Пробизнесбанк (Probiznesbank) - это
Сведения о Пробизнесбанке, руководство банка, цели и задачи
Сведения о Пробизнесбанке, руководство банка, цели и задачи Пробизнесбанка
«Проби́знесба́нк» — коммерческий банк в России, являлся крупнейшим банком Финансовой Группы Лайф. Дата основания — 7 июля 1993 года. Основа бизнеса банка — комплексное финансовое обслуживание корпоративных и частных клиентов. В структуре группы банк осуществлял функции казначейства, перераспределяя финансовые потоки внутри группы, обеспечивая комплексную технологическую поддержку бизнесов всей группы и определяя направления развития региональных подразделений.
Пробизнесбанк это — средний по величине частный российский банк; входил в первую сотню кредитных организаций по основным финансовым показателям
Пробизнесбанк – был надежный и долгосрочный партнер для наших клиентов. Помимо Генеральной лицензии Банка Российской Федерации на осуществление банковских операций и лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, Пробизнесбанк владел лицензиями на осуществление брокерской, дилерской, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами. Пробизнесбанк имел также право выступать в качестве гаранта перед таможенными органами.
imagesПробизнесбанк – единственный московский банк в 2002 году, участвовавший в программе Мирового Банка по долгосрочному кредитованию предприятий (Программа поддержки предприятий).
Когда и кем был организован
«Пробизнесбанк», акционерный коммерческий банк, был организован в 1993 году в целях развития российской экономики и оказания финансовой поддержки частным организациям. На общероссийский уровень банк вышел в 2003 году, начиная создавать крупную холдинговую сеть из областных банков.
Его основателями стали Сергей Леонтьев и Александр Железняк, руководившие внешнеэкономическим центром «Пробизнес», специализировавшимся на продаже автомобильных запчастей и промышленного оборудования.
СЛ
завантаженняС 1996 года — Сергей Леонтьев призедент «Пробизнесбанка», входит в совет директоров банка. Член совета Ассоциации российских банков (АРБ) . Согласно рейтингу российских миллиардеров, составленному журналом «Финанс» в 2008 г, его состояние оценивается в 6,1 млрд руб. (323-е место). Спустя 10 лет совладельцы приступили к формированию финансового холдинга горизонтального типа, идея которого— объединить компании, ориентированные под разные потребности клиентов и внедрить в них единые стандарты и технологии.Руководители банка сделали ставку на активное развитие региональной сети за счет открытия новых офисов в регионах присутствия, так и на новых локальных рынках
.В 2003 г. на базе Пробизнесбанка была создана Финансовая группа «Лайф», в которую сегодня входят 9 самостоятельных коммерческих банков и несколько компаний. Группа внедряет инновационные решения для банковского сектора и делает упор на развитии персонального сервиса для клиентов. Среди инициатив Сергея Леонтьева — проект по управлению лояльностью, который реализуется совместно с американской компанией Satmetrix.
ОАО "Акционерный коммерческий банк "Пробизнесбанк" было зарегистрировано в Москве 7 июля 1993 г. как акционерное общество закрытого типа. Его основателями стали Сергей Леонтьев и Александр Железняк, руководившие внешнеэкономическим центром "Пробизнес", занимавшейся продажей автомобильных запчастей и промышленного оборудования.
Банк России отозвал лицензию у московского Пробизнесбанка
Первые два года банк занимался, преимущественно, консультационной деятельностью, генеральную лицензию он получил в 1995 г., тогда же был перерегистрирован в общество с ограниченной ответственностью.
В 1996 г. планировалось, что банк войдет в создаваемую в рамках СНГ межгосударственную финансово-промышленную группу "Гранит", однако она так и не была создана из-за отказа в депонировании договора Россией.
В феврале 1998 г. Пробизнесбанк стал открытым акционерным обществом. Банк не пострадал в результате дефолта 1998 г., после него стал специализироваться на обслуживании валютных операций крупных клиентов и автокредитовании.
В 2003 г. на базе Пробизнесбанка была создана финансовая группа "Лайф", в которой 2004-2009 гг. были приобретены АКб "Экспресс-Волга", Ивановский областной банк (ныне - "Лайф банк"), "ВУЗ-банк" (Екатеринбург"), Газэнергобанк (Калуга), "Банк24.ру" (Москва, лишен лицензии 16 сентября 2014 г. за проведение сомнительных операций) и Инвестиционный городской банк" (ныне - банк "Пойдем!"). В 2013 г. Пробизнесбанк стал санатором самарского банка "Солидарность".
В 2014 г. рейтинговые агентства, в том числе Рейтинговое агенство Fitch, выразили сомнения в ликвидности портфеля ценных бумаг банка.
7 августа 2015 г. ЦБ РФ ввел в Пробизнесбанке временную администрацию и на несколько дней отключил банк от системы электронных платежей.
11 августа 2015 г. банки группы ограничили выдачу наличных в 15 тыс. рублей в день.
Случаи отзывов лицензий у кредитных организаций, входящих в топ-100
12 августа 2015 г. Банк Российской Федерации отозвал у Пробизнесбанка лицензию на осуществление банковской деятельности в связи с неисполнением организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность и снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала.
Основными бенефициарами банка были Александр Железняк и Сергей Леонтьев. Они владели им через кипрский "Аливикт Холдинг"(52,96% акций Пробизнесбанка). Остальная доля принадлежала частным инвесторам, в том числе иностранным. В частности, 19,93% владел шведский фонд East Capital (Ист Кэпитал) .
Банк действовал в 145 городах РФ. По данным "БИР Аналитик", Пробизнесбанк входил в топ-60 российских банков по размеру активов. По состоянию на 1 июля 2015 г. активы банка составляли 139,12 миллиард рублей. Объем вкладов - порядка 25 млрд. рублей. Объем вкладов в целом по группе "Лайф" - порядка 100 млрд. рублей. Согласно данным отчетности, по величине активов ОАО АКБ "Пробизнесбанк" на 1 августа 2015 г. занимало 51 место в банковской системе РФ.
Президентом Пробизнесбанка с 1996 г. был Сергей Леонтьев. Председателем правления с апреля 2015 г. - Дмитрий Дыльнов (сменил на этом посту Александра Железняка).
Банк входил в систему страхования вкладов.
Похороны «Лайфа»: за что отозвали лицензию у Пробизнесбанка
Похороны "Лайфа": за что отозвали лицензию у ПробизнесбанкаПрезидент Пробизнесбанка и группы «Лайф» Сергей Леонтьев вчера в непубличном корпоративном блоге для сотрудников компании написал, что покидает Россию и собирается продолжить заниматься бизнесом за рубежом. «Россия не готова к такой финансовой группе, как «Лайф», поэтому намерен делать «Лайф» в других частях земного шара», — говорится в письме Леонтьева.
Его досаду можно понять. В начале недели финансовая империя Леонтьева, которую он строил с начала 1990-х, была разрушена: Центробанк 12 августа отозвал лицензию у Пробизнесбанка (у Леонтьева было около 40%) – крупнейшего банка группы «Лайф». Остальные банки группы – «Экспресс-Волга», ВУЗ-Банк, «Пойдем!», Газэнергобанк и банк «Солидарность» – будут санироваться госбанком «Российский капитал».
Не только Chelsea: в какие стартапы инвестирует Роман Абрамович
Отели для двоих: где провести идеальный медовый месяц
Лига Путина: с кем играет в хоккей президент России
Все фотогалереи →
Сам процесс отзыва лицензии Пробизнесбанка выглядел нетипично: в пятницу на прошлой неделе ЦБ отключил банк от системы банковских электронных срочных платежей и запретил пользоваться корсчетом в Банке Российской Федерации, а в понедельник (10 августа) подключил его вновь, и, по словам источников из Пробизнесбанка, прошли платежи неизвестных юрлиц. Несмотря на это, на следующий день лицензия была отозвана.
В ЦБ и АСВ от комментариев отказались.
«Ситуация с отзывом лицензии Пробизнесбанка во многом беспрецедентна – ЦБ не делал сообщения о введении временной администрации, впервые отзывалась лицензия у санатора, ведь в апреле 2014 года Пробизнесбанк начал санировал банк «Солидарность», – рассказывает директор аналитического департамента «Русрейтинг» Елена Николаенко.
Среди причин отзыва лицензии Банк Российской Федерации назвал потерю банком капитала, размещение денежных средств в низкокачественные активы и нежелание руководства Пробизнесбанка предпринять меры для нормализации деятельности.
Агенство Фитч описывало проблемы банка Леонтьева осенью прошлого года, когда рейтинг Пробизнесбанка был поставлен на пересмотр с негативным прогнозом. В декабре 2014 года Рейтинговое агенство Фич отозвало кредитный рейтинг банка. Беспокойство агентства вызывал портфель ценных бумаг банка на 47 миллиард рублей по итогам двух кварталов 2015 года. «Пробизнесбанк, в отличие от большинства других банков, использовал лишь небольшую часть своих ценных бумаг в сделках репо с регулятором – около 3 млрд. рублей. Экономическая целесообразность держать на балансе такой большой портфель ценных бумаг и не закладывать была неочевидна», – вспоминает директор Агенство Fitch по финансовым организациям Александр Данилов.
Эти бумаги находились в депозитариях на Кипре и Великобритании, которые являются дочерними компаниями двух частных российских брокеров. Два источника на брокерском рынке рассказывают, что Пробизнесбанк работал с группой БКС и «Открытие» (у первой есть кипрская компания, а у второй брокер в Великобритании). В группе БКС подтвердили, что работали с Пробизнесбанком, но от подробных комментариев отказались. В «Открытии» не комментируют ситуацию.
Как объясняет источник, близкий к одному из брокеров, стоимость услуг по созданию фиктивного портфеля востребована банками и обычно зависит от объема, серьезные клиенты платят сотни тысяч долларов.
Зампред ЦБ Михаил Сухов рассказал порталу banki.ru о том, что бумаги в иностранных депозитариях Пробизнесбанка обладали признаками фиктивности. По словам Сухова, сомнительные активы и финансовые требования, необеспеченные аккредитивы и фиктивные срочные сделки привели к тому, что отрицательная разница между активами и обязательствами Пробизнесбанка, по предварительным оценкам, превышает 67 млрд. рублей. Предправления «Лайфа» Александр Железняк (у него около 11% акций банка) ранее говорил «Ведомостям», что это качественные бумаги с доходностью 7-8% и подушка ликвидности в неспокойное время, поэтому их не закладывают.
Пробизнесбанк до 2010 года скупал пакеты акций компаний с большими капитализациями на бирже и пустыми балансами, например ПО «Вертикаль», «Профтехресурс М», «Проминвест». Десятки банков, страховых компаний и профучастников, покупавших их ранее, лишались позже лицензий. Среди них были Маст‑банк, Объединенный банк промышленных инвестиций, Банк проектного финансирования и банк «Евротраст».
Первый без лицензии
Еще один банк группы «Лайф» — Банк24.ру был лишен лицензии 16 сентября 2014 года. Как сообщал ЦБ, Банк24.ру на протяжении всего 2013 года и первого полугодия 2014 года был вовлечен в проведение значительного сомнительного объема операций с наличными и безналичными средства.
Лишение лицензии Пробизнесбанка привело не только к тому, что пострадали около 200 000 юрлиц, но и к потерям инвестиций со стороны иностранных инвесторов — 20% банка было у фондов East Capital, у Bluecrest — 8%, еще 6,5% было у фонда Argo Capital. Источник в одной из этих компаний говорит, что отзыв лицензии Пробизнесбанка стал неожиданным.
Потеряют средства владельцы облигаций и заемщики банка: на бирже приостановлены торги рублевыми облигациями Пробизнесбанка объемом на 3 млрд., также у него есть выпуск субординированных еврооблигаций объемом $61,5 млн. Вдобавок, по данным последнего ежеквартального отчета, у Пробизнесбанка был кредит от немецкой «дочки» UniCredit Bank — банка HypoVereinsbank на 1 млрд. рублей (выдан в евро с погашением в 2015-2016 годах).
Вчера РБК сообщил, что Леонтьев перестал появляться в офисе банка. У бенефициаров группы «Лайф» останутся инвестиции в венчурный фонд Life.Sreda, который формально не связан с Пробизнесбанком. Сотрудники Life.Sreda по совпадению, как и Леонтьев, весной этого года решили вести бизнес вне России. Сейчас они обосновались в Сингапуре. До этого Life.Sreda запустил два фонда с общим размером инвестиций $140 млн. Управляющий партнер венчурного фонда Life.Sreda и бывший вице-президент группы «Лайф» Владислав Солодкий подтвердил, что бенефициарами фонда были российские акционеры группы «Лайф», но связь их вложений с активами Пробизнесбанка комментировать не стал.
в креслеДолгое время Пробизнесбанк целиком контролировало его руководство (президент Сергей Леонтьев владел 51% акций, а остальные акции принадлежали главе правления и вице-президентам). Крупнейшие клиенты банка – Европейский банк реконструкции и развития и Международная финансовая корпорация (IFC). Среди клиентов Пробизнесбанка более 8 тысяч предприятий и организаций и около 25 тысяч физических лиц. Штат сотрудников – 1 337 человек.
В стратегии банка предусмотрено первичное размещение акций. В конце осени было проведено частное размещение. По его итогам почти 35% акций приобрели четверо инвесторов, основные из которых – фонды East Capital (Швеция) и «Ренфин» (Россия). В результате продажи было получено 128 млн. долларов, что составляет три капитала банка.
Владелец Пробизнесбанка возможно покинул страну после отзыва лицензии 5:41 13.08.2015СМИ сообщают, что владелец лишившегося лицензии Пробизнесбанка и финансовой группы «Лайф» Сергей Леонтьев покинул Российскую Федерацию. По данным РБК, банкир мог уехать в Сингапур, по крайней мере, эту версию обсуждают в банке.
Cергей ЛеонтьевПорта «Банки.Ру» цитирует внутренний блог группы «Лайф», в котором Леонтьев намекнул, что теперь будет заниматься бизнесом в других странах.
Как пишет РБК со ссылкой на одного из топ-менеджеров Пробизнесбанка, Сергея Леонтьева не видели с конца прошлой недели. Именно тогда стало известно, что ЦБ ввел временную администрацию в банк. И тогда же Леонтьев через внутрикорпоративный блог сообщил сотрудникам, что это временная мера, и компания, как и другие кредитные организации группы «Лайф», продолжит работать.После того, как Пробизнесбанк 12 августа лишился лицензии, банкир снова обратился к своим подчиненным через внутренний блог. Как сообщают «Банки.Ру» со ссылкой на сообщение Леонтьева, написал он следующее: «Видимо, время «Лайф» в этой стране еще не пришло. Поэтому в ближайшие 50 лет я буду делать «Лайф» в других частях земного шара».ЦБ отобрал лицензию у Пробизнесбанка накануне. Другие банки финансовой группы «Лайф» взяты на оздоровление. Санировать их будет банк «Российский капитал», который финансовые власти планируют сделать так называемым мегасанатором.Как стало известно в четверг, в банках Сергея Леонтьева возникли проблемы со снятием наличности: процессингом занимался Пробизнесбанк. Впрочем, санатор обещает, что к 17 августа ликвидность банков группы «Лайф» будет восстановлена.
Приказом Банка России от 12.08.2015 № ОД-2071 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у ОАО АКБ "Пробизнесбанк" (рег. № 2412, г. Москва).
C 12.08.2015 в соответствии с пунктом 2 статьи 18926 и пунктом 8 статьи 18951 Федерального закона "О несостоятельности (банкротстве)" функции временной администрации АКБ "Пробизнесбанк" в соответствии с приказом Банка России от 12.08.2015 № ОД-2071 возложены на Агентство по страхованию вкладов.
Полный текст Пресс-релиза.