ЗАРАБАТЫВАЙТЕ !!! на глобальных рынках. БЕСПЛАТНАЯ консультация - оставьте свой телефон сейчас

Центральный банк (Central bank) - это

Центральный банк - это орган проведения денежно-кредитной политики

Информация о деятельности, политике, функциях, операциях Центрального банка, ставка рефинансирования

Центральный банк - это, определение

Центральный банк - это главный регулирующий орган кредитной системы страны или группы стран.

Определение Центрального Банка
Определение Центрального банка

Центральный банк - это государственное кредитное учреждение, наделенное функциями денежной эмиссии денег и регулирования всей кредитно-банковской системы.

Центральное учреждение банковской системы
Центральное учреждение банковской системы

Центральный банк - это основное звено национальной кредитно-банковской системы.

Основной орган проведения кредитной политики
Основной орган проведения кредитной политики

Центральный банк - это орган проведения денежно - кредитной политики.

Ось кредитной системы каждой страны
Ось кредитной системы каждой страны

Центрбанк - это банк банков.

центр банковской империи
центр банковской империи

Центральный банк - это ось и центр всей кредитной системы.

Регулирование кредитных отношений
Регулирование кредитных отношений

Центрбанк - это банк, возглавляющий кредитную систему страны, имеющий монопольное право выпуска банкнот и осуществляющий кредитно-денежную политику в интересах национальной экономики.

Евгений Федоров о Центральном Банке

Центральный банк - это первый уровень банковской системы.

Высший уровень конроля денежной политики в стране
Высший уровень конроля денежной политики в стране

Центральный банк - это регулирующий центр в вопросах налично-денежного оборота.

Право на эмиссию в стране
Право на эмиссию в стране

Центральный банк - это финансовый институт, который аккуму­лирует и хранит денежные средства, предоставляет кредиты, осуществляет денежные переводы, а также другие операции на финансовых рынках.

Кредитные страсти Центрального банка

Центрбанк - это главный банк государства, являющийся посредником между государством и всей экономикой государства, выступающий как орган денежно-кредитной политики, основные функции которого- денежная денежная эмиссия денег, банковское регулирование и надзор. Инструменты для регулирования денежных и кредитных потоков,закреплены за ЦБ законодательством.

Вся правда о Центральном банке

Центральный банк - это главный эмиссионный центр, основное звено кредитной системы.

Центрбанк - это государственное кредитное учреждение, наделенное функциями денежной денежной эмиссии денег и регулирования всей кредитно-банковской системы.

Валютная империя центрального банка
Валютная империя центрального банка

История Центрального банка

По свидетельству историков, первым центробанком был Шведский «РиксБанк», он образовался в 1668 году,однако обстоятельства его организации теперь мало известны. Центральный банк Англии появился в 1694 г., когда английскому правительству для ведения войны с Францией понадобился очень крупный заем, для выдачи которого несколько купцов объединились в один частный акционерный банк, а в качестве благодарности за оказанную государству услугу получили исключительное право выпуска банкнот, свободно разменивавшихся на золото.

Вся правда о Центральном банке

Выпущенные этим банком банкноты стали платежным средством и вошли в платежный оборот страны. Кроме того, Центральному банку Великобритании было предоставлено право размещения госкредитов, в результате чего была сформирована система управления государственным долгом через этот банк. В течение полутора веков Центральный банк Англии выполнял роль центробанка. Законодательно же это было запрещено лишь в 1844 году актом Роберта Пилля. Этот акт вошел в историю, поскольку вследствие своей глубокой ошибочности он нанес большой вред экономике Британии.

Исторические аспекты развития центральных банков
Исторические аспекты развития центральных банков

В частности, этим актом предписывалось практически 100-процентное обеспечение золотом всей банкнотой денежной выпуска в Великобритании. В 1857 г. этот акт был отменен. После второй мировой войны, в 1946 году Центробанк Великобритании был национализирован и наряду с определением денежной политики ему было также предоставлено право контроля за банками.

Первый в мире Центральный Банк появился в Англии
Первый в мире Центрбанк появился в Англии

В большинстве западных стран функции центробанка были закреплены за определёнными банками с середины XIX — начала XX веков. Так банк Франции стал единым эмиссионным центром в 1848 году,ЦБ ФРГ и банк Испании в 1874, ФРС Соединенных штатов США в 1913 году. Исторически во всех странах центральные банки образовывались как крупные банки, наделенные особыми полномочиями. В большинстве стран эти банки были созданы как акционерные компании.

Постепенно центральные банки монополизировали функцию эмиссии ценных бумаг ценных бумаг банкнот и другие специфические функции и утверждались в качестве центров национальных кредитных систем.Выделение из общего ряда банков одного из них на роль центрального означает начало формирования двухуровневой банковской системы, на верхнем уровне которой располагается центрбанк. В свою очередь необходимость создания двухуровневой системы банков обусловлена противоречивым характером рыночных отношений.

С одной стороны, они требуют свободы предпринимательства и распоряжения частными финансовыми средствами, и это обеспечивается элементами нижнего уровня -коммерческими банками и кредитными учреждениями. С другой стороны этим отношениям необходимо регулирование (контроль и целенаправленное воздействие), и это обстоятельство требует, в частности,особого института в виде центробанка. История многих стран доказала, что централизация и общественный контроль служат обязательными предпосылками эффективности банковской системы.

Сугубо децентрализованное функционирование и развитие банковского дела из-за разнородности бумажных денег,плохого регулирования и денежного предложения, не соответствующего нуждам экономики, вносит дополнительный беспорядок в и без того стихийную экономику. С этой точки зрения создание центральных банков с функциями регулирования кредитно-денежных отношений явилось историческим открытием,позволившим эффективно обуздать стихию рынка при сохранении свободы частного предпринимательства.

Мировые Центральные Банки

В различных государствах такие банки называются по-разному: народные, государственные, эмиссионные, резервные, Центральный банк Украины, Федеральная резервная система Соединенных штатов США, Центробанк Англии, Национальный банк Германии, народный банк Вьетнама, народный банк Китайской Народной Республики, Центробанк Республики Казахстан, Валютный и денежно-кредитный совет Брунея, European Central Bank, Королевское валютное управление Бутана, национальный банк Азербайджанской Республики, национальный банк Украины, ЦБ Германии, резервный банк Индии, Федеральная резервная система Соединенных штатов Америки, Эмиссионный институт заморских территорий Франции. В России он носит название Банк Российской Федерации.

Центральные банки мира

  Европейский центробанк

Центробанк Евро союза и зоны евро.Образован 1 июня 1998 года. Штаб-квартира расположена в немецком городе Франкфурте-на-Майне. В его штат входят представители всех государств-членов ЕС. Банк полностью независим от остальных органов ЕС.

Действия Европейского Центробанка

  Федеральная резервная система США

Центробанк США.Специально созданное 23 декабря 1913 года независимое федеральное агентство для выполнения функций центробанка и осуществления централизованного контроля над коммерческой банковской системой Соединённых Штатов Америки. Основанием для создания является закон о Федрезерве Соединенных штатов. В управлении ФРС определяющую роль играет государство, хотя форма собственности капитала является частной — акционерная с особым статусом акций.

ЦБ ка федрезерв США

  Народный банк Китайской Народной Республики

Государственный банк Китайской Народной Республики (КНР),подразделение Правительства КНР. Правовое положение было окончательно установлено 18 марта 1995 года. Данный банк является самым крупным объектом финансового института в мире, учитывая что у него имеются резервы в количестве $3,201 трлн.

Девальвация юаня

  Резервный банк Индии

Центробанк Индии. Резервный банк Индии был основан в 1934 году законом о резервном банке Индии (англ. Reserve bank of India Act, 1934). Банк начал свою деятельность 1 апреля 1935 года. Первоначально штаб-квартира банка располагалась в Калькутте, но в 1937 году она переехала в Мумбаи. Банк создавался как акционерное общество (АО) и в таком виде просуществовал до 1949 года,когда был национализирован Правительством Индии.

Новости РБИ

  Банк Японии

Японский Центральный Банк. В 1873 году на основе закона о национальных банках, почти копировавшего американский закон 1863 года, в Японии были учреждены национальные банки.С 1 апреля1998 года вступил в силу новый закон о Банке Японии, согласно которому банк стал независимым от минфина.

  Российский ЦБ

Главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт России, разрабатывающий и реализующий совместно с Правительством Российской Федерации единую государственную кредитно-денежную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии ценных бумаг ценных бумаг денежных знаков и регулирования деятельности банков.

  Центральный банк Германии

Немецкий Федеральный банк.Немецкий Федеральный банк и Федеральное управление финансового надзора Республики Германии вместе являются органами финансового регулирования Федеративной Республики Германии. Штаб-квартира Центробанка Германии находится во Франкфурте-на-Майне.

  Banco do Brasil S.A.

Крупнейший банк Бразилии. Банк является смешанной компанией, в которой 68,7 %акций принадлежит федеральному правительству Бразилии. Акции банка обращаются на фондовой бирже Сан-Паулу. Штаб-квартира расположена в городе Бразилиа.Банк был основан 12 октября 1808 года и считается,поэтому самым старым в Бразилии и одним из старейших в Латинской Америке. Это был не только первый бразильский банк, но и первый португальский банк.

  Банк Франции

Центральный банк Франции. Является членом Европейской системы центральных банков. Банк имеет штаб-квартиру в Париже.1998 — банк становится членом европейской системы центральных банков.

  ЦБ Великобритании

Выполняет функции центробанка Соединённого королевства. Банк организует работу Комитета по денежной политике, который отвечает за управление кредитно-денежной политикой страны. Первоначально был организован в 1694 году как частный банк, в 1946 году был национализирован, ав 1997 г. получил статус независимой публичной организации, независимой в проведении денежной политики, полным собственником которой является Солиситор минфина от имени правительства.

  Банк Мексики

Центрбанк Мексики.В 1822 году бал намечен проект создания Великого банка Мексиканской империи, который должен был начать выпуск банкнот. В августе 1925 года учреждён банк Мексики, начавший операции и выпуск банкнот 1 сентября того же года.

  Банк Италии

Центральный банк Италии, основанный в 1893 году. Банк является членом Европейской системы центральных банков.Банк Италии был основан в 1893 году как акционерное общество (АО). С 1895 года ему было передано ведение операций казначейства. В 1926 году банк Италии получил право контроля над кредитной системой и курсом лиры. В 1936 году банк был национализирован правительством Муссолини и стал выполнять функции «банка банков», то есть кредитовал другие банки.

  Банк Кореи

Центральный банк Республики Корея. Главной задачей банка Кореи является поддержание ценовой стабильности. Основная задача на 2010—2012 гг. — это поддержание уровня инфляции в пределах 3.0 ± 1%.Был основан 12 июня 1950 года в Сеуле согласно «Акту о банке Кореи».В связи с тем, что система финансового контроля с 1 апреля 1998 года изменилась в сторону интегрированного надзора за банками,ценными бумагами и страховым бизнесом, банк Кореи стал выполнять типичные функции центробанка.

  Банк Канады

Центральный банк Канады. Он создан и регулируется законом о банке Канады. Банк Канады гарантирует открытое и действенное объявление о своих целях и отчёт о своих действиях правительству Канады и канадскому населению. Местопребывание его руководства находится в Оттаве. Управляющим банком с февраля 2008 является Марк Д. Марк Карни.

  Банк Испании

Центральный банк Испании. Основан в Мадриде в 1782 году Карлосом III, в настоящий момент является членом Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ).В 1962 году банк был формально национализирован. После восстановления народовластия в конце 1970-х годах, в банке была проведена реформа структуры и функций. В 1994 году после вхождения Испании в Европейский валютный союз, банк Испании стал членом Европейской системы центральных банков (ЕСЦБ).

  Центрбанк Турецкой республики

Центрбанк Турции.30 декабря 1925 года начат выпуск банкнот Великого Национального Собрания Турции. 11 июня 1930 года принято постановление Великого Национального Собрания о создании центробанка. 3 октября 1931 года основан центральный банк Турецкой республики, начавший операции 1 января 1932 года.

  Банк Индонезии

Центрбанк Индонезии.В соответствии с решениями мирной конференции в Гааге в 1949 году банк Явы получил статус эмиссионного банка Соединённых Штатов Индонезии. После ликвидации в 1950 году Соединённых Штатов и образования унитарной Республики Индонезия банк продолжал выполнять свои функции. 1 июля 1953 года банк Явы национализирован и переименован в банк Индонезии. В августе 1965 года банк переименован в Государственный банк Индонезии. В январе 1969 года банк вновь переименован в банк Индонезии.

  Резервный банк Австралии

Центрбанк Австралии.В 1911 году был учреждён банк Австралийского союза, который в то время был крупнейшим коммерческим и сберегательным банком Австралии, с 1924 года банку передана монополия на денежную эмиссию доллара Австралии и банк являлся агентством Правительства Австралии. Банк Австралийского союза приобретал всё больше функций центробанка и в 1945 году его статус в этой роли был официально признан.В 1960 году функции центробанка были переданы резервному банку Австралии.

  Национальный банк Польши

Центральный банк Польши.Национальный банк Польши начал свою деятельность в 1945 году. Изначально функционировал как государственный банк под руководством министра финансов. До конца 1980-х годов банк являлся монополией в банковской сфере.После развала коммунистической системы от банка были отделены региональные коммерческие банки, а национальный банк Польши стал заниматься только вопросами денежно-кредитной политики. 1 января 1995 года банк провёл деноминацию злотых.

  Нидерландский банк

Центрбанк Нидерландов. Нидерландский банк основан в 1814 году указом Виллема I. Банк был частной компанией, ему было предоставлено право выпуска банкнот, являвшихся законным платёжным средством. В 1948 году банк национализирован.

  Национальный коммерческий банк (Саудовская Аравия)

26 декабря 1953 года королевским указом был создан Национальный коммерческий банк — первый национальный банк, работающий к тому же по принципам европейского банкинга.

 Центрбанк Исламской Республики Иран

Центрбанк Ирана, осуществляющий посредничество между государством и частными банками.В 1927 году был основан государственный национальный банк Ирана,выпускавший государственную валюту. В августе 1960 года был основан центральный банк Ирана, к которому отошли некоторые функции национального банка. Центробанк был переименован в центральный банк Исламской Республики Иран после Революции 1979 года. В старом здании центрального банка расположен своеобразный «алмазный фонд» Ирана.

Классификация Центральных Банков

По характеру собственности банки можно разделить на следующие виды:Государственные: капитал которых принадлежит государству. Так, 100% капитала центробанка принадлежит государству в Великобритании,ФРГ, Франции, Российской Федерации, Дании и Нидерландах; Акционерные: в США 100% капитала федеральных резервных банков находится в собственности банков-членов ФРС; в Италии 100% капитала центробанка принадлежит банкам и страховым компаниям; Смешанные: в Японии (55% - в собственности государства и 45% частных лиц) и в Швейцарии (57% - в собственности кантонов и 43% частных лиц).

Систематизация Центральных Банков
Систематизация Центральных Банков

Некоторые центральные банки были сразу образованы в качестве государственных (в ФРГ, Российской Федерации); другие создавались как акционерные, а затем национализировались (в Великобритании,Франции). Доля собственности государства в капитале центробанка является важнейшим фактором,определяющим его место в экономике страны, которое в значительной степени зависит от национальных традиций и особенностей развития банковской системы.

Однако наиболее не зависимыми от государства являются Федеральная резервная система и Центробанк Германии, хотя в США капитал федеральных резервных банков принадлежит банкам – членам ФРС, а в ФРГ – государству. Следовательно,100%-ное участие государства в капитале центробанка является больше вопросом престижа и традиций.Например, центральный банк Италии, хотя и находится в собственности банков и страховых компаний, является более зависимым от государственных органов.

Современная политика ФРС США

Вторым фактором, определяющим независимость центробанка от государства, является процедура назначения или выбора руководства банка. По этому признаку центральные банки можно сгруппировать по странам. Первая группа – страны, в которых руководящие органы центробанка (президент и члены Директората) назначаются правительством или избираются из предложенных правительством кандидатур.

К этой группе относятся Австрия, Великобритания, Дания, Россия, Франция, ФРГ, Швейцария, Япония. Ко второй группе принадлежит Италия, где президент центробанка назначается советом управляющих банка,в который не входят государственные деятели, а затем должен быть одобрен Советом Министров и утвержден президентом страны.

К третьей группе относятся Нидерланды, где решение о назначении принимает Совет министров на основе кандидатур, предложенных центробанком. В большинстве промышленно развитых стран руководство центробанка не может быть отозвано ранее установленного срока. Исключение представляют собой центральные банки Италии, Франции, Российской Федерации, которые более зависимы от государства.

Третьим фактором, отражающим независимость центробанка, является степень подробности определения в законодательстве целей и задач его деятельности. Этим устанавливаются, во-первых, рамки свободы деятельности центробанка, во-вторых, в законодательном порядке определяются его полномочия. Так, в Австрии, Дании, Франции, ФРГ, Швейцарии и Японии основные цели и сфера деятельности отражены в конституции или подробно изложены в законах о центральном банке и банковской деятельности. В таких странах,как США, Швеция, Италия, в законодательстве задачи центробанка сформулированы лишь в общих чертах.

Четвертым фактором независимости центробанка является законодательно установленное право государственных органов на их вмешательство в денежно-кредитную политику. Наиболее низкой степенью независимости в этом плане обладают центральные банки Франции и Италии. Определение направления денежно-кредитной политики в этих странах в законодательном порядке передано правительству. Центральный банк является лишь консультантом и должен выполнять решения правительства.В таких странах, как Великобритания, Нидерланды, Швеция и Япония, законодательно установлена возможность государственных органов вмешиваться в политику центробанка.

В Австрии и Дании законодательно не предусмотрено вмешательство государства в денежно-кредитную политику, но центральный банк обязан координировать свою политику с экономической политикой правительства.И, наконец, центральные банки ФРГ и Швейцарии по этому признаку являются наиболее независимыми, так как в законодательстве этих стран отсутствует право государства на вмешательство в денежную политику центробанка. Кроме того, в отличие от Федерального резерва Рейхсбанк не подотчетен парламенту.

Пятый фактор независимости центробанка – наличие законодательного ограничения кредитования правительства. Таким образом, все эти пять факторов независимости центробанка свидетельствуют о месте его в экономике промышленно развитых стран, влиянии на экономические процессы при помощи предоставленного ему законом инструментария регулирования, о степени зависимости от правительства иоб особой роли в денежно-кредитной системе страны. Но независимо от того, принадлежит или нет капитал центробанка государству, исторически между банком и правительством сложились тесные связи, особенно усилившиеся на современном этапе.

Однако тесные связи с государством не означают, что оно может безгранично влиять на политикуцентробанка. Независимо от принадлежности капитала центральный банк является юридически самостоятельным.Чаще всего он подотчетен либо законодательному, либо специальной банковской комиссии, образованнойпарламентом. Управляющий банка, которого могут назначать парламент, президент, правительство, монарх,не входит в состав правительства.

Существенная степень независимости центробанка является необходимым условием эффективности его деятельности, которая нередко вступает в противоречие с краткосрочными целями правительства, озабоченного, скажем, приближение очередных выборов. Это особенно важно в плане ограничения возможностей правительства использовать ресурсы центробанка для покрытия бюджетного дефицита.

В тоже время независимость центробанка от правительства имеет относительный характер в том смысле, что экономическая политика не может быть успешной без четкого согласования и тесной увязки ее основных элементов: денежно-кредитной и финансовой политики. В долгосрочном плане политика центробанкапрямо определяется приоритетами макроэкономического курса правительства. В конечном счете, любой центральный банк в той или иной степени сочетает черты банка и государственного органа.

По своему положению в кредитной системе центральный банк играет роль «банка банков», т. е. хранит обязательные резервы и свободные средства коммерческих банков и других учреждений, предоставляет им займа, выступает в качестве«заемщика последней инстанции», организует национальную систему взаимозачетов денежных обязательств либо непосредственно через свои отделения, либо через специальные расчётные палаты.

В настоящий момент в мире насчитывается порядка полусотни центральных банков. В подавляющембольшинстве случаев, они имеют статус государственных и выполняют функции правительственныхведомств или же самостоятельных органов исполнительной (финансовой) власти. В законодательствахбольшинства стран первоочередными целями центральных банков являются обеспечение денежногообращения, развитие банковского сектора и обеспечение устойчивости государственной валюты. Банки,которые действуют в стране, могут иметь одноуровневую или двухуровневую организацию или банковскую систему.

Одноуровневая система может быть применена, когда в стране либо нет центробанка, либо есть только одни центральные банки. Однако, в этом случае говорить о банковской системе еще довольно рано.Как элемент цивилизованной рыночной экономики, банковская система, может быть только двухуровневой. Поэтому во всех странах с развитой рыночной экономикой сложились двухуровневые банковские системы.Верхний уровень системы представлен центральным (эмиссионным) банком.

На нижнем уровне действуют коммерческие банки, подразделяющиеся на универсальные и специализированные банки (инвестиционные банки, сберегательные банки, ипотечные банки, банки потребительского ссуды, отраслевые банки,внутрипроизводственные банки), и небанковские кредитно-финансовые институты (инвестиционные компании, инвестиционные USD - CAD, страховые компании, пенсионные фонды, ломбарды, трастовые компании и др.).

Необходимость создания двухуровневой банковской системы обусловлена довольно противоречивым характером отношений, сложившихся при рынке. С одной стороны, банки требуют свободы предпринимательства и распоряжения частными финансовыми средствами, и это как раз возможно обеспечить элементами нижнего уровня – коммерческими банками. А с другой стороны, этим отношениям необходимы определенное регулирование, контроль и целенаправленное воздействие, что требует особого института, и в двухуровневой системе этим институтом является – центральный банк.

Функции, которые выполняют центаральные банки
Функции, которые выполняют центаральные банки

Создание центральных банков с функцией регулирования кредитно-денежных отношений позволило достаточно эффективно обуздать стихию рынка при сохранении свободы частного предпринимательства.Также может быть создан центрбанкгруппой (союзом) стран. К примеру, Центральный банк Европы (англ. European Central Bank) — центральный банк Европейскогосоюза и зоны евро. Образован 1 июня 1998 года. В его штат входят представители всех государств-членовЕС. Банк полностью независим от остальных органов ЕС.

Функции Центрального Банка

- эмиссия ценных бумаг денег. Это одна из наиболее важных функций. Хотя в современных условиях наличные деньги менее важны, чем безналичные, банкнотная денежная эмиссия центрального банка сохраняет свое значение, так как наличные деньги по прежнему необходимы для значительной части платежей;

Выполнение фукции денежной эмиссии страны
Выполнение фукции денежной денежной эмиссии страны

- хранение золотовалютного резерва страны;

Функциональные особенности центральных банков
Функциональные особенности центральных банков

- предоставление кредитов и выполнение расчетных операций для правительственных органов;

- аккумулирование и хранение кассовых резервов коммерче­ских банков. Каждый банк обязан хранить на резервном счете в центробанке сумму в определенной пропорции к размеру вкладов;

- кредитование коммерческих банков. Здесь можно провести такие аналогии. Если фирмы, организации и частные лица кредитуются коммерческими банками, то для центрального банка клиентами являются банки коммерческие;

- регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений. Центральный банк обладает правом выдачи и отзыва лицензий коммерческих банков;

- денежно-кредитное регулирование (совместно с правитель­ством);

- программирование банковской деятельности, распространяя на нее правовой режим предпринимательства и устанавливая свободу передвижения капитала и финансовых услуг;

Выпуск банкнот
Выпуск банкнот

- установка того минимума гарантий прав и интересов участников банковских правоотношений, который не мо%D