ЗАРАБАТЫВАЙТЕ !!! на глобальных рынках. БЕСПЛАТНАЯ консультация - оставьте свой телефон сейчас

Дедолларизация (Dedollarization)

это Феномен международного денежного рынка

Система мер, предпринимаемая государственными органами и центральным банком

Дедолларизация – это определение 

Дедолларизация – это система мер, предпринимаемая органами государственной власти и центробанком той или иной страны с целью предотвращения хождения чужой иностранной валюты в качестве средства платежа на территории своей страны. Дедолларизация – снижение зависимости от доллара Соединенных Штатов экономики страны, в которой доллар не является нац. валютой; также система мер, предпринимаемая органами государственной власти и центробанком такой страны с целью предотвращения хождения доллара Соединенных Штатов Америки в качестве средства платежа на территории этой страны. Текущий мировой кризис неустанно рождает новую реальность. Сегодня в фокусе экспертного внимания находится тема дедолларизации мировой экономики.

Дедолларизация
Дедолларизация

Под дедолларизацией принято понимать систему мер, предпринимаемую органами государственной власти и центробанком той или иной страны с целью предотвращения хождения чужой иностранной валюты в качестве средства платежа на территории своей страны. Но это "узкое" понимание дедолларизации. Известный российский экономист А.Кобяков в работе "дедолларизация глобально обусловлена",вышедшей в свет в конце 2001 года ("Евразийское обозрение" №5, 06.12.2001), разделил процесс дедолларизации страны и процесс глобальной дедолларизации.

А.Кобяков  российский экономист - более широкое понятие дедолларизации.
А.Кобяков российский экономист - более широкое понятие дедолларизации.

Кобяков презентовал видение перспективы, в рамках которой отметил следующее: "процесс дедолларизации глобально обусловлен, потому что ведь было уже в истории не раз, когда те или иные глобальные или макрорегиональные валюты утрачивали свое значение. Это никогда не происходило в результате такого скачка, на глазах у одного поколения. Это обычно процесс, который затрагивает хотя бы пару поколений. Смотрите, как медленно угасала Британия, как медленно угасал фунт. Тем не менее, этот процесс был абсолютно неизбежным, и всё-таки, несмотря на эти угасания, тот же Лондон до сих пор сохраняет функцию крупнейшего международного финансового центра".

А.Кобяков - процесс дедолларизации был уже не раз.
А.Кобяков - процесс дедолларизации был уже не раз.

Сегодня процесс исторического "угасания" доллара более чем очевиден. Недавняя договоренность между Китайской Республикой и Бразилией о переходе на реал и юань, в рамках торговых операций между данными странами, а также факт закрепления евро в качестве основной резервной валюты в Российской Федерации – это знаковые события в рамках процесса дедолларизации всемирной экономики.

Исторический процесс угасания доллара.
Исторический процесс угасания доллара.

Необходимо также отметить и возобновление интереса к амеро. Вице-президент лондонской инвестиционной компании Jefferies International Ltd. С.Превис, человек далекий от конспирологического видения мира, заявил, что "амеро — предполагаемая новая валюта Североамериканского Союза, вопрос введения которой в настоящее время разрабатывается Канадой, США и Мексикой". Для нас феномен амеро интересен тем, что это радикальная, технологическая форма дедолларизации международной экономики.

Интерес к амеро возрастает.
Интерес к амеро возрастает.

Выделим основные формы дедолларизации:

- Уменьшение доли доллара в золотовалютных резервах (ЗВР) ведущих стран мира;

Уменьшение  доллара в  ЗВР.
Уменьшение доллара в ЗВР.

- Выведения доллара из экономик критического числа суверенных государств (законодательное закрепление запрета на использование доллара в качестве платежа);

Запрет на использования доллара.
Запрет на использования доллара.

- Отказ от доллара в сфере межгосударственной торговли;

Отказ от доллара в торговле.
Отказ от доллара в торговле.

- Отказ от доллара в качестве универсальной шкалы измерения стоимости товаров на различных рынках;

Отказ от доллара на рынках.
Отказ от доллара на рынках.

- Расширения валютных зон устойчивых валют (евро, юань…);

Увеличение зон валюты (евро,евро...).
Увеличение зон валюты (евро,евро...).

- "Отвязка" национальных валют от доллара (в мае 2007 года власти Кувейта приняли решение об отказе "привязки" национальной валюты к доллару);

Запрет  доллара как национальной валюты.
Запрет доллара как национальной валюты.

- Перспективы создания новых надгосударственных валют и валютных зон (Unasur в Латинской Америке, динар Залива в GCC);

Создание новой валюты.
Создание новой валюты.

- Введение амеро, как радикальной формы дедолларизации мирового хозяйства (самозащита внутреннего американского рынка в условиях коллапса долларовой системы).

Введение амеро.
Введение амеро.

Также отметим, что процесс дедолларизации исторически предопределен в рамках генезиса денег. Доллар – это символ бумажных денег, а виртуальные деньги будут ассоциироваться в массовом сознании человечества, скорее всего, либо с глобальной резервной валютой, либо с ограниченным числом резервных валют.

Доллар.
Доллар.

 

Дедолларизация экономики 

Процесс лишения американского доллара функции параллельной валюты. В российской прессе, согласно данным электронных библиотек, термин появился в 1994 году - его запустил ведущий аналитик биржа Биржа ММВБ И. Доронин, обозначив "проблему дедолларизации", однако содержание термина и возможный механизм "дедолларизации" никак не расшифровывался. В дальнейшем термин наполняется различным содержанием. У известного экономиста, нынешнего советника президента А. Илларионова под дедолларизацией экономики понимается сброс валютных активов при одновременном росте спроса на российские рубли.

Введение RUB
Введение RUB

Данная ситуация особенно характерна для постсоциалистических стран и бывших республик, входящих в состав СССР. В Российской Федерации «дедолларизация всей страны», начатая после непродуманного и поспешного введения во внутренний оборот американского доллара в результате введения внутренней конвертируемости валюты RUB с 1 июля 1992 г., чрезвычайно осложнила проведение независимой национальной бюджетной, денежной и курсовой политики. Долларизация увеличивает не поддающийся прямому государственному контролю элемент агрегата денежной массы, позволяет использовать СКВ в качестве инструмента сбережений, в т. ч. населения, способствует колоссальной утечке капитала за границу. Но что самое главное - долларизация способствует потере Российской Федерацией своей экономической безопасности.

Выведение американского доллара.
Выведение американского доллара.

Процесс дедолларизации отвечает требованию Гражданского кодекса РФ (статья 140) о том, что только рубль может быть единственным платежным средством на всей территории Российской Федерации. Для этого сначала надо разумно ограничить внутреннюю конвертируемость, имея в виду систему валютных бирж, уполномоченных банков, обменных пунктов, валютных депозитов. Затем следует ограничить права коммерческих банков на формирование валютных резервов и хранение их за границей, что одновременно предотвратит утечку капитала. Необходимо нивелировать приток иностранных инвестиций на рынке ценных бумаг (портфельных инвестиций) путем стимулирования инвестиционной активности отечественного капитала и законодательного установления доли безопасного присутствия резидентов на рынкерублевых долговых обязательств. Требуется создать механизм более высокого стимулирования сбережений населения РФ в российских рублях по сравнению с долларовыми сбережениями путем повышенного процента. Но основой путь для реализации названных мер один - развитие реального сектора экономики.

Дедолларизация соответствует требованием кодекса РФ.
Дедолларизация соответствует требованием кодекса РФ.

 

Широкая кампания по дедолларизации была развернута председателем ЦБ С. Дубининым с конца 1997 г., после того как было объявлено о грядущей деноминации. Однако планам Дубинина осуществиться было не дано - в августе 1998 года российский рубль рухнул и глава ЦБ был отправлен в отставку, а вместе с ним и "главный идеолог" дедолларизации А. Лившиц.

Провал плана С. Дубинина.
Провал плана С. Дубинина.

Тем не менее, в 1999-2002 гг., по мнению ряда экспертов, наметилась тенденция к реальной дедолларизации экономики. Впрочем, частично она была связана с введением в обращение евро (сыграл эффект валютного замещения). С начала 2003 г. пресса вновь заговорила о наметившейся дедолларизации в связи с падением курсовой стоимости доллара по отношению к валюте RUB, имея ввиду, видимо, снижение спроса на наличный доллар и, как следствие, - дедолларизацию накоплений граждан.

В 1999-2002 гг намек на дедолларизацию.
В 1999-2002 гг намек на дедолларизацию.

По оценкам, на руках населения находится 35-40 млрд. наличных долларов. Эти ресурсы, представляющие собой «внутренний иностранный капитал», как и другие сбережения населения, должны быть вовлечены в активный хозяйственный оборот. Особо подчеркнем, что ЦБ РФ именно на них должен сделать ставку при коренной реорганизации рынка финансовых обязательств государства. Прямой выигрыш государства заключается в возвращении ему эмиссионного дохода. К тому же вложенные населением деньги в государственные ценные бумаги несомненно более надежны, чем спекулятивный транснациональный капитал. Разумеется, в полной мере это произойдет в том случае, если правительство сможет восстановить доверие к валюте Российской Федерации и к отечественной финансовой системе. В числе первоочередных мер могут использоваться следующие:

Вовлечение личных сбережений населения в хозяйственный оборот страны.
Вовлечение личных сбережений населения в хозяйственный оборот страны.

- введение государственного страхования рублевых вкладов населения, исключающего возможность их утраты и использующего механизм компенсирования роста инфляции;

Страхование вкладов населения.
Страхование вкладов населения.

- использование в качестве сберегательного ресурса для населения золотых (серебряных) монет, маломерных золотых слитков, золотых сертификатов, продаваемых только за российские рубли, с одновременным установлением правила обязательной и гарантированной обратной купли государством золота по ценам с учетом уровня инфляции. Иначе говоря, должен быть создан рынок золота (серебра) для обслуживания личных сбережений населения, защищенный и гарантированный государством. Учитывая то, что Россия остается золотодобывающей страной, а золо-той запас государства превышает 6 млрд.. долл., шанс для создания привлекательной для населения системы сбережений с инфляционной зашитой имеется;

Создание рынка золота - обслуживание личных сбережений населения.
Создание рынка золота - обслуживание личных сбережений населения.

- Выпуск государственных ценных бумаг для физ. лиц в виде специальных облигаций с купонным доходом (или срочных вкладов), предварительно конвертируемых в российские рубли и с соответствующей выплатой процента в российских рублях, размер которого привязан к динамике курса валют рубля и как минимум не меньше темпа падения курса национальной денежной единицы. При этом за физ. лицом должно сохраняться право обратной валютной конвертации по истечению установленного срока (без налога на покупку) и право выбора вида валюты (в частности, смены доллара на евро). Последний вариант для населения может быть особо привлекательным в качестве механизма страхования с учетом возможного обесценивания долларовых накоплений к моменту появления евро в наличном обращении в 2002 году;

Выпуск ценных бумаг в виде облигаций.
Выпуск ценных бумаг в виде облигаций.

Дедолларизация в России

По мнению ряда экспертов, процесс дедолларизации в Российской Федерации начался в 2003 году. Зампреда центрального банка Улюкаев отметил в 2006 году, что дедолларизация является одним из важных факторов сдерживания инфляции в стране. По мнению Улюкаева, два противоположных процесса дедолларизация и одновременное укрепление валюты России, не считая других антиинфляционных мер Правительства РФ и ЦБР, и позволяют сбивать инфляцию.

Улюкаев отметил процесс дедолларизации в РФ начался в 2003 году.
Улюкаев отметил процесс дедолларизации в РФ начался в 2003 году.

В начале 2009 года доллар в Российской Федерации перестал быть основной российской резервной валютой. Доллар Соединенных Штатов уступил "пальму первенства" евро. На 1 января 2009 года доля резервных активов центрального банка в евро выросла до 47,5% и заметно превысила долларовую - 41,5% ("Ведомости"). Отметим, что на начало 2008 года ситуация была противоположной: 47% вложений были номинированы в долларах и 42% - в евро. В 2002 году на долю американской валюты приходилось около 80% ЗВР. Тенденция, однако.

Евро берет пальму первенства у доллара.
Евро берет пальму первенства у доллара.

О необходимости поворота лицом к евро, неустанно говорили эксперты, ссылаясь при этом на структуру внешнеторгового оборота Российской Федерации. Признаем, что если следовать данной логике, то ЦБ Российской Федерации необходимо будет вводить в резервные активы и юань. Рост внешнеторгового оборота с Китаем (КНР) впечатляет, причем, в значительной степени данный оборот растет за счет вытеснения спектра продукции, традиционно поступающей в Российскую Федерацию из ЕС.

Евро и юань введены в резервные активы.
Евро и юань введены в резервные активы.

Наша дедолларизация означает не что иное, как отражение реальной действительности, отражение того, что экономика растёт, и довольно высокими темпами. Это происходит на фоне сильного платёжного баланса, притока иностранной валюты, и в этих условиях ничего другого от валюты Российской Федерации ожидать нельзя, кроме как повышения его курса относительно других валют. Неважно, говорим ли о долларе, о евро, или об японской официальной валюте, о чем угодно. Курс RUB повышается, и уместнее говорить об эффективном курсе RUB, взвешенном по корзине валют стран – торговых партнеров Российской Федерации. То есть, укрепление национальной валюты Российской Федерации - это объективная закономерность в условиях экономического роста и сильного платёжного баланса.

Дедолларизация приведет к рост экономики быстрыми темпами.
Дедолларизация приведет к рост экономики быстрыми темпами.

Наша дедолларизация означает, что население видит, что покупательная способность иностранных валют, доллара в частности, в Российской Федерации снижается, поэтому вложение в рублёвые инструменты (неважно, это депозиты, или какие-то рублевые облигации, или ценные бумаги) становится более выгодным, чем хранение сбережений в наличной форме, в тех же долларах, например. Несмотря на традиционные опасения по поводу нестабильности нашей банковской системы, и страха по поводу очередного дефолта. Причём показателен опрос, проведенный Центром Левады: довольно существенная часть населения, больше половины, считает, что в стране возможно повторение финансового кризиса, подобного девяносто восьмому году, в течение ближайших двенадцати месяцев. Что само по себе удивительно, потому, что государственный внешний долг у нас уже практически не значим для экономики. Тем не менее, даже на фоне этих страхов и при сохраняющемся недоверии к финансовым институтам, население видит, что сбережения в долларах теряют свою силу, и оно переводит свои сбережения именно в рублёвые инструменты, а не проедает их.

Дедолларизация ведет к вложение в ценные бумаги.
Дедолларизация ведет к вложение в ценные бумаги.

Если посмотреть на динамику доходов и динамику потребления, то они более-менее совпадают, что означает, что текущее потребление в значительной мере поддерживается текущими доходами. Кроме того, надо иметь ввиду и такую тенденцию последних 12-18 месяцев, как очень быстрый рост потребительских кредитов, которые тоже поддерживают потребление. Исходя из этого, я не стал бы говорить, что дедолларизация, и в частности, одно из таких ее проявлений, как продажа ранее накопленных наличных долларов, приводит к проеданию сбережений. Скорее, это перевод на депозиты, конвертация и вложения накопленных ранее долларовых активов в рублевые финансовые инструменты. Дедолларизация, это объективная тенденция, объективная закономерность, именно связанная с укреплением национальной валюты Российской Федерации.

Совпадение динамики доходов и потребления.
Совпадение динамики доходов и потребления.

В последнее время у нас много дискуссий было на тему того, что в этом году этот процесс действительно ускорился, и население больше, чем когда-либо, продало валюты, накопленной ранее. Дедолларизация как таковая, это не самоцель, нельзя ставить такую задачу, чтобы незамедлительно отказаться от доллара. Иначе это было бы очень похоже на предложение Глазьева десять лет назад: просто запретить доллар. У нынешней дедолларизации есть фундаментальное основание – рост экономики, рост сбережений, укрепление официальной валюты России. Когда же центр банк говорит о том, что будет укреплять российский рубль, а в данном контексте речь идет не только о реальном, но и номинальном курсе валюты России, то процесс дедолларизации явно ускоряется. Но, не исключено, что ЦБ в последнее время начинает менять свой взгляд на жизнь и, скорее всего, перестанет подавать явные сигналы о том, куда должен идти российский рубль. ЦБ должен приучать экономических агентов, что валютный рынок Форекс  Forex – это все-таки рынок, и не формировать тех или иных ожиданий.

Ускорение процесса дедолларизации.
Ускорение процесса дедолларизации.

Подводные камни дедолларизации в России

В последнее время много говорят о дедолларизации экономики Российской Федерации. Что ж, в принципе, это благое дело. Однако очень важно знать, что именно под этим понимается  свободное хождение доллара, например, в ритейлу у нас запрещено с самых 90-х годов.

Дедолларизация экономики России.
Дедолларизация экономики Российской Федерации.

Какие еще меры по дедолларизации будут приняты? Хотят продавать нефть и газ за российские рубли. Это кажется разумным предложением. Но нет ли тут каких-нибудь «подводных камней», которых нам следует опасаться. Такие опасные «камни» явно возникают при реализации предложения о запрете на долларовые вклады в российских банках.

Подводные камни дедолларизации.
Подводные камни дедолларизации.

Во время кризиса 2008 года доллар резко пошел вверх по отношению к валюте Российской Федерации. Причины этого явления раскрываются мной в предыдущих постах, особенно в статье «Секреты неколебимости доллара». Действия агентов Федерального резерва США (или точнее Резервного банка в Нью-Йорке) усугубились паникой среди рядовых держателей официальной валюты Российской Федерации.

Влияние кризиса на доллар.
Влияние кризиса на доллар.

Все бросились покупать доллары. Под напором растущего спроса на американскую валюту ЦБ был вынужден пойти на фактическую девальвацию российского рубля.

Девальвация рубля.
Девальвация рубля.

Понятно, что вскоре это привело к усилению инфляции. Сократился наш внутренний спрос на товары. Предприятия понесли убытки, население вынуждено было сократить потребление, а кое-кто оказался даже на грани голода.

Девольвация привела к убыткам, разарению и голоду.
Девольвация привела к убыткам, разарению и голоду.

Многие кредиторы оказались в труднейшем положении. Согласно заключенным договорам по кредитам банки имели право в одностороннем порядке поднять проценты по уже полученным кредитам. Повод для этого имелся, что называется, законный. Были случаи, когда люди теряли купленные по ипотечному кредиту квартиры и все равно оставались должны ипотечным банкам. На мой взгляд, это неправильно, но это тема для отдельной статьи.

Банки поднимают проценты по кредитам.
Банки поднимают проценты по кредитам.

ЦБ Российской Федерации был также вынужден поднять ставку рефинансирования. Поэтому и коммерческие банки подняли банковский процент на займы. Займы стали намного менее доступны для бизнеса, малого и крупного. Экономическое развитие тормознулось и даже пошло вспять. Сократились закупки оборудования. Приостановилась модернизация производств.

Приостановление модернизации производств.
Приостановление модернизации производств.

Девальвация российской валюты оказалась для многих губительной, хотя преобладали в тот момент экономисты, которые считали ее спасением. Но экономику можно было тогда спасти и другим способом.

Девольвация российской официальной валюты губительна.
Девольвация российской официальной валюты губительна.

Людям на самом деле доллары были не нужны. Они лишь хотели сохранить покупательную способность своих рублевых накоплений.

Сохранение своих сбережений.
Сохранение своих сбережений.

Вскоре во всех банках Российской Федерации начали широко предлагать «долларовые» вклады (потом и «золотые» вклады). Фактически, это то же самое, что и предложенные мной долларовые облигации. И вот результат: паники вследствие падения курса RUB в момент атаки агентов ФРС по случаю присоединения Крыма не было.

Долларовые вклады.
Долларовые вклады.

Теперь вопрос: а что случится, если сейчас запретить «долларовые вклады»? Без них у нас при новой атаке на российский рубль паника возникнет, как и в 2008 году. Это очевидно. Поговорим о продаже российской нефти за российские рубли. Чтобы покупать отечественную нефть и другие ресурсы за российскую валюту, иностранцы должны ее купить за свою валюту (у нас или и других иностранных держателей). Американцы будут покупать российские рубли за свои доллары. Так что часть долларов все равно, так или иначе, окажется на территории Российской Федерации.

.
Продажа нефти за рубли.
Продажа нефти за рубли.

В то же время значительные рублевые авуары, конечно, окажутся и в распоряжении агентов ФРС, о которых я писал в статье «Секреты неколебимости доллара». Они без труда купят их на свои «свеженапечатанные» доллары или у нашего ЦБ или в третьих странах. Получается, что эти российские рубли станут дополнительным оружием в руках ФРС, которое они используют для спасения доллара и для атаки на российский рубль наряду с прочими купленными ими ранее ценными российскими бумагами. В выбранный ими момент они предъявят российские рубли нашему ЦБ и потребуют обменять их на доллары. А у нас в этот момент долларов может в нужном количестве и не оказаться.

Рубль как спасительная ниточка доллару.
Рубль как спасительная ниточка доллару.

"Отвязка" от доллара и дедолларизация на мировых товарных рынках

На первом этапе мирового кризиса, в ноябре 2007 года, А.Эванс-Причард отметил:"Саудовская Аравия впервые отказалась снизить учетную ставку вслед за Федеральной резервной системой Соединенных штатов (ФРС) США. Это значит, что владеющее богатыми нефтяными месторождениями Персидского залива королевство собирается избавиться от привязки национальной валюты к доллару. Данный шаг угрожает паникой и падением доллара на всем Ближнем Востоке". Центробанк Саудовской Аравии накануне объявил, что для сдерживания огромного притока капитала в страну придется предпринять "определенные меры". Эванс-Причард подчеркнул естественность самозащиты Саудовской Аравии. Аналитиксчитает: "Что касается Саудовской Аравии, то для нее привязка к доллару однозначно стала обузой. Инфляция выросла до 4%, а объем денежного агрегата M3 колеблется вокруг отметки в 22%. Еще хуже обстановка в других странахПерсидского залива. В ОАЭ инфляция достигла 9,3%, что является самым высоким показателем за последние 20 лет. В Катаре инфляция составляет 13%. В мае Кувейт первым из нефтяных государств Ближнего Востока отказался от привязки своей национальной валюты к доллару, что позволило обуздать стремительный рост агрегата денежной массы".

Центробанк Саудовской Аравии принимает участие в падении доллара
Центробанк Саудовской Аравии принимает участие в падении доллара

Дедолларизация на мировых товарных рынках пока незаметна, но данный процесс уже запущен. Еще недавно доминировала следующая позиция. А.Миловзоров": "Пока стандартами качества нефти выступают техасская Texas WTI и английская Forties, а основные торги черным золотом ведутся в Нью-Йорке и Лондоне, ни о какой дедолларизации не может быть и речи. Это было бы просто невыгодно никому, поскольку затруднило бы расчеты, и только". Сейчас иные времена.

Черное золото спасает доллар от дедолларизации.
Черное золото спасает доллар от дедолларизации.

Привязка нефти к доллару еще сохраняется, но по ряду позиций commodities многие страны договариваются о торговле по твердым ценам и фиксированным межгосударственным валютным курсам.

Сохраняется привязка нефти к доллару
Сохраняется привязка нефти к доллару

Китай и доллар

Файнешнл Таймс, со ссылкой на источники в центробанке Бразилии и окружении президента страны Луиса Инасиу Лулы да Силвы, проинформировало о том, что Бразилия и Китай продолжат работу над полным переводом расчетов в сделках между двумя странами на национальные валюты и постепенном отказе от использования для этих целей доллара Соединенных Штатов (19.05.2009).

Центробанк Бразилии отказывается от использование доллара.
Центробанк Бразилии отказывается от использование доллара.

Луис да Силва и председатель КНР Ху Цзиньтао уже обсуждали вопросы перехода на юань и реал при проведении торговых операций между Китаем и Бразилией на встрече G-20 в Лондоне в апреле 2009 года. Итогом должна стать ситуация, когда Бразилия платит за китайские товары в реалах, а Китай покупает бразильскую продукцию за юани. Ожидается, что главы Центробанков двух стран встретятся в ближайшем будущем для обсуждения дальнейших деталей перехода на расчеты в национальных валютах вместо доллара.

Луис да Силва и председатель КНР Ху Цзиньтао приняли решение перейти на юань и реал.
Луис да Силва и председатель КНР Ху Цзиньтао приняли решение перейти на юань и реал.

Напомним, что ранее Financial Times отмечала: "Все больше китайских экспортеров отказываются от доллара Соединенных Штатов Америки или ищут способы нивелировать негативный эффект снижения курса американской валюты на фоне растущих затрат на оплату труда и закупку сырья. Согласно данным сайта Alibaba.com, сетевой ресурс, на котором китайские производители находят покупателей, большинство из 700 тыс. китайских поставщиков отказались от доллара при проведении транзакций с неамериканскими покупателями, чтобы минимизировать свои валютные риски" (28.03.2008). Глава Alibaba.com Дэвид Вэй подчеркнул тенденцию:"Они переключаются на евро, фунты, доллары Австралии или даже указывают цены в китайских юанях". Вэй также обратил внимание на то, что цены в долларах, сохраняют актуальность в течение всего 7 дней, тогда как ранее цены, номинированные в американской валюте, не менялись в течение 30-60 дней (К2Kapital).

На сайте alibaba находят покупателей отказавшихся от доллара.
На сайте alibaba находят покупателей отказавшихся от доллара.

Представляется, что неспешное вытеснение доллара – это одна из долгосрочных стратегий руководства Китая, и на сегодняшний день нет признаков того, что Китай откажется от данной стратегии.

Стратегия китая.
Стратегия Китая.

Валютные зоны и доллар

В.Зуфман и А.Зуфман отметили эффект расширения зоны евро: "эксперты уже сейчас оценивают численность пользующихся евро в 500 миллионов человек, хотя население Еврозоны составляет всего 320 миллионов. С учетом перспектив включения новых стран в повседневные расчеты в евро, число людей, пользующихся этой валютой, составит 800 миллионов человек". Аналитик М.Хазин выделил следующее: "Если будет создана новая валютная зона в пылающему континенту, с собственной валютой, которую пока условно называют "боливар", то дело не только в том, что колоссальное количество долларов уйдет из региона на рынки США и увеличит там инфляцию. Дело еще и в том, что все довольно быстро увидят пример и поймут, какой позитивный эффект он дает. А если еще учесть зону свободной торговли стран АСЕАН в которой тоже планируют ввести свою валюту… А если вспомнить планы Путина про рублевую зону… То картина для США вырисовывается мягко говоря страшноватенькая…"

Эксперты оценивают численность пользующихся евро ростет.
Эксперты оценивают численность пользующихся евро ростет.

В 2008 году латиноамериканские страны объявили и начале совместных действий по объединению предприятий своих валют. С таким заявлением выступил президент Бразилии Луис Инасиу да Силва (Блумберг (Bloomberg)). Луис да Силва отметил, что создание южноамериканского блока Unasur (Union de Naciones Suramericanas), основанного 23 мая 2008 года, после подписания договора представителями ряда латиноамериканских стран, будет способствовать формированию единой валюты.

Президент Бразилии Луис Инасиу да подписал договор о формированию единой валюты.
Президент Бразилии Луис Инасиу да подписал договор о формированию единой валюты.

Согласно документу, подписанному 23 мая 2008 года, штаб-квартира нового альянса будет находиться в Эквадоре, единый парламент - в Боливии, а единый банк - в Колумбии. Считается, что Unasur будет строиться по тем же принципам, что и Евро союз. Ранее сообщалось, что в конце 2007 года латиноамериканские страны создали свой аналог Международного валютного фонда (МВФ) (МВФ) - Banco del Sur. Он будет кредитовать проекты на территории пылающего континента. Соглашение о создании банка подписали Аргентина, Боливия, Бразилия, Венесуэла, Парагвай, Эквадор и Уругвай.

В 2007 года латиноамериканские страны создали аналог Международного валютного фонда.
В 2007 года латиноамериканские страны создали аналог Международного валютного фонда (МВФ).

Можно вспомнить решение стран GCC (Саудовской Аравии, Объединенных Арабских Эмиратов, Кувейта, Катара, Омана и Бахрейна) - "ядра" Organisation of the countries-exporters of oil о создании зоны свободной торговли и создании собственной валюты: "Ослабление доллара в таких масштабах подрывает доверие инвесторов к долларовым активам. Масштабное падение доллара наносит вред рынкам ценных бумаг, и, что важнее, оно постепенно разъедает доверие инвесторов к доллару и долларовым активам. Инвесторы, которые прежде были конструктивно настроены по отношению к доллару в среднесрочной перспективе, постепенно начинают испытывать разочарование. Если Совет по сотрудничеству стран Персидского залива примет решение уйти от привязки одной или нескольких своих валют к доллару, петля обратной связи между долларом и долларовыми активами начнет затягиваться" (Ст.Иен).

Принятие решения стран GCC о создании свободной валюты и свободной торговли.
Принятие решения стран GCC о создании свободной валюты и свободной торговли.

Амеро в перекрестке мнений

Из всех метафор, которые в наибольшей степени подходят к амеро, - это "призрак". Один Web Doe констатировал: "Амеро – это иллюзия, фантом, призрак, но дыма без огня не бывает". Действительно, тема амеро, то возникает, то испаряется, как и положено "призраку". Из знаковых публикаций по данной теме выделим следующее.

Амеро как призрак, элюзия, фантом.
Амеро как призрак, элюзия, фантом.

В январе 2009 года "Известия" проинформировали своих читателей об амеро: "Разговоры об амеро - cевероамериканской объединенной валюте США, Канады и Мексики - появились не сейчас. История началась с саммита президентов Джорджа Буша, Висенте Фокса и премьер-министра Пола Мартина, который состоялся в 2005 году в Техасе. В 2007-м тема всплыла вновь, когда в августе лидеры трех стран в обновленном составе собрались в Квебеке. Разговор опять зашел об интеграции, то есть о фактическом создании к 2010 году аналога Евросоюза. Понятное дело, это означает не только общие границы, но и валюту. Но и тогда этот факт никого не напугал. Инициатором волнений выступил независимый и весьма скандальный американский репортер Гарольд Чарльз Тернер. В середине августа этого года на своем сайте он разместил разоблачение теории заговора правительств трех стран. Причем все они откажутся от своих валют в пользу общей - амеро. Не желая быть голословным, Тернер опубликовал снимки готовых монет, которые, по его утверждению, были изготовлены американским казначейством" (А.Каледина).

Известие проинформировало  про амеро.
Известие проинформировало про амеро.

А.Балтин подтвердил источник последнего всплеска интереса к амеро: "В 2007 году Хел Тернер рассказал историю о монетах AMERO, тайно чеканившихся в Денверском монетном дворе. После этой истории Денверский монетный двор объявил на своем сайте, что они закрывают публичные экскурсии по монетному двору на 10-14 дней, чтобы сделать реконструкции в туристической области. Однако источники Хел Тернера в монетном дворе сообщили, что Денверский монетный двор закрыли, чтобы тайно переместить новую валюту Aмеро в другое место, для предотвращения дальнейшей утечки информации. В октябре 2008 года он получил информацию, что американское правительство отправило 800 млрд. AMERO в один из банков на хранение".

Монетный двор закрывается для перемещения новой валюты амеро в другое место.
Монетный двор закрывается для перемещения новой валюты амеро в другое место.

В марте 2009 года об амеро написала "Комсомольская правда": "Таинственная валюта Амеро, которую готовят на смену доллару, стала информационным пугалом. Таким, как Лохнесское чудовище или Филадельфийский эксперимент. Жуткое явление, которое нельзя ни доказать, ни опровергнуть. Вроде бы кто-то что-то видел. На самом деле очевидно, что Соединенные Штаты не могут и не захотят отказаться от своих обязательств на триллионы долларов, распространенных по всему миру - ведь это обеспечение долга владычества Америки"

Комсомольская правда информирует об амеро.
Комсомольская правда информирует об амеро.

Признаем, что тема амеро уже давно подробно исследуется на ряде известных Интернет-ресурсах, в частности, на Сайте Мальчиша-Кибальчиша А.Максон предположил следующее: "доллар был и ещё достаточно долгое время будет универсальным инструментом управления. Амеро, стоящее на подходе, будет вводиться в ситуации крепкого доллара и контролируемой ситуации на финансовых рынках. Дефолт правительства по своим обязательствам очевидно запланирован, но опять же будет происходить на фоне стабильной ситуации на финансовых рынках. Ему придадут вид “технического” и всячески преуменьшат его значение дабы не допустить паники и социального протеста. Обама уже высказывал какие-то смутные идеи о необходимости структурных изменений в экономике. Видимо уже идёт окончательная подготовка плана реформ с введением амеро, ликвидацией госдолга за счёт стран экспортёров и объединением Северной Америки. В этом плане даже “политкорректная” внешность Обамы весьма подходит для сценария объединения предприятий с Мексикой". М.Кондратенко считает, что тема амеро - это "подготовка населения к тяжелым экономическим переменам".Многие эксперты убеждены, что амеро будет введено лишь в случае крайней необходимости.

План реформы с введение амеро.
План реформы с введение амеро.

Генеральный директор Института развития рынка акций С.Гриняев предполагает: "Мы оцениваем длительность этого этапа "кризиса" в 3-5 лет. Если, конечно, ситуация не выйдет из-под контроля Федеральная резервная система, и им придется в срочном порядке объявлять дефолт по доллару и переходить на запасной вариант, например, на введение валюты североамериканского континента типа Амеро". Гриняев считает, что "возможен переход на новую валюту типа Амеро с последующими большими проблемами для всего мира. Понятно, что в результате этого доверие к финансовой системе США будет надолго потеряно. Поэтому такой проект будет реализован в самом крайнем случае. В качестве промежуточного варианта возможен перевод части долларовых активов других стран в Амеро, вероятно, с отсрочкой выплат. Впрочем, этот вариант может быть реализован на следующих этапах рукотворного «кризиса», когда начнет исчерпываться реальный нефтяной ресурс".

Генеральный директор С.Гриняев утверждает что длительность этого кризиса 3-5 лет.
Генеральный директор С.Гриняев утверждает что длительность этого кризиса 3-5 лет.

Е.Копытов выделил следующее: "Недавно администрация США объявила, что по задолженностям Америки будут расплачиваться их потомки, но глупо оставлять такие займы и ждать когда еще раз ухнет. Было бы проще накачать всемирную экономику долларом в неприемлемых масштабах, тем самым, обвалив его. А, учитывая пугливость финансовых игроков, последующее падение доллара будет выглядеть как снежный ком, спущенный с горы, и займет сравнительно небольшой промежуток времени. После достижения определенного уровня будет произведена деноминация доллара, и все займы США превратятся в большое ничто, а впоследствии во всем можно обвинить мировой кризис. А как потом назовут обнуленный доллар (доллар без долговой нагрузки) новый доллар или Амеро либо еще как-нибудь, не суть важно". 

Долг США растет.
Долг США растет.

М.Аристакесян, руководитель отдела информации и анализа мировых рынков ИК "Finam Limited", убежден, что"амеро, с точки зрения экономики утопия… Я никакого экономического смысла в введении амеро не вижу. Не думаю, что эта идея может быть реализована на практике". 

Смысл введения амеро.
Смысл введения амеро.

Аналогичной позиции придерживается аналитик Н.Кащеев: "Зачем стране, эмитирующей резервную валюту, существование которой выгодно 2/3 мира, объявлять дефолт? Если можно просто подпечатать денег и поэкспортировать потом инфляцию? Наконец, каким...ским образом в глобальном мире вы будете контролировать, "кому сколько" досталось? Скажу вам так: логика развития глобальной экономики говорит о том, что количество валют вообще будет уменьшаться, причем доллар займет в этом мире свое почетное место, что бы там ни происходило со Штатами сейчас. Потому что доллар - уже валюта де факто наднациональная. Если вам кто-то будет петь: "Конец, конец, конец доллару", то вы имеете дело либо с некомпетентным человеком, либо, скажем так, с человеком мотивированным".

Аналитик Н.Кащеев считает что доллар никуда не денется, останется на своем почетном месте.
Аналитик Н.Кащеев считает что доллар никуда не денется, останется на своем почетном месте.

Признаем, что феномен амеро постепенно становится обыденным. К.Соколов отметил:"Важнейшая функция государственного экономического управления начала активно передаваться на надгосударственный уровень. Уже появилась международная валюта евро, идёт обсуждение вопросов о создании североамериканской валюты "амеро", а также других региональных валют, даже глобальной валюты". 

К.Соколов утверждает что амеро выходит на государтвенный уровень.
К.Соколов утверждает что амеро выходит на государтвенный уровень.

Экономист А.Козырев считает: "Введение амеро с одновременным созданием единого экономического пространства позволит США и Канаде получить дополнительные рынки сбыта своей продукции и дешевую рабочую силу, а также возможность наращивать активы в других странах — участницах зоны новой валюты. Что очень актуально, учитывая имеющиеся у них огромные запасы стратегического сырья. Все это значительно оживит экономику Соединенных Штатов Америки и Канады". 

ЕЭП дает возможность получить дополнительные рынки.
ЕЭП дает возможность получить дополнительные рынки.

А.Мухин, директор Центра политической информации, как и широкий круг аналитиков, не видит перспектив введения амеро в ближайшее время: "Обама может начать реальный процесс введения новой валюты, однако сам факт перехода к новой расчетной единице случится уже без него, даже если он будет занимать свой пост два срока подряд".

Песперктивы введение амеро.
Песперктивы введение амеро.

Вышеизложенное позволяет нам увидеть прямо противоположные точки зрения на перспективы введения амеро. Нам остается лишь еще раз сравнить амеро с призраком. Но данный призрак может стать реальностью, точно также, как это случилось с другим призраком, рожденным К.Марксом и Ф.Энгельсом. Именно поэтому небезынтересен сценарий введения амеро, презентованный М.Кондратенко.

Призрак ли на самом деле амеро.
Призрак ли на самом деле амеро.

Сценарий введения амеро по версии М.Кондратенко

М.Кондратенко считает, что "сценарий очевиден:

1. Обама в рамках усугубляющегося экономического кризиса вводит экстренный план по экономической интеграции США, Канады и Мексики.

Обама вводит экстренный план.
Обама вводит экстренный план.

2. План рекламируется, как "единственный шанс на спасение", поэтому практически единогласно поддерживается обществом и Конгрессом.

План поддреживается конграссом.
План поддреживается конграссом.

3. В рамках этого плана предусмотрено введение амеро, а также оговорены жесткие правила по конвертации валют, дающие основные привилегии обмена на территории альянса.

Введение амеро.
Введение амеро.

4. Организуется политическая стычка США и любой страны заемщика (Китай, Япония, Россия), последствием которой станет заявление о прекращение международной конвертации амеро и доллара.

План ведет к стычке США.
План ведет к стычке США.

В результате такой спецоперации США удастся экспортировать инфляцию и фактически "обнулить" экономику, которая с 1976 года живет в займ".

P.S.

Процесс дедолларизации мирового хозяйства сегодня не только глобально обусловлен, но и необратим. Доллар ведет достаточно успешные арьергардные бои, но они не имеют смысла в среднесрочной перспективе. Хоронить доллар более чем преждевременно, но и ориентироваться на бесконечную во времени перспективу сохранения доллара в качестве мировой резервной валюты, в лучшем случае, наивно. Такова новая реальность, если объективно оценивать динамику изменения реальности.

Спецоперация США для Обнуления экономики.
Спецоперация США для Обнуления экономики.

Дедолларизация Вселенной

"Границы дозволенного" для производителей бензина пытается определить ФАС Российской Федерации.

В ведомстве рассчитывают, что ряд инициатив, с которыми оно обратилось к нефтяникам, позволит снизить оптовую цену на топливо в Российской Федерации на 15-20 процентов. Сами нефтяники - в шоке. В том, что снижение оптовых цен состоится, в ФАС Российской Федерации пока уверены. А вот дойдет ли оно до розницы? Об этом - в материале "Идем на снижение". "Силиконовой малиной" с обложки называет "Русский Newsweek" будущий центр новшевств Сколково.

В ФАС уверенны что состоится снижение цен на нефть.
В ФАС уверенны что состоится снижение курса нефти.

И в публикации "Иннородное организм" продолжает: современные офисы и жилые комплексы, обменивающиеся идеями молодые ученые и отсутствие проверок ФСБ - это только мишура; на самом же деле глава государства Дмитрий Анатольевич Медведев задался целью построить около МКАД небольшое, но цивилизованное государство.

Д.А. Медведец планирует создать цивилизованное государство около МКАД
Д.А. Медведец планирует создать цивилизованное государство около МКАД

В нем, по задумке всероссийского лидера, не должно быть коррупционеров погонах и чиновников, не умеющих пользоваться интернетом. Таким образом, важной задачей создателей всероссийской Кремниевой долины журнал видит поиск тех, кто поверит в утопию. После кризисное воссоздание всероссийской экономики появляется с малых провинциальных организаций. По крайней мере, именно они первыми демонстрируют признаки пробуждения инвестиционной энергичности. Об этой и иных тенденциях рассказывают журналисты "эксперта" в основном материале номера - "денег не жалеть!" В центре внимания "Огонька" - также США, а именно реформа здравоохранения. Издание анализирует, "Что Обама прописал" в основном проекте своего первого президентского срока. Либо все-таки прожекте? "Бронзовым мальчиком" называет "Коммерсант. Власть" Роберта Рантала. Соответствующая статья при этом помещена под рубрикой "Дутая сенсация".

Ведомство снижает цену на топливо.
Ведомство снижает цену на топливо.

Издание - в разумных, однако, пределах - потешается над теми российскими СМИ, которые из рядового по меркам финских органов опеки дела организовали международный скандал, выйдя с кричащими заголовками вроде "Финские власти отымают детей у русских матерей". Выборы в локальные органы власти показали, что "Единая Россия" готова разделиться - но в разумных пределах. Так считает автор статьи "Системная победа" в "Профиле". "Русский Newsweek" видит однозначной причиной насчет скромных итогов "ЕдРа" рост тарифов на услуги ЖКХ ("ЖКХ хуже воровства"). Вопросами будущего "Единой Российской Федерации" озаботились также журналисты "эксперта". В статье "Поиски политического лица" журнал выражает уверенность, что в грядущем для удержания позиций партии даже не придется прибегать к административному ресурсу. В Российской Федерации теперь "Вся власть от сайта", каламбурит "Русский Newsweek". 

Вопросы будущего.
Вопросы будущего.

Анекдоты посмешнее этого - в подборке цитат из сайтов чиновников, которые приводит журнал. "Политическая экономия". Эта публикация во "власти" с новой силой разворачивает дискуссию вокруг закона о передаче имущества религиозного назначения клерикальным компаниям. О том, как предполагается отдавать награбленное в годы советской власти - в материале журнала. "Начав реконструкцию традиционного общества, правящие режимы прокладывают дорогу революционерам". О соотношении понятий "модернизация" и "крах системы" пишет обозреватель "власти" в статье "Предсмертная модификация". Впоследствии заявления главы МИД Италии Франко Фраттини о необходимости аннуляции виз между Российской Федерацией и странами ЕС взаимоотношения между нашей страной и экономически развитым блоком, казалось, вышли на новый оборот. "Профиль" придерживается иного усмотрения: они давным-давно и надолго забуксовали. И лишь пересмотр общеевропейских принципов отношении Российской Федерации может исправить ситуацию и перенести в практическую плоскость инициативы отдельных держав Евросоюза, уверен автор статьи "Скандальная Европа".

Издания выдвигает свои версии.
Издания выдвигает свои версии.

Правительство обещает улучшение инвестиционного климата и единовременно пугает вкладчиков изъятием выданных им активов без возмещения. О системных противоречиях пишет "Профиль" в материале "Маневр по-русски". Коллапс не помешал страховщикам зарабатывать на страховании корпоративного имущества. Невзирая на тяжелые времена, этот сегмент рынка сократился наименьше, пишет "Профиль" в статье "Подстраховались".

Профиль пишет правительство хочет улучшить инвестиционный климат.
Профиль пишет правительство хочет улучшить инвестиционный климат.

"Эксперт" анализирует ситуацию на московском рынке гостиничных услуг. Невзирая на коллапс, столица "Затоварилась звездами", и представленные в ней отели, похоже, не собираются сдавать впечатляющих по мировым меркам ценовых позиций. Вот лишь возрастающий спрос на гостиницы среднего ценового сегмента удовлетворить по-прежнему некому, сетует журнал. Что надо, "Чтоб сказку сделать былью" в современных российских условиях, отвечают психотерапевты. Некоторые из них начинают применять жанр сказки как инструмент выяснения психологических проблем человека и отрыва его от действительности. О набирающих популярность услугах сказкотерапевтов пишет "Русский Newsweek". Сколько стоит "хорошо" сидеть в Бутырке, "The New Times" подсчитывает в статье "Сядь и плати". "Власть" анализирует упрямство израильского начальства, которое вылилось в "Скандал из-за ковровой застройки".

Эксперт анализирует ситуацию на рынке.
Эксперт анализирует ситуацию на рынке.

Задача Джо Байдена Ближнем Востоке полностью провалилась, не начав осуществляться, констатирует журнал. Иной международный отзыв - "Блондинка, американка, террористка" - издание посвящает неожиданному обличью террористической угрозы: принявшим ислам и поклявшимся сражаться с "неверными" коренным американкам - Колин Лароуз, более известной как Джихад-Джейн, и проходящей с ней по одному делу Джейми Полин-Рамирес, которая была арестована, а впоследствии выпущена из-под стражи в Ирландии. "Русский Newsweek" констатирует: как бы российские СМИ даже западные союзники Грузии ни ругали провокационный сюжет на телеканале "Имеди", основная цель этой - непременно намеренной - пиар-акции была достигнута: народонаселение в целом поверило в перспективы новой войны с Российской Федерацией.

Полный провал задачи Джо Байдена Ближнем Востоке.
Полный провал задачи Джо Байдена Ближнем Востоке.

Недоверие к доллару как к ведущей валюте усиливается повсюду в мире, в том числе в американских деловых кругах. Крупнейшие авторитеты в сфере крупных портфельных инвестиций — американцы Уоррен Баффет и Джим Роджерс — объявили, что больше не намерены вкладываться в долларовые активы.

Недоверие к доллару растет.
Недоверие к доллару растет.

Джим Роджерс, предсказавший в 1999 году бурный рост цен на рынках сырья видах сырьевых товаров, заявил, что избавляется от всех акций и облигаций, номинированных в долларах. И отныне будет делать ставку на китайскую валюту, ожидая, что в ближайшее десять лет юань подорожает в два, а то и в четыре раза.

Джим Роджерс предсказал бурный рост цен.
Джим Роджерс предсказал бурный рост цен.

Уоррен Баффет тоже объявил целью своих инвестиций недолларовые активы. И в доказательство продал принадлежавшие ему 11% акций китайской компании Компания PetroChina, номинированных в долларах.

Уоррен Баффет поставил цель недоларовые активы.
Уоррен Баффет поставил цель недоларовые активы.

Действия таких людей, несомненно, окажут сильное психологическое воздействие на деловые круги многих стран. По мнению экспертов, период ослабления доллара будет длительным — и это главная причина того, почему от него отвернулись два известнейших мировых финансиста. Замечу также, что и такой матерый биржевой волк как Джордж Сорос уже давно тихой сапой выводит свои активы из-под "долларового обвала", который он давно предсказывает. Ибо уверен, что слабость доллара обусловлена не сиюминутными, а фундаментальными факторами.

Психологическое воздействие.
Психологическое воздействие.

Прежде всего — гигантским дефицитом государственного бюджета, вызванным в том числе и непомерными военными издержками. Гигантским дисбалансом во внешней торговле, прежде всего с Китайской Народной Республикой. И гигантским государственным долгом, подходящим к астрономической отметке в 10 триллионов долларов! Позиции доллара подрывает также кризис на рынке ипотечного кредитования и другие локальные факторы.

Да и перспективы американской экономики не блестящи. А ухудшение ситуации в экономике Соединенных штатов приводит к тому, что Федеральная резервная система Соединенных штатов готова продолжать снижение учетной ставки. Поэтому весьма вероятно, что в обозримой перспективе снижение курса американской валюты продолжится.
Государственный долг при дедолларизации.
Государственный долг при дедолларизации.
США снижает учетные ставки.
США снижает учетные ставки.

Периоды длительного падения доллара уже случались, например, в 1970-е годы. Но потом все возвращалось на круги своя. Однако нынешний период ослабления доллара сопровождается глобальным перераспределением ресурсов и сил в экономике мира. Китай, Индия, Россия, Бразилия, Юго-Восточная Азия стремительно наращивают свой потенциал. А Китай, владеющий крупнейшими в мире долларовыми активами — более 1,3 трлн. Долларов! — держит доллар за горло и может в любой момент его обвалить.

Дедоларизация ведет к перераспределению ресурсов.
Дедоларизация ведет к перераспределению ресурсов.

К тому же 30 лет назад доллар был обеспечен мощью американской экономики, дававшей около половины мирового ВВП. Ныне на долю США приходится лишь 30%, и данный показатель неуклонно снижается. Все это не может не отражаться на положении американской валюты. И шаги Баффета, Роджерса, Сороса и иже с ними по дедолларизации своих активов — это симптоматичный и тревожный звонок для некогда всемогущих "баксов".

 

 

 

Что стоит за отказом от доллара в Российской Федерации?

 

 

Источники

abc.informbureau.com Экономический словарь

g808.ru Група 808

sepirnen.pp.ua Системы радиосвязи

arif.ee Бизнес форум

http://www.polit.nnov.ru Еженедельное независимое политическое обозрение