватизировать большинство государственных активов Испании

  Клаус Люфт - действующий почетный консул Эстонии в Баварии

Клаус Люфт - это известный немецкий бизнесмен и почетный консул Этонии в Баварии
Клаус Люфт - это известный немецкий бизнесмен и почетный консул Этонии в Баварии

  Крис Григ - действующий генеральный директор инвестиционной компании British Land

Крис Григ возглавляет одну из крупнейших девелоперских и инвестиционных компаний Британии
Крис Григ возглавляет одну из крупнейших девелоперских и инвестиционных компаний Британии

  Лоуренс Саммерс - бывший министр финансов США

Лоуренс Генри Лоуренс Саммерс (англ. Lawrence Henry Summers; род. 30 ноября 1954, Нью-Хейвен, шт.Коннектикут) - американский экономист, директор Национального экономического совета (с 20 января 2009 года по декабрь 2010). Член Бильдербергского клуба, Совета по международным отношениям, министр финансов при Клинтоне, главный экономист во Всемирном банке, бывший президент Гарвардского университета, член совета директоров Brookings Institute (институт Брукингс), будучи служащим Международного валютного фонда (МВФ) являлся убеждённым сторонником глобализации, протежеДевида Рокфеллера, ученик Роберта Рубина.

В 1999-2001 г.г. Лоуренс Саммерс занимал пост министра финансов США
В 1999-2001 г.г. Лоуренс Лоуренс Саммерс занимал пост министра финансов США

  Майкл Корс - член Комитета по финансовой политике ЦБ Великобритании

Майкл Корс оказывает значительное влияние на финансовую политику ЦБ Великобритании
Майкл Корс оказывает значительное влияние на финансовую политику ЦБ Великобритании

  Малкольм Тернбулл - действующий премьер-министр Австралии

Малкольм Блиг Тернбулл (англ. Malcolm Bligh Turnbull; род. 24 октября 1954 года, Сидней, Австралия) - австралийский политический деятель. Премьер-министр Австралии с 15 сентября 2015 года. В 2008-2009 годах и с 14 сентября 2015 года лидер Либеральной партии Австралии и глава оппозиции в парламенте (2008-2009).

До 2015 года включительно, Малкольм Тернбулл будет премьер-министром Австралии
До 2015 года включительно, Малкольм Тернбулл будет премьер-министром Австралии

  Марио Драги - действующий глава Европейского центрального банка

Марио Драги (итал. Mario Draghi, родился 3 сентября 1947 года в Риме) - итальянский экономист, председатель Европейского центрального банка с ноября 2011. Председатель Банка Италии с 2005 по 2011 год. С 2002 по 2005 год М.Драги был вице-председателем и исполнительным директором Goldman Sachs International. Он также является бывшим членом правления нескольких банков и корпораций: Ente Nazionale Idrocarburi, Института реконструкции промышленности, Banca Nazionale del Lavoro и Istituto Mobiliare Italiano.

На сегодняшний день, Марио Драги возглавляет Центарльный банк Европы
На сегодняшний день, М.Драги возглавляет Центарльный банк Европы

  Марк Карни - бывший глава ЦБ Канады, действующий глава ЦБ Великобритании

Марк Марк Карни (англ. Mark Carney; род. 16 марта 1965, Форт-Смит, Северо-Западные территории, Канада) - управляющий Банка Англии. В 2008-2013 годах управляющий Банка Канады. 13 лет работал в отделениях компании Goldman Sachs в Лондоне, Нью-Йорке, Торонто и Токио, занимаясь вопросами суверенных рисков, рынков заёмного капитала развивающихся экономик и банковскими инвестициями.

Марк Карни является одним из известнейших экоонмистов современности
Марк М. Карни является одним из известнейших экоонмистов современности

  Марк Паттерсон - действующий глава штаба министра финансов США

Марк Паттерсон является правой рукой действующего министра финансов США
Марк Паттерсон является правой рукой действующего министра финансов США

  Массимо Тонони - бывший министр финансов Италии

В 2006-2008 г.г. Массимо Тонони занимал пост министра финансов Италии
В 2006-2008 г.г. Массимо Тонони занимал пост министра финансов Италии

  Нил Кашкари - бывший помощник секретаря Казначейства США

В кризисные 2008-2009 г.г. Нил Кашкари занимался вопросами финансовой стабильности в США
В кризисные 2008-2009 г.г. Нил Кашкари занимался вопросами финансовой стабильности в США

  Олусегун Аганга - бывший министр финансов, действующий министр торговли и инвестиций Нигерии

После карьеры в Голдманк Сакс, Олусегун Аганга стал политиком в Нигерии
После карьеры в Голдманк Сакс, Олусегун Аганга стал политиком в Нигерии

  Петрос Христодолу - глава Агентства по госдолгу Греции, заместитель главы ЦБ Греции

Петрос Христодулу, он руководил Агентством государственного долга, он является бывшим служителем как раз банка «Голдман Сакс», как раз именно он вызвал финансовый кризис в 2008 году и фальсифицировал документы Греции для входа в еврозону.

Петрос Христодолу занимает сразу две знасительные должности в Груции
Петрос Христодолу занимает сразу две знасительные должности в Груции

  Рам Эмануэль - действующий мэр Чикаго, США

Рам Израэль Эмануэль (англ. Rahm Israel Emanuel, род. 29 ноября 1959 года в Чикаго, США) - американский политик и государственный деятель, мэр Чикаго c 22 февраля 2011 года.

С 2011 года Рам Эмануэль занимает пост мэра Чикаго
С 2011 года Рам Эмануэль занимает пост мэра Чикаго

  Роберт Зеллик - бывший торговый представитель США, бывший заместитель госсекретаря США, бывший президент Всемирного банка

Роберт Брюс Зеллик (англ. Robert Bruce Zoellick; род. 25 июля 1953) - американский банкир, акционер банка Goldman Sachs, бывший сотрудник ФРС США, 11-й президент Всемирного банка (с 1 июля 2007 по 30 июня 2012). До этого занимал должность управляющего менеджера Голдман Сакс. Роберт родился в Нейпервилле (Иллинойс) в семье эмигрантов из Германии (нем. Zoellick Цёллик). Господин Зеллик - сторонник официального возвращения золоту функций денег, а также нового договоренности «Bretton Woods-2».

В 2007-2012 г.г. Роберт Зеллик возглавлял Всемирный банк
В 2007-2012 г.г. Роберт Зеллик возглавлял Всемирный банк

  Роберт Рубин - бывший секретарь Казначества США, экс-председатель Citigroup

Роберт Эдвард Рубин (англ. Robert Edward Rubin; род. 29 августа 1938 года) - американский политик, 70-й министр финансов США, банкир, предприниматель. В 1966 году Роберт Рубин устраивается на работу в банк «Goldman Sachs» в отдел арбитражных рисков. В 1971 году становится генеральным партнёром банка. В 1980 году Рубин приходит в комитет по управлению, вместе с будущим губернатором Нью-Джерси Джоном Корзином. В 1990-1992 гг. председатель и CEO Голдман Сакс.

Роберт Рубин был председателем банка Ситигрупп, а потом - секретарем Казначейства США
Роберт Рубин был председателем банка Ситигрупп, а потом - секретарем Казначейства США

  Романо Проди - бывший премьер-министр Италии, бывший президент Европейской комиссии

Романо Проди (итал. Romano Prodi, 9 августа 1939, Скандиано) - итальянский левоцентристский политик, премьер-министр (1996-1998, 2006-2008). Между двумя премьерствами был президентом Еврокомиссии (1999-2004). Занимал должность спецпосланника Генерального секретаря ООН по региону Сахеля. С 2008 года почетный доктор МГИМО (У) МИД РФ.

В 1999-2004 г.г. Романо Проди являлся президентом Европейской комиссии
В 1999-2004 г.г. Романо Проди являлся президентом Европейской комиссии

  Рубен Джеффри III - действующий заместитель госсекретаря США по вопросам экономики и бизнеса

С 2007 года Рубен Джеффри занимается вопросами бизнеса и экономики в Правительстве
С 2007 года Рубен Джеффри занимается вопросами бизнеса и экономики в Правительстве

  Тито Мбовени - бывший председатель Резервного банка Южной Африки

В 1999-2009 г.г. Тито Мбовени возглавлял Резервный банк Южной Африки
В 1999-2009 г.г. Тито Мбовени возглавлял Резервный банк Южной Африки

  Уильям Дадли - действующий глава банка ФРС Нью-Йорка

Уильям Дадли (англ. William C. Dudley, род. 1952) - американский экономист и финансист. 10-й Президент Федерального резервного банка Нью-Йорка (с 27 января 2009 года). После окончания университета работал экономистом в департаменте финансовых исследований Совета управляющих Федеральной резервной системы (в 1981-83), но в дальнейшем ушёл в бизнес. До 1986 - вице-президент компании «Morgan Guaranty Confiding propert Company». 1986-2007 - главный экономист, затем партнёр и управляющий директор инвестиционного банка «Голдман Сакс». Одновременно с 1999 по 2005 год был членом Группы технических консультантов (англ. the Technical Consultants Group) бюджетного управления Конгресса.

Уильям Дадли занимает значительное место в США, как грала банка ФРС Нью-Йорка
Уильям Дадли занимает значительное место в США, как грала банка ФРС Нью-Йорка

  Фишер Блэк - соавтор уравнения и модели Блэка-Шоулза

Фишер Блэк (англ. Fischer Sheffey Black; 11 января 1938 - 30 августа 1995) - американский экономист, широко известный как один из авторов уравнения Блэка-Шоулза. В 1984 году устроился на работу в Голдман Сакс, где и проработал до конца жизни. В ходе карьеры темами его основных исследований были монетарная теория, разработка всевозможных вариантов монетарной политики и деловых циклов, он изучал также инфляцию и гиперинфляционные явления, спекулятивное ценообразование и многое другое.

Фишер Блэк является соавтором легендарной сегодня модели Блэка-Шоулза
Фишер Блэк является соавтором легендарной сегодня модели ценообразования опционов Блэка-Шоулза

  Шарль де Круассе - главный казначей Société des Amis du Louvre

Шарль де Круассе распоряжается финансами мирового музея Лувра
Шарль де Круассе распоряжается финансами мирового музея Лувра

  Эрик Осбринк - бывший министр финансов Швеции

В 1996-1999 г.г. Эрик Асбринк был министром финансов Швеции
В 1996-1999 г.г. Эрик Асбринк был министром финансов Швеции

  Эфимиос Христодолу - действующий глава ЦБ Греции

После карьеры в Голдман Сакс, Христодолу стал возглавлять ЦБ Греции
После карьеры в Голдман Сакс, Христодолу стал возглавлять ЦБ Греции

  Ян Макфарлейн - бывший председатель Резервного банка Австралии

В 1996-2006 г.г. Ян Макфарлейн являлся главой Резервного банка Австралии
В 1996-2006 г.г. Ян Макфарлейн являлся главой Резервного банка Австралии

Штаб-квартира Goldman Sachs

200 West Street (произносится Ту хандред Уэст-стрит), также известный как Башня Goldman Sachs и Штаб-квартира Голдман Сакс - офисный небоскрёб в Нью-Йорке (США), расположенный по шоссе Вест-Сайд-Хайвей в квартале Бэттери-Парк-сити. Штаб-квартира компании Goldman Sachs с 2009 года по настоящее время. Имея высоту 228 метров, занимает 31-ю строчку в списке самых высоких зданий Нью-Йорка и 85-ю в аналогичном списке для всех США (на 2015 год).

Здание штаб-квартиры Голдман Сакс на 200 West Street
Здание штаб-квартиры Голдман Сакс на 200 West Street

Главный вестибюль здания имеет настенную роспись размером 24 на 7 метров. Её автор - художница Джули Мерету, компания заплатила ей за эту работу пять миллионов долларов. Шесть этажей отданы под торговые точки, остальные занимают офисы, в здании работают 7500-9000 сотрудников, также есть спортзал площадью более 5000 м².

Джули Марету - известная художница, автор проекта здания штаб квартиры Голдман Сакс
Джули Марету - известная художница, автор проекта здания штаб квартиры Голдман Сакс

Небоскрёб имеет золотой сертификат в системе «Руководство по энергоэффективному и экологическому проектированию», это связано с тем, что в здании нет обычных кондиционеров, помещения охлаждаются с помощью льда: в подвале здания размещены 92 резервуара, в которых находится более 771 тонны льда. Лёд намораживают каждую ночь, когда тарифы на электроэнергию ниже, чем днём. В течение дня он постепенно тает, а охлаждённый таким образом воздух подаётся в помещения.

Проект здания штаб-квартиры Голдман Сакс был разработан, как экологически чистый
Проект здания штаб-квартиры Goldman Sachs был разработан, как экологически чистый

С 2004 по 2009 год штаб-квартира компании Goldman Sachs располагалась в здании 30 Hudson Street, находящемся юридически в другом штате, но по факту очень близко, через реку Гудзон. Используя «венецианскую стратегию», компания имеет специальный договор с транспортной компанией NY Waterway, которая перевозит сотрудников Голдман Сакс от одного здания к другому, из одного штата в другой.

Здание штаб-квартиры Голдман Сакс на 200 West Street

Строительство здания новой штаб-квартиры было начато 29 ноября 2005 года. На церемонии присутствовали мэр города Майкл Блумберг и губернатор штата Джордж Патаки.

Штаб-квартира банка Голдман Сакс на 200 West Street расположена в Нью-Йорке
Штаб-квартира банка Голдман Сакс на 200 West Street расположена в Нью-Йорке

14 декабря 2007 года лопнул трос на одном из занятых в строительстве подъёмных кранов. В результате происшествия с высоты 13-го этажа на землю упал семитонный груз, который разрушил две бытовки и ранил 39-летнего архитектора. Это остановило строительство на несколько дней. Ещё одно происшествие случилось 17 мая 2008 года: с 18-го этажа упал лист стали размером 76 на 76 сантиметров. Он спланировал на находящуюся неподалёку бейсбольную площадку, на которой в тот момент играли дети. Никто не пострадал. Из-за второго происшествия строительство было приостановлено уже на месяцы.

Несколько происшествий, в том числе пикеты, приводили к оставноке строительства
Несколько происшествий, в том числе пикеты, приводили к оставноке строительства

Открытие здания состоялось в октябре 2009 года, первые сотрудники въехали уже в следующем месяце, хотя полностью достроен небоскрёб был лишь в 2010 году.

В конечном итоге, штаб-квартира Голдман Сакс на 200 West Street была открыта в 2010 году
В конечном итоге, штаб-квартира Голдман Сакс на 200 West Street была открыта в 2010 году

  Башня Goldman Sachs (Goldman Sachs Tower)

30 Hudson Street (произносится 30 Хадсон-стрит) - офисный небоскрёб, расположенный по адресу: 30 Хадсон-стрит, Джерси-Сити, Нью-Джерси, США. Высота - 238 метров, 42 этажа. Занимает 61-ю строчку в списке самых высоких зданий США, самое высокое здание городаи штатас 2004 года по настоящее время. Также известно под названием Goldman Sachs Tower (рус. Башня Goldman Sachs).

Фото Goldman Sachs Tower - главного офиса инвестиционного банка Голдман Сакс
Фото Голдман Сакс Tower - главного офиса инвестиционного банка Goldman Sachs

Здание выстроено на берегу реки Гудзон в 1,3 километрах от Нью-Йорка (район Нижний Манхэттен), находящегося в соседнем штате. Основную площадь помещений небоскрёба занимают офисы, но кроме того внутри находятся кафетерии, фитнесс-клуб и полноценная клиника физиотерапии. На первом этаже расположены отделения холдинговой компании Provident Bank of New Jersey и ресторан Così - к ним обеспечен свободный доступ посетителей.

Главные характеристики и параметры Goldman Sachs Tower, расположенной на Хадсон стрит
Главные характеристики и параметры Голдман Сакс Tower, расположенной на Хадсон стрит

Первоначально компания Голдман Сакс планировала полностью владеть этим небоскрёбом, но финансовый кризис вынудил её сдавать часть офисов арендаторам, крупнейшим из которых является Королевский банк Канады. В 2009 году Goldman Sachs открыла свою штаб-квартиру в новом небоскрёбе, 200 West Street, расположенном на другом берегу реки в Нижнем Манхэттене.

История создания здания Goldman Sachs Tower

Используя «венецианскую стратегию», компания имеет специальный договор с транспортной компанией NY Waterway, которая перевозит сотрудников Goldman Sachs от одного здания к другому, из одного штата в другой. Вдоль небоскрёба со стороны реки обустроены удобные защищённые пешеходные дорожки.

Фото Башни Goldman Sachs в вечернее время суток
Фото Башни Голдман Сакс в вечернее время суток

Здание сертифицировано Руководством по энергоэффективному и экологическому проектированию версии 2.0.

Обзор Башни Goldman Sachs с разных ракурсов

Строительство небоскрёба началось в 2001 году на месте снесённой в 1985 году фабрики Colgate. К тому времени на её месте осталась достопримечательность - восьмиугольные часы диаметром 15 метров. Они были аккуратно перемещены и сейчас находятся в ста метрах от небоскрёба. Строительство здания закончилось в 2004 году. Туда въехали на работу около 4000 сотрудников Goldman Sachs. Многие офисы долго пустовали после сдачи здания в эксплуатацию, в частности, минимум до начала 2008 года оставались пустыми верхние тринадцать этажей.

Часы Colgate на фоне небоскрёба Goldman Sachs Tower
Часы Colgate на фоне небоскрёба Goldman Sachs Tower

Основные конкуренты инвестиционного банка Голдман Сакс

Голдман, в отличие от многих своих сверстников, не поддерживается обширной силы продаж в розницу брокерских, а вместо этого сосредоточиться на высокодоходных предприятий, таких как инвестиционного банкинга и частного капитала. Goldman также выводит большую часть (около двух третей) ее доходы от продаж и торговли, как собственных, так и по поручению клиентов. Торговля, особенно собственной торговой, также осталась фокус для Goldman Sachs. Его основные конкуренты: Morgan Stanley (MS), J P Morgan Chase (JPM), UBS AG (UBS), Lazard (LAZ), Citigroup (C).

Главные финансовые показатели инвестиционного банка Goldman Sachs (график акций за максимальный период)
Главные финансовые показатели инвестиционного банка Голдман Сакс (график акций за максимальный период)

Lazard является одним из ведущих в мире независимых финансовых консультантов и управляющим активами. Компания основана в 1848 году, работает в 43 городах в 27 странах по всему миру.

Фирменный логотип инвестиционного банка Lazard
Фирменный логотип инвестиционного банка Lazard
Главные финансовые показатели инвестиционной компании Lazard (график акций за максимальный период)
Главные финансовые показатели инвестиционной компании Lazard (график акций за максимальный период)

  JP Morgan Chase (JPM, капитализация 252,01 млрд. долл.)

Джей Пи Морган Чейз (рус. Джей-Пи-Морган-Чейз) - финансовый конгломерат, образовавшийся в результате слияния нескольких крупных банков США. В списке крупнейших публичных компаний в мире Журнал Forbes Global 2000 в 2015 году занял 6-е место, уступив четырём банкам Китая и компании Berkshire Hathaway. Штаб-квартира банка находится в Нью-Йорке, на Манхэттене.

Фирменный логотип инвестиционного банка JPMorgan Chase
Фирменный логотип инвестиционного банка JPMorgan Chase

С 2006 года банком руководит Джеймс Даймон. Лучший инвестиционный банк 2015 года по версии журнала «Global Finance».

Главные финансовые показатели инвестиционного банка JPMorgan Chase&Co. (график акций за максимальный период)
Главные финансовые показатели инвестиционного банка JPMorgan Chase&Co. (график акций за максимальный период)

  Citigroup (C, капитализация 166,44 млрд. долл.)

Citigroup Inc. (по-русски произносится Ситигруп; New York Stock Exchange: C,TYO: 8710) - крупнейший международный финансовый конгломерат, являющийся одним из мировых лидеров в сфере финансового обслуживания. Компания образовалась 7 апреля 1998 года в результате слияния Citicorp и Travelers Group. Банк управляет активами общей стоимостью свыше 1,9 триллиона долларов. Citigroup - первичный дилер ценных бумаг казначейства США.

Фирменный логотип финансового конгломерата Citigroup
Фирменный логотип финансового конгломерата Citigroup

Председатель совета директоров компании - Ричард Парсон, генеральный директор - Майк Корбат. По состоянию на 2010 год корпорация обслуживала 200 млн клиентов в 139 странах мира и имела свыше 2 тыс. банковских отделений на 5 континентах.

Главные финансовые показатели инвестиционного банка Citigroup (график акций за максимальный период)
Главные финансовые показатели инвестиционного банка Citigroup (график акций за максимальный период)

  UBS AG (UBS, капитализация 76,89 млрд. долл.)

UBS Group AG - крупнейший швейцарский финансовый холдинг, предоставляющий различные финансовые услуги по всему миру. Местом регистрации и нахождения головного офиса являются Базель и Цюрих. «UBS» - аббревиатура банка-предшественника (Union Bank of Switzerland), хотя после слияния со Swiss Bank Corporation название банка перестало быть акронимом.

Фирменный логотип инвестиционного банка UBS AG
Фирменный логотип инвестиционного банка UBS AG

UBS осуществляет банковские услуги и управление инвестиционными операциями с ценными бумагами около 2,6 млн частных и 143 000 корпоративных клиентов, включая институционных вкладчиков, публичные корпорации и благотворительные фонды в Швейцарии, а также 3000 финансовых институтов в мире. По объёму управляемого капитала UBS является одним из крупнейших финансовых институтов мира. UBS занимает второе место среди европейских банков как по капитализации, так и по рентабельности. Банк располагает филиалами в 56 странах мира, в которых занято 60155 сотрудников (из них 36% в Швейцарии, 17% в остальной Европе, на Ближнем Востоке и в Африке, 35% в Северной и Южной Америке, 12% в Азии).

Главные финансовые показатели инвестиционной компании UBS AG (график акций за максимальный период)
Главные финансовые показатели инвестиционной компании UBS AG (график акций за максимальный период)

  Morgan Stanley (MS, капитализация 68,56 млрд. долл.)

Морган Стенли (рус. Морган Стэнли) - крупный американский банковский холдинг (инвестиционный банк до сентября 2008 года, ныне - коммерческий), относящийся к числу финансовых конгломератов. Базируется в Нью-Йорке. Владеет крупнейшим брокерским бизнесом в мире.

Фирменный логотип инвестиционного банка Morgan Stanley
Фирменный логотип инвестиционного банка Morgan Stanley

Morgan Stanley, осуществляя свою деятельность через подразделения и филиалы, предоставляет ряд финансовых услуг клиентам, включая корпоративных и частных потребителей, правительственные и финансовые организации. Банк состоит из трех подразделений:

- управление корпоративными ценными бумаги;

- управление частным капиталом;

- доверительное управление.

Главные финансовые показатели инвестиционного банка Morgan Stanley (график акций за максимальный период)
Главные финансовые показатели инвестиционного банка Морган Стенли (график акций за максимальный период)

Карикатуры на инвестиционный банк Голдман Сакс

Банк Голдман Сакс на плечах налогоплательщиков
Банк Голдман Сакс на плечах налогоплательщиков
Голдман Сакс говорит клиентам, что можно идти, когда нужно стоять на месте
Goldman Sachs говорит клиентам, что можно идти, когда нужно стоять на месте
Директор Голдман Сакс говорит, что делает хорошее дело!
Директор Голдман Сакс говорит, что делает хорошее дело!
Карикатура на то, как Голдман Сакс высасывает последние соки из американцев
Карикатура на то, как Голдман Сакс высасывает последние соки из американцев
Все американское золото прячется в инвестиционном банке Голдман Сакс
Все американское золото прячется в инвестиционном банке Goldman Sachs
Протесты против действий Голдман Сакс бесполезны
Протесты против действий Голдман Сакс бесполезны
Годман Сакс пьет кров из американской экономики как вампир
Годман Сакс пьет кров из американской экономики как вампир
Моральный компас Голдман Сакс с долларами
Моральный компас Goldman Sachs с долларами
Голдман Сакс наживается на пенсионных программах
Goldman Sachs наживается на пенсионных программах
Клуб экономистов Голдман Сакс
Клуб экономистов Голдман Сакс
Карикатура на работу сотрудников инвестиционного банка Голдман Сакс
Карикатура на работу сотрудников инвестиционного банка Goldman Sachs
Смерть с косой в совете директоров Голдман Сакс
Смерть с косой в совете директоров Голдман Сакс
Что было бы, если бы Голдман Сакс делала автомобили
Что было бы, если бы Goldman Sachs делала автомобили
Карикатура на Ллойда Бланкфейна - нынешнего директора Голдман Сакс
Карикатура на Ллойда Бланкфейна - нынешнего директора Голдман Сакс

Справочная информация банка Goldman Sachs

В мире открыто почти 100 представительств инвестиционного банка Goldman Sachs на территории почти 30 стран.

Главное представительство инвестиционного банка Goldman Sachs расположено в США
Главное представительство инвестиционного банка Голдман Сакс расположено в США

  Карта отделений инвестиционного банка Goldman Sachs

На карте указаныточки мира, в котрых расположены представительства инвестиционного банка Голдман Сакс.

Карта отделений инвестиционного банка Goldman Sachs, расположенных по всему миру
Карта отделений инвестиционного банка Голдман Сакс, расположенных по всему миру

  Контактные данные всех представительств Goldman Sachs

Перечень и контактные данные всех международных отделений инвестиционного банка Goldman Sachs
Перечень и контактные данные всех международных отделений инвестиционного банка Goldman Sachs

Источники и ссылки

  Источники текстов, картинок и видео

goldmansachs.com - официальный сайт инвестиционного банка Goldman Sachs

en.wikipedia.org - английская версия Современной энциклопедии Википедия

ru.wikipedia.org - российская версия популярной энциклопедии Википедия

cbr.ru - официальный сайт Центрального банка России

NYSE.com - официальный сайт биржи New York Stock Exchange

victoryinvestors.com - сайт о фундаментальном и техническом анализе

wikinvest.com - англоязычный энциклопедический портал об инвестициях и финансах

pravda.ru - информационно-аналитический портал Правда.ру

nrao-mgmt-smi-handbook.blogspot.com - справочник Комиссии по ценным бумагам и биржам США

ru.euronews.com - международные новости с европейской точки зрения

lenta.ru - информационно-аналитический портал Лента.ру

smart-lab.ru - популярный блог среди трейдеров на разных биржах

forum-astana.org - сайт Астанинского экономического форума 2015 г.

Форбс.ru - русская версия популярного информационного журнала Журнал Forbes

dic.academic.ru - словарь энциклопедических терминов разной тематики

forexpf.ru - информационный портал о торговле на валютном рынке Forex

marketwatch.com - графики биржевых инструментов, новости бизнеса и мира финансов

federalreserve.gov - официальный сайт ФРС США

orrick.com - сайт международной юридической компании Orrick

kudavlozitdengi.adne.info - авторский блог о частном инвестировании

robertreich.org - блог Роберта Рейха - ведущего преподавателя Калифорнийского университета

brandreport.ru - онлайн энциклопедия брендов разных стран мира

betafinance.ru - новости американских компаний, все о финансовых рынках

vedomosti.ru - официальный сайт новостного издания Ведомости

forexpf.ru - информационный портал о торговле на международном валютном рынке Forex

112.ua - официальный сайт телевизионного канала "112"

InvestProfit.info - авторский инвестиционно-аналитический портал

xakep.ru - авторский блог о разработках по безопасности в сети

bin.ua - финансовые новости разных стран мира

constructorus.ru - информационный портал о том, как добиться личного успеха

spaceincome.com - сайт о заработке денег разными способами

rbranson.ru - сайт, посвященный жизни Ричарда Брэнсона

mega-stars.ru - все о жизни звезд и знаменитостей со всего мира

pro-business.kz - интернет-журнал о бизнесе в Российской Федерации и за рубежом

mendeleevsk-online.ru - on-line справочник города Менделеевск, Россия

cashflow.com.ru - финансовое образование для пользователей разного уровня подготовки

rbc.ru - официальный сайт агентства РосБизнесКонсалтинг

brandsinfo.ru - история появления знаменитых мировых брендов

finbuzz.ru - онлайн журнал для русскоязычного инвестбанковского сообщества

UFX.com - официальный сайт кухни форекс UFX

insead-hec.dreamwidth.org - авторский блог о разных интересных новинках

nyse-trade.com - сайт о торговле на биржах New York Stock Exchange, Nasdaq Composite, AmEx

forum.finance.ua - популярный финансовый форум банкиров

warandpeace.ru - информационный портал о современных военных конфликтах

inosmi.ru - портал с переводом зарубежных информационных СМИ

Interfax.ru - официальный чат информационного агентства Интерфакс РФ

Би-би-си.com - сайт информационно-аналитического канала BBC

nytimes.com - официальный сайт информационного издания The New York Times

Forbes.com - официальный сайт международного издания Форбс

Блумберг.com - сайт американского аналитического агентства Bloomberg

businessinsider.com - бизнес-инсайдерская информация со всего мира

markets.ft.com - биржевые графики разных инструментов

theguardian.com - официальный сайт информационного издания The Guardian

opensecrets.org - сайт о больших деньгах, замешанных в мировой политике

vault.com - инсайдерская информация о крупнейших компаниях мира

meduza.io - новости экономики и политики со всего мира

zn.ua - официальный сайт информационного издания Зеркало недели

nv.ua - онлайн версия информационно-аналитического издания Новое время

fiolet-korova.ru - авторский блог о тенденциях современного маркетинга

liga.net - официальный сайт информационного издания Лига.нет

livelib.ru - социальная сеть читателей книг

ng.ru - сайт информационного издания "Независимая газета"

vc.ru - сайт о бизнес технологиях, идеях, моделях роста бизнеса

lifehacker.ru - портал об информационных технологиях РФ и мира

BBC.com - сайт международной информационной службы новостей Би-би-си

rusbase.com - информационный портал о заработке на технологиях

vedomosti.ru - популярный сайт информационного издания Ведомости

superiormale.ru - популярный онлайн журнал для мужчин

megamozg.ru - интересные публикации из сферы бизнеса, IT-технологий и прочего

  Ссылки на интернет-сервисы

Google.ru - крупнейшая поисковая система в мире

economic-definition-com-video.Гугл.com - поиск видео в интернете через Google Inc.

translate.Гугл.ru - переводчик от поисковой системы Гугл

Yandex.ru - крупнейшая поисковая система в России

wordstat.Yandex.ru - сервис от Яндекса позволяющий анализировать поисковые запросы

economic-definition-com-video.Yandex.ru - поиск видео в интернете через Яндекс

images.Yandex.ru - поиск картинок через сервис Яндекса

economic-definition-com-video.mail.ru - поиск видео в интернете через Mail.ru

  Создатель статьи

Автором данной статьи является Ларионова Наталья

VK.Com/id252258153 - профиль автора ВКонтакте

Фейсбук.Сom/natalya.larionova.167 - профиль автора статьи в Facebook

Odnoklassniki.Ru/profile/577307900928 - профиль автора данной статьи в Одноклассниках

Plus.Google.Com/111362554553530335662 - профиль автора материала в Гугл+

My.Mail.Ru/Mail/nellill057 - профиль автора данного материала в Мой Мир

Twitter.Com/nellill - профиль создателя статьи в Твитере

nellill2014.LiveJournal.Com - блог создателя данной статьи в Живом Журнале

Корректировщик статьи - Джейкоб

Рецензент статьи - профессор, д. э. н. Хайзенберг

Главный редактор ForexAW.com - Варис смотрящий